FIDELITY VS ROBINHOOD:如何决定哪个是最好的(详细评论)

富达与罗宾汉

Fidelity Vs Robinhood,两者都是在线经纪人,但哪一个是最好的。 本文将向我们揭示 Fidelity Vs Robinhood 2023 和 Reddit

富达与罗宾汉 2023

Fidelity 的经纪服务总体上被评为最佳。 在我们的 2019 年和 2020 年最佳在线经纪人奖中,以及最适合高级交易者的奖项中。 以前是低成本领导者的 Robinhood 不再保持该头衔。 我们将看看这两个总体上是如何相互叠加的。

富达与罗宾汉 2023

保真度:可用性 

总体而言,富达对用户非常友好。 通过基本上将其服务分为两个平台,该公司已经解决了为活跃交易者提供工具的困难。 同时为基本客户提供可访问的体验。 此外,设置 Fidelity 帐户很容易,特别是如果您要加入现有家庭的帐户。

另一方面,添加期权交易或保证金等账户功能需要填写额外的申请。 并且没有任何数据(例如您的职业)是从您的个人资料中复制的,因此您必须再次输入。 此外,只想购买和持有的不太活跃的投资者会发现富达的网络平台绰绰有余。 将报价、图表、监视列表等内容打包到一个设计中,以避免过于霸道。

富达下载的交易界面,Active Trader Pro。 此外,为交易者和更活跃的投资者提供比网站上提供的更强大的功能集。 同时,Active Trader Pro 立即包括所有图表功能和交易工具。 它具有适应性,因此您可以配置您的工作空间以满足您的特定要求。

罗宾汉:可用性

Robinhood 的导航和使用非常简单,但这是因为它的基本简单性。 Robinhood 的应用程序和网站的风格和感觉是可比的,通过任一界面进行投资变得简单。 然而,缺点是您无法改变或个性化体验。

在应用程序或在线上开设和融资新账户只需几分钟。 当您查看某个股票、期权或加密货币时,会出现一张订单票。 您账户可用的所有资产类别都可以在移动应用程序和网站上进行交易。 跨平台的监视列表也是相同的。 当应用程序打开时,价格会发生变化,尽管它们落后于其他实时数据供应商。

富达与罗宾汉 2023

保真度:贸易经验

桌面实验:在网站上,富达评估或交易当前头寸的程序相当简单。 此外,您会在您的投资组合或观察列表中找到新闻和研究的链接。 然而,当您正在寻找新的交易概念时,浏览不同的选项卡和下拉菜单会变得困难。 大多数投资者会在“新闻与研究”选项卡上找到他们正在搜索的内容。 他们可以根据市值、股息收益率、行业最高评级等搜索股票。此外,您可以选择一些默认值进行网络交易。 比如你想要市价单还是限价单。 但大多数决定必须在交易时做出。

您可以在 Active Trader Pro 中为任何与交易相关的内容定义默认值。 包括尺寸、类型、时间和其他多种选择。 也可以从图表中进行交易。 Active Trader, Pro 的平台包括实时数据,例如监视列表、图表、订单输入单和期权链显示。 除了大多数活跃交易者需要的过滤器、图表工具、定义的警报以及进入和退出工具之外。 Active Trader Pro 包括概率计算器、期权分析、跨账户集中度测量等。

Robinhood:交易经验

交易体验,就像 Robinhood 的几乎所有其他东西一样,简单而流畅。 Robinhood 与一部分股票而不是整个市场合作。 但是,您可以在 Robinhood 上交易的股票和 ETF 在每个报价屏幕上都有一张简单的交易单。

没有自定义选项的事实是您为简单而付出的代价。 但是,如果您想下限价单,您必须超出交易单的默认市价单。 此外,您不能直接从图表执行交易,也不能为后续执行设置订单。 此外,虽然股票下单简单且不复杂,但期权是另一回事。 进行期权交易是一个笨拙、困难且违反直觉的过程。

