Luật sư lập kế hoạch di sản, còn được gọi là luật sư luật di sản hoặc luật sư chứng thực di chúc, là những chuyên gia pháp lý có kinh nghiệm và được cấp phép, những người thông thạo các quy tắc của tiểu bang và liên bang quản lý cách di sản của bạn sẽ được kiểm kê, định giá, phân phối và đánh thuế sau khi bạn qua đời. Tìm một luật sư để hỗ trợ bạn trong việc lập kế hoạch di sản của bạn có thể khó khăn. Tuy nhiên, nếu bạn có một kế hoạch rõ ràng, thủ tục có thể dễ dàng hơn bạn nghĩ. Tìm hiểu thêm về quy trình lập kế hoạch di sản, chi phí và những gì cần thiết để tìm một luật sư.
Luật Sư Lập Kế Hoạch Di Sản Làm Gì?
Luật sư lập kế hoạch di sản là một luật sư tập trung vào các vấn đề lập kế hoạch bất động sản. Những luật sư này có chứng chỉ tương tự như những người chuyên về sáp nhập và mua lại hoặc các vụ kiện thương tích cá nhân. Bất kể chuyên ngành nào, họ đều phải vượt qua kỳ thi thanh tại bang nơi họ hành nghề.
Sự khác biệt được nhìn thấy trong chuyên môn mà các luật sư lập kế hoạch bất động sản có được qua nhiều năm kinh nghiệm làm việc với các thách thức lập kế hoạch bất động sản đa dạng. Trách nhiệm của luật sư lập kế hoạch di sản có thể rất nhiều, nhưng họ luôn xoay quanh một mục tiêu: hỗ trợ khách hàng lập kế hoạch cho giai đoạn cuối đời và di sản tài chính mà họ sẽ để lại.
Viện trợ này có thể có nhiều dạng. Đáng chú ý nhất, luật sư lập kế hoạch di sản có thể hỗ trợ bạn soạn thảo di chúc cuối cùng và thiết lập quỹ tín thác. Luật sư lập kế hoạch di sản của bạn cũng có thể giúp bạn giảm bất kỳ khoản thuế di sản hoặc thừa kế nào. Họ cũng có thể giúp người thi hành di chúc của bạn chuyển tài sản cho người thụ hưởng sau khi bạn chết. Họ cũng có thể hỗ trợ chứng thực di chúc nếu việc đó trở nên cần thiết.
Hơn nữa, luật sư lập kế hoạch di sản có thể hỗ trợ bạn trong việc đảm bảo rằng bạn chuẩn bị cho các tình huống cuối đời mà bạn không thể tự quyết định. Thông thường, điều này sẽ đòi hỏi phải chỉ định giấy ủy quyền, soạn thảo một bản di chúc sống, hoặc tạo bất kỳ loại chỉ thị trước nào khác. Một luật sư lập kế hoạch di sản có trình độ có thể hoạt động như một hướng dẫn pháp lý thông qua tất cả các lĩnh vực chuẩn bị cho giai đoạn cuối đời.
Đọc thêm: DỰ BÁO BÁO CÁO: Tổng quan và Phí (Đã cập nhật!)
Luật sư lập kế hoạch di sản có thể giúp bạn thực hiện các trách nhiệm sau ngoài việc hướng dẫn bạn về quy trình chứng thực di chúc:
- Lập Di chúc
- Chọn người thụ hưởng của bạn
- Lập giấy ủy quyền lâu dài cho y tế và giấy ủy quyền lâu dài cho tài sản
- Tìm cách giảm và tránh thuế bất động sản bất cứ khi nào có thể
- Tìm các phương pháp để tránh thủ tục tòa án chứng thực di chúc
- Tạo bất kỳ khoản ủy thác nào bạn có thể yêu cầu để bảo vệ tài sản của mình, cả vì lợi ích của chính bạn trong suốt cuộc đời của bạn và lợi ích của những người thụ hưởng sau khi bạn qua đời.
Các luật sư lập kế hoạch di sản thường tính phí cố định để hỗ trợ bạn tạo các tài liệu ràng buộc pháp lý như di chúc và giấy ủy quyền lâu dài, nhưng họ cũng có thể được thuê theo giờ để hỗ trợ bạn duy trì di sản, thay mặt bạn xử lý các tranh chấp khi cần thiết và đảm bảo rằng ý chí của bạn được thực hiện theo đúng kế hoạch khi được yêu cầu.
