Bài viết này chứa thông tin chi tiết về khung thuế thu nhập của tiểu bang Oregon so với California, tỷ lệ, tránh thuế thu nhập Oregon và thuế bán hàng. Khung thuế thu nhập của Oregon được thay đổi lần cuối cho năm tính thuế 2018, hai năm trước năm 2020 và thuế suất đã được sửa đổi trước đó vào năm 2010. Khung thuế của Oregon được lập chỉ mục theo lạm phát và được cập nhật hàng năm để phản ánh những thay đổi về chi phí sinh hoạt.
Khung thuế cận biên ở Oregon dao động từ 5% (khung thuế thấp nhất của Oregon) đến 9.9%. (khung thuế cao nhất của Oregon). Mỗi tỷ lệ cận biên chỉ áp dụng cho thu nhập trong khung thuế cận biên áp dụng.
Các khung thuế khác nhau áp dụng cho các loại hồ sơ khác nhau ở Oregon. Các cặp vợ chồng khai thuế thu nhập Oregon chung thường có khung thuế thấp hơn so với những người khai riêng hoặc với tư cách cá nhân.
Thuế suất thuế thu nhập Oregon
Bảng thuế suất thuế thu nhập của tiểu bang Oregon cho mùa khai thuế 2020 – 2021 có bốn khung thuế thu nhập với thuế suất HOẶC là 4.75%, 6.75%, 8.75% và 9.9% cho Độc thân, Kết hôn Khai chung, Kết hôn Khai riêng, và Người đứng đầu Tình trạng hộ gia đình. Ba mức thuế thu nhập thấp hơn của Oregon đã giảm so với năm trước. Do điều chỉnh lạm phát hàng năm, số tiền trong cùng ba khung thuế thu nhập thấp hơn đã tăng lên.
Thuế suất thuế thu nhập Oregon và các khung thuế được trình bày bên dưới và chúng áp dụng cho thu nhập kiếm được từ ngày 1 tháng 2020 năm 31 đến ngày 2020 tháng 2021 năm XNUMX. Thuế suất thuế thu nhập Oregon dự kiến sẽ không thay đổi vào năm XNUMX, với ba khung thuế thu nhập thấp hơn tăng do điều chỉnh lạm phát hàng năm.
Khung thuế thu nhập Oregon
Nhìn vào thuế suất và khung thuế, chúng ta có thể thấy rằng Oregon thu thuế thu nhập cá nhân khác nhau tùy thuộc vào việc bạn độc thân hay đã kết hôn. Chúng ta cũng có thể thấy bản chất lũy tiến của thuế suất thuế thu nhập của tiểu bang Oregon, dao động từ khung thuế suất HOẶC thấp nhất là 4.75% đến khung thuế suất HOẶC cao nhất là 9.9%.
Đối với những người nộp thuế độc thân ở Oregon sống và làm việc tại tiểu bang:
- Thuế suất của thu nhập chịu thuế $3,600 đầu tiên là 4.75%.
- Đối với thu nhập chịu thuế từ $3,601 đến $9,050, thuế suất là 6.75%.
- Thuế suất 8.75% đối với thu nhập chịu thuế từ $9,051 đến $125,000.
- Đối với thu nhập chịu thuế vượt quá $125,000, thuế suất là 9.9%.
Đối với những người đóng thuế Oregon đã kết hôn sống và làm việc tại tiểu bang:
- Thuế suất của thu nhập chịu thuế $7,200 đầu tiên là 4.75%.
- Đối với thu nhập chịu thuế từ $7,201 đến $18,100, thuế suất là 6.75%.
- Thuế suất 8.75% đối với thu nhập chịu thuế từ $18,101 đến $250,000.
- Đối với thu nhập chịu thuế vượt quá $250,000, thuế suất là 9.9%.
