Theo kinh nghiệm của tôi với tư cách là một doanh nhân và cố vấn kinh doanh, khái niệm 'danh mục đầu tư kinh doanh' là trọng tâm của chiến lược và thành công. Nếu bạn là một chuyên gia kinh doanh hoặc muốn trở thành một chuyên gia kinh doanh, việc hiểu danh mục đầu tư của công ty là gì và cách quản lý nó có thể giúp bạn nâng cao kiến thức và kỹ năng của mình. Trong bài viết này, tôi sẽ giải thích danh mục đầu tư kinh doanh là gì, hướng dẫn bạn các quy trình để tạo danh mục đầu tư, liệt kê các lợi ích tiềm năng của danh mục đầu tư của công ty, so sánh danh mục đầu tư kinh doanh và sản phẩm, đồng thời cung cấp các ý tưởng tạo danh mục đầu tư hữu ích.
Danh mục đầu tư kinh doanh là gì?
Danh mục đầu tư kinh doanh là một tài liệu chứa thông tin chính về một tổ chức, chẳng hạn như các hoạt động, mục tiêu, tài sản có thể truy cập và sứ mệnh của tổ chức đó. Danh mục đầu tư có thể giúp các nhà lãnh đạo doanh nghiệp sắp xếp thông tin và đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Danh mục đầu tư của công ty cũng có thể hỗ trợ các nhà lãnh đạo doanh nghiệp xây dựng chiến lược để đạt được các mục tiêu quan trọng của công ty.
Dưới đây là một số điều bạn có thể đưa vào danh mục đầu tư của công ty:
- Tuyên bố sứ mệnh của công ty
- mục tiêu hiện tại của tổ chức.
- Đầu tư và số lượng.
- Dịch vụ và Sản phẩm
- Yếu tố thương hiệu
- Tài sản và cổ phần của công ty
- Bản sao các chứng chỉ quan trọng
- Thông tin chi tiết về liên minh chiến lược.
- Khả năng mua lại trong tương lai.
Chìa khóa chính
- Danh mục đầu tư kinh doanh là một tài liệu toàn diện phác thảo các hoạt động, mục tiêu, tài sản và sứ mệnh của tổ chức.
- Để tạo danh mục đầu tư kinh doanh, hãy bắt đầu bằng cách chọn định dạng hoặc công cụ, sau đó bao gồm thông tin cơ bản về doanh nghiệp như tên, địa điểm, tuyên bố sứ mệnh, tên người điều hành và lịch sử của công ty.
- Danh mục đầu tư kinh doanh được đa dạng hóa tốt giúp thiết lập tầm nhìn rõ ràng, tăng hiệu quả hoạt động và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn.
- Danh mục kinh doanh bao gồm nhiều loại thông tin về tổ chức, trong khi danh mục sản phẩm chỉ tập trung vào các sản phẩm và dịch vụ mà công ty cung cấp.
- Quản lý danh mục đầu tư hiệu quả bao gồm việc phân công vai trò, sử dụng phần mềm chuyên dụng, tùy chỉnh danh mục đầu tư theo nhu cầu riêng của tổ chức và cập nhật danh mục đầu tư với các dự án và thay đổi hiện tại.
Cách tạo danh mục đầu tư kinh doanh
Qua nhiều năm, tôi phát hiện ra rằng một danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt cũng tương tự như một bữa ăn cân bằng; nó nuôi dưỡng và bảo vệ sức khỏe của công ty. Có nhiều loại vật phẩm thôi là chưa đủ; bạn cũng cần có sự kết hợp phù hợp để bổ sung và hỗ trợ hoạt động kinh doanh chính của mình.
Tôi nhớ lại một thời điểm trong sự nghiệp của mình khi công việc kinh doanh của tôi bị đình trệ. Chúng tôi nhận ra rằng danh mục đầu tư của chúng tôi thiếu sự đa dạng và chiều sâu. Chúng tôi đã thực hiện nỗ lực đa dạng hóa chiến lược, giới thiệu các dịch vụ mới để bổ sung cho các dịch vụ hiện tại của mình. Việc xoay trục này không chỉ thúc đẩy tăng trưởng của chúng tôi mà còn bảo vệ chúng tôi khỏi những biến động của thị trường.
