Nếu bạn có phương tiện để làm như vậy, đầu tư bất động sản là một trong những khoản đầu tư tốt nhất bạn có thể thực hiện. Và bạn có biết rằng ngày nay bạn có thể đầu tư bất động sản mà không cần đặt chân lên bất động sản đó không? Điều này thể hiện tầm ảnh hưởng của các công ty bất động sản với sự đầu tư đúng đắn. Các công ty này giúp bạn có thể đầu tư vào bất động sản mà không phải lo lắng về việc bảo trì tài sản hoặc quản lý người thuê nhà. Bạn chỉ cần tìm một số công ty đầu tư bất động sản tốt nhất với ưu đãi phù hợp để giúp bạn đạt được mục tiêu của mình. Ngoài ra, nếu bạn không muốn quản lý vi mô tài sản cho thuê, các công ty đầu tư bất động sản sẽ xử lý các vấn đề về hành chính và chủ nhà để khách hàng của bạn có thể tập trung vào việc kiếm thu nhập thụ động. Tuy nhiên, biết công ty bất động sản nào cung cấp các khoản đầu tư tốt nhất có thể là một nhiệm vụ rất khó khăn. Nhưng chúng tôi đã có bạn…
Công ty Đầu tư Bất động sản là gì?
Nếu bạn đã từng mua một ngôi nhà trước đây, bạn có thể biết rõ tất cả những người đóng vai trò quan trọng trong lĩnh vực bất động sản là ai. Khác nhau, từ người bán (thường là một cá nhân tư nhân như bạn), đến các đại lý bán hàng và người cho vay thế chấp. Nếu có thể có bất kỳ chuyên gia bất động sản nào tham gia, thì họ có thể là những “người chèo kéo” hoặc những nhà phát triển có thể gần đây đã xây dựng hoặc tân trang lại một ngôi nhà và hiện đang rao bán nó.
Tuy nhiên, khi nói đến lĩnh vực này, những người mua và bán các tòa nhà thương mại và khu phức hợp đa gia đình quy mô lớn được coi là các nhà đầu tư và phát triển bất động sản có tổ chức lớn.
Các công ty đầu tư bất động sản tốt nhất năm 2023
Nói chung, có rất nhiều công ty bất động sản để lựa chọn cung cấp các khoản đầu tư tốt. Tuy nhiên, bạn nên lưu ý rằng không phải tất cả các doanh nghiệp đều cung cấp các loại đầu tư giống nhau. Để đầu tư vào bất động sản, các nhà đầu tư có thể sử dụng REIT tư nhân, nền tảng gây quỹ cộng đồng hoặc thị trường bất động sản;
#1. Quỹ đầu tư bất động sản (REITs)
REITs, hoặc ủy thác đầu tư bất động sản, chủ yếu là các công ty đại chúng sở hữu và quản lý các khoản đầu tư bất động sản. REITs thường vay và phát hành cổ phiếu và trái phiếu trên thị trường đại chúng hơn là từ các nhà đầu tư tư nhân. Ủy thác đầu tư bất động sản (REITs) là các công ty được thiết kế để mô phỏng hồ sơ dòng tiền của các khoản đầu tư bất động sản mà chủ sở hữu chủ yếu dựa vào tiền thuê để có thu nhập. Tuy nhiên, REITs phải tuân thủ các tiêu chuẩn cao hơn đáng kể so với các chủ sở hữu tài sản cá nhân vì họ là các công ty đại chúng.
Có hai yêu cầu REIT cơ bản quan trọng cần nhớ:
- REITs phải đặt ít nhất 75% tài sản của họ vào bất động sản và nhận được ít nhất 75% doanh thu từ tiền thuê.
- Ít nhất 90% thu nhập chịu thuế của REIT phải được phân phối cho các cổ đông.
