Đầu tư vào bất động sản khá sinh lời. Thuộc về thương mại Đầu tư bất động sản là một hộp kho báu đôi cho các nhà đầu tư. Điều này là do tiền được tạo ra từ đầu tư bất động sản. Nhưng sau đó, có những yếu tố chính cần xem xét trước khi lựa chọn đầu tư bất động sản thương mại hoặc đầu tư bất động sản nhà ở. Trong khi bất động sản nhà ở đề cập đến các tài sản dành riêng cho việc sử dụng thì bất động sản thương mại đề cập đến các tài sản được sử dụng riêng cho mục đích kinh doanh, chẳng hạn như văn phòng, khu công nghiệp, cửa hàng, v.v. Đầu tư vào bất động sản thương mại mang lại lợi nhuận và mang lại lợi nhuận thụ động lớn. Bạn cần hiểu các loại hình đầu tư bất động sản thương mại khác nhau để tận dụng tối đa danh mục đầu tư của mình. Nếu bạn đang tự hỏi làm thế nào để tham gia, hướng dẫn này sẽ bao gồm mọi chi tiết bạn cần biết về đầu tư bất động sản thương mại.
Đầu tư bất động sản thương mại
Thuật ngữ “bất động sản thương mại” (CRE) đề cập đến bất kỳ khu đất hoặc tòa nhà nào chỉ được sử dụng cho các mục đích liên quan đến kinh doanh hoặc làm không gian làm việc nhưng không được sử dụng làm nhà ở hoặc sẽ được coi là bất động sản nhà ở. Đầu tư vào bất động sản thương mại liên quan đến việc mua hoặc chi tiền để phát triển một bất động sản thương mại với kỳ vọng thu lại lợi nhuận trong thời gian ngắn hoặc dài hạn. Đầu tư vào bất động sản thương mại chỉ sinh lời nếu bạn giữ các khoản nắm giữ trong một thời gian dài.
Làm thế nào để tham gia đầu tư bất động sản thương mại
Trước khi đi sâu vào đầu tư bất động sản thương mại, bạn cần phải hiểu một số thuật ngữ nhất định. Kiến thức về những thuật ngữ này sẽ giúp bạn đạt được hiệu quả cao nhất khi đầu tư vào bất động sản thương mại. Một số trong số này như sau;
# 1. Đầu tư trực tiếp và gián tiếp
Điều quan trọng là phải hiểu hai lựa chọn chính trong đầu tư bất động sản thương mại, đó là đầu tư trực tiếp và đầu tư gián tiếp.
Quyền sở hữu một tòa nhà của một cá nhân hoặc một doanh nghiệp, chẳng hạn như một công ty hợp danh hoặc bất động sản, được gọi là đầu tư trực tiếp. Bạn có thể trở thành chủ nhà thông qua quyền sở hữu một tài sản vật chất. Tuy nhiên, tốt nhất là đầu tư trực tiếp vào bất động sản thương mại. Đặc biệt là khi bạn có kiến thức tốt về ngành hoặc có thể thuê các công ty làm việc đó cho bạn. Bất động sản thương mại là một khoản đầu tư bất động sản có rủi ro cao, có lợi nhuận cao. Bất kỳ ai đầu tư trực tiếp vào bất động sản thương mại đều phải có giá trị ròng tốt.
Trong khi đó, đầu tư vào các chứng khoán thị trường khác nhau, chẳng hạn như ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) hoặc quỹ hoán đổi (ETF) đầu tư vào cổ phiếu liên quan đến bất động sản thương mại hoặc bằng cách đầu tư vào các doanh nghiệp phục vụ thị trường bất động sản thương mại, như ngân hàng và nhà môi giới, là một khoản đầu tư gián tiếp vào bất động sản thương mại. Phương pháp gián tiếp không nhất thiết phải đầu tư một số tiền lớn.
