Các nhà đầu tư mới thường nhóm quỹ đầu cơ và quỹ tương hỗ dưới cùng một cái ô. Nhưng về cơ bản, có những khác biệt với nhau. Các quỹ đầu cơ thường ưu tiên các nhà đầu tư giàu có trong khi các quỹ tương hỗ lại ưu tiên những người bình thường. Giúp bạn hiểu sự khác biệt giữa chúng. Chúng tôi cũng sẽ xem xét các quỹ đầu cơ và hiệu quả hoạt động của quỹ tương hỗ như một trong những mục tiêu của chúng tôi trong bài viết này.
Tại sao nó được gọi là quỹ phòng hộ?
Tóm lại, các quỹ phòng hộ được đặt tên như vậy bởi vì họ sử dụng các chiến lược phòng ngừa rủi ro khác nhau để giảm thiểu rủi ro vốn có trong các khoản nắm giữ của nhà đầu tư. Khi quyền sở hữu vốn tư nhân phát triển trên toàn cầu và các chủ sở hữu vốn quy mô lớn tìm cách bảo vệ tài sản của họ khỏi thị trường biến động, những phương tiện này đang trở nên phổ biến.
Quỹ phòng hộ so với Quỹ tương hỗ
Trước khi đi sâu hơn vào sự khác biệt của chúng, chúng ta hãy xem xét kỹ hơn những gì chúng đòi hỏi.
Quỹ Hedge
Đây là những quỹ gộp mà các nhà đầu tư có cổ phần cao từ thành phần giàu có của xã hội. Do đó, họ sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn để thu được lợi nhuận nhiều hơn mức bình thường.
Về cơ bản, quỹ đầu tư dành cho các cá nhân có giá trị ròng cao hoặc các nhà đầu tư tổ chức để có thể tiếp cận được nhiều vốn.
Bây giờ, chúng ta hãy thảo luận một chút về quỹ tương hỗ của nó.
Quỹ tương hỗ
Đây là những quỹ được tổng hợp từ các nguồn khác nhau được đầu tư vào các chứng khoán tài chính khác nhau như cổ phiếu và trái phiếu. Rủi ro và giới hạn đầu tư ban đầu thường thấp.
Do tính chất ít rủi ro, lợi nhuận của chúng thường ít hung hãn hơn. Nó thường mở cửa cho công chúng. Ngoài ra, các tài sản như cổ phiếu, bất động sản được sử dụng bởi quỹ tương hỗ để đạt được chiến lược đầu tư lý tưởng của họ.
Các quỹ phòng hộ có giống như các quỹ tương hỗ không?
Trái ngược với các công ty đầu tư truyền thống, các quỹ phòng hộ tìm kiếm các cơ hội có rủi ro cao, lợi nhuận cao. Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ có xu hướng ở trong vùng nông, nơi lợi nhuận nhỏ hơn nhưng ổn định hơn.
Các quỹ phòng hộ có tốt hơn các quỹ tương hỗ không?
Các quỹ tương hỗ thường được coi là các khoản đầu tư an toàn hơn các quỹ phòng hộ. Điều này là do thực tế là các nhà quản lý quỹ bị hạn chế khả năng sử dụng các chiến lược rủi ro hơn như đòn bẩy, có thể làm tăng lợi nhuận nhưng cũng có thể làm biến động giá.
Quỹ phòng hộ so với Hiệu suất của các quỹ tương hỗ
Hiệu suất của quỹ phòng hộ dựa trên tài sản được quản lý. Trong khi hiệu quả hoạt động của quỹ tương hỗ dựa trên số lượng nhà đầu tư yêu cầu. Các quỹ phòng hộ đòi hỏi rủi ro và lợi nhuận cao hơn. Các quỹ tương hỗ không nhận được nhiều lợi nhuận như đối tác của họ. Do đó ít rủi ro hơn.
Điểm tương đồng
Các quỹ này không nhất thiết phải có nhiều điểm tương đồng. Hãy để chúng tôi thảo luận về hai sự kiện đã biết.
Đầu tư gộp
Cả hai quỹ đều nói về các quỹ từ các nhà đầu tư khác nhau được gộp lại với nhau và đầu tư vào một danh mục đầu tư bao gồm các chứng khoán khác nhau như vốn chủ sở hữu và nợ.
Quản lý chuyên nghiệp
Một lần nữa, cả hai quỹ đều được quản lý chuyên nghiệp bởi các nhà quản lý quỹ có kinh nghiệm, những người phân bổ vốn theo chuyển động của thị trường.
Bây giờ, cho đến thời điểm chúng tôi đã chờ đợi. Chúng ta hãy đi vào chi tiết về sự khác biệt giữa chúng.
Sự khác biệt giữa các quỹ phòng hộ và các quỹ tương hỗ là gì?
Sự khác biệt được đưa ra dưới đây. Sự khác biệt chính là quỹ tương hỗ có thể tiếp cận được với các nhà đầu tư trung bình. Trong khi các quỹ đầu cơ chỉ có thể tiếp cận được với các nhà đầu tư được công nhận.
Những người khác được liệt kê dưới đây
- Các quỹ phòng hộ nhận 20% cổ phần từ lợi nhuận trong khi các quỹ tương hỗ không nhận cổ phần.
- Các quỹ phòng hộ chỉ mở cửa cho các nhà đầu tư có giá trị ròng cao (được công nhận). Các quỹ tương hỗ có sẵn cho công chúng.
