Trên thực tế, nộp thuế có vẻ như là một nghệ thuật hơn là khoa học và đó là một chủ đề thường chứa đầy cảm xúc. Chúng tôi ở đây để làm sáng tỏ một số điều không chắc chắn và đặt bạn vào vị trí mà bạn có thể hành động với sự tự tin và kiến thức (hoặc ít nhất là có những cuộc trò chuyện tốt hơn với kế toán của bạn). Bài viết này giải thích cách bạn có thể tránh nộp thuế một cách hợp pháp đối với cả tiền điện tử và lãi vốn; để bạn không vô tình từ bỏ tiền chỉ vì bạn không nhận thức được những rủi ro. Tóm lại: trốn thuế!
Làm thế nào để không nộp thuế một cách hợp pháp
Danh sách này không bao gồm tất cả, nhưng nó cung cấp một cái nhìn tổng quan về những điều mà một người tự kinh doanh nên suy nghĩ. Mặc dù mỗi điều này đều có khả năng xảy ra, nhưng biết các lựa chọn thay thế của bạn có thể giúp bạn chọn cách tốt nhất để tránh phải trả thuế. Dưới đây là 5 cách không nộp thuế hợp pháp.
#1. Khấu Trừ Thuế Đối Với Tư Doanh
Thuế suất tự doanh thông thường là 15.3% thu nhập ròng của bạn sau khi trừ chi phí kinh doanh cho người làm việc tự do, nhà thầu độc lập và chủ doanh nghiệp. Các khoản đóng góp An sinh xã hội và Medicare của bạn được chi trả bởi điều này. Vì IRS coi một nửa số thuế này là chi phí kinh doanh, bạn nên:
92.35% thu nhập ròng của bạn nên được sử dụng để tính thuế tư doanh. Bạn có thể tránh phải trả thuế cho số tiền mà sau này bạn sẽ khấu trừ bằng cách trừ một nửa thuế tư doanh (7.5%) từ lợi nhuận ròng của bạn (xem bên dưới)
Khi nộp thuế, các chủ doanh nghiệp hiểu biết tận dụng tối đa các chi phí kinh doanh có thể được xóa khỏi thu nhập của họ. Điều này bao gồm các chi phí cho những thứ như văn phòng tại nhà, giá điện thoại và internet, vật tư cho công việc của bạn, chi phí tiếp thị và quảng cáo, đồ dùng văn phòng, gặp gỡ khách hàng, các chuyến công tác, v.v. Trên trang web của IRS, có sẵn một danh sách đầy đủ các chi phí kinh doanh được khấu trừ.
#3. Đóng góp Kế hoạch Hưu trí.
Tư vấn cách trốn nộp thuế đúng luật? Đây là một cách tiếp cận thông minh để tăng đầu tư trong tương lai của bạn trong khi giảm thu nhập chịu thuế của bạn. Có một vài lựa chọn cho các tài khoản hưu trí của nhà thầu độc lập, bao gồm Solo 401(k), SEP-IRA và Roth IRA (k).
#4. Quyên góp quỹ từ thiện.
Một thủ thuật pháp lý khác thường được nhắc đến như một cách để trốn thuế là quy định khấu trừ thuế từ thiện năm 2021 không áp dụng vào năm 2022; do đó, người nộp thuế phải liệt kê các khoản khấu trừ của họ đối với các khoản đóng góp từ thiện trong phần “Quà tặng cho tổ chức từ thiện” trên Phụ lục A của Mẫu IRS 1040. Vì vậy, điều quan trọng là yêu cầu biên lai thuế khi bạn tặng quần áo, tặng tiền trực tuyến hoặc tham gia một sự kiện từ thiện , cho dù đó là trực tuyến hay trực tiếp. Tất cả những thứ này đều được khấu trừ thuế. Tiết kiệm xăng và các chi phí tình nguyện khác là các khoản khấu trừ được chấp nhận.
#5. Tín thuế trẻ em.
Tín dụng thuế dành cho trẻ em (CTC) tạo cơ hội khác cho các chủ doanh nghiệp có con được giảm thuế. Khoản tăng thêm năm 2021 của CTC đã hết hạn, do đó, số tiền tín dụng ban đầu cho năm 2022 là $2,000 cho mỗi đứa trẻ đủ điều kiện. Ngoài ra, để đủ điều kiện nhận tín dụng thuế, trẻ em phải dưới 17 tuổi vào cuối năm dương lịch.
