Để đảm bảo rằng các vụ sáp nhập và mua lại diễn ra theo đúng lịch trình, ngay cả những giao dịch kinh doanh lớn nhất cũng cần có các trung gian. Nhiều quy trình trong số này được hỗ trợ bởi các ngân hàng đầu tư, nhưng các ngân hàng đầu tư bất động sản hỗ trợ việc bán bất động sản. Tìm hiểu thêm về ngân hàng đầu tư bất động sản, mức lương của nó và công việc của một nhà phân tích đầu tư bằng cách tiếp tục đọc. Ngoài ra, chúng ta sẽ thảo luận về ngân hàng đầu tư bất động sản của Goldman Sachs.
Ngân hàng đầu tư bất động sản là gì?
Thuật ngữ Ngân hàng Đầu tư Bất động sản (REIB) chỉ định một chuyên môn nghiệp vụ trong Bộ phận Ngân hàng Đầu tư của Ngân hàng Đầu tư. Tập đoàn có các kỹ năng hỗ trợ khách hàng trong các giao dịch chiến lược bao gồm mua bán và sáp nhập, thoái vốn và các dịch vụ vốn bao gồm nợ, vốn cổ phần, v.v. Tập đoàn chuyên về các doanh nghiệp bất động sản. Các khách hàng chính của nó bao gồm nhiều doanh nghiệp bất động sản, bao gồm các công ty xây dựng nhà ở, cơ sở lưu trú, sòng bạc và quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs).
Khách hàng của Ngân hàng Đầu tư Bất động sản
Khách hàng của ngân hàng đầu tư bất động sản thuộc bốn loại chính: ủy thác đầu tư bất động sản (REITs), nhà xây dựng, kinh doanh nhà trọ và cơ sở chơi game.
# 1. Ủy thác đầu tư bất động sản
Như đã nói, REITs và các công ty cổ phần tư nhân đều có thể được định nghĩa theo cách này. REITs tập trung vào bất động sản, trong khi PE mua doanh nghiệp. REITs đầu tư vào nhiều loại tài sản bất động sản, chẳng hạn như tòa nhà văn phòng và căn hộ, nhà kho, trung tâm mua sắm, bệnh viện, trung tâm dữ liệu, tháp di động, cơ sở hạ tầng và khách sạn.
#2. Nhà xây dựng
Các công ty này xây dựng, tạo ra và tiếp thị tài sản nhà ở. Xây dựng nhà ở, căn hộ, tòa nhà và chung cư chỉ là một vài trong số rất nhiều dự án xây dựng của họ. Tăng trưởng thu nhập cá nhân, tỷ lệ việc làm, lãi suất và khả năng tiếp cận tiền dễ dàng là tất cả các yếu tố ảnh hưởng đến sự phát triển của ngành này.
#3. nhà trọ
Một lĩnh vực kết nối với khách sạn và du lịch là nhà nghỉ. Đặc biệt, chỗ ở đề cập đến khu nghỉ dưỡng và khách sạn. Giá cả, khuyến mãi và tỷ lệ lấp đầy là những yếu tố kinh tế chính trong ngành. Mỗi lần, các khách sạn và khu nghỉ dưỡng đều cố gắng mở rộng phạm vi hoạt động, hiện đại hóa dịch vụ và thiết lập vị trí của mình ở những địa phương mới. Vì những lý do này, các ngân hàng đầu tư tham gia cung cấp dịch vụ cấp vốn cho các công ty này.
#4. Trung tâm trò chơi
Sòng bạc và các trung tâm trò chơi lớn khác được gọi là "trung tâm trò chơi" và chỉ được tìm thấy ở các quốc gia phát triển. Những loại hình bất động sản này nổi tiếng khắp thế giới ở Singapore, Macau và Las Vegas. Ngành công nghiệp này được thúc đẩy bởi số lượng người chơi, sự sẵn sàng chi tiền của họ, sự sẵn có của các nhà hàng đắt tiền và sự hiện diện của các sự kiện giải trí xa hoa bên trong sòng bạc.
Việc làm ngân hàng đầu tư bất động sản
Lĩnh vực IB bất động sản có rất nhiều cơ hội. Công việc và con đường sự nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư bất động sản sẽ được xem xét trong phần này. Thị trường bất động sản IB là một khu vực “ngách”. Mặc dù có những công việc có sẵn, nhưng việc tìm kiếm những công việc tốt nhất đòi hỏi rất nhiều sự siêng năng.
