REITS BẤT ĐỘNG SẢN: Cách họ làm việc và cách đầu tư

Mục lục Ẩn giấu

REIT (Ủy thác đầu tư bất động sản) là gì?
Reits bất động sản thương mại
REITs Bất động sản Thương mại Hoạt động như thế nào?
Cách đầu tư vào REITs bất động sản thương mại
1. #1. REITs thương mại được giao dịch
2. #2. REITS thương mại phi giao dịch
Bất động sản mua lại cổ phiếu
Bất động sản nhà ở Reits
Khi nào bạn nên đầu tư vào REITs dân cư?
Cách đầu tư vào REITs bất động sản nhà ở
Reits bất động sản công nghiệp
Lợi ích của REITs Bất động sản Công nghiệp
1. #1. cực kỳ thích nghi
2. #2. Nó đòi hỏi vốn đầu tư ít hơn so với các hình thức REIT khác
Reits bất động sản hàng đầu
1. #1. Quỹ ETF Bất động sản Vanguard (VNQ)
2. #2. iShares US Real Estate ETF (IYR)
3. #3. Quỹ SPDR chọn lĩnh vực bất động sản (XLRE)
4. #4. iShares Global REIT ETF (REET)
5. #5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Đầu tư vào Reits Bất động sản
1. #1. Xác định mục tiêu tài chính của bạn.
2. #2. Nghiên cứu quỹ REIT
3. #3. Mô tả kết hợp tài sản của bạn.
4. #4. Hiểu những gì bạn sở hữu.
Lợi ích của việc đầu tư vào REITs là gì?
Nhược điểm của việc đầu tư vào REITs là gì?
REITs Bất động sản có phải là một khoản đầu tư tốt không?
REIT Bất động sản Hoạt động như thế nào?
Có Reits ở Hoa Kỳ không?
Tôi có thể đầu tư 1000 đô la vào REIT không?
Reits có trả tiền hàng tháng không?
Cần bao nhiêu tiền để đầu tư vào REITs?
Chủ sở hữu Reits kiếm tiền như thế nào?
100 đô la một tháng trong cổ tức là bao nhiêu?
Kết luận
Bài viết liên quan
dự án

Đối với nhiều nhà đầu tư, sức hấp dẫn của đầu tư bất động sản là khó cưỡng lại. Có một cuộc tranh luận sôi nổi giữa các nhà đầu tư về việc liệu bất động sản có phải là một khoản đầu tư dài hạn tốt hơn so với cổ phiếu hay không. REITs cung cấp cho các nhà đầu tư những điều tốt nhất của cả hai thế giới. Khi bạn mua cổ phần của quỹ ủy thác đầu tư bất động sản (REIT), quỹ REIT hoặc REIT ETF, bạn đang mua một phần bất động sản của quỹ ủy thác (và lợi nhuận của nó). Bạn không bắt buộc phải thực hiện bất kỳ công việc nào liên quan đến đầu tư bất động sản, bạn cũng không bắt buộc phải tham dự các buổi đóng cửa; những cổ phiếu này là chứng khoán được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn. Hãy xem cách thức hoạt động của REIT Thương mại, Khu dân cư và Công nghiệp, liệu chúng có nên nằm trong danh mục đầu tư bất động sản của bạn hay không và quy trình đầu tư vào cổ phiếu REIT.

REIT (Ủy thác đầu tư bất động sản) là gì?

Một ủy thác đầu tư bất động sản, hoặc REIT, sở hữu, điều hành hoặc tài trợ cho các tài sản tạo ra doanh thu trong một khu vực nhất định của thị trường bất động sản. Để đa dạng hóa danh mục đầu tư và tạo thu nhập, nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu niêm yết công khai trong REIT, quỹ REIT trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn hoặc REIT tư nhân.

REITs kiếm tiền từ các khoản thế chấp làm cơ sở cho việc xây dựng bất động sản hoặc thông qua thu nhập cho thuê sau khi bất động sản được xây dựng. REITs cung cấp cho các cổ đông thu nhập ổn định cũng như tăng trưởng dài hạn phản ánh sự đánh giá cao của tài sản.

Reits bất động sản thương mại

REITs thương mại (đôi khi được gọi là “cổ phần”) là quỹ đầu tư bất động sản tập trung vào các tài sản thương mại như khách sạn, bãi đậu xe và tòa nhà văn phòng. Cổ phiếu của các tập đoàn này, được bán trên sàn giao dịch công khai giống như các công ty tên tuổi như Amazon, Apple và các công ty khác, có thể được mua bởi các nhà đầu tư.

