一些财富管理公司对投资资产或净资产有最低要求。 这是因为财富管理通常被视为“高端”服务。 一家公司可以满足客户对财务建议的所有需求，这对需要这种服务水平的人很有帮助。 本文将帮助您了解财富管理咨询公司如何提供服务和投资策略指南。
什么是咨询财富管理？
“财富管理”一词是指一种特定类型的投资咨询服务，它协调各种形式的财务援助以满足富裕客户的需求。 顾问使用咨询来了解客户的需求和情况，以便他们可以制定个性化的计划，其中可能包括任意数量的金融工具。 财富管理经常采用系统性策略。 投资指导、遗产规划、会计、退休和税务服务只是为满足客户复杂需求而提供的众多服务中的一部分。 处理客户所有财富的财务顾问可能会按固定费率或每年按客户资产的一定百分比 (AUM) 收取费用。
财富管理咨询公司提供的服务种类
财富管理咨询公司通常提供以下服务：
- 投资咨询和管理
- 全球预算和预测
- 会计和税务规划服务
- 遗产规划
- 慈善规划
- 法律服务
- 退休计划
财务咨询是否与财富管理公司相同？
尽管财富经理和财务顾问的角色经常被混淆或同义使用，但两者之间存在重要区别。 了解这些区别将帮助人们找到最好的 财务规划 为他们的需要和情况提供帮助。 财务顾问的客户和他们管理的财富类型与财富管理机构的客户和财富类型有着根本的不同。 该领域的顾问负责监督客户的财务事务。 富人经常寻求财富管理人员的建议，这是一种专门的财务顾问。 财富经理通常专注于帮助拥有大量财富的客户，而理财规划师则两者兼顾。
财务顾问和财富经理之间的主要区别
“财务顾问”一词没有统一的定义，因此使用它的人没有强制许可或认证。 当大多数人使用“财富经理”一词时，他们想到的是一种特殊类型的财务顾问，其业务是满足极其富有的客户的需求。 财富经理需要比标准财务顾问大得多的初始投资并不少见。
与财务顾问相比，财富经理通常提供更广泛的服务。 遗产规划、信托服务、家族遗产规划、慈善捐赠规划和法律规划都是此类服务的例子。 一些财富管理机构现在提供医疗保健礼宾服务。 请记住，“财富管理人”一词并非专业名称，任何人都可以使用。 在聘请任何类型的财务顾问之前，您应该始终进行尽职调查。 由金融业监管局维护的 BrokerCheck 数据库允许您研究潜在的顾问。
财富管理的三大基本类别是什么？
从外部来看，许多不同的财富管理咨询服务公司可能看起来是一样的； 毕竟，他们都是将客户的最大利益放在心上的受托人。 然而，一旦你越过了表面上的差异，你就会发现它们是截然不同的。
#1。 产品供应商
这些企业吹嘘可以随时获得优质商品。 他们提倡这种访问并努力为他们的客户提供最好的结果。 在客户会议期间，重点是 客户的投资组合. 但是，这是作为一个整体和当前提供的产品。 产品供应商不会高度重视税务管理和定制，因为它混淆了原本清晰的绩效数字。 顾问对客户的主要价值主张是，他们可以依靠他们来帮助他们选择最有可能成功的投资。
#2。 定制交易员
这些公司一次管理一项交易的投资组合。 他们为自己能够描述每个职业的细微差别而感到自豪。 即使在全权委托账户中，客户仍可能对主要投资组合交易有投入。 由于其独特的起源，每个投资组合都是不同的。 顾问们并不以产品为中心，但他们确实认为他们在安全级别的选择会提高效率。 顾问的主要推销是他们可以提高客户的交易绩效。 Customized Traders 的营销障碍是定义并始终如一地提供他们的服务，尽管他们在客户服务方面具有专业知识。
#3。 规划师/教练。