Để chứng minh điều này, chúng tôi thường xuyên sử dụng danh mục đầu tư kinh doanh làm ví dụ thực tế về phương pháp của mình. Bây giờ, hãy để chúng tôi hướng dẫn bạn quy trình kỹ lưỡng về cách chúng tôi đạt được sự xuất sắc này:
#1. Chọn một định dạng hoặc công cụ danh mục đầu tư
Việc tạo ra một danh mục đầu tư công ty có tổ chức và toàn diện có thể khó khăn, tùy thuộc vào quy mô và mức độ phức tạp của tổ chức. Hãy cân nhắc duyệt qua các mẫu danh mục đầu tư của công ty để giúp bạn bắt đầu và quyết định thông tin nào cần thêm vào danh mục đầu tư của mình. Có rất nhiều chương trình và giải pháp danh mục đầu tư của công ty có sẵn để nhập thông tin và chia sẻ danh mục đầu tư với những người khác trong tổ chức.
#2. Bao gồm các chi tiết kinh doanh cơ bản
Sau khi quyết định định dạng hoặc công cụ cho danh mục đầu tư của bạn, hãy cung cấp một số thông tin kinh doanh cần thiết. Điều này có thể giúp cung cấp thêm thông tin và giúp người khác xem và hiểu danh mục đầu tư dễ dàng hơn.
Dưới đây là một số thông tin kinh doanh cơ bản mà bạn có thể đưa vào danh mục đầu tư của mình:
- Tên doanh nghiệp
- Địa điểm hoặc địa chỉ của doanh nghiệp
- Sứ Mệnh
- Thông tin thương hiệu
- Họ tên các giám đốc điều hành
- Lịch sử công ty
#3. Tinh chỉnh tuyên bố sứ mệnh và mục tiêu
Nếu tổ chức hiện không có một kế hoạch rõ ràng tuyên bố sứ mệnh hoặc mục tiêu của công ty, bạn nên nói chuyện với các lãnh đạo doanh nghiệp khác để xây dựng mục tiêu đó. Hiểu mục đích của công ty trong danh mục đầu tư có thể cung cấp bối cảnh cho các dự án. Nếu tổ chức có tuyên bố sứ mệnh và danh sách các mục tiêu, hãy cân nhắc điều chỉnh chúng trước khi đưa chúng vào danh mục đầu tư.
#4. Chi tiết sản phẩm và dịch vụ
Một thành phần quan trọng khác trong danh mục đầu tư của công ty là thông tin về dịch vụ hoặc hàng hóa mà công ty cung cấp. Bạn cũng có thể tạo một danh mục sản phẩm riêng biệt để sắp xếp thông tin chi tiết về từng sản phẩm, mặc dù việc đưa thông tin sản phẩm vào danh mục sản phẩm của công ty cũng có lợi. Ví dụ: bạn có thể đề cập đến các dịch vụ, đối tượng mục tiêu và phương pháp bảo trì khác nhau của công ty.
#5. Liệt kê các hiệp hội và quan hệ đối tác kinh doanh của bạn
Danh mục đầu tư là một lĩnh vực tuyệt vời để tổ chức và xác định các mối liên kết và quan hệ đối tác kinh doanh. Liên kết kinh doanh là một mối quan hệ trong đó một công ty nắm giữ ít hơn phần lớn vốn chủ sở hữu của một công ty khác. Mối quan hệ kinh doanh là mối liên kết giữa các đơn vị chuyên môn và có thể bao gồm quan hệ đối tác của doanh nghiệp với nhà cung cấp, nhà cung cấp và tổ chức chứng nhận. Bao gồm các chi tiết về các mối quan hệ này trong danh mục đầu tư của bạn.
#6. Thường xuyên kiểm tra danh mục đầu tư
Sau khi thu thập và sắp xếp thông tin trong danh mục đầu tư của công ty, bạn có thể thiết lập chiến lược xem xét nó. Ví dụ: sứ mệnh, hàng hóa và quan hệ đối tác của công ty có thể thay đổi sau khi danh mục đầu tư được tạo. Hãy cân nhắc việc đánh giá và cập nhật danh mục đầu tư của công ty hàng quý hoặc nửa năm để xác minh rằng công ty có dữ liệu chính xác.
Đừng ngủ quên trên chiến thắng khi bạn đã phát triển được một danh mục đầu tư tuyệt vời. Ngay cả những sản phẩm tốt nhất cũng cần được nâng cấp thường xuyên để thành công. Phân tích danh mục đầu tư thường xuyên là cần thiết.
