财务教练:如何成为一名财务教练

财务教练
图片来源:经济时报

您生活的任何领域都可以从熟练教练提供的指导和责任感中受益。 有了钱,建立这样的联系非常有帮助。 毕竟,管理您的财务可能是一项挑战。 它是情感、相遇和简单学习的混合体。 事实上,金钱有很多盲点。 在许多情况下,我们不知道我们是否做出了出色的选择。 知道如何回到正轨或者如果我们确信我们不是要问什么问题并不总是那么容易。 在这种情况下,像 Dave Ramsey 这样的财务教练可能会有所帮助。 聘请个人理财教练有很多好处。 专家、啦啦队长和责任伙伴——他们就是这样。 在本文中,您将了解更多关于金融教练工作的认证,以及他们吸引的薪水金额。

金融教练?

财务教练是帮助您更好地处理财务并保持正轨以便您实现财务目标的人。

Hartford Funds 应用洞察力董事总经理 Julie Genjac 将财务教练比作私人教练,后者的工作是帮助您谈论、建立和坚持良好的习惯。 财务教练就像私人教练,他们帮助你了解你与食物和锻炼的关系,想出办法阻止你的自然欲望妨碍你的努力,并鼓励你坚持你的计划。

“财务教练会帮助你与金钱建立良好的关系,并找出驱动你储蓄和消费的动力,”Genjac 说。 “他们还可以帮助你在未来的决策中建立责任感。” “(他们)了解你和你的想法,他们通过指导你的日常行为和想法,最重要的是,通过赞美你的小胜利来帮助你保持金钱的正常运转。”

财务教练做什么的?

纽约市行为投资研究所所长 Eben Burr 是 Toews Corp. 提供的一项行为和财务辅导服务,他说:“财务辅导正在建立流程和工具,以平衡客户的行为和财务需求。”

财务教练会帮助您建立良好的理财习惯和目标。 这些可以是从日常管理资金到制定长期目标计划的任何事情。 他或她可以帮助你解决你的钱。

就像治疗师一样,财务教练通常每周与客户会面一次或两次。 这种关系可能会持续几个月或几年。 它首先评估客户的财务状况,包括消费习惯、优势和局限。 此外,他们协助客户确定目标并制定 财务策略 考虑他们的长处和短处。 财务教练还充当问责制合作伙伴,以确保客户保持在实现目标的轨道上,并在管理资金方面不断进步。

如何成为一名财务教练

您不需要任何执照或证书即可成为财务教练。 只要活着就够了。 不过,您可以通过采取某些步骤来提高您作为财务教练的成功职业生涯的机会。

#1。 教育自己

尽管成为金融教练没有正规教育要求,但许多专家建议至少考虑获得 FINRA 执照或更正规的教育。

Burr 说,不兼任顾问的财务教练将无法在以下方面帮助他们的客户。 财务规划 和投资组合建设。 他认为这个人可能类似于财务顾问,并与 CFP 一起工作。

如果您是持牌财务顾问,您公司的合规部门可能需要批准您的财务辅导业务。

获得认证或更正式的教育,例如财务咨询和规划教育协会的“认可财务顾问”称号,只会帮助您了解更多信息并找到客户。

#2。 寻找利基市场

要成为一名出色的财务教练,您需要提供与竞争对手不同的服务。 想想你对金钱的看法以及你用它做了什么。 你有什么可以专注的专业吗? 例如,如果您即将申请破产但能够避免,您可能会决定专注于 管理您的现金流 并摆脱债务。 如果您已经离婚,您可能希望在您的财务辅导业务中专注于离婚财务规划。

#3。 寻找合作机会

如果您不是财务顾问,您可以与您所在地区的其他顾问交谈,看看您是否可以一起工作。 Genjac 说:“财务顾问每天都要处理大量的活动,他们很难每天都成为客户的责任伙伴。” “财务教练可能是财务顾问提供的工具的一个很好的补充。”

#4。 在营销中诚实

记住这一点:“要从事法律工作,你必须首先成为一名律师。” 如果你不是,你就不是会计。 除非你是,否则你不是合规专家。 “根据 Burr 的说法,请注意你的技能以及如何展示自己。

金融教练什么时候值得?