Do REITs được giao dịch công khai và có báo cáo thu nhập hàng quý (trong số các yếu tố khác), chúng thường có mức độ chấp nhận rủi ro thấp hơn nhiều so với các công ty đầu tư tư nhân. Do đó, danh mục đầu tư của họ chủ yếu bao gồm các tài sản cốt lõi. Họ cũng phản đối việc tái phát triển và phát triển, trong khi có rất ít hoạt động mua lại và định đoạt. Trong hầu hết các quỹ tín thác đầu tư bất động sản, các vị trí quản lý tài sản đóng một vai trò quan trọng.
Mặc dù ở đây, chúng tôi tập trung vào REITs được giao dịch công khai, nhưng có một số loại ủy thác đầu tư bất động sản khác nhau:
#1. REITs công khai không giao dịch
Đây là những công ty đại chúng đã nộp hồ sơ với SEC nhưng cổ phiếu của họ không được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán quốc gia. Mặc dù điều này làm giảm tính thanh khoản, nhưng nó giải phóng ban quản lý để tập trung vào các mục tiêu dài hạn hơn là phản ứng với những biến động ngắn hạn trên thị trường và thu nhập hàng quý.
#2. mREITs, hoặc REITs thế chấp
Ủy thác đầu tư thế chấp (REITs) cho chủ sở hữu tài sản vay tiền trực tiếp hoặc gián tiếp bằng cách mua chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp. Nguồn doanh thu chính của mREIT nói chung là chênh lệch mà nó kiếm được từ các khoản vay. Chúng có thể thuộc sở hữu tư nhân, giao dịch tư nhân hoặc có sẵn công khai trên các sàn giao dịch công khai.
#3. REIT tư nhân
thiếu đăng ký SEC và niêm yết trao đổi công khai. Chúng không phụ thuộc vào nhu cầu hàng ngày và hàng quý của các công ty đại chúng và, giống như REITs phi giao dịch công khai, có mức độ thanh khoản thấp hơn. Hơn nữa, các yêu cầu pháp lý ít hơn đáng kể. Các nhà đầu tư được công nhận chỉ có quyền tiếp cận quỹ tín thác đầu tư bất động sản tư nhân (REITs), một loại phương tiện đầu tư bất động sản được cấu trúc để ưu tiên các tài sản tạo thu nhập cũng như dòng tiền.
#4. REIT lai
Tương tự như một số loại REIT đã đề cập trước đây, chúng có thể được hình thành để theo đuổi cả chiến lược vốn chủ sở hữu và nợ.
#2. Nền tảng gây quỹ cộng đồng
Crowdfunding đang trở nên phổ biến hơn trong thị trường bất động sản. Các lợi thế của huy động vốn từ cộng đồng có thể so sánh với các lợi thế của REITs, với một chút tự do đầu tư hơn. Huy động vốn từ cộng đồng và ủy thác đầu tư bất động sản (REITs) cung cấp các cơ chế tương tự để các nhà đầu tư bỏ tiền vào bất động sản đồng thời kiếm được tiền lãi mà không phải nhúng tay vào. Sự khác biệt lớn là với huy động vốn từ cộng đồng, bạn có thể đầu tư vào các tòa nhà thực tế. Mặt khác, khi bạn mua một REIT, bạn đang cho một doanh nghiệp vay tiền của mình, doanh nghiệp này sau đó sẽ sử dụng số tiền đó để mua và phát triển bất động sản. Một số ví dụ về nền tảng gây quỹ cộng đồng là:
#1. Nhà đã đến
Với nền tảng của mình, Coming Homes đã dân chủ hóa hoạt động đầu tư bất động sản, cho phép ngay cả những người không có tài sản ròng cao cũng có thể mua nhà cho thuê với giá chỉ 100 đô la. Trong khi các nhà đầu tư ngồi nhận tiền thuê và hy vọng giá trị của tòa nhà sẽ tăng theo thời gian, công ty quản lý sẽ xử lý tất cả các vấn đề liên quan.
#2. đầu tư Gatsby
Vào năm 2016, Dan Gatsby đã thành lập Gatsby Investment như một nền tảng dành cho các nhà đầu tư được ủy quyền để tiếp cận danh mục đầu tư đa dạng gồm các bất động sản thương mại và nhà ở tạo ra lợi nhuận ổn định.
