金融是一门科学吗？ 很多人说不，但有一些相对较新的金融专业人士说是。 金融工程师相信应用数学和数据科学可以让他们在交易、风险管理和公司金融方面获得优势。 他们的想法正在流行； 虽然不久前公司开始在财务部门增加数学家和编码员，但量化投资现在主导了一些市场。 金融工程理学硕士是量化金融课程的最新成员。 MSFE 课程通常比 MBA 课程更便宜且时间更短，但如果毕业生在统计学、计算机科学、数学和编程方面有很强的背景，他们可以获得同样多的收入。 毫无疑问，您想知道获得金融工程硕士学位可以赚到多少薪水。 这个问题将在这篇文章中解决。
什么是金融工程？
金融工程是一个广泛的、多学科的研究和实践领域，基本上将工程方法和方法应用于金融领域。 它整合和应用来自经济学、数学、计算机科学和金融理论等各个领域的信息。 许多金融工程需要将金融理论转化为金融界的实际应用。
在实践中，可以在量化分析师的工作中看到金融工程，也被称为“量化分析师”，他们创建了金融市场中使用的算法或人工智能交易程序。
除了结合数学原理和理论的方法论方法之外，金融工程与传统工程工作几乎没有共同之处。 然而，许多后来成为金融工程师的人首先获得了传统的工程学位。
金融工程是一个相对较新的研究领域。 直到 1990 年代，美国才建立了第一个提供金融工程学位的认可课程。 然而，该领域发展得足够快，以至于这些学习项目现在得到了国际量化金融协会和国际金融工程师协会等官方机构的认可。
金融工程的应用
金融工程用于各种金融任务。 以下是一些最常见的应用程序：
- 企业融资
- 套利交易
- 科技与算法金融
- 分析和风险管理
- 定价选择和其他金融衍生品
- 行为金融学
- 结构性金融产品和定制金融工具
- 量化投资组合管理
- 信用风险和信用管理
尽管如此，尽管它被广泛使用和接受，但金融工程领域并非没有批评。 经济学和数学以及该领域本身的学者都严厉批评了金融工程的某些应用。
例如，一些学者认为，在某些情况下，过度依赖金融模型造成了金融问题，而不是解决了金融问题。 在 2008 年全球金融危机之后，一些经济学家指责银行广泛使用 Black-Scholes 公式——一种用于投资的流行数学模型 金融衍生工具 – 促成或至少助长了全球经济崩溃的严重性。
示例——现实世界商业应用中的金融工程
在早期的1990中， 阿莫科公司 利用金融工程促进将其子公司 MW Petroleum Corporation 出售给 Apache Corporation。 因此，最终证明签订合同的症结在于两家公司对石油和天然气预期未来定价的不同观点——阿莫科看涨，阿帕奇悲观。
一些金融工程导致开发了一种称为上限价格支持保修的金融产品，Amoco 向 Apache 提供了该产品。 保修规定，在油价跌至指定水平以下的情况下，Amoco 将向 Apache 提供支持付款，以减少其收入损失。
作为获得保修的回报，阿帕奇反过来承诺，如果在出售 MW Petroleum 后的头几年，油价上涨超过一定数量，则向 Amoco 提供额外付款。 金融工程师使用 财务模型 确定下限和上限指定价格水平。
在这种情况下，金融工程让参与交易的两家公司以双方都能接受的方式分担主要商品价格不确定环境中的重大风险，从而完成了阿帕奇收购MW Petroleum的交易。
金融工程硕士
金融工程是一个多学科领域。 一年制和两年制金融工程理学硕士课程可通过各学院和大学的数学、金融、商业和经济系获得。 MSFE 教职员工来自所有这些部门以及计算机科学。
硕士学位面向希望学习如何将工程方法和定量方法应用于现代金融问题的学生。 因此，对于任何想要将金融及其所涉及的一切——储蓄、投资、借贷、借贷和风险管理——视为硬科学的人来说，这是最好的学位。
您将在 MSFE 计划中获得的技能可以应用于各个行业。 金融工程硕士学位持有者为投资银行和对冲基金，以及保险公司和监管机构工作。 他们还从事数据分析和欺诈检测。
您将在金融工程硕士课程中学习什么？
