作为美国公民，您自然会对联邦所得税的含义感到好奇。 您可能还对联邦所得税系统的运作方式以及对每个人征收的税款的用途感到好奇。 在本文中，我们将向您展示联邦所得税计算器的工作原理、税率以及如何确定 2022 年的所得税等级。
由于这是另一个纳税年度，每个人都关心与税收有关的一切。 让我们深入了解它。
什么是联邦所得税？
联邦所得税是美国政府产生收入的最大方式之一。 这是每年对美国每个公民的收入和收入征收的税。 信托和公司等法人实体也要纳税。 每个人都缴纳相同数量的税款，无论他们在该国的哪个地方生活或工作。 每个人都根据他们的收入征税。
联邦所得税用于在该国提供标准教育、可靠的医疗保健系统、公共交通、建设和维修公共基础设施。 联邦所得税不同于州所得税。 州所得税是个人所居住的州对个人征收的税款。
在美国，联邦所得税通常是累进的，这意味着随着个人收入的增加（增加），他或她的税收也会增加。 联邦收入税率在不同的范围内征税，这些被称为括号。
联邦所得税范围为个人应税收入的 10%-37%。 在美国赚钱的美国以外的公司也可能需要缴纳联邦所得税。 联邦税适用于特许权使用费，外国组织收入中的股息与美国贸易不挂钩 30%，这个百分比通常根据税收协定降低。 这些条约使得对商业收入征税达到一定限度并以较低的税率对投资回报征税成为可能。
联邦所得税如何运作？
联邦收入的运作模式非常简单。 您可以将这些税款作为预扣税款或作为预估税款支付。 不缴纳这些税款将受到处罚。 这些税款将从您的收入中扣除并支付给联邦政府。 这些税收包括的一些方法：
- 预扣税
- 预估税款
#1。 预扣税
作为一名工人，您的雇主取出您应缴纳的税款，并以您的名义将其发送给 IRS。 重要的是要注意，您的雇主扣除的金额取决于您的收入。
雇主使用代扣代缴税法的原因之一是它有助于防止逃税，也避免了在年底时必须发出巨额税款，这可能会导致部分亏损的雇主。 该规则也对在美国工作的非居民外国人具有约束力。
#2。 估计的纳税额
作为企业家，您需要进行纳税估算。 此类纳税人属于不受预扣税或现收现付规则约束的纳税人。 作为联邦所得税向 IRS 支付的款项是回馈社会的一种形式。
从公民那里获得的资金用于建设经济，因此，在某种程度上，您正在帮助使经济成为一个更好的居住地。
2021年，美国国税局从在美国生活和工作的个人那里获得的总收入为4.05万亿美元，支出为6.82万亿美元，赤字为2.77万亿美元。 美国政府用从美国国税局获得的钱做的一些事情是：
- 基础设施的建设和维护。
- 踏上太空探险之旅。
- 医疗保健行业的发展。
- 改善交通。
- 资助教育部门。
联邦所得税税率
联邦所得税税率是每个个人、公司或实体为改善在该国生活和工作的每个人的利益而以税收形式向政府支付的百分比。
个人的税率随着收入的增加而增加。 每个人支付的税率取决于他们在边际税级中的位置。 边际税级是从超过预定义收入限制的每笔应税收入中扣除的百分比。
美国政府采用累进边际税率，也就是说，你的税收随着你收入的增加而增加。 重要的是要记住，税率不仅适用于收入和公司回报； 它们也适用于应缴税款。 其中一些包括销售税和长期资本收益。
在确定您将支付多少联邦所得税税率时，您应该考虑您的报税身份以及您当年报告的应税收入。 您可以使用税级来计算您应该为相关年度支付多少费用。 为了更好地理解，请尝试将您缴纳的税款除以您的应税收入。
联邦所得税计算器
美国实行累进所得税制度。 不是所有收入都按相同税率征税，而是分为称为税级的部分，并以 10% 至 37% 的税率征税，适合收入较高的人。
这种方法可能看起来不必要地复杂，但它对低收入纳税人有利，他们最终支付的税款占总收入的比例比收入高的人少。
计算您的财务纳税义务是一个多步骤的过程，首先要计算您当年的所有收入。
从那里，您可以选择“线下”扣除，例如对合格退休计划的供款或为获得调整后总收入或 AGI 而为学生贷款支付的利息金额。
您可以通过标准扣除或逐项扣除来降低您的 AGI。 标准扣除额是您的注册状态的固定金额。 大多数人最好选择标准打印，因为它比他们的个人打印总数要多。
