Quỹ tương hỗ cổ tức là các khoản đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức. Cổ tức có thể được tái đầu tư vào các cổ phiếu khác của quỹ hoặc được sử dụng như một nguồn thu nhập cho các nhà đầu tư vào các quỹ này.
Tìm hiểu về những lợi ích và hạn chế của hình thức quỹ tương hỗ này, cũng như một số lựa chọn đầu tư thay thế.
Quỹ tương hỗ cổ tức là gì?
DMF là một quỹ tương hỗ cổ phiếu đầu tư vào các công ty trả cổ tức. Mặt khác, cổ tức là một phần thu nhập của công ty mà nó phân phối cho các cổ đông / người sở hữu cổ phần của mình. Nói cách khác, quỹ tương hỗ Cổ tức được phân phối để các nhà đầu tư có thể tận dụng tối đa số tiền của họ trong một khoảng thời gian giới hạn.
Làm thế nào để họ làm việc?
Nếu bạn đầu tư vào một quỹ tương hỗ sở hữu cổ phiếu trả cổ tức, cổ tức sẽ được trả cho quỹ, sau đó quỹ này sẽ phân phối chúng cho các nhà đầu tư của nó.
Các quỹ tương hỗ chia cổ tức thường đầu tư vào cổ phiếu của các công ty được thành lập tốt với thành tích phân phối cổ tức một cách nhất quán. Những cổ phiếu này thường được gọi là cổ phiếu blue chip, được đặt tên theo màu chip poker có giá trị cao.
Đặc điểm của quỹ tương hỗ cổ tức
Theo hướng dẫn của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch của Ấn Độ, hình thức quỹ này đầu tư 65% tài sản của mình vào các quỹ nợ và phần còn lại vào cổ phiếu (SEBI)
Cổ tức chủ yếu được chia cho các nhà đầu tư bởi các công ty do chính phủ hậu thuẫn và khu vực tư nhân.
Tuy nhiên, quỹ tương hỗ cổ tức chỉ đầu tư vào các doanh nghiệp dự kiến sẽ chia sẻ một phần đáng kể thu nhập của họ với các cổ đông.
Ngoài ra, các công ty giải phóng lợi nhuận có quyền lựa chọn tái đầu tư lợi nhuận ròng hoặc phân phối đồng đều cho các cổ đông.
Ai có thể mua các quỹ này?
Nếu bạn muốn đầu tư vào loại quỹ tương hỗ này, bạn nên thuộc các loại sau.
Ai đó đang tìm kiếm một nguồn thu nhập ổn định
Nhiều chuyên gia khuyến nghị quỹ tương hỗ chia cổ tức như một nguồn thu nhập tốt vì thu nhập có thể được sử dụng để mua thêm các đơn vị quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, bạn có thể yên tâm rằng nếu bạn đầu tư vào nó, bạn sẽ nhận được những khoản thanh toán ổn định và đúng hạn.
Bạn nên là người có khả năng chấp nhận rủi ro
Quỹ tương hỗ cổ tức thường được so sánh với quỹ tương hỗ tăng trưởng và là một khoản đầu tư có rủi ro thấp với lợi nhuận cao. Do đó, nếu bạn là một nhà đầu tư không thích rủi ro, các đơn vị quỹ tương hỗ cổ tức là một lựa chọn tốt.
Bạn là một nhà đầu tư mới
Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, một nhà đầu tư lần đầu hoặc một người đã nghỉ hưu muốn đầu tư vào các quỹ tương hỗ, thì quỹ tương hỗ chia cổ tức là một lựa chọn khả thi. Lý do là, so với các cổ phiếu khác, nó mang lại ít rủi ro nhất.
Các loại quỹ tương hỗ cổ tức
Một số quỹ tương hỗ cổ tức tập trung vào các cổ phiếu có mức cổ tức cao chiếm một phần đáng kể trong giá cổ phiếu của họ. Để đạt được tỷ lệ phần trăm được đề cập đó, hãy Chia khoản chi trả cổ tức hàng năm cho giá cổ phiếu và nhân với 100. Tỷ lệ phần trăm này được gọi là lợi suất cổ tức.
Ví dụ;
Hãy xem xét một cổ phiếu trả cổ tức hàng quý là 60 xu cho mỗi cổ phiếu và giao dịch ở mức 42 đô la. Nó sẽ trả 2.40 đô la cổ tức hàng năm. Chia cho 42 đô la và nhân với 100, bạn nhận được lợi tức cổ tức là 5.71 phần trăm.
