CỔ PHIẾU CHIA SẺ: Tìm hiểu Cổ phiếu Cổ tức và Cách Đầu tư

Bạn là nhà đầu tư muốn đầu tư với thu nhập đều đặn? Không cần tìm kiếm nữa, cổ phiếu chia cổ tức ở đây để bạn thỏa sức đầu tư. Ở đây bạn sẽ học cách đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức.

Cổ phiếu Cổ tức là gì?

Cổ phiếu chia cổ tức là một loại cổ phiếu mà thu nhập của nó được nhận một cách thường xuyên.

Nói cách khác, mỗi cổ phiếu được chia mà bạn sở hữu sẽ mang lại cho bạn một phần thu nhập của công ty.

Nó được ví như một nguồn thu nhập thụ động. Chà, lợi suất của nó tương đối thấp nhưng cũng có thể hiểu được vì nó có rủi ro đầu tư thấp.

Vì chúng ít bất ổn hơn, chúng giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và giảm thiểu rủi ro.

Những điều cần tìm khi mua cổ phiếu trả cổ tức

Dưới đây là các công cụ bạn sẽ cần để tự mình xác định cổ phiếu cổ tức tuyệt vời, như đã hứa trước đây trong bài đăng này.

Nếu bạn chưa quen với việc đầu tư cổ tức, bạn nên tìm hiểu về cổ phiếu chia cổ tức và lý do tại sao chúng lại là những khoản đầu tư tốt như vậy. Khi bạn hiểu cách hoạt động của cổ tức, một vài yếu tố cần thiết có thể hỗ trợ bạn trong việc tìm kiếm cổ phiếu có cổ tức nổi bật cho danh mục đầu tư của mình.

# 1. Tỷ lệ thanh toán:

Tỷ lệ chi trả của một cổ phiếu là số tiền được trả bằng cổ tức trên mỗi cổ phiếu chia cho thu nhập trên mỗi cổ phiếu. Nói cách khác, nó cho bạn biết phần trăm thu nhập mà một cổ phiếu phân phối cho các cổ đông của nó. Tỷ lệ chi trả đủ thấp (ví dụ, 60% hoặc ít hơn) cho thấy rằng cổ tức là bền vững.

# 2. Tăng trong quá khứ:

Đó là một dấu hiệu thực sự tuyệt vời khi một công ty tăng cổ tức của mình năm này qua năm khác, đặc biệt là khi nó có thể làm như vậy trong bối cảnh suy thoái và thời điểm kinh tế khó khăn khác như dịch COVID-19.

# 3. Tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận ổn định:

Khi tìm kiếm những cổ phiếu có cổ tức tốt nhất để đầu tư dài hạn, hãy tìm những công ty ổn định. Doanh thu thất thường (năm này tăng, năm sau giảm) và thu nhập thất thường có thể là những dấu hiệu cảnh báo về vấn đề.

#4. Lợi thế cạnh tranh dài hạn:

Có lẽ tính năng cần thiết nhất. Lợi thế cạnh tranh dài hạn có thể có nhiều hình thức, bao gồm công nghệ độc quyền, rào cản gia nhập cao, chi phí chuyển đổi khách hàng cao hoặc bản sắc thương hiệu mạnh, phải kể đến một số hình thức.

# 5. Năng suất cao:

Đây là lý do ở cuối danh sách. Năng suất cao rõ ràng là tốt hơn năng suất thấp, nhưng chỉ khi bốn yêu cầu còn lại được đáp ứng. Một mức cổ tức cao chỉ mạnh bằng công ty trả nó, do đó hãy so sánh lợi tức cổ tức sau khi đảm bảo rằng công ty hoạt động tốt và mức chi trả ổn định.

Những quan niệm sai lầm về Cổ phiếu Cổ tức

# 1. Năng suất cao là chìa khóa

Đây là một trong những sai lầm lớn nhất mà các nhà đầu tư mắc phải khi nghĩ rằng đầu tư có lợi suất cao là một lựa chọn tốt.

Họ lập luận rằng vì cổ phiếu chia cổ tức mang lại lợi suất nhỏ nên đó là một lựa chọn đầu tư tồi.

Cổ tức là một tỷ lệ phần trăm thu nhập của một công ty không được đầu tư lại. Một số công ty trả thu nhập cao hoặc không có lựa chọn tái đầu tư có lợi hơn hoặc không có tầm nhìn rõ ràng.

# 2. Cổ tức Cổ tức đang nhàm chán

Nếu bạn có thể giảm thiểu tình yêu của mình đối với lợi suất cao, bạn sẽ thấy rằng cổ phiếu chia cổ tức là khoản đầu tư rất thú vị.
Nó có các chỉ số tăng trưởng cổ tức cao. nghĩa là có nhiều tiềm năng tăng thu nhập trong tương lai.

