Khấu trừ thuế là mua hàng hoặc chi phí làm giảm nghĩa vụ thuế hàng năm của một người. Một mục được khấu trừ được khấu trừ khỏi tổng thu nhập chịu thuế, làm giảm đáng kể số tiền thuế mà một cá nhân hoặc tổ chức phải trả. Thường có thể xóa các khoản đóng góp từ thiện, thuế bổ sung, hóa đơn y tế, lỗ vốn và nhiều loại chi phí của công ty. Tùy thuộc vào khu vực tài phán và liệu thuế dành cho cá nhân hay tổ chức, những thứ khác nhau có thể được xóa và với một số lượng. Do đó, chúng tôi sẽ thảo luận về các ví dụ về chi phí y tế đối với các khoản khấu trừ thuế tiêu chuẩn.
Khấu trừ thuế là gì
Các khoản khấu trừ thuế là những yêu cầu được đưa ra để giảm thu nhập chịu thuế của bạn và là kết quả của các khoản đầu tư và chi phí khác nhau của người nộp thuế. Do đó, việc khấu trừ thuế thu nhập sẽ làm giảm toàn bộ nghĩa vụ thuế của bạn. Đó là một loại lợi ích về thuế cho phép tiết kiệm thuế. Tuy nhiên, loại lợi ích về thuế mà bạn yêu cầu sẽ quyết định số tiền thuế mà bạn có thể tiết kiệm được. Các khoản khấu trừ thuế được phép cho các chi phí kinh doanh như tiền thuê văn phòng, thiết bị, bảo hiểm và đi lại. Hầu hết các chi phí kinh doanh thường được khấu trừ toàn bộ hoặc một phần. Thông tin chi tiết về các chi phí chính xác và các tình huống mà bạn có thể khấu trừ chúng có sẵn từ cơ quan thuế của bạn.
Ưu điểm khấu trừ thuế
Việc khấu trừ thuế có rất nhiều lợi thế, một số trong số đó như sau:
- Các khoản khấu trừ thuế cho phép bạn giảm thu nhập chịu thuế và giảm nghĩa vụ nộp thuế. Số tiền thu nhập chịu thuế của bạn sẽ giảm đi khi bạn yêu cầu khấu trừ thuế.
- Bạn có thể tiết kiệm nhiều tiền hơn và đầu tư vào các lĩnh vực khác nếu thu nhập chịu thuế của bạn thấp hơn.
- Thu nhập do các khung thuế cao hơn ban đầu được giảm bằng các khoản khấu trừ thuế. Do đó, bạn đủ điều kiện để yêu cầu khấu trừ thuế cho số tiền bạn đã chi cho học phí, chăm sóc sức khỏe và đóng góp từ thiện.
Bạn phải khai thuế thu nhập và không được trốn thuế hoàn toàn. Tuy nhiên, bạn có thể giảm thu nhập chịu thuế nếu có sự chuẩn bị kỹ lưỡng.
Khấu trừ thuế hoạt động như thế nào?
Bạn có hai lựa chọn khi yêu cầu khấu trừ thuế trên tờ khai thuế của mình: liệt kê các khoản khấu trừ của bạn hoặc áp dụng khoản khấu trừ tiêu chuẩn.
Khấu trừ tiêu chuẩn là một lựa chọn đơn giản vì nó giống như giảm thuế tự động; IRS ấn định số tiền mỗi năm. Thu nhập chịu thuế của bạn sẽ tự động bị giảm đi một lượng xác định trước, tùy thuộc vào tình trạng khai thuế của bạn (chẳng hạn như độc thân, kết hôn khai chung hoặc kết hôn khai riêng), nếu bạn chọn áp dụng khấu trừ tiêu chuẩn. Bạn sẽ trả ít tiền thuế hơn do điều này. Không cần phải sàng lọc thông qua báo cáo ngân hàng hoặc biên lai để xác định các khoản khấu trừ của bạn.
Sẽ mất thêm thời gian để liệt kê các khoản khấu trừ của bạn vì bạn phải liệt kê từng khoản riêng biệt. Bạn cũng sẽ cần lưu hồ sơ của mình, hoàn thành biểu mẫu Lịch trình A và nộp tờ khai thuế. Ngay cả khi việc liệt kê từng khoản có thể là một điều khó khăn, nó vẫn có giá trị nếu bạn có thể sử dụng nó để giảm thu nhập chịu thuế của mình nhiều hơn mức khấu trừ tiêu chuẩn.
