Có một số quỹ tương hỗ chia cổ tức tập trung vào lợi nhuận. Các quỹ cổ tức cao tốt nhất từ Fidelity và Vanguard có thể là khoản đầu tư dài hạn tuyệt vời cũng như nguồn thu nhập hiện tại tốt khi nghỉ hưu. Hãy cùng tìm hiểu xem quỹ tương hỗ cổ tức có phù hợp với bạn không và quỹ Fidelity và Vanguard nào phù hợp nhất với mục tiêu thu nhập của bạn.
Lợi ích của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ cổ tức là gì?
- Các quỹ cổ tức thường đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn trả cổ tức có chất lượng cao. Cổ tức có thể được sử dụng như một nguồn thu nhập hoặc như một phương tiện phát triển vốn dài hạn. Để kiếm cổ tức từ các quỹ tương hỗ, nhà đầu tư thường chọn giữa việc nhận séc qua thư hoặc gửi trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của họ.
- Các quỹ tương hỗ cổ tức có thể là lựa chọn đầu tư phù hợp cho những người về hưu do giá trị tạo ra thu nhập của họ. Các nhà đầu tư dài hạn tìm kiếm sự tăng trưởng vốn thường chọn cách có cổ tức để mua thêm cổ phiếu của quỹ thay vì chấp nhận chúng dưới dạng lợi nhuận.
- Trong cài đặt lãi suất thấp, một số nhà đầu tư sử dụng quỹ tương hỗ cổ tức như một giải pháp thay thế cho trái phiếu và quỹ trái phiếu vì chúng trả lợi nhuận cao hơn trái phiếu. Mặt khác, cổ phiếu có khả năng mất gốc cao hơn trái phiếu. Các quỹ tương hỗ cổ tức, cũng được nhóm với các quỹ cổ phiếu giá trị, ít gây hấn (rủi ro) hơn các quỹ tương hỗ cổ phiếu tăng trưởng so với các quỹ cổ phiếu khác.
Các quỹ tương hỗ trả cổ tức như thế nào?
Các quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức. Cổ tức từ các cổ phiếu cấu thành này được trả trong các khoảng thời gian khác nhau. Ví dụ: các quỹ tuân theo chính sách tái đầu tư cổ tức sẽ tái đầu tư số tiền cổ tức kiếm được trở lại vào cổ phiếu. Các quỹ khác thực hiện kế hoạch chi trả cổ tức bằng cách tích lũy thu nhập từ cổ tức theo chu kỳ hàng tháng, hàng quý hoặc thậm chí sáu tháng và sau đó trả cổ tức định kỳ cho các chủ tài khoản.
Nhưng phần lớn, sau các chi phí, quỹ sẽ trả thuế. Nếu các cổ phiếu cấu thành trả cổ tức của quỹ tạo ra lợi tức nhất quán, thì các khoản chi tiêu đó có thể được chi trả toàn bộ hoặc một phần bằng thu nhập từ cổ tức. Tuy nhiên, thu nhập từ phía trước có thể được miễn thuế tùy thuộc vào các quy định của địa phương, điều này làm tăng lợi ích cho các nhà đầu tư.
Cũng cần lưu ý rằng các doanh nghiệp không có nghĩa vụ phải trả cổ tức trên cổ phiếu của họ. Các quỹ tương hỗ trả cổ tức, thay vì cổ phiếu riêng lẻ, có thể là lựa chọn tốt hơn cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập từ cổ tức, vì quỹ này tổng hợp thu nhập cổ tức có sẵn từ nhiều cổ phiếu.
Đọc thêm: Làm thế nào để xác định các khoản đầu tư có lợi suất cao (Hướng dẫn dễ dàng)
Takeaways
- Một số quỹ tương hỗ gộp cổ tức từ các cổ phiếu khác nhau và tái đầu tư hoặc phân phối chúng cho các chủ tài khoản.
