Tờ khai thuế là một tài liệu cho thấy thu nhập chịu thuế, các khoản khấu trừ, tín dụng và thông tin thuế khác. Chúng được gửi đến đúng cơ quan thuế. Cụ thể hơn, chúng có nghĩa là bạn đã trả quá nhiều thuế thu nhập. Chính phủ liên bang hoặc tiểu bang sẽ lấy lại số tiền đã trả cho họ do nhầm lẫn. Bạn có thể tránh phải trả quá nhiều nếu bạn ước tính hoặc cập nhật chính xác các khoản khấu trừ trên biểu mẫu thuế của nhân viên. Bài viết này nói về việc sửa đổi tờ khai thuế của IRS, cách tính toán và tình trạng hoàn thuế.
Tìm Hiểu Về Tờ Khai Thuế
Trên tờ khai thuế ở Hoa Kỳ, thông tin thuế được gửi đến IRS hoặc cơ quan tiểu bang hoặc địa phương thu thuế (như Cục Doanh thu Massachusetts). Tờ khai thuế thường được thực hiện với sự trợ giúp của các biểu mẫu từ Sở Thuế vụ hoặc các cơ quan thuế khác.
Mọi người ở Hoa Kỳ sử dụng biểu mẫu Dịch vụ Doanh thu Nội bộ có tên là Biểu mẫu 1040 để nộp tờ khai thuế thu nhập liên bang của họ. Đối với các công ty, Mẫu 1120 được sử dụng để khai thuế hàng năm và đối với các công ty hợp danh, Mẫu 1065 được sử dụng.
Các loại Mẫu 1099 khác nhau được sử dụng để theo dõi thu nhập không đến từ việc làm. Bốn người nộp thuế ở Hoa Kỳ cần thêm thời gian để nộp Biểu mẫu 4868 của họ yêu cầu gia hạn nộp đơn tự động. Bước đầu tiên trong việc khai thuế là người nộp thuế cung cấp thông tin cơ bản về bản thân, chẳng hạn như tình trạng khai thuế, số lượng và tên của bất kỳ người phụ thuộc nào mà họ khai.
Các phần của tờ khai thuế thu nhập
Thông thường, tờ khai thuế có ba phần chính được sử dụng để báo cáo thu nhập, tính toán các khoản khấu trừ và tín dụng, và gửi tờ khai cho cơ quan thuế phù hợp.
#1. Thu nhập = earnings
Đây là nơi bạn phải liệt kê tất cả thu nhập của mình. Cho đến nay, mẫu W-2 là cách phổ biến nhất để báo cáo. Ở nhiều quốc gia, bạn phải báo cáo lãi vốn, cổ tức, tiền bản quyền và thu nhập từ việc làm cho chính mình.
# 2. Các khoản khấu trừ
Khi xác định thu nhập chịu thuế bao nhiêu, giá trị của khoản khấu trừ sẽ bị loại bỏ. Đóng góp cho kế hoạch tiết kiệm hưu trí, thanh toán tiền cấp dưỡng và lãi suất cho một số khoản vay là tất cả các ví dụ về khấu trừ thuế thông thường. Tuy nhiên, chi tiết về những lần nghỉ này và việc chúng có sẵn hay không rất khác nhau giữa các tiểu bang.
Hầu hết các chi phí mà một doanh nghiệp phải trả là hợp pháp và được khấu trừ thuế. Tùy thuộc vào cách họ nộp, người nộp thuế có thể sử dụng khấu trừ tiêu chuẩn hoặc khấu trừ từng khoản. Sau khi tất cả các thay đổi đối với tổng thu nhập của người nộp thuế đã được thực hiện, tổng thu nhập đã điều chỉnh được sử dụng để tính thuế suất của người nộp thuế (AGI).
#3. Các khoản thuế tín dụng
Tín dụng thuế là một số tiền làm giảm hoặc loại bỏ hóa đơn thuế của một người. Giống như các khoản khấu trừ, chúng thay đổi rất nhiều từ nơi này sang nơi khác. Tất nhiên, có rất nhiều thứ có thể được khấu trừ, chẳng hạn như chăm sóc con cái và người thân lớn tuổi phụ thuộc vào bạn, tiết kiệm cho hưu trí và chi phí giáo dục.