投资者不必在财务教练和财务顾问之间做出选择。 您可以同时拥有财务顾问和财务教练,这通常是处理事情的最佳方式。

Burr 说,如果您的感觉阻碍了您做出正确的财务决策,或者如果他们让您做出对您不利的选择,那么财务教练可以帮助您。 理想情况下,每位顾问都应该进行一些情感指导,例如在客户开始告诉他们如何处理自己的钱之前帮助他们控制情绪,但并非所有顾问都愿意或能够这样做。

顾问可以通过将客户的感受与顾问在特定情况下认为的“正常”情况进行比较来帮助他们的客户找出他们需要什么。 Burr 说,如果客户比您认为的正常情况更担心自己的投资,您可能会告诉他们找教练。

Burr 说:“财务顾问的工作是将财务工具整合到一个计划中,该计划有很好的工作机会,同时让客户为可能出现的问题做好准备,并在他们遇到问题时帮助他们解决问题。” “可以请一位教练来找出是什么阻止了客户坚持计划,并帮助他们建立力量来完成它。”

金融教练薪水

截至 2023 年 39,346 月,美国金融教练的年薪为 XNUMX 美元。

如果您需要一种简单的方法来计算出这是多少,那么每小时的费用约为 18.92 美元。 这大约相当于每周 757 美元或每月 3,279 美元。

金融教练的年薪高达 54,500 美元,低至 19,500 美元,但大多数在 33,500 美元(第 25 个百分点)和 49,000 美元(第 75 个百分点)之间。 美国金融教练的最高薪水是每年 54,500 美元(第 90 个百分位)。 财务教练的平均工资范围很广(高达 15,500 美元),这表明根据技能水平、地点和多年经验,可能有很多方法可以升职并赚更多钱。

金融教练工作

我们将考虑一些可以找到金融教练工作的知名公司。

#1。 CEG全球

CEG Worldwide 致力于帮助财务顾问将他们的业务转变为简单、优雅的财富管理业务,使其成为合适的富裕客户不可或缺的一部分。 我们认为,财务教练可以通过为更少、更富有的客户做出色的工作来建立令人惊叹、有意义的生活。 他们可以比他们想象的更快、更省力地做到这一点。 财务顾问聘请我们帮助他们对客户产生更大的影响,增加他们的净收入,并让每个人的生活更美好。

我们的教练是我们为顾问客户提供出色体验并帮助他们获得想要的结果的能力的重要组成部分。

这项工作适用于在家工作的独立承包商。 候选人必须能够每月至少辅导 50 小时。

#2。 龙金融

Dragon Financial 为新的退休人员和财务教练提供财务教练工作以加入他们的团队。 作为刚起步的金融专业人士,您可以加速自己的成功。 您可以随心所欲地前进,并且可以在任何地方工作! 建立自己的企业,并能够告诉其他人获得更多奖金的机会。

#3。 Tardus财富策略

Tardus财富策略 是一家发展迅速的财富辅导公司,希望开始一场“财富革命”。 我们针对金融教练的创新薪酬策略侧重于现金流和另类投资技术。 我们已经拥有一支熟练的销售团队,每个月都会带来新客户。 我们正在寻找有影响力且易于联系的财务教练,以帮助我们的客户使用我们的系统并做好它。

如果您想帮助建立和留住客户,并在我们继续在全国范围内发展时成为真正的强国的一部分,那么您来对地方了。 热情、承诺和尊重是我们为确保客户满意所做的一些最重要的事情。 如果您想加入我们的团队并获得财务教练的工作并获得高薪,那么您需要所有这些东西(以及更多!)

#4。 希望行动

在过去的 25 年里,希望行动一直致力于通过为服务欠缺的社区提供了解金钱所需的工具,为每个人提供金融教练的工作和尊严。 Operation HOPE 的青年/青年计划旨在帮助下一代成为经济上自给自足的成年人。 我们为年轻人提供他们拥有更美好未来所需的金融教育、指导和联系。 我们帮助人们实现他们的目标并克服生活中的挑战,从而实现财务独立。

#5。 TLG 金融基金会

会计、咨询和咨询公司 TLG Financial Foundation 帮助企业创造现金流、削减成本并赚更多的钱。 他们是建筑、非营利和教育领域的专家。 他们想找一个能很好地为客户做好金融工作的金融教练,他们的薪水结构也很好。 教练将帮助制定财务计划、分析现金流、制定预算,并充当客户和簿记员之间的纽带。 理想的候选人可以识别内部问题,提出解决方案,并调整教练方法和工具以提高组织绩效。

