Bạn đã bao giờ tự hỏi 'xóa sổ' thực sự là gì chưa? Khoản xóa nợ được định nghĩa là bất kỳ chi phí hợp pháp nào có thể được khấu trừ khỏi thu nhập chịu thuế trên tờ khai thuế của bạn. Đối với nhiều người, đây là phần khó khăn nhất trong việc hoàn thành các khoản thuế của họ, bởi vì có một ranh giới mong manh giữa chi phí nào được khấu trừ và chi phí nào không. Nếu bạn vẫn còn bối rối hoặc chỉ đơn giản là muốn tìm hiểu thêm, vui lòng xem thông tin bên dưới. Chúng tôi đã khám phá chi tiết các khoản giảm thuế và cách chúng hoạt động đối với ô tô, quyên góp và tự kinh doanh. Chúng ta hãy đi đến đó.
Xoá Thuế là gì?
Xoá thuế là bất kỳ khoản khấu trừ kinh doanh nào được IRS cho phép để giảm thu nhập chịu thuế. Để đủ điều kiện được xóa nợ, IRS sử dụng các thuật ngữ “thông thường” và “cần thiết;” nghĩa là, một khoản chi phí phải được coi là cần thiết và phù hợp với hoạt động kinh doanh của bạn. Nói chung, các khoản giảm trừ thuế rơi vào một số lĩnh vực báo cáo nhất định, chẳng hạn như chi phí đi công tác, quảng cáo hoặc văn phòng tại nhà.
Khi nói đến khai thuế, bạn nên biết về các loại chi phí mà IRS cho phép doanh nghiệp khấu trừ. Giảm thuế có thể đóng một vai trò trong các lựa chọn kinh doanh hàng ngày trong suốt cả năm do khả năng giảm doanh thu chịu thuế. Ví dụ, việc đi tham dự một hội nghị trong ngành có thể rất tốn kém, nhưng nếu bạn có thể khấu trừ toàn bộ hoặc một phần phí hội nghị, khách sạn và phương tiện đi lại vì mục đích thuế, thì giá trị của khoản xóa nợ bổ sung có thể dẫn bạn đến một lựa chọn khác .
Giảm thuế hoạt động như thế nào?
Hóa đơn thuế và thuế suất của công ty được xác định bởi toàn bộ thu nhập chịu thuế kinh doanh của công ty trong năm tính thuế. Các khoản giảm trừ thuế được tính vào tổng thu nhập chịu thuế kinh doanh. Nói cách khác, thu nhập chịu thuế thường là tổng doanh thu trong năm trừ đi mọi chi phí kinh doanh được IRS cho phép.
Điều quan trọng là bao gồm tất cả các chi phí kinh doanh mà bạn phải chịu cho các mục đích thuế khi tính toán tờ khai thuế của bạn trong năm. Cho dù đó là tiền thuê hoặc thế chấp cho văn phòng hoặc mặt tiền cửa hàng, tiện ích, phương tiện đi lại hay thậm chí là đưa khách hàng đi ăn trưa, bạn nên liên tục kiểm đếm (và biên lai) các chi phí này của công ty để chuẩn bị cho mùa thuế. Đây chính xác là cách giảm thuế hoạt động.
Sẽ có một phần trên tờ khai của bạn, nơi bạn có thể cho biết các khoản khấu trừ thuế của mình cho năm đó. Doanh nghiệp tư nhân sẽ tuyên bố giảm thuế kinh doanh đối với các khoản thuế chưa nộp của họ trên Bảng C của tờ khai thuế. Sau đó, giảm toàn bộ khoản khấu trừ thuế của bạn khỏi tổng doanh thu cho năm đó để đạt được tổng thu nhập đã điều chỉnh đã sửa đổi của bạn. Con số này sau đó sẽ được sử dụng để tính thuế suất của công ty bạn.
Tại sao điều quan trọng là phải hiểu các khoản giảm thuế?