Bạn có thể tìm kiếm các công việc ngân hàng đầu tư bất động sản trên các trang web tìm kiếm việc làm như Monster.com, nhưng trước tiên bạn nên xem xét nơi bạn muốn phù hợp với doanh nghiệp. Như sẽ thảo luận dưới đây, IB cho bất động sản có các phân khúc.
#1. Quỹ đầu tư bất động sản (REITs)
REITs là các công ty cổ phần tham gia vào việc cải tạo, vận hành, mua lại và bán bất động sản. Tùy thuộc vào loại cấu trúc (dân cư hoặc thương mại), loại tài sản và vị trí, REITs có thể hoạt động trên phạm vi quốc tế hoặc phân khúc khách hàng của họ.
Trong khi những người khác hoạt động như hiệp hội hoặc doanh nghiệp, một số REIT được giao dịch công khai. Công việc trong REITs sẽ liên quan đến các nhiệm vụ liên quan đến duy trì dòng tiền và huy động vốn. Có nhu cầu liên tục về dòng tiền vì phần lớn thu nhập được trả dưới dạng cổ tức.
#2. IB trong lĩnh vực nhà ở (Bộ phận nội bộ)
Các công ty trong lĩnh vực nhà ở, chẳng hạn như công ty xây dựng nhà ở, đôi khi chỉ có thể hoạt động trong một khu vực địa lý nhất định. Trong những trường hợp này, các công ty có bộ phận tài chính nội bộ thường thuê các nhà phân tích bất động sản và cộng sự để hiểu rõ hơn về thị trường và nghiên cứu tài chính bất động sản.
#3. Tài sản cá nhân thương mại & lớn
Ngân hàng đầu tư vào bất động sản không chỉ giới hạn ở nhà ở và các tòa nhà thương mại lớn; nó cũng bao gồm các cơ sở lưu trú và chơi game cao cấp như khách sạn và sòng bạc.
Các khoản đầu tư được thực hiện vào các tiện nghi xác định lợi nhuận cực kỳ theo chu kỳ đối với các cấu trúc này. Để đánh giá giá trị của việc đầu tư vào các cấu trúc như vậy, các doanh nghiệp thường sử dụng các chuyên gia IB bất động sản. Thay vì tiếp cận tài sản từ quan điểm của nhà phát triển, các ngân hàng đầu tư bất động sản tiếp cận tài sản từ quan điểm tài chính.
Giờ làm việc cho công việc ngân hàng đầu tư bất động sản
Trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư, thời gian làm việc khá dài. Do phải xử lý đồng thời một số thương vụ và giao dịch ở cấp cơ sở, số giờ thường dao động từ 70 đến 80 giờ mỗi tuần, nhưng có thể lên tới 90 giờ trong mùa bận rộn.
Nhân viên ngân hàng đầu tư làm gì trong ngân hàng đầu tư bất động sản?
Mặc dù bạn chỉ tập trung vào các giao dịch bất động sản, nhưng bạn vẫn tiếp xúc với các loại giao dịch khác, chẳng hạn như sáp nhập và mua lại và tư vấn thị trường vốn.
Nhiệm vụ của nhân viên ngân hàng đầu tư cụ thể bao gồm:
- Theo dõi các xu hướng M&A, ECM và DCM trên thị trường để giúp khách hàng lập kế hoạch về thời gian và chiến lược công khai bằng cách thiết lập kỳ vọng định giá cho công ty của họ.
- Sử dụng chuyên môn sâu, tạo ra một tập hợp các ý tưởng quan trọng cấu thành một luận án đầu tư thuyết phục. Sau đó, tạo và tập hợp một bản ghi nhớ để truyền đạt những ý tưởng này.
- Lập danh sách khách hàng tiềm năng, liên hệ với họ, kiểm soát luồng thông tin và thu hút họ tham gia đối thoại chiến lược.
- Đóng vai trò là điểm liên lạc chính của người mua và người bán.
- Hỗ trợ đàm phán các thông số cuối cùng của thỏa thuận
- Phát hiện bất kỳ mối lo ngại nào có thể phát sinh trong quá trình thẩm định và thực hiện hành động thích hợp.
- Đánh giá cấu trúc vốn để xác định nguồn tài chính giao dịch phù hợp và hỗ trợ khách hàng tìm nguồn tài chính
- Xác định giá trị sơ bộ sau khi nghiên cứu các mục tiêu tiềm năng và lĩnh vực của chúng.
