Chi tiêu cho CNTT quản lý tài sản là 5.7 tỷ đô la vào năm 2016 và dự đoán sẽ đạt 10.5 tỷ đô la vào năm 2023. Các công nghệ mới đang thay đổi cách thức kinh doanh của các nhà quản lý tài sản. Đồng thời, những nhà quản lý tài sản thành công nhất đang chú ý đến nhu cầu phát triển của khách hàng của họ. Khách hàng hiện đại muốn tham gia tích cực hơn vào số tiền của họ, với 63% bày tỏ nhu cầu hợp tác tốt hơn với các cố vấn tài chính và 76% bày tỏ muốn có một cái nhìn toàn diện về tất cả các tài khoản của họ.
Công nghệ đang cho phép các nhà quản lý tài sản đáp ứng các mục tiêu này, với phần mềm quản lý tài sản dựa trên CRM mang lại nhiều lợi ích nhất.
Chúng ta sẽ xem xét năm ứng dụng phần mềm quản lý tài sản hàng đầu được các cố vấn tài chính sử dụng trong bài viết này.
5 phần mềm quản lý tài sản hàng đầu
Năm sản phẩm phần mềm quản lý tài sản hàng đầu được các nhà hoạch định tài chính chuyên nghiệp sử dụng xét về thị phần là
- TiềnGuidePro
- tiền điện tử chuyên nghiệp
- Ngayvốn
- Lập kế hoạch tài chính Orion
- Tiền điện tử Plus
# 1. MoneyGuidePro
MoneyGuidePro là sản phẩm phần mềm tư vấn tài chính phổ biến nhất về thị phần, chiếm 36.82% thị phần của ngành theo người dùng vào năm 2021. Nó được ra mắt vào năm 2020 và được coi là một trong những công cụ toàn diện nhất.
Thành công của phần mềm có thể được ghi nhận một phần nhờ vào bản trình bày thân thiện với người dùng, hấp dẫn về mặt hình ảnh. Cổng chính nhằm thu hút hoàn toàn khách hàng, có Khu vui chơi nơi khách hàng có thể nhập các lựa chọn và tùy chọn khác nhau để xem kết quả tiềm năng. Cố vấn giữ quyền kiểm soát hoàn toàn đối với chương trình, bao gồm cả những phần nào của chương trình mà khách hàng được phép xem.
Bộ sản phẩm MoneyGuide, thuộc sở hữu của Envestnet, được chia thành ba cấp độ:
- TiềnHướng DẫnMột giúp việc lập kế hoạch tài chính trở nên dễ dàng hơn đối với những cố vấn mới sử dụng phần mềm và mới bắt đầu sự nghiệp lập kế hoạch của họ.
- TiềnGuidePro cung cấp các giải pháp nâng cao hơn như các mẫu báo cáo đặt trước, lập kế hoạch bất động sản, báo cáo giá trị ròng và các công cụ quản lý rủi ro.
- TiềnHướng DẫnƯu Tú cung cấp các dịch vụ toàn diện như mô hình hóa thu nhập động, định lượng kế hoạch thuế và lập mô hình chiến lược niên kim.
# 2. eMoney Pro
eMoney cung cấp một chương trình toàn diện và nổi tiếng với công cụ phân tích dòng tiền chi tiết. Thị phần của eMoney Pro cho năm 2021 là 29.7%, tăng từ 18.7% vào năm 2020.
Một trong những tính năng của eMoney là nguồn cấp dữ liệu tài chính, cung cấp dữ liệu thời gian thực, cảnh báo và tin tức cho các cố vấn, cho phép họ cập nhật các tình huống quan trọng của khách hàng và thị trường. Một tính năng đáng chú ý khác là trang web khách hàng eMoney (emX), cho phép khách hàng in bản sao tài khoản của họ bất kỳ lúc nào.
EMoney là giải pháp phần mềm tài chính được đánh giá cao nhất về mức độ hài lòng của khách hàng. Ngoài ra, dòng sản phẩm eMoney bao gồm một số giải pháp và API độc lập để hỗ trợ các cố vấn tài chính ở các cấp độ dịch vụ khác nhau.