Ví dụ về khấu trừ thuế
Dưới đây là một số ví dụ về khấu trừ thuế:
#1. Quyên góp từ thiện
Một trong những ví dụ về khấu trừ thuế là đóng góp từ thiện. Bạn có thể khấu trừ nhiều hơn từ thuế của mình khi bạn quyên góp nhiều hơn! Bất kỳ khoản tiền nào được quyên góp cho nhà thờ, trường cũ hoặc các tổ chức từ thiện được ưu tiên của bạn đều có thể được khấu trừ vào thuế của bạn nếu bạn liệt kê các khoản khấu trừ của mình. Lên đến 60% thu nhập chịu thuế của bạn, bạn được phép khấu trừ bất kỳ số tiền nào bạn quyên góp cho tổ chức từ thiện.
#2. Lãi vay sinh viên
Một trong những ví dụ phổ biến về khấu trừ thuế mà bạn có thể yêu cầu ngay cả khi bạn không liệt kê thành từng khoản là tiền lãi trả cho khoản nợ vay sinh viên (tối đa 2,500 đô la). Khi thu nhập của bạn tăng lên, khoản khấu trừ này, là sự điều chỉnh thu nhập, dần dần biến mất.
# 3. Chi phí y tế
Bạn đã bao giờ có bảo hiểm y tế nhưng vẫn phải trả tiền túi cho một lần khám bác sĩ hoặc một thủ tục nha khoa? IRS cho phép bạn khấu trừ chi phí y tế cho những thứ như khám bác sĩ hoặc nha sĩ, thuốc theo toa, kính áp tròng hoặc kính đeo mắt và phí bảo hiểm y tế với tổng số tiền hơn 7.5% thu nhập chịu thuế của bạn.
#4. Đầu tư và Hưu trí
Các khoản thanh toán này gần như chắc chắn được khấu trừ thuế nếu bạn có IRA thông thường. Tuy nhiên, tùy thuộc vào thu nhập của bạn và nếu bạn (hoặc người phối ngẫu của bạn, nếu bạn đã kết hôn) tham gia vào kế hoạch nghỉ hưu tại nơi làm việc, số tiền khấu trừ của bạn có thể bị hạn chế.
#5. Thuế địa phương và tiểu bang
Nhiều người bỏ qua điều này! IRS cho phép bạn chọn có xóa một số loại thuế quốc tế cũng như thuế thu nhập của tiểu bang và địa phương hay không. Khấu trừ thuế bán hàng là lựa chọn tốt nhất nếu bạn cư trú ở một tiểu bang không có thuế thu nhập và bạn vừa thực hiện một số giao dịch mua quan trọng, chẳng hạn như ô tô mới hoặc bộ bàn ghế phòng khách. Truy cập máy tính khấu trừ thuế bán hàng của IRS để xác định khoản khấu trừ của bạn. Ngoài ra, nếu bạn sở hữu một ngôi nhà, bạn có thể trừ thuế bất động sản khỏi nghĩa vụ nộp thuế của mình.
# 6. Khấu trừ Văn phòng Nội vụ
Bạn có thể khấu trừ các chi phí liên quan đến công việc của mình, bao gồm tiền thuê nhà, tiện ích và bảo trì nếu bạn đã chuyển một phần nhà của mình thành văn phòng riêng mà bạn chỉ sử dụng cho mục đích kinh doanh. Nếu bạn đủ điều kiện cho khoản khấu trừ này, nó có thể cần một số phép đo và tính toán bổ sung khi bạn sẵn sàng nộp thuế, nhưng nó sẽ rất đáng giá!
Khấu trừ thuế tiêu chuẩn là gì
Tỷ lệ phần trăm thu nhập không bị đánh thuế của bạn có thể được sử dụng để giảm nghĩa vụ thuế của bạn được gọi là khoản khấu trừ tiêu chuẩn. Nếu bạn không sử dụng Phụ lục A của Mẫu 1040 để liệt kê các khoản khấu trừ khi xác định thu nhập chịu thuế của mình, Sở Thuế vụ (IRS) cho phép bạn yêu cầu khấu trừ tiêu chuẩn. Tình trạng khai thuế, tuổi của bạn và việc bạn có bị coi là tàn tật hay phụ thuộc vào tờ khai thuế của người khác hay không, tất cả đều ảnh hưởng đến mức khấu trừ tiêu chuẩn mà bạn đủ điều kiện nhận.