Những loại quỹ này có thể có các cụm từ như “Lợi tức cổ tức" hoặc "Cổ tức cao”Trong tên của họ.
Các quỹ cổ tức khác tập trung vào các cổ phiếu làm tăng cổ tức của họ một cách thường xuyên. Tên của các quỹ này thường bao gồm các thuật ngữ như “Tăng trưởng cổ tức" hoặc "Đánh giá cổ tức."
Quỹ tương hỗ cổ tức có thể đầu tư vào các công ty có lợi suất cao hoặc có lịch sử tăng cổ tức của họ. Tuy nhiên, họ đưa ra các quyết định này với sự trợ giúp của các chỉ mục. Ví dụ, Quỹ chỉ số lợi tức cổ tức cao Vanguard (Admiral Shares) nhằm mục đích tái tạo hiệu suất của Chỉ số lợi suất cổ tức cao FTSE.
Cách đầu tư
Quỹ tương hỗ cổ tức có thể được mua cả trực tuyến và ngoại tuyến.
Đầu tư ngoại tuyến
- Nói chuyện với nhà môi giới hoặc liên hệ trực tiếp với bất kỳ Công ty quản lý tài sản nào bạn chọn.
- Tuy nhiên, thẻ PAN, thẻ Aadhar, Séc đã hủy, ảnh cỡ hộ chiếu và tài liệu KYC đều là những tài liệu quan trọng cần có trước khi bạn bắt đầu đầu tư.
Đầu tư trực tuyến
- Truy cập trang web của các Công ty Quản lý Tài sản (AMC) hoặc bất kỳ trang web tổng hợp nào liệt kê tất cả các hình thức quỹ tương hỗ ở một vị trí.
- Để có được thỏa thuận tốt nhất, hãy làm bài tập về nhà của bạn và so sánh các quỹ tương hỗ cổ tức khác nhau.
- Chọn một trong những tốt nhất cho bạn.
- Tính toán giá trị đầu tư của bạn trong tương lai.
- Bắt đầu bỏ tiền vào đó.
Thực hành thuế
Khi Bộ trưởng Tài chính Ấn Độ đưa ra ngân sách năm 2019, bà đã tuyên bố bãi bỏ Thuế phân phối cổ tức (DDT) đối với các DMF. Trước đây, các tổng công ty từng trả DDT trước khi chia cổ tức; tuy nhiên, hiện nay một phần thu nhập bị đánh thuế ở cấp độ cổ đông. Nhà quỹ sẽ trả DDT là 29.12 phần trăm cho các quỹ nợ, bao gồm cả phụ phí và Thuế, theo các quy định mới. Trong trường hợp của các quỹ tương hỗ cổ phần, DDT, bao gồm Cess, là 11.64 phần trăm.
Các yếu tố chính cần xem xét trước khi đầu tư
- Việc trả cổ tức cao có nghĩa là doanh nghiệp không có không gian để mở rộng.
- Các quỹ tương hỗ sinh cổ tức không nên được sử dụng để kiếm một khoản tiền cố định với tư cách là nhà đầu tư.
- Cổ tức phải chịu thuế Phân phối Cổ tức, mà các nhà đầu tư và cổ đông phải trả theo thuế suất cho 2019-20.
- Trước khi bạn đầu tư vào những chứng khoán này, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu rõ mức độ tăng trưởng và mức chi trả cổ tức nhất quán của công ty. Điều này sẽ hỗ trợ bạn rất nhiều trong việc xác định quỹ sẽ hoạt động như thế nào trong tương lai.
- Các quỹ tương hỗ cổ tức hoàn toàn phù hợp cho những cá nhân có khẩu vị rủi ro thấp và đang tìm kiếm lợi nhuận cao hơn trong một khoảng thời gian ngắn. Và điều tốt là bạn có thể tham gia trực tuyến hoặc ngoại tuyến. Nhưng hãy đảm bảo các quyết định của bạn phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.
Các tuyến thay thế
ETF (quỹ giao dịch trao đổi) là quỹ tương hỗ giao dịch giống như trái phiếu, với giá trị dao động trong ngày giao dịch. (Tỷ lệ quỹ tương hỗ về cơ bản phụ thuộc vào mức độ tuyệt vời hay tồi tệ của ngày giao dịch)
ETF thường được tạo ra để tái tạo hiệu suất của chỉ số chứng khoán. Một số trong số họ, bao gồm cả quỹ tương hỗ cổ tức, có xu hướng sao chép một chỉ số của các cổ phiếu trả cổ tức lớn hoặc tăng.