Làm thế nào để không phải trả thuế cho tiền điện tử
Các nhà đầu tư ban đầu đã kiếm được khối tài sản khổng lồ từ loại tài sản tiền điện tử tương đối mới. Nhưng có khả năng là của cải cuối cùng sẽ bị đánh thuế dưới một hình thức nào đó, bất cứ khi nào nó được tạo ra.
May mắn thay, có một số điều khoản trong luật thuế của Hoa Kỳ có thể cho phép các nhà đầu tư tiền điện tử trả ít thuế hơn cho việc nắm giữ tiền kỹ thuật số của họ. Tùy thuộc vào hoàn cảnh của bạn, chín kỹ thuật sau đây có thể giúp bạn hiểu cách không phải trả thuế đối với tiền điện tử.
#1. Chuyển đến Puerto Rico
Nếu bạn có nhiều tài sản kỹ thuật số, việc chuyển đến Puerto Rico có thể giúp bạn cách không phải trả thuế đối với tiền điện tử đối với một số thuế thu nhập liên bang của Hoa Kỳ. Puerto Rico, một lãnh thổ của Hoa Kỳ, có một số giảm thuế, chẳng hạn như miễn 100% cho lãi vốn. Vì lý do này, cho dù bạn muốn tiết kiệm tiền điện tử hay thậm chí để tránh lãi vốn từ cổ phiếu, việc chuyển đến Puerto Rico có thể giúp bạn tiết kiệm một khoản thuế đáng kể.
#2. Báo cáo thu nhập tiền điện tử của bạn
Nếu bạn sử dụng ví tiền điện tử, nhận tiền kỹ thuật số để đổi lấy hàng hóa hoặc dịch vụ, khai thác hoặc đặt cọc tiền điện tử hoặc thực hiện cả ba, thuế của bạn sẽ khác. Khi bạn nhận được tiền điện tử trong những trường hợp này, chúng được coi là thu nhập. Vì mục đích thuế, bạn phải theo dõi, báo cáo và đưa vào thu nhập của mình giá trị thị trường hợp lý của tiền điện tử mà bạn nhận được.
#3. Giữ tiền điện tử của bạn trong một thời gian dài.
Bạn thường không phải trả thuế cho tiền điện tử cho đến khi bạn bán chúng, miễn là bạn đang nắm giữ chúng dưới dạng đầu tư và chúng không tạo ra bất kỳ doanh thu nào. Bằng cách không bán bất kỳ thứ gì trong một năm tính thuế cụ thể, bạn hoàn toàn có thể tránh phải trả thuế.
Tuy nhiên, bạn có thể quyết định bán bitcoin của mình bất cứ lúc nào. Đảm bảo số bitcoin bạn bán đã được giữ trong hơn một năm để giảm nghĩa vụ nộp thuế của bạn. Nếu vậy, bạn có thể bán bitcoin của mình với mức thuế suất lãi vốn dài hạn thấp hơn. Gánh nặng thuế của bạn có thể giảm đáng kể do điều này.
#4. Cân bằng lãi và lỗ tiền điện tử
Bạn có thể kiếm tiền hoặc mất tiền khi bán một khoản đầu tư. Những gì bạn thực sự nhận ra phụ thuộc vào cơ sở chi phí của tài sản và giá mà bạn đã bán nó. Điều tuyệt vời về hệ thống thuế của Mỹ là các khoản lỗ và lãi vốn có thể được cân bằng. Khai thác thất thu thuế là cách sử dụng điều này để làm lợi thế cho bạn.
Về mặt kỹ thuật, các khoản lãi và lỗ tương tự nhau sẽ triệt tiêu lẫn nhau trước. Vì mục đích thuế, các khoản lỗ ngắn hạn sẽ được bù đắp bằng các khoản lãi ngắn hạn. Sau đó, bạn có thể so sánh bất kỳ khoản lỗ ròng nào sau đó với khoản lãi ròng thuộc loại khác.
#5. Bù đắp một năm thu nhập thấp bằng cách bán tài sản
Thuế suất bạn phải trả dựa trên thu nhập của bạn, bất kể bạn có lãi vốn dài hạn hay ngắn hạn. Thu nhập chịu thuế của bạn càng thấp, thuế suất của bạn càng thấp. Bán tiền điện tử sẽ thu được lợi nhuận trong nhiều năm khi bạn biết mình sẽ nộp thuế với mức thuế suất giảm có thể giúp bạn tiết kiệm tiền thuế.