Mẫu danh mục đầu tư kinh doanh
Có rất nhiều cách tiếp cận để tạo ra một danh mục đầu tư vững chắc. Ví dụ: bạn có thể tạo một tập sách nhỏ hoặc tập sách nhỏ, một bài thuyết trình hoặc một trang web có tài liệu. Cách bạn định dạng danh mục đầu tư của mình có thể khác nhau tùy thuộc vào cách bạn định sử dụng nó. Đây là mẫu danh mục đầu tư đơn giản của công ty mà bạn có thể sử dụng để tạo mẫu danh mục đầu tư của riêng mình:
Thông tin công ty
[Tên tổ chức]
[Số điện thoại]
[Vị trí]
[CEO, CFO, COO, Giám đốc điều hành]
Tuyên bố sứ mệnh
[Ý kiến dựa trên hành động nêu chi tiết mục đích và ý định của công ty.]
Sản phẩm và dịch vụ
[Tên nhóm sản phẩm]
[Sự miêu tả]
- [Sản phẩm]: [Thông tin về sản phẩm, bao gồm nguyên liệu, giá cả, sản xuất và cơ sở khách hàng.]
[Sự miêu tả]
- [Sản phẩm]: [Thông tin về sản phẩm, bao gồm nguyên liệu, giá cả, sản xuất và cơ sở khách hàng.]
Liên kết kinh doanh
[Tên doanh nghiệp liên kết]
[Mô tả đơn vị liên kết] [Tên doanh nghiệp liên kết]
[Mô tả liên kết]
Các dự án và nhóm hiện tại
[Dự án hiện giờ]
[Mô tả dự án]
- [Thành viên nhóm]: [Thông tin về thành viên nhóm và chuyên môn của họ.]
[Mô tả dự án]
- [Thành viên nhóm]: [Thông tin về thành viên nhóm và chuyên môn của họ.]
Bạn cũng có thể tải xuống mẫu danh mục đầu tư Lợi tức kinh doanh chi tiết này bên dưới;
Lợi ích của danh mục đầu tư kinh doanh
Qua nhiều năm, tôi phát hiện ra rằng một danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt cũng tương tự như một bữa ăn cân bằng; nó nuôi dưỡng và bảo vệ sức khỏe của công ty. Có nhiều loại vật phẩm thôi là chưa đủ; bạn cũng cần có sự kết hợp phù hợp để bổ sung và hỗ trợ hoạt động kinh doanh chính của mình. Danh mục đầu tư cũng có lợi cho việc đưa ra quyết định kinh doanh và tương tác với các nhà đầu tư tiềm năng. Khi bạn tạo một danh mục đầu tư xuất sắc của công ty, bạn có thể nhận được những lợi ích sau:
#1. Thiết lập một tầm nhìn
Tạo danh mục đầu tư của công ty có thể giúp các nhà lãnh đạo doanh nghiệp hiểu được mục tiêu và tham vọng của tổ chức. Việc làm rõ các dự án, hàng hóa và mối quan hệ hiện tại có thể giúp các nhà điều hành doanh nghiệp dễ dàng hơn trong việc tạo ra các chiến lược nhằm nâng cao và mở rộng tổ chức. Ví dụ, một doanh nghiệp có thể tinh chỉnh các dự án và xây dựng tầm nhìn khi nó tinh chỉnh các tuyên bố sứ mệnh và mục tiêu của công ty.
# 2. Tăng hiệu quả
Nhiều sáng kiến và quy trình trong tổ chức yêu cầu thông tin chính xác để hoạt động thành công. Tạo một kho lưu trữ trung tâm cho thông tin kinh doanh quan trọng có thể giúp các tổ chức nâng cao hiệu quả bằng cách loại bỏ các lỗi và tình trạng không hoạt động do thiếu thông tin. Một tổ chức cũng có thể trở nên hiệu quả hơn sau khi phát triển danh mục đầu tư của công ty bằng cách tinh chỉnh các sáng kiến và tránh những nhiệm vụ không đóng góp cho tầm nhìn chung của công ty.
#3. Giảm thiểu những mối nguy hiểm tiềm ẩn
Một danh mục đầu tư công ty có tổ chức và kỹ lưỡng sẽ giúp giảm thiểu rủi ro tổ chức. Bằng cách trình bày tổng quan về tài sản, mục tiêu và mối liên kết hiện tại, các nhà điều hành doanh nghiệp có thể đưa ra những đánh giá sáng suốt và lựa chọn điều gì là tốt nhất cho tổ chức. Nếu không có danh mục đầu tư, các nhà lãnh đạo công ty có thể thiếu hồ sơ đầy đủ để đưa ra các quyết định của mình. Điều này có thể khiến họ đưa ra những đánh giá không có lợi nhất cho công ty.
