Hầu hết người Mỹ được yêu cầu khai thuế, với 144.5 triệu người trong số họ khai thuế vào năm 2020. Việc bạn có cần khai thuế hay không tùy thuộc vào thu nhập, tình trạng khai thuế và độ tuổi của bạn, nhưng trong các tình huống đặc biệt, chẳng hạn như nếu bạn có thu nhập ròng ít nhất 400 đô la từ tự kinh doanh, bạn có thể cần phải nộp đơn. Ngay cả khi bạn không bắt buộc phải khai, bạn có thể muốn khai để yêu cầu các khoản tín dụng thuế và các khoản thanh toán vượt mức có thể dẫn đến việc trả lại tiền.
Mọi người nên đảm bảo rằng họ đã chuẩn bị đầy đủ vì việc nộp thuế là một vấn đề nghiêm trọng. Bạn nên cân nhắc việc tự hỏi: “Tôi phải kiếm được bao nhiêu để nộp thuế?” như một trong những câu hỏi của bạn. Bạn có thể dựa vào bài viết này để cung cấp giải pháp nếu đó là câu hỏi hóc búa của bạn.
Tờ khai thuế là gì?
Tờ khai thuế là một hoặc nhiều biểu mẫu được gửi tới cơ quan thuế nêu chi tiết thu nhập, chi tiêu và dữ liệu thuế quan trọng khác. Ngoài ra, tờ khai thuế cung cấp cho người nộp thuế tùy chọn để xác định nghĩa vụ thuế của họ, lên kế hoạch thanh toán thuế hoặc yêu cầu hoàn lại bất kỳ khoản thuế nào họ đã nộp vượt quá những gì được yêu cầu. Tờ khai thuế thường phải được nộp hàng năm cho một cá nhân hoặc doanh nghiệp có thu nhập phải báo cáo, chẳng hạn như tiền lương, tiền lãi hoặc các khoản lợi nhuận khác.
Lưu ý rằng:
- Đó là một tài liệu được gửi tới cơ quan thuế liệt kê các khoản thu nhập, chi tiêu và dữ liệu tài chính thích hợp khác.
- Người nộp thuế tính toán các khoản nợ thuế của họ, thiết lập các khoản thanh toán thuế và yêu cầu hoàn lại tiền thuế đã nộp thừa trên tờ khai thuế của họ.
- Tờ khai thuế thường phải được nộp hàng năm.
Tờ khai thuế hoạt động như thế nào?
Tại Hoa Kỳ, các tờ khai thuế chứa dữ liệu được sử dụng để tính thuế được nộp cho Sở Thuế vụ (IRS) hoặc cơ quan thu thuế của tiểu bang hoặc địa phương (ví dụ: Sở Doanh thu New York). Các biểu mẫu của IRS hoặc cơ quan có liên quan khác thường được sử dụng để chuẩn bị khai thuế.
Hơn nữa, các cá nhân ở Hoa Kỳ nộp thuế thu nhập liên bang của họ bằng cách sử dụng các phiên bản khác nhau của Biểu mẫu 1040 của Hệ thống Doanh thu Nội bộ. Biểu mẫu 1120 và 1065 lần lượt được các công ty và công ty hợp danh sử dụng để nộp tờ khai hàng năm của họ. Các mẫu 1099 khác nhau được sử dụng để báo cáo thu nhập không liên quan đến việc làm. Bạn có thể yêu cầu tự động gia hạn thời gian nộp tờ khai thuế thu nhập cá nhân của Hoa Kỳ bằng Mẫu 4868.
Cuối cùng, tờ khai thuế thường bắt đầu với việc người nộp thuế cung cấp thông tin cá nhân, chẳng hạn như tình trạng khai thuế và thông tin về những người phụ thuộc của họ.
Ưu điểm của việc khai thuế
#1. Bạn có thể được hoàn tiền:
Khi khai thuế, đôi khi mọi người có thể nhận được tiền hoàn lại. Chẳng hạn, họ có thể được hoàn lại tiền khi khai thuế nếu chủ của họ khấu trừ thuế từ tiền lương của họ.
#2. Nó giúp bạn tránh bị phạt:
Bằng cách hoàn thành chính xác các bản khai thuế đúng hạn và thanh toán bất kỳ khoản thuế nào họ nợ trước thời hạn, người nộp thuế có thể tránh được tiền lãi và tiền phạt. Vì vậy, để tránh một số bất lợi, họ phải nộp đúng hạn hoặc xin gia hạn nộp dù không nộp được.
