Dự báo tài chính là một quá trình mà các doanh nghiệp sử dụng để lập kế hoạch cho tương lai. Dự báo là cố gắng đoán xem mọi thứ sẽ diễn ra như thế nào trong tương lai. Cuối cùng, một dự báo tài chính tốt có thể tiết kiệm tiền, lập ngân sách dễ dàng hơn và mở ra nhiều cơ hội giáo dục hơn. Bài viết này nói về phần mềm dự báo và các ví dụ về cách thực hiện một mô hình dự báo tài chính.
Giới thiệu chung
Dự báo tài chính là tất cả những gì liên quan đến việc ước tính hoặc dự đoán về cách thức hoạt động của một doanh nghiệp trong tương lai. Mặc dù các dự báo cho báo cáo thu nhập là phổ biến nhất, một mô hình tài chính đầy đủ sẽ bao gồm các dự báo cho cả ba báo cáo tài chính.
Mục tiêu của các dự báo tài chính của công ty là làm cho việc nói về các mục tiêu và ưu tiên của công ty trở nên dễ dàng hơn theo cách có ý nghĩa đối với chính công ty đó. Với các dự đoán, một công ty có thể tìm ra tài sản và khoản nợ nào cần thiết để đáp ứng các mục tiêu và ưu tiên của mình.
Một loại dự báo tài chính phổ biến là dự báo bán hàng. Dự báo doanh số bán hàng có thể giúp công ty đưa ra các quyết định tài chính khác giúp công ty đạt được mục tiêu của mình vì hầu hết các tài khoản trên báo cáo tài chính của công ty đều gắn liền với doanh số bán hàng hoặc liên quan đến doanh số bán hàng. Nhưng chi phí để có thêm doanh thu đó sẽ tăng cùng tốc độ khi doanh thu tăng. Mỗi dự đoán ảnh hưởng đến số tiền cuối cùng mà công ty kiếm được.
Dự báo có thể giúp những người đứng đầu trong công ty hiểu điều gì sẽ xảy ra với doanh nghiệp trong tương lai. Mô hình tài chính được sử dụng để tìm ra những dự đoán này sẽ có giá bao nhiêu. Ước tính chi phí cố định và biến đổi trong tương lai cũng như chi tiêu vốn là một phần khác của dự báo tài chính. Dự đoán được thực hiện dựa trên cách mọi thứ đã diễn ra trong quá khứ. Họ có thể giúp bạn tìm ra những gì có thể xảy ra tiếp theo. Các doanh nghiệp và doanh nhân sử dụng dự báo tài chính để lập kế hoạch sử dụng các nguồn lực của họ và tính xem họ sẽ phải trả bao nhiêu trong tương lai.
Mô hình dự báo tài chính
Sử dụng mô hình dự báo tài chính, các doanh nghiệp có thể thấy điều gì sẽ xảy ra trong tương lai. Có nhiều mô hình dự báo tài chính khác nhau và mô hình phù hợp nhất với bạn sẽ phụ thuộc vào các sự kiện bạn muốn dự đoán, dữ liệu bạn có và mức độ chính xác mà bạn muốn dự đoán của mình.
Để phân tích tốt hơn, bạn cần biết thời điểm và cách sử dụng các mô hình dự báo khác nhau. Mô hình tài chính tốt nhất thay đổi tùy thuộc vào dữ liệu nào có sẵn, mục tiêu của phân tích là gì và mức độ không chắc chắn của nó. Sau đây là một số công cụ cho mô hình dự báo tài chính có thể giúp bạn lập kế hoạch cho tương lai của công ty mình.
#1. Các mô hình từ trên xuống để dự đoán nền kinh tế
Mô hình này có thể giúp bạn đánh giá một ý tưởng mới khi bạn không có đủ thông tin từ quá khứ. Mô hình dự báo tài chính từ trên xuống, bắt đầu với quy mô của thị trường, có thể giúp bạn tính toán xem công ty của bạn có thể nắm bắt được bao nhiêu thị trường mới.