- Đánh giá khả năng tương thích chiến lược của mục tiêu tiềm năng với khách hàng và nếu có thể, xác định vị trí và định lượng triển vọng sức mạnh tổng hợp.
Lương ngân hàng đầu tư bất động sản
Mức lương trung bình hàng năm cho hạng mục công việc Ngân hàng Đầu tư Bất động sản ở Hoa Kỳ tính đến ngày 17 tháng 2023 năm 93,373 là 44.89 đô la. Con số đó lên tới khoảng 7,781 đô la mỗi giờ, trong trường hợp bạn cần một công cụ tính lương nhanh chóng. Điều này tương đương với $1,795 một tháng hoặc $XNUMX mỗi tuần.
Mặc dù ZipRecruiter báo cáo mức lương hàng năm cao tới 173,000 đô la và thấp nhất là 40,500 đô la, nhưng phần lớn mức lương trong danh mục công việc Ngân hàng đầu tư bất động sản hiện nằm trong khoảng từ 74,500 đô la (phân vị thứ 25) đến 108,000 đô la (phân vị thứ 75), với những người có thu nhập cao nhất (phân vị thứ 90) ở Hoa Kỳ kiếm được 125,000 đô la hàng năm. Có thể có một số triển vọng phát triển và mức lương cao hơn dựa trên trình độ kỹ năng, vị trí và số năm kinh nghiệm vì mức lương trung bình cho công việc ngân hàng đầu tư bất động sản thay đổi đáng kể (lên tới 33,500 đô la).
Các tin tuyển dụng gần đây trên ZipRecruiter cho thấy có nhu cầu lớn đối với các chuyên gia Ngân hàng Đầu tư Bất động sản ở Atlanta, Georgia, cũng như vùng lân cận. Ở khu vực của bạn, mức lương trung bình hàng năm cho những người làm trong ngành Ngân hàng Đầu tư Bất động sản là 98,011 đô la, cao hơn 2 đô la (0%) so với mức lương trung bình 93,373 đô la cho tất cả các ngành nghề trong nước. Georgia là tiểu bang trả lương cao thứ 49 trên toàn quốc cho các công việc ngân hàng đầu tư bất động sản.
ZipRecruiter thường xuyên phân tích cơ sở dữ liệu của chúng tôi về hàng triệu công việc đang hoạt động được đăng tại địa phương trên khắp Hoa Kỳ để xác định mức lương hàng năm chính xác nhất cho các vị trí Ngân hàng Đầu tư Bất động sản.
Ngân hàng đầu tư bất động sản Goldman Sachs
Goldman Sachs là một ngân hàng đầu tư đa quốc gia và công ty dịch vụ tài chính của Mỹ. Ngân hàng được thành lập vào năm 1869 và có văn phòng chính tại 200 West Street ở Lower Manhattan, trụ sở khu vực ở London, Warsaw, Bangalore, Hồng Kông, Tokyo, Dallas và Thành phố Salt Lake, cũng như các địa điểm vệ tinh ở các quốc gia lớn khác trên toàn cầu. các đầu mối tài chính. Theo doanh thu, Goldman Sachs là ngân hàng đầu tư lớn thứ hai trên thế giới. Nó cũng được xếp thứ 57 trong số 500 công ty lớn nhất của Mỹ trong danh sách Fortune 500. Hội đồng ổn định tài chính coi đây là một tổ chức tài chính có tầm quan trọng hệ thống.
Doanh nghiệp này đã bị chỉ trích vì có các tiêu chuẩn đạo đức lỏng lẻo, kinh doanh với các chính phủ chuyên quyền, duy trì mối quan hệ chặt chẽ với chính phủ Hoa Kỳ thông qua “cánh cửa quay vòng” của các nhân viên cũ và đầu cơ vào hợp đồng tương lai để đẩy giá hàng hóa lên cao. Công ty đã bị công nhân chỉ trích vì tuần làm việc 100 giờ, mức độ không hài lòng cao của nhân viên trong số các nhà phân tích năm đầu tiên, đối xử ngược đãi của cấp trên, thiếu nguồn lực chăm sóc sức khỏe tâm thần và mức độ căng thẳng cực cao tại nơi làm việc gây ra Khó chịu về thể chất. Mặc dù công ty được đưa vào danh sách 100 công ty tốt nhất để làm việc của Fortune, chủ yếu là do mức lương thưởng cao, nhưng những lời chỉ trích này chỉ là thứ yếu so với mức lương thưởng cao của công ty.