Sau khi tất cả thu nhập, chi phí và các khoản tín dụng đã được báo cáo, nghĩa vụ thuế hoặc tiền hoàn lại được tính vào cuối tờ khai. Bất kỳ khoản thanh toán thuế nào được thực hiện nhiều hơn số tiền nợ có thể được hoàn trả hoặc đưa vào năm tính thuế tiếp theo. Người nộp thuế có thể nộp thuế tất cả cùng một lúc hoặc thiết lập các khoản thanh toán định kỳ. Giống như nhân viên, những người tự làm chủ có thể giảm hóa đơn thuế hàng quý của họ bằng cách thanh toán trước thời hạn.
Làm thế nào để được hoàn thuế
Cách duy nhất để nhận lại tiền từ chính phủ là khai thuế hàng năm. Nó có thông tin về thu nhập, các khoản khấu trừ và các vấn đề tài chính khác của bạn. Nó sẽ giúp bạn biết bạn nợ bao nhiêu thuế, thiết lập kế hoạch thanh toán và được hoàn lại tiền nếu bạn đã trả quá nhiều.
Giả sử rằng tờ khai thuế của bạn hợp lệ và đầy đủ, chính phủ sẽ xem xét thông tin và gửi cho bạn séc hoàn thuế sau khi được phê duyệt. Tùy thuộc vào cách bạn nộp thuế, thời gian hoàn thuế của bạn có thể khác nhau.
Nếu bạn đã khai thuế trực tuyến, bạn sẽ nhận được tiền hoàn lại trong vòng 21 ngày, nhưng có thể mất tới 12 tuần để đến tay bạn. Hầu hết những người gửi tờ khai thuế giấy sẽ nhận lại được tiền sau sáu đến tám tuần.
Lỗi, không đủ tiền và rất nhiều tờ khai thuế đều làm chậm trễ. Bởi vì ngày ước tính của IRS chỉ là—ước tính—bạn không nên lên kế hoạch cho bất kỳ điều gì quan trọng xung quanh việc hoàn trả. Ví dụ, khi bạn mong đợi một khoản hoàn thuế trong tương lai gần, một khoản vay dự kiến hoàn trả có thể là một ý tưởng hay. Trên thực tế, bạn sẽ nhận được tiền của mình nhanh hơn. Tuy nhiên, bạn có thể phải trả một khoản tiền phạt lớn dưới dạng tiền lãi và phí.
Tiền hoàn lại của tôi đã quá hạn, nó ở đâu?
Bạn có thể tự hỏi sẽ mất bao lâu để tiền hoàn lại của bạn được xử lý và gửi cho bạn sau khi bạn gửi tờ khai thuế của mình. Trên trang web của mình, IRS có một công cụ hữu ích có thể giúp bạn thoải mái. Truy cập trang web của IRS và nhấp vào liên kết “Tiền hoàn lại của tôi ở đâu” để xem tiền hoàn lại của bạn ở đâu. Sau đó, bạn sẽ biết liệu tiền hoàn thuế liên bang của bạn có đến hay không hoặc liệu có bất kỳ vấn đề nào không. Đây là cách nó dễ dàng.
Ứng dụng IRS2Go là một cách khác để theo dõi quá trình khai thuế của bạn đến đâu. Bạn có thể gọi cho Đường dây nóng hoàn tiền của IRS nếu bạn muốn tìm hiểu về khoản tiền hoàn lại của mình qua điện thoại (800-829-1954). Tuy nhiên, hãy nhớ rằng IRS thường nhận được rất nhiều cuộc điện thoại. Nếu bạn mới chuyển nhà gần đây, có thể tiền hoàn thuế của bạn đã bị thất lạc khi chuyển nhà. Sau khi bạn cho IRS biết nơi bạn đang sống, họ sẽ gửi cho bạn một tấm séc mới qua đường bưu điện.
Có thể mất nhiều thời gian hơn bình thường để tìm hiểu điều gì đang xảy ra với khoản hoàn thuế của tiểu bang của bạn. Nếu bạn muốn khai thuế trực tuyến, hãy truy cập trang web của Cục Doanh thu cho tiểu bang của bạn. Có một số công cụ cho phép bạn theo dõi khoản hoàn trả của mình theo tiểu bang, nhưng trước tiên bạn có thể cần phải đăng ký một số trong số chúng.