- Các quỹ phòng hộ thực hiện các khoản đầu tư rủi ro cao với lợi nhuận cao hơn. Trong khi các quỹ tương hỗ không thể đầu tư rủi ro cao.
- Các quỹ phòng hộ có xu hướng hoạt động tốt hơn các quỹ tương hỗ.
- Quỹ tương hỗ tính phí quản lý từ 1 đến 2%. Trong khi quỹ đầu cơ tính phí quản lý 2% với phí thực hiện từ 10 đến 20%
- Các quỹ đầu cơ thường tích cực hơn trong đầu tư.
- Khung thời gian mà quỹ đầu cơ giữ lại các khoản đầu tư của mình có thể thay đổi tùy thuộc vào chiến lược quỹ của nó, từ micro giây (chẳng hạn như với các công ty HFT) đến hàng năm (Macro toàn cầu). Nhưng với một quỹ tương hỗ, tiền của bạn sẽ bị khóa trong vài năm.
Hãy giải thích chi tiết về một số khác biệt này
Chi phí quản lý
Cả hai quỹ này đều được quản lý bởi các chuyên gia và họ cũng phải chịu chi phí quản lý được loại bỏ khỏi khoản đầu tư. Tuy nhiên, chi phí quản lý cho các quỹ tương hỗ ít hơn nhiều so với các quỹ đầu cơ. Điều này là do thực tế, việc quản lý quỹ đầu cơ phức tạp hơn và cần phải có một cách tiếp cận tích cực hơn đối với các quỹ đầu cơ.
Sở thích cá nhân
Các nhà quản lý quỹ tương hỗ không có lợi ích cá nhân đối với kết quả hoạt động của quỹ mà họ đang quản lý. mặt khác, các nhà quản lý quỹ đầu cơ được yêu cầu đầu tư nhiều vào chính các quỹ đầu cơ. Do đó, họ phải cẩn thận hơn và đưa ra quyết định tốt nhất vì khoản đầu tư của chính họ đang bị đe dọa.
Người trong suốtcy
Các quỹ phòng hộ cực kỳ riêng tư và báo cáo hiệu suất của chúng chỉ được công khai cho chính các nhà đầu tư. Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ phải thường xuyên công bố các báo cáo hàng năm và bảng cân đối kế toán cũng như hiệu suất tài sản hàng quý để công khai.
Lợi nhuận khi thị trường giảm
Với các quỹ đầu cơ, mục tiêu là thu được lợi nhuận cao và ổn định bất kể thị trường đang hoạt động như thế nào. Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ mang lại lợi nhuận lớn trong thị trường tăng giá trong khi lợi nhuận dưới mức trung bình trong thị trường giảm giá. Điểm bất lợi của điều này là ngay cả trong một thị trường tăng giá nơi các quỹ tương hỗ đang hoạt động tốt đáng kể, các quỹ đầu cơ vẫn sẽ đưa ra những con số ổn định nhưng ở mức trung bình.
SEBI Quy định
Không giống như các quỹ tương hỗ, các quỹ đầu cơ không được quản lý chặt chẽ bởi Ủy ban An ninh và Trao đổi của Ấn Độ (SEBI).
Có phải các quỹ phòng hộ chỉ dành cho người giàu?
Các quỹ phòng hộ chỉ dành cho các nhà đầu tư rất tinh vi do thiếu quy định, khiến chúng không thể tiếp cận được với công chúng. Cái gọi là “nhà đầu tư được công nhận” là một người hoặc tập đoàn giàu có được cho là quen thuộc với những nguy hiểm khi đầu tư vào các quỹ phòng hộ.
Kết luận
Tóm lại, quỹ đầu cơ và quỹ tương hỗ thường không giống nhau. Mặc dù có một số điểm tương đồng, nhưng sự khác biệt của chúng vượt qua chúng.
Câu hỏi thường gặp về quỹ phòng hộ so với quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ hay quỹ đầu cơ nào tốt hơn?
Sự khác biệt chính giữa quỹ đầu cơ và quỹ tương hỗ là quỹ đầu cơ tập trung vào các khoản đầu tư có rủi ro cao, phần thưởng cao. Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ bám vào những điểm nông, nơi họ có thể thu được lợi nhuận nhỏ hơn nhưng dễ dự đoán hơn.
Các quỹ đầu cơ có rủi ro hơn các quỹ tương hỗ không?
Tài sản được quản lý rất quan trọng đối với sự thành công của các quỹ đầu cơ. Hiệu suất của quỹ tương hỗ được xác định bởi số lượng các nhà đầu tư phải tham gia vào quỹ. Đầu tư vào các quỹ đầu cơ mang lại mức độ rủi ro cao hơn, nhưng nó cũng thường mang lại lợi nhuận cao hơn.
Bài viết liên quan
- Mẹo đầu tư khôn ngoan cho người mới kinh doanh trẻ
- Công ty tài chính: Lựa chọn tốt nhất cho bất kỳ doanh nghiệp nào
- CẬP NHẬT CÁC QUỸ MUTUAL: 15+ Quỹ tương hỗ tốt nhất vào năm 2021 (+ Hướng dẫn Chi tiết cho Người mới bắt đầu)
- Quỹ phòng hộ: Hướng dẫn đơn giản để đầu tư cho người mới bắt đầu (+ danh sách 10 quỹ phòng hộ hàng đầu)
