Khi bạn khai thuế mỗi năm, bạn có trách nhiệm trả một số tiền nhất định. Số tiền này là nghĩa vụ thuế của bạn. Nghĩa vụ thuế có thể là một khái niệm phức tạp, nhưng điều quan trọng là phải hiểu cách tính thuế của bạn một cách chính xác. Vì vậy, hướng dẫn này giải thích trách nhiệm pháp lý về thuế, cung cấp một số ví dụ về thu nhập và hướng dẫn bạn cách tính toán.
Trách nhiệm nộp thuế là gì?
Nghĩa vụ thuế là số tiền mà một người hoặc tổ chức nợ chính phủ bằng thuế. Nó có thể là liên bang, tiểu bang hoặc địa phương và bao gồm thuế thu nhập, thuế tài sản và các loại thuế khác.
Người nộp thuế phải trả các nghĩa vụ thuế để tránh bị phạt, chẳng hạn như tiền phạt hoặc thời gian ngồi tù. Do đó, nhiều yếu tố, bao gồm thu nhập, các khoản khấu trừ và tín dụng xác định số tiền nghĩa vụ thuế. Ngoài ra, bạn có thể thanh toán một lần hoặc trả góp.
Một số ví dụ về nghĩa vụ thuế là gì?
Ví dụ về nghĩa vụ thuế bao gồm thuế thu nhập, tài sản, doanh thu và thuế bất động sản.
#1. Thuế thu nhập
Thuế thu nhập là một trong những loại nghĩa vụ thuế phổ biến nhất mà mọi người phải trả. Tất cả những người có thu nhập từ làm việc hoặc từ đầu tư đều phải đóng thuế thu nhập. Thuế thu nhập bạn nợ phụ thuộc vào mức thu nhập của bạn và khung thuế bạn rơi vào. Chính phủ sử dụng thuế thu nhập để giúp chi trả cho các chương trình và dịch vụ công cộng.
Thuế thu nhập có thể gây khó khăn cho một số người, đặc biệt nếu họ ở trong khung thuế cao. Tuy nhiên, nó cũng giúp tài trợ cho các chương trình và dịch vụ công quan trọng mang lại lợi ích cho mọi người. Nếu không có thuế thu nhập, chính phủ sẽ không thể cung cấp cùng một mức độ dịch vụ.
#2. Thuế tài sản
Là chủ nhà, bạn có trách nhiệm nộp thuế bất động sản cho chính quyền địa phương. Thuế bất động sản thường được tính theo tỷ lệ phần trăm của giá trị thẩm định của ngôi nhà của bạn. Chính phủ quy định thuế suất, có thể thay đổi theo từng năm.
Ngoài ra, thuế bất động sản là để tài trợ cho nhiều dịch vụ của chính phủ, bao gồm trường học, cảnh sát và phòng cháy chữa cháy, và cơ sở hạ tầng. Trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ trả thuế bất động sản thông qua người cho vay thế chấp. Họ sẽ giữ tiền trong tài khoản ủy thác và trả thuế thay cho bạn.
#3. Thuế bán hàng
Thuế bán hàng là một trong những loại thuế phổ biến. Điều này là do hầu hết các giao dịch liên quan đến việc bán hàng hóa hoặc dịch vụ. Thuế suất thay đổi trong tiểu bang nhưng thường là khoảng 7%. Điều này có nghĩa là cứ 100 đô la chi tiêu cho một hàng hóa hoặc dịch vụ, khách hàng sẽ nợ 7 đô la tiền thuế.
Nói chung, người bán thu thuế bán hàng và sau đó nộp thuế cho chính phủ. Tuy nhiên, một số tiểu bang yêu cầu người mua phải trả thuế trực tiếp cho chính phủ. Trong cả hai trường hợp, khách hàng chịu trách nhiệm cuối cùng về thuế.
Thuế bán hàng nói chung là lũy thoái, có nghĩa là họ lấy một tỷ lệ phần trăm thu nhập từ những người có thu nhập thấp nhiều hơn so với những người có thu nhập cao. Điều này là do thuế được tính vào tổng giá mua, bất kể thu nhập của người mua. Ví dụ: một giao dịch mua 100 đô la sẽ dẫn đến nghĩa vụ thuế 7 đô la đối với một người kiếm được 20,000 đô la mỗi năm giống như đối với một người kiếm được 200,000 đô la mỗi năm.
Mặc dù thuế bán hàng là nguồn thu cần thiết của chính phủ, nhưng chúng có thể gây khó khăn cho những người có thu nhập thấp. Đây là lý do tại sao nhiều tiểu bang cung cấp miễn thuế cho một số mặt hàng, chẳng hạn như thực phẩm và thuốc men.
#4. Thuế bất động sản
Thuế bất động sản là thuế đánh vào tài sản của một người đã chết. Thuế phụ thuộc vào giá trị tài sản và bất động sản trả nó trước khi phân phối cho những người thừa kế.