Giảm thuế có thể làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn, giảm thuế thu nhập liên bang của bạn. Hiểu những chi phí nào được khấu trừ có thể giúp bạn tránh để tiền trên bàn khi đến mùa thuế.
Hơn nữa, việc hiểu các tiêu chí và giới hạn của các khoản giảm trừ thuế cụ thể có thể giúp bạn xác định xem có nên yêu cầu chúng hay không. Ví dụ, người nộp thuế cá nhân có thể khấu trừ nhiều loại chi phí dưới dạng khấu trừ từng khoản, bao gồm chi phí y tế và nha khoa đủ điều kiện, đóng góp từ thiện, lãi thế chấp nhà, v.v.
Tuy nhiên, nếu khoản khấu trừ tiêu chuẩn cho tình trạng nộp đơn của bạn vượt quá số chi phí được khấu trừ của bạn trong năm tính thuế, thì việc chọn khoản khấu trừ tiêu chuẩn thay vì chia thành từng khoản có thể mang lại lợi ích về thuế cao hơn.
Bạn có thể viết ra những gì? Khấu trừ thuế chung cho các doanh nghiệp nhỏ
Không phải ai cũng đủ điều kiện để được khấu trừ thuế, nhưng đây là một số khoản khấu trừ điển hình mà bạn có thể đủ điều kiện. Nếu bạn có một khoản chi phí không phù hợp với danh mục chung, bạn nên điều tra xem liệu khoản chi đó có được khấu trừ thuế hay không. Dưới đây là danh sách một số khoản giảm thuế phổ biến nhất dành cho chủ doanh nghiệp.
#1. Chi phí quảng cáo và tiếp thị
Đây cũng được coi là khoản giảm trừ thuế tư doanh. Chi phí quảng cáo bao gồm chi phí liên quan đến tiếp thị công ty của bạn và có được khách hàng mới. Điều này có thể bao gồm chi phí tạo và in tài liệu quảng cáo, chi phí cho chiến dịch truyền thông xã hội, thiết lập và duy trì trang web hoặc các quảng cáo khác được sử dụng để thu hút khách hàng mới.
#2. Phí pháp lý và chuyên nghiệp
Nếu bạn thuê một kế toán viên, luật sư hoặc chuyên gia tài chính khác để hỗ trợ bạn điều hành doanh nghiệp của mình, phí của họ có thể được khấu trừ thuế.
# 3. Bảo hiểm kinh doanh
Chi phí của các chính sách bảo hiểm có được cho công ty của bạn có thể được khấu trừ khỏi thu nhập chịu thuế.
# 4. Thuế
Thuế thu nhập trả cho các tổ chức tiểu bang, thành phố hoặc quốc tế trong năm có thể được khấu trừ từ thuế liên bang. Các loại thuế khác, chẳng hạn như thuế bất động sản, thuế việc làm hoặc thuế bán hàng, cũng có thể được khấu trừ.
#5. Phí ngân hàng và chi phí lãi
Phí ngân hàng và tiền lãi đối với các khoản vay thương mại hoặc hạn mức tín dụng cũng có thể được khấu trừ thuế, tùy thuộc vào một số hạn chế nhất định. Một số quy tắc của IRS, chẳng hạn như số tiền thu nhập từ lãi suất kinh doanh hoặc 30% thu nhập chịu thuế có thể điều chỉnh, có thể hạn chế việc xóa bỏ chi phí lãi vay kinh doanh.
# 6. Khấu hao
Chi phí liên quan đến tài sản có tuổi thọ cao, chẳng hạn như thiết bị văn phòng, đồ đạc hoặc phương tiện thuộc sở hữu của công ty, phải được khấu hao trong một số năm nhất định. Số tiền khấu trừ hàng năm được báo cáo là chi phí khấu hao. Các quy định về khấu hao có thể phức tạp, nhưng gói phần mềm thuế sẽ tính toán khoản khấu trừ được phép mỗi năm và cho phép bạn theo dõi khoản khấu trừ đó trong các kỳ báo cáo thuế trong tương lai.