这些企业认为他们的主要职能是建议客户如何改进他们的财务决策并增加他们实现目标的可能性。 由于投资不是他们的强项，他们满足于让专业人士处理选股、主动资产配置和再平衡。 因为他们不太相信主动管理的价值，并且因为不跑输基准比跑赢基准更重要，所以规划者/教练倾向于支持低成本、节税的投资。 客户是否实现了他们的目标仍然是衡量成功的关键指标，因此性能仍然是一个重要的考虑因素。 虽然没有“最佳”商业模式，但公司了解自己的独特特征至关重要。 这使他们能够更好地利用其独特的卖点，并制定针对其特定产品量身定制的有效营销和销售策略。
企业可以发展。 产品供应商和海关贸易商之间越来越多的运动转变为规划师和教练的角色。 尽管如此，转换还是具有挑战性的。 通常，这意味着投资新系统，但这仅仅是个开始。 这需要重新思考整个客户旅程，从营销和销售到客户会议和报告撰写。 因此，许多企业都为此苦苦挣扎。 第一步是什么？ 评估您目前所处的位置并弄清楚您想去哪里是进行必要调整的第一步。
财富管理咨询公司做什么？
财富管理机构通过向他们提供来自各个领域的广泛服务来为他们普遍富裕的客户服务。 通常，财务规划只是一个开始。 但是，财务顾问将此信息与税务建议、投资指导、 遗产规划和其他服务来帮助他们的客户实现他们的目标。
财富管理师如何赚钱？
财富管理咨询公司通过对范围广泛的服务收取费用来赚钱。 然而，管理账户服务通常由投资公司提供给他们的客户。 这些本质上是全权委托投资账户，由内部投资专业人士代表客户进行交易。
财富管理顾问值得吗？
如果您在自己做出财务决策时遇到困难，或者不确定您的经济旅程从哪里开始，与财务顾问合作可能会有所帮助。 但是，如果您的财务状况已经不错，那么与顾问合作可能不会有太大收获。
百万富翁使用财务顾问吗？
如果您拥有大量个人财富，例如数百万美元和多艘游艇，财富顾问可能是您的正确选择。 富人在处理个人财富方面遇到困难时，经常会寻求财富顾问的建议。
财富管理需要多少钱？
拥有 2 到 5 万美元的资产是考虑财富管理咨询公司协助的最佳选择。 最低可投资资产、净资产或其他货币门槛将由财富管理机构及其各自的公司根据具体情况确定。
选择财富管理咨询公司的原因
最好的理财规划师对每个客户都有不同的需求和目标这一事实很敏感，他们会相应地调整他们的建议。 以下是财富管理咨询服务公司最基本的目标：
- 确定货币目标并制定实现这些目标的计划。
- 协助顾客增加他们的金融资产。
- 照顾他们的钱和投资。
- 计划在他们死后如何分配他们的资产。
财富管理机构在社会中的作用
作为他们的目标客户，超级富豪最有可能从财富管理机构的服务中受益，他们可能对仅影响富人的遗产税等问题有深入的了解。 很多时候，他们会充当您和各种专业人士（如律师和会计师）之间的中间人，以确保您的需求得到满足。 理财经理可以帮助您避免寻找和协调多个专业人士的麻烦。
已婚和离婚、拥有多处房产以及需要管理大量投资和账户的富人可能会受益于在这些领域等方面具有知识的专业人士的帮助。 客户的财富经理可以独立或咨询顾问，制定全面的财务策略来解决客户的所有顾虑。
财务顾问如何获得报酬？
这可能与理财经理办公室的位置有关。 大公司的财富管理人员可能会得到一个基数的补偿 加薪 委托。 如果您在私营公司工作，任何咨询费（通常约为 1%）都将直接支付给顾问。 面试潜在顾问时，询问他们的费用表很重要。 详细了解现有的各种财务顾问费用。
常见问题
什么是咨询与咨询？
顾问和客户之间的大多数关系都是长期的。 顾问负责持续两到三个月的项目并解决不同的问题。
公司顾问如何获得报酬？
顾问在每次会议上的时间以及会议前后所做的任何工作都会收到报酬。 大多数公司每年通常召开四到六次会议，持续半天或一整天。
什么是咨询管理？
咨询管理是提供专业、个性化的收费投资建议的做法。
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参考资料
