Biết tổng thu nhập ròng và thu nhập ròng của bạn là điều cần thiết nếu bạn muốn hiểu công ty của bạn đang hoạt động như thế nào về mặt tài chính. Điều quan trọng là phải hiểu cách thức tổng thu nhập được chuyển đổi thành thu nhập ròng và ngược lại. Với tài liệu tham khảo cơ bản của chúng tôi về mức lương tổng so với thu nhập ròng ở Vương quốc Anh cho tài chính doanh nghiệp, bạn có thể tìm hiểu thêm về tầm quan trọng của những cụm từ này và cách sử dụng máy tính của nó.
Thu nhập gộp là gì?
Tổng thu nhập của bạn không chỉ bao gồm tiền lương hoặc tiền bồi thường của bạn. Nó cũng bao gồm tiền cấp dưỡng, thu nhập cho thuê, chế độ lương hưu, tiền lãi và cổ tức, trong số các nguồn thu nhập khác. Nếu bạn chỉ làm một công việc và được trả lương hàng năm, tổng thu nhập của bạn sẽ bằng tổng số tiền bồi thường hàng năm của bạn trước khi bất kỳ khoản thuế hoặc phúc lợi nào được khấu trừ khỏi séc của bạn. Mary, chẳng hạn, là một giáo viên kiếm được 40,000 đô la một năm. Lương của cô ấy là tổng số tiền cô ấy kiếm được.
Nếu bạn là người làm việc tự do hoặc nhà thầu độc lập, tổng thu nhập hàng năm của bạn là tổng số tiền họ trả cho bạn cho công việc bạn làm cho khách hàng trong suốt một năm. Nếu bạn làm công nhân theo giờ, tổng thu nhập hàng năm của bạn bằng cách nhân tiền lương theo giờ của bạn với số giờ bạn làm việc mỗi năm.
Thu nhập ròng là gì?
Tóm lại, thu nhập ròng là tổng thu nhập của bạn trừ đi thuế và các khoản khấu trừ khác từ tiền lương của bạn. Đó là số tiền bạn được trả. Để tìm ra, hãy bắt đầu với tổng thu nhập của bạn, là tổng của tất cả các khoản thu nhập chịu thuế, tiền boa và thu nhập đầu tư như tiền lãi và cổ tức. Sau đó, loại bỏ bất kỳ trách nhiệm pháp lý nào, chẳng hạn như thanh toán khoản vay, cấp dưỡng nuôi con hoặc tiền lương. Cũng như thuế thu nhập, thanh toán bảo hiểm, đóng góp tài khoản hưu trí, an sinh xã hội, và thuế Medicare.
Mary, chẳng hạn, kiếm được 40,000 đô la mỗi năm với tư cách là một giáo viên. Thu nhập ròng của cô ấy có thể gần 30,000 đô la sau khi cô ấy trừ thuế, các khoản thanh toán bảo hiểm, các khoản đóng góp cho kế hoạch hưu trí và bất kỳ khoản khấu trừ nào khác từ lương của cô ấy. Đây là “thu nhập sau thuế” của cô ấy.
Thu nhập ròng là một dự đoán tốt về số tiền bạn sẽ chi tiêu cho thuế mỗi năm. Có thể cung cấp cho bạn một khái niệm thực tế hơn về số tiền bạn có thể đủ khả năng chi tiêu.
Tìm hiểu Tổng thu nhập so với Thu nhập ròng ở Vương quốc Anh
Nếu bạn là một doanh nghiệp nhỏ sở hữu hoặc tự làm chủ, biết tổng doanh thu và ròng của bạn là rất quan trọng để quản lý tài chính cá nhân của bạn và điều hành một công ty thành công. Nó cũng có thể hỗ trợ bạn trong việc đưa ra các quyết định tài chính quan trọng, chẳng hạn như khi nào tăng tỷ lệ của bạn và liệu một số chi phí có cần thiết hay không. Tập trung vào loại thu nhập, dự án và khách hàng nào?
