CỔ PHIẾU BẤT ĐỘNG SẢN: Nhà ở, ETF & Cổ phiếu giá rẻ có cổ tức

Mục lục Ẩn giấu

Cổ phiếu Bất động sản là gì?
Các loại cổ phiếu bất động sản
Ưu điểm của việc đầu tư vào cổ phiếu bất động sản
Cách Mua Cổ phiếu Bất động sản
Cổ Phiếu Bất Động Sản Tốt Nhất Năm 2023
Cổ phiếu bất động sản có cổ tức tốt nhất
Cổ phiếu Bất động sản Nhà ở Tốt nhất
Cổ phiếu ETF bất động sản tốt nhất để mua
Chia sẻ bất động sản nào là tốt nhất?
Cổ phiếu bất động sản có phải là một khoản đầu tư tốt ngay bây giờ?
REIT có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Tại sao bất động sản tốt hơn chứng khoán?
Tại sao đầu tư vào cổ phiếu bất động sản?
Làm thế nào để đầu tư tiền vào bất động sản?
Làm cách nào để bắt đầu một REIT?
Làm cách nào để tôi bắt đầu đầu tư vào REITs?
Kết luận
Bài viết liên quan
dự án

Sở hữu một tài sản cho thuê duy nhất là điều tuyệt vời, nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn có thể thu được phần lớn lợi ích của việc đầu tư bất động sản chỉ bằng cách chọn những cổ phiếu bất động sản tốt nhất cho danh mục đầu tư của mình? Có rất nhiều lợi thế khi sở hữu cổ phiếu bất động sản hơn là bất động sản, đặc biệt là khi tránh phải đau đầu trong việc bảo trì thực hành. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ phân tích tất cả về cổ phiếu bất động sản bao gồm ETF, cổ phiếu giá rẻ, nhà ở và cổ phiếu bất động sản có cổ tức.

Cổ phiếu Bất động sản là gì?

Các công ty sở hữu hoặc vận hành bất động sản được gọi là cổ phiếu bất động sản. Ủy thác đầu tư bất động sản (REITs), một tập hợp con của các công ty giao dịch công khai sở hữu bất động sản, được bao gồm trong danh mục này. Tùy thuộc vào loại hình đầu tư, đầu tư vào cổ phiếu bất động sản có thể mang lại cho danh mục đầu tư của bạn những lợi ích về thu nhập và thuế đáng tin cậy.

Các loại cổ phiếu bất động sản

Cổ phiếu bất động sản, giống như bất kỳ lĩnh vực thị trường chứng khoán nào khác, có thể được tách thành các phân ngành dựa trên hoạt động kinh doanh của chúng. Ngành bất động sản thường được chia thành các phân ngành sau:

Khu dân cư. Cổ phiếu bất động sản nhà ở là các doanh nghiệp sở hữu và cho thuê tài sản nơi mọi người cư trú, chẳng hạn như căn hộ, chung cư và nhà điều hành.
Phòng xông hơi hồng ngoại thương mại. Các cổ phiếu bất động sản thương mại sở hữu, điều hành hoặc xây dựng văn phòng hoặc mặt bằng bán lẻ cho nhiều ngành công nghiệp khác nhau.
Chăm sóc sức khỏe. Cổ phiếu bất động sản chăm sóc sức khỏe đầu tư vào, xây dựng hoặc quản lý các cơ sở chăm sóc sức khỏe như nhà dưỡng lão, cơ sở hỗ trợ sinh hoạt và phòng khám chăm sóc sau cấp tính.
Đặc biệt. Có một số công ty chuyên đầu tư vào những thứ như không gian giải trí (chẳng hạn như đấu trường) và các địa điểm khác, ngoài cổ phiếu bất động sản tham gia vào các loại tài sản cơ bản như nhà ở và thương mại.

Ngoài các công ty bất động sản sở hữu, điều hành hoặc phát triển các tài sản vật chất, còn có những cổ phiếu khác đầu tư vào các doanh nghiệp phi bất động sản. REIT thế chấp, ví dụ, đầu tư vào nhiều loại tài sản được đảm bảo bằng thế chấp.