Bạn có thể mua “cổ phần” trong REIT giống như cách bạn mua cổ phiếu trong một công ty sử dụng bất kỳ tài khoản môi giới nào.

REITs Bất động sản Thương mại Hoạt động như thế nào?

REIT thương mại tạo ra thu nhập cho chủ sở hữu của nó giống như một quỹ tương hỗ. Ví dụ: nếu bạn mua cổ phiếu của một quỹ tương hỗ, thì bạn đang đầu tư vào một quỹ được quản lý bởi một nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, người này đầu tư tiền vào quỹ thay mặt cho các nhà đầu tư như bạn. Họ sẽ đầu tư vào một loạt các phương tiện để kiếm lợi nhuận từ các nhà đầu tư của họ. Đổi lại, họ nhận được một phần lợi nhuận, nhưng về cơ bản, khi bạn kiếm được tiền, họ cũng kiếm được tiền.

Một REIT thương mại hoạt động tương tự. Một nhà đầu tư mua cổ phiếu ủy thác, và ủy thác sau đó đầu tư tiền vào bất động sản thương mại. Quỹ ủy thác có thể mua một (hoặc nhiều) tòa nhà thương mại, sau đó quản lý và thu tiền thuê từ những người thuê nhà, mang lại bất kỳ khoản thu nhập nào (sau khi trừ chi phí) cho các cổ đông.

Cách đầu tư vào REITs bất động sản thương mại

REITs bất động sản thương mại được phân thành hai loại: giao dịch và không giao dịch. Dưới đây là tóm tắt nhanh về cách đầu tư vào cả hai:

#1. REITs thương mại được giao dịch

Mua cổ phần trong REITs được giao dịch công khai cũng đơn giản như mua cổ phần trong quỹ tương hỗ. Bạn chỉ cần một tài khoản môi giới và đủ tiền để mua ít nhất một cổ phần. Do đó, chúng rất dễ tiếp cận đối với mọi nhà đầu tư, có tính thanh khoản cao và có khoản đầu tư tối thiểu tối thiểu.

#2. REITS thương mại phi giao dịch

REITs không giao dịch cũng là những khoản đầu tư hấp dẫn, mặc dù chúng thường chuyên biệt hơn theo vị trí và loại tài sản, và do đó đòi hỏi một khoản đầu tư tối thiểu lớn hơn. Dưới đây là một số quỹ tín thác đầu tư bất động sản thương mại lớn nhất:

Văn phòng Orion REIT (ONL)
Bộ nhớ chung (PSA)
Vốn chủ sở hữu nhà ở (EQR)

Bất động sản mua lại cổ phiếu

Cổ phiếu REIT là cổ phiếu của các công ty giao dịch công khai sở hữu, vận hành hoặc tài trợ cho các bất động sản tạo thu nhập. Cổ phần của REITs được giao dịch công khai, giống như các dạng cổ phiếu khác, có thể được mua bằng tài khoản môi giới chứng khoán.

Các nhà đầu tư thích cổ phiếu REIT vì chúng cho phép họ đầu tư vào bất động sản mà không phải tự mình mua và quản lý các tòa nhà. REITs thường có tỷ suất cổ tức cao, khiến chúng trở thành lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư thu nhập. Hơn nữa, REITs được pháp luật yêu cầu phải trả lại ít nhất 90% lợi nhuận chịu thuế cho các cổ đông dưới hình thức cổ tức, điều này có thể mang lại cho các nhà đầu tư một nguồn thu nhập ổn định.

REITs được phân thành ba loại: REITs vốn chủ sở hữu, REITs thế chấp và REITs lai. Quỹ tín thác đầu tư bất động sản sở hữu và vận hành các bất động sản tạo ra thu nhập, trong khi quỹ tín thác đầu tư bất động sản thế chấp đầu tư vào các khoản nợ bất động sản, chẳng hạn như chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp. REIT lai đầu tư vào bất động sản cũng như nợ bất động sản.

Đầu tư vào cổ phiếu REIT có thể giúp các nhà đầu tư tiếp xúc với lĩnh vực bất động sản cũng như thu nhập cổ tức có thể có. Tuy nhiên, cổ phiếu REIT, giống như tất cả các khoản đầu tư, có rủi ro, bao gồm rủi ro thị trường, rủi ro lãi suất và rủi ro tài sản cụ thể. Trước khi đầu tư vào các cổ phiếu của re l EstatevREIT, các nhà đầu tư nên xem xét cẩn thận các rủi ro và lợi nhuận tiềm năng.

