Các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô phải thanh toán và đáp ứng các loại thuế liên bang, tiểu bang và địa phương để tránh gặp rắc rối với pháp luật. Tuy nhiên, loại thuế mà công ty của bạn phải trả phụ thuộc vào vị trí và cơ cấu tổ chức của nó. Mặt khác, nếu bạn với tư cách cá nhân không khai và nộp thuế đúng hạn và bạn có số dư đến hạn, bạn sẽ phải chịu lãi suất và tiền phạt nộp chậm. Và IRS đã tuyên bố thời hạn nộp thuế thu nhập liên bang cho tất cả những người nộp thuế là ngày 18 tháng 2023 năm 15, thay vì ngày XNUMX tháng XNUMX. Đây là kết quả của kỳ nghỉ Ngày Giải phóng của Quận Columbia. Nhưng làm thế nào để bạn nộp thuế của bạn? Phần này tập trung vào cách nộp thuế đối với công việc tự kinh doanh hoặc với tư cách là một nhà thầu độc lập cũng như địa điểm và thời điểm nộp thuế (hàng quý, hàng năm).
Cách nộp thuế
Không ai thích nhận hóa đơn thuế qua đường bưu điện. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải biết các lựa chọn thanh toán của bạn trong trường hợp bạn nợ tiền thuế. Dưới đây, bạn sẽ tìm hiểu về cách bạn có thể nộp thuế và đưa ra quyết định sáng suốt.
#1. trả lương trực tiếp
Trả lương trực tiếp là một giải pháp thay thế cho những người muốn tránh phải trả bất kỳ chi phí nào trong khi thực hiện thanh toán thuế. Bạn có thể sử dụng tùy chọn này để thanh toán khoản thuế phải trả một cách nhanh chóng và dễ dàng từ tài khoản ngân hàng của mình và bạn sẽ nhận được biên lai ngay lập tức cho giao dịch của mình. Gói thanh toán của bạn có thể được thiết lập trước tối đa 30 ngày và bạn sẽ có tối đa hai ngày làm việc trước khi đến hạn thanh toán để thực hiện bất kỳ điều chỉnh nào hoặc hủy hoàn toàn.
# 2. Rút tiền điện tử
Bạn cũng có thể nộp thuế thông qua Rút tiền điện tử (EFW), mặc dù ngân hàng hoặc hiệp hội tín dụng của bạn có thể tính phí bạn. Cách duy nhất để sử dụng phương thức thanh toán này là gửi điện tử các khoản thuế liên bang của bạn thông qua phần mềm khai thuế, chuyên gia thuế hoặc dịch vụ Khai báo Miễn phí của IRS. Với EFW, bạn có thể thanh toán hóa đơn một lần hoặc hóa đơn định kỳ bằng điện tử từ tài khoản ngân hàng của mình và thiết lập thanh toán tự động trước tối đa một năm.
#3. Hệ thống thanh toán thuế liên bang điện tử
Hệ thống thanh toán thuế liên bang điện tử là một lựa chọn khác để giải quyết nghĩa vụ thuế của bạn với chính phủ (EFTPS). Để thanh toán qua phương thức này, bạn cần có số An sinh xã hội (SSN) hoặc Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN), số nhận dạng cá nhân (PIN), mật khẩu internet và trình duyệt an toàn. Nếu bạn sẵn sàng đăng ký dịch vụ này, bạn có thể đăng ký trực tuyến hoặc qua điện thoại và dự kiến quá trình đăng ký sẽ mất tối đa năm ngày. Bằng cách sử dụng EFTPS, bạn có thể thiết lập các khoản thanh toán trước tối đa một năm và nhận được xác nhận ngay lập tức cho từng giao dịch.
#4. Thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ
Bạn có thể nộp thuế trực tuyến hoặc qua điện thoại bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng. Dịch vụ doanh thu nội bộ không đánh giá giá cho dịch vụ này, mặc dù các nhà cung cấp bên thứ ba thường làm. Có một chi phí liên quan đến việc sử dụng PayUSAtax, Pay1040 hoặc ACI Payments, Inc. Phí thông thường cho việc sử dụng thẻ ghi nợ là từ $2 đến $4. Phí mua hàng bằng thẻ tín dụng được tính theo tỷ lệ phần trăm cố định trên tổng giá mua. Người nộp thuế có thể bị tính phí $19.90 cho giao dịch tín dụng trị giá $1,000 và phí $199 cho giao dịch tín dụng trị giá $10,000. Bạn có thể nộp thuế bằng bất kỳ phương thức nào sau đây: Visa, Discover, American Express, Mastercard, STAR, Pulse, NYCE, Accel, PayPal hoặc PayNearMe.
