Có thể nói rằng năm 2022 không phải là một năm tốt cho các nhà đầu tư. Hàng năm, thị trường giảm 16% và có nhiều mức thấp nhất trên thị trường giá xuống. Khi hoạt động mua nhà đóng băng do lạm phát và lãi suất cho vay cao, giá nhà trung bình nhanh chóng giảm xuống mức thấp nhất mọi thời đại. Thật không may, không phải mọi chủ nhà tiềm năng đều có thời gian, sức lực hoặc tiền bạc để thiết lập và vận hành một tài sản cho thuê. Cho thuê nhà không phải lúc nào cũng dễ dàng như người ta tưởng. Một người cần theo kịp những thứ như thanh toán thế chấp, quản lý người thuê nhà, sửa chữa và thuế. Chúng tôi hiểu rằng đây không phải là thời điểm dễ dàng để trở thành một nhà đầu tư bất động sản khi có nhiều sự cạnh tranh, vì vậy chúng tôi đã phát triển phần này để giúp bạn có những khoản đầu tư bất động sản tốt nhất vào năm 2023 và tất cả những gì bạn cần biết về thị trường REIT .
Những lý do tại sao năm 2023 có thể là một năm tuyệt vời để đầu tư vào bất động sản
Đối với những cá nhân hiện đang sở hữu bất động sản đầu tư, thị trường bất động sản nóng là điều tuyệt vời vì họ được hưởng lợi từ giá trị gia tăng và nhu cầu lớn hơn. Tuy nhiên, bây giờ không phải là thời điểm tốt nhất để mua bất động sản mới. Khi có nhiều sự cạnh tranh, bạn phải đối mặt với nhiều lời đề nghị thường vượt quá mức giá mà bạn muốn trả. Ngoài ra, nó có thể biểu thị rằng bạn đang trả nhiều tiền hơn cho ngôi nhà.
Lợi nhuận của một khoản đầu tư bất động sản bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, không chỉ giá cả. Nhu cầu, dòng tiền, cũng như chi phí đi vay là những biến quan trọng khác ảnh hưởng trực tiếp đến lợi tức đầu tư. Nhưng một yếu tố quan trọng trong phương trình là chi phí. Mặc dù giá hiện đang tăng, nhưng nhiều nhà phân tích và chuyên gia tin rằng chúng sẽ bắt đầu giảm vào năm 2023.
Theo Goldman Sachs, vào năm 2023, tốc độ tăng giá nhà có thể giảm xuống 0%. Theo một số nhà kinh tế lạc quan hơn, miễn là lãi suất không tiếp tục tăng, nhu cầu và giá cả có thể tăng.
Hiện tại, đã có sự sụt giảm đáng kể về nhu cầu, điều này đã làm giảm sự cạnh tranh trên thị trường. Ngoài ra, đã có sự gia tăng đáng kể về lượng hàng tồn kho, điều này đã làm chậm tốc độ tăng giá nhà và dự kiến sẽ tiếp tục trong năm tới. Tất cả các dấu hiệu đều cho thấy thị trường nhà ở đang chậm lại vào năm 2023, có thể đi kèm hoặc không kèm theo suy thoái. Nói cách khác, đây có thể là thời điểm tuyệt vời để mua để có được tài sản cho thuê với giá chiết khấu.
Nhưng có một vài điều cần suy nghĩ về mặc dù
Mặc dù giá có thể giảm trong năm tới, lãi suất tăng sẽ tiếp tục là một vấn đề. Liên quan đến việc lãi suất quỹ liên bang tiếp tục tăng vào năm 2023, Cục Dự trữ Liên bang đã áp dụng quan điểm diều hâu. Mặc dù nó không đặt lãi suất thế chấp, nhưng lãi suất quỹ liên bang có tác động đến chúng.
Tỷ lệ thế chấp đối với khoản thế chấp có lãi suất cố định trong 30 năm đối với bất động sản đầu tư là khoảng 7% vào đầu tháng XNUMX. Nếu Fed tiếp tục tăng lãi suất để kiềm chế lạm phát, nó có thể dễ dàng tăng thêm XNUMX-XNUMX điểm phần trăm nữa trong năm tới. Lãi suất cao hơn dẫn đến các khoản thanh toán thế chấp hàng tháng cao hơn, làm giảm dòng tiền của tài sản.
