Công nghệ chống rửa tiền đề cập đến các công cụ, hệ thống và quy trình được sử dụng để phát hiện, ngăn chặn và chống lại hoạt động tội phạm, chẳng hạn như rửa tiền. Đây thường là một thủ tục bắt buộc đối với các doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử, chẳng hạn như trao đổi tiền điện tử, để đảm bảo cách an toàn nhất để mua tiền điện tử.
Chống rửa tiền đòi hỏi phải sử dụng các công nghệ tiên tiến và kỹ thuật phân tích dữ liệu để xác định các giao dịch đáng ngờ, giám sát các hoạt động tài chính và đảm bảo tuân thủ các quy định AML. Quá trình này từng khá đơn giản và không phải lúc nào cũng hiệu quả. Chẳng hạn, một vài năm trước, công nghệ AML chỉ xoay quanh KYC (Hiểu biết về khách hàng của bạn), nhưng ngày nay, các hệ thống này đã tiên tiến và hiệu quả hơn. Hãy xem những công cụ và hệ thống nào, ngoài một trình kiểm tra AML, thủ tục này đòi hỏi.
Công nghệ AML đã phát triển như thế nào?
Một sàn giao dịch tiền điện tử điển hình vẫn có quy trình KYC để ngăn chặn hoạt động đáng ngờ. Tuy nhiên, có những phương pháp khác để phát hiện hoạt động bất hợp pháp. Người dùng vẫn phải kiểm tra tiền điện tử mà họ muốn mua để đảm bảo dự án hợp pháp, nhưng họ sẽ an toàn hơn khi mua tiền kỹ thuật số tại các sàn giao dịch sử dụng công nghệ AML. Đây là cách công nghệ này phát triển:
KYC tự động. Việc giới thiệu các giải pháp KYC tự động đã cải thiện hiệu quả của công nghệ AML. Các kỹ thuật phân tích dữ liệu nâng cao và trí tuệ nhân tạo (AI) được các hệ thống tự động sử dụng để hợp lý hóa quy trình giới thiệu khách hàng. Tự động hóa KYC loại bỏ các lỗi thủ công, tăng hiệu quả và cải thiện độ chính xác tuân thủ.
giám sát giao dịch. Các hệ thống giám sát này kiểm tra dữ liệu và mẫu giao dịch để phát hiện các hoạt động bất hợp pháp. Thế hệ đầu tiên của các hệ thống giám sát giao dịch dựa trên các mô hình dựa trên quy tắc xác định các giao dịch dựa trên các tình huống cụ thể.
Học máy và AI. Các thuật toán máy học có khả năng phân tích hàng tấn dữ liệu, xác định các mẫu phức tạp và thích ứng để phát triển các chiến lược rửa tiền. Các hệ thống do AI cung cấp đưa ra dự báo chính xác hơn, phát hiện sự bất thường.
Tuân thủ quy định. Hệ thống quản lý tuân thủ hỗ trợ các tổ chức tài chính tự động hóa các hoạt động tuân thủ, điều chỉnh quy định, tạo dấu vết kiểm toán và báo cáo cho cơ quan quản lý.
Sự phát triển của công nghệ AML đã dẫn đến các phương pháp hiệu quả, chính xác và đầy đủ hơn để phát hiện hoạt động bất hợp pháp. Tự động hóa, học máy và công nghệ AI, giám sát nâng cao và các phương pháp khác đã cải thiện khả năng phát hiện và ngăn chặn hoạt động rửa tiền, dẫn đến một hệ thống tài chính an toàn hơn.
Bài viết liên quan