Luật sư lập kế hoạch di sản cũng có thể giúp bất kỳ ai có giấy ủy quyền đối với di sản của một người đã qua đời gần đây điều hướng quá trình tòa án chứng thực di chúc. Một luật sư lập kế hoạch di sản giỏi có thể giúp bạn tránh hoàn toàn việc ra tòa, nhưng điều này phần lớn phụ thuộc vào loại tài sản trong di sản của người chết và cách chúng có thể được chuyển nhượng hợp pháp.
Nếu một người thụ hưởng (hoặc thậm chí một cá nhân chưa được chỉ định là người thụ hưởng) thông báo rằng họ có ý định tranh chấp di chúc và khởi kiện di sản của một thành viên gia đình đã qua đời hoặc người thân yêu mà bạn có thể được hưởng lợi từ đó lợi ích tốt nhất của bạn để tham khảo ý kiến luật sư lập kế hoạch di sản ngay lập tức. Những vụ kiện như vậy có thể nhanh chóng làm cạn kiệt tài sản của gia sản và khiến tất cả những người thụ hưởng cảm thấy tồi tệ hơn một chút.
Đọc thêm: QUYỀN LỰC TÀI CHÍNH CỦA LUẬT SƯ: ĐỊNH NGHĨA VÀ CÁCH THỨC HOẠT ĐỘNG
Các bước tìm luật sư lập kế hoạch bất động sản
Tìm một luật sư để hỗ trợ bạn trong việc lập kế hoạch di sản của bạn có thể khó khăn. Tuy nhiên, nếu bạn có một kế hoạch rõ ràng, thủ tục có thể dễ dàng hơn bạn nghĩ. Vì vậy, sắp xếp tổ chức và có một hệ thống là một nửa trận chiến trong việc lập kế hoạch bất động sản, và bao gồm cả việc tìm một luật sư. Trên thực tế, hơn một nửa số người Mỹ trong độ tuổi từ 55 đến 64 không có ý chí lập nghiệp ngày nay.
Ba bước này có thể hỗ trợ bạn trong việc hợp lý hóa quá trình tìm một luật sư phù hợp với bạn.
# 1. Tìm kiếm ứng viên
Bắt đầu bằng cách xác định những gì bạn muốn đạt được với chiến lược bất động sản của mình. Thông tin này sẽ giúp bạn xác định loại luật sư mà bạn sẽ yêu cầu.
Hầu hết mọi người yêu cầu sự hỗ trợ của một chuyên gia chung để chuẩn bị di chúc, giấy ủy quyền và các ủy thác cơ bản. Tuy nhiên, một số tình huống nhất định cần phải sử dụng luật sư có chuyên môn nhất định. Ví dụ, bạn có thể có lý do để đặc biệt lo lắng về việc tối đa hóa các chương trình phúc lợi như Medicaid hoặc đối phó với dịch vụ chăm sóc dài hạn, trong trường hợp đó, bạn có thể muốn các dịch vụ của một chuyên gia luật cao tuổi. Nếu bạn có lợi ích tài chính ở một quốc gia khác, bạn có thể cần sự hỗ trợ của luật sư chuyên về lập kế hoạch bất động sản quốc tế. Tương tự như vậy, nếu trường hợp của bạn yêu cầu công việc pháp lý ở nhiều khu vực tài phán hoặc tiểu bang, hãy tìm kiếm luật sư được cấp phép hoạt động ở tất cả các địa điểm đó.
Khi bạn đã xác định được loại luật sư mà bạn yêu cầu, bạn có thể bắt đầu lập danh sách các ứng viên có thể xảy ra. Bắt đầu bằng cách hỏi bạn bè và thành viên gia đình đáng tin cậy để được giới thiệu. Truyền miệng luôn là một trong những phương pháp tốt nhất. Nếu họ gặp khó khăn, họ sẽ cho bạn biết. Tham khảo ý kiến của các chuyên gia tài chính của đồng nghiệp, chẳng hạn như nhà tư vấn tài chính, kế toán, đại lý bảo hiểm và chủ ngân hàng. Họ có thể giới thiệu luật sư mà họ biết và tin tưởng.
# 2. Thực hiện các cuộc phỏng vấn với khách hàng tiềm năng của bạn
Khi bạn đã giới hạn danh sách của mình cho một vài ứng viên, hãy xác nhận trạng thái đăng ký trên thanh tiểu bang của họ và sau đó liên hệ với họ về một cuộc phỏng vấn. Một cuộc phỏng vấn với luật sư có thể bị tính phí hoặc không. Mang theo tất cả thông tin bạn cần đến cuộc hẹn đầu tiên (gặp trực tiếp hoặc thông qua hội nghị truyền hình), bao gồm bản tóm tắt kế hoạch di sản của bạn từ Fidelity Estate Planner và bất kỳ tài liệu hỗ trợ nào. Chuẩn bị một danh sách các câu hỏi để hỏi các luật sư tương lai, bao gồm các câu hỏi sau:
- Bao lâu bạn đã làm điều này?