Công ty kết nối các nhà đầu tư với nhiều cơ hội bất động sản, bao gồm sửa chữa và chuyển đổi, phục hồi, xây dựng mới và cả cho thuê ngắn hạn và dài hạn. Ngoài ra, tất cả các khả năng đầu tư này đều có trụ sở tại khu vực Los Angeles. Đây về cơ bản là một trong những thị trường bất động sản sôi động và sinh lợi nhất trên thế giới hiện nay.
Sử dụng khuôn khổ phân phối trong bất động sản, nhiều nhà đầu tư có thể tập hợp các nguồn lực của họ để có được các tài sản lớn hơn. Ngoài ra, doanh nghiệp có thể quản lý việc cải tạo, bảo trì định kỳ, làm hài lòng người thuê nhà và mang lại lợi nhuận.
Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào bất động sản ngay lập tức chỉ với 10,000 đô la và theo dõi các khoản nắm giữ của mình bất cứ khi nào bạn muốn.
#3. Đám ĐôngĐường Phố
CrowdStreet dường như là nơi nên đến nếu bạn định đầu tư vào bất động sản thương mại như một tổ chức lớn. Nhà đầu tư điển hình cho đến nay vẫn không thể tiếp cận các loại hình đầu tư được cung cấp trên nền tảng gây quỹ cộng đồng của CrowdStreet. Tổ chức thường xuyên giới thiệu các cơ hội đầu tư mới, từ các tài sản có dòng tiền ổn định cao đến các sáng kiến xây dựng mới.
#4. Thành phốVest
CityVest là một thị trường trực tuyến dành cho các khoản đầu tư bất động sản thường cho phép các nhà đầu tư được công nhận tiếp cận với các lựa chọn đầu tư bất động sản của tổ chức, năng suất cao với yêu cầu đầu tư tối thiểu thấp là 100,000 đô la.
Công ty thực hiện điều này bằng cách kết hợp sự đóng góp của một số cá nhân vào một gói duy nhất đủ lớn. Điều này về cơ bản là để đáp ứng các yêu cầu tối thiểu của các quỹ bất động sản tổ chức tốt nhất, thường là giới hạn cho các nhà đầu tư bán lẻ.
#5. đường lợi nhuận
Bạn đã chuẩn bị sẵn sàng để có được các khoản đầu tư thay thế, đặc biệt là những khoản đầu tư mà trước đây chỉ các quỹ phòng hộ và các tổ chức khác mới có thể tiếp cận được? Bạn có thể tiếp cận các sản phẩm thu nhập thế chấp với ít mối tương quan với thị trường chứng khoán thông qua Yieldstreet.
Đặc biệt, các ưu đãi hiện tại của Yieldstreet được nhắm mục tiêu tới nhiều loại tài sản thay thế khác nhau. Ngoài ra, chúng chủ yếu được dành riêng cho các nhà đầu tư có chứng nhận phù hợp:
- Bất động sản thương mại và nhà ở
- tài chính biển
- tài chính tố tụng
- tài chính nghệ thuật
- Tài chính thương mại và tiêu dùng
Bạn có thể đa dạng hóa các khoản nắm giữ của mình trên các loại tài sản và ngành với một lần phân bổ duy nhất, tăng tốc danh mục đầu tư của bạn ngay lập tức bằng cách tái đầu tư thu nhập và giảm thiểu rủi ro cùng một lúc.
#6. nhóm vữa
Mortar Group là một lựa chọn tốt nếu bạn đang tìm kiếm một giải pháp thay thế cho REITs hoặc mới bắt đầu huy động vốn từ cộng đồng. Trong hai thập kỷ, công ty đã trở thành mục tiêu đầu tư của nhiều gia đình ở New York, mang lại cơ hội sinh lời cho tất cả các loại nhà tư bản. Ngoài ra, công ty thực hiện các chức năng của cả nhà phát triển và người quản lý tài sản.