#2. Các mô hình dự báo từ Delphi
Phương pháp Delphi sử dụng kiến thức chung của một nhóm chuyên gia và sử dụng một người hỗ trợ để kiểm tra và cải thiện các ý tưởng cũng như phân tích lặp đi lặp lại cho đến khi đạt được sự đồng thuận. Chu kỳ này dựa trên các phương pháp như bảng câu hỏi, khảo sát và nhóm tập trung và mỗi lần lặp lại tốt hơn lần trước. Đây là một cách hay để đảm bảo rằng mọi người trong nhóm có thể xem tất cả thông tin.
#3. Mô hình từ dưới lên để lập dự báo tài chính
Dự báo từ dưới lên có ý nghĩa nếu bạn có hồ sơ bán hàng hoặc tài chính từ quá khứ. Sau đó, để dự đoán điều gì sẽ xảy ra, bạn nhập số lượng bán hàng hiện tại và báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Phương pháp này thường cho kết quả đáng tin cậy hơn vì nó sử dụng dữ liệu thực thay vì các ví dụ giả định.
Ví dụ dự báo tài chính
Dưới đây là các ví dụ về mô hình dự báo tài chính sau đây:
Dự báo tài chính là ước tính về cách tài chính của công ty có thể thay đổi trong tương lai. “Đây là cách công ty chúng ta có thể phát triển trong tương lai,” bạn nói, dựa trên những dự đoán của bạn. Tìm hiểu những tài sản bạn có trước khi bạn cảm thấy quá thoải mái khi lập kế hoạch hoặc dự đoán tài chính. Các nhà phân tích có thể xem xét cả số liệu bên trong và bên ngoài, chẳng hạn như công ty đã hoạt động tốt như thế nào trong quá khứ hoặc thị trường đang thay đổi như thế nào. Do đó, những điều này sẽ ảnh hưởng đến mức độ bạn có thể dự đoán tài chính của mình.
#1. Như một ví dụ, Nhìn vào dự đoán bán hàng
Dự báo doanh thu được sử dụng để tính toán số tiền sẽ kiếm được. Thông thường, các dòng sản phẩm, loại khách hàng hoặc thời kỳ thiết lập nó. Nếu bạn muốn ước tính doanh thu của mình chính xác và hữu ích, thì ước tính đó cần phải dựa trên nghiên cứu thị trường tốt, bao gồm cả việc xem xét các sản phẩm và dịch vụ mà đối thủ cạnh tranh của bạn cung cấp.
Trước khi bắt đầu, bạn cũng nên suy nghĩ về cách bạn sẽ bán hàng hóa của mình và bạn sẽ tính phí bao nhiêu. Dự báo tài chính là quá trình lập báo cáo tài chính dựa trên những gì dự kiến sẽ xảy ra. Loại tuyên bố này còn được gọi là “tuyên bố chiếu lệ”. Khi đưa ra các dự báo kinh tế, các giả định là rất quan trọng. Trong số này có:
- Báo cáo thu nhập.
- Chỉ báo Dòng tiền.
- Báo cáo tài chính sơ bộ.
Khi bạn điền vào một số biểu mẫu này, điều quan trọng là phải thực hiện mọi thứ theo đúng thứ tự. Báo cáo lãi lỗ, còn được gọi là báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, cho biết có bao nhiêu tiền vào và ra khỏi một doanh nghiệp. Báo cáo lưu chuyển tiền tệ cho biết mức độ sinh lời của một doanh nghiệp. Với sự trợ giúp của bảng cân đối kế toán, bạn có thể hình dung ra các khoản nợ, tài sản và vốn chủ sở hữu trong tương lai của mình. Khi các tài liệu này chính xác và đầy đủ, chủ doanh nghiệp có thể lập kế hoạch tài chính cho công ty trong tương lai.
#2. Dự báo tài chính trong quá khứ
Bằng cách xem hồ sơ tài chính trong quá khứ của công ty bạn, bạn có thể sử dụng dự báo lịch sử để đưa ra những phỏng đoán có cơ sở về việc công ty có thể hoạt động tốt như thế nào trong tương lai. Tại đây, bạn có thể xem báo cáo tài chính của công ty (thu nhập, bảng cân đối kế toán và dòng tiền). Bằng cách xem công ty đã hoạt động như thế nào trong quá khứ, bạn có thể sử dụng những hồ sơ này để dự đoán sự tăng trưởng của công ty trong những năm tới.