# 5. Tiền mặt
Bạn có thể nộp thuế bằng tiền mặt, nhưng bạn không thể gửi tiền mặt qua thư. Bạn sẽ phải thực hiện một chuyến đi đến ngân hàng hoặc cửa hàng xử lý các giao dịch tiền. Bạn cũng có thể thực hiện thanh toán tại bất kỳ Trung tâm Trợ giúp Người nộp thuế (TAC) nào của IRS, được đặt tại nhiều cửa hàng tiện lợi và hiệu thuốc.
Để thanh toán bằng tiền mặt cho đối tác bán lẻ của IRS, hãy truy cập trang web thanh toán của ACI và làm theo các bước tại đó. Sau đó, bạn sẽ nhận được một số xác minh trong email của mình, bạn có thể in ra hoặc lưu vào thiết bị di động của mình.
Mặt khác, nếu bạn thanh toán bằng tiền mặt tại một cửa hàng bán lẻ hoặc doanh nghiệp khác, bạn sẽ bị tính phí là $1.50 hoặc $3.99 khi bạn cung cấp mã đó.
Trong thời gian chờ đợi, để quy trình TAC hoạt động, trước tiên bạn cần đặt lịch hẹn tại Trung tâm Trợ giúp Người nộp thuế trước ít nhất 30 đến 60 ngày.
Khi nói chuyện điện thoại, bạn sẽ chia sẻ dự đoán tốt nhất của mình về tổng số tiền bạn định thanh toán và các hóa đơn cụ thể mà bạn sẽ sử dụng để trang trải số tiền đó. Bạn sẽ cần mang theo cả khoản thanh toán và các tài liệu cần thiết đến cuộc hẹn của mình, nơi bạn cũng sẽ có thể thiết lập bất kỳ chuyến thăm tiếp theo cần thiết nào.
#6. Séc hoặc Giấy yêu cầu chuyển tiền
Nếu bạn không muốn nộp thuế trực tuyến, IRS cũng chấp nhận séc và lệnh chuyển tiền. Kho bạc Hoa Kỳ nên được phát hành séc cho số tiền này. Cùng với khoản thanh toán của bạn, bạn cũng phải nộp Mẫu 1040-V. Địa chỉ gửi biểu mẫu và thanh toán của bạn được liệt kê ở mặt sau của Biểu mẫu 1040-V. Tuy nhiên, bạn nên nhớ bao gồm các chi tiết sau trên séc của mình:
- Tên Bạn
- địa chỉ của bạn
- Số điện thoại của quý vị
- SSN hoặc ITIN của bạn
- SSN của người đầu tiên được liệt kê trong Mẫu 1040 của bạn (nếu nộp chung)
- Năm tính thuế mà bạn đang thanh toán hóa đơn
- Loại tờ khai thuế thu nhập cá nhân bạn đã hoàn thành
- Số tiền thanh toán của bạn phải được viết theo cách chính xác sau: $XXX.XX (không có dấu gạch ngang hoặc dòng kẻ)
#7. Kế hoạch thanh toán dài hạn
Nếu bạn không thể thanh toán đầy đủ khoản thuế của mình, một thỏa thuận trả góp dài hạn là lựa chọn tốt nhất của bạn. Các ứng dụng trực tuyến cho các kế hoạch thanh toán dài hạn có sẵn cho những người nợ có số dư dưới 50,000 đô la.
Nói chung, IRS sẽ tính phí nếu bạn chọn nộp đơn này qua điện thoại hoặc trực tiếp.
Khi thỏa thuận trả góp của bạn có hiệu lực theo thủ tục này, tỷ lệ không trả được giảm từ 5% mỗi tháng xuống còn 25% mỗi tháng, nhưng bạn vẫn sẽ bị tính lãi và phạt chậm thanh toán cho đến khi bạn trả đủ số thuế bạn nợ .