Ưu điểm của việc đầu tư vào cổ phiếu bất động sản

SỰ ĐA DẠNG. Cổ phiếu bất động sản cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào toàn bộ danh mục tài sản thông qua một phần sở hữu duy nhất.
Quản lý chuyên nghiệp. Quản lý ở mức cao nhất. Các doanh nghiệp bất động sản cung cấp cho cổ đông một lớp quản lý chuyên gia tập trung vào việc quản lý tài sản bất động sản của công ty để tối ưu hóa giá trị của cổ đông.
Thanh khoản. Các nhà đầu tư có thể đầu tư vào tài sản vật chất thông qua các cổ phiếu bất động sản được niêm yết công khai mà không phải tự mình tìm, mua và quản lý tài sản. Hơn nữa, nếu một nhà đầu tư cần tiền mặt, họ có thể bán cổ phiếu đơn giản hơn nhiều.
Lợi thế thuế. Các công ty kiếm doanh thu thụ động bằng cách cho thuê bất động sản được hưởng lợi từ một số khoản giảm thuế quan trọng.
Thu nhập nhất quán. Các nhà đầu tư REIT thường nhận được các khoản thanh toán cổ tức thường xuyên dựa trên quy mô đầu tư của họ.

Cách Mua Cổ phiếu Bất động sản

Mua cổ phiếu bất động sản có thể được thực hiện thông qua tài khoản môi giới hoặc tài khoản hưu trí đủ điều kiện về thuế, chẳng hạn như kế hoạch hưu trí cá nhân (IRA). Các nhà đầu tư thậm chí có thể đầu tư thông qua kế hoạch 401(k) do nhà tuyển dụng tài trợ trong một số trường hợp.

Hãy nhớ rằng đầu tư vào các công ty riêng lẻ, đặc biệt là những công ty được hỗ trợ bởi tài sản thực tế như bất động sản, rủi ro hơn nhiều so với việc mua một quỹ đa dạng. Đó là lý do tại sao trước khi đầu tư, các nhà đầu tư phải điều tra kỹ lưỡng các công ty và xem xét tình hình tài chính của họ.

Trong khi nhiều nhà đầu tư thích giao dịch trong các công ty đơn lẻ, các cố vấn tài chính thường khuyên các nhà đầu tư đa dạng hóa thông qua việc sử dụng các quỹ như quỹ hoán đổi danh mục (ETF) hoặc quỹ chỉ số.

Cổ Phiếu Bất Động Sản Tốt Nhất Năm 2023

Chúng tôi đã biên soạn một danh sách các cổ phiếu để theo dõi và đây là những cổ phiếu tốt nhất trong số đó:

# 1. Lời mở đầu

Prologis là một ủy thác đầu tư bất động sản công nghiệp tập trung vào bất động sản hậu cần. Theo nhà phân tích Michael Elliott, các cơ sở hậu cần của công ty đang có nhu cầu cao và ít phải đối mặt với sự cạnh tranh. Theo Elliott, việc nắm giữ bất động sản của Prologis ở những địa điểm quan trọng, nơi đất hiếm, là một nguồn tài sản to lớn và là một yếu tố khác biệt đối với các nhà đầu tư.

#2. Equinix, Inc. (EQIX)

Equinix là nhà điều hành trung tâm dữ liệu lớn nhất thế giới và là REIT chuyên gia. Theo Elliott, Equinix mang đến cơ hội tăng trưởng toàn cầu độc đáo và cơ sở doanh thu định kỳ cao của nó mang lại khả năng dự đoán và bảo mật tài chính cho các nhà đầu tư. Equinix này có sự hợp tác quan trọng với một số công ty công nghệ lớn nhất thế giới.

#3. Kho lưu trữ công cộng (PSA)

Lưu trữ công cộng là chủ sở hữu cơ sở tự lưu trữ lớn nhất tại Hoa Kỳ. Elliott tin rằng ngành kinh doanh tự lưu trữ đang nhìn thấy những xu hướng cơ bản tốt và Public Storage có vị trí tốt để hưởng lợi từ chúng. Công ty có danh mục đầu tư đa dạng, chất lượng cao và tiềm năng tăng giá thuê hơn nữa mà không làm giảm mức công suất thuê cao trong lịch sử.

# 4. Realty Income Corporation

Realty Income là quỹ tín thác đầu tư bất động sản bán lẻ tập trung vào các tòa nhà chỉ có một người thuê. Theo Elliott, Thu nhập từ Bất động sản được bảo vệ tốt hơn so với nhiều đối tác của nó khỏi môi trường bán lẻ truyền thống không chắc chắn vì phần lớn người thuê là các doanh nghiệp định hướng dịch vụ hoặc không tùy ý. Hơn nữa, Thu nhập từ Bất động sản có một hồ sơ theo dõi lâu dài về tỷ lệ lấp đầy cao và tỷ lệ chi trả cổ tức ngày càng tăng.