Phương pháp này là tốt bởi vì nó không mất nhiều thời gian hoặc đào tạo để sử dụng. Tuy nhiên, bởi vì nó là một phương pháp nhanh chóng, dự báo lịch sử bỏ qua những điều quan trọng như quy mô thị trường và số lượng đối thủ cạnh tranh mạnh. Điều này có nghĩa là bạn không thể sử dụng nó để cung cấp cho các nhà đầu tư ý tưởng tốt về tình hình tài chính của doanh nghiệp bạn.
#3. Dự báo tài chính dựa trên nghiên cứu
Nếu bạn muốn đưa ra dự đoán chính xác dựa trên nghiên cứu của mình, bạn cần xem xét nhiều thứ hơn là chỉ những con số trên bảng sao kê ngân hàng của mình. Một dự báo được nghiên cứu kỹ lưỡng sẽ xem xét toàn bộ ngành đã hoạt động như thế nào trong quá khứ. Bạn cũng xem xét những dự đoán mà đối thủ của bạn đã đưa ra và so sánh chúng với dự đoán của bạn. Các cố vấn tài chính cũng nghĩ về việc toàn bộ doanh nghiệp đang phát triển như thế nào, có tính đến những thứ như xu hướng tiêu dùng mới và tiến bộ công nghệ cũng như cách chúng có thể ảnh hưởng đến thị trường.
Làm thế nào để làm dự báo tài chính
Dưới đây là hướng dẫn lập kế hoạch và dự đoán tiền:
- Tìm hiểu lý do dự đoán này được đưa ra và ý nghĩa của nó. Hãy suy nghĩ về lý do tại sao bạn đưa ra dự báo, mức độ chính xác của nó, những yếu tố nào có thể thay đổi nó và bạn sẵn sàng dành bao nhiêu thời gian và công sức cho nó.
- Chọn phạm vi thời gian cho dự báo của bạn.
- Hãy tìm cách để biết chắc chắn điều gì sẽ xảy ra trong tương lai.
- Thiết lập các cuộc “trò chuyện nhóm” thường xuyên để nhóm của bạn nói chuyện và chia sẻ thông tin. Các phương pháp dự báo có thể dự báo trong hai hoặc ba tháng tốt hơn những phương pháp chỉ dự báo trong một tháng.
- Viết ra dự đoán của bạn và theo dõi xem nó diễn ra như thế nào. Một phần quan trọng của báo cáo dự báo dòng tiền là dự báo tiền mặt từ hoạt động kinh doanh dựa trên kết quả dự báo.
- Lặp lại nhiều lần nếu cần trong khung thời gian bạn đã đặt cho các dự đoán của mình, sau đó xem nó hoạt động tốt như thế nào.
Dự báo tài chính có thể giúp nhân viên lập kế hoạch cho tương lai và suy nghĩ về cách họ có thể làm cho công việc hiệu quả và hiệu quả hơn để đạt được kết quả tốt hơn. Với công cụ này, mọi người trong công ty có thể làm việc tốt hơn để hướng tới cùng một mục tiêu. Một doanh nghiệp không thể thành công nếu không có những dự báo chính xác về dòng tiền. Tuy nhiên, nhiều giám đốc điều hành không làm đúng bước này. Các vấn đề tài chính có thể kéo dài trong một thời gian dài nếu tổ chức có nhu cầu tiền mặt đột xuất sử dụng hết nguồn dự trữ. Vì vậy, các nhà lãnh đạo doanh nghiệp cần học hỏi và cập nhật các kỹ năng dự báo tài chính.
Phần mềm dự báo tài chính
Sử dụng phần mềm dự báo tài chính, một công ty có thể ước tính số tiền họ sẽ kiếm được và số tiền họ sẽ chi tiêu cho nhiều bộ phận hoặc bộ phận. Độ chính xác của việc lập kế hoạch ngân sách được cải thiện bằng cách loại bỏ khả năng mắc lỗi khi thực hiện thủ công.