# 2. Xác định cách tiếp cận đầu tư
Tại đây, bạn sẽ phải tìm hiểu xem bạn thích cách tiếp cận đầu tư huy động vốn cộng đồng hay cách tiếp cận đầu tư bất động sản đơn lẻ. Huy động vốn từ cộng đồng cho phép bạn đầu tư vào các bất động sản thương mại như một nhóm và chia sẻ lợi nhuận giữa các nhóm thành viên. Nếu bạn chọn tham gia huy động vốn từ cộng đồng, hãy nhớ nghiên cứu hồ sơ theo dõi của công ty. Điều này sẽ cho phép bạn tìm hiểu về sự phát triển của nhóm và các quyền và nghĩa vụ liên quan đến quyền chọn rút tiền mặt từ khoản đầu tư bất kỳ lúc nào.
Tuy nhiên, nếu bạn chọn cách tiếp cận đầu tư bất động sản đơn lẻ, thì bạn cần xác định những phẩm chất đặc biệt làm tăng hoặc giảm giá trị của bất động sản đó. Những xu hướng đặc biệt này tồn tại trong khu vực lân cận của bất động sản và có thể gây rắc rối trong tương lai gần. Nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp trong ngành bất động sản thương mại đã bắt đầu sự nghiệp đầu tư của họ thông qua việc cho thuê một gia đình. Do đó, đừng bỏ qua thực tế rằng lợi nhuận từ các khoản đầu tư bất động sản thương mại phụ thuộc vào các loại hình. Trong khi đó, một tỷ lệ phần lớn các nhà đầu tư vào bất động sản thương mại bắt đầu với việc cho một gia đình thuê như một cách để tích lũy kinh nghiệm, tích lũy tiền bạc và cuối cùng tiến tới đầu tư vào các bất động sản khác.
# 3. Quy trình đăng ký bất động sản trực tuyến
Có nhiều loại nền tảng đầu tư bất động sản thương mại trực tuyến mà qua đó các nhà đầu tư hiện có thể tiếp cận các dự án thương mại thường chỉ có trên thị trường tư nhân. Nhờ các ứng dụng công nghệ khác nhau như streitwise, CrowdStreet, và những ứng dụng khác. Nhiều trang web trong số này cung cấp quyền truy cập vào các tài liệu giáo dục, cơ hội kết nối và cách liên hệ với các chuyên gia đầu tư bất động sản khác.
Đọc thêm: Cách bắt đầu kinh doanh bất động sản: Hướng dẫn từng bước cho người mới bắt đầu
Đầu tư bất động sản thương mại cho người mới bắt đầu
Là một người mới bắt đầu muốn dấn thân vào đầu tư bất động sản thương mại, tốt nhất bạn nên chọn một bất động sản phù hợp với chiến lược đầu tư của mình. Do đó, một người mới bắt đầu nên kiểm tra
# 1. Dòng tiền
Mọi khoản đầu tư bất động sản cần phải có một kế hoạch dòng tiền riêng. Một số có dòng tiền hàng tháng cao hơn hoặc thấp hơn. Do đó, đầu tư vào bất kỳ ai vẫn nên duy trì dòng chảy đáp ứng kỳ vọng của bạn. Cuối cùng, mục tiêu của tài sản dòng tiền là tạo ra một chiến lược đầu tư thụ động, đòi hỏi một cách tiếp cận ít thực hành hơn.
# 2. Giá trị gia tăng
Trước khi bất động sản thương mại có thể tạo ra nhiều dòng tiền và lợi nhuận hơn, giá trị phụ thường phải được tạo ra và thực hiện. Sẽ là khôn ngoan khi bắt đầu với lợi nhuận thấp hơn, nhưng khi bạn tăng giá trị của bất động sản, lợi nhuận cũng tăng lên. Các nhà tài trợ hoặc nhà đầu tư dự án thêm giá trị này thông qua việc cải tạo, tạo cảnh quan bên ngoài hoặc bảo trì.
Tuy nhiên, đó là một chiến lược chủ động, có nghĩa là bạn sẽ cần phải dựa vào đội ngũ địa phương của mình để hoàn thành mọi giai đoạn một cách hiệu quả.