Bất động sản nhà ở Reits

Ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) cho phép người tiêu dùng đầu tư vào bất động sản ngay cả khi họ không có phương tiện để tự mua bất động sản. REITs bất động sản nhà ở cũng cho phép các nhà đầu tư tham gia vào bất động sản mà không cần vay thế chấp lớn. Bạn có thể không đủ khả năng mua một nhà kho công nghiệp hoặc tòa nhà văn phòng, nhưng bạn có thể đầu tư vào REIT.

REIT nhà ở khác với REIT bình thường ở chỗ nó chỉ mua tài sản dân cư. REIT dân cư có thể mua nhà ở một gia đình, nhà ở sinh viên, khu chung cư, nhà ở sản xuất, căn hộ và nhà liền kề.

Khi nào bạn nên đầu tư vào REITs dân cư?

Khi thị trường nhà ở đang hoạt động tốt, đó là thời điểm hoàn hảo để đầu tư vào cổ phiếu REIT bất động sản nhà ở. Kiểm tra chi phí nhà ở địa phương và tiền thuê căn hộ. Họ đang phát triển? Sau đó, REITs bất động sản nhà ở sẽ hoạt động tốt nói chung.

Bạn cũng có thể xem xét nhu cầu nhà ở tại các thành phố trên cả nước. Khi số lượng nhà có sẵn bị hạn chế hoặc các tòa nhà căn hộ trống đang giảm, đây là thị trường thích hợp để đầu tư vào REIT dân cư.

Cuối cùng, xem xét tỷ lệ thế chấp. Nếu chúng ở mức thấp, cổ phiếu REIT bất động sản nhà ở sẽ hoạt động tốt. Nếu chúng cao hoặc tăng, hiệu suất tài chính của REIT dân cư có thể bị ảnh hưởng.

Cách đầu tư vào REITs bất động sản nhà ở

Khi bạn quyết định đã đến lúc đầu tư, bạn sẽ cần biết cách bắt đầu. Dưới đây là các bước để làm theo.

Tiến hành nghiên cứu của bạn
Thiết lập tài khoản môi giới
Đầu tư vào một REIT cá nhân hoặc một quỹ ETF A REIT
Tham khảo ý kiến chuyên gia

Reits bất động sản công nghiệp

Quỹ tín thác đầu tư bất động sản công nghiệp (REITs) sở hữu những tài sản quan trọng đối với ngành. Các nhà sản xuất và công ty hậu cần ngày càng phát hiện ra rằng họ không cần sở hữu bất động sản của mình. Điều này cho phép REITs bất động sản công nghiệp sở hữu thêm các tòa nhà và góp phần vào sự phát triển của chúng.

REIT công nghiệp là quỹ tín thác đầu tư bất động sản quản lý, sở hữu và cho thuê tài sản công nghiệp để thành lập nhà máy, cơ sở phân phối, nhà kho hoặc trung tâm thực hiện thương mại điện tử. Các bất động sản công nghiệp thường nằm bên ngoài trung tâm thương mại trung tâm vì chúng cần một lượng đất lớn để thiết lập máy móc và đường ray tải.

Các bất động sản công nghiệp có thể là một cụm các tòa nhà công nghiệp trong khu công nghiệp hoặc một bất động sản độc lập cho một hoặc nhiều người thuê. Một số công ty sản xuất và kho bãi cũng có thể hoạt động từ các công trình được xây dựng trên đất của họ.

REIT công nghiệp, giống như các loại REIT khác, cho phép các nhà đầu tư tham gia vào thị trường bất động sản mà không cần phải tự xây dựng hoặc sở hữu các tòa nhà công nghiệp. Xây dựng hoặc mua lại các cấu trúc công nghiệp là một thủ tục tốn thời gian và tốn kém, đòi hỏi một khoản đầu tư vốn lớn cũng như sự hiểu biết sâu rộng về kinh doanh bất động sản.

Lợi ích của REITs Bất động sản Công nghiệp

#1. cực kỳ thích nghi

Một trong những lợi thế của REITs công nghiệp là khả năng đáp ứng nhu cầu tại bất kỳ thời điểm nào trong chu kỳ kinh tế. Không giống như REITs bất động sản thương mại xây dựng các đơn vị dựa trên sở thích của từng người thuê, REITs công nghiệp được thiết kế để có thể thích ứng với các mục đích sử dụng khác nhau.

#2. Nó đòi hỏi vốn đầu tư ít hơn so với các hình thức REIT khác

REITs bất động sản công nghiệp được ưa chuộng hơn REITs nhà ở và thương mại vì chúng cần ít vốn hơn để thành lập. Các tòa nhà công nghiệp đòi hỏi không gian sàn mở lớn để thiết lập các máy móc được sử dụng trong hoạt động sản xuất, do đó cần ít hoặc không cần trang điểm thẩm mỹ để phù hợp với sự hấp dẫn về mặt cảm xúc của người thuê.