Tổng thu nhập ròng so với thu nhập ròng ở Vương quốc Anh có thể mang lại cho bạn một góc nhìn khác biệt và ảnh hưởng đến các mục tiêu và hành động cá nhân và nghề nghiệp của bạn. Tổng thu nhập có thể cho bạn biết bạn đã kiếm được bao nhiêu tiền hàng năm, cho bạn biết công ty của bạn đang hoạt động tốt như thế nào. Tuy nhiên, thu nhập ròng vẽ nên một bức tranh hơi khác: nó cho biết bạn kiếm được bao nhiêu tiền sau khi không tính các khoản chi phí. Cân nhắc cắt giảm một số chi phí nhất định nếu thu nhập ròng của bạn nhỏ hơn dự kiến.
Hiểu thu nhập chịu thuế
Bạn sẽ bắt đầu với tổng thu nhập của mình khi khai thuế thu nhập liên bang và tiểu bang. Sau đó, sau khi trừ các khoản khấu trừ, bạn có thể biết mình sẽ nợ bao nhiêu.
Mặt khác, tổng thu nhập của bạn không giống với thu nhập chịu thuế của bạn. Đó là bởi vì một số nguồn thu nhập không nằm trong tổng thu nhập của bạn vì lý do thuế. Các khoản thanh toán bảo hiểm nhân thọ, các phúc lợi an sinh xã hội nhất định, lãi suất trái phiếu của bang hoặc thành phố. Một số thừa kế hoặc quà tặng đều là các trường hợp phổ biến.
Thu nhập chịu thuế của bạn bây giờ được gọi là tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) của bạn. Sau khi loại bỏ các khoản khấu trừ thuế "trên mức" khỏi tổng thu nhập của bạn, đây là số tiền bạn kiếm được. Bạn sẽ quyết định xem sẽ áp dụng khoản khấu trừ tiêu chuẩn hay chia thành các khoản chi phí được khấu trừ thuế sau khi tính toán AGI của mình. Một trong hai giải pháp sẽ cắt giảm thu nhập chịu thuế của bạn nhiều hơn giải pháp còn lại, tùy thuộc vào hoàn cảnh tài chính của bạn.
Sau đây là các khoản khấu trừ thuế tiêu chuẩn cho năm 2022:
- $ 12,550 cho người nộp hồ sơ đơn và $ 12,550 cho người lập hồ sơ đã kết hôn nộp hồ sơ riêng
- Đối với những người nộp thuế đã kết hôn nộp chung, số tiền là $ 25,100.
- $ 18,800 cho những người đóng thuế đáp ứng định nghĩa của một chủ hộ.
Sau các khoản khấu trừ thông thường, thu nhập chịu thuế của bạn là số còn lại và nó có thể ít hơn rất nhiều so với tổng thu nhập của bạn. Mặt khác, tổng thu nhập của bạn không chỉ là một điểm khởi đầu trên tờ khai thuế của bạn. Con số này cũng hữu ích cho những người cho vay và chủ nhà khi quyết định có cho bạn vay tiền hay cho bạn thuê nhà hay không.
Tổng so với Thu nhập ròng Máy tính tiền lương
Hãy tính toán các giá trị tổng so với thu nhập ròng khác nhau bằng máy tính.
Tài sản: Một công ty sở hữu một mảnh đất trị giá 5 triệu đô la, một tòa nhà trị giá 2 triệu đô la và một khoản thế chấp trị giá 4 triệu đô la. Giá trị tài sản ròng là 3 triệu đô la (5 triệu đô la + 2 triệu đô la – 4 triệu đô la), nhưng tổng giá trị tài sản là 7 triệu đô la (5 triệu đô la + 2 triệu đô la).
Thu nhập cho thuê 1 triệu đô la mỗi năm, trả lãi 200,000 đô la, lương 250,000 đô la và thuế 100,000 đô la đều được báo cáo bởi cùng một công ty. Tổng doanh thu là 1 triệu đô la. 450,000 đô la thu nhập ròng (1 triệu đô la - 200,000 đô la - 250,000 đô la - 100,000 đô la).
Làm cách nào để tính lương gộp từ lương ròng?
