每个人都希望减轻税负。 生活在一个没有所得税的州可能是实现这一目标的一种方法。 七个州不征收任何州所得税：阿拉斯加、佛罗里达、内华达、南达科他、田纳西、得克萨斯和怀俄明。 华盛顿州对资本收益和投资收入征税，但仅针对特定的富裕收入群体。 但是，要全面了解美国免税和退休的州，这篇文章适合您。
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所得税免税州
生活在一个没有个人所得税的州基本上意味着你可以保留更多的收入。 如果您目前居住在个人所得税税率较高的州（例如加利福尼亚州），打包行囊并购买一张前往华盛顿的单程机票可能很诱人。 因此，搬到一个没有所得税的州并不会自动免除您支付额外的税款。 即使您的收入使您有资格提交联邦申报表，您仍必须在报税日期之前提交。
居住在没有所得税的司法管辖区的好处和缺点
#1。 退休福利
无论是 401(k) 支出、养老金还是社会保障福利，大多数人都可以预期在退休期间至少要缴纳一些税款。 无需缴纳个人所得税的州的居民通常可以避免为退休计划缴纳州税，这可能意味着您的黄金岁月有额外的钱。
避免额外的税收可能是一项很棒的退休福利，但您应该仔细比较搬家的税收优势与其他重要的财务（和个人）因素。 例如，一些州的公共交通选择较少、医疗保健费用较低、房地产税较高或对老年护理服务的支持不足。
#2。 建立住所
要从不征收所得税的州中获利，您必须满足一些要求。 最重要的是建立住所，或者决定将某个州称为您的永久居留地。 各州的规则和要求各不相同，但一般来说，要开始获得永久居民资格，您必须每年在某个地方至少居住 183 天。 各州也进行居住审计，因此您需要证据。
出于税收原因，居住在一个州但经常前往另一个州的人可能被视为一个州的永久居民和另一个州的“法定居民”。 这意味着他们可能必须为自己在这两个州的收入纳税。
#3。 物价和生活水平
要计算的最重要的统计数据可能是您的生活费用。 您必须包括住宿、食物、工资、医疗保健和生活方式的费用。 在另一个州舒适地生活所需的额外费用可能超过您在州税方面实现的节省。
也要记住你的工作。 由于远程工作，现在比以往任何时候都更容易考虑转移而不危及您的工作安全。 但是，如果您居住的州在您所在的特定行业几乎没有工作前景，并且任何事情都会扰乱您的工作，您可能很难找到新职位。
美国免税州
美国有九个州不对个人收入征税。 当你住在没有所得税的州时，每个月从你的薪水中扣除的钱就会减少，当纳税季节到来时，你只需要提交联邦申报表。 美国的所有公民都避免在九个非免税州缴纳所得税。 尽管新罕布什尔州不对工资征税，但它确实对投资收益征收固定所得税，因此被列入该名单。
#1. 阿拉斯加州
阿拉斯加没有销售税或所得税。 在所有 50 个州中，阿拉斯加人缴纳的州税和地方税仅占个人收入的 5.10%，其中包括所得税、财产税、销售税和消费税，是所有 XNUMX 个州中最低的。
Alaska Permanent Fund Corp. 每年向每位阿拉斯加居民发放一笔款项，其中包括来自矿产租赁租金和特许权使用费的收入和投资收益。 2021 年每位公民的红利分配为 1,114 美元。 然而，阿拉斯加的生活成本很高，主要是因为地处偏远。 在《美国新闻与世界报道》发布的“最适宜居住的州”名单中，该州总体得分为 45 分，在可负担性方面得分为 47 分（满分 50 分）。
#2. 内华达
内华达州的收入严重依赖于对从食品到服装的一切事物征收的高额销售税、对酒精和赌博征收的罪恶税，以及对赌场和住宿设施征收的税。 因此，内华达人的总税负占个人收入的 8.23%，位居第二。 与所有州相比，它仍然以 22 分中的 50 分获得相当可观的成绩。
然而，由于其高昂的住房和生活费用，内华达州的负担能力在 41 个州中排名第 50 位。 该州在美国新闻与世界报道的“最佳居住州”名单中排名第 37 位。 9,344 年，内华达州每名学生的教育支出为 2019 美元，在该国西部地区排名第四。 ASCE 在 2018 年将内华达州的基础设施评为 C 级，提前一年。
＃3。 南达科他州
与许多没有所得税的州一样，南达科他州通过其他税收赚钱，例如酒精和香烟税。 布莱克山 (Black Hills) 是拉科塔苏族 (Lakota Sioux) 的故乡，拥有全国最高的销售税之一，并且高于正常的财产税率。 根据来自大西洋的信息，南达科他州作为信用卡行业几家重要企业的所在地，加上较高的财产税和销售税税率，导致该州人民不缴纳所得税。
根据 WalletHub 的数据，南达科他州仅缴纳了个人收入的 7.37% 的税款，该州在整体税收方面排名第七。 在《美国新闻与世界报道》“最佳州”名单中，该州总体排名第 15 位，在成本方面排名第 14 位。
#4. 佛罗里达