Doanh nghiệp tài trợ và đầu tư vào các công ty mới thành lập và trong nhiều trường hợp, thu được nhiều hoạt động kinh doanh hơn nhờ các đợt chào bán lần đầu ra công chúng của công ty. Goldman Sachs từng là người ghi sổ chính cho một số đợt chào bán lần đầu ra công chúng đáng chú ý, bao gồm cả các đợt chào bán của Twitter, Bumble và Robinhood Markets. Spotify, Foodpanda và Dropbox chỉ là một vài trong số các công ty khởi nghiệp mà doanh nghiệp hoặc quỹ của họ đã đầu tư. Đây là một tổ chức đối tác của Diễn đàn Kinh tế Thế giới.
Chuyên viên phân tích ngân hàng đầu tư bất động sản
Trở thành nhà phân tích hoặc cộng tác viên ngân hàng đầu tư bất động sản là vị trí điển hình nhất trong số các vị trí hiện có. Là một nhà phân tích hoặc cộng sự, bạn có cơ hội sử dụng tài năng phân tích của mình trong môi trường kinh doanh.
Bạn phải tích cực tham gia vào các cuộc đàm phán xuyên biên giới, là một thành viên chủ động và năng động trong nhóm, thể hiện tính kỷ luật và cống hiến hết mình. Nhà phân tích hoặc cộng sự trong ngân hàng đầu tư RE có các trách nhiệm sau:
- Tiến hành phân tích và định giá danh mục đầu tư bất động sản, bao gồm phân tích DSCR và Tỷ suất nợ
- Xây dựng các mô hình tài chính có thể được sử dụng trong các tình huống hoạt động khác nhau
- Sản xuất nghiên cứu, bài báo và thuyết trình về thị trường.
- Xác định vị trí người mua hoặc người bán bất động sản tiềm năng đáng giá
- Chủ động giám sát các kết nối cá nhân
- Tham gia tích cực vào các cuộc trò chuyện của khách hàng và thành viên nhóm cấp cao và chú ý đến ban cố vấn, nhu cầu chứng khoán hóa, đối tác giao dịch và quản lý khách hàng
Bạn cần có một loạt các khả năng, kinh nghiệm (không bắt buộc) và các yêu cầu về trình độ học vấn cụ thể để làm việc với tư cách là nhà phân tích hoặc cộng tác viên trong ngân hàng đầu tư bất động sản.
Bạn nên có bằng cử nhân hoặc thạc sĩ về một trong các lĩnh vực học thuật liên quan, chẳng hạn như kinh doanh, luật, tài chính hoặc kinh tế. Mặc dù việc tìm kiếm các trường đại học cung cấp giáo dục chuyên ngành về “bất động sản” là khó khăn, nhưng sẽ rất hữu ích nếu bạn chuyên về lĩnh vực này.
Việc làm trước đây trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư hoặc lĩnh vực bất động sản chắc chắn là một lợi ích khác biệt về kỹ năng và kinh nghiệm. Bạn nên có kiến thức thấu đáo về lĩnh vực IB bất động sản cũng như các nguyên tắc cơ bản của mô hình tài chính và định giá.
Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, bạn phải có kỹ năng công nghệ vững chắc, bao gồm cả việc sử dụng Excel và PowerPoint.
Các công ty ngân hàng đầu tư bất động sản lớn
Trong bất kỳ lĩnh vực nào, bao gồm cả bất động sản, các ngân hàng Bulge Bracket luôn thể hiện sự thống trị của mình. Các Bulge Brackets này có các giao dịch lớn nhất trong cả M&A và tư vấn vốn do lịch sử phát triển lâu đời và dịch vụ hàng đầu của họ.
Các tên giải đấu lớn hàng đầu là:
- Goldman Sachs
- Morgan Stanley
- JPMorgan Chase
- Bank of America Merrill Lynch
- Credit Suisse
Lợi ích và Hạn chế của Làm việc trong Ngân hàng Đầu tư Bất động sản
Ưu điểm
- Một loạt các bộ kỹ năng: Do có nhiều giao dịch khác nhau mà bạn thực hiện, chẳng hạn như sáp nhập và mua lại, nợ và thị trường vốn cổ phần (mặc dù các công ty bất động sản hiếm khi sử dụng nợ để tài trợ), bạn có cơ hội trau dồi các kỹ năng chuyển đổi thiết yếu mà là hữu ích trên một loạt các ngành công nghiệp.
