Sau khi được giới thiệu rộng rãi vào đầu những năm 2000, sự phát triển của các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là đáng chú ý và chúng tiếp tục phát triển về số lượng và mức độ phổ biến. Sự xuất hiện của phương tiện đầu tư đã mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư, vì giờ đây đã có sẵn các cơ hội mới với chi phí thấp cho hầu hết mọi loại tài sản trên thị trường. Tuy nhiên, các nhà đầu tư hiện phải sàng lọc hơn 5,000 ETF hiện có trên toàn cầu, đây có thể là một nhiệm vụ khó khăn đối với nhà đầu tư cuối tuần.
Mục đích của bài viết này là giúp bạn hiểu các nguyên tắc cơ bản của ETFs cổ tức và cung cấp thông tin chi tiết về cách bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư ETF vào năm 2023.
Lợi ích của Danh mục ETF
ETF là những rổ chứng khoán riêng lẻ, giống như quỹ tương hỗ nhưng có hai điểm khác biệt chính. Đầu tiên, ETF có thể được giao dịch tự do như cổ phiếu, trong khi các giao dịch quỹ tương hỗ không diễn ra cho đến khi thị trường đóng cửa. Thứ hai, tỷ lệ chi phí có xu hướng thấp hơn tỷ lệ quỹ tương hỗ bởi vì nhiều ETF là phương tiện được quản lý thụ động gắn với chỉ số cơ bản hoặc lĩnh vực thị trường Đọc bài viết của chúng tôi về Kinh tế thị trường: Đặc điểm, Ví dụ, Ưu điểm & Nhược điểm. Mặt khác, các quỹ tương hỗ thường được quản lý tích cực hơn. Bởi vì các quỹ được quản lý tích cực thường không đánh bại hiệu suất của các chỉ số, ETF được cho là giải pháp thay thế tốt hơn cho các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực, chi phí cao hơn.
Lý do hàng đầu để chọn ETF quá nhiều là đa dạng hóa tức thì. Ví dụ: mua một quỹ ETF theo dõi chỉ số dịch vụ tài chính cung cấp cho bạn quyền sở hữu trong một rổ cổ phiếu tài chính so với một công ty đơn lẻ. Theo khuôn sáo cũ, bạn không muốn bỏ tất cả trứng vào một giỏ. ETF có thể bảo vệ chống lại sự biến động (đến một thời điểm nhất định) nếu một số cổ phiếu nhất định trong ETF giảm. Loại bỏ rủi ro theo công ty cụ thể là tính năng hấp dẫn nhất đối với hầu hết các nhà đầu tư ETF.
Một lợi thế khác của ETF là họ có thể cung cấp danh mục đầu tư với khả năng tiếp xúc với các loại tài sản thay thế như hàng hóa, tiền tệ và bất động sản.
Lựa chọn Danh mục ETF Tốt nhất
Có một số cân nhắc cần xem xét khi quyết định ETF nào phù hợp nhất cho danh mục đầu tư của bạn.
Đầu tiên, hãy xem Cơ cấu của ETF. Không thể đưa ra quyết định chỉ dựa trên thời hạn. Ví dụ, một số quỹ ETF bao gồm các cổ phiếu liên quan đến nước. Tuy nhiên, khi các công ty nắm giữ hàng đầu của mỗi công ty được kiểm tra, rõ ràng là chúng tiếp cận lĩnh vực thích hợp theo những cách rất khác nhau. Mặc dù một quỹ ETF có thể bị chi phối bởi các công ty cấp nước, nhưng quỹ khác có thể bị chi phối bởi các cổ phiếu cơ sở hạ tầng. Mỗi điểm nhấn của ETF sẽ dẫn đến một tập hợp lợi nhuận khác nhau.
Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không phải lúc nào cũng dự đoán được hiệu suất trong tương lai, nhưng sẽ rất hữu ích khi so sánh các ETF tương tự đã hoạt động như thế nào. Mặc dù hầu hết phí ETF đều thấp, nhưng hãy để ý đến bất kỳ sự thay đổi đáng kể nào trong tỷ lệ chi phí, điều này có thể khiến ETF đắt hơn mức yêu cầu.
Một điều khác cần xem xét là số lượng tài sản được quản lý. Điều này rất quan trọng vì một quỹ ETF có mức thấp có thể phải đối mặt với thanh lý, đó là điều mà các nhà đầu tư muốn tránh. Các nhà đầu tư cũng nên xem xét chênh lệch giá mua / bán và giá trung bình hàng ngày. Khối lượng thấp cũng đồng nghĩa với tính thanh khoản thấp, khiến việc mua bán chứng khoán trở nên khó khăn hơn.