- Bạn đã học ở đâu?
- Bạn sẽ giao tiếp với tôi như thế nào?
- Những cách tốt nhất để liên lạc với bạn là gì?
- Bạn sẽ là đầu mối liên hệ của tôi hay một người khác, chẳng hạn như luật sư, sẽ phụ trách?
- Bạn sẽ cập nhật cho tôi về tiến trình của chiến lược của tôi, hay tôi nên chủ động?
- Bạn sẽ lập hóa đơn như thế nào, và phí của bạn là bao nhiêu (theo giờ so với cố định)?
- Có bất kỳ điều gì khác không được bao gồm trong tỷ lệ đó?
Hãy nhớ rằng cuộc phỏng vấn này là cơ hội để bạn chọn một luật sư phù hợp với bạn. Hãy tin tưởng vào bản năng của bạn và tìm một luật sư mà bạn cảm thấy thoải mái. “Đừng ngại mua sắm xung quanh,” Haley khuyên. “Bạn phải có một mối quan hệ vững chắc. Nếu luật sư mà bạn đang phỏng vấn khiến bạn cảm thấy không thoải mái trong những lần tiếp xúc đầu tiên, bạn có thể không bao giờ tạo ra kiểu giao tiếp cởi mở vốn là nền tảng của một mối quan hệ công việc vững chắc ”.
# 3. Hãy biết về mỗi khoản phí luật sư.
Khi nói đến việc thuê một luật sư lập kế hoạch bất động sản, một trong những yếu tố quan trọng nhất cần xem xét là chi phí. Hãy ghi nhớ ngân sách của bạn và tìm một luật sư có mức giá mà bạn có thể chi trả.
Một số luật sư cung cấp tư vấn miễn phí, trong khi những người khác thì không. Một số cung cấp tư vấn miễn phí trong một khoảng thời gian nhất định, chẳng hạn như giờ đầu tiên, sau đó bắt đầu tính phí. Trước cuộc họp đầu tiên, hãy tìm hiểu chính sách của từng luật sư.
Cơ cấu phí để tạo một kế hoạch di sản cũng có thể khác nhau. Một số luật sư tính phí cố định, trong khi những người khác tính phí theo giờ. Thông thường, giá cố định bao gồm mọi thứ cần thiết để soạn thảo các tài liệu quy hoạch bất động sản. Các kế hoạch di sản đơn giản, bao gồm di chúc, giấy ủy quyền và chỉ thị y tế, có thể có giá từ 1,000 đô la đến 2,500 đô la. Các kế hoạch phức tạp hơn, chẳng hạn như những kế hoạch liên quan đến thủ tục giấy tờ ủy thác, có thể tốn từ 5,000 đô la trở lên. Tỷ lệ cá nhân có thể khác nhau tùy thuộc vào khu vực tài phán và tiểu bang, cũng như các lý do khác.
Giá hàng giờ thường từ $ 200 đến $ 300 mỗi giờ; tuy nhiên, các tỷ lệ riêng lẻ có thể khác nhau tùy thuộc vào các khu vực pháp lý và tiểu bang, cũng như các tiêu chí khác như quy mô của công ty. Cần lưu ý rằng thông lệ các luật sư thanh toán hóa đơn hàng giờ phải lập hóa đơn với gia số không ít hơn 6 phút, hoặc một phần mười giờ.
Đọc thêm: QUẢN TRỊ BẤT ĐỘNG SẢN: Phí, Luật sư, Danh sách kiểm tra & Các phương pháp hay nhất (Tất cả những gì bạn cần)
Các chi phí khác cho các nhiệm vụ cụ thể, chẳng hạn như nghiên cứu web, hồ sơ tòa án, sao chép tài liệu hoặc phí chuyển phát nhanh, cũng có thể do luật sư tính. Trước khi đưa ra quyết định, hãy hỏi về các khoản phí tương lai này.
Sau khi phỏng vấn các ứng viên của bạn, hãy chọn ứng viên đáp ứng tốt nhất nhu cầu, tính cách và ngân sách của bạn. Ở giai đoạn này, luật sư có thể cung cấp cho bạn thư cam kết hoặc thư lưu giữ, đây là hợp đồng mô tả bản chất của sự tham gia pháp lý của bạn với họ cũng như các điều khoản của thỏa thuận mà bạn đã đạt được. Những điều kiện này bao gồm các khoản phí mà bạn sẽ chịu trách nhiệm cũng như luật sư của bạn sẽ được trả thù lao như thế nào cho công việc của họ. Sau đó, luật sư của bạn sẽ hỗ trợ bạn lập một kế hoạch bất động sản và bạn có thể hợp tác để đảm bảo rằng kế hoạch đó đáp ứng tất cả các nhu cầu của bạn.
