欺诈的机会更多 通讯 和技术的发展。 欺诈调查员致力于发现欺诈活动并阻止其再次发生。 如果您有兴趣的话，了解成为欺诈调查员所需的步骤可能会很有用。
在本文中，我们将介绍欺诈调查员的职责、如何成为欺诈调查员以及人们对该职业最常见的疑问。
谁是欺诈调查员？
欺诈调查员是调查各种类型欺诈的专家，包括金融、商业和保险欺诈。
此外，欺诈调查人员是第一个收集有关涉嫌欺诈或其他非法商业行为的信息的人。 欺诈调查员是调查保险欺诈、金融欺诈、采购欺诈、资产追回、网络欺诈、医疗保健欺诈、零售欺诈和其他领域的首选专家，因为他们拥有丰富的技能和对欺诈法、证据收集、和采访。
此外，欺诈调查员可以是团队的一部分或领导者，与其他团队成员合作处理可疑活动。 他们负责向公司安全、合规或审计等部门负责人报告。 他们监控、调查和解决欺诈活动，实施预防欺诈和金融犯罪的策略，并降低业务风险。
欺诈调查员的作用是什么？
欺诈调查人员检查保险索赔和信用卡欺诈，以了解个人或组织是否试图欺骗他人以获取经济利益。 根据部门和领域的不同，可能会进行不同类型的调查。
此外，欺诈调查员有时可以为银行、保险提供商、私人侦探机构、刑事司法系统和其他企业等公司工作。 欺诈调查员的基本职责包括以下内容：
- 开发并投入使用预防系统以减少欺诈。
- 与供应商、执法部门和银行互动，以防止欺诈行为并确认信息。
- 识别潜在的业务威胁，例如侵权、安全缺陷和欺诈事件。
- 创建欺诈分析模型以提高系统在企业中的有效性。
- 记录所有调查过程。
- 对可能存在欺诈的指控进行彻底、私人的调查。
- 采访有关特定欺诈指控的潜在信息来源。
- 对嫌疑人进行资产搜查、员工调查和背景调查。
- 检查证据以确定是否发生欺诈，例如财务记录和受害者的证词。
- 根据您的发现撰写详尽的报告并将其提交给管理层。
- 当刑事或民事案件启动时，与欺诈受害者、执法人员和法院人员进行沟通。
- 在有关欺诈案件的刑事或民事诉讼中提供证词。
欺诈调查员的职位描述是什么？
各机构寻求熟练的欺诈调查员，负责查找和处理有问题或可疑的保险索赔，同时通过专家报告提供建议和战略建议。
此外，理想的申请人除了具备明显的分析能力外，还应该对研究和调查证据分析充满热情。
欺诈调查员的最佳薪水是多少？
欺诈调查员是全职员工，其工资水平根据就业状况、地点和教育程度而有所不同。 在美国，平均时薪为 19 美元，有些职位在 15 美元到 39 美元之间。
欺诈调查员需要哪些技能？
- 相关领域的学士学位，例如社会工作、犯罪学或金融。
- 至少两年作为金融机构或政府组织欺诈调查员的专业经验。
- 对相关法律有丰富的了解，例如《警察和刑事证据法》。
- 熟练掌握报告编写软件并了解分析。
- 杰出的研究能力。
- 强烈的成功欲望并进行深入调查。
- 优秀的沟通能力，无论是写作还是口语。
- 较强的谈判能力和处理挑战性环境的能力。
如何成为欺诈调查员
以下是您开始欺诈调查员职业生涯时应采取的最佳步骤：
#1. 获得教育证书：
会计、刑事司法、 工商管理、欺诈管理或经济犯罪可能是某些雇主所要求的。 入门级欺诈调查员通常需要高中文凭或同等学历。
此外，还可以通过参加法务会计和刑事司法课程来学习调查会计、诉讼支持、欺诈数据分析和其他关键技能。
#2. 获得该领域的经验和知识：
考虑在该行业实习或寻找兼职工作，以获得更多作为欺诈调查员的经验。 因此，通过参加学术活动或毕业后获得实践经验可以提高您找到全职工作的机会。 在参加高级认证考试之前，需要一到三年的相关经验。
＃3。 通过高级认证考试：
尽管认证是可选的，但企业可能更愿意雇用有资质的欺诈调查员。 注册欺诈审查员 (CFE) 和注册保险欺诈调查员 (CIFI) 是两个主要的认证计划。 此外，这些证书凸显了高水平的专业能力，提高了收入潜力，提高了市场竞争力，并促进了反欺诈领域的职业发展。
＃4。 获得许可：