温暖的气温和庞大的退休人口是这个受欢迎的雪鸟州的两个特征。 佛罗里达州的销售税和消费税高于全国平均水平，但该州的总体税率仅为 6.97%，在全国排名第六。 佛罗里达州高于平均水平的住房支出导致其负担能力排在第 31 位。尽管如此，根据《美国新闻与世界报道》，佛罗里达州在“最适合居住的州”中排名第 10 位。
#5. 德克萨斯州
孤星州选择在州宪法中禁止个人所得税，因为它非常厌恶他们。 得克萨斯州依靠销售税和消费税的收入来支付基础设施和服务的费用，因为它们必须以某种方式获得资金。 在某些地方，销售税可高达 82.25%。 最终结果是个人收入的总税负为 8.19%，财产税高于大多数州。 然而，德克萨斯人的总体税负仍然是全国最低的，排在第 19 位。
#6. 华盛顿
由于华盛顿没有国家规定的企业所得税（尽管高收入者仍需缴纳州资本利得税），该州人口年轻，15.9 岁以上的公民只有 65%，并且有大量重要的雇主。 华盛顿的汽油比其他大多数州都贵，而且居民确实要缴纳高额的销售税和消费税。 该州的总税负为 8.34%，在 26 个州中排名第 50 位。
#7。 新罕布什尔
新罕布什尔州的收入无需纳税，但股息和利息需要纳税。 在新罕布什尔州参议院批准立法在五年内以每年 2027% 的税率逐步取消投资所得税后，到 1 年将完全取消投资所得税。 该州不征收州销售税，但征收消费税，尤其是酒精税，并且其平均财产税率在美国排名第三（财产价值的 1.86%）。
＃8。 田纳西州
2016 年之前，田纳西州对投资收入征税，包括大部分股息和利息，但不包括工资。 1 年通过的立法中包含一项计划，即在 2021 年初废除该税之前，每年将非劳动收入的税收降低 2016%。田纳西州的销售税和啤酒税在美国各州中最高每加仑 1.29 美元以弥补差额。
#9。 怀俄明州
怀俄明州是人口密度第二低的州，估计每平方英里有 6.14 人，仅次于每平方英里约有 XNUMX 人的阿拉斯加。 居民享受低销售税率，无个人或公司州所得税，也无退休所得税。 该州的税收第三低，总税负为 XNUMX%，其中包括所得税、销售税、消费税和财产税。
退休收入免税州
出于税收原因，从 401(k) 计划或 IRA 中提取的退休金被视为收入。 值得庆幸的是，某些州不对任何形式的退休收入征税，包括阿拉斯加、佛罗里达、内华达、南达科他、田纳西、德克萨斯、华盛顿和怀俄明。 但是，除了上述九个根本不征收所得税的州之外，伊利诺伊州、爱荷华州、密西西比州和宾夕法尼亚州这四个州不对退休收入征税。 下面列出了您需要了解的每个额外退休收入免税州的信息。
#1。 伊利诺伊州
伊利诺伊州的所有退休收入都免于缴纳 4.95% 的统一州所得税。 来自 401(k) 和 IRA 计划的养老金支付和股息包括在其中。 此外，社会保障支付的款项也被排除在外。
#2。 爱荷华州
2022 年签署的一项新法律将阻止爱荷华州 55 岁以上的成年人从 2023 年开始为其退休收入纳税。爱荷华州将于 3.9 年采用 2026% 的统一税率，此后该州的所得税税率将到 4.4 年从 6% 到 2023% 不等。
#3. 密西西比州
只要您遵守计划的规定，退休收入就无需缴纳密西西比州的州所得税，税率范围为 0% 至 5%。 这意味着提前从退休计划中提款不能被视为退休收入，并且可能会产生税收和罚款。
＃4。 宾夕法尼亚州
宾夕法尼亚州征收 3.07% 的固定个人所得税。 只要满足该计划的条件，宾夕法尼亚州就是美国退休收入免税州之一。 在达到规定年龄 (59 12) 之前，从 IRA 等退休计划中提款可能会产生税款。
哪个州对税收最友好？
根据 MoneyGeek 的分析，怀俄明州是美国州税最低的州，其次是内华达州、田纳西州、佛罗里达州和阿拉斯加州。
哪个州的所得税最低？
将缴纳的个人税总额除以个人收入总额，阿拉斯加的平均总体税负最低，为5.4%，其次是田纳西州（6.3%）、新罕布什尔州（6.4%）、怀俄明州（6.6%） ) 和佛罗里达州 (6.7%)。
美国哪个城市的税收最低？
以下城市的税率最低：火奴鲁鲁、伯明翰、蒙哥马利、丹佛和夏延
德克萨斯州的所得税是多少？
德州不征收个人所得税。 得克萨斯州对公司征收总收入税，但不征收所得税。 得克萨斯州的州销售税为 6.25%，地方销售税最高为 2%，州和地方销售税的平均税率为 8.20%。
佛罗里达州怎么没有税？
佛罗里达州是美国七个不征收所得税的州之一，这有助于该州的低税负。 尽管州宪法禁止征收这种税，但佛罗里达人仍然需要缴纳联邦所得税。
美国哪个城市的税最贵？
康涅狄格州布里奇波特。 布里奇波特是全国最富有的城市之一，拥有全国最高的平均税率。 年收入超过 150,000 美元的富裕纳税人需缴纳高达 22% 的州税和地方税。
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参考资料