没有标准的金融工程课程，但所有课程都涵盖了数学、计算和金融方面的高级概念。 几乎所有 MSFE 学生都学习以下科目：
- 金融计算方法
- 衍生工具
- 经济学
- 财务风险管理
- 机器识别
- 建模技术和理论
- 投资组合理论
- 定价和对冲
- 可能性
- 量化金融
- 随机过程
- 时间序列分析和预测
在涵盖了基础知识之后，硕士课程可以朝着多个方向发展。 一些讨论医疗保健领域的政府财政和财务管理，而另一些则侧重于编程和系统优化或投资原则。 大多数 MSFE 课程仅提供通用学位，但少数提供集中或专业领域：
- 资产管理
- 计算和编程
- 计算金融和交易系统
- 衍生工具
- 财经
- 金融科技
- 金融工程中的机器学习
寻找最好的金融工程理学硕士课程需要根据您的兴趣和职业目标评估课程。 考虑一下你为什么要攻读这个学位。 有些程序是高度理论化的； 这些更适合那些对当前市场表现的理论和用于预测未来表现的复杂数学感兴趣的 MSFE 学生。 其他人则专注于金融工程在现实世界中的实际应用，这可能更适合那些对商业或银行职业感兴趣的人。
接下来，考虑五年后你想达到的目标。 因此，通过查看每个 MSFE 计划网站上的职业安置数据，您可以通过该学位了解很多关于您的未来会是什么样子以及您的收入潜力将如何。 如果找不到，请联系招生顾问。
您在哪里可以获得金融工程硕士学位？
国际量化金融协会将金融工程作为一种职业进行监管。 它不认可金融工程课程，但它确实提供了一份方便的金融工程学位指南，您可以在其中比较 MSFE 和不同机构和大学的可比量化金融课程。
1990 年代，纽约大学理工学院创建了第一个经过认证的金融工程课程。 今天，一些最伟大的金融工程硕士课程可以在大学中找到，例如：
- 卡内基梅隆大学克莱蒙特研究生大学
- 哥伦比亚大学
- 纽约市立大学 Bernard M. Baruch College 约翰霍普金斯大学
- 普林斯顿大学
- 伦斯勒理工学院
- 美国加州大学洛杉矶
- 天普大学 - 加州大学 - 伯克利分校
- 伊利诺伊大学厄巴纳 - 香槟分校
- 南加州大学（USC）
这些学院和大学中的大多数都提供校内课程，但是，也有一些提供在线金融工程硕士学位。 西德克萨斯 A&M 大学和史蒂文斯理工学院都提供在线 MSFE 学位，但是，最伟大和最负盛名的在线金融工程学硕士学位由南加州大学维特比工程学院提供。
在选择金融工程硕士课程时，薪水不应该是首要考虑因素。 尽管如此，值得一提的是，顶尖金融工程院校的毕业生或许能够赚到更多的钱。 根据伯克利哈斯商学院发布的一项薪资调查，MSFE 毕业生第一年的平均总收入为 155,514 美元。 网站 金融职业 发布了 MSFE 持有者第一年平均收入的清单，发现大多数从顶尖学校毕业的学生的收入在 90,000 美元到 159,402 美元之间。
金融工程硕士学位有哪些就业机会？
如前所述，MSFE 持有者在多个行业工作并执行各种任务。 在注册硕士学位课程之前，请考虑您的工作选择（而不是您的学位）很可能会决定您的收入潜力。 例如，您可以作为 a/an 工作：
#1。 财务工程师
金融工程师在银行、投资公司和共同基金公司工作。 他们使用分析和数学工具来创建算法和分析系统，以确定特定资产类别和项目是否是好的投资。 根据 PayScale，典型的金融工程工资是 79,000 美元，尽管 Glassdoor 报告它接近 101,000 美元。
#2。 投资经理
你在这个职位上的工作就是用钱赚钱。 投资经理通过制定全面的、有科学依据的投资计划，协助企业和个人客户买卖信托、股票和债券。 典型的投资经理的薪酬约为 99,000 美元。
#3。 投资组合经理
如果您成为一名投资组合经理，您的目标将是帮助公司和交易者在投资经理设计的各种投资策略中最佳地分配资本。 投资组合经理的平均薪酬约为 86,000 美元。
#4。 风险经理
由于 2008 年的金融危机，风险管理人员的需求量很大。这些专家评估交易策略并制定风险管理计划，以帮助银行满足资本、流动性、缓冲和融资法律。 典型的风险经理薪酬约为 114,000 美元。