Trong khi đó, thuế di sản có thể là gánh nặng cho những người thừa kế, đặc biệt nếu di sản lớn hoặc có giá trị. Trong một số trường hợp, bất động sản có thể cần bán tài sản để trả thuế. Trong các trường hợp khác, những người thừa kế có thể chịu trách nhiệm nộp thuế. Do đó, điều này cũng có thể ngăn cản mọi người để lại tài sản cho những người thừa kế của họ.
Cách tính nghĩa vụ thuế
Có một vài điều trước tiên bạn phải biết để tính nghĩa vụ thuế của mình. Chúng bao gồm tình trạng nộp đơn của bạn, số lượng người phụ thuộc, tổng thu nhập của bạn và bất kỳ khoản khấu trừ hoặc tín dụng nào mà bạn đủ điều kiện nhận. Bạn có thể sử dụng Bảng tính thuế của IRS để xác định số tiền thuế của mình hoặc sử dụng Bảng tính thuế nếu thu nhập của bạn trên 100,000 đô la hoặc bạn liệt kê các khoản khấu trừ của mình thành từng khoản.
Khi bạn có tất cả thông tin này, bạn có thể bắt đầu tính toán.
- Đầu tiên, xác định thu nhập chịu thuế của bạn bằng cách trừ đi mọi khoản khấu trừ và tín dụng mà bạn đủ điều kiện nhận từ tổng thu nhập của mình.
- Tiếp theo, tìm khung thuế của bạn bằng cách tra cứu thu nhập chịu thuế của bạn trong Bảng thuế IRS.
- Cuối cùng, nhân thu nhập chịu thuế của bạn với thuế suất để xác định nghĩa vụ thuế của bạn.
Một ví dụ về nghĩa vụ thuế thu nhập là gì?
Nghĩa vụ thuế thu nhập là số tiền mà một người hoặc doanh nghiệp nợ chính phủ về thuế. Đó là, sử dụng thu nhập chịu thuế của cá nhân hoặc doanh nghiệp, là tổng thu nhập trừ đi mọi khoản khấu trừ và miễn trừ. Sau đó, nhân nghĩa vụ thuế với thuế suất để xác định số tiền nợ.
Ví dụ: giả sử John có thu nhập chịu thuế là 50,000 đô la. Khoản nợ thuế của anh ta sẽ là 5,000 đô la, tức là 10% thu nhập chịu thuế của anh ta. Điều này có nghĩa là anh ta nợ chính phủ 5,000 đô la tiền thuế.
Trách nhiệm nộp thuế có giống như hoàn thuế không?
Không, nghĩa vụ thuế và hoàn thuế không giống nhau. Nghĩa vụ thuế là số tiền bạn nợ chính phủ bằng thuế. Hoàn thuế là khi bạn nhận lại tiền từ chính phủ vì bạn đã nộp thuế quá mức.
Trách nhiệm nộp thuế so với thuế đến hạn là gì?
Nghĩa vụ thuế là số tiền bạn nợ thuế. Mặt khác, thuế đến hạn là số tiền bạn cần phải nộp thuế. Nhiều người thường sử dụng hai thuật ngữ thay thế cho nhau, nhưng có một sự khác biệt nhỏ giữa hai thuật ngữ này. Nghĩa vụ thuế là số tiền thuế bạn nợ, trong khi thuế phải trả là số tiền thuế bạn phải trả.
Nghĩa vụ thuế của bạn phụ thuộc vào một số yếu tố, bao gồm thu nhập, tình trạng khai thuế và số lượng người phụ thuộc mà bạn có. Số tiền thuế bạn nợ cũng phụ thuộc vào luật thuế ở quốc gia hoặc tiểu bang của bạn. Trong hầu hết các trường hợp, nghĩa vụ thuế của bạn sẽ thấp hơn số tiền thuế phải nộp. Điều này là do hầu hết mọi người đủ điều kiện được khấu trừ thuế và tín dụng thuế, giúp giảm số tiền thuế họ nợ.
Nếu không thanh toán, bạn có thể bị phạt và tính lãi. Chính phủ cũng có thể thực hiện hành động pháp lý để truy thu các khoản thuế mà bạn nợ. Vì vậy, hãy hiểu rõ về thuế của bạn và đảm bảo rằng bạn nộp thuế đúng hạn.
Trách nhiệm thuế của một người là gì?
Nghĩa vụ thuế của một người là số tiền họ nợ thuế cho chính phủ. Trước khi bạn tính toán, hãy biết thu nhập, các khoản khấu trừ và bất kỳ khoản tín dụng thuế nào.
Hoàn cảnh thuế của mỗi người là khác nhau, vì vậy điều quan trọng là phải tính toán hoàn cảnh của bạn để trả đúng số tiền thuế. Nếu bạn nợ thuế, bạn có thể phải thực hiện các khoản thanh toán thuế ước tính trong suốt cả năm để tránh bị phạt.
Làm thế nào để bạn tính toán nghĩa vụ thuế cho ai đó?
