想在美国获得投资人资格？ 稍后我们将详细介绍在美国被视为合格投资者的条件。 合格投资者的定义已经扩大到包括那些持有某些专业证书或私募基金“知识渊博的员工”的人。 如果您刚刚开始涉足投资领域，您最终会遇到“合格投资者”一词。 然后你会开始问这意味着什么，成为合格投资者需要什么，以及这样做的潜在陷阱和回报。 本指南将介绍所有这些以及更多内容，包括如何成为合格投资者。 首先，让我们定义我们的意思。
什么是合格投资者？
认可的投资者要么是大 金融机构 或被认为知识足以投资未注册证券并避免对小投资者施加限制的高净值个人。
在现有的金融市场监管框架中，希望分销其证券的公司可以做以下两件事之一。 通过向美国证券交易委员会提交文件并制作季度财务报告，公司可以公开上市。 或者它可以找到绕过这些规则的方法，在仍为私人持有的情况下继续开展业务。
这些例外之一是 美国证券交易委员会规则 501 年证券法 D 条例下的 1933，允许向授权投资者出售。 该条款是为应对大萧条而制定的，旨在允许较小的企业在没有 SEC 注册成本的情况下参与竞争。
1982 年，SEC 放宽了标准，允许个人有资格获得与机构相同的豁免，只要他们能够证明其财务安全水平高于典型投资者所提供的水平。
为什么认证很重要
人们对 SEC 角色的看法倾向于保护投资者和消费者，但该机构的职责不止于此。 除了保护投资者外，它还促进了市场上的资本形成或财富积累。 SEC 有时必须将高风险、高回报的前景与合适的投资者配对，以避免这两个目标之间的任何潜在冲突。
这就是认真的、富裕的投资者进来的地方。
与其他形式的投机创业一样，天使投资具有完全损失资本的高风险。 美国证券交易委员会通过确定一组它认为有能力自行评估此类投资所涉及的风险并在最坏情况发生时仍能保持财务稳定的投资者来确保和监管这些项目，从而避免扼杀资金。
合格投资者的例子
也许一个例子可以帮助你决定你是否是合格的投资者。 让我们通过首先确定您的身份来研究如何成为合格的投资者 净值.
从详细列出您所有资产和债务的资产负债表开始。 接下来，将您的所有资产加起来——现金、投资、退休账户、家具和汽车。 此外，您的主要住所的价值是唯一不应包括在内的资产类别。 不要忘记一个人的净资产（不包括他们的主要住所）是合格投资者的标准之一。 包括您拥有但不用作主要住所的任何其他房地产。 在计算完这个人的资产后，还必须计算他们的债务。
助学贷款、汽车贷款和信用卡债务都是典型的个人债务形式。 计算净资产的最后一步是从资产中扣除负债。 合格投资者的净资产超过 1 万美元。 如果您没有至少 1 万美元的净资产，则不能被视为合格投资者。 即使您已经检查了认可的投资者标准并意识到您不符合这些标准，您也可能会发现这些数据很有用。 您现在可以做出正确的财务决策，使自己处于成为授权投资者的最佳位置。
如何成为合格投资者
在讨论了什么是合格投资者及其重要性之后，我们可能会继续讨论获得合格投资者地位的第一步。 如果您已经读到这里并完全掌握了所有材料，那么验证自己将变得轻而易举。
#1。 计算你的净资产
在前面的插图部分中，我们详细说明了确定您自己的净资产所需的确切步骤。 此外，计算您所有债务的总和，并从您所有资产的价值中减去它以获得您的总债务。 如果您在计算中包括了您的主要房屋，SEC 会要求您扣除其价值。
#2。 收集财务文件
计算完您的净资产后，下一步是获取必要的文件来支持您的索赔。 收集您的税务记录、信用报告、 银行对账单，以及您拥有的任何投资或退休账户的报表。
#3。 获得证实
最后，是时候得到确认了。 SEC 要求发行未注册证券的公司收集投资者问卷以评估投资者资格。 更重要的是，您有兴趣投资的每家公司都将要求您作为投资者填写一份单独的调查问卷。
当您申请成为合格投资者时，请确保您已准备好在前一阶段收集的所有信息和文件，以提交给验证服务。 通过在问卷上签名来完成程序。 保留一份副本作为您的记录，并留意可以扩大您的投资组合风险敞口的新基金和投资。
公司如何确定您是否获得认可？
在没有 SEC 监督的情况下，私营企业在允许投资者购买股票之前需要验证投资者的资质。 身份验证表可能会询问以下各种形式的文件：
#1。 财务报表
这些将详细说明您的基金的持有和投资，包括总额、停留时间和持有地点。
#2。 信用报告
结果，您将粗略估计您当前的财富。
#3。 税表和申报表
请记住，您和/或您的配偶需要提供至少三年前的收入证明。
4.专业证书
金融业监管局 (FINRA) 系列 7、65 和 82 许可证包含在此类别中，但其他 FINRA 证书和名称也有效。