Với sự trợ giúp của phần mềm dự báo tài chính, bạn có thể đoán được một bộ phận nhất định trong doanh nghiệp của mình sẽ hoạt động tài chính như thế nào trong tương lai. Cho dù bạn điều hành doanh nghiệp dựa trên đăng ký hay phần mềm dưới dạng dịch vụ, bạn có thể sử dụng thông tin này như một phần của mô hình tài chính lớn hơn của mình. Sau đây là ví dụ về một số phần mềm có thể giúp bạn lập dự báo tài chính:
# 1. Prophix
Prophix là một phần của phần mềm Quản lý hiệu suất doanh nghiệp (CPM) giúp bạn tiết kiệm thời gian và tiền bạc bằng cách tự động hóa các tác vụ nhàm chán. Chương trình có các chức năng lập ngân sách, tổng hợp mọi thứ lại với nhau và báo cáo.
#2. vena
Nền tảng Vena tập hợp các hệ thống và dữ liệu đã tồn tại để giúp lập kế hoạch cho tương lai của một doanh nghiệp và dự đoán tài chính của doanh nghiệp dễ dàng hơn. Vena là một tiện ích bổ sung cho Excel cũng có các công cụ để lập kế hoạch và lập ngân sách.
#3. Jirav
Jirav là một công cụ lập kế hoạch kinh doanh có các mô-đun lập ngân sách, dự báo, báo cáo và bảng điều khiển. Ngoài ra, Jirav hoạt động tốt nhất cho các công ty có ít hơn 500 nhân viên.
#4. Trôi nổi
Float là cách mà Xero, Quickbooks Online và FreeAgent có thể làm việc cùng nhau. Ngoài ra, Float sử dụng dự báo dòng tiền để lập kế hoạch cho các kịch bản đồ họa đơn giản hơn.
Ưu điểm của Lập dự báo tài chính
Sau đây chỉ là một vài ví dụ về lý do tại sao một mô hình dự báo tài chính là một ý tưởng hay:
- Kiểm tra kết quả để xem liệu hoạt động đó có đáng giá hay không và liệu nó có thể được lặp lại hay không.
- Sắp xếp tài chính của bạn và dẫn dắt doanh nghiệp đi đúng hướng.
- Đưa ra các cách để đo lường mức độ hiệu quả của các dự đoán trong tương lai.
- Khi nền kinh tế không chắc chắn, điều quan trọng là phải có kế hoạch B.
- Hãy suy nghĩ về những chi phí bổ sung sẽ ảnh hưởng đến doanh nghiệp của bạn như thế nào.
- Tìm hiểu vấn đề tiền bạc của bạn đến từ đâu và từ đâu.
- Giảm tổn thất tài chính và cải thiện khả năng khắc phục thảm họa.
- Làm cho mọi thứ ổn định và có thể dự đoán được như bạn có thể.
- Trợ giúp với rất nhiều nỗ lực lập ngân sách trong tương lai.
Mục đích của việc lập dự báo tài chính là gì?
Dự báo các ví dụ về mô hình tài chính là rất quan trọng vì những lý do sau:
#1. Dòng tiền
Nếu bạn kiểm soát tốt dòng tiền của mình, bạn có thể quản lý tiền bạc và công việc kinh doanh của mình tốt hơn. Dự báo dòng tiền được thực hiện ngay khi bắt đầu mỗi kỳ kế toán sẽ giúp bạn quản lý và duy trì đủ dòng tiền để thanh toán hóa đơn. Điều này là do bạn sẽ có một ý tưởng rõ ràng về số tiền bạn có, số tiền bạn cần và số tiền đang đến.
# 2. Đầu tư
Khi cố gắng kiếm tiền, dự đoán tài chính chính xác cũng rất quan trọng. Các nhà đầu tư đánh giá báo cáo tài chính và dự báo của công ty để xem liệu nó có phù hợp với danh mục đầu tư và mục tiêu đầu tư của họ hay không.