#5. Tập đoàn bất động sản Simon (SPG)

Simon Property Group là một quỹ tín thác bất động sản sở hữu và vận hành các bất động sản ăn uống, giải trí, mua sắm và sử dụng hỗn hợp. Nó có cổ phần ở Bắc Mỹ, Châu Âu và Châu Á. Hàng triệu người ghé thăm các địa điểm của nó mỗi năm, tạo ra doanh thu hàng tỷ đô la. Không gian cho thuê trong các tòa nhà được phát triển thành không gian văn phòng, trung tâm thương mại khu vực, trung tâm giải trí cộng đồng, khách sạn và đơn vị ở mang lại doanh thu cho công ty bất động sản.

Cổ phiếu bất động sản có cổ tức tốt nhất

Cổ phiếu bất động sản có cổ tức là sự lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập thụ động. Cổ phiếu bất động sản không phải là cổ phiếu bất động sản duy nhất mang lại cổ tức lớn. Dưới đây là một số cổ phiếu bất động sản có cổ tức tốt nhất:

#1. Ủy thác đầu tư thế chấp PennyMac

PennyMac Mortgage Investment Trust (NYSE: PMT) là một trong những cổ phiếu bất động sản đầu tư vào các khoản thế chấp nhà ở, quyền dịch vụ thế chấp, chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp và các tài sản phòng hộ có liên quan. Công ty làm việc với các khoản vay chất lượng tín dụng hàng đầu mới được thành lập.

#2. Giáp khu dân cư REIT Inc.

Armor Residential REIT Inc. (NYSE: ARR) là quỹ tín thác đầu tư bất động sản đầu tư vào các chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp nhà ở do Fannie Mae, Freddie Mac hoặc Ginnie Mae phát hành hoặc bảo lãnh.

#3. Công ty tài chính bất động sản thương mại Apollo

Tập đoàn Tài chính Bất động sản Thương mại Apollo (NYSE: ARI) thành lập và đầu tư vào các khoản thế chấp bất động sản thương mại, các khoản cho vay có gác lửng và các tài sản nợ khác.

# 4. Chimera Investment Corp.

Chimera Investment Corp. (NYSE: CIM) là một cổ phiếu đầu tư bất động sản thực hiện đầu tư vào các khoản vay thế chấp nhà ở, chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp nhà ở và chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp thương mại. Những cổ phiếu bất động sản này có tài sản cổ tức là 14 tỷ USD.

#5. Thuộc tính y tế Trust Inc.

Medical Properties Trust Inc. (NYSE: MPW) sở hữu các bệnh viện, đúng như tên gọi. Trên thực tế, nó là chủ sở hữu bệnh viện phi chính phủ lớn thứ hai thế giới. Hơn một nửa tài sản của nó (61%) là ở Hoa Kỳ, phần lớn còn lại ở Châu Âu.

Cổ phiếu Bất động sản Nhà ở Tốt nhất

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm các tài sản dài hạn hơn “ổn định khi cô ấy đi”, cổ phiếu bất động sản nhà ở có thể mang lại cả sự ổn định và tăng trưởng. Bởi vì những cổ phiếu này phản ánh các khoản đầu tư bất động sản rất thực tế và thiết thực, nên họ có thể cảm thấy an toàn hơn nhiều so với cổ phiếu tăng trưởng, vốn có thể bắt đầu với ít tài sản hơn và nhiều nợ hơn. Sau đây là những cổ phiếu bất động sản nhà ở tốt nhất để mua:

#1. Vốn chủ sở hữu nhà ở (EQR)

Khu dân cư Equity được dành riêng để phát triển các cộng đồng trong đó các cá nhân có thể phát triển. Công ty thuộc S&P 500 tập trung vào việc mua lại, phát triển và quản lý tài sản nhà ở trong và gần các thành phố năng động thu hút những người thuê nhà dài hạn giàu có. Equity Residential sở hữu hoặc đầu tư vào 308 bất động sản với tổng số 79,597 căn hộ, có mặt ở Boston, New York và Washington, DC

#2. Ủy thác tài sản Essex (ESS)

Essex Property Trust, Inc. là một công ty thuộc S&P 500 chuyên mua các công trình phát triển, tái phát triển và quản lý các bất động sản dân cư nhiều gia đình ở một số địa điểm Bờ Tây. Tuy nhiên, Essex hiện sở hữu 252 cộng đồng căn hộ với tổng số khoảng 62,000 căn hộ chung cư, với một bất động sản bổ sung đang được xây dựng.