提供此信息并获得您选择的公司的批准后，您将能够投资未注册的证券。
合格投资者的投资机会
所有注册证券，包括股票、债券和共同基金，都可以由非认可投资者管理。 此外，他们可以购买房产、为退休储蓄、谨慎冒险并在财务上取得成功。
对冲基金、风险投资、私募股权和天使投资仅适用于合格投资者。 SEC 对每种产品的不同看法是导致此访问问题的原因。 由于对冲基金使用杠杆和卖空，SEC 认为它们比共同基金更“灵活”。
SEC 希望投资者在投资这些复杂产品之前证明他们已经完成研究并了解其中的危险。
成为合格投资者的利弊
在本节中，我们将探讨合格投资者的优缺点。
认可投资者的优点解释
作为授权投资者，您可以在投资市场上获得显着的竞争优势。 因为您已经拥有很高的财富水平，所以您可以投资那些收入较低的人无法投资的证券。 这可能会导致您的财富增加。
这些投资可能会提供更高的回报率、更大的多样性和许多其他好处，同时减少实现相同目标所需的时间。
投资对冲基金的能力是成为合格投资者价值的一个特别明确的例子。 由于对冲基金的进入门槛很高，而且这些投资有时固有的相当大的风险，通常只允许合格投资者参与。
认可投资者的缺点解释
成为合格投资者的消极方面与投资本身有关。 任何指定投资者必须是合格投资者的投资都可能带有很大程度的风险。 许多基金使用风险较高的策略来试图跑赢市场，但这些策略在适当的条件下可能会卓有成效。
另一个缺点是大多数投资除了存在重大风险外，还具有非常高的入门要求。 一次投资数百或数千美元的典型做法是不够的。 非正规投资者必须投资至少 200,000 美元才能参与“正规”投资。 如果您的投资失败，这是一笔可观的损失。
合格投资者的投资也会产生额外费用。 这些主要由管理费和绩效费组成。 与项目执行情况相关的费用可能在 15% 到 20% 之间。
成为合格投资者需要多少费用？
为了获得合格投资者的资格，您需要证明您在过去两年的年收入达到或超过 200,000 美元。 如果投资者在最近两年中的任何一年与其配偶或同居伴侣的联合收入至少为 300,000 美元，他们也有资格进行投资。 这两种情况都需要投资者有达到该水平的良好希望 年收入 今年。
任何人都可以成为合格投资者吗？
合格投资者必须满足一定的收入和净资产要求，以及其他标准，才能投资一家公司。
过去两年每年收入超过 200,000 美元（或已婚夫妇每年收入超过 300,000 美元）并且可以合理预期今年再次赚到这么多钱的人被视为高收入者。
成为合格投资者有漏洞吗？
一个人不需要特殊的学位或执照就可以被视为合格的投资者。 如果一个人的净资产超过某个门槛，他们会立即被接受。 是否获得认可仅取决于一个人的个人财富水平。
在美国，合格的投资者可以参与比普通投资者更广泛的投资机会。 这意味着除非您认识创始人，否则您不能投资私人公司。 验证您的认证开辟了风险投资和对冲基金等利基行业。
获得认可的投资者身份需要多长时间？
任何人在过去两年净资产达到或超过 1 万美元，或联合净资产达到或超过 300,000 美元，或现实预期在当年达到相同的净资产，都被视为美国的合格投资者状态。 在美国，合格投资者的定义是前两年年收入超过 200,000 美元，或已婚夫妇年收入超过 300,000 美元，并且可以合理预期今年收入至少达到该数额的人。
结论
如果您不符合被视为“合格投资者”的收入、教育或资产净值标准，您将无法进行投资。 他们往往是非常富有的人。 非注册投资可供各种来源的合格投资者使用，包括私募股权基金、对冲基金、天使投资、风险投资公司等。
合格投资者可以使用这些工具获得各种高回报、受限制的投资。 然而，它们也有几个主要的缺点，比如高风险和大的最低投资额。
公司必须采取多种措施来验证投资者的认证状态，以遵守美国证券交易委员会的法律。 如果您是希望快速增加净资产的合格投资者，寻找这些另类投资方案可能是值得的。
常见问题
我可以在没有合格投资者的情况下投资初创公司吗？
合格和非合格投资者可能有不同的创业投资条款。 大多数针对非认可投资者的创业投资选择都可以在 SeedInvest 等股权众筹平台上找到。
是否有成为认可投资者的证书？
没有提供投资者信誉的官方验证。 相反，向合格投资者出售投资的企业必须采取措施确保您的资格。
如果我购买房产，我可以获得美国签证吗？
不可以。在美国买房并不是获得永久居留权的充分依据。 事实上，在大多数情况下，拥有房产并不会增加您获得签证或其他移民福利的机会。
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参考资料