Các bước để xây dựng một danh mục đầu tư ETF
Nếu bạn đang nghĩ đến việc xây dựng một danh mục ETF, đây là một số hướng dẫn cơ bản cần làm theo:
Bước 1: Xác định Phân bổ Thích hợp
Xem xét mục tiêu của danh mục đầu tư của bạn (ví dụ: nghỉ hưu hoặc tiết kiệm cho học phí đại học của một đứa trẻ), kỳ vọng thu nhập và rủi ro của bạn, khoảng thời gian của bạn (càng lâu, bạn càng có nhiều rủi ro), nhu cầu phân phối của bạn (nếu bạn cần thu nhập, bạn sẽ cần thêm các ETF có thu nhập cố định và / hoặc ETF vốn cổ phần trả cổ tức cao hơn), các tình huống pháp lý và thuế, tình hình cá nhân của bạn và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Bạn có thể tự làm điều này nếu bạn am hiểu về các khoản đầu tư. Nếu không, hãy tìm kiếm lời khuyên tài chính chuyên nghiệp.
Cuối cùng, hãy xem xét một số kết quả thu được từ thị trường. Nghiên cứu của Eugene Fama và Kenneth French đã đạt đến đỉnh cao trong việc tạo ra mô hình ba nhân tố để phân tích lợi nhuận thị trường.1 Mô hình ba nhân tố cho biết:
Rủi ro thị trường chiếm một phần lợi nhuận của cổ phiếu. (Điều này có nghĩa là vì cổ phiếu có rủi ro thị trường cao hơn trái phiếu, nên chúng sẽ hoạt động tốt hơn trái phiếu theo thời gian.)
Bởi vì cổ phiếu giá trị vốn có rủi ro cao hơn, chúng tốt hơn cổ phiếu tăng trưởng theo thời gian.
Cổ phiếu vốn hóa nhỏ hoạt động tốt hơn so với cổ phiếu vốn hóa lớn theo thời gian vì chúng có nhiều rủi ro không thể đa dạng hóa hơn so với cổ phiếu vốn hóa lớn.
Do đó, các nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn có thể và nên phân bổ một phần lớn danh mục đầu tư của họ vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, định hướng giá trị.
Hãy nhớ rằng phân bổ, thay vì lựa chọn và thời gian bảo mật, quyết định hơn 90% lợi nhuận của danh mục đầu tư. Cố gắng không tính thời gian của nền kinh tế. Theo nghiên cứu, xác định thời điểm thị trường không phải là một chiến lược chiến thắng.
Khi bạn đã xác định được mức phân bổ tốt nhất, bạn đã sẵn sàng thực hiện chiến lược của mình.
Bước 2: Đưa chiến lược của bạn vào hành động
Điều tuyệt vời về ETF là bạn có thể chọn một ETF cho từng lĩnh vực hoặc chỉ số mà bạn muốn hiển thị. Kiểm tra các khoản tiền hiện có để xem khoản tiền nào sẽ đáp ứng tốt nhất các mục tiêu phân bổ của bạn.
Bởi vì thời điểm là rất quan trọng khi mua và bán ETF và cổ phiếu, việc đặt tất cả các lệnh mua trong cùng một ngày không phải là một chiến lược khôn ngoan. Tốt nhất, bạn nên quét biểu đồ để biết các mức hỗ trợ và cố gắng mua khi giảm. Các giao dịch mua phải được thực hiện theo từng giai đoạn trong khoảng thời gian từ ba đến sáu tháng.
Nhiều nhà đầu tư sẽ đặt lệnh cắt lỗ tại thời điểm mua để giảm lỗ trong tương lai. Lý tưởng nhất, mức cắt lỗ không nên thấp hơn 20% so với giá nhập ban đầu và nên được điều chỉnh lên khi giá của ETF tăng.
Bước 3: Theo dõi và đánh giá
Xem lại kết quả đầu ra của danh mục đầu tư của bạn ít nhất mỗi năm một lần. Đối với hầu hết các nhà đầu tư, tùy thuộc vào tình hình thuế của họ, thời điểm tốt nhất để làm điều này là vào đầu hoặc cuối năm tài chính. So sánh sản lượng của mỗi ETF với sản lượng của chỉ số chuẩn của nó. Bất kỳ sự khác biệt nào, được gọi là lỗi theo dõi, phải ở mức tối thiểu. Nếu không, bạn có thể cần phải thay thế quỹ bằng một quỹ đầu tư nhiều hơn phù hợp với phong cách đã xác định của nó.