Thuế suất OR và một số khung thuế không thay đổi đối với tình trạng độc thân, kết hôn khai chung, kết hôn khai riêng và chủ hộ gia đình khai. Tuy nhiên, khung thuế thu nhập Oregon cho Khai thuế chung tăng gấp đôi từ $3,600 lên $7,200 ở mức 6.75% và khung thuế cao nhất tăng gấp đôi từ $125,000 lên $250,000 ở mức 9.9%. Ở Oregon, các khung thuế thu nhập Kết hôn Khai riêng biệt bằng một nửa kích thước của các khung thuế thu nhập Kết hôn Khai chung.
Khung thuế thu nhập Oregon hoạt động như thế nào?
Về mặt kỹ thuật, bạn không chỉ có một “khung thuế”; bạn phải trả tất cả các mức thuế biên của Oregon, từ khung thuế thấp nhất đến khung thuế mà bạn kiếm được đồng đô la cuối cùng của mình. Tuy nhiên, khung thuế thu nhập Oregon của bạn là nơi mà đồng đô la kiếm được cuối cùng của bạn rơi vào mục đích so sánh trong bất kỳ kỳ tính thuế nhất định nào.
Hãy coi thuế thu nhập trong khung là một khoản tiền cố định cho tất cả các khoản thu nhập cho đến khung thuế cao nhất của bạn cộng với một tỷ lệ phần trăm cận biên của bất kỳ khoản lợi nhuận nào cao hơn mức đó.
Sử dụng mô hình này, biểu đồ dưới đây chia nhỏ các khung thuế Oregon:
Các Khung và Tỷ lệ Thuế Thu nhập Oregon dành cho Người bán niên và Người không cư trú: người khai độc thân hoặc đã kết hôn khai riêng. Nếu bạn làm việc bán thời gian hoặc không cư trú tại Oregon, khung và thuế suất của bạn cũng sẽ được xác định theo thu nhập của bạn:
- Nếu thu nhập của bạn vượt quá $0 nhưng không vượt quá $3,650, thuế của bạn là 4.75% thu nhập chịu thuế Oregon của bạn.
- Nếu thu nhập của bạn vượt quá $3,650 nhưng không vượt quá $9,200, thuế của bạn là $173 cộng với 6.5% của phần vượt quá $3,650.
- Nếu thu nhập của bạn vượt quá $9,200 nhưng không vượt quá $125,000, thuế của bạn là $548 cộng với 8.75% của phần vượt quá.
- Nếu thu nhập của bạn vượt quá $125,000, thuế của bạn là $10,681 cộng với 9.9% của phần vượt quá.
Thuế suất và khung thuế thu nhập Oregon dành cho Người không cư trú và Người cư trú bán niên: Chủ hộ gia đình, Kết hôn khai thuế chung hoặc Góa phụ đủ điều kiện (er).
Nếu bạn đã kết hôn, là chủ hộ gia đình, hoặc (hoặc nhiều) góa phụ đủ tiêu chuẩn và là cư dân bán niên hoặc không cư trú tại Oregon, khung và thuế suất của bạn cũng sẽ được xác định theo thu nhập của bạn:
- Nếu thu nhập của bạn vượt quá $0 nhưng không vượt quá $7,300, thuế của bạn là 4.75% thu nhập chịu thuế Oregon của bạn.
- Nếu thu nhập của bạn vượt quá $7,300 nhưng không vượt quá $18,400, thuế của bạn là $347 cộng với 6.5% của phần vượt quá $7,300.
- Nếu thu nhập của bạn vượt quá $18,400 nhưng không vượt quá $250,000, thuế của bạn sẽ là $1,096 cộng với 8.75% của phần vượt quá $18,400.
- Nếu thu nhập của bạn vượt quá $250,000, thuế của bạn là $21,361 cộng với 9.9% của phần vượt quá.