#3. Nó làm cho nó dễ dàng hơn để xin hỗ trợ tài chính:
Học sinh có thể được yêu cầu nộp thông tin tài khoản thuế thu được từ tờ khai thuế của chính họ hoặc của cha mẹ họ khi yêu cầu hỗ trợ tài chính. Do đó, những người điền vào Đơn xin Hỗ trợ Sinh viên Liên bang Miễn phí có thể chuyển dữ liệu của họ từ tờ khai thuế sang biểu mẫu FAFSA một cách an toàn và dễ dàng nhờ Công cụ Truy xuất Dữ liệu của IRS.
Những người đóng thuế tự kinh doanh phải báo cáo thu nhập của họ trên tờ khai thuế vì những chi tiết này được sử dụng để xác định các khoản trợ cấp An sinh xã hội của họ. Lưu ý rằng một tính toán không chính xác có thể xảy ra do thu nhập không được báo cáo.
#5. Nó giúp người cho vay xác định thu nhập của bạn:
Bằng cách tiết lộ mọi nguồn thu nhập, người nộp thuế cung cấp cho người cho vay một bức tranh tài chính hoàn chỉnh cho phép họ tính toán số tiền cho vay và lãi suất mà họ phải đủ điều kiện.
#6. Nó mang lại cho bạn sự an tâm:
Những người nộp thuế khai thuế chính xác và nộp thuế đúng hạn đều biết rằng họ đang tuân thủ luật pháp. Do đó, bạn không phải chịu bất kỳ hình phạt pháp lý nào liên quan đến việc không nộp thuế.
Bạn phải kiếm bao nhiêu để khai thuế?
Nếu tổng thu nhập của bạn với tư cách là một người khai thuế vào năm 2023 ít nhất là $12,950, thì gần như chắc chắn bạn cần phải khai thuế nếu bạn dưới 65 tuổi. Đây là thu nhập tối thiểu bắt buộc phải khai thuế trong năm nay, bất kể tình trạng khai thuế hay tuổi tác của bạn .
Yêu cầu về thu nhập để khai thuế
| dưới 65 | 65 tuổi trở lên | |
| Độc thân | $ 12,950. | $ 14,700. |
| Kết hôn, nộp hồ sơ chung | Nếu cả hai đối tác dưới 65 tuổi, yêu cầu thu nhập là $25,900. $27,300 nếu cả hai vợ chồng từ 65 tuổi trở lên và một người dưới 65 tuổi. | $ 28,700 nếu cả hai đều 65 tuổi trở lên. |
| Chủ hộ | $ 19,400. | $ 21,150. |
| Đã kết hôn, nộp đơn riêng | $ 5. | $ 5. |
| Góa phụ đủ tiêu chuẩn (er) | $ 25,900. | $ 27,300. |
Yêu cầu về thu nhập đối với người phụ thuộc còn độc thân
| dưới 65 | 65 tuổi trở lên | 65 tuổi trở lên và bị mù | |
| Thu nhập chưa kiếm được của bạn nhiều hơn… | $ 1,150. | $ 2,900. | $ 4,650. |
| Thu nhập kiếm được của bạn nhiều hơn… | $ 12,950. | $ 14,700. | $ 16,450. |
| Tổng thu nhập của bạn nhiều hơn tổng thu nhập của… | $1,150, hoặc thu nhập kiếm được (tối đa $12,550), cộng thêm $400. | $2,900 hoặc thu nhập kiếm được của bạn (tối đa $12,550), cộng với $2,150. | $4,600 hoặc thu nhập kiếm được của bạn (tối đa $12,550), cộng với $3,900. |
Yêu cầu về thu nhập đối với người phụ thuộc đã kết hôn
| dưới 65 | 65 tuổi trở lên | 65 tuổi trở lên và bị mù | |
| Thu nhập chưa kiếm được của bạn nhiều hơn… | $ 1,150. | $ 2,550. | $ 3,950. |
| Thu nhập kiếm được của bạn nhiều hơn… | $ 12,950. | $ 14,350. | $ 15,750. |
| Tổng thu nhập của bạn nhiều hơn tổng thu nhập của… | $1,150 hoặc thu nhập kiếm được của bạn (tối đa $12,550), cộng với $400. | $2,550 hoặc thu nhập kiếm được của bạn (tối đa $12,550), cộng với $1,800. | $3,950 hoặc thu nhập kiếm được của bạn (tối đa $12,550), cộng với $3,200. |
Bạn phải khai thuế ngay cả khi bạn đáp ứng bất kỳ tiêu chí nào sau đây:
- Bạn chưa đủ tuổi.