Tờ khai thuế IRS
Là công dân hoặc thường trú nhân của Hoa Kỳ, nếu bạn kiếm được nhiều hơn một số tiền nhất định mỗi năm, bạn phải khai thuế theo luật. Ngay cả khi thu nhập của bạn thấp hơn ngưỡng, bạn vẫn nên nộp đơn vì bạn có thể được hoàn lại tiền. Nếu bạn thuộc bất kỳ nhóm nào sau đây, điều này có thể dành cho bạn:
- Đã bị khấu trừ thuế thu nhập liên bang từ tiền lương của họ.
- Thực hiện thanh toán thuế dựa trên ước tính.
- Được giảm thuế như Tín dụng thuế dành cho trẻ em và Tín dụng thuế thu nhập kiếm được.
Bạn có phải nộp tờ khai thuế không?
Nếu bạn không chắc liệu mình có cần khai thuế trong năm nay hay không, đây là một số điều cần suy nghĩ:
- Tìm hiểu xem bạn có kiếm đủ tiền để khai thuế hay không.
- Tìm hiểu xem chính phủ có đánh thuế thu nhập hưu trí của bạn hay không.
- Tìm hiểu xem bạn có thể giảm số tiền thuế bạn phải trả bằng cách sử dụng các khoản tín dụng và khấu trừ hay không.
- Sử dụng ITA để tìm hiểu xem bạn có cần nộp thuế hay không (Trợ lý thuế tương tác).
Lợi ích của việc khai thuế là gì?
Bạn nên lấy lại tiền của bạn. Sau khi nộp thuế, bạn có thể lấy lại tiền của mình. Tùy thuộc vào tình huống, bạn có thể được hoàn thuế. Ví dụ: nếu chủ lao động của bạn khấu trừ thuế từ tiền lương của bạn, bạn có thể được hoàn lại tiền.
#1. Không trả phí hoặc tiền phạt
Nếu bạn khai thuế đúng hạn và trả bất kỳ khoản thuế nào bạn nợ đúng hạn, bạn có thể tránh được tiền lãi và phí. Ngay cả khi bạn không thể thanh toán đầy đủ hóa đơn thuế của mình, điều quan trọng là bạn phải nộp đúng hạn hoặc yêu cầu thêm thời gian.
#2. Giữ tín dụng của bạn an toàn
Nếu bạn nộp tờ khai thuế đúng hạn và thanh toán bất kỳ khoản thuế nào bạn nợ đúng hạn, bạn có thể tránh bị thế chấp thuế. Nếu bạn có các khoản thế chấp trong báo cáo tín dụng của mình, điều đó có thể khiến bạn khó vay hơn.
#3. Đặt trong một yêu cầu tài trợ
Nộp tờ khai thuế chính xác có thể giúp bạn dễ dàng nhận được số tiền bạn cần trả cho trường đại học.
Nếu bạn làm việc cho chính mình và kiếm được tiền, bạn nên đưa nó vào tờ khai thuế của mình để nó có thể được sử dụng để giảm trợ cấp của bạn.
#5. Tìm hiểu thực trạng tình hình tài chính của bạn
Nếu bạn nộp đơn xin vay tiền nhưng không gửi bản sao tờ khai thuế của mình, bạn có thể phải trả nhiều tiền lãi hơn và khó được chấp thuận hơn. Nếu tờ khai thuế của bạn là chính xác, bạn sẽ có cơ hội nhận được khoản vay với các điều khoản tốt hơn, chẳng hạn như lãi suất thấp hơn và có nhiều thời gian hơn để trả nợ.
Tính tờ khai thuế
Người nộp thuế có thể sử dụng tờ khai thuế để biết họ nợ thuế bao nhiêu, lên kế hoạch khi nào họ sẽ nộp thuế và thậm chí được hoàn lại tiền nếu họ đã nộp quá nhiều. Ở hầu hết các quốc gia, theo luật, cả cá nhân và doanh nghiệp đều phải khai thuế hàng năm nếu họ có thu nhập chịu thuế như tiền lương, tiền lãi, cổ tức, lãi vốn hoặc các khoản lợi nhuận khác.