这是您应用于税级以计算您的联邦纳税义务的金额。 您可以申请税收抵免以进一步减少您的账单。 如果这一切听起来像是很多工作，那么联邦所得税计算器就是为了这个目的。
2022 年联邦所得税税率
2022 年的联邦所得税税率为 10%、12%、22%、24%、32%、35% 和 37%。 美国联邦所得税采用基于个人收入（应税收入）的边际税率系统。 美国国税局调整了税收程序中的一些规定，这些规定有效期至 2045 年。这些变化适用于 2023 年提交的纳税申报表。它们包括：
- 共同申报的已婚夫妇的扣除额为 25.900 美元，比上一年增加了 800 美元。 单独申报的单身纳税人和已婚夫妇注意到，他们的扣除额在 12.950 纳税年度增加到 2022 美元，增加了 400 美元。 对于户主，19.400 纳税年度的扣除额为 600 美元，增加 2022 美元。
- 在 280 纳税年度，交通附加福利和停车福利增加到 2022 美元。
下表是 2021 -2022 年联邦所得税等级和税率的表示
| 2022年税率 | 单一申报者 | 共同结婚 | 已婚分开申报 | 户主 |
| 10% | $ 0美元10,275 | $ 0美元29,550 | $10,275 | $14,650 |
| 12% | $ 10,275美元41,775 | $ 29,551美元83,550 | $ 10,275美元41,775 | $ 14,650美元55,900 |
| 22% | $ 41,775美元89,075 | $ 83,551美元178,550 | $ 41,776美元89,075 | $ 55,901美元89,050 |
| 24% | $ 89,075美元170,050 | $ 178,551美元340,100 | $ 89,076美元170,050 | $ 89,051美元170,050 |
| 32% | $ 170,050美元215,950 | $ 340,101美元431,900 | $ 170,051美元215,950 | 170,051 美元至 215, 951 美元 |
| 35% | $ 215,950美元539,900 | $ 431,901美元647,850 | 215 美元、951 美元至 323,925 美元 | $ 215,951到539,900 |
| 37% | 超过539,900美元 | 超过647,800美元 | 超过323,925美元 | 超过539,900美元 |
资料来源：国税局
联邦税收收入如何运作
假设您是单身，并且在 90,000 年的应税收入为 2021 美元。如果 90,000 美元属于单身人士的 24% 税级，那么我们可以假设您在 2021 纳税年度的税单是 24 美元的 90,000%，因为它在税中单打24％的支架？ 不，它不是那样工作的，相反，一定金额按 24% 的税率征税，而其余部分按 10% 的税率征税。
结论
本文讨论了联邦所得税的各个方面、它的运作方式、所得税率、2022 年的税率，以及如何使用它的计算器轻松确定下一个纳税年度的税款。 希望你觉得它有用。
联邦所得税常见问题解答
我如何计算我的联邦所得税？
您可以通过将您缴纳的税款总额除以您的应税收入来计算您的税率。
2022年的联邦所得税是多少？
联邦所得税等级大约有七个； 10%、20%、22% 24% 35% 和 37%。 你的收入越高，你的收入等级就越高。
什么是联邦所得税？
联邦所得税是对在美国生活和工作的个人征收的税 每个以谋生为生的个人都应向政府纳税，而政府又将其用于资助美国的一些重大项目经济。
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参考资料
https://www.irs.gov/newsroom/irs-provides-tax-inflation-adjustments-for-tax-year-2022 https://en.m.wikipedia.org/wiki/Income_tax_in_the_United_States