Khi sắp xếp kế hoạch thanh toán với IRS, bạn sẽ chỉ định cả số tiền thanh toán hàng tháng và ngày đến hạn thanh toán. Tuy nhiên, để tránh tụt lại phía sau hoặc không thanh toán được, số lần trả góp hàng tháng của bạn phải phản ánh tình hình tài chính của bạn. IRS có thời gian phản hồi tiêu chuẩn là 30 ngày đối với các yêu cầu về kế hoạch thanh toán. Nếu quyết định sử dụng gói trả góp, bạn có thể sử dụng bất kỳ phương thức nào sau đây làm phương tiện thanh toán;
- trả lương trực tiếp
- Thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ
- Khấu trừ tiền lương từ chủ lao động của bạn
- Thỏa thuận thanh toán trực tuyến (OPA)
- Séc hoặc Giấy yêu cầu chuyển tiền
- EFTPS
#số 8. Kế hoạch thanh toán ngắn hạn
Bạn có thể được gia hạn nộp thuế nếu tạm thời không thể nộp đủ. Ở đây, tờ khai thuế và đơn xin thỏa thuận trả góp với IRS là những điều kiện tiên quyết cần thiết. Mọi khoản phí liên quan đến hợp đồng ngắn hạn phải được thanh toán trong vòng không quá 120 hoặc 180 ngày.
Thủ tục đăng ký sẽ xác định xem người nộp thuế có 120 hay 180 ngày để thanh toán. Nói chung, thời hạn thanh toán là 180 ngày đối với những người đăng ký trực tiếp và 120 ngày đối với những người đăng ký trực tuyến.
Mặc dù việc đăng ký kế hoạch thanh toán ngắn hạn là miễn phí, tiền lãi và tiền phạt sẽ tiếp tục tích lũy trên toàn bộ số tiền thuế nợ cho đến khi chúng được thanh toán đầy đủ. Và bạn không thể có hơn 100,000 đô la tiền thuế, tiền phạt và tiền lãi để nộp cho phần mở rộng này.
#9. Tạm thời trì hoãn quá trình thu thập.
Nếu bạn không nghĩ rằng mình sẽ có thể sớm thanh toán toàn bộ hóa đơn thuế của mình, thì có thể cần phải sắp xếp trả góp (trái ngược với khó khăn ngắn hạn). Tài khoản thuế của bạn có thể được đánh dấu là "hiện không phải thu" nếu bạn không thể thanh toán cho bất kỳ số dư chưa thanh toán nào của mình. Nếu IRS đồng ý, họ có thể tạm thời ngừng các nỗ lực truy thu trong khi bạn sắp xếp tài chính của mình.
Tuy nhiên, chỉ vì IRS đã tuyên bố khoản nợ của bạn “hiện không thể thu được” không có nghĩa là bạn không nợ tiền. Đúng. điều đó chỉ có nghĩa là họ không muốn sớm thu thập nó. Tuyên bố thông tin thu nợ (Mẫu 433-F, Mẫu 433-A hoặc Mẫu 433-B) và xác minh tài sản, thu nhập hàng tháng và chi phí của bạn có thể được yêu cầu trước khi yêu cầu trì hoãn thu nợ của bạn được chấp thuận.
#10. Đề nghị thỏa hiệp
Yêu cầu một Đề nghị Thỏa hiệp (OIC) từ Sở Thuế vụ là một lựa chọn khác nếu bạn vĩnh viễn không thể trả gánh nặng thuế của mình vì những lý do như mất việc làm hoặc kinh doanh thất bại.
Do tình hình tài chính của bạn, IRS sẽ đồng ý chấp nhận giảm số tiền thuế để đổi lấy khoản thanh toán đầy đủ. Tuy nhiên, nếu bạn muốn có OIC, bạn cần phải nộp thuế và thanh toán bất kỳ số dư chưa thanh toán nào cho IRS.
Lưu ý, nếu bạn hiện đang trong quá trình nộp đơn xin phá sản, vui lòng không nộp đơn. Và trừ khi bạn nằm trong tiêu chí Chứng nhận thu nhập thấp, quy trình đăng ký OIC sẽ khiến bạn mất tiền.