Danh mục đầu tư kinh doanh và Danh mục sản phẩm
Danh mục sản phẩm khác với danh mục kinh doanh ở chỗ nó hoàn toàn tập trung vào các mặt hàng và dịch vụ mà tổ chức bán. Ví dụ: danh mục sản phẩm có thể bao gồm thông tin về các sản phẩm vật chất cụ thể, chẳng hạn như nguyên liệu thô, chiến lược giá cả và thiết bị sản xuất. Danh mục sản phẩm cũng có thể bao gồm thông tin về các dịch vụ kinh doanh cũng như các phương pháp bán hàng và phân phối chúng. Danh mục đầu tư của một công ty chứa nhiều thông tin hơn là chỉ các mặt hàng.
Hướng dẫn phân tích danh mục đầu tư kinh doanh.
Đưa ra quyết định có giáo dục là nền tảng để quản lý danh mục đầu tư hiệu quả. Tôi sử dụng các công cụ như ma trận BCG và ma trận GE/McKinsey để đánh giá và lập chiến lược. Những công cụ này rất quan trọng trong việc hướng dẫn tôi nên đầu tư vào đâu, nên rút lui khỏi công ty nào và tìm kiếm kênh đổi mới ở đâu. Tôi sẽ điểm qua ba chiến lược hàng đầu hiện được sử dụng cho mục đích này:
# 1. Phân tích sự làm việc quá nhiều
Kỹ thuật này chia tất cả tài sản của công ty thành điểm mạnh, điểm yếu, cơ hội và mối đe dọa (SWOT). Sau đó, những điều này được vẽ trong bảng SWOT và các chuyên gia khác trong toàn công ty được yêu cầu cung cấp phản hồi về các mục trong từng lĩnh vực. Phản hồi này sau đó được tổng hợp thành một kế hoạch chiến lược nhằm ưu tiên và giải quyết các mối quan ngại được xác định trong quá trình.
#2. Ma trận BCG
Tập đoàn tư vấn Boston (do đó có tên), đã tạo ra Ma trận BCG, chia tài sản của công ty thành bốn nhóm dựa trên thị phần và tốc độ tăng trưởng. Kết quả là, các yếu tố danh mục đầu tư được phân loại là ngôi sao (thị phần cao và tăng trưởng), con bò tiền mặt (thị phần cao và tăng trưởng thấp), dấu hỏi (thị phần thấp và tăng trưởng cao) hoặc chó (thị phần thấp và tăng trưởng thấp). Sau đó, tài sản sẽ được xử lý dựa trên phân loại của chúng, trong đó chó thường bị loại bỏ dần và các ngôi sao được ưu tiên hơn.
#3. Ma trận GE-McKinsey
Công cụ này đánh giá một công ty hoặc Đơn vị kinh doanh chiến lược (SBU) của công ty đó, cũng như mức độ hấp dẫn của ngành mà công ty đó hoạt động. Mỗi yếu tố này được đánh giá là cao, trung bình hoặc thấp, với kết quả được hiển thị trong bảng chín khối.
Trục tung biểu thị mức độ hấp dẫn của ngành, trong khi trục hoành biểu thị sức mạnh của đơn vị kinh doanh. Tổ chức nên chú trọng hơn vào các SBU nằm ở ba vị trí trên cùng bên trái, trong khi những SBU nằm ở ba vị trí dưới cùng bên phải có thể cần phải tái cấu trúc.
Với việc phân tích thường xuyên và quản lý tốt, danh mục đầu tư kinh doanh có thể mang lại lợi ích to lớn cho cả ban lãnh đạo công ty và toàn bộ nhân viên của công ty.
Lời khuyên về quản lý danh mục đầu tư kinh doanh
Dưới đây là một số hướng dẫn hữu ích để quản lý danh mục đầu tư kinh doanh:
#1. Phân công trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư
Nếu bạn là một chuyên gia kinh doanh đang thiết lập và quản lý danh mục đầu tư của công ty, hãy nghĩ đến việc ủy quyền các hoạt động danh mục đầu tư khác nhau cho các chuyên gia khác. Ví dụ, một giám đốc sản xuất có thể chịu trách nhiệm cập nhật thông tin sản phẩm trong danh mục.