Để tính tổng lương của bạn từ lương thực, bạn cần biết bao nhiêu trong số tiền lương nhất định được dùng để trả thuế và lợi ích và bao nhiêu đã được trích ra từ tiền lương của bạn. Tổng lương của bạn bằng với lương ròng của bạn cộng với số tiền mà bạn đã trả cho các loại thuế, phúc lợi và tiền khấu trừ. Nếu bạn không chắc chắn về số tiền chính xác được khấu trừ từ tiền lương của mình, bạn có thể ước tính tổng số tiền lương của mình bằng cách sử dụng thuế suất ước tính nằm trong khoảng từ 10% đến 37%. Trên trang web của họ, các công ty trả lương như ADP thường bao gồm các công cụ tính lương ròng cho khách hàng của họ.
Làm cách nào để tính thu nhập ròng từ tổng?
Sự khác biệt giữa lợi nhuận gộp và tất cả các chi phí và chi phí khác, ngoài bất kỳ nguồn thu nhập và doanh thu nào khác không được bao gồm trong tổng thu nhập, được gọi là thu nhập ròng. Lãi vay, thuế và chi phí hoạt động cũng như chi phí chung là một số chi phí được khấu trừ khỏi tổng thu nhập trước khi đạt được thu nhập ròng.
Nhà tuyển dụng có trả lương Gross hay Net không?
Tổng thu nhập của một nhân viên, cũng như một phần thuế FICA của nhân viên đó, cũng như bất kỳ lợi ích nào do người sử dụng lao động chi trả, đều là trách nhiệm của người sử dụng lao động. Do đó, chi phí của một nhân viên cho mỗi kỳ lương sẽ bao gồm tổng lương của họ cộng với 7.5% tiền lương của họ cho thuế FICA, cộng với phần phí bảo hiểm y tế của bạn hoặc khoản trợ cấp, nếu có, đóng góp vào tài khoản hưu trí do người sử dụng lao động tài trợ, nếu bất kỳ, và bất kỳ lợi ích nào khác do người sử dụng lao động chi trả. Số tiền lương hoặc tiền đặt cọc của nhân viên còn lại sau khi trừ các khoản khấu trừ được gọi là “lương ròng” của nhân viên.
Mà là nhiều hơn; Lương ròng hay Lương gộp?
Do lương ròng có tính đến các khoản khấu trừ từ tổng lương, nên có khả năng tổng lương sẽ luôn cao hơn lương ròng. Tổng lương là tổng thu nhập của nhân viên như tiền công hoặc tiền lương, trong khi lương ròng là thu nhập trừ đi các khoản khấu trừ lương như thuế, lợi ích và tiền trang bị. Toàn bộ thu nhập của nhân viên được gọi là tổng lương. Số tiền lương của một nhân viên mà họ thực sự nhận được để giữ lại là “lương ròng” của họ.
Mức lương gộp so với thu nhập ròng Vương quốc Anh
Trong kế toán và tài chính, các thuật ngữ gộp và ròng đôi khi có thể hoán đổi cho nhau. Phương pháp đơn giản nhất để tìm ra điều ai đó đang nói là xem xét điều gì có thể là tự nhiên về điều gì đó.
Nếu ai đó nói, "Công ty của chúng tôi đã kiếm được 30 triệu đô la trong mảng internet của chúng tôi vào năm ngoái", bạn có thể muốn hỏi, "Tổng hay ròng?" Nếu họ nói là tổng, rất có thể họ đang đề cập đến doanh thu hoặc lợi nhuận gộp (bạn có thể cần hỏi để làm rõ thêm). Ngoài ra, nếu họ đề cập đến net, bạn có thể cho rằng đó là mức lương thu nhập ròng (sau khi tất cả các chi phí đã được tính hết). Nhưng bạn vẫn nên yêu cầu rõ ràng vì họ có thể chỉ đề cập đến chi phí hoạt động (không có lãi suất và thuế), hoặc họ có thể đề cập đến mọi thứ.
Thật không may, như ví dụ ở trên cho thấy, đôi khi không rõ ai đó có nghĩa là gì khi họ nói "tổng" hoặc "ròng", cần phải làm rõ hơn. Cách duy nhất để chắc chắn ý của ai đó là hỏi họ cụ thể những gì trong hình.