Để tính nghĩa vụ thuế, bạn sẽ cần biết tình trạng khai thuế và thu nhập chịu thuế của người đó. Thu nhập chịu thuế là tổng thu nhập sau khi đã trừ các khoản được miễn, giảm. Và tình trạng nộp đơn là độc thân, kết hôn nộp chung hoặc chủ hộ. Sau đó, đây là cách tính nghĩa vụ thuế của anh ấy hoặc cô ấy:
- Đầu tiên, biết tình trạng nộp đơn của người đó.
- Tiếp theo, tính thu nhập chịu thuế của người đó. Đó là, lấy tổng thu nhập của người đó và trừ đi mọi khoản khấu trừ được phép.
- Sau đó, lấy thu nhập chịu thuế và nhân nó với thuế suất thích hợp.
- Và cuối cùng, tính toán bất kỳ khoản tín dụng nào mà người đó có thể đủ điều kiện nhận. Các khoản tín dụng được trừ vào nghĩa vụ thuế và có thể giảm số tiền thuế nợ.
Làm thế nào để tôi biết nếu IRS nợ tôi tiền?
Bạn có thể sử dụng Where's My Refund hoặc gọi 800-829-1954. Nếu bạn đang mong được IRS hoàn lại tiền, bạn có thể kiểm tra trạng thái hoàn trả của mình trực tuyến. IRS đăng các bản cập nhật hàng ngày cho mục “Tiền hoàn lại của tôi ở đâu?” công cụ mà bạn có thể truy cập trên trang web của nó.
Chỉ cần nhập số an sinh xã hội, tình trạng nộp đơn và số tiền hoàn trả dự kiến của bạn. Do đó, công cụ sẽ cho biết trạng thái hoàn tiền của bạn và cung cấp cho bạn ngày ước tính khi bạn có thể nhận được tiền.
Mặt khác, nếu bạn nợ tiền IRS, họ sẽ gửi hóa đơn cho bạn qua đường bưu điện. Hóa đơn sẽ liệt kê số tiền bạn nợ, cũng như mọi khoản lãi và tiền phạt đã tích lũy. Nếu bạn không thanh toán hóa đơn, IRS cuối cùng sẽ gửi cho bạn một thông báo về Ý định Thu thuế, có nghĩa là họ sẽ bắt đầu thu hồi tiền lương của bạn hoặc tịch thu tài sản của bạn.
Tôi sẽ nhận lại được bao nhiêu tiền thuế nếu tôi kiếm được 70000?
Nếu bạn kiếm được 70,000 đô la một năm, bạn có thể mong đợi được hoàn thuế khoảng 2,000 đô la. Điều này dựa trên các khung thuế hiện tại và giả định rằng bạn áp dụng khoản khấu trừ tiêu chuẩn. Vì vậy, nếu bạn có nhiều khoản khấu trừ, bạn có thể nhận được khoản hoàn trả lớn hơn. Nếu bạn có nhiều thu nhập từ các khoản đầu tư, bạn có thể nhận được khoản hoàn trả nhỏ hơn.
Làm cách nào để giảm trách nhiệm nộp thuế của tôi?
Bước đầu tiên là hiểu các loại thuế khác nhau mà bạn có thể phải chịu. Đó là thuế liên bang, tiểu bang và địa phương cũng như thuế đánh vào thu nhập, tài sản và doanh thu của bạn. Mỗi loại có những quy tắc và quy định khác nhau.
Bước thứ hai là tận dụng tất cả các khoản khấu trừ và tín dụng mà bạn đủ điều kiện nhận. Các khoản khấu trừ làm giảm số tiền thu nhập chịu thuế, trong khi các khoản tín dụng làm giảm số tiền thuế bạn nợ. Có nhiều khoản khấu trừ và tín dụng khác nhau, vì vậy hãy nghiên cứu để xem bạn đủ điều kiện nhận những khoản nào.
Bằng cách thực hiện hai bước này, bạn có thể giảm đáng kể nghĩa vụ thuế của mình. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng thuế rất phức tạp và không có giải pháp chung cho tất cả. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc thắc mắc nào, hãy nói chuyện với chuyên gia thuế.
Kết luận:
Nghĩa vụ thuế là số tiền bạn nợ thuế cho chính phủ. Cho dù bạn là chủ doanh nghiệp hay cá nhân chịu trách nhiệm nộp thuế, hãy hiểu nghĩa vụ thuế là gì và cách tính nó. Thực hiện theo các bước trên và số tiền còn lại là nghĩa vụ thuế của bạn.
Mặc dù vậy, hãy theo dõi nghĩa vụ thuế của bạn trong suốt cả năm để bạn không nợ một khoản tiền lớn vào cuối năm. Bạn có thể dành tiền hàng tháng để trang trải cho nó. Điều này sẽ giúp bạn tránh bất kỳ sự bất ngờ nào trong thời gian khai thuế.
Bài viết liên quan
dự án