Số tiền khấu trừ thuế tiêu chuẩn
Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm đã tăng các khoản khấu trừ tiêu chuẩn lên gần gấp đôi mức trước đó vào cuối năm 2017. Chúng sẽ hết hạn vào ngày 31 tháng 2025 năm 65. Đối với những người từ 1,400 tuổi trở lên và bị mù, khoản khấu trừ tiêu chuẩn sẽ lớn hơn theo hệ thống thuế thu nhập liên bang và ở một số tiểu bang. Theo quy định của liên bang, bạn đủ điều kiện nhận khoản khấu trừ tiêu chuẩn bổ sung là $2022 cho năm 1,500 hoặc $2023 cho năm 65 nếu bạn từ 1,750 tuổi trở lên hoặc bị mù. Nếu bạn độc thân và không có vợ/chồng còn sống, các khoản thanh toán đó sẽ tăng lên $2022 cho năm 1,850 và $2023 cho năm XNUMX.
Đối với năm tính thuế 2023, khoản khấu trừ tăng lên 1,250 đô la, trong khi tổng số tiền 400 đô la cộng với thu nhập kiếm được vẫn giữ nguyên.
Các khoản khấu trừ thuế tiêu chuẩn cho năm 2023 là gì?
Khoản khấu trừ tiêu chuẩn cho các cá nhân đã kết hôn khai thuế riêng cho năm tính thuế 2023 là $13,850. Đối với chủ hộ gia đình, đó là 20,800 đô la, và đối với các cặp vợ chồng khai thuế chung hoặc góa phụ (er) đủ điều kiện, đó là 27,700 đô la.
Đối với Khấu trừ Thuế Chi phí Y tế
Chi phí y tế nhanh chóng tăng lên. Giữ lại biên lai nếu bạn, vợ/chồng của bạn hoặc bất kỳ người phụ thuộc nào phải chịu chi phí y tế cao; bạn có thể khấu trừ những chi phí này từ thuế của bạn. Chi phí y tế được luật thuế định nghĩa là các khoản khấu trừ cho việc chẩn đoán, điều trị, giảm thiểu hoặc phòng ngừa bệnh tật cũng như cho các thủ thuật ảnh hưởng đến bất kỳ hệ thống cơ quan hoặc chức năng cơ thể nào. Định nghĩa này bao gồm chi phí cho bác sĩ, nha sĩ, thời gian nằm viện, xét nghiệm chẩn đoán, thuốc theo toa và thiết bị y tế. Nó cũng bao gồm phí bảo hiểm y tế. Tuy nhiên, Dịch vụ doanh thu nội bộ (IRS) cho phép nhiều loại chi phí có thể không hoàn toàn phù hợp với bất kỳ loại nào trong số này.
#1. Điều trị bổ sung
Chắc chắn, châm cứu được khấu trừ thuế. Các cuộc thăm khám với bác sĩ chỉnh hình và các chuyên gia y tế độc đáo, chẳng hạn như các bác sĩ Khoa học Cơ đốc, cũng được chấp nhận. Các liệu pháp bổ sung khác cũng có thể được khấu trừ, đặc biệt nếu bác sĩ kê đơn.
#2. Công nghệ thích ứng
Xe lăn, ghế tắm, nhà vệ sinh cạnh giường và các thiết bị khác cần thiết cho một tình trạng hoặc khuyết tật đều được khấu trừ. Điều tương tự cũng xảy ra đối với bộ điều khiển bằng tay có thể tiếp cận và các thiết bị xe chuyên dụng khác dành cho người khuyết tật. Chi phí của một chi giả hoặc răng giả cũng có thể được xóa.
#3. Chi phí cho trẻ sơ sinh
Không, chúng tôi không nói về người trông trẻ hay tã lót. Tuy nhiên, các dụng cụ hỗ trợ cho con bú như máy hút sữa và các đồ dùng cho con bú khác được khấu trừ thuế. Nếu bạn cần toa thuốc sữa công thức cho con mình, bạn có thể phải trả nhiều tiền hơn so với giá sữa công thức thông thường.
Pin và bộ que lấy máu để xét nghiệm máu được khấu trừ thuế. Mặc dù insulin không chính thức được coi là một loại thuốc theo toa, nhưng dù sao thì nó cũng vậy.
#5. cấy ghép nội tạng
Bạn có thể khấu trừ các chi phí y tế liên quan đến dịch vụ chăm sóc mà bạn nhận được khi hiến thận hoặc đang cân nhắc làm như vậy. Điều tương tự cũng xảy ra đối với bất kỳ chi phí nào bạn phải trả cho việc chăm sóc y tế của người hiến tặng liên quan đến việc hiến tặng một bộ phận cơ thể cho bạn, vợ/chồng của bạn hoặc người phụ thuộc. Các chi phí vận chuyển liên quan đến cấy ghép được bao gồm.
#6. Chăm sóc nhà cửa
Chi phí cho người phục vụ riêng được khấu trừ thuế đối với người không thể lo liệu các hoạt động sinh hoạt hàng ngày (ADL). Thành phần khấu trừ thường chỉ bao gồm hỗ trợ cá nhân với các công việc hàng ngày. Nó không bao gồm giá bảo trì hộ gia đình và các nhiệm vụ khác, tuy nhiên, trên thực tế, điều này có thể khó tách bạch.