- Cơ hội rút lui lớn hơn: Quỹ tín thác đầu tư bất động sản, công ty cổ phần tư nhân, quỹ phòng hộ, công ty đầu tư mạo hiểm và phát triển công ty đều là những chiến lược rút lui tiềm năng. Tại ngân hàng của bạn, bạn cũng có thể thay đổi nhóm.
- Tăng trưởng liên tục: Bất động sản đã liên tục đánh bại mọi ngành công nghiệp hàng đầu ở Mỹ như một khoản đầu tư sinh lời. Nó đã vượt trội so với Chỉ số S&P 500 và các chỉ số quan trọng khác về tổng lợi nhuận trong 20 năm trước. Sau khi bạn rời khỏi ngân hàng đầu tư, làm việc trong ngân hàng đầu tư bất động sản sẽ mở đường cho bạn làm việc cho các tập đoàn bất động sản lớn.
Nhược điểm
- Chuyên ngành: Nếu bạn làm việc trong nhóm bất động sản, chuyên môn của bạn chỉ giới hạn trong các giao dịch và giao dịch liên quan đến bất động sản. Bởi vì không phải tất cả các nhân viên ngân hàng đều quan tâm đến bất động sản, bạn phải cân nhắc những lợi thế và bất lợi để đi đến một kết luận hợp lý.
Nhân viên ngân hàng đầu tư bất động sản làm gì?
Các chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư bất động sản (REIB) đưa ra lời khuyên toàn diện cho toàn bộ doanh nghiệp trong các phân khúc REIT, cờ bạc, nhà ở, xây dựng nhà ở, phát triển và dịch vụ bất động sản về cách huy động vốn vay và vốn chủ sở hữu cũng như hoàn tất việc sáp nhập, mua lại và bán tài sản.
Các ngân hàng đầu tư có đầu tư vào bất động sản không?
Không. Họ không mua bất kỳ bất động sản nào.
Bốn phong cách đầu tư bất động sản là gì?
Quyền sở hữu trực tiếp được thể hiện bằng vốn cổ phần tư nhân, quyền sở hữu gián tiếp bằng vốn cổ phần được niêm yết công khai, cho vay thế chấp trực tiếp bằng nợ tư nhân và thế chấp được chứng khoán hóa bằng nợ giao dịch công khai.
4 ngân hàng đầu tư lớn là gì?
Các công ty ngân hàng đầu tư hàng đầu tại Hoa Kỳ bao gồm Bốn Ngân hàng Lớn: JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup và Wells Fargo.
Ngân hàng đầu tư có trả lương cao không?
Một số công việc được trả lương cao nhất trong kinh doanh tài chính bao gồm nhân viên ngân hàng đầu tư, nhà môi giới đầu tư và chuyên gia dịch vụ tài chính.
Rủi ro lớn nhất đối với đầu tư bất động sản là gì?
Tỷ lệ lấp đầy thấp. Thật không may, luôn có khả năng tỷ lệ trống cao khi đầu tư vào bất động sản. Các vị trí trống cao đặc biệt nguy hiểm nếu bạn phụ thuộc vào thu nhập cho thuê để trang trải các khoản thế chấp, bảo hiểm, thuế tài sản, bảo trì và các chi phí khác liên quan đến tài sản cho thuê.
Bài viết liên quan
- Top CÔNG TY ĐẦU TƯ BẤT ĐỘNG SẢN TỐT NHẤT 2023
- Logo Goldman Sachs: Lịch sử, Tiến hóa & Tất cả những gì bạn cần
- 3 nhà môi giới ngoại hối hàng đầu nên thử vào năm 2023
- Quản lý tài sản tư nhân: Tổng quan & 10 công ty quản lý tài sản tư nhân tốt nhất năm 2023
- Business CASUAL 2023: Nó Là Gì & Hướng Dẫn Cách Ăn Mặc Đẹp
- WELLS FARGO VS BANK OF AMERICA: Ngân hàng nào tốt nhất cho bạn
- MLS TRONG BẤT ĐỘNG SẢN LÀ GÌ? Cách thức hoạt động & lợi ích
dự án