- Bạn đã có một nơi cư trú nước ngoài hoặc nguồn thu nhập.
- Bạn đã có một nơi cư trú ở đó.
- Bạn đã nhận được tiền từ American Samoa, Guam, Khối thịnh vượng chung của Quần đảo Bắc Mariana hoặc Quần đảo Virgin thuộc Hoa Kỳ).
Một số loại thu nhập phổ biến cần phải khai thuế là gì?
Thông thường, bạn cần khai thuế cho một số loại thu nhập khác nhau, bao gồm:
#1. Tiền công, tiền lương và tiền boa:
Nếu bạn được chủ lao động trả lương, rất có thể bạn đã nhận được mẫu W-2 nêu chi tiết thu nhập của bạn và các khoản thuế được khấu trừ.
# 2. Thu nhập tự doanh:
Nói chung, bạn phải khai thuế và nộp thuế tư doanh nếu bạn tự kinh doanh và kiếm được 400 đô la trở lên.
#3. Thu nhập đầu tư:
Nói chung, bạn nên khai thuế nếu bạn nhận được thu nhập từ các khoản đầu tư như cổ tức, tiền lãi hoặc lãi vốn.
#4. Thu nhập hưu trí:
Thông thường, bạn sẽ cần báo cáo khoản thu nhập này trên tờ khai thuế nếu bạn nhận được các khoản phân phối từ tài khoản hưu trí như 401(k) hoặc Ira.
#5. Thu nhập cho thuê:
Nói chung, bạn phải tiết lộ bất kỳ khoản thu nhập nào bạn nhận được từ tài sản cho thuê trên tờ khai thuế của mình.
#6. Trợ cấp thất nghiệp:
Nói chung, bạn sẽ phải báo cáo thu nhập này trên tờ khai thuế nếu bạn đã nhận trợ cấp thất nghiệp.
Trong trường hợp tổng thu nhập của bạn vượt quá các ngưỡng nhất định, bạn có thể phải khai thuế nếu bạn nhận trợ cấp An sinh xã hội.
Cuối cùng, điều quan trọng cần nhớ là đây chỉ là những hướng dẫn chung và có thể có những trường hợp bạn phải khai thuế mặc dù thu nhập của bạn thấp hơn mức giới hạn. Lưu ý rằng để xác định xem bạn có phải khai thuế hay không tùy thuộc vào hoàn cảnh cụ thể của bạn, bạn nên nói chuyện với một chuyên gia về thuế.
Tôi có phải khai thuế nếu tôi kiếm được ít hơn $5 000 không?
Câu trả lời cho việc bạn có phải khai thuế hay không nếu bạn kiếm được ít hơn 5,000 đô la tùy thuộc vào tình trạng khai thuế, độ tuổi và nguồn thu nhập của bạn, như hướng dẫn chi tiết ở trên đã nêu. Nếu bạn có bất kỳ khoản thuế liên bang nào được khấu trừ từ tiền lương của mình, bạn có thể muốn khai thuế.
Ngoài ra, phải nộp tờ khai thuế nếu thu nhập thấp hơn ngưỡng, chẳng hạn như nếu thu nhập từ việc làm tự doanh là 400 đô la trở lên hoặc nếu thu nhập từ đầu tư hoặc các nguồn khác cao hơn ngưỡng. Tham khảo ý kiến chuyên gia thuế để xác định xem bạn có cần khai thuế hay không.
17 tuổi của tôi có cần khai thuế không?
Nếu thu nhập của trẻ vị thành niên vượt quá khoản khấu trừ thuế ($12,950 cho năm tính thuế), họ phải khai thuế. Do đó, một thanh niên 17 tuổi kiếm được ít hơn $12,950 mỗi năm sẽ không phải nộp thuế, nhưng họ có thể khai thuế để nhận lại thu nhập bị khấu lưu.
Tôi có phải khai thuế nếu tôi kiếm được ít hơn $10000 không?
Thu nhập tối thiểu bắt buộc thay đổi theo độ tuổi và tình trạng nộp đơn. Đối với những người đăng ký độc thân dưới 65 tuổi vào năm 2022, khoản thanh toán tối thiểu bắt buộc là $12,950. Do đó, bạn thường không cần khai thuế liên bang nếu thu nhập của bạn từ 10,000 đô la trở xuống.