执照要求因州而异，要求遵守欺诈调查法律。 一些州要求获得许可前的教育和考试，而另一些州则要求雇主获得许可，并允许在没有个人许可的情况下为有许可的公司工作。
＃5。 更新您的简历：
更新你的 简历 完成必要的教育、认证和执照要求后，您将获得新技能和适用经验。 例如，您可以尝试研究您要申请的职位的职位描述，记下基本资格，然后根据您的相关经验将这些技能添加到您的简历中。 请注意，经过深思熟虑的简历将使它从竞争对手的简历中脱颖而出。
＃6。 继续你的教育：
欺诈调查人员可能需要继续教育以维持执照并更新他们对欺诈方法的了解。 这是因为雇主可能需要通过在线或面对面课程、研讨会或网络研讨会进行培训。
欺诈调查是如何进行的？
#1. 咨询及协议：
首先，财务调查员与客户协商，评估他们的情况并确定必要的帮助。 准备一份保留协议，概述调查范围、估计成本和时间表。 客户批准并付款后，调查将继续进行。
#2. 考试：
调查小组在注册欺诈审查员的指导下，将编制和检查相关记录以确认财务欺诈。 此外，他们将调查该计划的具体细节并记录任何财务损失。 此外，如果问题仍然存在，可能会建议采取特定的控制和预防措施，以保护客户免受额外伤害。
＃3。 鉴别：
在揭露该计划并找到关键的财务难题后，调查小组力求查明这些谜团的责任。 此外，还会与证人和嫌疑人进行面谈，并检查相互矛盾的叙述以获取支持信息。
注意：
- 对于复杂的调查，例如针对公司腐败和贿赂的调查，可能需要重新访谈。 对主要嫌疑人进行了询问招供。
- 为了避免被发现并保持匿名，在线欺诈者和国际团伙经常使用多层虚构的角色、另一个自我和被盗的身份。
＃4。 背景：
调查责任人的财务、专业和个人背景至关重要，包括之前是否参与过欺诈计划。 犯罪历史调查、民事诉讼和法规执行都是询问的例子。 这是因为破产、留置权、丧失抵押品赎回权、驱逐、追债工作和纳税义务都会给一个人带来财务压力。
因此，如果计划提起民事诉讼或刑事起诉，将确认负责人的当前所在地和经核实的地址。
＃5。 资产发现：
彻底的资产调查可确定责任方的金融资产及其控制权，包括银行账户、投资、商业利益和个人信托。
因此，超出合法收入来源的费用和个人财富被用于支持和解结果、经济赔偿和判决后追收。
＃6。 合法举动：
如果有罪方拒绝返还客户资金，欺诈调查结果可以与法律顾问、执法部门和监管机构协调。 此外，专家报告可以作为复杂计划的路线图，对于民事诉讼和刑事起诉都至关重要。
谁是法务会计师？
法务会计师是熟练的审计师、会计师以及法律和财务记录调查员，他们被雇用来调查公司内部任何潜在的欺诈迹象，或者可能只是被公司雇用来阻止欺诈的发生。
此外，他们还提供会计、反垄断、损害赔偿、分析、估值和咨询等各种服务。 他们在离婚、破产、保险索赔、人身伤害索赔、欺诈索赔、建筑、版税审计和追踪恐怖主义方面拥有丰富的经验。 最后，他们与执法部门和律师合作，并经常在审判期间作为专家证人出庭。
欺诈调查员和法务会计师有什么区别？
法务会计师和欺诈调查员都是协助调查金融犯罪的专家，但他们的专业领域不同，扮演的角色也不同。 以下是法务会计师和欺诈调查员之间的主要区别：
首先，欺诈调查员使用监视、访谈和文件分析等技术来调查贪污、洗钱和身份盗窃等金融犯罪。 与此同时，法务会计师在分析财务记录和数据以发现欺诈活动时，使用会计原理和技术来跟踪交易、发现违规行为并估计损失。
其次，欺诈调查人员为执法机构、政府机构或私营企业收集信息并针对被认为犯有金融犯罪的人制定案件。 在金融犯罪案件中，法务会计师提供专家分析和证词，协助律师理解复杂的数据并在法庭上陈述调查结果。
最后，虽然法务会计师已经拥有学位和专业认证，如注册欺诈审查员或注册法务会计师，但欺诈调查员拥有执法、刑事司法和专门培训的背景。
总体而言，尽管法务会计师和欺诈调查员在金融犯罪调查中都发挥着至关重要的作用，但他们的专业领域不同，在调查过程中扮演的角色也不同。
欺诈调查员在美国能赚多少钱？