#3. Cộng đồng Chung cư Trung Mỹ (MAA)

MAA là một công ty thuộc S&P 500 sở hữu, quản lý, mua lại, phát triển và tái phát triển các cộng đồng căn hộ chất lượng ở các vùng Đông Nam, Tây Nam và Trung Đại Tây Dương của Hoa Kỳ.

#4. Nhà mời (INVH)

Invitation Homes là công ty cho thuê nhà dành cho một gia đình hàng đầu của quốc gia, đáp ứng nhu cầu thay đổi lối sống bằng cách cho phép tiếp cận những ngôi nhà chất lượng cao, cập nhật với các tính năng có giá trị như khả năng tiếp cận các nhà tuyển dụng và các trường học mạnh. Cùng với bạn, chúng tôi tạo ra một ngôi nhà, một tổ ấm, làm nổi bật cam kết của công ty trong việc cung cấp những ngôi nhà nơi các cá nhân và gia đình có thể phát triển, cũng như dịch vụ cao cấp luôn cải thiện trải nghiệm sống của cư dân.

#5. Giá thuê nhà ở Mỹ 4 (AMH)

American homes 4 Rent (NYSE: AMH) là công ty hàng đầu trong ngành cho thuê nhà dành cho một gia đình và công ty đang nhanh chóng trở thành thương hiệu được công nhận trên toàn quốc về nhà cho thuê, được biết đến với chất lượng cao, giá trị vượt trội và sự hài lòng của người thuê.

#6. Cộng đồng khuôn viên Mỹ (ACC)

American Campus Complexes, Inc. là chủ sở hữu, nhà quản lý và nhà phát triển hàng đầu của quốc gia về các khu nhà ở sinh viên chất lượng cao. Công ty là một quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) tích hợp đầy đủ, tự quản lý và tự quản lý với năng lực thiết kế nhà ở sinh viên, tài chính, phát triển, quản lý xây dựng và quản lý vận hành.

Cổ phiếu ETF bất động sản tốt nhất để mua

ETF cổ phiếu bất động sản là một trong những phương pháp phổ biến nhất để đầu tư vào bất động sản và vì lý do chính đáng. Hơn nữa, cổ phiếu đầu tư bất động sản, hay REITs, nổi tiếng với cổ tức và ETF cổ phiếu bất động sản, giống như phần còn lại của ngành, mang lại lợi tức đáng kể. Để hỗ trợ bạn đưa ra quyết định, chúng tôi đã chọn những cổ phiếu ETF bất động sản tốt nhất sở hữu REITs (dữ liệu tính đến ngày 6 tháng 2022 năm XNUMX):

#1. Quỹ đầu tư bất động sản Vanguard

ETF cổ phiếu bất động sản phổ biến nhất là VNQ, theo dõi chỉ số của các công ty sở hữu và vận hành bất động sản tại Hoa Kỳ.

Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: 4.3 phần trăm
Tỷ suất cổ tức là 3.5 phần trăm.
Tỷ lệ chi phí là 0.12%.
35 tỷ đô la tài sản được quản lý

#2. iShares US Real Estate ETF (IYR)

IYR là một trong những quỹ ETF cổ phiếu bất động sản lâu đời nhất. Quỹ này, giống như VNQ, theo dõi chỉ số của các công ty Hoa Kỳ có liên quan trực tiếp hoặc gián tiếp đến bất động sản.

Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: 4.3 phần trăm
Tỷ suất cổ tức là 2.6 phần trăm.
Tỷ lệ chi phí là 0.39 phần trăm.
3.2 tỷ đô la tài sản được quản lý

#3. Quỹ SPDR chọn lĩnh vực bất động sản (XLRE)

XLRE đại diện cho một trong những lĩnh vực chính của chỉ số S&P 500: bất động sản. Quỹ đầu tư vào các công ty bất động sản vốn hóa lớn có trụ sở tại Hoa Kỳ.

Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: 6.4 phần trăm
Tỷ suất cổ tức là 3.2 phần trăm.
Tỷ lệ chi phí là 0.10 phần trăm.
4.9 tỷ đô la tài sản được quản lý

#4. iShares Global REIT ETF (REET)

REET là một chỉ số toàn cầu đo lường các công ty bất động sản ở các nền kinh tế mới nổi và phát triển, bao gồm cả Hoa Kỳ.

Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: 1.8 phần trăm
Tỷ suất cổ tức là 3.5 phần trăm.
Tỷ lệ chi phí là 0.14 phần trăm.
2.9 tỷ đô la tài sản được quản lý

#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)

BBRE là một chỉ số đo lường các tập đoàn nhỏ, vừa và lớn trong lĩnh vực bất động sản thương mại và đặc biệt trên khắp Hoa Kỳ.

Lợi nhuận hàng năm trong 3 năm: 0.58 phần trăm (quỹ ra mắt vào năm 2018)
Tỷ suất cổ tức là 3.6 phần trăm.
Tỷ lệ chi phí là 0.11 phần trăm.
88.9 triệu đô la tài sản được quản lý

Bất động sản thương mại được coi là một trong những loại đầu tư bất động sản tốt nhất. Bất động sản thương mại có thể mang lại khả năng thu nhập cao hơn, thời hạn thuê dài hơn và tỷ lệ trống thấp hơn so với các loại bất động sản khác.

Cổ phiếu bất động sản có phải là một khoản đầu tư tốt ngay bây giờ?

Các nhà đầu tư bất động sản cho thuê tiếp tục được hưởng lợi từ lãi suất vay thấp và hợp lý trong lịch sử. Bất động sản là một khoản đầu tư dài hạn có triển vọng dài hạn tích cực cho các nhà đầu tư hiện tại.

REIT có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Đầu tư vào REITs là một phương pháp tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn ngoài cổ phiếu và trái phiếu tiêu chuẩn, và chúng có thể hấp dẫn do tỷ suất cổ tức cao và tăng vốn dài hạn.

Tại sao bất động sản tốt hơn chứng khoán?

Trong khi cổ phiếu là một lựa chọn đầu tư nổi tiếng, nhiều người không biết rằng mua bất động sản cũng có thể được coi là một khoản đầu tư. Trong những điều kiện thích hợp, bất động sản có thể là một khoản đầu tư tốt hơn so với cổ phiếu, với ít rủi ro hơn, lợi nhuận cao hơn và đa dạng hóa hơn.

Tại sao đầu tư vào cổ phiếu bất động sản?

Bất động sản cung cấp dòng tiền, lợi ích về thuế, xây dựng vốn chủ sở hữu, lợi nhuận cạnh tranh được điều chỉnh theo rủi ro và bản thân nó là hàng rào phòng ngừa lạm phát. Bất động sản cũng có thể gia tăng giá trị cho danh mục đầu tư bằng cách giảm biến động thông qua đa dạng hóa, cho dù bạn đầu tư vào bất động sản hay REITs.

Làm thế nào để đầu tư tiền vào bất động sản?

Chiến lược đầu tư bất động sản tốt nhất bao gồm:

Đầu tư vào REITs (quỹ ủy thác đầu tư bất động sản).
Sử dụng một nền tảng đầu tư bất động sản trực tuyến.
Cân nhắc đầu tư vào nhà cho thuê.
Xem xét đầu tư vào lật tài sản.
Cho thuê một không gian.

Làm cách nào để bắt đầu một REIT?

Chọn loại REIT bạn muốn tạo.
Tạo một thực thể chịu thuế.
Sản xuất một Bản ghi nhớ vị trí riêng (PPM).
Tìm nhà đầu tư tiềm năng
Chuyển đổi công ty quản lý của bạn

Làm cách nào để tôi bắt đầu đầu tư vào REITs?

Có thể mua cổ phần trong REIT được giao dịch công khai trên một sàn giao dịch chứng khoán lớn. Bạn cũng có thể mua quỹ tương hỗ REIT hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Trước tiên bạn phải mở một tài khoản môi giới. Ngoài ra, nếu kế hoạch nghỉ hưu của chủ lao động cho phép bạn đầu tư vào REITs, bạn có thể làm như vậy.

Kết luận

Ngoài việc sở hữu tài sản bất động sản hữu hình, còn có các lựa chọn khác để đầu tư vào bất động sản. Đối với nhiều nhà đầu tư, cổ phiếu bất động sản có thể làm cho tất cả các khía cạnh tốt nhất của việc sở hữu bất động sản trở nên dễ tiếp cận hơn và giá cả phải chăng. Có rất nhiều cơ hội sẵn có, cho dù bạn muốn đầu tư vào REITs căn hộ hay vào các nhà xây dựng xây dựng các khu dân cư do chủ sở hữu chiếm giữ.