税收对于经济增长和发展至关重要，在美国每年达数万亿美元，用于支付从社会保障到垃圾清除的一切费用。 本文着眼于我们纳税的原因以及不纳税的后果。
什么是税收？
个人或企业需要向地方、地区或联邦政府缴纳税款。 道路和学校等公共服务，以及安全和医疗保健等政府项目，都是用税收支付的。
此外，对被征税实体和企业商品的最终消费者都征税，包括工资税、所得税和销售税。
注意：
- 政府必须以税收的形式征收强制性捐款。
- 在美国，联邦所得税由国税局 (IRS) 征收。
- 税种有很多种，大多数是按金融交易的百分比征收（例如，在赚取收入时）。
- 其他税收，如财产税，是根据资产的评估价值征收的。
- 纳税人可以通过清楚地了解导致税收情况的原因来管理他们的财务以减轻税收的影响。
税收如何运作
政府向个人和公司征税以资助公共工程和服务。 所得税适用于纳税人收到的钱，例如工资、资本收益、股息、利息以及商品和服务的付款。 这些税收用于改善经济和所有生活在其中的人。
请注意，税收用于公共服务和政府运作，以及社会保障和医疗保险，税收政策在整个历史上一直是政治辩论的来源。
此外，税收要求纳税人的收入或金钱的一定百分比被提取并汇给政府。 逃税是受法律制裁的，而避税是合法的。 大多数政府使用一个机构或部门来征税，例如美国的 IRS。
税种
我们将在下面研究美国的几种税收情况：
#1。 所得税：
美国实行累进所得税制度，高收入个人或公司比低收入个人征收更高的税。 税收是通过边际税率征收的，这可能会受到申报状态、收入来源和术语的影响。 此外，资本利得税对投资者尤其重要，因为它们是对出售增值资产时产生的利润征税。
请注意，资本利得税取决于持有时间的长短。 短期收益按所有者的普通所得税税率征税，而长期收益按较低税率征税。 应保留税务记录以证实所有权的期限。
#2。 工资税：
工资发放 雇主从雇员的工资中扣缴税款，雇主将这笔款项汇给联邦政府，用于资助健康和安全计划。 到 2023 年，员工将在所有工资中缴纳 1.45% 的医疗保险，并在前 6.2 美元的收入中缴纳 160,200% 的社会保障。 任何收入超过 200,000 美元的人都需额外缴纳 0.9% 的医疗保险费用。 雇主税率相同：社会保障费为工资基数限额的 6.2%，医疗保险费为所有工资的 1.45%。 汇出总额为15.3%。
请注意，工资税和所得税从员工的薪水中预扣并汇给政府，而自雇税也为社会保障和医疗保险提供资金。
#3。 公司税：
公司税是根据公司的应税收入缴纳的，该收入是根据销售收入、销货成本、毛利、运营费用、息税前利润和利息费用计算得出的。 美国的公司税率目前为 21%，而在《减税和就业法案》(TCJA) 出台之前为 35%。
最后，2022 年的《降低通货膨胀法案》通过了 15% 的企业最低税，这影响了三年平均账面价值在 1 亿美元或以上的美国和外国企业。
#4。 销售税：
销售税在销售点收取并汇给政府。 此外，每个州都有自己的销售税，如果城市和县遵守其所在州的税收规则，则可以使用其税率。
有趣的是，田纳西州在 2022 年的州和地方平均销售税税率最高，而五个州没有州销售税。
#5。 财产税：
房地产从价税是美国常见的财产税，采用千分率计算。 重新评估通常每 XNUMX 到 XNUMX 年进行一次，许多州还对有形个人财产征税。
请注意，新泽西州的人均财产税最高，而阿拉巴马州最低，人均 598 美元。
#6。 关税：
关税是一国对从另一国进口的商品和服务征收的税，主要有两种：固定费用关税和从价关税。 请注意，固定费用关税按固定成本征收，而从价关税按项目价值的百分比评估。
#7。 遗产税：
遗产税是对超过法律规定的排除限额的遗产征收的，该限额在 13 年为 2023 万美元。尚存的配偶免税。 应缴遗产税为应税遗产减去排除限额，税率为累进边际税率，从 18% 增加到 40%。
请注意，各州的排除限额可能低于联邦政府，但各州对价值低于 1 万美元的财产征税。 此外，州税率与联邦税率不同，一些州征收自己的附加遗产税或继承税，但排除限额不同。