Vào mùa khai thuế ở Mỹ, nhiều người mong được hoàn thuế nhiều. Một số người không tự khai thuế có thể không biết cách tính tiền hoàn thuế của họ. Ý tưởng rất đơn giản và dễ nắm bắt. Sau khi biết thu nhập của mình bị đánh thuế bao nhiêu, bạn có thể xem bảng thuế để biết mình sẽ phải trả bao nhiêu tiền thuế.
Sau đó, các khoản thanh toán thực tế của bạn trong năm được so sánh với con số này (dưới hình thức khấu trừ từ tiền lương của bạn). Nếu số tiền bạn đã nộp thuế nhiều hơn số tiền bạn nợ, bạn có thể được hoàn thuế. Nếu bạn đã trả nhiều hơn nghĩa vụ thuế của mình, hãy rút sổ séc của bạn ra.
Nó được thực hiện như thế nào
Bạn trình bày một trường hợp hấp dẫn. Điều này là do, ngoài việc nộp thuế cho IRS, công ty của bạn còn nộp thuế cho một số nơi khác. Trên thực tế, họ đang thu nhiều thứ hơn là chỉ thuế thu nhập liên bang. Họ cũng đang rút tiền an sinh xã hội và Medicare. 6.2% thu nhập của bạn bị đánh thuế cho An sinh xã hội và 1.45% thu nhập của bạn bị đánh thuế cho Medicare.
Mặc dù bạn chưa khai thuế nhưng chính phủ đã lấy 7.65% tiền lương của bạn. Khoản tiền hoàn lại của bạn phụ thuộc vào số tiền thuế thu nhập mà IRS thực sự đã lấy ra từ tiền lương của bạn. Nếu số tiền thuế thu nhập liên bang trích từ tiền lương của bạn nhiều hơn số thuế thu nhập của bạn trong năm, bạn có thể được hoàn lại tiền.
Để biết số tiền hoàn lại của bạn, hãy trừ số tiền thuế thu nhập liên bang đã khấu trừ khỏi số tiền thuế thu nhập liên bang mà bạn nợ. Nếu quan sát kỹ, bạn sẽ thấy rằng rất nhiều tiền thuế thu nhập liên bang được lấy từ mỗi phiếu lương của bạn sẽ được chuyển đến những nơi khác. Thay vào đó, nó được sử dụng để thanh toán cho những thứ như thanh toán An sinh xã hội và Medicare cho chính phủ liên bang, cũng như bất kỳ khoản thuế thu nhập nào của tiểu bang có thể đến hạn.
Tờ khai thuế sửa đổi
Nếu bạn cần thay đổi thông tin trên tờ khai thuế mà bạn đã gửi, bạn nên nộp tờ khai sửa đổi. Bạn có thể sử dụng nó để thay đổi trạng thái thuế của mình, yêu cầu hoàn lại tiền hoặc khắc phục sự cố, trong số nhiều việc khác. Mặc dù IRS sẽ sửa miễn phí các lỗi toán học nhỏ, nhưng cần phải có tờ khai thuế mới để khắc phục các vấn đề lớn hơn như không báo cáo đủ thu nhập.
Bạn đã gửi tờ khai thuế liên bang của mình, nhưng bạn vừa nhận thấy một sai sót. Bạn cần bao nhiêu? Bạn có thể thực hiện những điều sửa đổi để gửi tờ khai thuế hoặc hoàn thuế cho Irs status. Sau đây là một số gợi ý sửa đổi có thể hữu ích trong việc khai thuế hoặc hoàn thuế:
- Bắt đầu bằng cách truy cập trang Hỗ trợ Thuế Tương tác (ITA) của IRS. Tôi có nên gửi thay đổi cho tờ khai thuế của mình không? có thể giúp bạn quyết định xem bạn có cần nộp tờ khai đã sửa đổi để sửa tờ khai ban đầu của mình hay thực hiện các thay đổi khác.
- Sử dụng Mẫu 1040X, Bản khai thuế thu nhập cá nhân đã sửa đổi của Hoa Kỳ, để gửi bản khai thuế mới. Đừng quên rằng bạn không thể gửi tờ khai đã chỉnh sửa trực tuyến. Đăng một mẫu giấy là bắt buộc.