Điều chỉnh trọng số ETF của bạn để tính đến bất kỳ sự mất cân bằng nào do biến động thị trường gây ra. Tránh giao dịch quá sức. Hầu hết các danh mục đầu tư nên được cân đối lại ba tháng một lần hoặc một năm một lần. Ngoài ra, đừng nản lòng trước sự biến động của thị trường. Duy trì các phân bổ ban đầu.
Kiểm tra danh mục đầu tư của bạn theo những thay đổi trong hoàn cảnh của bạn, nhưng hãy lưu ý đến triển vọng dài hạn. Khi các điều kiện thay đổi, phân bổ của bạn cũng vậy.
Xây dựng toàn bộ danh mục ETF
Nếu bạn muốn xây dựng danh mục đầu tư hoàn toàn bằng ETF, hãy đảm bảo bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau để đảm bảo đa dạng hóa. Ví dụ: bạn có thể bắt đầu bằng cách tập trung vào ba lĩnh vực:
# 1. ETF ngành
Đây là những ETF tập trung vào các ngành cụ thể, chẳng hạn như tài chính hoặc chăm sóc sức khỏe. Chọn các ETF từ các ngành đa dạng mà phần lớn không có liên quan. Ví dụ: chọn một ETF công nghệ sinh học và một ETF thiết bị y tế sẽ không phải là sự đa dạng hóa thực sự. Việc bao gồm các ETF theo lĩnh vực nên tập trung vào các yếu tố cơ bản (giá trị của các lĩnh vực), kỹ thuật và triển vọng kinh tế.
# 2. Các quỹ giao dịch hối đoái quốc tế (ETF)
Họ đầu tư vào tất cả các quốc gia, từ các thị trường đang phát triển đến các thị trường đã phát triển. Các quỹ ETF quốc tế có thể theo dõi một chỉ số đầu tư vào một quốc gia, chẳng hạn như Trung Quốc hoặc một khu vực, chẳng hạn như Mỹ Latinh. Quyết định, giống như đối với các quỹ ETFs, nên tập trung vào các yếu tố cơ bản và kỹ thuật. Hãy xem xét thành phần của mỗi ETF theo từng cổ phiếu riêng lẻ và phân bổ theo lĩnh vực.
# 3. Các quỹ giao dịch trao đổi hàng hóa (ETF)
Đây là một phần không thể thiếu trong danh mục đầu tư của mọi nhà đầu tư. ETF hoặc anh em họ của chúng, ghi chú trao đổi, có thể được sử dụng để theo dõi bất kỳ thứ gì từ vàng, bông đến ngô (ETN). Nói chung, các Nhà đầu tư tin rằng họ đủ hiểu biết có thể chọn ETFs theo dõi các loại hàng hóa cụ thể. Mặt khác, các hàng hóa riêng lẻ có thể cực kỳ biến động, vì vậy, một ETF hàng hóa lớn có thể phù hợp hơn với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
Một cách khôn ngoan để bắt đầu tìm kiếm quỹ ETF trả cổ tức tốt nhất vào năm 2023 là trước tiên xác định các yêu cầu cổ tức của bạn và cách chúng phù hợp với “bức tranh lớn” về danh mục đầu tư và mục tiêu của bạn. Sau đó, bạn có thể xem xét các đặc điểm cụ thể như năng suất cao, chi phí thấp và phong cách đầu tư.
Bạn cũng nên xem xét cách thức hoạt động của các ETF và tài khoản đầu tư nào là tốt nhất để đầu tư ETF. Trước khi tìm hiểu danh sách các ETF cổ tức tốt nhất vào năm 2023, hãy tìm hiểu các nguyên tắc cơ bản để đảm bảo chúng phù hợp với bạn và nhu cầu đầu tư của bạn.
ETF cổ tức tốt nhất để thêm vào danh mục đầu tư của bạn vào năm 2023
Chúng tôi cũng đưa các quỹ có nhiều mục tiêu và phong cách khác nhau vào danh sách ETF cổ tức tốt nhất năm 2023. Nói một cách khác, những ETF này không chính xác là những quỹ có lợi tức cổ tức cao nhất.
Với suy nghĩ đó và không theo thứ tự cụ thể nào, đây là một số ETF cổ tức tốt nhất để xem xét mua vào năm 2023.
Vanguard Đầu tư lợi tức cổ tức cao (VYM)
Vanguard's Cổ tức ETF giám sát Chỉ số Lợi tức Cổ tức Cao FTSE. Tính đến tháng 2019 năm 400, quỹ nắm giữ gần XNUMX cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao.
Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard (VIG)
Các nhà đầu tư muốn nắm giữ một rổ cổ phiếu từ các công ty có thành tích chia cổ tức nên cân nhắc mua một quỹ ETF chẳng hạn như quỹ Đánh giá cổ tức của Vanguard. ETF này giám sát Chỉ số lựa chọn người đạt được cổ tức của Nasdaq Hoa Kỳ (trước đây được gọi là Chỉ số lựa chọn người đạt được cổ tức), bao gồm khoảng 182 cổ phiếu chia cổ tức.
ETF cổ tức BlackRock này theo dõi chỉ số của khoảng 90 cổ phiếu đã trả cổ tức trong XNUMX năm qua.
HDV là một quỹ ETF trả cổ tức cung cấp khả năng tiếp xúc với khoảng 75 cổ phiếu Mỹ trả cổ tức mà theo công ty mẹ BlackRock, “đã được kiểm tra về tình trạng tài chính”.
Thu nhập đa tài sản của Invesco Zacks
Các nhà đầu tư không ngại trả chi phí cao hơn để đổi lấy lợi suất cao hơn có thể quan tâm đến quỹ ETF này. Quỹ dựa trên Chỉ số Đa tài sản Zacks, bao gồm 149 cổ phiếu trả cổ tức.
Danh mục đầu tư tài chính Tỷ suất cổ tức cao KBW (KBWD)
ETF cổ tức của Invesco đạt được lợi suất cao bằng cách tập trung danh mục đầu tư vào cổ phiếu của các công ty tài chính. Tỷ lệ chi phí cực kỳ cao, ở mức 1.58 phần trăm, nhưng lợi suất 30 ngày của SEC hiện tại cũng cực kỳ cao, ở mức 12.93 phần trăm.
ALPS Sector Cổ tức Dogs (SDOG)
Các nhà đầu tư quan tâm đến việc nhận cổ tức từ cổ phiếu “Dogs of the Dow” nên xem xét thêm SDOG vào danh mục đầu tư của họ. SDOG dựa trên Chỉ số Chó cổ tức ngành S-Network, bắt đầu với chỉ số S&P 500 và sau đó sàng lọc ở cấp ngành để tạo ra sự kết hợp đa dạng của các cổ phiếu chia cổ tức.
SPDR S&P Cổ tức ETF (SDY)
ETF cổ tức này, một trong số ít quỹ được xếp hạng năm sao từ Morningstar, là một trong những quỹ tốt nhất với mức phí hợp lý bao gồm nhiều loại cổ phiếu chia cổ tức. SDY theo dõi Chỉ số quý tộc cổ tức có lợi suất cao của S&P, bao gồm hơn 100 cổ phiếu chia cổ tức.
Quỹ cổ tức WisdomTree SmallCap của Hoa Kỳ
Việc đa dạng hóa khỏi ETF cổ tức vốn hóa lớn truyền thống và thêm ETF cổ tức vốn hóa nhỏ tốt vào hỗn hợp có ý nghĩa theo thời gian và DES là một trong những ETF tốt nhất để hoàn thành nhiệm vụ này. Chỉ số Cổ tức WisdomTree SmallCap được theo dõi bởi DES.
Cổ tức trên Schwab US Equity (SCHD)
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm khả năng tiếp xúc với chi phí thấp đối với các cổ phiếu trả cổ tức hàng đầu ở Hoa Kỳ nên xem xét SCHD. Quỹ này dựa trên Chỉ số Dow Jones US Cổ tức 100, chỉ số này có một số cổ phiếu trả cổ tức nhiều nhất ở Hoa Kỳ.
Hãy ghi nhớ rằng đây chỉ là những gợi ý cho các lĩnh vực hoạt động. Tất cả phụ thuộc vào thị hiếu của bạn.
Cố vấn rô-bốt, ngày càng trở nên phổ biến, thường xây dựng danh mục đầu tư tất cả-ETF cho khách hàng của họ.
Làm cách nào để xác định mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro cho danh mục ETF của tôi?
Việc xác định mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro bao gồm việc xem xét các yếu tố như thời hạn, mục tiêu đầu tư và tình hình tài chính của bạn. Điều quan trọng là phải có hiểu biết thực tế về các yếu tố này để giúp hướng dẫn các quyết định đầu tư của bạn.
Bao lâu thì tôi nên cân đối lại danh mục đầu tư ETF của mình?