Các câu hỏi cần hỏi Luật sư lập kế hoạch bất động sản tiềm năng của bạn
Những câu hỏi sau đây sẽ giúp bạn tìm hiểu thêm về lập kế hoạch di sản và xác định liệu một luật sư lập kế hoạch di sản tương lai có phù hợp với bạn hay không.
# 1. Kế hoạch bất động sản có phải là mối quan tâm hàng đầu của bạn?
Chỉ phỏng vấn ứng viên nếu họ trả lời “có” cho câu hỏi này. Một chuyên gia bất động sản sẽ cập nhật tất cả các diễn biến pháp lý và sẽ có bí quyết chiến lược để soạn thảo đúng các tài liệu của bạn theo cách hiệu quả nhất có thể.
# 2. Bạn đã làm việc này bao lâu rồi?
Bạn nên tìm luật sư có kinh nghiệm nhất có thể — một người đã xem các tài liệu chuẩn bị có hiệu lực sau cái chết của khách hàng. Những luật sư như vậy sẽ có kinh nghiệm về các vấn đề từ tòa án hoặc Sở Thuế vụ (IRS) và sẽ hiểu cách vượt qua bất kỳ trở ngại nào.
Bạn có thực sự thực hiện kế hoạch?
Một số luật sư chỉ soạn thảo các tài liệu quy hoạch di sản, trong khi những người khác cũng quản lý quỹ ủy thác. Nói chung, sẽ hiệu quả hơn nếu thuê một luật sư ở loại sau, người có thể đảm bảo rằng các tài sản thích hợp được đưa vào quỹ tín thác.
# 3. Bạn có thực hiện kiểm toán thường xuyên không?
Một số luật sư lập kế hoạch di sản sẽ đánh giá các vấn đề của bạn nửa năm hoặc hàng năm với một khoản phí nhỏ. Điều này rất quan trọng vì các thay đổi đối với kế hoạch của bạn có thể được yêu cầu nếu bạn trải qua quá trình chuyển đổi cuộc sống hoặc thay đổi tài chính. Các sửa đổi pháp lý mới cũng có thể ảnh hưởng đến các thành phần của kế hoạch di sản của bạn.
#4. Bạn có thể giúp tôi lập một kế hoạch di sản toàn diện bao gồm di chúc, ủy thác và bảo hiểm nhân thọ được không?
Bạn có thể có nhiều chính sách di chúc, ủy thác và bảo hiểm nhân thọ, và các kế hoạch di sản toàn diện có thể kết hợp tất cả những điều này. Do đó, luật sư di sản của bạn phải có năng lực trong những lĩnh vực này. Luật sư về di sản của bạn có thể hỗ trợ bạn hiểu sự phức tạp của từng công cụ lập kế hoạch di sản và xác định công cụ nào phù hợp với bạn.
# 5. Làm thế nào để bạn tính phí của bạn?
Thay vì lập hóa đơn theo giờ, nhiều luật sư lập kế hoạch bất động sản tính giá cố định. Một số đưa ra mức phí cố định cho các dịch vụ thông thường như thiết lập lòng tin và sau đó tính phí hàng giờ cho công việc nghiên cứu đặc biệt. Trong mọi trường hợp, bạn nên hỏi trước về các mô hình bồi thường để tránh những bất ngờ khó chịu.
# 6. Suy nghĩ của bạn về niềm tin sống có thể thu hồi được là gì?
Đưa tài sản vào một quỹ tín thác còn sống có thể thu hồi được có thể giúp bạn tránh quá trình chứng thực di chúc tốn kém và mất thời gian (nộp di chúc lên tòa án). Tuy nhiên, vì các quỹ tín thác còn sống có thể thu hồi không loại bỏ thuế thừa kế, di sản hoặc thuế thu nhập, nên đây có thể không phải là lựa chọn tốt nhất cho tất cả mọi người. Thật không may, một số luật sư biện hộ cho những cấu trúc này chỉ để tăng phí của họ.
# 7. Bạn có những mối quan tâm nào khác?
Khi tuổi thọ tăng, khả năng mắc các vấn đề về sức khỏe thể chất và tinh thần lâu dài cũng tăng theo. Bằng cách soạn thảo giấy ủy quyền, chỉ thị chăm sóc sức khỏe và di chúc còn sống, luật sư di sản có thể hỗ trợ khách hàng chuẩn bị tài chính cho khả năng bị tàn tật hoặc sa sút trí tuệ.