- Nếu tình trạng khai thuế, thu nhập, khấu trừ hoặc tín dụng của bạn đã thay đổi, bạn phải nộp tờ khai thuế sửa đổi.
Thông tin thêm về tờ khai thuế sửa đổi
- Không cần thiết phải khai thuế mới để sửa lỗi đánh máy hoặc toán học. IRS sẽ tự động thực hiện những thay đổi đó. Ngoài ra, đừng gửi tờ khai thuế đã sửa chỉ vì bạn quên bao gồm Biểu G hoặc W-2. IRS có thể gửi thư để yêu cầu thông tin này.
- Trong hầu hết các trường hợp, bạn có thể gửi Biểu mẫu 1040X trong vòng ba năm sau khi bạn nộp tờ khai thuế đầu tiên hoặc hai năm sau khi bạn nộp thuế, tùy theo điều kiện nào đến trước. Ở đầu Mẫu 1040X, bạn phải ghi năm khai thuế đang được thay đổi.
- Nếu bạn đang yêu cầu hoàn thuế bổ sung bằng cách nộp tờ khai thuế cập nhật, đừng gửi Biểu mẫu 1040X cho đến khi bạn nhận được tiền hoàn thuế ban đầu.
- Nếu bạn nợ thuế vì bạn đã nộp Biểu mẫu 1040X, bạn nên trả chúng càng sớm càng tốt hoặc cùng với tờ khai thuế của bạn để tránh tiền lãi và tiền phạt.
- Bạn có thể sử dụng “Tờ khai thuế đã sửa đổi của tôi ở đâu?” dịch vụ trên IRS.gov để tìm hiểu xem đã nhận được tờ khai thuế cập nhật của bạn sau ba tuần kể từ khi bạn gửi nó qua đường bưu điện hay chưa.
Tình trạng hoàn thuế
Nếu bạn đã nộp thuế và đang mong được hoàn thuế liên bang, bạn có thể kiểm tra xem nó đang diễn ra như thế nào. Đảm bảo rằng bạn biết số An sinh xã hội của mình, cho dù bạn có nộp đơn hay không và số tiền chính xác, được làm tròn mà bạn có thể mong đợi nhận lại.
Sử dụng trang web Where's My Refund hoặc ứng dụng IRS2Go trên điện thoại của bạn để tìm trạng thái khai thuế của bạn. Mặc dù đây là một quy trình đơn giản nhưng đây cũng là cách nhanh nhất và đáng tin cậy nhất để theo dõi khoản tiền hoàn lại của bạn. Mỗi ngày, các hệ thống được thay đổi.
Nếu bạn muốn biết tiền hoàn lại của mình ở đâu, hãy gọi cho IRS. Có thể mất một lúc để liên hệ với đại diện dịch vụ khách hàng. Nhưng bạn có thể bỏ qua hàng nếu bạn sử dụng hệ thống điện thoại kích hoạt bằng giọng nói. Khi bạn gọi, hãy chú ý đến lời nhắc bằng giọng nói và làm theo những gì họ nói. Nếu bạn muốn gọi cho IRS để tìm hiểu tình trạng khai thuế hoặc hoàn thuế của mình, bạn sẽ cần những thông tin sau:
- Số an sinh xã hội và ngày sinh.
- Bạn sống một mình, bạn đã lập gia đình hay bạn đang phụ trách một gia đình?
- Nếu bạn đã khai thuế từ năm trước.
- Một bản sao tờ khai thuế mà bạn muốn trao đổi khi gọi điện.
- Bất kỳ tin nhắn nào từ IRS trong quá khứ.
Có gì trong tờ khai thuế?
Trên tờ khai thuế của người nộp thuế, là biểu mẫu được nộp cho cơ quan thuế phù hợp, họ báo cáo thu nhập của họ, số tiền họ đã chi tiêu và các thông tin liên quan đến thuế khác. Người nộp thuế có thể sử dụng tờ khai thuế để biết họ nợ thuế bao nhiêu, lên kế hoạch khi nào họ sẽ nộp thuế và thậm chí được hoàn lại tiền nếu họ đã nộp quá nhiều.
