Ngày nay, khó có thể tìm được lời khuyên vững chắc, đáng tin cậy. Các doanh nghiệp đang vượt qua những thời điểm chưa từng có với những thách thức mà họ chưa từng phải đối mặt trước đây và sự không chắc chắn đang lan tràn. Họ cần được hỗ trợ, tư vấn và hướng dẫn nên đi con đường nào để thành công và phát triển. Khi nói đến sự thành công về tài chính của nhiều doanh nghiệp, rất nhiều trọng lượng và trách nhiệm thuộc về những người tư vấn cho họ, các cố vấn tài chính và các nhà lập kế hoạch của họ. Bạn muốn tạo sự khác biệt trong doanh nghiệp? Bạn có muốn chia sẻ kiến thức và chuyên môn của mình và giúp các doanh nghiệp thành công không? Nếu vậy, bạn có thể cân nhắc đảm nhận vai trò cố vấn tài chính. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu thêm về những gì liên quan đến vai trò này, những phẩm chất cần thiết để hoàn thành nó một cách hiệu quả và mẹo tư vấn tài chính, những gợi ý bạn nên tiếp thu để thành công.
Vai trò của một cố vấn tài chính bao gồm những gì?
Một cố vấn tài chính giúp các cá nhân và tổ chức đưa ra quyết định đúng đắn khi lựa chọn đầu tư, lương hưu, tiết kiệm, thế chấp, bảo hiểm và các khía cạnh tài chính khác. Cần phải đào tạo để được đăng ký đảm nhận vai trò như vậy và trình độ chuyên môn mà một người có sẽ quyết định loại sản phẩm và dịch vụ mà họ có thể cung cấp.
Có những phần thưởng tuyệt vời dành cho những người nỗ lực hết mình để trở thành cố vấn hữu ích và giàu kinh nghiệm, nhưng đây là một lĩnh vực độc đáo có những thách thức và khó khăn riêng. Trong khi nhiều người bắt đầu con đường, có rất ít người thành công. Rõ ràng, nếu đang nghĩ đến việc thực hiện thử thách này, bạn cần có lời khuyên cho riêng mình!
Những phẩm chất và kỹ năng bạn cần
Có nhiều kỹ năng và phẩm chất bạn sẽ cần để hoàn thành vai trò của một cố vấn tài chính. Nó không chỉ là một trường hợp giỏi về các con số, mặc dù tất nhiên, kiến thức toán học và hiểu biết về kinh tế là rất cần thiết. Bạn cũng cần phải là một người có kỹ năng phục vụ khách hàng tuyệt vời và khả năng lắng nghe để thực sự hiểu nhu cầu của khách hàng và cách bạn có thể giúp họ.
Bên cạnh đó, bạn cần có khả năng bán dịch vụ của mình cho các khách hàng tiềm năng, vì vậy bạn cần có khả năng bán và giao tiếp ở tiêu chuẩn rất cao. Để làm cho nghề nghiệp của bạn thành công, kỹ năng quản lý kinh doanh là điều cần thiết, bạn cần phải có con mắt tinh tường để xem chi tiết và thành thạo sử dụng máy tính cũng như các gói phần mềm khác nhau sẽ giúp bạn hoàn thành tốt công việc của mình. Đây chỉ là một số kỹ năng và kiến thức bạn cần phải có và sử dụng trong vai trò cố vấn tài chính.
Bạn có thể làm gì để trở thành cố vấn tài chính? Bây giờ chúng ta hãy xem xét một số lời khuyên nội bộ từ các chuyên gia để giúp bạn thực hiện bước tiếp theo trong sự nghiệp của mình.
Thời báo nội bộ dành cho cố vấn tài chính
#1. Báo trước là báo trước
Thực hiện một số nghiên cứu về vai trò và những gì nó liên quan để bạn thực sự biết và hiểu những gì bạn đang tham gia. Nói chuyện với những người khác đã nhận được sự giúp đỡ từ một cố vấn về những gì họ tìm kiếm về vấn đề này và nói chuyện với những cố vấn khác. Với ý kiến trung thực của họ về công việc của họ, bạn có thể có được sự hiểu biết cân bằng về những gì liên quan và đánh giá xem đó có phải là con đường dành cho bạn hay không.