#số 8. Bạn sẽ mất bao nhiêu thời gian để hoàn thành dự án lập kế hoạch bất động sản của tôi?
Mặc dù không cần phải vội vàng, hãy nhớ rằng bạn có thể muốn tham khảo ý kiến của các chuyên gia khác, chẳng hạn như kế toán, người lập kế hoạch hưu trí hoặc người quản lý tiền, về các thành phần trong kế hoạch bất động sản của bạn. Mặc dù các kỹ năng của luật sư về bất động sản có thể trùng lặp với các lĩnh vực này, nhưng họ không nhất thiết phải là chuyên gia về thuế nói chung hoặc cố vấn tài chính. Cho phép bản thân có nhiều thời gian để phát triển một viễn cảnh lớn hơn, toàn cảnh hơn về chiến lược bất động sản của bạn và các chi tiết hành chính để đưa nó vào hoạt động.
#9. Bạn sẽ gửi email cho tôi giấy tờ kế hoạch bất động sản để xem xét?
Ngay cả khi bạn đang giao dịch với một luật sư lập kế hoạch di sản có kinh nghiệm, điều quan trọng là phải kiểm tra kỹ tất cả các tài liệu và biểu mẫu để tránh hiểu nhầm. Làm rõ điều gì có thể sửa đổi sau này và điều gì không thể thay đổi.
# 10. Liệu có ai khác trong văn phòng của bạn có thể thảo luận về mối quan tâm của tôi khi bạn vắng mặt không?
Mặc dù hầu hết các luật sư lập kế hoạch di sản luôn cố gắng sẵn sàng phục vụ khách hàng của họ, nhưng điều quan trọng là bạn phải biết rằng nếu luật sư của bạn không có mặt, một cộng sự hoặc luật sư sẽ sẵn sàng trả lời các câu hỏi trong trường hợp khẩn cấp.
Vài suy nghĩ cho bạn
Dưới đây là một số câu hỏi để tự hỏi bản thân:
- Bạn cảm thấy thoải mái như thế nào khi nói chuyện với một luật sư có khả năng lập kế hoạch di sản?
- Thông tin liên lạc của cố vấn của bạn có rõ ràng và hiệu quả không?
- Bạn có chia sẻ giá trị chung của họ không? Bạn cảm thấy thế nào về cách giường chiếu của họ?
- Bạn có hòa thuận với nhau không?
- Bạn có thể tưởng tượng đang trò chuyện với người này về những vấn đề thực sự thân mật không?
Sử dụng trực giác của bạn để quyết định xem một luật sư lập kế hoạch di sản cụ thể có phù hợp với bạn hay không. Lập kế hoạch bất động sản có thể phức tạp về mặt cảm xúc và pháp lý, vì vậy điều quan trọng là phải tìm một luật sư có thể quản lý tất cả các bộ phận của nó.
Chi phí Thuê Luật sư Lập kế hoạch Bất động sản là Bao nhiêu?
Vì lý do chính đáng, các công ty luật nổi tiếng là đắt đỏ. Dịch vụ của luật sư lập kế hoạch di sản có tính chuyên môn cao, có nghĩa là bạn sẽ không thể tái tạo những gì họ làm nếu không có nhiều năm học và kinh nghiệm. Ngay cả khi tổng chi phí thuê luật sư lập kế hoạch di sản cao, bạn có thể yên tâm rằng gia đình và tài sản của bạn đang ở trong tay tốt.
Khi bạn gặp luật sư lập kế hoạch di sản, họ thường sẽ giải thích mức giá của họ ngay lập tức. Chúng có thể có nhiều hình thức và kết hợp, chẳng hạn như chi phí cuộc họp ban đầu, phí theo giờ và phí cố định. Hầu hết thời gian, luật sư của bạn làm việc trên di sản của bạn càng nhiều thời gian, thì bạn càng phải trả nhiều tiền hơn.
Lệ phí sẽ khác nhau tùy theo luật sư và tiểu bang này sang tiểu bang khác. Các công ty thường sẽ tính phí khởi động cho bạn để gặp luật sư trong một giờ hoặc lâu hơn. Đây là thời điểm để xem xét nhu cầu lập kế hoạch bất động sản của bạn và xem liệu hai người có phù hợp với nhau hay không. Nếu có thể, hãy yêu cầu ước tính trước thời hạn để bạn có thể dễ dàng so sánh lệ phí với các luật sư khác nhau.