#6. Quà tặng cho các thành viên gia đình của bạn
Tặng tiền điện tử làm quà tặng có thể giúp bạn tiết kiệm tiền thuế đối với thu nhập của mình. Cũng được miễn thuế quà tặng là người nhận. Kể từ bây giờ, bạn được phép tặng quà lên tới 15,000 đô la mỗi người mỗi năm mà không phải điền vào tờ khai thuế quà tặng hoặc trả bất kỳ khoản thuế quà tặng nào. Ngay cả khi bạn vượt quá ngưỡng 15,000 đô la, bạn sẽ không phải chịu thuế quà tặng cho đến khi khoản miễn trừ tài sản trọn đời trị giá 11.7 triệu đô la của bạn đã hết. Đây là một cách khác để đảm bảo bạn không phải trả thuế cho tiền điện tử.
#7. Bám lấy nó cho đến khi bạn qua đời
Nếu bạn không cần số tiền bạn bỏ vào bitcoin ngay lập tức, hãy sử dụng nó để xây dựng sự giàu có cho các thế hệ tương lai. Để điều này hoạt động, bạn phải tin vào tiềm năng lâu dài của tiền điện tử, nhưng nó có thể mang lại lợi ích đặc biệt về thuế.
Khi bạn qua đời, tài sản của bạn được trao cho những người thừa kế của bạn trên cơ sở được gọi là cơ sở nâng cấp. Cân nhắc mua bitcoin (BTC) trị giá 1,000 đô la ngay hôm nay, số tiền này sẽ trị giá 250,000 đô la khi bạn qua đời sau 20 năm nữa. Bạn sẽ phải nộp thuế cho khoản lãi 249,000 đô la nếu bạn bán bitcoin ngay trước khi qua đời.
Làm thế nào để không phải trả thuế cho lãi vốn
Có thể khó chịu khi từ bỏ một số lợi nhuận của bạn. Rất may, số tiền thuế lãi vốn bạn sẽ phải trả sau khi bán một mặt hàng có thể được giảm theo một số cách khác nhau. Dưới đây là một số cách để tránh không phải trả thuế đối với lãi vốn:
#1. Chọn đầu tư dài hạn
Có hai loại lãi vốn: ngắn hạn và dài hạn và mỗi loại có một mức thuế suất khác nhau. Tài sản ngắn hạn là những tài sản mà bạn đã sở hữu dưới một năm. Lợi nhuận ngắn hạn sẽ bị đánh thuế ở mức thuế thông thường của bạn, tùy thuộc vào tổng thu nhập chịu thuế của bạn, có thể cao tới 37%.
Thay vào đó, hãy chọn các khoản đầu tư dài hạn nếu bạn muốn học cách tránh phải trả thuế lãi vốn. Bạn có thể tận dụng lợi thế của thuế suất lãi vốn dài hạn bằng cách giữ một khoản đầu tư trong một năm hoặc hơn.
#2. Tận dụng các kế hoạch hưu trí hoãn thuế
Hầu hết tiền và tài sản tương lai của bạn có thể nằm trong tài khoản hưu trí của bạn. Bạn nên sử dụng các kế hoạch hoãn thuế (và miễn thuế) càng nhiều càng tốt để tránh phải trả thêm thuế lãi vốn. Bạn có thể khấu trừ các khoản đóng góp của mình khỏi thuế cho năm tính thuế hiện tại khi bạn chuyển chúng sang IRA tiêu chuẩn hoặc 401(k), cả hai đều là kế hoạch hưu trí hoãn thuế. Ngoài việc giúp bạn tiết kiệm nhiều tiền hơn cho tương lai, điều này có thể giúp bạn tiết kiệm tiền thuế thu nhập của bạn ngày hôm nay.
#3. Cân bằng lợi nhuận của bạn
Nếu bạn sở hữu nhiều thứ khác nhau, bạn có thể trả ít thuế lãi vốn hơn bằng cách bù trừ một phần lợi nhuận của bạn với bất kỳ khoản lỗ nào áp dụng.
Khai thác lỗ thuế là một kỹ thuật bù đắp khác để tránh thuế lãi vốn. Bạn có thể sử dụng kỹ thuật này để chuyển lỗ từ năm tính thuế này sang năm tính thuế tiếp theo, điều này có thể giúp bù đắp lợi nhuận tiềm năng. Chỉ khi lỗ vượt quá thu nhập trong một năm cụ thể, khoản lỗ thuế mới có thể được thu hoạch.
