如果财务规划师、顾问或其他形式的财务专家只收取费用，则表示他们唯一的收入来源是客户为其服务支付的费用。 他们不收取推荐某些产品的费用。 这些类型的顾问通常是首选，因为只收取费用的安排消除了任何利益冲突。 在本文中，我们将解释“只收取费用的财务规划师”的含义、他们的费率以及亚特兰大和博尔德的公司。 我们还描述了一个经过认证的只收费的理财规划师。
只收费的财务规划师
与只收费的理财规划师合作的客户直接向他们付款。 这可能是固定费用、小时费率或他们处理的资产的百分比。 这通常约为客户每年投资组合的 1%。 由于其仅收费的支付结构，向客户提供金融产品的企业不会以任何其他方式补偿他们。
只收取费用的财务顾问是“受托人”，您可能会听到这个词； 这意味着他们必须将客户的利益放在首位。 询问您的财务规划师他或她是否是受托人。 注册投资经理和注册财务规划师都是受托人。 这是您在选择顾问时应该考虑的事情。
仅收费理财规划师费率
大多数财务规划公司根据客户 AUM（管理的资产）的份额收取费用，以进行持续的投资组合管理。 根据 Advisory HQ News Corp 的一份报告，2021 年财务规划师费用的平均费率为 1.02%，资产管理规模为 1 万美元，即每年 10,200 美元。
过去，RIA in a Box 的一项研究发现，只收费的理财规划师的平均费率是管理资产 (AUM) 的 0.95%，对于一个 1 万美元的账户来说，这大约是每年 9,500 美元。 但是，由于费用有时按季度征收，您的咨询费用可能会分成四笔付款。
随着账户规模的增长，基于资产的年利率可能会下降，确保高净值人群继续支付合理的利率。 然而，对于那些账户价值较低的人来说，费用会因此而增加。 根据之前提到的 Advisory HQ 的同一份报告，50,000 美元账户的平均 AUM 费用为 1.18%，即每年 590 美元。
对于财务规划或咨询服务以及独特的项目，经常使用固定费用和小时费率。 对于 499,999 美元至 7.5 万美元的资产，固定成本通常在 7,500 美元至 55,000 美元之间。 每小时收费的费用可能在 120 美元到 300 美元之间，具体取决于顾问和任务的难度。
亚特兰大收费理财规划师
这是亚特兰大最好的财务规划师。 我们为您做了研究！
#1。 布莱顿琼斯，
乔治亚州亚特兰大东北桃树路 3372 号，邮编 30326
Brighton Jones 是一群财务规划师，他们为私人客户和公司所有者提供有关财富管理细微差别的知识渊博的指导。 他们采纳这些建议并将其与客户的财务计划结合起来以获得最佳结果。 公司提供基于重要生活事件的前瞻性税务筹划，整合财务规划，并帮助处理税务纠纷。 Brighton Jones-Atlanta“401(k) 退休计划”将公平条款纳入框架，以保证对公司和员工的保护。
#2。 Paces Ferry 财富顾问
2849 步轮渡路。 SE，Ste。 660，亚特兰大，GA 30339
在亚特兰大都会区，Paces Ferry Wealth Advisors 拥有与客户互动的仅收费理财规划师，为他们提供财务指导并协助他们管理短期和长期财富。 其顾问在风险管理、资产控制和综合财富管理策略方面拥有广泛的背景。 客户将获得税务规划方面的支持以及有关如何使用手头现金的建议。 除了制定独特的储蓄和投资计划外，Paces Ferry Wealth Advisors 还精通遗产规划。
#3。 SmartAsset 的 SmartAdvisor
佐治亚州 亚特兰大
SmartAsset 提供的五分钟免费应用程序可让您轻松找到您所在地区经验丰富的收费理财规划师。 根据您独特的财务需求，专有技术使用 SmartAsset 自己的算法为您匹配最多三位顾问。 每个顾问都经过 SmartAsset 严格的筛选程序，并且是受托人，受法律约束，以您的最佳利益行事。 您可以通过免费与每个人交谈来选择您希望与谁一起工作，有时只需几分钟。 为了确定最适合他们的理财规划师，成千上万明智的退休人员和投资者已经使用了 SmartAsset 简单、免费的服务。
#4。 49金融
乔治亚州亚特兰大东北桃树路 3535 号，邮编 30326
49 Financial 是一家位于亚特兰大的财务规划服务机构，为家庭、个人和公司提供服务。 这家公司的收费理财规划师在亚特兰大提供退休、股权投资和固定收益规划服务。 此外，该公司还提供个人和企业财务规划服务。 还有其他长期护理、残疾和人寿保险政策。 2020 年 XNUMX 月，该公司获得了“理想工作场所”称号。 该公司的首席执行官特拉维斯·彭菲尔德 (Travis Penfield) 是 The Mindset Forge 最近一集的嘉宾。
#5。 资产顾问集团有限责任公司
亚特兰大路 4779 号，亚特兰大，GA 30339
Asset Advisors Group LLC 帮助亚特兰大的公司、个人和家庭。 它通过处理税收和信托等事务来帮助制定遗产计划。 它还可以帮助人们制定财务计划、独特的投资策略和退休计划。 其中一位只收取费用的财务规划师 Randy Martinez 于 1999 年开始在毕马威的个人财务规划实践中从事金融服务业务。 他走遍美国各地，教其他金融专家如何开展工作。
#6。 巴伦丁
乔治亚州亚特兰大东北桃树路 3344 号，邮编 30326