尽管 Robinhood 提供期权交易。 该平台似乎只是为资产下达市场订单,而不是旨在以有计划的方式从期权中受益。 同时,价格每隔几秒钟刷新一次,这一事实加强了这种印象。 然而,真正的定价数据比我们同时打开的另外两个网站晚了 3 到 10 秒。 因此,与其他经纪商相比,您看到的市场价格基本上已经过时。 这不会阻止任何想要购买和持有股票的人。 但数据滞后终止了将 Robinhood 用作交易平台的任何计划。

富达与罗宾汉 2023

保真度:移动设备体验

Fidelity 的移动应用程序允许您交易股票、ETF、期权和共同基金,但不能 固定收入. 富达在其移动应用程序中引入了部分股票交易; 下订单时,客户指示的是美元而不是股票。 移动产品非常丰富。 具有几乎与桌面版本一样多的功能和完整的功能。 以便在工作流程方面进行交易者和投资者需要做的大部分事情。

您可以为您最常用的服务自定义登录页面和设备底部的按钮。 以及您的新闻的显示方式。 基本面分析很少,移动设备上的图表非常有限。 然而,在比较其他经纪人的移动应用程序时,图表仍然高于平均水平,只有几个指标,没有草图功能。 移动监视列表与桌面和 Web 应用程序同步,监视列表是 显着 显示在应用程序的导航中。 除了有条件的订单外,大多数可在网络或桌面上使用的订单类型也可在移动应用程序上使用。

Robinhood:使用移动设备的经验

您账户可用的所有资产类别都可以在移动应用程序和 Robinhood 客户的网站上进行交易,并且各个平台的观察列表相似。 此外,网络平台通常比移动应用程序早一个版本,尽管功能完全相同。

Fidelity Vs Robinhood 2023 产品系列 

在 Internet 上并通过 Active Trader Pro,富达客户可以交易范围广泛的资产。 此外,移动应用程序允许您交易股票(包括零股)、期权和共同基金。 富达不提供期货、期货期权或 cryptocurrency 交易,这是一个很大的限制。

尽管 Robinhood 使您能够在您用于股票和期权的同一账户中交易加密货币。 它缺乏许多资产类别,例如固定收益。 此外,Robinhood 允许您交易大约 7,000 只股票和 ETF 的零碎股票。

保真度:订单类型 

在网站上和通过 Active Trader Pro,Fidelity 允许您输入范围广泛的订单,包括有条件的订单,例如一次取消另一次和一次触发另一次。 此外,移动应用程序目前不支持条件排序。 此外,头寸页面使平仓或滚动期权订单变得简单。 使用 Fidelity 的一揽子交易服务,您可以选择一个包含多达 50 只股票的篮子,这些股票可以作为一个实体进行跟踪、交易和管理。 此外,您可以分发 投资 自动以等额现金股票跨各种证券。 并非所有互联网经纪人都提供此功能。

Fidelity Vs Robinhood 2023:订单类型

Robinhood 提供数量有限的订单类型。 对于所有当前资产,您可以下市价单或限价单。 同时,不允许有条件的订单。 老实说,新投资者可能不会立即受到这种有限选择的限制。

富达:投资技术

富达动态流动性管理(FDLM)交易执行引擎搜索当前最优价格,为客户提供高价格改进率。 据 Fidelity 称,与输入订单时的报价相比,执行 1,000 股有价订单的客户预计平均可节省 16.66 美元。 根据富达自己的数据,这比行业平均水平 13.86 美元高出 2.80 美元。 (2019 年 XNUMX 月至 XNUMX 年 XNUMX 月的数据)。