# 3. Giữ thời gian
Mọi khoản đầu tư đều được đánh giá dựa trên việc mất bao lâu để lợi nhuận tăng lên. Giá thuê và giá bán của nhiều bất động sản thương mại đang tăng dần. Có thể mất vài tháng hoặc vài năm để giá thuê hoặc giá bán tăng lên, và vì có nhiều khả năng giá thuê trên thị trường tăng cao hơn, các nhà đầu tư nắm giữ bất động sản thương mại ở những khu vực được đánh giá cao trong một thời gian dài.
# 4. Sự đánh giá
Vốn tăng trưởng cả trong quá trình sở hữu và bán bất động sản thương mại. Cả giá bán và lợi nhuận đều được tính vào sự đánh giá cao. Tuy nhiên, một người mới bắt đầu là để ý các bất động sản thương mại với sự đánh giá cao tiềm năng của chúng. Làm như vậy, sẽ dễ dàng hơn khi quyết định giữ khoản đầu tư trong bao lâu và khi nào nên bán khoản đầu tư đó. Các loại hình đầu tư bất động sản thương mại khác nhau có mức độ đánh giá khác nhau. Trong khi đó, có một số cân nhắc bạn nên thực hiện để tăng sự đánh giá cao của một khoản đầu tư. Những cân nhắc này là số lượng cư dân chuyển đến mỗi năm khi chi phí thuê nhà tăng lên và liệu các doanh nghiệp có di dời đến đó hay không. Bằng cách tính đến những yếu tố này, bạn sẽ có thể giữ một khoản đầu tư và ước tính lợi tức tiềm năng của nó.
Đầu tư bất động sản nhà ở và thương mại
Đầu tư bất động sản nhà ở và bất động sản thương mại chia sẻ những rủi ro và chiến lược tương tự nhau, nhưng có sự khác biệt lớn giữa hai khoản đầu tư. Sự khác biệt chính giữa đầu tư bất động sản nhà ở và thương mại là
- Đầu tư bất động sản nhà ở là đầu tư vào bất động sản cho mục đích ở, như nhà cho một gia đình và nhà cho thuê từ một đến bốn căn. Đầu tư bất động sản thương mại là hoạt động đầu tư vào các tài sản phục vụ mục đích kinh doanh như văn phòng, công nghiệp, khách sạn và cửa hàng.
- Các khoản vay mua bất động sản thổ cư thường có thời hạn 30 năm và lãi suất cố định. Trong khi các khoản vay bất động sản thương mại có thể có lãi suất thay đổi và thời hạn cho vay tối đa là 5 năm. Nếu một người cho vay vẫn mất tích sau năm năm, nhà đầu tư phải bán tài sản hoặc tái cấp vốn cho khoản nợ.
- Đầu tư bất động sản thương mại cần nhiều vốn hơn bất động sản nhà ở.
- Loại người thuê mà mỗi tòa nhà vẽ ra là một sự khác biệt rõ ràng khác giữa bất động sản thương mại và nhà ở. Các gia đình và cá nhân thường thuê bất động sản để ở, trong khi các tập đoàn cho thuê các tòa nhà thương mại.
- Thuế bất động sản đối với bất động sản thương mại thường cao hơn thuế đối với cả nhà do chủ sở hữu sử dụng và bất động sản cho thuê để ở.
- Nhìn chung, do các điều kiện thuê ổn định dành cho người thuê, bất động sản thương mại hầu như luôn có dòng doanh thu ổn định nên ít rủi ro hơn. Mặt khác, mua một bất động sản nhà ở có thể có rủi ro cao do dòng tiền thất thường và khả năng nhu cầu thị trường thay đổi đáng kể.
- Cuối cùng, có các tùy chọn khác nhau cho các loại tài sản khác nhau. Các khoản đầu tư tiềm năng đa dạng hơn thường dành cho các nhà đầu tư vào bất động sản thương mại. Ví dụ, quỹ đầu tư bất động sản thương mại phổ biến hơn quỹ nhà ở. Mặt khác, đầu tư vào bất động sản nhà ở thường mang lại cho các nhà đầu tư sự tham gia tích cực hơn vào bất động sản.