#7. chi phí ô tô
Các chi phí liên quan đến việc sử dụng ô tô kinh doanh cũng có thể được giảm thuế. Bạn có thể chọn khấu trừ các chi phí thực tế như bảo trì và xăng hoặc bạn có thể sử dụng tỷ lệ số dặm tiêu chuẩn của IRS, được tính mỗi năm. Những chi phí xe hơi này cũng có thể là một phần của việc xóa bỏ thuế tư doanh.
#số 8. Chi phí lao động
Bồi thường cho nhân viên, cũng như phí nhà thầu, được khấu trừ thuế cho chủ doanh nghiệp.
#9. Chi phí văn phòng
Chi phí cho không gian văn phòng và lưu trữ cũng được khấu trừ. Điều này bao gồm tiền thuê văn phòng cũng như chi phí vận hành văn phòng tại nhà. Hóa đơn điện thoại, internet và tiện ích chỉ là những ví dụ về chi phí văn phòng có thể được khấu trừ.
#10. Đi công tác, ăn uống và giải trí
Nếu bạn đi công tác, bạn có thể khấu trừ một tỷ lệ phần trăm chi phí của mình cho mục đích thuế. Nếu bạn kết hợp đi công tác và cá nhân, bạn chỉ phải khấu trừ các chi phí liên quan đến việc đi công tác. Chi phí vận chuyển hoàn toàn được khấu trừ khi đi công tác. Trong hầu hết các trường hợp, chi phí giải trí không được khấu trừ thuế. Điều này cũng có thể xảy ra dưới hình thức xóa thuế tư doanh.
#11. Bảo hiểm y tế
Trong hầu hết các trường hợp, chi phí cung cấp bảo hiểm y tế cho bạn và nhân viên của bạn có thể được khấu trừ vào thuế của bạn. Các doanh nghiệp nhỏ cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe có thể đủ điều kiện nhận tín dụng thuế. Điều này cũng có thể được đưa ra dưới hình thức xóa thuế tư doanh.
#12. Tham dự hội nghị hoặc hội thảo giáo dục
Cùng với việc đi công tác, việc tham dự hội nghị ngành được khấu trừ thuế. Các cá nhân làm việc cho chính họ và phát sinh chi phí giáo dục liên quan đến công việc có thể khấu trừ chúng vì lý do thuế; về bản chất, chúng trở thành các khoản giảm thuế.
Khoản khấu trừ nào dành cho doanh nghiệp nhỏ không được khấu trừ thuế?
Khi nói đến việc giảm thuế, một số chi phí kinh doanh có thể bị hạn chế hoặc hạn chế. Bạn nên biết những chi phí này và tránh đưa chúng vào tờ khai thuế của mình.
#1. Một số chi phí pháp lý, tiền phạt hoặc hình phạt
Chi phí pháp lý để tự bảo vệ mình sau khi vi phạm pháp luật không được khấu trừ. Tiền phạt và hình phạt do chính phủ áp đặt không phải là chi phí được khấu trừ.
#2. Số dặm liên quan đến lộ trình bình thường của một người
Chi phí đi lại thông thường hàng ngày của cá nhân không phải là chi phí được trừ. Bất kỳ chi phí vận chuyển nào, bao gồm cả việc xóa bỏ thuế số dặm theo thông lệ, không thể được khấu trừ cho các chuyến đi hàng ngày đến và đi làm. Mặt khác, việc đi công tác bên ngoài đường đi làm thông thường của một người thường được khấu trừ.