此外,您的订单不在路线中,无法为订单流产生付款。 对于选择,富达使用第三方智能订单路由技术。 然而,期权的价格涨幅远低于行业平均水平。 在 Fidelity 的 Wealth-Lab Pro 中可以进行回测交易方法。 再加上向在 36 个月滚动期间进行 12 次或更多股票、债券或期权交易的投资者提供的优质产品,并且其合格的 Fidelity 经纪账户中的资产至少为 25,000 美元。 客户可以使用 Wea​​lth-Lab Pro 通过获得自动交易资格来执行他们的策略交易,这需要每年 100,000 美元的股权和 500 笔交易。

Robinhood:投资技术

计划 罗宾汉 不会像所有其他经纪商那样发布其交易统计数据,因此很难将其对订单流数的支付与其他任何人进行比较。 行业标准是按每股报告订单流的付款,但 Robinhood 声称,按美元报告更真实地描述了它与做市商所做的安排。

我们之前已经讨论过 Robinhood 支付订单流数据的问题,我们的观点没有改变。 由于 Robinhood 不提供其定价改进统计数据,我们只能假设其订单路由技术很差。 由于目标消费者的交易量不大,降价可能不是主要问题。 另一方面,其他对股票交易收取 0 美元费用的经纪人为他们的客户提供了令人印象深刻的价格改进,因此 Robinhood 需要认真对待执行质量才能竞争。

保真度:成本

Fidelity 的费用与大多数行业竞争对手的费用一致,并于 2019 年 0.65 月加入了零费用竞赛。Fidelity 的在线股票、ETF 和 OTCBB 交易免佣金。 在期权交易中,没有每条腿的佣金。 每份合约佣金为 XNUMX 美元。 与其他行业相比,保证金利率为 普通. 此外,富达对一些共同基金家族的首次购买收取 75 美元,其中包括行业巨头 Vanguard Funds。 国际交易的费用范围很广,具体取决于市场,因此在下订单之前请仔细检查这些佣金。

罗宾汉:成本

Robinhood 的交易费用很简单:它们什么都不是。 所有股票交易(股票和 ETF)都是免费的。 期权的交易价格为 0 美元——没有每条腿或每份合约的费用。 保证金交易需要每月 5 美元的 Robinhood Gold 订阅,这提供了 1,000 美元的保证金。 超过 1,000 美元的保证金使用,按 5% 的利率支付利息,这是相当适度的。

富达的客户会自动加入支付更高的现金清扫计划 利率 比大多数其他经纪人提供的要多。 富达确实从您从闲置现金中获得的收益与他们从客户现金金额中获得的收益之间的差额中获利,但是当他们已经支付给您高于平均水平的利率时,很难责怪他们。

从候补名单中脱颖而出并创建自己的万事达卡的客户。 此外,借记卡可以从其未投资的现金中赚取少量利息。 它席卷了其 FDIC 保险机构网络。 富达还可以通过借出您账户中的股票进行卖空来赚钱——当然,在您同意的情况下并与您分享这笔钱。

保真度

同时,富达不接受订单流(PFOF)的货币。 这是接受做市商付款以换取允许该做市商执行订单的做法。 富达不是专注于这些付款,而是寻求高质量的交易执行,并确保您的订单在几乎每笔交易中实现价格上涨。 这是富达实现差异化的关键点,因为其许多竞争对手的 PFOF 收入都在增长,这很可能是以牺牲客户更好的执行为代价的。

罗宾汉

我们注意到 Robinhood 对 PFOF 缺乏开放性,但需要强调的是,这似乎是经纪人的重要收入来源。 满足特定标准的客户可以注册投资组合保证金,这会根据整体风险估计减少所需的保证金金额。 Robinhood 的客户没有资格享受此服务。

富达与罗宾汉

以零成本交易为主要卖点的Robinhood,已逐渐亏损 市场 分享更多的在线经纪人已经实施免佣金交易。 尽管更多的 Reddit 用户更喜欢 Fidelity Investments 而不是 Robinhood,但有些人同时使用这两个经纪人,因为在 Robinhood 上拥有一个帐户有其好处。 此处列出了使用 Robinhood 和 Fidelity 的 Reddit 成员的一些更有见地的评论。