Phí bảo trì dài hạn rất có thể sẽ được áp dụng tùy thuộc vào mức độ đầu tiên bạn tham khảo ý kiến của luật sư lập kế hoạch di sản. Giả sử bạn và vợ / chồng bạn quyết định thuê luật sư ở tuổi 68. Nếu vợ / chồng bạn qua đời ở tuổi 75, kế hoạch di sản của bạn rất có thể sẽ cần phải được sửa đổi mạnh mẽ. Điều này cũng đúng nếu bạn có một đứa cháu khác chẳng hạn.
Đọc thêm: Ủy ban Bất động sản Oklahoma: Cách thức hoạt động & Tất cả những gì bạn nên biết
Làm thế nào để tìm một luật sư lập kế hoạch bất động sản
Bạn nên nhờ bạn bè và người thân giới thiệu khi tìm luật sư lập kế hoạch di sản. Kinh nghiệm cá nhân của họ sẽ là chỉ số tốt nhất về chất lượng của bất kỳ luật sư nào. Bạn cũng có thể thử liên hệ với tổ chức pháp lý tiểu bang của bạn hoặc tòa án chứng thực di chúc của quận hoặc địa phương để tham khảo. Cố vấn tài chính của bạn cũng có thể giới thiệu một người, vì họ thường có luật sư để họ giới thiệu khách hàng thường xuyên.
Một luật sư chuyên về lập kế hoạch bất động sản sẽ không nhất thiết phải có bất kỳ chứng chỉ hoặc chức danh phân biệt nào. Thay vào đó, họ sẽ tự gọi mình là luật sư lập kế hoạch bất động sản hoặc chuyên gia lập kế hoạch bất động sản. Toàn bộ hoạt động của họ có thể được dành cho một chuyên ngành. Họ cũng có thể giải quyết các lĩnh vực lập kế hoạch bất động sản mà họ có kinh nghiệm.
Tất nhiên, bạn sẽ cần phải tham gia với một luật sư lập kế hoạch di sản, người đã vượt qua rào cản ở tiểu bang của bạn. Khi nói đến lập kế hoạch bất động sản, kiến thức về tiểu bang cụ thể là rất quan trọng. Điều này là do luật và thủ tục chứng thực di chúc khác nhau tùy theo tiểu bang và địa điểm.
Về mặt kỹ thuật, hãy tìm một luật sư lập kế hoạch bất động sản khiến bạn cảm thấy thoải mái. Sau tất cả, cá nhân này sẽ hỗ trợ bạn trong việc đưa ra những quyết định khó khăn và cảm tính. Hầu hết thời gian, bạn sẽ phải tiết lộ nhiều thông tin nhạy cảm, bao gồm cả những mong muốn cuối cùng của bạn. Nếu bạn cảm thấy thoải mái khi nói chuyện với luật sư của mình, toàn bộ quy trình sẽ suôn sẻ hơn nhiều.
Đọc thêm: NFL Pension: Hướng dẫn cuối cùng vào năm 2023 (Cập nhật)
Chứng chỉ luật sư lập kế hoạch bất động sản
Mặc dù luật sư lập kế hoạch di sản không bắt buộc phải có bất kỳ chứng chỉ bổ sung nào để hoạt động, một số người chọn làm như vậy. Một số trong số này có sẵn cho những người không phải là luật sư, chẳng hạn như cố vấn tài chính hoặc kế toán. Biết luật sư có những loại chỉ định nào có thể cung cấp thông tin chi tiết về những gì họ được thông báo nhiều nhất. Đây có thể là một khám phá lớn nếu bạn đang tìm kiếm một người nào đó để làm việc cùng.
Dưới đây là một số ví dụ về chứng nhận mà bạn có thể gặp phải:
Người lập kế hoạch bất động sản được công nhận (AEP):
Chức danh người lập kế hoạch di sản được công nhận do Hiệp hội các nhà lập kế hoạch bất động sản và hội đồng quốc gia trao cho luật sư được cấp phép, CPA, người bảo lãnh nhân thọ điều lệ và một số chuyên gia tài chính nhất định. Yêu cầu tối thiểu năm năm kinh nghiệm lập kế hoạch bất động sản, cũng như hoàn thành hai khóa học cấp độ sau đại học thông qua Trường Cao đẳng Dịch vụ Tài chính Hoa Kỳ và tối thiểu 30 giờ giáo dục thường xuyên mỗi 24 tháng, ít nhất một nửa trong số đó phải ở lập kế hoạch bất động sản.
Người lập kế hoạch bất động sản và ủy thác được điều hành (CTEP):
Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ phong tặng danh hiệu Người lập kế hoạch bất động sản và Quỹ Tín thác (CTEP). Cần phải có bằng cấp về tài chính, thuế, kế toán, dịch vụ tài chính hoặc luật. Cũng phải hoàn thành ít nhất năm khóa học liên quan, hoàn thành khóa đào tạo cấp chứng chỉ và giáo dục thường xuyên hàng năm.