# 3. RightCapital
RightCapital đứng thứ ba vào năm 2021, với 9.71% thị trường. Nó là một phần mềm tương đối trẻ, được thành lập vào năm 2015, đặc biệt là khi so sánh với các phần mềm hàng đầu khác. Khi nói đến các cố vấn mới hơn, nhỏ hơn, RightCapital cạnh tranh khá tốt với các nhà lãnh đạo — MoneyGuidePro và eMoney Pro.
RightCapital được phát triển để nằm ở vị trí trung gian giữa các công cụ lập kế hoạch quá hạn chế và quá toàn diện, và nó thường phục vụ cho nhóm khách hàng trẻ tuổi, những người cần trợ giúp về ngân sách. Nó có một số tích hợp với hệ thống CRM, giải pháp báo cáo hiệu suất, công ty giám sát / thanh toán bù trừ và các ứng dụng phần mềm phân tích. Sản phẩm của RightCapital cũng có nhiều đặc điểm độc đáo khác nhau, bao gồm:
- RightIntel là một hệ thống thông minh kinh doanh tích hợp.
- RightPay là một hệ thống thanh toán khách hàng được tích hợp.
- Khách hàng nhận được bản tóm tắt kế hoạch tùy chỉnh dưới dạng ảnh chụp nhanh.
#4. Dịch vụ tài chính Orion
Orion Financial Planning đứng thứ tư với 6.3% thị phần vào năm 2021. Họ nổi bật như một lựa chọn ưu tiên cho các doanh nghiệp có tài sản được quản lý từ 4 triệu đến 5 triệu USD, nơi họ chiếm gần 10% thị trường vào năm 2021.
Orion Advisor Solutions đã mua Advizr vào năm 2019 và đổi tên thành Orion Financial Planning, công việc này đã có sự phát triển vượt bậc trong những năm gần đây. Nó đã tăng tài sản do mình quản lý lên 50% sau khi mua lại. Orion Financial Planning đã tăng hơn gấp đôi thị phần từ năm 2020 đến năm 2021.
Quản lý thuế, báo cáo tài chính, giải pháp thanh toán cho khách hàng, giao dịch bảo mật, phân tích công ty và lập kế hoạch tài chính nằm trong số các giải pháp công nghệ của Orion Advisor.
# 5. eMoney Plus
eMoney Plus, một giải pháp eMoney khác, đứng thứ sáu với 6.1% thị phần vào năm 2021. Phần mềm này là một bước giảm so với eMoney Pro, tập trung vào lập kế hoạch cơ bản với một loạt các giải pháp được đơn giản hóa hơn so với các tính năng lập kế hoạch toàn diện hơn của eMoney Pro .
Giải pháp EMoney
1. Tiền điện tử Plus
- Mô tả sản phẩm: Xây dựng nhiều kết nối dựa trên kế hoạch hơn và cung cấp nhiều kế hoạch hơn cho nhiều khách hàng hơn bằng cách tận dụng các giải pháp dựa trên mục tiêu trực quan, được sắp xếp hợp lý.
- Các giải pháp cung cấp quyền truy cập nền tảng cơ bản, lập kế hoạch nền tảng và phân tích phức tạp.
2. Tiền điện tử chuyên nghiệp
- Sử dụng kế hoạch nâng cao để cung cấp khả năng dựa trên dòng tiền toàn diện nhất nhằm đáp ứng các nhu cầu lập kế hoạch phức tạp nhất của khách hàng.
- Quyền truy cập nền tảng nâng cao, lập kế hoạch nâng cao và phân tích nâng cao là những ví dụ về các giải pháp.
Phần lớn thành công của eMoney Plus đến từ các cố vấn được đăng ký kép. eMoney Plus chiếm 7.5% thị phần toàn ngành cho những người dùng này (chỉ sau MoneyGuidePro và eMoney Pro).
Phần mềm quản lý tài sản là gì?
Các cố vấn tài chính sử dụng hệ thống phần mềm quản lý tài sản để giúp hợp lý hóa các hoạt động kinh tế. Đây là một dịch vụ tư vấn đầu tư chăm sóc nhu cầu của nhóm khách hàng giàu có. Cố vấn tài chính sử dụng phương pháp đưa ra lời khuyên này (hệ thống quản lý tài sản) để thu thập thông tin về nhu cầu của khách hàng. Các cố vấn sử dụng hàng hóa và dịch vụ tài chính để tạo ra một kế hoạch phù hợp cho khách hàng của họ.