Nhu cầu thuê nhà cũng giảm. Do có khả năng tỷ lệ cho thuê mà bạn có được vào năm 2023 sẽ thấp hơn đáng kể so với giá thuê trên thị trường hiện nay, do đó, các nhà đầu tư nên hết sức thận trọng khi thực hiện các con số của họ đối với các khoản đầu tư bất động sản trong năm tới.
Tuy nhiên, bạn không nên để những vấn đề đó ngăn cản bạn đầu tư. Trong thời kỳ Đại suy thoái, số lượng nhà cho thuê còn trống và mong muốn mua nhà đều đạt đến một trong những mức thấp nhất mọi thời đại. Tuy nhiên, những năm sau đó là một trong những năm tốt nhất trong lịch sử mua bất động sản. Chúng ta vẫn còn một chặng đường dài để đạt được sự điều chỉnh đáng kể về nhà ở như điều chúng ta đã trải qua từ năm 2008 đến 2012.
Bất chấp điều đó, bí quyết là tập trung vào dòng tiền và giảm thiểu rủi ro khi bạn mua hàng. Trong khoảng thời gian từ 10 đến 20 năm, những người mua bất động sản với mục tiêu dài hạn đã thu được lợi nhuận lớn và có khả năng là năm 2023 sẽ xuất hiện những cơ hội tương tự như vậy. Nói như vậy, hãy xem 8 khoản đầu tư bất động sản hoặc REITS tốt nhất mà bạn có thể xem xét vào năm 2023.
ĐẦU TƯ BẤT ĐỘNG SẢN TỐT NHẤT 2023
Trước khi liệt kê những khoản đầu tư bất động sản tốt nhất để xem xét vào năm 2023, dự báo về bất động sản năm 2023 là gì? Sự thật mà nói, cơ hội sẽ tự xuất hiện. Tuy nhiên, bạn nên tiến hành hết sức thận trọng và không tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng nhất có thể trước.
Các khoản đầu tư hoặc REITS dưới đây có thể cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng tiếp cận bất động sản và thu nhập ổn định, khiến chúng trở thành một giải pháp thay thế khả thi cho cổ tức và trái phiếu doanh nghiệp. 8 quỹ tín thác đầu tư bất động sản hàng đầu để đầu tư vào năm 2023 bao gồm;
#1. Tập đoàn tháp Mỹ (AMT)
Một số phần quan trọng nhất của cơ sở hạ tầng ở Hoa Kỳ là các tháp di động và trung tâm dữ liệu thường cung cấp năng lượng cho các mạng truyền thông. Những tài nguyên này là cần thiết cho các công ty viễn thông để cung cấp dịch vụ của họ. Bất kể REIT nào cũng tốt hơn American Tower Corp khi nói về việc sở hữu một phần các cơ sở này và kiếm tiền từ thu nhập cho thuê của họ. 220,000 địa điểm viễn thông trong danh mục đầu tư của REIT này được đặt trên khắp thế giới. Ngoài ra, American Tower gần đây đã mạo hiểm tham gia vào ngành công nghiệp 5G và mua lại CoreSite Realty vào tháng 2021 năm XNUMX, qua đó mở rộng danh mục trung tâm dữ liệu của mình.
Hiện tại, American Tower cung cấp một 3% năng suất.
#2. Tập đoàn King's Castle (CCI)
Crown Castle là đối thủ của American Tower và có thể là một đối tác trong quá trình khai thác thất thu thuế. Với khoảng 40,000 tháp di động và 80,000 dặm cáp quang hiện đang được sở hữu, vận hành hoặc cho thuê bởi REIT này trên khắp Hoa Kỳ, nó cũng tham gia vào ngành viễn thông. Vào ngày 19 tháng 2022, REIT đã công bố kết quả tài chính quý 6.5 năm 6.26. Lợi suất phân phối hàng năm của REIT đã tăng đáng kể 7% lên 8 USD/cổ phiếu. Theo Giám đốc điều hành Jay Brown, điều này về cơ bản là phù hợp với mục tiêu dài hạn của Crown Castle là tăng trưởng lợi nhuận hàng năm trên mỗi cổ phiếu từ 9% đến 2017%. Crown Castle đã thúc đẩy tăng trưởng phân phối với tốc độ XNUMX% hàng năm kể từ khi đặt mục tiêu này vào năm XNUMX.
Hiện tại, lâu đài của nhà vua mang lại lợi nhuận 4.7%.
#3. Prologis Inc. (mã: PLD)
Do đặc thù, REITs có thể tương tác với nhiều lĩnh vực thị trường chứng khoán khác nhau tùy thuộc vào lĩnh vực mà người thuê của họ tham gia. Prologis là một minh họa về REIT có kết nối với ngành bán lẻ. Prologis, có giá trị thị trường hơn 100 tỷ USD, là một công ty lớn trong lĩnh vực chuỗi cung ứng toàn cầu. Hiện tại, gã khổng lồ trong lĩnh vực hậu cần này sở hữu và quản lý 984 triệu feet vuông phương tiện vận chuyển và giao hàng. Prologis đã có mức tăng trưởng đáng kể, nhất quán nhờ vào việc mở rộng thương mại điện tử và vận chuyển từ các khách hàng như Amazon.com Inc. (AMZN) cũng như FedEx Corp. (FDX). Các khoản đầu tư vào Prologis từ tháng 1998 năm 10.8 đến nay sẽ tạo ra lợi nhuận trung bình là XNUMX% với các khoản phân phối được tái đầu tư.
Lợi tức được trả bởi REIT tại thời điểm này là 2.8%.
#4. Kho lưu trữ công cộng (PSA)
Bạn có thích xem “Cuộc chiến lưu trữ” trên truyền hình không? Vậy thì REIT này phù hợp với bạn. Kho lưu trữ công cộng, hiện sở hữu, quản lý hoặc có quyền lợi trong khoảng 2,500 cơ sở tự lưu trữ trải rộng trên 38 tiểu bang, là nguồn gốc của nhiều cơ sở lưu trữ tại Hoa Kỳ. Kho lưu trữ công cộng cho thuê tổng diện tích hơn 171 triệu feet vuông. Cho rằng REIT này sở hữu 35% vốn cổ phần chung của Shurgard Self Storage SA, nó cũng có sự hiện diện ở châu Âu trên quy mô toàn cầu (SHUR). Vào ngày 12 tháng 51,000, Public Storage đã mở lại một địa điểm gần các văn phòng của Apple Inc. (AAPL) ở Cupertino, California, như một phần của quá trình mở rộng đang diễn ra. Quy mô của tòa nhà mới này đã được mở rộng từ 195,000 đến XNUMX feet vuông và các tấm pin mặt trời đã được thêm vào để nhấn mạnh tính bền vững cao hơn của cơ sở.
Hiện tại, sản lượng Public Storage đứng ở mức 2.8%.
#5. Tập đoàn Equinix (EQIX)
Tính đến ngày 21 tháng 660, cổ phiếu Equinix có giá hơn 19 đô la một cổ phiếu. Sự mở rộng nhanh chóng của REIT là nguyên nhân khiến giá cổ phiếu của nó tăng cao. Là một trong những chủ sở hữu lớn nhất của các vị trí trung tâm dữ liệu trên toàn thế giới, Equinix đã thu được rất nhiều lợi ích từ sự phát triển và vốn hóa của lĩnh vực điện toán đám mây. Việc sử dụng Internet tăng lên khi COVID-160 buộc mọi người phải ở trong nhà, thúc đẩy nhu cầu về các dịch vụ dữ liệu của Equinix tăng lên. Một trung tâm dữ liệu mới ở Nam Phi sẽ nhận được khoản đầu tư XNUMX triệu đô la từ REIT như một phần trong quá trình mở rộng sang các quốc gia mới nổi, bao gồm cả việc mua Main One.
Tỷ suất cổ tức được trả bởi Equinix tại thời điểm này là 1.9%.
#6. Công ty thu nhập bất động sản (O)
Realty Income đã công bố một con số tròn trịa gồm 630 khoản thanh toán hàng tháng liên tiếp trong suốt 53 năm tồn tại của mình và kể từ năm 1994, nó đã tăng mức phân phối lên 118 lần. Dòng doanh thu từ hơn 6,500 bất động sản, phần lớn trong số đó được cho khách hàng thương mại thuê, tạo thành cơ sở cho dòng thu nhập ổn định này. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) và Walmart Inc. là một trong những khách hàng nổi tiếng và đáng tin cậy nhất của Realty Income (WMT). REIT ngoài tất cả những điều đã nói ở trên còn là thành viên lâu năm của câu lạc bộ quý tộc cổ tức S&P 500. Điều này là kết quả của lịch sử lâu dài về chi trả và tăng cổ tức.
Ngay bây giờ, thu nhập từ bất động sản mang lại 4.7%.
#7. Tập đoàn bất động sản Simon (SPG)
Khi nền kinh tế đang hoạt động tốt, cổ phiếu tiêu dùng theo chu kỳ có thể là khoản đầu tư rất thành công. Tăng chi tiêu cho những thứ như ăn uống và mua sắm trong nhiều chu kỳ bùng nổ có thể hỗ trợ các doanh nghiệp này đạt được mức tăng trưởng trên mức trung bình. Tập đoàn bất động sản Simon là một danh mục tài sản liên quan đến các ngành như cửa hàng bán lẻ, nhà hàng và trung tâm thương mại. Nó thường có mối liên kết đáng kể với cổ phiếu theo chu kỳ của người tiêu dùng. Việc đóng cửa do COVID-19 đã có tác động tiêu cực đến REIT, nhưng các nhà đầu tư vẫn tiếp tục thích nó vì các khoản thanh toán mạnh mẽ và niềm tin của họ vào sự hồi sinh không thể tránh khỏi của lĩnh vực bán lẻ. Đối với những nhà đầu tư trái ngược không nhìn thấy suy thoái sắp xảy ra, cổ phiếu O có thể là một khoản đầu tư khôn ngoan.
Hiện nay, đầu tư bất động sản mang lại lợi nhuận 6.2%.
#số 8. Tập đoàn truyền thông SBA (SBAC)
SBA Communications là một REIT viễn thông hàng đầu khác. Hoa Kỳ, Canada, Brazil, Argentina, Chile, Peru, Nam Phi và Philippines nằm trong số 16 thị trường mà SBA hiện đang tiến hành kinh doanh. Hai phần cơ bản tạo nên dòng doanh thu của REIT là phát triển trang web, trong đó SBA hỗ trợ các công ty viễn thông và doanh nghiệp khác phát triển nền tảng của riêng họ và cho thuê trang web dài hạn đối với không gian ăng-ten không dây trên các tháp nhiều người thuê. SBA đã báo cáo mức tăng trưởng 14.4% so với cùng kỳ năm trước trong các quỹ được điều chỉnh từ hoạt động, hay AFFO, trong quý thứ ba của năm tài chính 2022. Số liệu này có ý nghĩa quan trọng đối với REIT vì nó tính toán dòng tiền ròng, một chỉ báo chính về hoạt động tổng thể tính hiệu quả. Doanh thu của SBA tăng 14.6% so với cùng kỳ năm trước.
SBAC hiện cung cấp một 1% năng suất.
Mặc dù các cơ hội sẽ xuất hiện với các khoản đầu tư bất động sản nêu trên vào năm 2023, nhưng bạn nên tiến hành hết sức thận trọng và không thể không thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng nhất có thể trước.
Bốn loại đầu tư bất động sản là gì?
Dòng thu nhập ổn định có thể được tạo ra từ các khoản đầu tư bất động sản là lý do chính khiến loại tài sản này được đưa vào danh mục đầu tư của nhiều người.
Nói chung, đầu tư bất động sản có thể có bốn hình thức chính:
- Vốn cổ phần tư nhân (sở hữu trực tiếp)
- Vốn chủ sở hữu được giao dịch công khai (yêu cầu quyền sở hữu gián tiếp)
- Nợ tư nhân (cho vay thế chấp trực tiếp), và,
- nợ giao dịch công khai (thế chấp được chứng khoán hóa).
Cách có lợi nhất để đầu tư vào bất động sản là gì?
Những cá nhân đang xem xét việc tham gia nên nhớ rằng đầu tư bất động sản thường là một nỗ lực lâu dài. Ngay cả khi lãi suất hiện đang cao, tốt nhất bạn nên bắt đầu tiết kiệm tiền để trả trước trong khi chờ lãi suất giảm.
Bất chấp điều đó, đây là một số cách có lợi nhất để đầu tư vào bất động sản;
- Mua nhà của riêng bạn.
- Mua REIT
- Mua một tài sản cho thuê và trở thành chủ nhà
- Xem xét lật nhà
- Sử dụng một nền tảng bất động sản trực tuyến.
Quy tắc 2% cho một tài sản đầu tư là gì?
Theo “quy tắc 2%”, tiền thuê hàng tháng đối với bất động sản đầu tư ít nhất phải bằng 2% giá của bất động sản đó. Với giá mua là 150,000 đô la, chúng tôi có thể áp dụng quy tắc 2% và nhận được tổng chi phí đóng là 3,000 đô la.
Nếu bạn muốn kiếm tiền từ việc cho thuê một ngôi nhà trị giá 300,000 đô la, bạn cần yêu cầu ít nhất 6,000 đô la mỗi tháng. Tuy nhiên, ở hầu hết các thị trường nhà ở thành phố lớn, “quy tắc 2%” đó đơn giản là không thể đáp ứng được.
Quy tắc 50% trong Bất động sản là gì?
Quy tắc 50 phần trăm không phải lúc nào cũng đúng, nhưng nó có thể là một cách tiếp cận tốt để dự đoán chi phí cho bất động sản cho thuê, giống như nhiều nguyên tắc đầu tư bất động sản khác. Để áp dụng nó, một nhà đầu tư nhân tổng thu nhập cho thuê của tài sản với 50% để có được chi phí hoạt động hàng tháng dự kiến. Điều đó có vẻ đơn giản, phải không?
Quy tắc 80% trong Bất động sản là gì?
Theo “quy tắc 80%”, công ty bảo hiểm sẽ chỉ chi trả hoàn toàn chi phí thiệt hại của ngôi nhà nếu chủ sở hữu có bảo hiểm với tổng số tiền ít nhất là 80% toàn bộ chi phí thay thế của ngôi nhà.
Quy tắc 80% được phát triển để hỗ trợ các doanh nghiệp xác định xem họ có vô tình phân biệt đối xử trong các hoạt động tuyển dụng hay không.
Quy tắc 14 ngày trong Bất động sản là gì?
Nếu bạn chiếm một đơn vị nhà ở vì lý do cá nhân hơn 14 ngày; hoặc 10% tổng số ngày bạn cho người khác thuê với mức giá thuê hợp lý trong năm tính thuế, bạn được coi là sử dụng nó làm nơi cư trú chính của mình.
Quy tắc 30% trong Bất động sản là gì?
Về cơ bản, học thuyết tài chính cá nhân tin rằng bạn nên dành ít nhất 30% tổng thu nhập hàng tháng hoặc thu nhập trước thuế của mình cho chi phí nhà ở. Khi tính toán bạn có thể mua bao nhiêu căn nhà, máy tính tiền thuê nhà thường sử dụng Quy tắc 30% làm giả định mặc định của chúng.
Quy tắc 95% trong Bất động sản là gì?
Bất kể việc định giá, Quy tắc 95% cho phép các nhà đầu tư xác định vô số tài sản thay thế tiềm năng miễn là họ thực sự mua 95% tổng giá trị được xác định trong suốt thời gian trao đổi.
Giá trị tổng thể của các tài sản được chỉ định có thể lớn hơn 200% giá trị của tài sản đã được từ bỏ, NHƯNG bạn phải đóng 95% toàn bộ các tòa nhà đã được tiết lộ.
Kết luận
Bất động sản là một loại tài sản độc đáo mà nhiều chuyên gia tài chính đồng ý nên đưa vào danh mục đầu tư với nhiều loại hình đầu tư.
Trái ngược với các loại tài sản khác như cổ phiếu, trái phiếu và hàng hóa, bất động sản có xu hướng ít tương quan hơn với các tài sản khác này. Ngoài khả năng tăng vốn, đầu tư bất động sản cũng có thể tạo thu nhập thông qua tiền thuê nhà hoặc thanh toán thế chấp.
Tuy nhiên, trong khi các cơ hội sẽ xuất hiện với các khoản đầu tư bất động sản ở trên, bạn nên tiến hành hết sức thận trọng và không thể không tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng nhất có thể.
Bài viết liên quan
- CỔ PHIẾU AN TOÀN NHẤT ĐỂ MUA: Cổ phiếu An toàn Dài hạn nên Mua vào năm 2023
- CÁC CÔNG TY BẤT ĐỘNG SẢN HÀNG ĐẦU: Lựa chọn hàng đầu ở Mỹ
- QUY TẮC 72: Ý nghĩa và Công thức
- THU NHẬP THỤ ĐỘNG: Định nghĩa, Loại & Ý tưởng vào năm 2023
Tài liệu tham khảo