Reits bất động sản hàng đầu

Trước khi đầu tư vào REIT ETF, hãy đọc bản cáo bạch để tìm hiểu về chiến lược đầu tư và các khoản nắm giữ của quỹ.

#1. Quỹ ETF Bất động sản Vanguard (VNQ)

REIT ETF nổi bật nhất là Vanguard Real Estate ETF, theo dõi chỉ số của các công ty liên quan đến quyền sở hữu và vận hành bất động sản tại Hoa Kỳ.

#2. iShares US Real Estate ETF (IYR)

Đây là một trong những quỹ ETF REIT lâu đời nhất. Quỹ này, giống như quỹ Vanguard đã đề cập ở trên, theo dõi một chỉ số của các tập đoàn Hoa Kỳ có liên quan trực tiếp hoặc gián tiếp đến bất động sản.

#3. Quỹ SPDR chọn lĩnh vực bất động sản (XLRE)

ETF này phản ánh một trong những lĩnh vực chính của chỉ số S&P 500: bất động sản. Quỹ đầu tư vào các công ty bất động sản vốn hóa lớn có trụ sở tại Hoa Kỳ.

#4. iShares Global REIT ETF (REET)

Quỹ này đầu tư vào một chỉ số toàn cầu của các công ty bất động sản có trụ sở tại các quốc gia mới nổi và phát triển, bao gồm cả Hoa Kỳ.

#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)

ETF này tuân theo chỉ số của các tập đoàn nhỏ, vừa và lớn trong lĩnh vực bất động sản thương mại và đặc biệt ở Hoa Kỳ.

Đầu tư vào Reits Bất động sản

Mỗi danh mục đầu tư của nhà đầu tư nên bao gồm một chiến lược cổ tức mạnh mẽ. Lợi nhuận có thể lớn hơn đáng kể khi cổ tức được tái đầu tư.
Dưới đây là bốn điều cần thực hiện khi đầu tư vào REIT ETFs:

#1. Xác định mục tiêu tài chính của bạn.

Loại hình đầu tư bạn chọn được xác định bởi mục tiêu của bạn. Ví dụ, một người sắp nghỉ hưu nên có cách tiếp cận đầu tư thận trọng hơn. Vì vậy, hãy luôn đưa ra quyết định dựa trên các mục tiêu tài chính của bạn.

#2. Nghiên cứu quỹ REIT

Khi chọn ETF REIT, hãy xem xét lịch sử cổ tức, tỷ suất cổ tức, hiệu suất quỹ, tỷ lệ chi phí, tỷ lệ nắm giữ hàng đầu và tài sản được quản lý. Thông tin này có thể được tìm thấy trong bản cáo bạch của quỹ hoặc trên trang web của quỹ.

#3. Mô tả kết hợp tài sản của bạn.

Lập danh sách những gì bạn nắm giữ và cách bạn muốn phân phối tài sản của mình trước khi đầu tư. Hãy nhớ rằng điều quan trọng là phải đa dạng. Quỹ REIT có thể là một bổ sung có giá trị cho toàn bộ danh mục đầu tư của bạn.

#4. Hiểu những gì bạn sở hữu.

Bạn có thể kiểm soát tài chính của mình bằng cách thường xuyên kiểm tra các khoản đầu tư của mình và thực hiện bất kỳ thay đổi cần thiết nào. Tận dụng bất kỳ tài nguyên miễn phí nào do nhà môi giới của bạn cung cấp, chẳng hạn như gặp gỡ người lập kế hoạch tài chính và liên tục đặt câu hỏi. Không có chuyện đầu tư trắng tay.

Lợi ích của việc đầu tư vào REITs là gì?

Khi so sánh với các khoản đầu tư khác, REITs mang lại nhiều lợi thế khác nhau cho các nhà đầu tư. Thứ nhất, REITs cung cấp sự đa dạng hóa danh mục đầu tư cho các cổ đông, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đã sở hữu các tài sản đầu tư khác. Các lợi thế khác của việc đầu tư vào REIT bao gồm:

Sở hữu bất động sản thụ động
phân phối bắt buộc
Tạo thu nhập ổn định
Thanh khoản

Nhược điểm của việc đầu tư vào REITs là gì?

Khi so sánh với các khoản đầu tư khác, REITs có một số nhược điểm tiềm ẩn.