Điều gì xảy ra nếu bạn không nộp thuế?
Tiền lãi sẽ được cộng vào hóa đơn thuế của bạn nếu bạn không thanh toán đầy đủ trước ngày đáo hạn (ngày 18 tháng 2023 năm 0.5 năm nay). Hơn nữa, IRS có thể tát bạn với hình phạt chậm thanh toán là 25% mỗi tháng, tối đa là XNUMX% số thuế bạn vẫn còn nợ.
Cách tốt nhất để nộp thuế thu nhập là gì?
Dưới đây là một số lựa chọn tốt nhất mà bạn có thể khám phá khi nghĩ đến việc nộp thuế thu nhập của mình;
- vay tiền
- Thanh toán bằng thẻ tín dụng
- Làm việc với IRS.
Tôi phải nộp thuế trong bao lâu?
- Trong vòng 72 tháng
Ngoài ra, số tiền thanh toán được đề xuất của bạn phải thanh toán đầy đủ nghĩa vụ thuế trước Ngày hết hạn của Điều lệ thu nợ (CSED) hoặc thanh toán hết nghĩa vụ thuế được đánh giá trong vòng 72 tháng.
Làm thế nào để nộp thuế cho tư doanh
Nếu bạn tự kinh doanh, bạn nên nộp tờ khai thuế hàng năm và cũng phải trả các khoản thuế dự kiến hàng quý
Những người làm việc cho chính họ thường phải nộp cả thuế thu nhập và thuế tư doanh (SE). Thuế tư doanh (thuế SE) là một hình thức thuế An sinh xã hội và Medicare mà chủ sở hữu duy nhất và những người tự kinh doanh khác phải nộp. Nó rất giống với thuế Medicare và An sinh xã hội mà người sử dụng lao động kiếm được từ tiền lương của người lao động. Trong hầu hết các ngữ cảnh, thuật ngữ “thuế tư doanh” chỉ đề cập đến thuế An sinh xã hội và Medicare chứ không phải bất kỳ loại thuế nào khác mà mọi người phải trả (như thuế thu nhập).
Bạn cần biết bạn đã kiếm được hoặc mất bao nhiêu tiền để tính xem bạn có phải trả tiền tự doanh và thuế hay không. Bạn thực hiện điều này bằng cách khấu trừ chi phí kinh doanh từ doanh thu của bạn. Nếu doanh thu của bạn cao hơn chi tiêu, bạn có lợi nhuận ròng, bạn có thể báo cáo lợi nhuận này trên dòng 1 của 1040 hoặc 1040-SR. Bạn có thể bị lỗ ròng nếu số tiền chi ra vượt quá số tiền thu vào. Trên dòng 1 của 1040 hoặc 1040-SR, bạn có thể khấu trừ khoản lỗ khỏi tổng thu nhập của mình. Tuy nhiên, có những trường hợp tổn thất của bạn sẽ được kiềm chế. Xem thêm thông tin trong Ấn phẩm 334, Cẩm nang Thuế dành cho Công ty Nhỏ (Dành cho Người Sử dụng Biểu C).
Cuối cùng, nếu thu nhập tự doanh của bạn là 400 đô la trở lên, bạn phải khai thuế. Ngay cả khi tổng thu nhập tự doanh của bạn trong năm dưới 400 đô la, bạn vẫn phải khai thuế nếu bạn đáp ứng bất kỳ yêu cầu khai thuế nào khác được nêu chi tiết trong hướng dẫn cho Biểu mẫu 1040 và 1040-SR.
Nhà thầu Độc lập Cách Thanh toán Thuế
Các tình huống về thuế của người lao động được đơn giản hóa ở mức độ lớn. Tiền lương của họ bị giảm một lượng tương đương với thuế liên bang (và đôi khi là tiểu bang) do chủ lao động của họ khấu trừ. Họ cũng khấu trừ thuế từ tiền lương của mình khi họ đến, với kỳ vọng nhận được tiền lãi khi mùa thuế đến.
Ngay cả khi đó, thuế có thể phức tạp hơn một chút đối với những người tự kinh doanh. Các nhà thầu độc lập, dịch giả tự do và cá nhân tự làm chủ phải nộp thuế ước tính bốn lần một năm.