Đầu tư vào Mortar Group rất dễ dàng, không cần đầu tư ban đầu và sự quan tâm cá nhân từ các nhà quản lý tài sản của công ty có thể mang lại thu nhập thụ động. Trang web gây quỹ cộng đồng này lý tưởng cho những cá nhân đang làm việc đang tìm kiếm một nơi trú ẩn an toàn cho quỹ hưu trí của họ.
Mặc dù sự tham gia chỉ giới hạn cho các nhà đầu tư có đủ nguồn tài chính, nhưng đối với những người mới bước vào thế giới đầu tư được công nhận, đây là một nơi tuyệt vời để bắt đầu.
#3. Nền tảng đầu tư bất động sản
Các nền tảng đầu tư bất động sản về cơ bản là một cổng thông tin cho phép các nhà đầu tư tìm kiếm các bất động sản nhà ở và thương mại, cũng như mua hoặc bán một phần bất động sản. Việc này vẫn dễ dàng hơn việc bạn tự mình tìm kiếm và quản lý tài sản hoàn toàn. Tại sao? Bởi vì thị trường nơi bạn tìm thấy các danh sách thường sẽ xử lý việc quản lý vật lý của tài sản. Trong khi đó, các nền tảng này khác với những nền tảng mà chúng ta đã thảo luận cho đến nay ở chỗ chúng thường hạn chế quyền truy cập chỉ đối với các nhà đầu tư được công nhận, được định nghĩa là những cá nhân có mức lương hàng năm tối thiểu là 250,000 đô la và/hoặc giá trị ròng tối thiểu là 1,000,000 đô la.
#4. Quản lý đầu tư bất động sản
Các công ty quản lý đầu tư bất động sản (REIM) tương tự như REPE ở chỗ họ huy động vốn từ các đối tác hữu hạn (LP) và sử dụng số tiền đó để mua, cải tạo, vận hành và bán bất động sản. Các quy trình cơ bản của ngành (bao gồm huy động vốn, sàng lọc cơ hội, mua lại hoặc phát triển tài sản, quản lý tài sản và bán hàng) vẫn không thay đổi.
Khi so sánh REPE với Quản lý đầu tư bất động sản, điểm khác biệt chính là ở cơ cấu quỹ hiện hành. Trong khi Private Equity ủng hộ các quỹ đóng và Quản lý đầu tư bất động sản ủng hộ các quỹ mở.
Mặc dù giá trị tổng thể của sự khác biệt được rút ra ở đây, có một số công ty ngoài đó xử lý cả quỹ đóng và quỹ mở. Bất kể, các công ty này có thể tự gọi mình là Cổ phần Tư nhân Bất động sản hoặc Quản lý Đầu tư Bất động sản.
#5. Bất động sản Cổ phần tư nhân
Để kiếm tiền cho các nhà đầu tư của họ, các công ty cổ phần tư nhân bất động sản (thường được gọi là “REPE”) huy động tiền để mua, xây dựng, vận hành, nâng cấp và bán các tòa nhà. REPE tương tự như vốn cổ phần tư nhân thông thường, chỉ khác là nó liên quan đến các tòa nhà.
Các doanh nghiệp này huy động tiền từ các nhà đầu tư tư nhân, như thuật ngữ “vốn cổ phần tư nhân” ám chỉ, và sử dụng số tiền đó để đầu tư vào bất động sản.
REPE, giống như các công ty cổ phần tư nhân tiêu chuẩn, huy động vốn từ các nhà đầu tư tư nhân được gọi là Đối tác hữu hạn (“LP”). LP thường là tài trợ, quỹ hưu trí, công ty bảo hiểm, v.v. Tuy nhiên, có một sắc thái ở đây: REPE chỉ kêu gọi quyên góp cho các “quỹ” được chỉ định (nghĩ rằng tất cả các phương tiện đầu tư cá nhân đều do cùng một công ty điều hành). Về mặt đầu tư bất động sản, mỗi quỹ này đều có “nhiệm vụ” riêng hoặc các loại tài sản mục tiêu.