Cách đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức

Chúng tôi sẽ phân loại làm thế nào để đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức thành hai;

Đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức thông qua ETF

ETF là viết tắt của các quỹ giao dịch trao đổi.

ETF cổ tức là một nguồn đầu tư dễ dàng và đơn giản mang lại cổ tức đều đặn.

Rõ ràng, nó bao gồm rất nhiều cổ phiếu chia cổ tức, cung cấp sự đa dạng hóa tương đương với sự an toàn.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một biện pháp an toàn trong đầu tư. Ngay cả khi một số cổ phiếu có mức thấp lợi tức cổ tức, nó sẽ không ảnh hưởng nhiều đến cổ tức chung.

Trước khi đầu tư vào cổ phiếu, hãy cân nhắc xem chúng có phải là khoản đầu tư thanh toán an toàn hay không.

Đọc thêm: Các loại Môi giới và Dịch vụ Môi giới là gì?

Cách mua / đầu tư vào ETF cổ phiếu chia cổ tức

# 1. Tìm một ETF cổ tức đa dạng

Bạn có thể tìm thấy một ETF cổ tức bằng cách tìm kiếm trên trang web của người môi giới chứng khoán.

# 2. Phân tích ETF

Đảm bảo rằng bạn đầu tư ETF vào cổ phiếu, hay còn gọi là vốn chủ sở hữu, không phải vào trái phiếu. Ngoài ra, bạn sẽ kiểm tra những điều sau đây;

• Lợi tức cổ tức: Được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm của số tiền một công ty trả cổ tức so với giá cổ phiếu của nó.
• Lợi nhuận: Kiểm tra lợi nhuận của năm năm. Xem liệu nó đang tiến triển hay đang vi phạm.
• Chi phí ETF: Điều này bao gồm phí hàng năm của ETF, ROI, chúng tôi khuyên bạn nên đầu tư vào những quỹ có tỷ lệ chi phí dưới 0.5%.
• Quy mô cổ phiếu: Các khoản đầu tư có thể vào các công ty có vốn hóa lớn hơn, trung bình hoặc thấp. Tuy nhiên, các công ty vốn hóa lớn có rủi ro đầu tư tối thiểu. Các công ty vốn hóa nhỏ có rủi ro cao nhất.

# 3. Đầu tư vào ETF

Mua ETF từ một nhà môi giới trực tuyến. Mua chúng thường xuyên mang lại cho bạn một lợi thế được gọi là tính trung bình theo chi phí đô la.

Tính trung bình theo chi phí đô la là một chiến lược đa dạng hóa việc mua cổ phiếu của bạn, mua theo khoảng thời gian đều đặn và với số lượng gần bằng nhau. Khi nó được thực hiện đúng cách, nó sẽ mang lại lợi ích đáng kể cho danh mục đầu tư của bạn.

Đó là vì tính trung bình chi phí đô la giảm giá mua của bạn theo thời gian và giúp đảm bảo rằng bạn không đầu tư hết tiền với giá cao.

Đầu tư vào Cổ phiếu Cổ tức Cá nhân

Điều này đòi hỏi thời gian và nỗ lực, đặc biệt là khi bạn có ý định xây dựng danh mục đầu tư vào một cổ phiếu chia cổ tức riêng lẻ. Tuy nhiên, bạn có xu hướng nhận được cổ tức cao hơn ETF.

Làm thế nào để mua hàng

# 1. Tìm cổ phiếu trả cổ tức

Kiểm tra điều đó trên các trang web tài chính và các trang web môi giới trực tuyến.

# 2. Đánh giá cổ phiếu

So sánh tỷ suất cổ tức của công ty đó với lợi tức của các công ty tương tự. Nếu của họ cao hơn nhiều, điều đó có thể không tốt, hãy đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư của bạn bằng cách thực hiện nghiên cứu bổ sung về công ty.

Tìm hiểu tỷ lệ phần trăm thu nhập của công ty được sử dụng làm cổ tức. Nếu một tỷ lệ cao hơn sẽ được chia cho cổ tức, công ty có thể lâm vào cảnh nợ nần trong thời gian không xa.

3. Quyết định mua bao nhiêu cổ phiếu

Các cổ phiếu riêng lẻ đòi hỏi sự đa dạng hóa, do đó, bạn sẽ xác định số lượng mỗi cổ phiếu cần mua.

Ý thức hệ đằng sau điều này là mua ít cổ phiếu rủi ro cao hơn và mua nhiều cổ phiếu ít rủi ro hơn.