Các tính năng của Phần mềm Quản lý Tài sản là gì?
Các khía cạnh chính sau đây nên được bao gồm trong phần mềm quản lý tài sản:
- Chuẩn bị tài chính
- Quản lý Doanh thu và Đầu tư
- Quản lý đơn hàng và thương mại
- Quản trị quan hệ khách hàng ở mức tốt nhất của nó
- Quản lý danh mục đầu tư
- Thuận tiện và dễ dàng truy cập
- Cá nhân hóa và tiết kiệm tiền
- Kiểm soát và minh bạch
- Các giải pháp hoàn chỉnh
- Theo dõi trạng thái trong suốt chu kỳ bán hàng
- Quy trình thu thập dữ liệu KYC cực kỳ hiệu quả
- Các chỉ số rủi ro và tiêu chuẩn GIPS (Yêu cầu về Hiệu suất Đầu tư Toàn cầu)
- Thông tin chi tiết về dữ liệu tài chính 360 độ theo thời gian thực cho khách hàng
- Phần mềm Phân tích Rủi ro Thị trường
- Báo cáo quản lý hàng đầu và phân tích kinh doanh
- thích nghi và có thể tùy chỉnh
- Tư vấn robot và tự động
Tại sao Phần mềm Quản lý Tài sản lại Quan trọng đến vậy?
Sau đây là những lý do tại sao phần mềm quản lý tài sản là cần thiết:
- Nó cho phép các cố vấn tài chính tạo ra các giải pháp tùy chỉnh cho khách hàng của họ.
- Với sự trợ giúp của công nghệ quản lý tài sản, các đối thủ mới có thể tham gia thị trường.
- Khách hàng có thể giữ tài sản của mình và nhận được sự trợ giúp vô giá về thủ tục chuyển nhượng tài sản.
- Chương trình quản lý tài sản cung cấp một chiến lược toàn diện hỗ trợ khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính cá nhân của họ.
- Sử dụng phần mềm quản lý tài sản, cố vấn quản lý tài sản có thể kiểm tra và cân đối lại danh mục tài chính của khách hàng.
- Phần mềm quản lý tài sản có thể cung cấp hỗ trợ cá nhân cho khách hàng.
- Phần mềm quản lý tài sản hỗ trợ trong việc tạo ra các kế hoạch tài chính và giảm bớt căng thẳng tài chính.
Yếu tố nào bạn nên tính vào tài khoản khi so sánh phần mềm quản lý tài sản?
Cổ phần luôn cao trong việc quản lý tài sản, điều này ngụ ý rằng việc đăng ký một lựa chọn phần mềm quản lý tài sản cá nhân mang lại rủi ro đáng kể. Các chuyên gia quản lý tài sản nên xem xét các yếu tố sau khi khám phá các giải pháp tiềm năng:
# 1. Đối tác mạnh về hệ sinh thái
Các kết nối trực tiếp với hệ sinh thái đối tác rộng lớn có sẵn với phần mềm quản lý tài sản dựa trên web thích hợp. Nền tảng CRM khắc phục được nhiều lo ngại về tính tương thích liên quan đến hệ thống quản lý tài sản truyền thống bằng cách làm việc hoàn toàn trên đám mây, không yêu cầu phần cứng hoặc phần mềm cục bộ.
Các công ty có thể tích hợp thông tin khách hàng bổ sung, chẳng hạn như dữ liệu lưu trữ, trên một nền tảng duy nhất, giúp các nhà quản lý tài sản có cái nhìn toàn diện về mọi khách hàng trên toàn bộ sổ sách kinh doanh của họ.
# 2. Sự hợp tác của các cố vấn
Nhiều người dùng có thể truy cập và quản lý cùng một dữ liệu trong thời gian thực bằng CRM dựa trên đám mây. Điều này có thể thực hiện được vì dữ liệu được lưu trữ bên ngoài trang web, cho phép người dùng truy cập cùng một thông tin bất kể kênh hoặc thiết bị. Xử lý dữ liệu thời gian thực đảm bảo rằng các chuyên gia quản lý tài sản liên tục làm việc với thông tin khách hàng cập nhật nhất và tất cả những người tương tác với khách hàng đều có quyền truy cập vào cùng một thông tin quan trọng.