在美国，欺诈专家的平均工资为 38,000 美元。 欺诈专家的典型薪资范围为每年 25,000 美元至 60,000 美元。
刑事调查员的最低工资是多少？
美国刑事调查员的平均年薪为 87,000 美元，收入最低的 10% 人的年薪不到 45,000 美元。 薪资还受到代理机构、地点和经验年限等因素的影响。 计算机取证或金融犯罪等专业也可能会带来更高的薪水。 此外，联邦调查局和缉毒局等联邦机构也提供更高的工资和福利。
谁是保险欺诈调查员？
保险欺诈调查员将调查潜在的保险欺诈案件，收集证据支持其索赔，然后向相关执法和合规官员建议采取进一步行动。
保险欺诈调查员的职责/责任：
- 询问关键证人，以获得任何可能的欺诈或不正常行为的第一印象，以及其他支持证据。
- 确定调查的最佳行动方案，其中可能涉及进行访谈、监视和实地调查。
- 收集信息和证据，确定初步证据是否足以支持主张，并提出案件。
- 定期设置案件状态，向主管报告进展情况，并就寻求额外调查或案件解决提出建议。
- 监督案件直至结案。
- 保留必要的记录和文书工作。
- 通过与民政当局、保险信息局的联系以及其他必要的调查人员合作，建立并支持正在发展的案件。
- 创建并提供欺诈检测培训和教育计划，或帮助完成这些任务。
- 根据需要完成其他相应任务。
如何获得欺诈调查员认证
虽然许多组织向欺诈调查员授予认证，但注册欺诈审查员协会 (ACFE) 是最著名的组织之一。 通过执行以下操作，候选人可以成为 ACFE 认证的欺诈审查员 (CFE)：
#1. 成为ACFE会员：
CFE 考试和相关证书仅适用于 ACFE 的准会员。 您可以在 ACFE 网站上注册并获得一些福利，以帮助您追求 CFE 资格。 此外，会员还可以享受免费网络研讨会、培训材料折扣、私人工作委员会和国际交流机会。
#2. 获得学士学位：
大多数 CFE 拥有学士学位，这有助于他们通过考试的最低要求。 只要是从认可的高等教育机构获得的学士学位，您的学士学位就可以在任何领域。
因此，如果你还在选择专业，你可以考虑会计、金融、经济、法律或网络安全专业。 您可以利用这些主题为 CFE 考试和即将到来的欺诈调查员职业生涯做好准备。
＃3。 获得两年相关经验：
ACFE 要求 CFE 候选人至少拥有两年欺诈检测或威慑经验。 合格的工作经验包括会计和审计、犯罪学和社会学、防损、法律和欺诈调查。 此外，考生还可以利用自己作为安全总监、安全顾问或法律专业人士的经验来准备考试。
＃4。 回顾资格积分系统：
ACFE 使用积分系统来确定谁有资格。 获得至少40分即可申请CFE考试。 要获得 CFE 认证，您必须拥有至少 50 分和两年相关工作经验。
例如，即使您没有学士学位，您也可能拥有至少两年的欺诈相关经验和其他专业认证。
＃5。 备考CFE考试：
CFE 考试涵盖金融交易、欺诈计划、法律调查以及欺诈预防和威慑。 ACFE 建议参加 CFE 考试准备课程，其中包括 1,000 多个学习问题和练习考试。 因此，考生在完成试题并在每次练习考试中取得 85% 或更高的成绩后，即可为考试做好准备。
＃6。 申请参加CFE考试：
通过您的 ACFE 帐户申请 CFE 考试，审查并提交支持文件。 请注意，ACFE 在五到七个工作日内处理申请，其中有两年的时间准备考试。
#7. 参加 CFE 考试：
CFE 考试分为四个部分，每个部分持续两个小时，由 ACFE 全年举办。 根据工作经验，无一例外，候选人必须在 60 天内完成所有四个部分。 请注意，考生有 75 次通过机会，且必须获得 XNUMX% 的分数。
＃8。 获得您的 CFE 认证：
通过 CFE 考试需要 ACFE 认证委员会审核分数、申请和支持文件。 符合资格的候选人会收到通知，并且必须遵守职业道德准则。 请注意，您必须每年缴纳会员费并完成 20 小时的继续教育。
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参考文献：