Ví dụ, quỹ ETF tăng trưởng cổ tức cốt lõi của iShares nhằm mục đích tái tạo kết quả của Chỉ số tăng trưởng cổ tức Hoa Kỳ Morningstar.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là các quỹ tương hỗ và ETF nhằm tái tạo kết quả của chỉ số có mức phí thấp hơn các quỹ được quản lý tích cực. Điều này có nghĩa là các nhà quản lý quỹ chọn tài sản của họ thông qua một quá trình sàng lọc thay vì mua chúng một cách thụ động vì chúng nằm trong chỉ số chuẩn.
Ngoài ra còn có các kế hoạch khác được gọi là kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP). Các kế hoạch này cho phép các nhà đầu tư sử dụng khoản thanh toán cổ tức của họ để mua thêm cổ phần hoặc các phần nhỏ cổ phần trong một công ty. Bạn có thể đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu của một số công ty niêm yết công khai mà không cần sử dụng nhà môi giới. Mặt khác, nhiều nhà môi giới trực tuyến có thể thiết lập DRIP cho bạn miễn phí.
Lợi ích và hạn chế của quỹ tương hỗ chia cổ tức
Các quỹ tương hỗ chia cổ tức có nguồn thu nhập ổn định và thường tốt hơn các quỹ tương hỗ tìm kiếm cổ phiếu có giá cổ phiếu tăng nhanh, được gọi là cổ phiếu tăng trưởng, trong thị trường giá xuống (giảm). Các quỹ tương hỗ định hướng tăng trưởng có thể sẽ hoạt động tốt hơn các quỹ cổ tức trong thị trường tăng giá.
Mặt khác, cổ tức thông thường, chẳng hạn như cổ tức được trả trên cổ phiếu quỹ tương hỗ, được coi là thu nhập thông thường thay vì ở mức lãi suất vốn dài hạn thấp hơn. Do đó, bạn có thể muốn xem xét đầu tư vào quỹ tương hỗ cổ tức trong Tài khoản Hưu trí Cá nhân (IRA), 401 (k), hoặc kế hoạch tiết kiệm hưu trí khác, nơi tiền của bạn được miễn thuế trước khi bạn bắt đầu rút tiền.
Các quỹ tương hỗ cổ tức có phải là một ý tưởng hay không?
Ưu Giải thích. Cung cấp một nguồn thu nhập ổn định: Các quỹ tương hỗ cổ tức cung cấp một nguồn thu nhập ổn định bằng cách thanh toán cho các nhà đầu tư theo định kỳ. Trong thời kỳ thị trường giá xuống, hoạt động tốt hơn: Trong thời kỳ thị trường tồi tệ, giao dịch giảm.
Cổ tức của quỹ tương hỗ là gì?
Cổ tức là lợi nhuận của công ty dành cho nhà đầu tư. Số tiền được công ty phê duyệt dựa trên kết quả tài chính của nó. Để đổi lấy việc cho chính phủ hoặc công ty vay tiền dưới dạng trái phiếu hoặc các công cụ nợ khác, các nhà đầu tư được bù lãi suất.
Các quỹ tương hỗ có trả cổ tức không?
Công ty sẽ trả cổ tức cho quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục mà qua đó bạn mua cổ phiếu của mình và khoản thanh toán đó sau đó sẽ được phân phối cho bạn dưới dạng cổ tức của quỹ.
Nhược điểm của quỹ tương hỗ cổ tức là gì?
Nhược điểm của quỹ tương hỗ cổ tức
Thị trường tăng giá không ủng hộ hiệu suất của các quỹ ETF này. Ý nghĩa về thuế của các quỹ tương hỗ cổ tức cũng có mặt. Thuế cổ tức thực sự làm suy yếu tài sản tài chính của bạn.
- Tìm hiểu Cổ phiếu Cổ tức và Cách đầu tư
- Công thức tỷ suất cổ tức: Định nghĩa và các ví dụ chi tiết
- Lợi nhuận giây: Định nghĩa và tính toán lợi nhuận giây trong 30 ngày
- Lợi nhuận TTM: Cách Tính Lợi nhuận Theo dõi 12 tháng, Đơn giản hóa!
- Tài khoản Tiết kiệm Y tế (HSA): Các khoản đóng góp và Yêu cầu về tính đủ điều kiện 2023