Thu nhập gộp so với Thu nhập ròng ở Vương quốc Anh có thể ảnh hưởng đến ngân sách của bạn như thế nào
Điều quan trọng là phải biết số nào sẽ sử dụng khi tạo ngân sách: tổng thu nhập hoặc lương thu nhập ròng. Bởi vì tiền mang về nhà của bạn, hoặc số tiền bạn thực sự kiếm được vào ngày lĩnh lương, là thu nhập ròng của bạn, có lẽ tốt nhất bạn nên tập trung vào số tiền đó trong khi lập ngân sách.
Nhìn vào số tiền bạn mang về nhà trong vòng một tháng sau khi bạn đã tính được số tiền bạn mang về nhà. Bởi vì hầu hết các hóa đơn cần thanh toán hàng tháng, bạn sẽ cần biết con số này.
Bắt đầu theo dõi số tiền bạn chi tiêu mỗi tháng khi bạn biết số tiền bạn mang về nhà mỗi tháng. Bắt đầu với các chi phí cố định của bạn, chẳng hạn như tiền thuê nhà hoặc trả tiền thế chấp, hóa đơn điện nước, khoản vay học và bất kỳ thứ gì khác yêu cầu thanh toán hàng tháng.
Sau đó, cộng tất cả các chi phí biến đổi của bạn. Những khoản chi tiêu này có thể bao gồm hóa đơn hàng tháng của bạn, tiền xăng xe, thanh toán bằng thẻ tín dụng và bất kỳ khoản phí biến đổi nào khác.
Khi bạn đã sử dụng công cụ tính thu nhập ròng so với tổng thu nhập để tính chi phí cố định và chi phí biến đổi, hãy cộng hai số liệu lại với nhau để biết số tiền bạn chi tiêu mỗi tháng. Trừ số tiền này khỏi tổng thu nhập ròng hàng tháng của bạn, còn được gọi là tiền lương mang về nhà. Một nguyên tắc nhỏ là để số tiền đó sang một bên mỗi tháng hoặc sử dụng nó để trả nợ lãi suất cao. Nếu bạn không còn tiền hoặc số tiền bị âm, bạn có thể muốn khám phá việc cắt giảm chi phí. Kiểm tra chi phí của bạn để xem nơi bạn có thể tiết kiệm được một số tiền.
Tại sao sự khác biệt giữa thu nhập ròng và tổng thu nhập lại quan trọng đối với doanh nghiệp của bạn?
Cả thu nhập gộp và thu nhập ròng đều giúp các công ty đưa ra lựa chọn sáng suốt. Số liệu tổng thu nhập thể hiện sức khỏe của dòng doanh thu. Sự thành công của một doanh nghiệp có thể được đánh giá bằng cách phân tích tổng doanh thu được báo cáo.
Khi tất cả các chi phí được trừ khỏi doanh thu, kết quả là thu nhập ròng. Một công ty có thể thực hiện các thay đổi bằng cách tìm cách cắt giảm chi phí cụ thể nếu tổng thu nhập vẫn ở mức dự kiến nhưng thu nhập ròng bắt đầu giảm. Một khoản lỗ ròng được ghi nhận khi chi phí hoạt động vượt quá doanh thu.
Ước tính thu nhập gộp và thu nhập ròng có thể được chia nhỏ thành các phần cấu thành để giúp bạn xác định điểm hòa vốn và khối lượng bán hàng mà bạn cần để đạt được lợi nhuận trên cơ sở hàng tháng hoặc hàng năm tương ứng.
Ngoài ra, IRS căn cứ số tiền thuế doanh nghiệp của công ty vào thu nhập ròng của công ty. Cách thu nhập ròng của công ty bị đánh thuế có thể rất khác nhau tùy thuộc vào hình thức pháp lý của công ty. Lợi nhuận từ doanh nghiệp tư nhân và công ty trách nhiệm hữu hạn được bao gồm trong tờ khai thuế cá nhân của chủ sở hữu của họ. Lợi nhuận của một công ty S được phân phối cho các cổ đông của công ty, những người đóng thuế cho số tiền đó theo tỷ lệ riêng của họ. Để tránh đánh thuế hai lần, các tập đoàn C tự coi mình là một pháp nhân khác biệt với các cổ đông của họ và nộp thuế như vậy. Trao đổi với chuyên gia thuế hoặc luật sư có thể giúp bạn chọn cơ cấu kinh doanh có lợi nhất khi khai thuế.