金融教练认证

如果您拥有财务教练认证,它可以增加您的可信度。 如果您拥有认证,新客户也可能会对您感到更自在。 毕竟,人们更有可能信任在该领域有经验的人。

在选择之前,请确保您的财务教练认证是真实的。 有很多组织和“专家”在那里提供课程和教程 资金管理. 尽管这些可能会有所帮助,但您不能将它们作为官方财务教练认证放在您的简历中。

最好的选择是坚持提供在全国范围内接受的证书的官方认证机构。 因此,您会知道您获得的信息是真实的,而不仅仅是骗局。

金融教练认证的类型

尽管有很多金融教练认证,但作为金融教练的证书并不多。 所有这些组织都经过认证,并且在金融教练领域众所周知。

#1。 金融健身教练 (FFC)

财务咨询和规划教育协会授予了此财务教练认证(AFCPE)。 AFCPE是该国最好的金融认证机构之一。 它具有三个不同的教育模块,将教您如何帮助客户以持久的方式改变他们的财务习惯。

#2。 认证个人理财顾问(CPFC)

国家金融教育者委员会授予了该金融教练认证。 在该计划的 180 小时培训和实践中,您将学习成为一名优秀的财务教练所需知道的一切。

#3。 注册金融教育讲师(CFEI)

国家金融教育者委员会也承认这一资格。 参加该计划将为您提供向他人教授金融知识课程所需的知识和能力。

金融教练 - 戴夫拉姆齐

Dave Ramsey Solutions 是一家更大的公司,负责金融教练大师培训,该培训也提供认证。 这个组织有很多不同的部分。 他们谈论雷切尔·克鲁兹、克里斯蒂·赖特、肯·科尔曼和其他“拉姆齐人物”。 这些分支机构还负责 K-12、大学和金融佩斯大学的金钱课程。

金融教练 Dave Ramsey 举办的现场活动,例如 FPU Live 和 Smart Conference,也是公司非常重要的一部分。 我可以说更多。 我想说的是,这家公司非常庞大,并且在过去十年中发展了很多。 它还帮助数百万人摆脱了债务。

谁是财务教练?

财务教练是一种特殊的顾问,可以通过传授资金管理技巧的知识(包括如何积累储蓄、制定财务策略或偿还债务)来帮助您实现财务目标。 虽然财务教练可以帮助您提高财务知识,但他们可能无法为您提供投资指导。

金融教练的别称是什么?

财务教练也可以使用金钱教练、财务健康教练和其他类似头衔。

金融教练如何获得客户?

与当地教会、保险机构、房地产经纪人、其他金融服务专业人士,尤其是您的家人和朋友建立联系。

你如何成为一名财务教练?

尽管对成为金融教练没有正式的学术要求,但许多专家建议至少考虑获得金融业监管局 (FINRA) 许可或其他类型的教育。

金融教练不能做什么?

法律不允许金融教练为您提供建议或建议如何或如何处理您的钱,因为他们没有执照。 例如,金融教练无法就投资或建议购买哪只股票提供具体建议。

总结

财务辅导是一种适合每个客户需求的辅导。 这些人是传统生活教练和理财规划师的混合体。

尽管他们通常不会像戴夫拉姆齐那样提供具体的财务教练建议,但他们可以帮助您整体上更好地改善财务状况。 财务指导包括制定支出计划、分析现金流和偿还信用卡债务。

与财务顾问不同,财务教练帮助他们的客户了解他们的态度和信念如何影响他们的整体财务状况。 它们有助于降低财务压力,从而改善健康和韧性。

常见问题与应对策略

财务教练未获得许可这一事实意味着他们不得向您提供财务建议或建议。

金融教练值得吗?

财务辅导值得投入时间和金钱,因为它将帮助您简化财务并安排财务,以便您采取行动。

拉姆齐金融教练多少钱?

Dave Ramsey Solutions 训练有素的财务教练 Master Financial Coaches 是个体经营者并自行设定费率。 对于入学课程,Ramsey 内部教练的价格为 175 美元,但额外课程的费用为 150 美元。

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