Làm thế nào tôi có thể nhận tờ khai thuế của mình?
Sử dụng trang web Where's My Refund hoặc ứng dụng IRS2Go trên điện thoại của bạn để tìm tờ khai thuế của bạn. Mặc dù đây là một quy trình đơn giản nhưng đây cũng là cách nhanh nhất và đáng tin cậy nhất để theo dõi khoản tiền hoàn lại của bạn. Mỗi ngày, các hệ thống được thay đổi. Nếu bạn muốn biết tiền hoàn lại của mình ở đâu, hãy gọi cho IRS.
Bất kỳ ai cần bảng điểm đều có thể liên hệ với IRS theo số 800-908-9946. Nếu người đóng thuế gọi và yêu cầu bảng điểm, họ sẽ nhận được bảng điểm đó qua đường bưu điện. Đang gửi thư. Để nhận một bản sao, bạn có thể gửi IRS qua đường bưu điện hoặc Biểu mẫu 4506-T hoặc Biểu mẫu 4506-T-EZ.
Khi Nào Tôi Nên Nhận Tờ Khai Thuế?
Vào ngày 23 tháng 2023 năm 21, IRS sẽ bắt đầu xử lý các tờ khai thuế thực tế. Vì vậy, những người nộp thuế sớm và đủ điều kiện được hoàn thuế có thể nhận được tiền sớm nhất là vào giữa tháng Hai. Điều này không tính đến nhu cầu về “khoản vay hoàn thuế” đắt đỏ hoặc điều gì đó tương tự. Hầu hết các khoản bồi hoàn được xử lý trong vòng chưa đầy XNUMX ngày. Nhưng nếu bạn đã nộp trên giấy và muốn được hoàn lại tiền, có thể mất tới bốn tuần để xử lý tờ khai của bạn.
Tờ khai thuế của bạn hoạt động như thế nào?
Nếu một người bị trừ quá nhiều tiền thuế từ phiếu lương, họ sẽ được hoàn lại tiền vào cuối năm. Khi bạn đóng thuế quá mức với tư cách là người tự kinh doanh, bạn có thể lấy lại tiền của mình. Bạn có thể nghĩ dòng tiền tăng thêm này là “tiền miễn phí”, nhưng trên thực tế, nó giống như một khoản vay mà bạn đã cho Sở Thuế vụ (IRS) vay mà không tính lãi.
Mọi Người Có Thể Nhận Tờ Khai Thuế Không?
Nó phụ thuộc vào sự khác biệt giữa số tiền thuế nợ Kho bạc vào cuối năm và số tiền được giữ lại. Nếu số thứ nhất nhỏ hơn số thứ hai, người nộp thuế đủ điều kiện được hoàn thuế.
Làm cách nào để tôi tự khai thuế?
Bạn sẽ không phải trả bất kỳ khoản phí nào nếu bạn sử dụng phần mềm thuế để điền và gửi tờ khai thuế thu nhập liên bang của mình. Hãy tin tưởng vào chương trình Khai Miễn Phí của IRS và yên tâm.
Kết luận
Người đóng thuế sử dụng tờ khai thuế để biết họ nợ bao nhiêu tiền thuế, lên kế hoạch khi nào cần thanh toán các khoản thuế đó và nộp đơn xin hoàn thuế. Tờ khai thuế là một biểu mẫu được điền và gửi đến cơ quan thuế phù hợp. Nó liệt kê thu nhập, các khoản khấu trừ và các hoạt động tài chính khác của người đó trong năm.
Bài viết liên quan
- THUẾ THU NHẬP: Tổng quan, e Nộp hồ sơ và tính toán
- THUẾ NHƯỢNG QUYỀN: Ý nghĩa, Ví dụ và Tỷ lệ
- GIẢI THÍCH CÁCH MUA TRÁI PHIẾU I!! Bạn nên biết điều gì
- QUỸ THUẾ KHAI THÁC: Bồi thường, Tổng quan & Tất cả những gì bạn cần biết
- Mỗi người Mỹ phải nộp thuế gì?
- Mức lương tối thiểu ở Florida: Mức lương tối thiểu của Florida vào năm 2023 là bao nhiêu?
dự án