#7. điều trị nha sĩ
Chi phí phòng ngừa hoặc điều trị bệnh nha khoa của bạn được khấu trừ thuế. Điều này bao gồm các khoản thanh toán cho các nhà vệ sinh nha khoa và nha sĩ cho các thủ thuật bao gồm làm sạch răng, điều trị bằng florua, trám răng, niềng răng, nhổ răng, làm răng giả và các vấn đề về răng miệng khác cũng như cho các phương pháp điều trị bằng florua, chất bịt kín và chụp X-quang. Đặc biệt, không bao gồm tẩy trắng răng.
#số 8. Các Chương Trình Bỏ Thuốc Lá
Bạn có thể xóa bỏ chi phí của các chương trình cai thuốc lá và các liệu pháp điều trị y tế khác nếu bạn đang cố gắng bỏ hút thuốc. Không thể khấu trừ các loại thuốc không kê đơn nhằm giúp bạn cai thuốc lá, chẳng hạn như kẹo cao su và miếng dán nicotin.
#9. Thực phẩm dành riêng cho điều kiện
Bạn có thể đủ điều kiện để khấu trừ giá thực phẩm đặc biệt nếu bạn mắc một bệnh nào đó như bệnh celiac, béo phì hoặc tăng huyết áp. Thực phẩm không được đáp ứng các yêu cầu dinh dưỡng điển hình của bạn, và nó cũng phải điều trị hoặc ít nhất là làm giảm bớt bệnh tật. Một bác sĩ phải chứng minh yêu cầu cho bữa ăn đặc biệt.
#10. Đi đến Bệnh viện, Nhà thuốc và Các cuộc hẹn Trị liệu
Giá xe buýt, taxi, xe lửa, vé máy bay hoặc vận chuyển bằng xe cứu thương đều được khấu trừ. Nếu bạn lái xe, bạn có thể sử dụng tỷ lệ số dặm do IRS thiết lập và tính đến bất kỳ chi phí tự trả nào, chẳng hạn như xăng và dầu.
#11. Các chương trình giảm cân
Bất kỳ chương trình giảm cân theo quy định nào đều được khấu trừ nếu bác sĩ có thể chứng nhận rằng cân nặng hiện tại của bạn có nguy cơ đối với sức khỏe của bạn. Tuy nhiên, các chương trình bảo vệ sức khỏe nói chung không được khấu trừ thuế. Ví dụ: bạn không thể bao gồm chi phí thành viên cho các câu lạc bộ sức khỏe, spa hoặc phòng tập thể dục; nhưng, bạn có thể bao gồm các chi phí riêng mà các cơ sở đó tính cho các dịch vụ giảm trọng lượng.
#12. Nơi ở để được điều trị y tế
Nếu bạn ở lại và ăn uống tại bệnh viện hoặc cơ sở tương tự khác trong khi điều trị y tế, bạn có thể khấu trừ các chi phí đó. Số tiền tối đa bạn có thể xóa để trả tiền nhà là $50 mỗi đêm cho mỗi người (số tiền này bao gồm chỗ ở cho bất kỳ ai đi cùng bệnh nhân trong một chuyến đi).
Sự khác biệt giữa tín dụng thuế và khấu trừ thuế là gì?
Khấu trừ thuế làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn, dẫn đến hóa đơn thuế thấp hơn một chút, nhưng tín dụng thuế làm giảm số tiền bạn nợ trên cơ sở đô la cho đô la.
Sự khác biệt giữa Khấu trừ và Khấu trừ là gì?
Sự khác biệt chính giữa giảm và khấu trừ là giảm làm giảm toàn bộ hoặc tổng số tiền, trong khi khấu trừ làm giảm một lượng nhỏ hơn.
Sự khác biệt giữa Khấu trừ Thuế và Tín dụng Quizlet là gì?
Khấu trừ thuế làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn, nhưng tín dụng thuế làm giảm số tiền bạn phải trả.
bài viết liên quan
- QUYỀN ĐƯỢC GIẢM THUẾ: Cách Yêu cầu Nó, Xe hơi, Kinh doanh & Quyên góp
- KHẤU TRỪ THUẾ VĂN PHÒNG TẠI NHÀ: Tất cả những điều bạn cần biết
- KHẤU TRỪ THUẾ DOANH NGHIỆP NHỎ: Tất cả những gì bạn cần biết
- Tôi có thể xóa những gì trên tiền thuế của mình vào năm 2023? (Hướng dẫn chi tiết)
dự án