- Các quỹ tương hỗ cổ tức tốt nhất nên có tỷ lệ chi phí thấp và lợi tức cao vì cổ tức được trả sau phí.
Quỹ tương hỗ với cổ tức tốt nhất và cao nhất
Dưới đây là các quỹ tương hỗ trả cổ tức cao tốt nhất. So sánh lợi suất của quỹ tương hỗ với lợi suất của chỉ số S&P 500 chuẩn là một tiêu chuẩn hữu ích để đánh giá hiệu quả chi trả cổ tức của quỹ. Đối với mỗi quỹ được liệt kê bên dưới, giá trị lợi tức của quỹ mười hai tháng (TTM) sau đó được bao gồm.
3 quỹ tương hỗ trung thành trả cổ tức cao tốt nhất
Lợi tức SEC 30 ngày của quỹ, còn được gọi là lợi tức 30 ngày hoặc Lợi tức SEC, là yếu tố quan trọng nhất cần xem xét khi tìm kiếm các quỹ trung thực phù hợp để nhận cổ tức. Lợi suất cao là lợi suất cao hơn mức trung bình so với các cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ vốn cổ phần khác.
Chúng tôi đã xem xét các quỹ đầu tư cổ phần trong nước của Fidelity được phân loại là “dựa trên lợi nhuận” hoặc những quỹ trả cổ tức cao hơn mức trung bình, để tìm ra các quỹ tương hỗ Fidelity trả cổ tức cao nhất. Ba người có sản lượng cao nhất sau đó đã được chọn.
Nói cách khác, các quỹ tương hỗ FidelityDividend tốt nhất với lợi suất trên trung bình như sau:
Fidelity Equity Cổ tức Quỹ tương hỗ
Xét về lợi nhuận hàng năm, Thu nhập vốn chủ sở hữu trung thực (FEQTX) là một thành tích trung bình. Tuy nhiên, lợi suất của nó là tốt nhất trong số các quỹ cổ phiếu Fidelity. Quỹ chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu có giá trị vốn hóa lớn ở Hoa Kỳ trả cổ tức cao hơn lợi suất trung bình của chỉ số S&P 500. Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) và Johnson & Johnson nằm trong số những công ty nắm giữ hàng đầu (JNJ). Hơn nữa, FEQTX có lợi suất 30 ngày là 2.95 phần trăm và tỷ lệ chi phí thấp là 0.60 phần trăm. Để bắt đầu đầu tư vào quỹ này, không có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu.
Quỹ tương hỗ cổ tức và tăng trưởng thu nhập
Danh mục đầu tư thu nhập và tăng trưởng trung thực (FGRIX) là một quỹ khác không phải lúc nào cũng tốt hơn mức trung bình của nhóm nhưng vượt trội trong việc tạo ra thu nhập cho các nhà đầu tư thông qua cổ tức. Danh mục đầu tư có phân bổ 90% cổ phiếu ở Mỹ và 10% cổ phiếu toàn cầu. Trọng tâm về vốn hóa là ở các cổ phiếu vốn hóa lớn. Hơn nữa, General Electric (GE), Microsoft (MSFT) và Exxon Mobil (XOM) là một trong những công ty nắm giữ hàng đầu (XOM).
Tổng công ty điện lực (GE), microsoft (MSFT) và Exxon Mobil (XOM) nằm trong số các cổ phiếu nắm giữ hàng đầu (XOM). FGRIX có lợi suất 30 ngày là 2.03 phần trăm và tỷ lệ hao hụt tương đối thấp là 0.61 phần trăm. Để bắt đầu đầu tư vào quỹ này, không có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu.