Tăng vốn chậm hơn
Bị đánh thuế như thu nhập
Nhạy cảm với biến động lãi suất

REITs Bất động sản có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) có thể là một lựa chọn đầu tư tốt cho các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với thị trường bất động sản. Nhưng liệu REITs có phải là một khoản đầu tư tốt hay không tùy thuộc vào mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và chiến lược đầu tư của nhà đầu tư cá nhân.

REIT Bất động sản Hoạt động như thế nào?

Ủy thác Đầu tư Bất động sản (REIT) là một loại công ty sở hữu, điều hành hoặc cấp vốn cho các bất động sản tạo thu nhập. REITs cho phép các nhà đầu tư cá nhân đầu tư vào một danh mục bất động sản đa dạng, tương tự như cách các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào một danh mục cổ phiếu đa dạng.

Đây là cách REIT hoạt động:

REIT huy động vốn từ các nhà đầu tư bằng cách phát hành cổ phiếu ủy thác.
REIT sử dụng vốn huy động được để mua hoặc phát triển các bất động sản tạo thu nhập.
REIT thu tiền cho thuê từ các tài sản mà nó sở hữu và quản lý.
REIT phân phối ít nhất 90% thu nhập chịu thuế cho các cổ đông dưới hình thức cổ tức.

Có Reits ở Hoa Kỳ không?

Có, Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) tồn tại ở Hoa Kỳ và là một lựa chọn đầu tư phổ biến cho các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với thị trường bất động sản. Hoa Kỳ là một trong những thị trường lớn nhất của REIT trên thế giới, với hàng trăm REIT được giao dịch công khai được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn như Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) và NASDAQ.

Tôi có thể đầu tư 1000 đô la vào REIT không?

Có, có thể đầu tư $1000 vào Quỹ Tín thác Đầu tư Bất động sản (REIT). Nhiều REITs có yêu cầu đầu tư tối thiểu tương đối thấp, cho phép các nhà đầu tư cá nhân đầu tư vào một danh mục đầu tư bất động sản đa dạng với số vốn tương đối nhỏ.

Reits có trả tiền hàng tháng không?

Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) thường trả cổ tức hàng quý, mặc dù một số REITs có thể trả cổ tức hàng tháng hoặc nửa năm một lần. Tần suất thanh toán cổ tức có thể khác nhau tùy thuộc vào REIT cụ thể và chính sách cổ tức của nó.

Cần bao nhiêu tiền để đầu tư vào REITs?

Số tiền cần thiết để đầu tư vào Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) có thể khác nhau tùy thuộc vào REIT cụ thể và các yêu cầu đầu tư tối thiểu do REIT đặt ra. Các yêu cầu đầu tư tối thiểu cho REITs có thể từ vài trăm đô la đến hàng chục nghìn đô la.

Chủ sở hữu Reits kiếm tiền như thế nào?

Chủ sở hữu Ủy thác Đầu tư Bất động sản (REIT) kiếm tiền thông qua cổ tức do REIT chi trả. REITs được pháp luật yêu cầu phân phối ít nhất 90% thu nhập chịu thuế của họ cho các cổ đông dưới hình thức cổ tức, được chi trả thường xuyên.

100 đô la một tháng trong cổ tức là bao nhiêu?

Số tiền cổ tức mà nhà đầu tư sẽ nhận được khi đầu tư 100 đô la mỗi tháng vào Ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) sẽ phụ thuộc vào một số yếu tố, bao gồm tỷ suất cổ tức của REIT và số cổ phần mà nhà đầu tư sở hữu.

Giả sử tỷ suất cổ tức trung bình là 4% cho REIT, một nhà đầu tư đầu tư 100 đô la mỗi tháng vào REIT có thể mong đợi nhận được khoảng 4 đô la mỗi tháng tiền cổ tức. Tính toán này giả định rằng nhà đầu tư mua cổ phần của REIT với giá thị trường hiện tại và tỷ suất cổ tức không đổi theo thời gian.

Kết luận

Có rất nhiều lợi thế khi đầu tư vào REITs bất động sản. Chúng có tính thanh khoản cao hơn các đặc tính vật lý và có thể mang lại nguồn doanh thu ổn định. Chúng đánh giá cao (và có khả năng giảm giá) song song với thị trường bất động sản rộng lớn hơn và chúng cho phép bạn tự bảo vệ mình trước sự biến động của thị trường chứng khoán. Làm bài tập về nhà của bạn trước khi đầu tư. Tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính để xác định xem có nên đưa REITs vào danh mục đầu tư của bạn hay không.

Nếu bạn không tin rằng đầu tư vào REIT là lựa chọn tốt nhất cho mình, thì việc mua bất động sản đầu tư của bạn có thể là một giải pháp thay thế khả thi.