Cố vấn Tài chính và Niềm tin được Chứng nhận (CTFA):
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ, phối hợp với Viện Ngân hàng được Chứng nhận, trao danh hiệu CTFA cho những người đáp ứng các tiêu chí cụ thể. Điều này đòi hỏi ba năm kinh nghiệm quản lý tài sản, hoàn thành ít nhất một chương trình đào tạo quản lý tài sản được công nhận, thư giới thiệu, tuyên bố đạo đức có chữ ký và 45 giờ học liên tục ba năm một lần.
Sự khác biệt giữa luật sư lập kế hoạch bất động sản và cố vấn tài chính là gì?
Luật sư lập kế hoạch bất động sản là một chuyên gia pháp lý chuyên giúp đỡ các cá nhân và gia đình lập kế hoạch cho tương lai và việc chuyển nhượng tài sản của họ. Họ có thể hỗ trợ lập di chúc, quỹ tín thác và các tài liệu lập kế hoạch bất động sản khác, cũng như trợ giúp lập kế hoạch thuế, chứng thực di chúc và quản lý di sản cũng như lập kế hoạch cho các nhu cầu đặc biệt. Mặt khác, cố vấn tài chính là một chuyên gia cung cấp lời khuyên và hướng dẫn về các vấn đề tài chính, bao gồm lập kế hoạch đầu tư, lập kế hoạch nghỉ hưu và quản lý rủi ro. Mặc dù cả hai đều có thể là nguồn tài nguyên quý giá trong việc lập kế hoạch bất động sản, luật sư lập kế hoạch bất động sản được trang bị tốt hơn để xử lý các vấn đề liên quan đến pháp lý và thuế.
Làm thế nào một luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể giúp lập kế hoạch bảo vệ tài sản?
Luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể giúp bạn bảo vệ tài sản của mình bằng cách tạo một kế hoạch bất động sản nhằm giảm thiểu rủi ro và trách nhiệm pháp lý. Điều này có thể bao gồm việc tạo niềm tin, thành lập các công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) và cấu trúc các công việc của bạn để giảm thiểu tác động của các chủ nợ, các vụ kiện và thuế. Luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể cung cấp hướng dẫn về các chiến lược tốt nhất để bảo vệ tài sản của bạn và giúp đảm bảo rằng kế hoạch bất động sản của bạn được cấu trúc theo cách đáp ứng các nhu cầu và mục tiêu cụ thể của bạn.
Một luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể giúp lập kế hoạch từ thiện và từ thiện không?
Có, một luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể hỗ trợ lập kế hoạch từ thiện và từ thiện. Họ có thể giúp bạn sắp xếp quà tặng của mình theo cách hiệu quả về thuế và cung cấp hướng dẫn về các phương tiện tốt nhất để làm quà tặng từ thiện, chẳng hạn như quỹ tín thác từ thiện, quỹ tư nhân và quỹ do nhà tài trợ tư vấn. Luật sư lập kế hoạch bất động sản cũng có thể cung cấp hướng dẫn về cách tối đa hóa tác động của việc đóng góp từ thiện của bạn và đảm bảo rằng quà tặng của bạn phù hợp với các giá trị và mục tiêu cá nhân của bạn.
Làm thế nào một luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể hỗ trợ lập kế hoạch nhu cầu đặc biệt cho những người thụ hưởng bị khuyết tật?
Một luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể cung cấp hỗ trợ lập kế hoạch nhu cầu đặc biệt cho những người thụ hưởng bị khuyết tật. Họ có thể giúp bạn cấu trúc kế hoạch tài sản của mình theo cách cung cấp cho nhu cầu của người thụ hưởng bị khuyết tật mà không gây nguy hiểm cho việc họ đủ điều kiện nhận các phúc lợi của chính phủ như Trợ cấp y tế hoặc Thu nhập An sinh Bổ sung (SSI). Luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể cung cấp hướng dẫn về các chiến lược tốt nhất để đảm bảo rằng người thụ hưởng bị khuyết tật của bạn có quyền tiếp cận các nguồn lực họ cần để duy trì chất lượng cuộc sống.
Tôi nên làm gì nếu tôi cần thay đổi kế hoạch bất động sản của mình?