Do đó, khách hàng nhận được dịch vụ khách hàng thống nhất, hiệu quả cao, đặc biệt có lợi trong trường hợp phần mềm kế toán quản lý tài sản, nơi mà sự thiếu phối hợp giữa những người dùng có thể dẫn đến cơ sở khách hàng không hài lòng và mất lòng trung thành trong mối quan hệ của khách hàng và mạng gia đình.
# 3. Uyển chuyển
Quản lý tài sản là một cụm từ rộng và môi trường tư vấn đang nhanh chóng thay đổi để đáp ứng nhu cầu thay đổi của khách hàng. Phần mềm quản lý tài sản phải đủ thích ứng để đáp ứng tất cả các yêu cầu quản lý tài sản, cũng như có khả năng được tùy chỉnh và cấu hình với nỗ lực tối thiểu để các cố vấn có thể làm việc theo cách hiệu quả nhất cho họ.
CRM hiệu quả cũng cho phép bạn quản lý việc tuân thủ quy định một cách chắc chắn. Khi bối cảnh quy định trở nên không chắc chắn hơn, các cố vấn và công ty yêu cầu các hệ thống có thể hỗ trợ họ duy trì tuân thủ khi các thay đổi xảy ra trong toàn ngành.
Những phát triển gần đây nhất trong Hệ thống quản lý tài sản là gì?
Quy trình làm việc của cố vấn tài chính có thể được đơn giản hóa, an toàn và hiệu quả nhờ công nghệ tài chính mới. Nếu hệ thống tài chính đang hoạt động cung cấp các dịch vụ tài chính kỹ thuật số một cách dễ dàng và được cá nhân hóa, thị trường của hệ thống tài chính có thể được sắp xếp một cách hiệu quả và được nhào nặn một cách thành thạo.
Hãy để chúng tôi thảo luận về các xu hướng gần đây nhất trong hệ thống phần mềm quản lý tài sản:
- Tầm quan trọng của việc lập kế hoạch hưu trí và giảm tích lũy ngày càng tăng.
- Cá nhân hóa và tự động hóa
- An toàn mạng
- Tập trung vào mô hình văn phòng gia đình.
- Millennials đang chuyển hướng đầu tư của họ để thân thiện hơn với môi trường.
- AI và Robo-Advisors đang gia tăng.
- Kênh cộng tác kỹ thuật số
- Cá nhân hóa và toàn diện
- Một mô hình lai tiên tiến trong suốt
- Phí được giảm.
- Tỷ lệ phụ nữ có giá trị ròng cao (HNW) ngày càng tăng
- Tập trung vào công nghệ
Phạm vi của Phần mềm Quản lý Tài sản trong Tương lai là gì?
Sau đây là các phạm vi đáng chú ý của phần mềm quản lý tài sản, theo các chuyên gia phân tích.
- Tự động hóa hoàn chỉnh- Phần mềm quản lý tài sản cung cấp quyền truy cập vào lượng dữ liệu khổng lồ, hỗ trợ phát triển các giải pháp nhận thức tự động. Trong hệ thống quản lý tài sản, các loại giải pháp này cho phép ra quyết định nhanh hơn và hiệu quả hơn.
- Cá nhân hóa và năng động- Các công ty quản lý tài sản có thể cung cấp trải nghiệm đầu cuối được cá nhân hóa và theo ngữ cảnh cho khách hàng của họ bằng cách giới thiệu các kỹ thuật mới để thu thập dữ liệu, ra quyết định và phân phối kết quả.
- Trí tuệ nhân tạo như một người thay đổi cuộc chơi- Các công việc quản lý tài sản tự động có thể cho phép hệ thống quản lý tài sản hoạt động hiệu quả hơn. Nó có tiềm năng mở ra những nguồn giá trị mới. Với việc sử dụng công nghệ RPA (tự động hóa quy trình bằng robot) và AI (trí tuệ nhân tạo), có thể có thêm tiềm năng về độ chính xác đồng thời giảm chi phí quản lý.