Ngân sách 50/30/20
Nếu bạn muốn giữ ngân sách có tổ chức hơn, hãy xem xét kế hoạch 50/30/20. Quy tắc cơ bản cho ngân sách này là chi tiêu 50% cho nhu cầu thiết yếu, 30% cho mong muốn và 20% cho tiết kiệm và / hoặc các khoản nợ. Ngân sách này có một sự thay đổi khiêm tốn đối với lương thu nhập ròng vì bạn sẽ được cộng lại vào các khoản khấu trừ như đóng góp chăm sóc sức khỏe và hưu trí.
Tiếp theo, giới hạn danh mục nhu yếu phẩm của bạn đối với các mặt hàng như hàng tạp hóa, tiền thuê nhà hoặc thế chấp, tiện ích, bảo hiểm y tế, chi phí vận chuyển cần thiết và đơn thuốc. Mặc dù thực tế là 20% cuối cùng là để tiết kiệm và trả nợ. Khoản thanh toán hàng tháng tối thiểu cho bất kỳ khoản nợ nào bạn có phải nằm trong danh mục nhu cầu thiết yếu. Điểm tín dụng của bạn có thể bị ảnh hưởng nếu bạn không thực hiện được khoản thanh toán tối thiểu hàng tháng cho khoản vay của mình. Phần này sẽ chiếm một nửa thu nhập ròng hàng tháng của bạn.
Các mặt hàng như cáp, điện thoại và internetbbệnh đi vào danh mục mong muốn. Nó cũng có thể bao gồm tiền để đi ăn ngoài hoặc mua những thứ bạn không yêu cầu. Tổng của danh mục này không được nhiều hơn 30%.
20% còn lại dành để tiết kiệm và trả nợ. Điều này bao gồm số tiền chúng tôi đưa trở lại vào phiếu lương của bạn từ tài khoản hưu trí của bạn trước đó. Bất kỳ khoản thanh toán nợ thay đổi nào cũng phải theo cùng một cách thức.
Sự khác biệt giữa Tổng thu nhập so với Thu nhập ròng ở Vương quốc Anh là gì?
Tổng thu nhập của cá nhân là thu nhập trước thuế của họ, hoặc toàn bộ số tiền nhận được trước khi trừ thuế và các khoản khấu trừ. Tiền lương mang về nhà, thường được gọi là thu nhập ròng, là một con số thấp hơn: Thu nhập ròng của bạn là số tiền bạn kiếm được sau khi trừ thuế và các chi phí khác. Hầu hết người lao động nhận được tiền lương ròng của họ dưới hình thức một phiếu lương đã khấu trừ thuế. Nhưng hầu hết những người tự kinh doanh đều được khách hàng bồi thường tổng cộng và phải tự khấu trừ và đóng thuế. Thu nhập gộp và thu nhập ròng là khác nhau đối với các doanh nghiệp bán các mặt hàng.
Tầm quan trọng của việc biết sự khác biệt giữa lợi nhuận gộp và lợi nhuận ròng
Lợi nhuận gộp không cho các chủ nợ biết nhiều về tình hình hoạt động kinh doanh của bạn hoặc tiền mặt khả dụng như lợi nhuận ròng. Khi các nhà đầu tư đang quyết định có đầu tư vào công ty của bạn hay không. Họ sẽ xem xét lợi nhuận ròng để xem liệu nó có đáng giá hay không.
Mặt khác, hiểu được các mô hình lợi nhuận gộp có thể giúp bạn giảm giá vốn hàng bán hoặc tăng giá sản phẩm của mình. Nếu lợi nhuận gộp của bạn nhỏ hơn lợi nhuận ròng, bạn sẽ cần tìm cách cắt giảm chi phí.