#3. Chi phí/Hoạt động cá nhân
Chi phí cá nhân không được khấu trừ. Nếu một chi phí được phân chia giữa sử dụng cá nhân và kinh doanh, bạn chỉ phải khấu trừ số tiền chi phí có thể quy cho doanh nghiệp của bạn. Hơn nữa, nếu bạn tham gia vào một hoạt động không nhằm mục đích kiếm lợi nhuận, bạn không thể khấu trừ các chi phí liên quan. Điều này bao gồm những thứ như thể thao, sở thích và hoạt động giải trí.
#4. Đóng góp chính trị
Đóng góp cho các ứng cử viên chính trị không thể được khấu trừ cho mục đích thuế.
Một số khoản khấu trừ thuế phức tạp là gì?
Việc biết khi nào một chi phí đủ điều kiện để được xóa hoặc khấu trừ thuế có thể khó hơn so với thực tế. Sau đây là một số chi phí có thể được khấu trừ, nhưng chỉ trong một số điều kiện nhất định:
#1. văn phòng tại nhà
Đây là một trong những khoản giảm thuế tư doanh. Khấu trừ văn phòng tại nhà đã từng là một khoản chi phí mà các chủ doanh nghiệp tự kinh doanh tránh được, nhưng nếu bạn có một không gian dành riêng trong nhà để tiến hành kinh doanh, bạn không nên ngần ngại yêu cầu khấu trừ văn phòng tại nhà, đây là một phần chi phí tại nhà của bạn như tiền thuê nhà hoặc tiền lãi thế chấp, thuế bất động sản và các tiện ích dựa trên diện tích không gian trong nhà mà bạn sử dụng cho văn phòng tại nhà.
#2. Máy tính văn phòng tại nhà
Nếu đây là máy tính duy nhất của bạn trong nhà, bạn phải tính tỷ lệ phần trăm thời gian bạn sử dụng nó hoàn toàn cho mục đích kinh doanh.
#3. Con chó bảo vệ
Chó bảo vệ, tin hay không, là một chi phí kinh doanh hợp lý miễn là bạn chỉ khấu trừ thời gian con chó dành để thực hiện trách nhiệm bảo vệ cho công ty của bạn.
#4. Đồng phục hoặc Trang phục
Nếu trang phục hoặc đồng phục của bạn là thứ bạn có thể mặc ngoài giờ làm việc, đừng bỏ qua nó. Mặt khác, nếu rõ ràng là bạn chỉ có thể mặc nó vì mục đích công việc cụ thể của mình, thì nó sẽ được giảm thuế.
Việc xóa sổ thuế có thể ảnh hưởng đến thuế của tôi như thế nào?
Có rất nhiều điều phải suy nghĩ khi khấu trừ chi phí trên tờ khai thuế của bạn. Việc xóa bỏ thuế hợp pháp có thể làm giảm số tiền bạn nợ và thậm chí có thể đủ điều kiện để bạn nhận được tờ khai thuế lớn hơn.
Tuy nhiên, việc khai sai hoặc khai sai khoản khấu trừ có thể dẫn đến việc tờ khai thuế của bạn báo cáo tổng số tiền thuế phải trả không chính xác. Và việc không thanh toán tất cả các khoản thuế đúng hạn có thể khiến bạn mắc nợ nhiều hơn — cũng như tiền lãi và tiền phạt đối với số tiền nợ quá hạn.
Trước khi bạn khấu trừ bất kỳ chi phí nào trên tờ khai thuế thu nhập liên bang, bạn cần hiểu những gì bạn có thể khấu trừ và cách yêu cầu khấu trừ.
Điều gì đủ điều kiện để được xóa thuế?
Xoá thuế là bất kỳ khoản khấu trừ kinh doanh nào được IRS cho phép để giảm thu nhập chịu thuế. Để đủ điều kiện được xóa nợ, IRS sử dụng các thuật ngữ “thông thường” và “cần thiết;” nghĩa là, một khoản chi phí phải được coi là cần thiết và phù hợp với hoạt động kinh doanh của bạn.
Bạn nhận lại được bao nhiêu từ các khoản giảm thuế?