Tần suất bạn tái cân bằng danh mục đầu tư ETF của mình tùy thuộc vào mục tiêu và chiến lược đầu tư của bạn. Một số nhà đầu tư chọn tái cân bằng danh mục đầu tư của họ một cách thường xuyên (ví dụ: hàng năm hoặc hàng quý), trong khi những người khác chỉ chọn tái cân bằng khi việc phân bổ tài sản nhất định trở nên mất cân đối đáng kể.
Tác động của thuế đối với danh mục ETF là gì?
Tác động của thuế đối với danh mục đầu tư ETF phụ thuộc vào tình hình thuế của nhà đầu tư cá nhân và ETF cụ thể được nắm giữ trong danh mục đầu tư. Một số quỹ ETF tiết kiệm thuế hơn những quỹ khác, vì vậy điều quan trọng là phải xem xét tác động về thuế đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào.
Tôi nên đầu tư bao nhiêu vào một danh mục ETF?
Số tiền bạn nên đầu tư vào danh mục ETF tùy thuộc vào tình hình tài chính cá nhân và mục tiêu đầu tư của bạn. Cố vấn tài chính có thể giúp bạn xác định số tiền phù hợp để đầu tư dựa trên hoàn cảnh cụ thể của bạn.
Làm cách nào để quản lý rủi ro trong danh mục ETF của tôi?
Quản lý rủi ro trong danh mục đầu tư ETF bao gồm sự kết hợp giữa đa dạng hóa, tái cân bằng thường xuyên và lựa chọn cẩn thận các ETF dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn.
Tác động của biến động thị trường đối với danh mục đầu tư ETF là gì?
Sự biến động của thị trường có thể có tác động đáng kể đến danh mục ETF, nhưng danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt và chiến lược đầu tư dài hạn có thể giúp giảm thiểu tác động của những biến động ngắn hạn của thị trường.
Câu hỏi thường gặp về Danh mục ETF
Bao nhiêu trong danh mục đầu tư của tôi nên là ETF?
Theo Vanguard, các quỹ ETF quốc tế sẽ tạo nên không quá 30% các khoản đầu tư vào trái phiếu và 40% các khoản đầu tư vào cổ phiếu của bạn. ETF theo lĩnh vực: Nếu bạn muốn thu hẹp chiến lược đầu tư quỹ giao dịch hối đoái của mình, ETF lĩnh vực cho phép bạn tập trung vào các lĩnh vực hoặc ngành riêng lẻ.
ETF có tốt cho người mới bắt đầu không?
Các quỹ giao dịch hối đoái (ETF) là lý tưởng cho các nhà đầu tư mới bắt đầu do có nhiều lợi ích như tỷ lệ chi phí thấp, tính thanh khoản dồi dào, nhiều lựa chọn đầu tư, đa dạng hóa, ngưỡng đầu tư thấp, v.v.
ETF có trả cổ tức không?
ETFs thanh toán, trên cơ sở tỷ lệ, toàn bộ số tiền cổ tức đến từ các cổ phiếu cơ bản được giữ trong ETF. … Một quỹ ETF trả cổ tức đủ tiêu chuẩn, được đánh thuế theo tỷ lệ lãi vốn dài hạn, và cổ tức không đủ tiêu chuẩn sẽ bị đánh thuế theo thuế suất thu nhập thông thường của nhà đầu tư.
Bạn có thể giao dịch trong ngày với ETF không?
Ngoài cổ phiếu, quỹ giao dịch hối đoái (ETF) đã nổi lên như một công cụ khác được lựa chọn cho giao dịch trong ngày. Họ cung cấp sự đa dạng hóa của quỹ tương hỗ, tính thanh khoản cao và giao dịch theo thời gian thực của cổ phiếu, đồng thời chi phí giao dịch thấp.
Trong kết luận
Thị trường và các cổ phiếu riêng lẻ sẽ trải qua những thăng trầm theo thời gian, nhưng danh mục ETF chi phí thấp có thể giảm bớt sự không chắc chắn và giúp bạn đạt được các mục tiêu đầu tư của mình.
- Tìm hiểu Cổ phiếu Cổ tức và Cách đầu tư
- Lợi nhuận giây: Định nghĩa và tính toán lợi nhuận giây trong 30 ngày
- CẬP NHẬT CÁC QUỸ MUTUAL: 15+ Quỹ tương hỗ tốt nhất vào năm 2022 (+ Hướng dẫn Chi tiết cho Người mới bắt đầu)
- PALLADIUM ETF: Phương pháp hay nhất và tất cả những gì bạn nên biết được đơn giản hóa