Làm thế nào để đầu tư vào bất động sản thương mại với ít tiền
Đầu tư bất động sản thương mại đòi hỏi các nhà đầu tư phải có một số vốn tốt. Tuy nhiên, có một cách để đầu tư vào bất động sản ngay cả khi bạn có rất ít tiền. Lộ trình là thông qua huy động vốn cộng đồng. Huy động vốn từ cộng đồng trong bất động sản thương mại là một quá trình cho phép một nhóm các nhà đầu tư tài trợ cho một dự án thương mại. Mọi giao dịch huy động vốn từ cộng đồng bất động sản đều có người bảo lãnh, nền tảng huy động vốn từ cộng đồng và các nhà đầu tư.
Điều này cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào bất động sản mà không cần sở hữu, cấp vốn hoặc quản lý tài sản. Những người bảo lãnh này có thể là các cá nhân hoặc công ty chịu trách nhiệm về hệ thống. Nền tảng huy động vốn cộng đồng kết nối người bảo lãnh với các nhà đầu tư quan tâm.
Người bảo lãnh mua lại, quản lý và bán khoản đầu tư, trong khi công chúng có thể tham gia với tư cách là những nhà đầu tư đáng tin cậy để tài trợ cho thiết kế với số tiền mặt ít hoặc nhiều. Ngoài ra, nền tảng huy động vốn cộng đồng xử lý các vấn đề không giám sát, thông báo cho các nhà đầu tư về các giao dịch và thu tiền từ các nhà đầu tư thay mặt cho người bảo lãnh. Nhà đầu tư đóng góp vào sự ủng hộ của thiết kế để đổi lấy một phần lợi nhuận và cũng thu lợi nhuận định kỳ của họ, dao động từ 2 đến gần 20.
Hơn nữa, các nền tảng huy động vốn từ cộng đồng trong bất động sản có thể bán được cho phép các nhà đầu tư cá nhân tiếp cận với các hệ thống bất động sản có thể bán được trên thị trường, chẳng hạn như bệnh viện, khu chung cư, khu y tế, v.v. Đôi khi, nó có thể được coi là một khoản đầu tư sai trái vì không có lợi nhuận đảm bảo và tính chuyên nghiệp của nhà đầu tư có thể được tổ chức trong thời gian dài tùy thuộc vào loại hình đầu tư.
Ví dụ về các nền tảng huy động vốn cộng đồng này là
- Tài trợ-Đó là tốt nhất cho người mới bắt đầu.
- Crowdstreet-tốt nhất cho tất cả
- theo chiều dọc-đối với REIT
Xem thêm: CHO VAY BẤT ĐỘNG SẢN THƯƠNG MẠI: Loại, Tỷ lệ và Yêu cầu
Các loại hình đầu tư bất động sản thương mại
Sau đây là các loại hình đầu tư bất động sản thương mại.
# 1. Đầu tư cao ốc văn phòng
Khoản đầu tư này sẽ được sử dụng để xây dựng, vận hành hoặc tài trợ cho việc phát triển các văn phòng. Các văn phòng này có thể được sử dụng cho các chức năng pháp lý, tư vấn, y tế hoặc các chức năng khác liên quan đến kinh doanh. Mọi đô thị đều có nhu cầu cao về văn phòng ở các vị trí trung tâm. Lợi ích của việc mua không gian văn phòng là người thuê có thể đồng ý với các hợp đồng thuê dài hạn, điều này làm cho việc dự báo lợi nhuận trong tương lai trở nên đơn giản hơn.
# 2. Đầu tư đất
Có nhiều khoản đầu tư vào đất cho mục đích nông nghiệp. Đất ở các khu vực nông nghiệp có thể mang lại lợi nhuận lớn nếu nó được cấp cho nông dân để sản xuất lương thực phong phú, chăn nuôi và cây cối trong đó có thể được khai thác và bán cho các công ty gỗ.
# 3. Đầu tư không gian bán lẻ
Mỗi thành phố đều có một khu vực hoặc không gian thị trường để bán và phân phối sản phẩm. Khoản đầu tư này ngụ ý tài trợ hoặc tài trợ cho việc phát triển và duy trì không gian cho các mục đích bán lẻ. Ví dụ: đầu tư vào trung tâm mua sắm có thể mang lại lợi nhuận lớn vì có nhiều luồng người sẵn sàng thuê mặt bằng để bán sản phẩm của họ.