Khấu trừ thuế thu nhập cho Oregon
Khấu trừ tiêu chuẩn
Oregon cung cấp một khoản khấu trừ tiêu chuẩn cho người nộp thuế của mình. Khoản khấu trừ tiêu chuẩn của Oregon cho phép người nộp thuế giảm thu nhập chịu thuế của họ xuống 2,350 đô la cho những người khai thuế độc thân, 4,700 đô la cho những người kết hôn khai thuế chung, 3,780 đô la cho chủ hộ và 4,700 đô la cho những người góa bụa đủ điều kiện cho năm tính thuế 2021.
Nếu người phối ngẫu của họ đã chọn liệt kê các khoản khấu trừ của họ, thì những người kết hôn nộp đơn riêng ở Oregon không được phép khấu trừ tiêu chuẩn. Ngoài ra, nếu bạn từ 65 tuổi trở lên hoặc bị mù, bạn có thể đủ điều kiện được khấu trừ tiêu chuẩn bổ sung:
- Người khai thuế độc thân và chủ hộ gia đình: $1,200
- Khoản tín dụng thuế $1,000 dành cho những người góa bụa đủ tiêu chuẩn và các cặp vợ chồng khai chung.
Công cụ ước tính thuế thu nhập Oregon
Bạn có thể sử dụng công cụ ước tính thuế thu nhập ở bên trái để tính thuế thu nhập ước tính của Oregon và Liên bang dựa trên các khung thuế gần đây nhất. Hãy nhớ rằng công cụ ước tính này giả định tất cả thu nhập là từ tiền lương, sử dụng khoản khấu trừ tiêu chuẩn và bỏ qua các khoản tín dụng thuế.
Thuế thu nhập Oregon so với California
Có một số khác biệt đáng kể giữa thuế thu nhập của Oregon so với thuế của California, được trình bày chi tiết bên dưới.
#1. Thuế thu nhập của tiểu bang
Oregon là một trong những tiểu bang đầu tiên ở Bờ Tây thực hiện thuế thu nhập của tiểu bang. Nó có thuế thu nhập lũy tiến với bốn khung thuế thu nhập và tỷ lệ từ 4.85% đến 9.9%. Tỷ lệ cận biên cao nhất của Oregon (9.9%) là một trong những tỷ lệ cao nhất trong cả nước, nhưng chỉ một tỷ lệ nhỏ người nộp thuế trả nó. Nó chỉ áp dụng cho những người khai thuế đơn lẻ kiếm được ít nhất 125,000 đô la mỗi năm hoặc những người khai thuế chung kiếm được ít nhất 250,000 đô la mỗi năm.
California, giống như Oregon, có thuế thu nhập lũy tiến. Điều này có nghĩa là những người kiếm được ít hơn phải trả mức thuế thấp hơn, trong khi những người kiếm được nhiều hơn phải trả mức thuế cao hơn. California có mười khung thu nhập khác nhau, từ 1% đến tối đa là 13.3%. Tỷ lệ cận biên cao nhất của tiểu bang là cao nhất trong cả nước, nhưng nó chỉ áp dụng cho những người nộp thuế có thu nhập chịu thuế hơn 1 triệu đô la.
# 2. Thuế doanh thu
Trong khi hầu hết các tiểu bang áp dụng thuế bán hàng đối với việc mua hàng hóa và dịch vụ, California áp dụng một cách tiếp cận độc đáo. Thuế doanh thu tối thiểu của California là một trong những mức cao nhất trong cả nước, ở mức 7.25%. Tuy nhiên, một số thành phố của California thậm chí còn có mức giá cao hơn do có nhiều loại thuế bán hàng bổ sung của thành phố và quận. Chưa đến một nửa số thành phố của California có thuế bán hàng 7.25%. Ví dụ: Quận Los Angeles có thuế doanh thu 9.5% nhưng Thành phố Culver lân cận có thuế doanh thu 10.25%.