Đọc thêm: PALLADIUM ETF: Phương pháp hay nhất và tất cả những gì bạn nên biết được đơn giản hóa
Fidelity Vốn chủ sở hữu Thu nhập Cổ tức Quỹ tương hỗ
Fidelity Strategic Cổ tức & Thu nhập (FEQIX) thường xuyên được xếp hạng trong số các quỹ tương hỗ trả cổ tức tốt nhất của Fidelity. Danh mục đầu tư bao gồm các công ty có giá trị vốn hóa lớn, trong đó ngành tài chính và chăm sóc sức khỏe có mức độ tập trung lớn nhất. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK / B) và JNJ nằm trong số những cổ phiếu nắm giữ hàng đầu. Hơn nữa, FEQIX có lợi suất 30 ngày là 1.93 phần trăm và tỷ lệ chi phí hợp lý là 0.61 phần trăm. Để bắt đầu đầu tư vào quỹ này, không có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu.
4 quỹ tương hỗ trả cổ tức cao nhất
Tập hợp các quỹ tương hỗ tiếp theo tạo thành một số quỹ tương hỗ Vanguard trả cao nhất về cổ tức. Họ cũng mở cửa cho công dân Hoa Kỳ và các nhà đầu tư trên toàn cầu. Nhưng trong khi có rất nhiều quỹ khác ngoài kia, bốn quỹ này nên nằm trong danh sách theo dõi của mọi nhà đầu tư.
Quỹ tương hỗ lợi tức cổ tức cao Vanguard (VHDYX)
VHDYX là một quỹ chỉ số nhằm mục đích tái tạo kết quả của Chỉ số Lợi suất Cổ tức Cao FTSE. Chỉ số này bao gồm các cổ phiếu từ các công ty trả cổ tức cao hơn mong đợi hoặc trên mức trung bình. VHDYX là một quỹ chỉ số đầu tư theo tỷ lệ tương tự như các thành phần cấu thành cổ phiếu chuẩn. Kể từ khi thành lập, quỹ này đều đặn chia cổ tức hàng quý. Hơn nữa, nó có một trong những tỷ lệ chi phí thấp nhất là 0.14%. Ngoài ra, nó có lợi suất quỹ gần đây nhất là 2.92 phần trăm TTM, mặc dù là một quỹ chỉ số. Rõ ràng, đây là một quỹ chi phí thấp lý tưởng cho những người tìm kiếm thu nhập từ cổ tức cao hơn mức trung bình.
Quỹ chỉ số vốn chủ sở hữu Vanguard (VEIRX)
Quỹ này đầu tư vào các doanh nghiệp nội địa lớn và vốn hóa trung bình của Hoa Kỳ đang phát triển chậm nhưng có năng suất cao. Mục tiêu của quỹ là đầu tư vào các doanh nghiệp được định giá thấp trả cổ tức cao và trên mức trung bình. Quỹ này đã và đang trả cổ tức hàng quý trên cơ sở nhất quán. Như được thể hiện qua lịch sử chi trả cổ tức, quỹ này có lịch sử chi trả các khoản chi trả cao hơn, đặc biệt là vào tháng 0.18 (mặc dù không thường xuyên). Nó có tỷ lệ chi phí 3.48% và XNUMX% TTM fkhông có năng suất.
Quỹ tương hỗ chia sẻ cổ tức Vanguard (VDAIX)
VDAIX là một quỹ chỉ số cố gắng phù hợp với hiệu suất của Chỉ số Lựa chọn Người đạt được Cổ tức Hoa Kỳ NASDAQ. Chỉ số độc nhất vô nhị này bao gồm các cổ phiếu đã tăng mức chi trả cổ tức theo thời gian. VDAIX là một quỹ chỉ số đầu tư theo tỷ lệ tương tự như các thành phần cấu thành cổ phiếu chuẩn. Kể từ khi thành lập, quỹ này đều đặn chia cổ tức hàng quý. Quỹ chỉ số này có một trong những tỷ lệ chi phí thấp nhất trong ngành, ở mức 0.14 phần trăm và lợi suất hiện tại là 1.84 phần trăm.
Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard (VDIGX)
Quỹ này chủ yếu đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng gồm các công ty Mỹ và quốc tế có vốn hóa lớn (và đôi khi là vốn hóa trung bình) được định giá thấp hơn so với thị trường và có khả năng trả cổ tức thường xuyên. Nghiên cứu của quỹ nhằm mục đích tìm kiếm các doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng thu nhập cao. Điều này dẫn đến cổ tức cao hơn, điều này tự hào về khả năng của ban lãnh đạo trong việc tăng chi trả cổ tức. Nó có 2.25 phần trăm Lợi tức TTM. Nó cũng trả cổ tức nửa năm với tỷ lệ chi phí là 0.22%.
Các quỹ tương hỗ trả cổ tức cao khác
Các quỹ tương hỗ này không thuộc danh mục Vanguard hoặc Fidelity, nhưng giải ngân các khoản chi trả cổ tức khá cao.
Quỹ tăng trưởng cổ tức giá T. Rowe (PRDGX)
PRDGX đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn đến trung bình có thu nhập và tăng trưởng cổ tức trên mức trung bình, dựa trên tiền đề rằng việc tăng cổ tức theo thời gian là những chỉ số tích cực về sức khỏe tài chính và tăng trưởng của công ty. Nó đầu tư vào cả các công ty trong nước và quốc tế trên nhiều lĩnh vực khác nhau. Mặc dù tỷ lệ sau này thường là các chữ số đơn lẻ. Nhưng mặc dù thực tế là lợi suất hiện tại của nó là 1.23% TTM thấp hơn lợi suất của Chỉ số S&P 500 là 2%, quỹ này cung cấp một sự cân bằng tốt giữa tăng trưởng và thu nhập cổ tức. Nó có tỷ lệ chi phí 0.64% và lịch sử trả cổ tức hàng quý, cho thấy rằng nó là một quỹ được quản lý tích cực.
Đọc thêm: Đầu tư tài chính: Hướng dẫn tốt nhất cho kết quả tối ưu (+ Các khóa học chi tiết)
Quỹ cổ tức giá trị chiến lược liên kết
Bạn cảm thấy mệt mỏi với cổ tức hàng quý và muốn nhận các khoản thanh toán thường xuyên hơn? SVAAX trả cổ tức hàng tháng. Quỹ này xác định các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao để trả cổ tức trong tương lai và các đặc điểm giá trị theo định hướng cổ tức bằng cách đầu tư vào các cổ phiếu lớn và trung bình của Hoa Kỳ và quốc tế cũng như chứng từ lưu ký của Hoa Kỳ (ADR). Nó có tỷ lệ chi phí 1.06 phần trăm và lợi tức quỹ TTM 3.65 phần trăm.
Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu Neuberger Berman (NBHAX)
Quỹ này đầu tư vào các cổ phiếu trả cổ tức cao, chẳng hạn như cổ phiếu phổ thông, REIT, cổ phiếu ưu đãi có thể chuyển đổi, chứng khoán chuyển đổi và các công cụ tài chính như quyền chọn mua và bán. Mục đích của nó là vượt trội so với điểm chuẩn của Chỉ số S&P 500 về lợi suất trung bình. Nó hiện đang trả lợi tức cổ tức là 2.23 phần trăm. Ngoài ra, nó trả cổ tức hàng quý và có tỷ lệ chi phí 1.06%.
Quỹ Cơ hội Cổ tức Columbia (INUTX)
INUTX có một danh mục đầu tư nắm giữ đa dạng, bao gồm cổ phiếu phổ thông, cổ phiếu ưu đãi, hợp đồng tương lai và các công cụ có cấu trúc cho cả chứng khoán trong nước và quốc tế với nhiều mức vốn hóa thị trường khác nhau. Việc trả cổ tức là tiêu chí hàng đầu để lựa chọn chứng khoán. Nó có tỷ lệ chi phí 1.03 phần trăm và tỷ suất cổ tức hiện tại là 3.19 phần trăm. Nó đã được trả cổ tức hàng quý trên cơ sở nhất quán.