Trong trường hợp đó, điều quan trọng là bạn phải hiểu các loại thuế mà bạn chịu trách nhiệm với tư cách là một nhà thầu độc lập. Và cũng như làm thế nào để trả tiền cho họ để tránh bất kỳ bất ngờ khó chịu nào đến thời gian tính thuế.
Cách Thanh toán Thuế với tư cách là Nhà thầu Độc lập
Thuế thu nhập liên bang của Hoa Kỳ được tính toán và thanh toán trên cơ sở định kỳ, thay vì tất cả cùng một lúc vào cuối năm. Thay vào đó, bạn phải thực hiện các khoản thanh toán thuế ước tính hàng quý cho IRS dựa trên thu nhập thực tế của bạn trong năm.
Điều này được thực hiện bằng cách khấu trừ thuế biên chế bắt buộc bởi người sử dụng lao động của nhân viên. Tuy nhiên, những người tự kinh doanh dự đoán sẽ phải trả khoản thuế từ 1,000 đô la trở lên khi họ gửi biểu mẫu của mình có trách nhiệm tự mình thực hiện các khoản thanh toán dự kiến hàng quý.
Vào ngày 15 tháng 15, ngày 15 tháng 15, ngày XNUMX tháng XNUMX và ngày XNUMX tháng XNUMX, bạn phải nộp thuế ước tính (cho quý cuối cùng của năm trước). Thời hạn chuyển sang ngày làm việc tiếp theo nếu bất kỳ ngày nào trong số đó rơi vào cuối tuần hoặc ngày lễ.
Tôi có thể đi bao lâu mà không phải trả thuế?
Không có giới hạn thời gian đối với khả năng thu các khoản thuế chưa nộp của Sở Thuế vụ. Bạn nên mong đợi các chiến thuật thu nợ của họ ngày càng trở nên khắc nghiệt hơn khi bạn không nộp đơn hoặc thanh toán càng lâu.
Tôi Có Vẫn Được Hoàn Tiền Nếu Tôi Nợ Thuế Không?
Nếu bạn có khoản nợ thuế từ những năm trước, IRS sẽ áp dụng bất kỳ khoản hoàn trả nào đối với số dư chưa thanh toán của bạn cho đến khi khoản nợ đó được giải quyết. Ngay cả khi bạn đang tham gia một thỏa thuận trả góp với IRS, họ vẫn sẽ lấy tiền hoàn lại của bạn.
Làm thế nào để tôi biết tôi sẽ nhận lại được bao nhiêu tiền thuế?
Khoản tiền hoàn lại của bạn được tính bằng cách đối chiếu toàn bộ số tiền thuế thu nhập mà bạn đã trả với số tiền thuế thu nhập đã được khấu trừ từ chính phủ liên bang. Với điều kiện là số tiền thuế thu nhập liên bang đã được khấu trừ từ tiền lương của bạn cao hơn tổng số tiền thuế thu nhập bạn đang nợ trong năm, bạn sẽ đủ điều kiện để được hoàn lại khoản chênh lệch.
Kết luận
Trước đây, những người nộp thuế nợ tiền IRS chỉ có tùy chọn thanh toán bằng cách viết séc. Nhưng ngày nay, có rất nhiều lựa chọn thay thế có sẵn như đã giải thích ở trên.
Không ai thích nhận hóa đơn thuế qua đường bưu điện. Và với ngày hạn chót của IRS đang đến gần, điều quan trọng là phải biết các lựa chọn thanh toán của bạn trong trường hợp bạn nợ tiền thuế. Bây giờ bạn đã dành thời gian để xem qua phần này, tôi chắc chắn rằng bạn đã biết về cách bạn có thể nộp thuế và đưa ra quyết định sáng suốt với tư cách là một doanh nghiệp, tự kinh doanh hoặc với tư cách là một nhà thầu cá nhân.
Bài viết liên quan
- Thuế tự doanh là gì và bạn tính toán nó như thế nào? )
- BẢO HIỂM NHA KHOA TỰ LÀM: Có đáng không?
- Cách nộp thuế độc quyền: Hướng dẫn chi tiết
- CÔNG VIỆC HỢP ĐỒNG: Ý nghĩa, Ví dụ, Thuế & Cách thức hoạt động
Tài liệu tham khảo