Mặt khác, cả tiểu bang và chính quyền địa phương đều không thu bất kỳ khoản thuế bán hàng nào ở Oregon. Đây là một trong những lợi thế tài chính quan trọng khi sống ở Oregon.
# 3. Thuế bất động sản
Có 1,200 quận đánh thuế địa phương ở Oregon, với các mức thuế suất bất động sản khác nhau. Việc thu thuế chủ yếu được quản lý bởi 36 quận của Oregon, nơi đánh giá tài sản và xác định các khoản thuế còn nợ. Oregon có thuế suất bất động sản hiệu quả cao thứ 25, ở mức 0.90%. Tuy nhiên, thuế suất khác nhau đáng kể giữa các quận. Ví dụ, Quận Josephine có tỷ lệ thấp nhất là 0.58% và Quận Morrow có tỷ lệ cao nhất là 1.24%.
Dự luật 13, được thông qua vào năm 1978, quy định mức thuế bất động sản được phép tối đa của California là 1% giá trị thẩm định của ngôi nhà. Giá trị được đánh giá giới hạn tăng lên 2% mỗi năm trừ khi ngôi nhà đã được xây dựng hoặc thay đổi quyền sở hữu. Luật này đã giúp giữ cho các khoản thanh toán thuế bất động sản của California thấp hơn mức trung bình toàn quốc, điều này rất quan trọng trong một số trường hợp.
Tránh Thuế Thu Nhập Oregon
Bây giờ bạn đã biết Oregon có thuế suất thu nhập cao, bạn có thể tự hỏi làm thế nào để tránh chúng—hoặc bỏ đi nếu bạn đã làm như vậy. Không giống như thuế liên bang, bạn không thể yêu cầu miễn trừ nếu bạn kiếm được thu nhập bên ngoài tiểu bang, vì vậy cuối cùng bạn sẽ phải chuyển nơi ở.
Tuy nhiên, tôi không khuyên bạn chỉ nên chuyển đến một bang lân cận và bỏ cuộc. Chuyển từ California đến Nevada có thể giúp bạn tiết kiệm được một vài đô la, nhưng bạn vẫn phải trả cho chú Sam khoản thu nhập vất vả mới kiếm được hàng năm của mình.
Để được giảm thuế đáng kể, hãy xem xét các chiến lược như chuyển đến một quốc gia khác để yêu cầu Miễn trừ Thu nhập kiếm được ở nước ngoài và sử dụng hợp pháp các công ty nước ngoài để giảm hóa đơn thuế tại Hoa Kỳ của bạn.
Chuyển đến Puerto Rico cũng có thể là một lựa chọn đối với một số doanh nhân… Tuy nhiên, hãy cảnh giác với những người quảng cáo coi đó là thuốc chữa bách bệnh để trốn thuế của Hoa Kỳ. Nếu bạn sống ở một tiểu bang có thuế suất cao như California hoặc Oregon, bạn nên bắt đầu lập kế hoạch chuyển nhà càng sớm càng tốt.
Tuy nhiên, việc do dự về việc chuyển đến một nơi hoàn toàn mới là điều tự nhiên. Bạn có thể bỏ lỡ những bãi biển California hoặc năng lượng của thành phố New York. Câu trả lời cho sự do dự này rất đơn giản: du lịch.
Du lịch đến Thái Lan hoặc Caribbean. Bạn sẽ nhanh chóng khám phá ra rằng các bãi biển của California không tuyệt vời như vậy và bạn có thể sống gần những bãi biển đẹp hơn đó trong khi chỉ phải trả một phần chi phí sinh hoạt ở California.
Thuế thu nhập Oregon có cao không?
Thuế suất thuế thu nhập hiệu lực cá nhân của Oregon là 23.37% - ngay trước Massachusetts và Connecticut - được hỗ trợ bởi thuế suất hiệu lực của tiểu bang là 7%, cao nhất trong số các tiểu bang cho đến nay.
Thuế thu nhập của Oregon hay California cao hơn?