Balentine 在亚特兰大及附近社区提供财富管理服务。 这家私营公司通过制定个性化的财务计划帮助个人、家庭和企业主实现他们的财务目标。 其员工提供资产配置、保险管理、遗产和税务准备、现金流管理和债务偿还方面的服务。 它还帮助客户提出投资策略和答案。 连续七年，该公司的所有者罗伯特·巴伦廷 (Robert Balentine) 一直出现在《巴伦周刊》的前 100 名独立顾问名单中。
仅收费理财规划师博尔德
在博尔德选择一家只收取费用的理财规划师或公司时，需要考虑很多不同的因素。 该工具将使您与您所在地区的最多三位仅收费的理财规划师取得联系。 这是寻找财务经理的另一种方式。 以下包括科罗拉多州博尔德的仅收费理财规划师名单。
#1。 财富之门家族办公室
Wealthgate Family Office 的财务规划师只向他们的高净值客户的专属名册收取费用。 他们还与值得信赖的公司合作。 费用可以设定或基于所管理资产的一部分，每个客户协议都会说明它们的运作方式。 账户规模必须至少为 10 万美元。 没有列出公司顾问所具备的资格。
背景
该公司的创始人兼首席执行官亚历山大保罗是 Wealthgate 的大股东。
提供的服务包括财富管理、资产配置、第三方管理人的选择和控制、投资组合监控和合并报告。
投资策略
Wealthgate 通常投资于对冲基金和其他共享投资工具，这对于最低资产水平如此高的公司来说是有意义的。 还使用股票、债券和共同基金。
#2。 科罗拉多财务管理
我们名单上的下一个是仅收费的 Colorado Financial Management, LLC。 个人、家庭和高净值人士占公司客户的 95% 以上，首次承诺的最低金额为 500,000 万美元。 该公司还管理非营利组织的账户。
该公司的员工包括许多经过认证的咨询专家。 有一些注册财务规划师 (CFP)、特许金融分析师 (CFA) 和一名注册离婚金融分析师 (CDFA)。
背景
Colorado Financial Management 的开端可以追溯到 1988 年，当时 Mike Sargent 创立了这家公司。 该公司于 1996 年更名为 Sargent Bickham Lagudis (SBL)。SBL 最迟直到 2016 年才更名为 Colorado Financial Management。 CIO Bradley Bickham 与高级财务顾问 Joshua Miller、Meagan D'Angelo、Luke Daniel 和 Christopher Lagudis 目前共同拥有这家公司。
科罗拉多财务管理客户体验
Colorado Financial Management 将与您会面，了解您的风险承受能力、流动性要求和时间范围，以创建满足您特定需求的投资组合。 企业将根据您的具体情况以及它认为最终会帮助您实现目标的内容为您创建资产配置。
随着时间的推移，您的投资组合所经历的收益和损失最终会导致您的资产配置发生变化。 企业将根据需要监控和重新平衡您的投资，以防止这种情况严重影响您的计划资产分配。
认证收费财务规划师
尽管有 100 多个专业头衔和头衔，但财务顾问只有四种基本类别：个人理财专家、特许财务顾问、注册收费财务规划师和注册投资顾问。 CFP 和 ChFC 都提供一系列个人理财服务，例如投资、遗产规划和退休规划的税收策略。 两者都必须经过大量财务规划培训，但认证财务规划师还必须通过严格的董事会测试，并同意遵守财务规划实践的道德准则和标准。 RIA 头衔证明财务顾问擅长理财和投资。 许多顾问还获得其他三个称号之一。 希望协助客户处理除税务规划以外的事务的注册会计师通常会寻求 PFS 证书，这需要通过一项独特的测试。
专业考试
根据您需要的财务指导类型，您可能想要寻找具有额外认证的财务规划师。 例如，如果您正在寻找投资指导，则有必要寻找具有必要凭证的认证收费理财规划师。 据《福布斯》报道，如果你想投资股票、债券或其他证券，你应该找到一位已经通过 Series 7 考试（也称为“普通证券代表考试”）的代表。 63系列考试是统一状态 法律要求 对于证券代理人，请确保您的收费财务顾问已通过它。
收费和纯收费有什么区别？
问任何顾问他们是如何赚钱的，你都会得到不同的答案。 只收费的财务顾问会从您那里单独获得所有报酬，但收费的规划师也可能会从他们提供的产品中收取佣金。
财务规划师和财务顾问有什么区别？
客户可能不清楚财务顾问和财务规划师之间的区别； 尽管如此，许多在金融行业工作的人都非常了解顾问而不是规划师的含义。 投资管理通常是顾问的主要重点，而理财规划师在协助客户时会采取更全面的方法。
财务规划师的缺点是什么？
聘请财务顾问会带来许多潜在的缺点，其中最主要的缺点之一是他们可能不会始终将您的最大利益放在心上。 存在利益冲突并非闻所未闻，尽管事实上许多顾问做出的判断都是为了客户的利益。
什么是收费公司？
专门向客户收取费用的财富管理公司只收取客户的费用。 如果财务顾问的部分薪酬基于佣金和销售额，则仅收取费用的财务顾问可以免除其他顾问可能遇到的任何潜在利益冲突。 只收费的顾问只从他们的客户那里收到付款。
谁是前 5 名财务顾问？
根据资产管理规模（AUM），美国最大的五家金融咨询公司是贝莱德、先锋、富达、道富环球和摩根资产管理。 这些公司的规模使他们能够为客户提供范围广泛的服务。
参考资料
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