Sự an toàn của cổ phiếu của bạn nên được ưu tiên hàng đầu. Những cổ phiếu có lợi suất trên 4% nên được kiểm tra cẩn thận, trong khi những cổ phiếu có lợi suất cổ tức trên 10% có rủi ro cao và nên được giao dịch thận trọng.

Trước đầu tư, kiểm tra lợi tức cổ tức. Biết rủi ro mà bạn có thể chấp nhận được và đừng quên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.

Mẹo đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức

Theo Investopedia, đây là những lời khuyên về cách đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức;

1. Có kỳ vọng lợi nhuận / lợi nhuận thấp
2. Không mua cổ phiếu chia cổ tức từ các công ty có tỷ lệ nợ cao. Kiểm tra tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu để xác định xem công ty đang tài trợ bằng cách sử dụng nhiều vốn chủ sở hữu hay nợ.
3. Kiểm tra tình hình phát triển của ngành: Ví dụ, mua cổ phiếu chia cổ tức trong ngành dầu khí hiện tại không phải là một khoản đầu tư khôn ngoan vì giá dầu giảm và sau đó là giá cổ phiếu.

Nếu bạn chắc chắn đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức, hãy tìm các công ty mà thu nhập của họ đang tăng lên. Tìm kiếm những công ty có dòng tiền mạnh, tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu thấp và sức mạnh công nghiệp.
Khi bạn tìm thấy một cổ phiếu hoặc các cổ phiếu đáp ứng các tiêu chí này, hãy xem xét thiết lập một kế hoạch đầu tư cổ tức và tái đầu tư.

Cổ tức quý tộc

Các nhà đầu tư cổ tức có thể tìm kiếm các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao như các cổ phiếu được giới thiệu trên trang này, nhưng có một khía cạnh khác cần xem xét khi đầu tư cổ tức: tính nhất quán, đặc biệt quan trọng đối với các nhà đầu tư có thu nhập cố định. Và chính tại đây, những người Quý tộc cổ tức đã thực sự tỏa sáng.

S&P 500 Cổ tức Quý tộc là một chỉ số thị trường chứa các công ty S&P 500 được chọn. Các công ty phải đáp ứng các yêu cầu sau để được xem xét:

1. Cổ tức được tăng hàng năm trong 25 năm qua.
2. Có vốn hóa thị trường ít nhất 3 tỷ đô la sau khi điều chỉnh thả nổi.
3. Có giá trị giao dịch hàng ngày tối thiểu là 5 triệu đô la.
4. Phương pháp luận của chỉ số cũng yêu cầu tối thiểu 40 công ty được đưa vào và không lĩnh vực nào có thể chiếm hơn 30% trọng số của chỉ số.

Vì vậy, điều này ngụ ý gì đối với các nhà đầu tư? Cổ tức Quý tộc là những tập đoàn lớn có mức chi trả cổ tức nhất quán và tính thanh khoản đáng kể, và chỉ số này nói chung có thể cung cấp sự đa dạng hóa hơn so với chỉ số cổ tức năng suất cao (thường có tỷ trọng lớn đối với lĩnh vực tài chính và tiện ích). Các nhà đầu tư có thể chọn các Quý tộc Cổ tức cụ thể để đầu tư hoặc họ có thể mua trong các quỹ ETF đáp ứng các tiêu chí dựa trên độ tin cậy tương tự. Chỉ số Quý tộc Cổ tức Lợi nhuận Cao của S&P 500 có các tiêu chí hơi khác nhau.

25 Cổ phiếu Cổ tức Năng suất cao

Sau đây là danh sách 25 cổ phiếu có mức cổ tức cao có trụ sở chính tại Hoa Kỳ, được sắp xếp theo tỷ suất cổ tức. Cổ tức liệt kê dưới đây được trả hàng tháng, không phải hàng năm. Ngoài lợi suất và số tiền cổ tức, chúng tôi xem xét tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trong năm năm qua và tỷ lệ chi trả cổ tức khi biên soạn danh sách này.

Bạn có bất kỳ câu hỏi nào, hãy trao đổi với chúng tôi trong khung bình luận.

Câu hỏi thường gặp về Cổ phiếu Cổ tức(Mở trong tab trình duyệt mới)

Bài viết liên quan

• Danh mục đầu tư ETF: 7+ Danh mục cổ tức tốt nhất năm 2022
• Các quỹ tương hỗ cổ tức: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Ưu điểm và Nhược điểm
• Các quỹ tương hỗ có cổ tức cao: Các lựa chọn tốt nhất cho năm 2022 (Cập nhật)
• Tỷ suất cổ tức: Ý nghĩa, Ví dụ chi tiết, Công thức & Nhà đầu tư tự do
• Chiến lược đầu tư tăng trưởng: Hướng dẫn từng bước cho người mới bắt đầu (+ Mẹo miễn phí)