#4. Đầu tư đơn vị lưu trữ
Đây là khoản đầu tư vào các đơn vị hoặc cơ sở lưu trữ. Mặc dù ý tưởng cho thuê không gian lưu trữ nghe có vẻ không chính xác nhưng vẫn có tiền để đầu tư vào loại hình bất động sản này. Đầu tư vào một thị trường lớn cũng không cần thiết. Nhiều cơ sở lưu trữ có thể được thực hiện ở các thị trấn nhỏ. Một lần nữa, vị trí, ngoài cạnh tranh địa phương, là chìa khóa để dự đoán khả năng sinh lời.
# 5. Đầu tư sở hữu công nghiệp
Có một không gian được chỉ định cho các cơ sở công nghiệp trong mọi quy hoạch của thành phố. Mọi người trong khu vực này mua hoặc thuê các tòa nhà hoặc vị trí để tạo ra hoặc vận hành các sản phẩm mong muốn của họ. Nhiều thứ khác nhau có thể được coi là sở hữu công nghiệp, bao gồm nhà máy, nhà kho, cơ sở nghiên cứu, v.v. Bạn có thể cần phải xem xét thị trường rộng lớn hơn để biết được việc tìm khách thuê sẽ đơn giản như thế nào nếu bạn sở hữu những loại bất động sản này vì có thể khó dự đoán nhu cầu hơn.
Đầu tư bất động sản thương mại thụ động
Tôi có nhận được lợi nhuận thụ động từ việc đầu tư vào bất động sản thương mại không? Chắc chắn bạn sẽ. Nếu bạn đang tìm kiếm một thu nhập thụ động , đầu tư vào bất động sản thương mại là một trong những phương tiện thụ động tốt nhất hiện có, dựa trên cơ hội. Tuy nhiên, tốt nhất là hiểu đầu tư bất động sản thương mại thụ động đòi hỏi những gì cũng như các loại hình đầu tư khác nhau trước khi tập trung vào việc tối đa hóa lợi nhuận.
Nói cách khác, đầu tư bất động sản thương mại thụ động là một loại hình đầu tư vào bất động sản mà bạn bỏ tiền vào một dự án thương mại mà bạn sẽ không trực tiếp chịu trách nhiệm quản lý. Có nhiều cách để đầu tư thụ động vào bất động sản thương mại, bao gồm mua cổ phiếu tại các công ty giao dịch công khai tập trung vào bất động sản. Các công ty này có thể là công ty xây dựng, công ty phát triển bất động sản, hoặc công ty môi giới bất động sản.
Bạn cũng có thể bỏ tiền vào Real Estate Investment Trusts (REITs), là những công ty tập hợp các quỹ của nhà đầu tư để thực hiện các khoản đầu tư bất động sản khá lớn. Đầu tư bất động sản là một trong những cách tốt nhất để kiếm tiền cho bạn vì nó cho phép bạn tạo ra thu nhập mà không cần chủ động quản lý khoản đầu tư.
Các bước để đầu tư bất động sản khi mới bắt đầu là gì?
- Biết giai đoạn tài chính của bạn
- Chọn chiến lược đầu tư bất động sản
- Chọn một thị trường mục tiêu
- Quyết định tiêu chí bất động sản đầu tư
- Xây dựng đội của bạn
- Tìm giao dịch
- Thời gian biểu
Các loại hình đầu tư bất động sản
- Bất động sản nhà ở
- Bất động sản thương mại
- đất thô
- Đầu tư Ủy thác Bất động sản (REITs)
- Huy động vốn từ cộng đồng bất động sản
Lợi ích của việc đầu tư bất động sản thương mại là gì?
- Nó xây dựng các mối quan hệ. Đầu tư bất động sản thương mại mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội tham gia vào các mối quan hệ giữa doanh nghiệp với doanh nghiệp. Điều này rất tốt cho việc mở rộng mạng lưới của bạn.
- Hợp đồng thuê dài hạn hơn. Các tòa nhà thương mại có thời gian thuê dài hơn các tòa nhà dân cư.