Quỹ REPE là “quỹ đóng”, có nghĩa là các nhà đầu tư dự đoán sẽ nhận lại khoản đầu tư ban đầu của họ (tốt nhất là cùng với lợi nhuận tốt) trong một khung thời gian định trước, thường là từ năm đến bảy năm.
Đầu tư bất động sản phổ biến nhất là gì?
Tập hợp các khoản đầu tư bất động sản phổ biến nhất bao gồm các dự án phát triển công nghiệp, văn phòng, bán lẻ, khách sạn và nhà ở đa dạng. Về cơ bản, chúng đều là những lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư bất động sản thương mại. Đầu tư vào bất động sản thương mại có thể thúc đẩy nỗ lực của những cá nhân giàu có, những người muốn tạo ra tác động tích cực trong khu vực lân cận của họ.
4 loại công ty đầu tư là gì?
Các công ty đầu tư là các thực thể hoặc quỹ tín thác có mục đích chính là đầu tư tiền từ một số nhà đầu tư vào các công cụ tài chính khác nhau bao gồm cả bất động sản. Họ thường quản lý, bán và tiếp thị các sản phẩm đầu tư cho các nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức.
Các công ty đầu tư tạo ra lợi nhuận bằng cách mua và bán các chứng khoán như cổ phiếu, bất động sản, trái phiếu, tiền, các quỹ khác cũng như các tài sản khác.
Các công ty đầu tư có thể dưới hình thức công ty, công ty hợp danh, ủy thác kinh doanh hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC). Họ hoạt động như một nhóm tập thể cho số tiền đóng góp của các nhà đầu tư cá nhân.
Công ty đầu tư số 1 là gì?
Sau đây là danh sách các công ty đầu tư tốt nhất tại Hoa Kỳ được xếp hạng theo tài sản được quản lý (AUM).
| Công ty | Tài sản quản lý (nghìn tỷ USD) |
| BlackRock | USD 7.43 nghìn tỷ |
| Nhóm Vanguard | USD 6.2 nghìn tỷ |
| Tổng công ty Charles Schwab | USD 3.3 nghìn tỷ |
| Fidelity Investments | USD 3.2 nghìn tỷ |
| Cố vấn toàn cầu của State Street | USD 3.12 nghìn tỷ |
| JPMorgan Chase | USD 1.9 nghìn tỷ |
| Ngân hàng New York Mellon | USD 1.9 nghìn tỷ |
| Nhóm vốn | USD 1.8 nghìn tỷ |
Top 3 khoản đầu tư tốt nhất là gì?
Có rất nhiều cơ hội đầu tư sẵn có, từ những cơ hội thận trọng nhất (CD và tài khoản thị trường tiền tệ) đến những cơ hội mạo hiểm hơn (trái phiếu doanh nghiệp và quỹ chỉ số chứng khoán). Do đó, điều đó có nghĩa là bạn có thể điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình theo tỷ suất lợi nhuận mong muốn và mức độ chấp nhận rủi ro. Cùng với nhau, các khoản đầu tư này có thể tạo thành một danh mục đầu tư đa dạng giúp giảm rủi ro.
Dưới đây là những khoản đầu tư tốt nhất bạn có thể xem xét vào năm 2023;
- Tài khoản tiết kiệm năng suất cao
- Cổ tức quỹ cổ phiếu
- quỹ chỉ số REIT
- Quỹ chỉ số S&P 500
- Chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn
- Quỹ chỉ số Nasdaq-100
- Bất động sản (mua bán, cho thuê nhà đất)
- Giá trị quỹ cổ phiếu
- Loạt I trái phiếu
- Quỹ trái phiếu doanh nghiệp ngắn hạn
Khoản đầu tư an toàn nhất với lợi tức cao nhất là gì?