Đơn giản chỉ cần nhân số tiền chi phí với thuế suất của bạn để có được số tiền bạn tiết kiệm được từ việc xóa nợ. Đây là một minh họa. Giả sử thuế suất của bạn là 25% và gần đây bạn đã mua 100 đô la đồ dùng văn phòng được khấu trừ thuế. 100 đô la x 25% bằng 25 đô la, đây là số tiền bạn tiết kiệm được cho thuế.
Làm thế nào để được hoàn thuế $10,000?
Những cá nhân đủ điều kiện nhận Tín dụng thuế thu nhập kiếm được (EITC) và Tín dụng thuế thu nhập kiếm được của California (CalEITC) có thể đủ điều kiện nhận khoản hoàn trả vượt quá $10,000. “Nếu bạn có thu nhập từ thấp đến trung bình và đang đi làm, bạn có thể đủ điều kiện nhận Tín dụng Thuế Thu nhập Kiếm được (EITC) của liên bang và tiểu bang ở California.”
Xóa nợ có làm giảm thu nhập của bạn không?
Giải thích một cách đơn giản, khấu trừ thuế giúp bạn tiết kiệm tiền bằng cách giảm thu nhập chịu thuế của bạn. Bởi vì thuế được xác định bởi thu nhập chịu thuế của bạn, việc xóa thuế sẽ giảm tổng số tiền thuế nợ của bạn.
Xóa nợ có làm giảm thu nhập của bạn không?
Việc xóa bỏ chi phí thường làm tăng chi phí trên báo cáo thu nhập, dẫn đến lợi nhuận nhỏ hơn và thu nhập chịu thuế thấp hơn.
Các khoản xóa thuế có làm tăng tiền hoàn lại không?
Khấu trừ thuế làm giảm tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) của bạn và do đó, thu nhập chịu thuế của bạn trên tờ khai thuế của bạn. Do đó, tiền hoàn thuế của bạn sẽ tăng lên hoặc nghĩa vụ thuế của bạn sẽ giảm đi.
Làm thế nào để bạn viết tắt một chiếc xe hơi?
Nếu bạn chỉ sử dụng xe của mình cho mục đích kinh doanh, bạn có thể khấu trừ toàn bộ chi phí sở hữu và vận hành (tùy thuộc vào các giới hạn được nêu sau). Nếu bạn sử dụng xe cho cả mục đích công việc và cá nhân, bạn chỉ có thể khấu trừ chi phí sử dụng cho mục đích kinh doanh.
Làm cách nào tôi có thể tăng số tiền hoàn thuế của mình?
Các phương pháp để tăng tiền hoàn thuế của bạn bao gồm:
- Cân nhắc liệt kê các khoản khấu trừ của bạn.
- Kiểm tra lại tình trạng hồ sơ của bạn.
- Đóng góp vào tài khoản hưu trí của bạn.
- Yêu cầu giảm thuế của bạn.
- Đóng góp vào tài khoản tiết kiệm sức khỏe của bạn.
- Tham khảo ý kiến chuyên gia thuế.
Kết luận
Xoá thuế chỉ đơn giản là một cách khác để nói khấu trừ thuế. Các khoản khấu trừ có thể giúp bạn giảm thiểu số tiền thu nhập phải chịu thuế thu nhập liên bang, cho phép bạn trả ít thuế hơn. Tuy nhiên, trước khi yêu cầu khấu trừ trên tờ khai thuế của bạn, hãy đảm bảo rằng bạn đáp ứng tất cả các điều kiện.
Bài viết liên quan
- Thuế tự doanh là gì và bạn tính toán nó như thế nào?
- CÁCH NỘP THUẾ: Những điều bạn nên biết & hướng dẫn
- THUẾ TỰ LÀM: Tỷ lệ, Cách tính và Khấu trừ
- CHI PHÍ NỢ XẤU - Định nghĩa, Ước tính và Tính toán
dự án