California có khung thuế thu nhập cao nhất, với mức thuế tối đa là 13.3%. Khung thuế thấp nhất của California là 1%, một trong những mức thấp nhất trong cả nước. Oregon có mức thuế thu nhập cao nhất, với 9.9% trong khung cao nhất.
Thuế suất thuế thu nhập Oregon cho năm 2023 là bao nhiêu?
- Trên $0 nhưng không quá $7,500: $219.00 cộng với 4.75%
- Hơn $7,500 nhưng ít hơn $18,900: $575.00 cộng với 6.75% của bất kỳ số tiền nào trên $7,500
- Trên $18,900: $1,345.00 cộng với 8.75% số tiền vượt quá.
Oregon có phải là một tiểu bang thân thiện với thuế không?
Oregon có mức thuế thấp vừa phải. Mặc dù tiểu bang không đánh thuế các khoản trợ cấp An Sinh Xã Hội, nhưng tiểu bang đánh thuế các hình thức thu nhập hưu trí khác, chẳng hạn như rút tiền từ tài khoản hưu trí. Hơn nữa, cả thu nhập lương hưu công cộng và tư nhân đều bị đánh thuế một phần. Tiền lương bị đánh thuế đồng loạt, với mức thuế suất cận biên của tiểu bang là 9%.
Sống ở Oregon hay California rẻ hơn?
Chi phí sinh hoạt
California có giá cao hơn 19.3% so với Oregon. Mọi thứ ở California sẽ đắt đỏ hơn, bao gồm nhà ở, tiền thuê nhà, hàng tạp hóa và chi phí hàng tháng. Ở California, chi phí nhà ở cao hơn 39.5%, chi phí vận chuyển cao hơn 11.5% và chi phí tạp hóa hàng tháng có thể cao hơn 11.8%.
Tiểu bang thân thiện với thuế nhất là gì?
Wyoming. Wyoming là tiểu bang thân thiện với thuế nhất cho các gia đình trung lưu! Để bắt đầu, Wyoming không có thuế thu nhập.
Câu hỏi thường gặp về thuế thu nhập Oregon
Tiểu bang thân thiện với thuế nhất để nghỉ hưu là gì?
Alaska, Florida, Georgia, Kentucky, Mississippi, Nevada, New Hampshire, Pennsylvania, South Dakota và Wyoming là mười tiểu bang thân thiện với thuế nhất đối với quỹ hưu trí (không theo thứ tự cụ thể).
Ba tiểu bang bị đánh thuế ít nhất ở Hoa Kỳ là gì?
Mọi người đều muốn hóa đơn thuế của họ được giảm. Một lựa chọn là sống trong một tiểu bang không có thuế thu nhập. Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas và Wyoming hiện không có thuế thu nhập của tiểu bang.
Oregon có phải là một tiểu bang thân thiện về thuế cho người về hưu không?
Đối với người về hưu, Oregon thân thiện với thuế vừa phải. Như đã nêu trước đây, nó miễn trừ các khoản trợ cấp hưu trí An sinh xã hội khỏi thuế thu nhập của tiểu bang. Nó cũng không có thuế bán hàng và thuế bất động sản thấp hơn một chút so với mức trung bình quốc gia.
Bài viết liên quan
- LỚP KINH DOANH NHỎ OREGON: Danh sách hàng đầu năm 2023 (Hướng dẫn đăng ký)
- THUẾ THU NHẬP LIÊN BANG: Thuế thu nhập Liên bang được Tính như thế nào?
- Trợ cấp Cơ hội Oregon: Yêu cầu, Hạn chót & Hướng dẫn Ứng dụng
- TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ THUẾ: Định nghĩa và cách thức hoạt động
- Chi phí biên: Ý nghĩa, Công thức & Cách tính, Đơn giản hóa !!!
- LUẬT NGHỈ ỐM OREGON: Mọi điều bạn cần biết
dự án