Làm thế nào tôi có thể tránh phải trả thêm thuế?
Mặc dù nộp thuế là một phần cần thiết của cuộc sống, hầu hết mọi người không muốn đưa cho chính phủ bất kỳ khoản tiền nào của họ. May mắn thay, có một số chiến lược để giảm thiểu sự gia tăng gánh nặng thuế hàng năm của bạn. Chúng bao gồm các khoản tín dụng, các khoản khấu trừ và các kỹ thuật đầu tư phức tạp.
Dưới đây là một số mẹo về cách tránh phải trả thêm thuế
- Đóng góp vào tài khoản hưu trí,
- Tìm tài khoản chi tiêu linh hoạt tại nơi làm việc
- Yêu cầu khấu trừ kinh doanh cho kinh doanh phụ của bạn.
- Tận dụng khoản khấu trừ văn phòng tại nhà.
- Làm cho ngôi nhà của bạn có sẵn cho các cuộc họp kinh doanh
- Tận dụng khoản khấu trừ thuế bán tự làm.
- Quyên góp cho các tổ chức từ thiện
- Cơ sở của bạn cho thuế lãi vốn có thể được sửa đổi
Điều Gì Xảy Ra Nếu Bạn Không Trả Thuế?
Số tiền phạt do không nộp thuế được xác định bằng khoảng thời gian các khoản thuế quá hạn của bạn vẫn chưa được thanh toán. Để biết bạn còn nợ bao nhiêu thuế, bạn trừ đi các khoản khấu trừ, các khoản thanh toán thuế ước tính và các khoản tín dụng được hoàn lại từ tổng số tiền thuế bạn phải báo cáo trên tờ khai của mình.
Kết hợp việc bạn không trả tiền phạt và tiền thuế quá hạn không thể vượt quá 25%.
Ở tuổi nào bạn có thể ngừng nộp thuế?
Khi bước sang tuổi 65, bạn có thể ngừng đóng thuế và nộp đơn xin miễn thuế bất động sản bằng cách gửi bản khai có tuyên thệ cho trưởng thẩm định viên của quận của bạn. Khi bạn đến tuổi đó, bạn có thể bắt đầu nghĩ rằng cuối cùng bạn có thể ngừng trả thuế bất động sản, nhưng điều quan trọng cần nhớ là đây chỉ là một khoản miễn trừ tạm thời và không hoàn toàn xóa nợ.
Điều này có nghĩa là khi bạn đủ 65 tuổi, bạn có thể gửi bản khai có tuyên thệ yêu cầu cơ quan thuế địa phương ngừng thu thuế đối với nhà ở của bạn.
Tại sao chúng ta phải trả thuế?
Thuế thường là nguồn tài chính chính của hầu hết các chính phủ. Tài trợ cho các dịch vụ công cộng như trường học, đội ứng phó khẩn cấp và dịch vụ xã hội, cũng như cải thiện và bảo trì cơ sở hạ tầng công cộng, chẳng hạn như đường cao tốc mà chúng ta sử dụng để đi lại, chỉ là một vài trong số các cách sử dụng số tiền này.
Kết luận
Cuối cùng, nếu bạn cực kỳ giàu có, rất đơn giản để không phải trả thuế thu nhập. Theo hệ thống thuế của chúng tôi, tiền chỉ phải chịu thuế thu nhập khi nó kiếm được hoặc khi một tài sản được bán để kiếm lời. Cho đến thời điểm bán hàng, bạn không phải nộp thuế thu nhập đối với việc đánh giá cao tài sản như cổ phiếu hoặc bất động sản. Họ không phải trả bất kỳ khoản thuế nào đối với doanh thu mà họ vay. Một số nhà lập pháp đã đề xuất thuế đánh vào tài sản của những người giàu nhất, nhưng nó vẫn chưa được ban hành.
Bài viết liên quan
- CƠ SỞ CHI PHÍ LÀ GÌ? Tất cả những gì bạn cần biết
- Mỗi người Mỹ phải nộp thuế gì?
- CÁCH KIẾM TIỀN TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN: Hướng dẫn chi tiết
- Tiền điện tử cho người mới bắt đầu: Khái niệm về tiền điện tử (Hướng dẫn cho người mới bắt đầu)
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ GIẢM THU NHẬP PHẢI THUẾ: Các chiến lược đơn giản tốt nhất!
dự án