#3. Quyết định
Các mô hình dự báo tài chính giúp ban quản lý hiểu được tình hình tài chính của công ty và đưa ra các quyết định, cả ngay lập tức và lâu dài. Bạn có thể dự đoán sự cạnh tranh và những thay đổi trên thị trường bằng cách xem dữ liệu lịch sử và sử dụng những gì bạn đã học được.
#4. Kế hoạch trở nên tốt hơn
Bằng cách so sánh dự đoán của bạn với những gì đã xảy ra, bạn có thể theo dõi sự khác biệt và thực hiện các thay đổi đối với kế hoạch của mình. Nếu bạn muốn điều hành doanh nghiệp của mình như một ông chủ, bạn nên thường xuyên xem xét các dự báo trên báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
Các phương pháp dự báo tài chính là gì?
Sau đây là;
- Đường thẳng.
- Chênh lệch trung bình.
- Hồi quy đơn giản dọc theo một đường thẳng.
- Sử dụng một số yếu tố dự đoán tuyến tính để thực hiện phân tích hồi quy.
Dự báo tài chính là gì và tại sao nó quan trọng?
Thuật ngữ “dự báo tài chính” đề cập đến quá trình đưa ra dự đoán bằng cách xem xét dữ liệu tài chính trong quá khứ và xu hướng thị trường hiện tại. Đây là một phần quan trọng trong việc điều hành một doanh nghiệp vì nó giúp mọi người đưa ra quyết định tốt hơn trong tương lai. Để đưa ra dự đoán chính xác, bạn cần sử dụng cả con số và trí tưởng tượng của mình.
Ba loại dự báo là gì?
Có ba nhóm lớn: phương pháp định tính, phân tích và dự đoán chuỗi thời gian và mô hình nhân quả.
Bốn bước dự báo tài chính là gì?
Các công ty thuộc mọi quy mô đều cần nó vì nó giúp họ đưa ra quyết định. Họ xem xét tình hình và quyết định cách thức thiết lập công ty để phát triển. Các phần chính của dự báo tài chính là báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, dòng tiền, bảng cân đối kế toán và dự báo nguồn quỹ.
Mục tiêu chính của dự báo tài chính là gì?
Dự báo tài chính xem xét dữ liệu và điều kiện tài chính trong quá khứ, hiện tại và tương lai để giúp đưa ra các quyết định chiến lược và chính sách tốt hơn. Dự báo tài chính là một mô hình tóm tắt nền kinh tế đã, đang và sẽ như thế nào trong tương lai.
Ba mục đích của dự báo tài chính là gì?
Sắp xếp tài chính của bạn và dẫn dắt doanh nghiệp đi đúng hướng. Đưa ra các cách để đo lường mức độ hiệu quả của các dự đoán trong tương lai. Khi nền kinh tế không chắc chắn, điều quan trọng là phải có kế hoạch B. Hãy nghĩ xem các chi phí tăng thêm sẽ ảnh hưởng đến doanh nghiệp của bạn như thế nào.
Kết luận
Các nhà đầu tư sử dụng dự báo tài chính để tìm ra các yếu tố bên ngoài có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu của một công ty như thế nào. Sử dụng dự báo, một số chuyên gia cố gắng tìm hiểu điều gì sẽ xảy ra với những con số quan trọng như GDP và tỷ lệ thất nghiệp trong tương lai. Thời gian càng trôi qua, dự báo sẽ càng kém chính xác. Mục tiêu của dự báo tài chính là dự đoán số tiền mà một công ty sẽ kiếm được và chi tiêu trong một năm nhất định.
- Dự báo nhu cầu: Phương pháp, Ví dụ, Mô hình (+ Hướng dẫn Chi tiết)
- DỰ BÁO BÁN HÀNG: Định nghĩa, Ví dụ & Giải pháp Phần mềm
- Định nghĩa Dự báo Kinh doanh, Phương pháp, Ví dụ, Loại (Cập nhật)
- Hoạch định nhu cầu: Tổng quan, So sánh, Lương & Công việc
- Dự báo bán hàng là gì? Phương pháp và ví dụ trong thế giới thực
- NÂNG CẤP THẺ TÍN DỤNG: Mẹo miễn phí, Cách thực hiện, Giới hạn & Đánh giá.
dự án