Nếu bạn cần thay đổi kế hoạch bất động sản của mình, điều quan trọng là làm việc với luật sư lập kế hoạch bất động sản. Họ có thể giúp bạn xem lại kế hoạch hiện tại của mình và thực hiện bất kỳ cập nhật cần thiết nào để đảm bảo rằng nó phản ánh mong muốn và mục tiêu hiện tại của bạn. Họ cũng có thể giúp bạn điều hướng quá trình thực hiện các thay đổi đối với kế hoạch bất động sản của bạn, bao gồm cập nhật di chúc, ủy thác và các tài liệu lập kế hoạch bất động sản khác.
Làm thế nào một luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể giúp tôi điều hướng các luật và quy định về thuế quà tặng và bất động sản phức tạp?
Một luật sư lập kế hoạch bất động sản có thể giúp bạn điều hướng các luật và quy định về thuế quà tặng và bất động sản phức tạp có thể ảnh hưởng đến kế hoạch bất động sản của bạn. Họ có thể cung cấp hướng dẫn về các chiến lược để giảm thiểu thuế bất động sản và quà tặng, đồng thời giúp bạn hiểu ý nghĩa về thuế của việc chuyển tài sản cho người thụ hưởng của bạn. Luật sư lập kế hoạch bất động sản cũng có thể hỗ trợ lập kế hoạch thuế bất động sản và quà tặng và giúp đảm bảo rằng kế hoạch bất động sản của bạn được cấu trúc theo cách đáp ứng các mục tiêu và mục tiêu liên quan đến thuế của bạn.
Kết luận
Từ đầu đến cuối, lập kế hoạch bất động sản là một nỗ lực phức tạp với nhiều quyết định phải thực hiện. Luật sư lập kế hoạch di sản có thể hỗ trợ bạn xác định kế hoạch tốt nhất cho tình huống cụ thể của bạn. Bạn có thể tự tin bước vào quá trình lập kế hoạch bất động sản nếu bạn làm việc với một chuyên gia có trình độ. Điều này sẽ giúp bạn tự tin rằng kế hoạch của bạn là chắc chắn, điều này sẽ chỉ khiến bạn cảm thấy tốt hơn.
Câu hỏi thường gặp về lập kế hoạch bất động sản của Luật sư
Chi phí thuê luật sư lập kế hoạch di sản là bao nhiêu?
Các luật sư có kinh nghiệm có thể tính phí trung bình $ 250 đến $ 350 mỗi giờ để soạn thảo các kế hoạch di sản toàn diện hơn. Bạn có thể chi vài nghìn đô la để làm việc với một luật sư như vậy.
Sự khác biệt giữa luật sư theo di chúc và luật sư lập kế hoạch di sản là gì?
Sau khi một người chết, quy trình quản lý di sản thường do luật sư chứng thực di chúc xử lý. Mặt khác, một luật sư lập kế hoạch di sản tư vấn cho các khách hàng đang sống về cách quản lý bất động sản của họ. Luật sư có thể thực hiện điều này bằng cách hỗ trợ khách hàng lập ủy thác, di chúc và các giấy tờ cần thiết khác.
Tôi có thể lập kế hoạch bất động sản của riêng mình không?
Hầu hết mọi người đều có thể tự mình lập hầu hết các biểu mẫu quy hoạch bất động sản chính, miễn là chúng có hướng dẫn rõ ràng, đáng tin cậy. Điều này cũng đúng đối với một số nhiệm vụ lập kế hoạch di sản khác, chẳng hạn như soạn thảo di chúc sống (chỉ thị trước) hoặc nêu tên những người thụ hưởng cho các hợp đồng bảo hiểm và quỹ hưu trí.
Bạn nên lập kế hoạch bất động sản ở độ tuổi nào?
Khi nào tôi nên lập một kế hoạch bất động sản ở California? Ở hầu hết các tiểu bang, bạn có thể bắt đầu lập kế hoạch bất động sản ngay khi đủ 18 tuổi, và bạn nên bắt đầu càng sớm càng tốt. Lập kế hoạch bất động sản là một trong những điều quan trọng nhất bạn có thể làm để bảo vệ bản thân và tài sản khó kiếm được của mình.
Bài viết liên quan
- Luật sư IRS: Mức lương, Công việc, Phí, Các lựa chọn tốt nhất & Tất cả những gì bạn cần
- LUẬT SƯ BẤT ĐỘNG SẢN: Hướng dẫn cách trở thành luật sư bất động sản (+ Mẹo Nhanh)
- LUẬT SƯ PHÁ SẢN: Luật sư phá sản rẻ nhất & Thông lệ tốt nhất của Hoa Kỳ (Cập nhật)
- LƯƠNG LUẬT SƯ: Mức lương trung bình theo tiểu bang, kinh nghiệm và lĩnh vực hành nghề (Đã cập nhật!)
- Lương luật sư kiếm được bao nhiêu: Lương luật sư ở Mỹ