Để tạo báo cáo thu nhập, đó là báo cáo tài chính đại diện cho sức khỏe của tổ chức của bạn. Bạn phải biết giá trị chính xác của lợi nhuận gộp và ròng. Biết được sự khác biệt giữa hai báo cáo có thể dẫn đến báo cáo tài chính có sai sót. Vẽ một bức tranh sai lệch về công ty của bạn. Bởi vì ba hồ sơ tài chính chính hỗ trợ quản lý trong việc đưa ra các quyết định kinh doanh quan trọng. Thông tin lợi nhuận không chính xác sẽ có tác động đến việc ra quyết định của họ.
Kết luận
Ngay cả khi tổng thu nhập của bạn nhiều hơn thu nhập ròng, bạn nên biết về tác động của cả thuế và ngân sách của bạn. Tổng thu nhập của bạn được sử dụng để tính tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) và thuế, trong khi thu nhập ròng của bạn được sử dụng để xây dựng ngân sách hàng tháng của bạn. Cả hai đều là những thành phần quan trọng trong bức tranh tài chính của bạn, vì vậy việc biết tổng thu nhập và thu nhập ròng của bạn là rất quan trọng. Nỗ lực tìm hiểu về thu nhập của bạn có thể giúp bạn lập kế hoạch cho một tương lai an toàn về tài chính.
Câu Hỏi Thường Gặp
Làm cách nào để tính tổng giá trị ròng?
Bởi vì phép tính là một phép cộng đơn giản: trọng lượng ròng + bì bằng trọng lượng tổng, máy tính thu nhập ròng so với tổng thu nhập này thực sự không được sử dụng để tính trọng lượng.
Làm cách nào để bạn thêm 20% vào con số ròng?
Nếu bạn biết giá bán buôn của một mặt hàng và muốn tính xem bạn cần thêm bao nhiêu để được đánh dấu 20%, hãy nhân giá bán buôn với 0.2, tương ứng với 20% được nêu ở dạng thập phân.
Là net trước hay sau thuế?
Số tiền trả sau thuế và các khoản khấu trừ lương hưu được gọi là lương ròng. Thanh toán ròng, thường được gọi là 'trả tận nhà', là số tiền mà một người lao động có thể chi tiêu.
{
“@context”: “https://schema.org”,
“@type”: “Trang Câu hỏi thường gặp”,
“Thực thể chính”: [
{
“@type”: “Câu hỏi”,
“tên”: “Làm cách nào để tính từ ròng sang tổng?”,
“Câu trả lời được chấp nhận”: {
"@viết câu trả lời",
"chữ": "
Bởi vì phép tính là một phép cộng đơn giản: trọng lượng ròng + bì bằng trọng lượng tổng, máy tính thu nhập ròng so với tổng thu nhập này thực sự không được sử dụng để tính trọng lượng.
"
}
}
, {
“@type”: “Câu hỏi”,
“name”: “Làm thế nào để bạn thêm 20% vào con số ròng?”,
“Câu trả lời được chấp nhận”: {
"@viết câu trả lời",
"chữ": "
Nếu bạn biết giá bán buôn của một mặt hàng và muốn tính xem bạn cần thêm bao nhiêu để được đánh dấu 20%, hãy nhân giá bán buôn với 0.2, tương ứng với 20% được nêu ở dạng thập phân.
"
}
}
, {
“@type”: “Câu hỏi”,
“tên”: “Ròng trước hay sau thuế?”,
“Câu trả lời được chấp nhận”: {
"@viết câu trả lời",
"chữ": "
Số tiền trả sau thuế và các khoản khấu trừ lương hưu được gọi là lương ròng. Thanh toán ròng, thường được gọi là 'trả tận nhà', là số tiền mà một người lao động có thể chi tiêu.
"
}
}
] }
Bài viết liên quan
- Gross Pay: Định nghĩa, Tính toán và Ví dụ (+ Công cụ Nhanh)
- Thu nhập từ tiền lãi: Định nghĩa và quy trình tính thu nhập từ tiền lãi chịu thuế
- THU NHẬP HÀNG NĂM: Định nghĩa và Tính toán Tổng, Thu nhập ròng & Tổng thu nhập hàng năm
- Biên lợi nhuận gộp: Công thức & Cách tính biên lợi nhuận gộp
- SỐ YÊU CẦU: Định nghĩa & Cách thức hoạt động