在 Reddit 上,富达与 Robinhood 投资

基于 Fidelity Vs Robinhood Reddit。 对于寻找免费股票和期权交易的交易者来说,Robinhood 仍然是一个很好的选择。 但富达有更广泛的产品选择,使其成为其他一切的更好选择。

如果您想为退休储蓄或投资共同基金和债券,富达是不二之选。

免佣金交易和简单、流线型界面的承诺推动了 Robinhood 的吸引力。 此外,交易初学者会发现 Robinhood 具有最小的财务风险,因此是一个很好的起点。 因此,由于其基本平台和有限的选择,希望将交易和投资提升到新水平的人们应该去其他地方。

根据 Fidelity Vs Robinhood Reddit 用户 DLVRY 的说法。 与许多其他人一样,在 Robinhood 和 Fidelity 上都有账户,但将它们用于不同的目的。 这似乎是 Reddit 中许多使用 Fidelity 进行长期投资同时还利用 Robinhood 的免费交易的人中反复出现的趋势。

如前所述,富达还提供免费股票和 ETF。 然而,重要的是要注意,其期权交易对每份期权合约收取 0.65 美分的费用。 另一方面,Robinhood 允许您免费交易股票、期权和 ETF。

再投资股息

与 Robinhood 不同,富达提供自动股息再投资。

富达与罗宾汉。 在 Robinhood 上,缺乏自动股息再投资是 Reddit 上许多人不喜欢 Robinhood 的原因。 尽管没有股息再投资能力,但 Robinhood 也有几个好处。 这就是 Reddit 上关于 Fidelity Vs Robinhood 的内容。

Robinhood适合新手吗?

对于新手投资者,Robinhood 使流程变得简单。 开户没有佣金成本或最低限额。

Robinhood 与 Fidelity 的区别是什么?

Fidelity 和 Robinhood 都在不支付佣金的情况下提供交易。 然而,Robinhood 是一个简化的交易应用程序,而富达提供许多平台和更广泛的投资。 NerdWallet 的投资和税务团队由 Arielle O'Shea 领导。

哪些应用程序超越了 Robinhood?

要替换 Robinhood,您可能需要查看 Webull、Stash、E*TRADE 和 TD Ameritrade 应用程序。 所有这些都提供了直观的智能手机体验,并且具有与 Robinhood 相当的可能性。

富达是否使用 Coinbase?

尽管您必须联系 Fidelity 帮助才能使用“添加非 Fidelity 账户”按钮,但连接您的 Coinbase 和 Fidelity 账户非常简单。

从 Robinhood 退出需要多长时间?

在获得完整的标签后,它将有资格撤回。 使用借记卡或即时转账取款通常需要 10 到 30 分钟,但根据您的银行,可能需要更长时间。 转账金额将减少,以反映快速取款的 1.5% 费用。

是什么让 Robinhood 如此实惠?

股票、ETF 和加密货币的交易都可以通过在线经纪公司 Robinhood 进行,无需支付任何佣金。 尽管它不直接向客户收取交易费用,但做市商和高频交易公司是 Robinhood 的主要收入来源。 他们为其零售交易商产生的订单量付费。

总结

Fidelity 和 Robinhood 都有好处,但从上述研究来看。 你会意识到,基于人们的选择和 2023 年的评论,富达似乎是比 Robinhood 更好的选择。

富达与罗宾汉的常见问题解答

Fidelity 还是 Robinhood 更适合初学者?

对于初学者投资者来说,富达比 Robinhood 更好。 富达为投资者提供视频、教育(股票)、教育(ETF)、教育(期权)、教育(共同基金)、教育(债券)和教育(退休)。

富达与罗宾汉的定价如何?

Fidelity 和 Robinhood 每笔交易的成本均为 0 美元。 使用选项,Fidelity 和 Robinhood 的基本费用均为 0 美元。 Robinhood 的每份合同费率为 0 美元,低于 Fidelity 的 0.65 美元。

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