Các quỹ cổ tức cao có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Đầu tư vào cổ tức có thể là một cách tuyệt vời để kiếm tiền. Trong quá khứ, cổ phiếu trả cổ tức hoạt động tốt hơn S&P 500 và ít biến động hơn. Điều này là do cổ phiếu cổ tức cung cấp hai cách để kiếm tiền: thu nhập thường xuyên từ việc trả cổ tức và tăng trưởng giá. Theo thời gian, lợi nhuận này có thể tăng lên.
S&P 500 có trả cổ tức không?
Hơn 80% các doanh nghiệp này chia cổ tức. đóng một vai trò quan trọng trong việc tìm ra lợi nhuận mà các nhà đầu tư vốn cổ phần nhận được. Cổ tức có thể giúp các nhà đầu tư mua quỹ theo dõi Chỉ số S&P 500 nhận được tiền lãi tốt hơn từ tiền của họ. Hơn 80% trong số 500 công ty lớn trong chỉ số trả cổ tức.
Tôi sẽ nhận được cổ tức nếu tôi mua quỹ tương hỗ?
Các quỹ tương hỗ có nghĩa vụ phân phối tất cả thu nhập ròng dưới dạng cổ tức cho các cổ đông, bao gồm tiền lãi nhận được từ các chứng khoán nợ như trái phiếu doanh nghiệp và chính phủ, tín phiếu kho bạc và trái phiếu.
Tôi nên đầu tư bao nhiêu vào quỹ cổ tức?
Do đó, theo quy tắc này, 60% giá trị danh mục đầu tư của bạn nên được đầu tư vào cổ phiếu. Và 40% trong trái phiếu. Sau đó, bạn có thể chọn đầu tư số tiền vào cổ phiếu. Và phân bổ một phần ba cho cổ phiếu chia cổ tức, cổ phiếu tăng trưởng và các công ty quốc tế tương ứng.
Kết luận:
Cổ tức được trả thường xuyên làm cạn kiệt vốn lưu động của công ty. Thay vào đó, bằng cách tái đầu tư tiền cổ tức trở lại doanh nghiệp, công ty có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn, dẫn đến việc tăng giá cổ phiếu. Hơn nữa, chi trả cổ tức làm giảm lợi ích của lãi kép. Trước khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ trả cổ tức cao, các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập từ cổ tức thường xuyên nên ghi nhớ những hạn chế và ảnh hưởng này.
Mặt khác, quỹ cổ tức của Fidelity có thể là khoản đầu tư tốt cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập ngay lập tức hoặc sự kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập.
Fidelity cũng cung cấp một loạt quỹ trái phiếu có lợi suất cao như một giải pháp thay thế thu nhập cho các quỹ cổ phần trả cổ tức. Trước khi thêm tài sản vào danh mục đầu tư, nhà đầu tư phải luôn cân nhắc khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của mình.
- CẬP NHẬT CÁC QUỸ MUTUAL: 15+ Quỹ tương hỗ tốt nhất vào năm 2023 (+ Hướng dẫn Chi tiết cho Người mới bắt đầu)
- NGÀY THANH TOÁN: 2023 Cổ tức, kích thích SSI & Ngày kích thích SSA (Cập nhật)
- Tìm hiểu Cổ phiếu Cổ tức và Cách đầu tư
- Công thức tỷ suất cổ tức: Định nghĩa và các ví dụ chi tiết
- QUỸ CỨU HỘ VÀ QUỸ DƯỚI ĐÂY: 7 Điểm khác biệt chính Bạn phải biết
- Lợi nhuận giây: Định nghĩa và tính toán lợi nhuận giây trong 30 ngày
- Hiểu đường cong lợi nhuận một cách dễ dàng (Giải thích chi tiết)