Hoa Kỳ có thể rơi vào suy thoái vào năm 2023 do lạm phát cao và những nỗ lực của Cục Dự trữ Liên bang nhằm hạn chế tăng giá bằng cách tăng lãi suất. Để vượt qua những biến động của thị trường, có thể hữu ích khi xây dựng một danh mục đầu tư an toàn bao gồm ít nhất một số tài sản ít rủi ro hơn;
- Tiên TẠO niêm vui
- Chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn
- Tài khoản tiết kiệm năng suất cao
- Trái phiếu tiết kiệm đợt I
- Tài khoản thị trường tiền tệ
- Tín phiếu kho bạc, ghi chú, trái phiếu và TIPS
- Trái phiếu công ty
- Niên kim cố định
- Cổ phiếu trả cổ tức
- Cổ phiếu ưu tiên
Người giàu đầu tư vào cái gì?
Trong lịch sử, những người giàu có thường đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản. Tuy nhiên, các nghiên cứu gần đây đưa ra khả năng rằng giờ đây họ có thể ưu tiên các tài sản thay thế như tiền điện tử, doanh nghiệp tư nhân, cũng như các lựa chọn thay thế khác.
Các triệu phú đầu tư vào gì?
Trong một nghiên cứu ngân hàng tư nhân do Bank of America thực hiện, người ta phát hiện ra rằng hơn 55% tài sản của các triệu phú được đầu tư vào cổ phiếu, quỹ tương hỗ và tài khoản hưu trí. Nhưng một tỷ lệ khá lớn các triệu phú cũng giữ lại tiền của họ với các công ty đầu tư bất động sản.
Trọng tâm chính nên là xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng. Đó là một cách tuyệt vời để giữ tiền của bạn an toàn và làm cho nó tăng lên theo thời gian. Một số nơi phổ biến nhất để các triệu phú cất giữ tài sản của họ như sau:
- CỔ PHIẾU
- Quỹ tương hỗ
- Vốn chủ sở hữu tư nhân và quỹ phòng hộ
- Bất động sản
- Tài khoản hưu trí
- Các doanh nghiệp
- TIỀN ĐIỆN TỬ
- HÀNG HÓA
Kết luận
Một trong những ngành khốc liệt nhất trong nền kinh tế ngày nay là thị trường bất động sản. Các doanh nghiệp cạnh tranh để giành danh sách và khách hàng là chưa đủ; họ cũng cần phải chiến đấu để giành lấy các công ty bất động sản có khoản đầu tư tốt nhất trong nhóm. Các công ty có tốc độ mở rộng nhanh chóng là những công ty có sự đại diện được đánh giá cao và được hưởng lợi từ các đánh giá và giới thiệu tích cực của khách hàng.
Cho dù bạn chọn đầu tư vào bất động sản thông qua trang web huy động vốn từ cộng đồng hay theo cách cũ, thì đó vẫn là con thú độc nhất của riêng nó. Do đó, bạn phải sẵn sàng bỏ ra một số vốn ban đầu và chấp nhận thực tế rằng đây không phải là khoản đầu tư thanh khoản ở bất cứ nơi nào bạn chọn thực hiện.
Ngoài ra, bạn nên sẵn sàng ở lại với một khoản đầu tư trong ít nhất ba năm. Về cơ bản, điều này là do khi đầu tư, bạn sẽ thực hiện một cam kết và sẽ không có quyền truy cập nhanh vào các quỹ đầu tư của mình. Giống như nhiều thứ trong cuộc sống, bất động sản tăng giá theo thời gian.
Bài viết liên quan
- NHÀ ĐẦU TƯ BẤT ĐỘNG SẢN: Hướng dẫn năm 2023 dành cho người mới bắt đầu và Chuyên gia (Chi tiết)
- ĐẦU TƯ BẤT ĐỘNG SẢN CHO NGƯỜI MỚI BẮT ĐẦU: Hướng dẫn chi tiết
- Bất động sản thương mại: Định nghĩa, Loại, Công ty & Mẹo đầu tư tốt nhất
- Ngành Bất động sản: Tổng quan, Các loại & Ví dụ
Tài liệu tham khảo