最后，在将资产支付给受益人之前征收遗产税，而遗产税则由受益人支付。 截至 2022 年，只有六个州征收遗产税。
我们真的需要纳税吗？
现在让我们看看纳税的重要性：
#1。 它有助于建设国家：
税收对于政府管理一个人口众多的大国至关重要。 所得税是美国政府最重要的收入来源之一，如果人们不缴纳它，就会损害国家的增长并导致社会崩溃。
#2。 为福利计划做出贡献是有益的：
政府已经启动了多项计划来帮助数百万美国人，这些计划需要大量资金才能运行。 通过缴纳所得税，人们可以为这些计划的成功做出贡献，并帮助政府开展更多福利计划。
#3。 它有助于改善医疗保健和教育：
税收用于改善医疗保健，为公立学校提供微不足道的费用，并为国防和基础设施发展提供资金。 这有助于使国家更加强大和繁荣。 因此，纳税人应该了解所得税的重要性，并利用它为国家的发展做出贡献。
由于纳税及时，国家才能跟上并继续扩张。 因此，作为负责任的公民，您应该始终按时缴纳所得税。
如果我们不纳税会怎样？
不纳税是违法的。 最重要的是，您还欠未支付款项的罚款和利息。 因此，在某些情况下，您可能会被美国国税局起诉并被判处最高五年的监禁。
以下是不纳税的后果：
#1。 您可能对您的财产有留置权：
如果您欠美国国税局 5,000 美元或更多，并且拥有或正在偿还该房产的抵押贷款，联邦政府可以对其进行留置。 国税局将这些文件提交给县政府，因此，如果您出售房屋，政府会在您看到任何利润之前收回您所欠的款项。 因此，如果您有留置权，可能很难为您的房屋再融资。
#2。 您的财务状况可能会变得更加糟糕：
如果您不纳税，美国国税局最终将对您征收税款。 这可能包括银行征税、扣发工资和没收财产。 因逃税而入狱的可能性不大，但如果您身无分文并且难以纳税，则有可能入狱。
谁发明了纳税？
征税的最早证据可以追溯到古埃及，法老在大约 20 年前征收相当于所有粮食收成 5,000% 的税。
美国是如何在所得税前赚钱的？
1913 年之前，联邦政府的大部分收入来自商品税，特别是进口商品的关税和威士忌等商品的消费税。 因此，在职美国人首当其冲地承受了这些税收，因为他们在商品上花费的收入占收入的比例要高得多。
美国什么时候开始征税的？
林肯总统于 5 年 1861 月 3 日签署的《税收法》设立了第一个联邦所得税。 林肯和国会决定对年收入超过 800 美元的人征收 XNUMX% 的税，以筹集内战资金。
谁交了最多的税？
据税务基金会称，美国最富有的人缴纳的联邦税、州税和地方税的总和最高。 收入最高的五分之一，即年收入 130,000 美元或以上的人，作为一个群体缴纳了 3 万亿美元的税款，而收入低于 25,000 美元的人则缴纳了 140 亿美元。
为什么我必须纳税而不是获得退款？
当您习惯于收到退款时，不得不写 IRS 支票可能会非常混乱。 然而，税单最终归结为一些基本的数学运算：你欠的税款超过了你全年的支付能力。 通常，这表明从您的工资中提取的钱不足以支付税款。
社会保障局每年向数百万美国人提供的退休金和遗属福利由社会保障税支付。 请注意，有 38 个州不以任何方式对社会保障福利征税。 其他 12 个在特定情况下对特定接收者征税。
我们为什么要向政府纳税？
所得税是美国最重要的税种，因为它用于 提供补贴 农民、医疗保健、教育、基础设施和其他政府福利计划。
我们为什么要对食品征税？
食品税可用于创收、重新分配财富和促进公共卫生。 请注意，并非所有国家/地区都对食品征税，某些类型的食品可能会获得免税或减税。 因此，如果食品被认为是基本必需品，一些国家会完全免除食品。
我们为什么要缴纳所得税？
所得税是对个人和企业赚取的收入征收的一种税。 它用于创造收入、促进公平和公平、鼓励经济增长和减少不平等。 请注意，所得税政策可能因每个国家/地区的经济、社会和政治背景而有很大差异。
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参考文献：