- Phương pháp lấy khách hàng làm trung tâm- Bây giờ cần phải có một cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm hơn. Sự gia tăng của Dữ liệu lớn, phân tích và thông tin thời gian thực đang làm thay đổi toàn bộ lĩnh vực này.
Sau khi tìm hiểu về lợi ích của phần mềm quản lý tài sản trong các giao dịch tài chính của bạn, có thể bạn đang tìm kiếm phần mềm quản lý tài sản chất lượng cao có thể quản lý các giao dịch tài chính của bạn một cách liền mạch. Nếu bạn sở hữu một công ty nhỏ, phần mềm quản lý tài sản miễn phí có thể mang lại cho bạn những lợi thế về khả năng cơ bản của phần mềm. Hơn nữa, phần mềm quản lý tài sản mã nguồn mở cho phép tùy chỉnh nhiều hơn.
Kết luận
Hệ thống phần mềm quản lý tài sản hỗ trợ trong việc quản lý tài chính hiệu quả, mang lại những lợi ích to lớn cho các nhà tư vấn tài chính và những người muốn quản lý tài sản của họ một cách dễ dàng. Một hệ thống quản lý tài sản chất lượng cao cung cấp một dịch vụ tùy chỉnh cho phép nó thỏa mãn các nhu cầu đa dạng của khách hàng.
Tương lai của phần mềm quản lý tài sản đang được định hình bởi các công nghệ phát triển. Sức mạnh của các giải pháp Quản lý tài sản miễn phí và mã nguồn mở có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu quản lý tài sản của mình. Cố vấn có thể cải thiện thành công trải nghiệm của nhà đầu tư bằng cách sử dụng phần mềm quản lý tài sản miễn phí.
Với việc sử dụng công nghệ này (phần mềm quản lý tài sản), bạn có thể nhanh chóng đơn giản hóa hiểu biết của mình về các chương trình quản lý tài sản. Lĩnh vực quản lý tài sản được kỹ thuật số hóa này đặt cố vấn Robo theo ý của bạn.
Nếu bạn đã sử dụng bất kỳ phần mềm quản lý tài sản mã nguồn mở và miễn phí nào được mô tả ở trên, chúng tôi rất muốn lắng nghe suy nghĩ của bạn.
Câu hỏi thường gặp về phần mềm quản lý tài sản
Quản lý tài sản có xứng đáng với chi phí không?
Nó đáng giá. Quản lý tài sản là điều cần thiết để không chỉ bảo vệ mà còn tăng trưởng tài sản của bạn, cho phép bạn đạt được các mục tiêu tài chính hiện tại và có thể thiết lập một ổ trứng đáng để truyền lại cho các thế hệ tương lai.
Quản lý tài sản kỹ thuật số là gì?
Quản lý tài sản kỹ thuật số là một chiến lược đầu tư sử dụng các khả năng kỹ thuật số để cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều lựa chọn về giải pháp tiết kiệm và đầu tư.
Tôi cần bao nhiêu tiền để thuê một người quản lý tài sản?
Nhiều nhà quản lý tài sản yêu cầu đầu tư tối thiểu 100,000 đô la. Một số cố vấn có tiêu chí tài sản tối thiểu bắt đầu từ 100,000 đô la, tuy nhiên, một số có thể yêu cầu 500,000 đô la hoặc thậm chí 1 triệu đô la.
Bài viết liên quan
- Các phương pháp hay nhất về quản lý tài sản: 5 lời khuyên hàng đầu từ các nhà quản lý tài sản hàng đầu
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ XÂY DỰNG CÂN BẰNG TỪ VIỆC KHÔNG CÓ GÌ: Cách Xây Dựng Sự Giàu Có Từ Con Số Không Ở Tuổi 20, 30, 40, & 50 Của Bạn
- XÂY DỰNG CÂN BẰNG: Các chiến lược xây dựng sự giàu có đơn giản
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ XÂY DỰNG CÂN BẰNG: Bí mật để Xây dựng Sự giàu có
- CÁC NHÀ TƯ VẤN TÀI CHÍNH KIẾM TIỀN NHƯ THẾ NÀO? Một Cố Vấn Tài Chính Làm Gì Để Kiếm Tiền.
dự án