- Ít cạnh tranh hơn. Những khó khăn được nhận thức của đầu tư thương mại khiến không gian thương mại có thể ít được lấp đầy bởi các nhà đầu tư khác.
- Thu nhập cao hơn. Bất động sản thương mại có lợi tức đầu tư cao hơn và cũng có thời gian thuê dài hơn so với bất động sản nhà ở. Do đó, có thu nhập cao hơn do doanh thu của người thuê ít hơn.
Các loại hình đầu tư bất động sản thương mại là gì?
- Office
- Bán lẻ
- công nghiệp
- Đa gia đình
- Mục đích đặc biệt
Chủ sở hữu Chiếm Bất động sản Thương mại?
Điều này xảy ra khi một nhà đầu tư mua bất động sản thương mại để sử dụng các tòa nhà vì lý do cá nhân.
Các cách để tạo thu nhập trong Đầu tư Bất động sản Thương mại Thụ động?
- Gọi vốn cộng đồng. Đây là việc tập hợp một số tiền nhỏ từ một số lượng lớn các cá nhân.
- Ủy thác đầu tư bất động sản
- Đầu tư vào công ty bất động sản
- Quỹ tương hỗ
- Quyền sở hữu từ xa
Lợi ích của việc đầu tư bất động sản thương mại thụ động là gì?
- Thông qua gây quỹ cộng đồng hoặc REITs, bạn có thể đầu tư vào bất động sản thương mại với số vốn ít.
- Bạn không cần kiến thức sâu rộng để đầu tư thụ động vào bất động sản thương mại.
- Không có lao động thể chất liên quan đến bất động sản thương mại thụ động. Tất cả bạn phải làm là đầu tư tiền của bạn và xem nó phát triển.
- Vì bạn không phải quản lý tài sản một cách vật lý nên đầu tư thụ động mang lại tính thanh khoản cao hơn so với đầu tư chủ động.
Sự khác biệt giữa Đầu tư Chủ động và Đầu tư Bị động là gì?
- Hoạt động đầu tư, nhà đầu tư thường sở hữu và quản lý tài sản. Trong khi đầu tư thụ động, các nhà đầu tư không quản lý tài sản. Anh ấy chỉ đầu tư tiền của mình
- Có tinh thần trách nhiệm cao hơn trong đầu tư tích cực, không giống như đầu tư thụ động, nơi có rất ít tinh thần trách nhiệm.
Kết luận
Bất động sản thương mại có thể không phải là khoản đầu tư phù hợp cho tất cả mọi người. Không thể nói quá những lợi thế của việc đầu tư vào CRE bởi vì chúng bao gồm bảo hiểm lạm phát và lợi nhuận không tương quan, có thể dự đoán được trong dài hạn. Điều này đặt nó trong số các khoản đầu tư tốt nhất có thể mang lại lợi nhuận đầu tư cao hơn.
Câu hỏi thường gặp về Đầu tư Bất động sản Thương mại
Loại hình bất động sản thương mại nào kiếm được nhiều tiền nhất?
Hiện tại, công viên RV, công viên nhà di động, cơ sở lưu trữ tự lưu trữ và biển quảng cáo mang lại lợi nhuận cao nhất cho bất động sản thương mại. Các loại tài sản này mang lại lợi nhuận hàng năm trên 25%.
Đầu tư thụ động vào bất động sản là gì?
Đầu tư bất động sản thụ động là loại hình đầu tư bất động sản mà bạn bỏ tiền đầu tư vào một dự án bất động sản mà bạn sẽ không chịu trách nhiệm quản lý trực tiếp.
Xây dựng văn phòng có phải là một khoản đầu tư tốt?
Tỷ lệ nhu cầu văn phòng đạt 45% vào năm 2023, tăng 7% so với cùng kỳ năm ngoái, bất chấp sự lo lắng lan rộng về các văn phòng trống. Mặc dù thực tế là công suất thuê đã giảm xuống rõ ràng, nhưng khu vực văn phòng không chỉ là một điều chắc chắn mà còn là một nơi tốt để bạn đặt tiền.
Bài viết liên quan