#2. Cân nhắc sử dụng phần mềm danh mục đầu tư
Bạn có thể tạo và duy trì danh mục đầu tư bằng nhiều phần mềm. Họ có thể làm cho quy trình hiệu quả hơn bằng cách nhắc người dùng cung cấp thông tin cụ thể và tự động cập nhật các phần.
#3. Tùy chỉnh danh mục đầu tư của công ty
Mỗi tổ chức là duy nhất, vì vậy điều quan trọng là phải kết hợp các phần riêng biệt trong danh mục đầu tư của công ty khi cần thiết. Ví dụ: một công ty hoạt động từ thiện có thể có một phần về đóng góp từ thiện.
Ví dụ về danh mục đầu tư kinh doanh
Công ty Sản phẩm Sữa Sunshine sản xuất nhiều loại sản phẩm từ sữa, bao gồm bơ, phô mai kem, sữa đặc và kem, cùng nhiều sản phẩm khác. Tổ chức hiện đang xem xét cách tiếp cận chiến lược của mình để phân bổ nguồn lực tài chính tại các thị trường hứa hẹn nhất.
Giám đốc Tiếp thị của công ty đã tạo ra một danh mục kinh doanh bao gồm tất cả các đơn vị kinh doanh và sản phẩm hiện có, được đánh giá bằng công cụ quản lý được gọi là công cụ của Boston Consulting Group, xác định hàng hóa và doanh nghiệp nào có tiềm năng nhất. Nghiên cứu này cho phép tập đoàn xác định rằng thị trường bơ và kem mang lại nhiều lợi nhuận nhất và có tiềm năng tăng trưởng lớn nhất. Nỗ lực này đã dẫn đến một quy trình tái tổ chức giúp nâng cao đáng kể lợi nhuận của công ty.
Xu hướng và đổi mới trong tương lai
Nhìn về phía trước, tôi dự đoán rằng các công nghệ như AI và blockchain sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc quản lý danh mục đầu tư. Theo kịp những xu hướng này và học hỏi liên tục là điều quan trọng đối với chiến lược quản lý danh mục đầu tư của tôi.
Việc tích hợp công nghệ không thể đàm phán được. Việc tận dụng công nghệ, cho dù thông qua phân tích dữ liệu theo xu hướng thị trường hay trí tuệ nhân tạo để hiểu rõ hơn về người tiêu dùng, đều có tác động đáng kể đến cách tôi quản lý danh mục đầu tư của mình. Nó đòi hỏi phải đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu để cải thiện hiệu suất danh mục đầu tư.
Kết luận
Tạo ra một danh mục đầu tư kinh doanh mạnh mẽ là một quá trình năng động và liên tục. Nó liên quan đến sự kết hợp giữa tư duy chiến lược, quản lý rủi ro và khả năng thích ứng. Kinh nghiệm của tôi đã cho tôi thấy rằng một danh mục đầu tư hiệu quả là nền tảng cho một doanh nghiệp phát đạt. Khi chúng ta tiến về phía trước, khả năng phát triển và đổi mới sẽ quyết định sự thành công của bất kỳ danh mục đầu tư kinh doanh nào.
Tôi muốn tìm hiểu về kinh nghiệm hoặc vấn đề của bạn trong việc duy trì danh mục đầu tư kinh doanh. Hãy để lại câu chuyện hoặc câu hỏi của bạn trong phần bình luận. Hãy cùng nhau học hỏi và phát triển khi chúng ta nắm vững nghệ thuật tạo ra một danh mục đầu tư kinh doanh tuyệt vời.
- QUẢN LÝ DANH MỤC DỰ ÁN: Ý nghĩa, Phần mềm hàng đầu, Quy trình & Lợi ích
- PHẦN MỀM QUẢN LÝ PORTFOLIO: Phần mềm Đầu tư Hàng đầu Năm 2023
- DANH MỤC DỰ ÁN: Ý nghĩa, Cách tạo, Phần mềm, Quản lý & Trình quản lý
- CÁCH TẠO HỘ CHIẾU: Các bước nhanh chóng và dễ dàng để tạo một danh mục đầu tư trong 30 phút hoặc ít hơn
- VAY DANH MỤC ĐẦU TƯ: Nó là gì, nó hoạt động như thế nào và ai đủ điều kiện
dự án