Tôi có phải khai thuế nếu tôi kiếm được ít hơn $15 000 không?
Khai thuế và nộp thuế không bắt buộc đối với tất cả mọi người. Tổng mức cắt giảm thu nhập để khai thuế dao động từ $12,550 đến $28,500 cho năm tính thuế 2022, tùy thuộc vào độ tuổi, tình trạng khai thuế và người phụ thuộc của bạn. Do đó, nếu bạn kiếm được 15,000 đô la trở lên, bạn phải báo cáo thu nhập của mình và nộp thuế.
Thu nhập thấp nhất để không nộp thuế là gì?
Thu nhập thấp nhất để không khai thuế phụ thuộc vào một số yếu tố, chẳng hạn như tình trạng khai thuế, tuổi tác và nguồn thu nhập. Đối với năm tính thuế 2022, các cá nhân dưới 65 tuổi không nên khai thuế nếu tổng thu nhập của họ dưới 12,550 USD. Tuy nhiên, một số loại thu nhập không được xem xét khi xác định có khai thuế hay không.
Tôi có phải khai thuế nếu tôi chỉ kiếm được $4000 không?
Tình trạng khai thuế, độ tuổi và nguồn thu nhập có thể ảnh hưởng đến việc bạn có cần khai thuế hay không. Cá nhân độc thân và những người dưới 65 tuổi không cần khai thuế nếu tổng thu nhập của họ dưới 12,550 USD. Các cặp vợ chồng khai thuế chung không cần khai thuế nếu tổng thu nhập của họ thấp hơn $25,100. Thu nhập tư doanh từ $400 trở lên phải được nộp.
Tôi có thể khai thuế nếu tôi không kiếm đủ tiền không?
Ngay cả khi thu nhập của bạn thấp hơn mức mà IRS coi là mức tối thiểu, thì việc khai thuế là hoàn toàn hợp pháp. Do đó, khi khai thuế, bạn có thể được hưởng khoản tín dụng thuế bổ sung nếu bạn đủ điều kiện nhận một khoản tín dụng nhất định nhưng không nợ bất kỳ khoản thuế nào.
Khai thuế khi không có thu nhập có ổn không?
Bạn có thể từ bỏ việc khai thuế và các thủ tục giấy tờ liên quan vào bất kỳ năm nào mà bạn có ít hoặc không có thu nhập. Tuy nhiên, việc khai thuế báo cáo không có thu nhập là hoàn toàn hợp pháp và làm như vậy có thể là khôn ngoan vì nhiều lý do.
Bạn phải kiếm bao nhiêu để khai thuế ở Nevada
Thuế thu nhập cá nhân không được đánh ở Nevada. Nevada đánh thuế tổng doanh thu nhưng không có thuế thu nhập doanh nghiệp. Nevada đánh thuế bán hàng của tiểu bang là 6.85 phần trăm, thuế bán hàng tối đa của địa phương là 1.53 phần trăm và thuế bán hàng trung bình của tiểu bang và địa phương là 8.23 phần trăm.
Hơn nữa, Nevada cũng là một trong chín tiểu bang chỉ đánh thuế một số loại thu nhập đầu tư hoặc hoàn toàn không đánh thuế thu nhập cá nhân. Các tiểu bang khác là:
- Alaska
- Florida
- New Hampshire
- South Dakota
- Tennessee
- Texas
- Washington
- Wyoming
Ai được yêu cầu khai thuế
Tờ khai thuế là một tài liệu được tạo bởi người nộp thuế với thông tin về các vấn đề thuế của anh ta trong một khoảng thời gian cụ thể để tuân thủ luật thuế. Do đó, ngay cả khi một công ty được miễn nộp thuế hợp pháp, công ty vẫn phải khai thuế với FIRS.
Thu nhập tối thiểu để nộp thuế vào năm 2023 là bao nhiêu
Những người độc thân và dưới 65 tuổi phải nộp thuế nếu thu nhập hàng năm của họ vượt quá $12,950; những người độc thân và từ 65 tuổi trở lên phải nộp nếu thu nhập hàng năm của họ vượt quá $14,700.
TẠI SAO CHÚNG TÔI NỘP THUẾ: Mọi thứ bạn nên biết
TRÁCH NHIỆM THUẾ: Định nghĩa, Ví dụ & Cách tính
EIN VS ID THUẾ: Sự khác biệt chính
Tài liệu tham khảo:
