Kể từ đầu những năm 1930, quỹ American Funds thuộc Tập đoàn Capital đã cung cấp các quỹ tương hỗ cho các nhà đầu tư. Hiện có 55 đợt chào bán quỹ, bao gồm một loạt các danh mục. Các nhà phân tích và quản trị viên chuyên nghiệp kiểm soát hiệu quả phần lớn các quỹ. Các quỹ được đề cập dưới đây có hồ sơ theo dõi tốt nhất. Bài viết này cũng sẽ cung cấp cho bạn một cái nhìn sơ lược về hoạt động của các quỹ tương hỗ của Mỹ này cùng với cách lấy thông tin giá cổ phiếu.
Lưu ý: Kể từ ngày 26 tháng 2021 năm XNUMX, tất cả dữ liệu tài chính đều hợp lệ.
Công ty đầu tư quỹ Mỹ của Mỹ
Quỹ Investment Company of America (AIVSX) là một quỹ đầu tư cổ phần theo định hướng tăng trưởng và thu nhập đang hoạt động tích cực. Nó có lợi nhuận trung bình hàng năm 12.01% kể từ năm 1934, vượt trội hơn đáng kể so với lợi nhuận trung bình hàng năm 500% của S&P 9.82 trong cùng khung thời gian vào tháng 2020 năm 8.22. Hơn nữa, quỹ này có lợi nhuận hàng năm 0.59 năm là 1.53%, XNUMX%. tỷ lệ chi phí và tỷ suất cổ tức XNUMX phần trăm.
Quỹ tương hỗ Hoa Kỳ
American Mutual Fund (AMRMX) là một quỹ có giá trị vốn hóa lớn với mục đích bảo toàn vốn bằng cách đầu tư vào các cổ phiếu có nền tảng cơ bản vững chắc và cổ tức dài hạn. Lợi nhuận trung bình hàng năm của quỹ kể từ khi thành lập vào năm 1950 là 11.37 phần trăm. Ngoài ra, lợi nhuận hàng năm trong 6.30 năm của quỹ là 0.61%, với tỷ lệ chi phí là 1.72% và tỷ suất cổ tức là XNUMX%.
Quỹ đầu tư AMCAP
Netflix (NFLX), microsoft (MSFT), Bảng chữ cái mẹ của Google (GOOGL) và Amazon.com (AMZN) là một trong những tài sản hàng đầu của American Funds Quỹ AMCAP, chuyên đầu tư vào các doanh nghiệp lớn đang phát triển. Tuy nhiên, trên cơ sở lợi nhuận hàng năm, AMCAP đã vượt xa các đồng nghiệp của mình trong một, ba, năm và mười năm qua.
Quỹ được quản lý bởi tám nhà quản lý, những người đầu tư vào các công ty thuộc bất kỳ quy mô nào có lợi thế cạnh tranh dài hạn, triển vọng dài hạn có thể đo lường được và giá cổ phiếu hợp lý. AMCAP có hơn 200 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình, tập trung vào các công ty công nghệ, chăm sóc sức khỏe và dịch vụ viễn thông.
Trong những năm gần đây, tỷ trọng lớn hơn của AMCAP đối với cổ phiếu doanh nghiệp hạng trung (24% so với 14%) và lượng tiền mặt lớn - thường ở mức hai con số, theo Morningstar - đã là một lực cản. Tuy nhiên, mọi thứ có thể thay đổi: khi các cổ phiếu nhỏ hơn tăng vào cuối năm 2020, quỹ này cũng vậy.
AMCAP là một chiến lược tăng trưởng vừa phải phù hợp với các nhà đầu tư không thích rủi ro, những người muốn tiếp xúc với các cổ phiếu tăng trưởng nhưng không muốn sự biến động của một quỹ tăng trưởng tích cực. Ví dụ, trong đợt bán tháo vào tháng 2020 năm XNUMX, quỹ này đã hoạt động tốt hơn một chút so với thị trường chung, nhưng với một biên độ nhỏ.
Quỹ có lợi tức hàng năm trung bình trong 12.27 năm là 9.39%, lợi nhuận 0.69 năm là 1.19% và tỷ lệ chi phí là XNUMX%. Con số này thấp hơn nhiều so với mức trung bình của nhóm là XNUMX phần trăm. Tuy nhiên, hiện tại, không có lợi tức cổ tức.
Quỹ triển vọng mới
Chỉ có một số quỹ cổ phần quốc tế trong các quỹ tương hỗ hàng đầu, ba trong số đó là của American Funds. American Funds New Perspective là quỹ đầu tư nước ngoài mạnh nhất của công ty.
Nhiệm vụ của nó là đầu tư vào các công ty đa quốc gia có tiềm năng tăng trưởng tốt và có vị trí tốt để hưởng lợi từ “xu hướng thương mại toàn cầu đang thay đổi”. Bảy nhà quản lý tìm kiếm các thị trường đã hình thành và phát triển cho các doanh nghiệp đang phát triển sản xuất ít nhất 25% doanh thu từ bên ngoài và có giá trị thị trường là 3 tỷ đô la tại thời điểm mua lại.
Các công ty, không phải quốc gia hoặc vùng lãnh thổ, là chủ thể của các giám đốc điều hành. Tuy nhiên, cuối cùng, hơn một nửa số tiền của ANWPX được đầu tư vào các công ty Mỹ. Trên thực tế, tám trong số mười cổ phần hàng đầu của quỹ là các công ty Mỹ, bao gồm Tesla, JPMorgan Chase (JPM) và PayPal (PYPL). Các công ty châu Âu chiếm khoảng 13/XNUMX tài sản của quỹ, trong khi các công ty châu Á từ các thị trường phát triển và mới nổi chiếm XNUMX%.
Hơn nữa, kể từ khi thành lập, lợi nhuận trung bình hàng năm là 11.76%. Lợi nhuận hàng năm trong 4.85 năm của quỹ là 0.76%, với tỷ lệ chi phí là 0.53% và tỷ suất cổ tức là 2020%. Tính đến tháng XNUMX năm XNUMX, quỹ này không có cổ tức.
Quỹ tăng trưởng của Mỹ
Đây là quỹ tương hỗ phổ biến nhất của Mỹ. Nó cũng có giá trị khổng lồ 252 tỷ đô la, khiến nó trở thành một trong những quỹ được quản lý tích cực lớn nhất của đất nước.
13 nhà quản lý của quỹ, những người đã phụ trách 47 năm, có một định nghĩa rộng rãi về những gì tạo nên một doanh nghiệp tăng trưởng. Ví dụ, một số trong số 371 cổ phiếu của quỹ đang xoay vòng các doanh nghiệp. Những công ty khác là những tập đoàn không được ưu ái, và những công ty khác vẫn là những công ty tăng trưởng truyền thống với tiềm năng tăng thu nhập và doanh số bán hàng.
Các cổ phiếu nắm giữ hàng đầu của quỹ bao gồm Tesla (TSLA), Netflix và Microsoft. Mặc dù tên của nó là “Châu Mỹ”, hơn 10% tài sản của nó được chi tiêu bên ngoài Hoa Kỳ, ở Châu Âu và Châu Á.
Quỹ Tăng trưởng của Hoa Kỳ không nổi bật trên cơ sở hàng năm. Tuy nhiên, nó không phải là một quỹ hôi hám. Chẳng hạn, chỉ trong năm trong số mười năm qua, nó đã hoạt động tốt hơn các công ty cùng ngành. Tuy nhiên, lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro của nó tốt hơn các công ty cùng ngành và S&P 500.
Lợi tức trung bình hàng năm của quỹ trong mười năm qua là 12.82%, với lợi nhuận hàng năm hàng năm trong 7.6 năm là 0.65% và tỷ lệ chi phí là XNUMX%. Nó không trả cổ tức vào lúc này.
Quỹ thu nhập của Mỹ
Quỹ Thu nhập của Mỹ (AMECX) được thành lập vào tháng 1973 năm 10 và tìm cách đạt được sự tăng trưởng vốn bằng cách đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu, chứng khoán chuyển đổi và trái phiếu. Nó có lợi nhuận hàng năm 8.84 năm là 3.67%, lợi nhuận hàng năm 0.58 năm là 2.61% và tỷ lệ lỗ XNUMX%. Ngoài ra, lợi tức cổ tức của quỹ là XNUMX%, rất hấp dẫn.
Quỹ trái phiếu của Mỹ
Quỹ Trái phiếu Hoa Kỳ (ABNDX), được thành lập vào tháng 1974 năm 10, duy trì một danh mục đầu tư thu nhập cố định đa dạng bằng cách thích ứng với các điều kiện thị trường trái phiếu thay đổi để đạt được thu nhập cao và bảo toàn vốn. Lợi tức hàng năm trong 3.28 năm của quỹ là 1.99%, trong khi lợi nhuận hàng năm 0.61 năm là 1.7%. Nó có tỷ lệ chi phí XNUMX phần trăm và năng suất XNUMX phần trăm.
Quỹ cân bằng Hoa Kỳ
Quỹ Cân bằng Hoa Kỳ (ABALX), được thành lập vào tháng 1975 năm 50, nhằm tìm kiếm sự tăng trưởng thu nhập và vốn dài hạn. Nó đạt được điều này bằng cách đầu tư ít nhất 25% tài sản của mình vào cổ phiếu phổ thông và XNUMX% vào chứng khoán nợ. Chúng cũng bao gồm chứng khoán thị trường tiền tệ.
Hơn nữa, tại Hoa Kỳ, một trong những công ty hoạt động ổn định nhất của Capital Group là American Balanced. American Balanced đầu tư khoảng 60% số tiền của mình vào cổ phiếu và 40% vào trái phiếu, như tên gọi của nó. Quỹ đã hoạt động tốt hơn các công ty cùng ngành trong chín trong số 11 năm dương lịch qua; một danh mục mà Morningstar gọi là “Phân bổ, 50% đến 70% Vốn chủ sở hữu”.
Danh mục đầu tư vốn chủ sở hữu của ABALX bao gồm cả cổ phiếu trả cổ tức và cổ phiếu của các công ty lớn có định hướng tăng trưởng. Tại thời điểm cuộc khảo sát gần đây nhất, quỹ nắm giữ cổ phiếu lớn nhất là Microsoft, UnitedHealth Group (UNH) và Broadcom (AVGO).
American Balanced được giám sát bởi mười quản trị viên, ba người trong số họ đã gắn bó với công ty trong hơn một thập kỷ.
Lợi tức hàng năm trong 6.88 năm của quỹ là 0.59 phần trăm, với tỷ lệ chi phí 1.53 phần trăm và tỷ suất cổ tức XNUMX phần trăm.
Quỹ đầu tư cơ bản
Quỹ Nhà đầu tư Cơ bản (ANCFX) tập trung vào các triển vọng giá trị và các cổ phiếu có tiềm năng bán hàng và thu nhập vượt trội. Đó là một truyền thống kể từ khi được thành lập vào tháng 1978 năm 10. Lợi tức hàng năm 11.71 năm của quỹ là 5% cao hơn lợi tức hàng năm 10.02 năm của nó là 1.21%. Lợi tức cổ tức là 0.62 phần trăm và tỷ lệ chi phí là XNUMX phần trăm.
Quỹ trái phiếu miễn thuế của Mỹ
Quỹ trái phiếu miễn thuế của Mỹ (AFTEX) được thành lập vào tháng 1979 năm 3.86 với mục tiêu tối đa hóa thu nhập được miễn thuế. Mục tiêu mà nó đạt được bằng cách đầu tư chủ yếu vào trái phiếu chính quyền địa phương và chính quyền. Quỹ có lợi nhuận hàng năm là 2.81% trong 12 năm và 2.47% trong 0.54 năm. Lợi suất XNUMX tháng của quỹ là XNUMX%, với tỷ lệ chi phí XNUMX%.
Giá cổ phiếu của quỹ tương hỗ Mỹ
Để có được thông tin trực tiếp về giá cổ phiếu của American Mutual fund, có một số địa điểm bạn có thể ghé thăm. Đối với người mới bắt đầu, có các nền tảng trực tuyến như Marketwatch, Nasdaq, và như thế. Tất cả những gì bạn cần làm là gõ cụm từ American Mutual Fund vào ô tìm kiếm để tìm thông tin cập nhật về giá cổ phiếu.
Trên thực tế, không có phương pháp ngoại tuyến nào để kiểm tra thông tin giá cổ phiếu về các quỹ tương hỗ của Mỹ. Thông tin duy nhất bạn có thể nhận được là những thông tin bạn tìm thấy trực tuyến.
Các quỹ của Mỹ có phải là một quỹ tương hỗ tốt không?
American Funds có thể là một lựa chọn tốt cho những nhà đầu tư muốn mua quỹ tương hỗ chất lượng cao từ các nhà môi giới và những người đang tìm kiếm: Nhà môi giới nói gì. Lợi nhuận dài hạn trên trung bình. Các quỹ được quản lý tích cực và tính phí (hoặc phí) để được trợ giúp.
Tỷ lệ hoàn vốn cho quỹ tương hỗ của Mỹ là gì?
Quỹ đã trả lại 4.89 phần trăm trong năm trước, 9.78 phần trăm trong ba năm trước, 9.25 phần trăm trong năm năm trước và 11.31 phần trăm trong thập kỷ trước.
Làm cách nào tôi có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ của Hoa Kỳ?
Bạn hoàn toàn có thể đầu tư vào International Motilal Oswal S&P 500 Index Fund hiện có thể truy cập để đầu tư vào Niyo Wealth” với “là một trong những chương trình quỹ tương hỗ mà bạn có thể đầu tư vào.
Bạn có thể rút tiền từ các quỹ của Mỹ không?
Bạn có thể bắt đầu nhận phân phối mà không bị phạt sau khi bạn đạt 59 tuổi rưỡi hoặc nếu bạn bị tàn tật hoặc qua đời. Nếu bạn nghỉ hưu ở tuổi 1 trở lên, bạn có thể bắt đầu rút tiền miễn phí ngay lập tức.
Kết luận
Có thể trong những năm tới cục diện có thể thay đổi đối với các quỹ Tương hỗ Hoa Kỳ này về mặt hiệu quả hoạt động, nhưng hiện tại, điều đó rất khó xảy ra. Điều này cũng đi đôi với thực tế rằng đối với một số người trong số họ, việc nắm giữ là cách chơi tốt nhất. Nhưng này, đó không phải là một lời khuyên tài chính hay đầu tư.
Lựa chọn đầu tư nên dựa trên nghiên cứu và triển vọng cá nhân của bạn liên quan đến hoạt động của các quỹ Tương hỗ Hoa Kỳ này.
KHUYẾN CÁO!
Bài viết này nên KHÔNG phục vụ như một hướng dẫn đầu tư, nó chỉ dành cho mục đích cung cấp thông tin. Do đó, chúng tôi nhấn mạnh rằng chúng tôi làm KHÔNG xác nhận bất kỳ khoản tiền nào. Chúng tùy thuộc vào sự lựa chọn quyết định và xác minh của bạn. Chúng tôi không được tài trợ bởi bất kỳ công ty đầu tư nào và thông tin được cung cấp ở đây là theo hiểu biết tốt nhất của chúng tôi