Điều quan trọng là bạn phải tham gia công việc này vì những lý do chính đáng và với mục đích tốt nhất - xây dựng lòng tin và làm những gì tốt nhất cho khách hàng của bạn.
#2. Kiên nhẫn
Xây dựng một doanh nghiệp cần có thời gian và để trở nên có năng lực và tự tin cũng cần có thời gian. Đừng mong đợi thành công đến với bạn chỉ sau một đêm mà hãy tận dụng mọi cơ hội có thể để tích lũy kinh nghiệm và trau dồi kỹ năng của mình. Sẽ mất thời gian để xây dựng một thói quen tự duy trì nhưng biết điều này ngay từ đầu sẽ giúp bạn luôn thực tế và tiếp tục kiên trì bất chấp những thất vọng hoặc thất bại.
#3. Làm việc chăm chỉ để có được những kiến thức cần thiết
Tập trung tìm hiểu thêm về các khái niệm và chiến lược lập kế hoạch tài chính và đầu tư. Điều này sẽ cung cấp cho bạn nền tảng kiến thức tốt khi bạn làm việc để hiểu cách áp dụng các khía cạnh khác nhau này trong các tình huống khác nhau và cho các doanh nghiệp thực tế.
#4. Tìm cho mình một thị trường ngách để chuyên về
Vào năm 2020, có 275,000 cố vấn tài chính đang làm việc và hoạt động tại Hoa Kỳ, vì vậy bạn cần phải làm cho mình nổi bật giữa đám đông nếu muốn gây sự chú ý. Tập trung vào các ngóc ngách chuyên biệt hoặc nhân khẩu học đối tượng cụ thể. Bạn thậm chí có thể hỗ trợ thị trường ngách này bằng một chứng nhận cụ thể sẽ giúp bạn chiếm thế thượng phong và giúp bạn tinh chỉnh các kỹ năng của mình và tiếp thị chúng.
#5. Nghĩ nhiều về quá trình hơn là sản phẩm
Nếu bạn chỉ nghĩ đến việc bán sản phẩm hơn là tạo ra một quy trình thành công, bạn sẽ thấy mình ngày càng mệt mỏi với công việc khó khăn và không nhìn thấy kết quả lâu dài. Ưu tiên xây dựng một chiến lược vững chắc với ý tưởng lớn hơn là tận dụng bất kỳ cơ hội nào để bán hàng nhanh chóng.
#6. Tiếp tục học hỏi và phát triển
Sẽ luôn có nhiều thứ để học, vì vậy “trở thành cố vấn tài chính” không thực sự là mục tiêu cuối cùng ở đây. Bối cảnh tài chính luôn thay đổi, vì vậy bạn cần bắt kịp các công nghệ mới và các phương pháp hay nhất để có thể dẫn đầu đối thủ và tiếp tục cung cấp cho khách hàng của mình dịch vụ tốt nhất hiện có.
#7. Luyện nghe
Như chúng tôi đã đề cập trước đây, kỹ năng lắng nghe là điều cần thiết để trở thành một cố vấn thành công. Nghe có vẻ mâu thuẫn, vì thuật ngữ cố vấn ám chỉ rằng bạn là chuyên gia và bạn sẽ nói hầu hết mọi việc. Tuy nhiên, để thực sự giúp đỡ khách hàng của mình, bạn cần thực sự hiểu khách hàng của mình cũng như những mong muốn và nhu cầu của họ. Hãy cởi mở, nhìn mọi thứ từ quan điểm của người khác và lắng nghe nhiều hơn bạn nói.
Bạn có thể trở thành một cố vấn tài chính thành công!
Bất chấp những thách thức khó khăn trên con đường phía trước của bạn, bạn có thể trở thành một cố vấn tài chính thành công với những phần thưởng hấp dẫn và khách hàng thân thiết. Bằng cách học tất cả những gì bạn có thể và làm theo lời khuyên của những người đi trước, bạn có thể thực hành thành công sẽ tạo ra thu nhập cho bạn và gia đình bạn trong nhiều năm tới.