#5。 交易策略师
在这个职位上，您将开发数学模型、交易技术，甚至是软件工具，这些工具将推动您组织的交易选择。 因此，您的主要职责是识别市场机会并将风险降至最低。 典型的量化交易策略师的薪酬在 100,000 美元左右。
#6。 财务经理
这个复杂的职位包括监督组织的财务状况。 财务经理的职责包括监督投资活动以及建立数据驱动的计划以支持公司的长期财务健康。 财务经理的薪酬中位数约为 123,000 美元。
金融工程硕士学位你能赚多少钱？
快速的答案比大多数人都多。 金融工程硕士毕业生通常在银行和投资领域工作，他们的目标是把钱变成更多的钱。 因此，这项工作是可预测且有利可图的。 MSFE 持有人的平均收入约为 89,000 美元，其中一些人的收入要高得多。
而这仅仅是开始。 根据一些估计，经过几年的专业知识，您可以获得 175,000 美元到 400,000 美元之间的任何收入。 因此，关键术语是“经验”。 如果您想在金融方面取得进步，则需要硕士学位。 但是，如果您没有重要的相关经验，那么您的金融工程硕士学位可能并不值钱。 您可能仍需要在阶梯的底部支付会费。
您应该获得金融工程硕士学位吗？
这个问题的答案不是取决于你对金融的热情，而是取决于你对工程的热情。 你可以通过这个学位赚很多钱，但你必须有一个 Quant 的头脑。 每个金融专业的学生都必须精通技术和分析，但 MSFE 学生还必须具备编码能力，并且对支撑金融作为一门科学的算术有更深入的了解。
最后，不要因为缺乏强大的编程组件而直接放弃金融工程硕士学位。 在尝试通过金融工程硕士学位最大限度地提高您的收入潜力时，精通 Python、SQL、UNIX 脚本和 JavaScript 等编程语言以及比下一个了解更多关于分布式计算的知识是有利的家伙。
对金融工程师的需求
为什么我们需要金融工程师？ 尽管多年来对金融工程的批评似乎愈演愈烈，但我们需要它们用于以下领域：投资组合管理、衍生品定价和对冲、风险衡量和管理、公司金融、模型验证等。
是什么导致了对金融工程师的需求？
导致金融工程师需求增加的主要因素是金融业日益复杂和动荡的波动。
金融工程的类型
以下是我们拥有的各种类型的金融工程；
- 投机金融工程师
- 衍生品交易金融工程师
金融工程有什么作用？
金融工程有什么作用？
新的投资工具和分析技术由金融工程师测试和发布。 他们与银行、对冲基金、资产管理机构、保险公司等合作。 由于金融工程，衍生品的交易和投机活动猛增。
金融工程和金融一样吗？
金融工程是使用数学技术来解决金融问题。 它有时被称为计算金融学、数学金融学和金融数学。 应用数学、计算机科学、统计学和经济理论的工具被用于金融工程。
金融工程有多有效？
在未来的金融市场中，金融工程专业潜力巨大。 如果你有很强的数学和科学背景并想在金融领域工作，可以考虑从事金融工程。
金融工程是一门什么样的课程？
利用计算工程、软件工程、计算机编程能力以及基础数学和统计理论，金融工程是一门分析和管理金融机会的多学科专业。
需要金融工程师吗？
具有必要资格的金融工程师的需求量很大。 在结构性金融机构中，对新金融工程师的需求特别强烈。 此外，系统、定量、算法和自动交易领域为金融工程师提供了各种机会。
金融工程需要编码吗？
理解编程理论对于金融工程是必要的。 金融工程硕士毕业生必须精通数据建模，并具有使用编程语言开发算法的能力，才能在现代金融行业取得成功。 仅仅理解传统金融和基于数学的技能是不够的。
金融工程常见问题解答
金融工程难吗？
成为一名称职的金融工程师并不容易，但只要努力工作和坚持不懈，你就可以磨练自己的技能，直到你到达那里。
金融工程需要编码吗？
除了财务理解，工程师还必须精通计算机编程。 建立模拟金融模型来了解市场行为需要编程能力。
金融工程有竞争力吗？
这是一个竞争激烈的领域，你必须表现出色才能被考虑参加面试。
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