Một số công ty quản lý tài sản có yêu cầu tối thiểu đối với tài sản đầu tư hoặc giá trị ròng. Điều này là do quản lý tài sản thường được coi là một dịch vụ “cao cấp”. Tất cả các nhu cầu của khách hàng về tư vấn tài chính có thể được đáp ứng bởi một công ty duy nhất, điều này có thể hữu ích cho những người cần mức độ dịch vụ này. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu cách thức một công ty tư vấn quản lý tài sản cung cấp dịch vụ và hướng dẫn chiến lược đầu tư.
Tư vấn quản lý tài sản là gì?
Thuật ngữ “quản lý tài sản” đề cập đến một loại dịch vụ tư vấn đầu tư cụ thể phối hợp các hình thức hỗ trợ tài chính khác nhau để đáp ứng nhu cầu của các khách hàng giàu có. Các cố vấn sử dụng các cuộc tư vấn để tìm hiểu về nhu cầu và tình huống của khách hàng để họ có thể lập kế hoạch cá nhân hóa có thể bao gồm bất kỳ công cụ tài chính nào. Quản lý tài sản thường sử dụng một chiến lược có hệ thống. Dịch vụ hướng dẫn đầu tư, lập kế hoạch bất động sản, kế toán, hưu trí và thuế chỉ là một số trong nhiều dịch vụ có thể được cung cấp cho khách hàng để đáp ứng các nhu cầu phức tạp của họ. Cố vấn tài chính xử lý tất cả tài sản của khách hàng có thể tính phí cố định hoặc tỷ lệ phần trăm tài sản của khách hàng mỗi năm (AUM).
Loại dịch vụ được cung cấp bởi Công ty tư vấn quản lý tài sản
Một công ty tư vấn quản lý tài sản thường cung cấp các dịch vụ như:
- Tư vấn và quản lý đầu tư
- Lập ngân sách và dự báo toàn cầu
- Dịch vụ kế toán và lập kế hoạch thuế
- Quy hoạch bất động sản
- Lập kế hoạch từ thiện
- Dịch vụ pháp lý
- Kế hoạch nghỉ hưu
Tư vấn tài chính có giống với Công ty quản lý tài sản không?
Mặc dù vai trò của người quản lý tài sản và cố vấn tài chính thường bị nhầm lẫn hoặc được sử dụng đồng nghĩa, nhưng có những điểm khác biệt quan trọng giữa hai vai trò này. Biết những điểm khác biệt này sẽ giúp mọi người tìm thấy điều tốt nhất kế hoạch tài chính hỗ trợ cho các nhu cầu và hoàn cảnh của họ. Khách hàng của cố vấn tài chính và loại tài sản họ quản lý về cơ bản khác với khách hàng của người quản lý tài sản. Các chuyên gia tư vấn trong lĩnh vực này giám sát các vấn đề tài chính của khách hàng. Những người giàu có thường tìm kiếm lời khuyên của các nhà quản lý tài sản, một loại cố vấn tài chính chuyên biệt. Các nhà quản lý tài sản thường chuyên giúp khách hàng có khối tài sản đáng kể, trong khi các nhà hoạch định tài chính làm cả hai.
Sự khác biệt chính giữa Cố vấn tài chính và Người quản lý tài sản
Không có định nghĩa thống nhất cho thuật ngữ “cố vấn tài chính” và do đó không có giấy phép hoặc chứng nhận bắt buộc đối với những người sử dụng thuật ngữ này. Khi hầu hết mọi người sử dụng thuật ngữ “người quản lý tài sản”, họ nghĩ đến một loại cố vấn tài chính cụ thể có hoạt động kinh doanh hướng tới nhu cầu của những khách hàng cực kỳ giàu có. Không có gì lạ khi một nhà quản lý tài sản yêu cầu khoản đầu tư ban đầu lớn hơn nhiều so với một cố vấn tài chính tiêu chuẩn.
Các nhà quản lý tài sản, so với các cố vấn tài chính, thường cung cấp nhiều loại dịch vụ hơn. Lập kế hoạch bất động sản, dịch vụ ủy thác, lập kế hoạch di sản gia đình, lập kế hoạch quà tặng từ thiện và lập kế hoạch pháp lý đều là những ví dụ về các loại dịch vụ này. Dịch vụ hướng dẫn chăm sóc sức khỏe hiện được cung cấp bởi một số nhà quản lý tài sản. Hãy nhớ rằng thuật ngữ “người quản lý tài sản” không phải là một từ chỉ định chuyên biệt và bất kỳ ai cũng có thể sử dụng. Bạn phải luôn tiến hành thẩm định trước khi thuê bất kỳ loại cố vấn tài chính nào. Cơ sở dữ liệu BrokerCheck do Cơ quan quản lý ngành tài chính duy trì cho phép bạn nghiên cứu một cố vấn tiềm năng.
3 hạng mục thiết yếu của quản lý tài sản là gì?
Khi nhìn từ bên ngoài, nhiều công ty dịch vụ tư vấn quản lý tài sản khác nhau có thể giống nhau; xét cho cùng, tất cả họ đều là những người được ủy thác luôn nghĩ đến lợi ích tốt nhất của khách hàng. Tuy nhiên, một khi bạn vượt qua được những khác biệt bề mặt, bạn sẽ thấy rằng chúng khá khác biệt.
#1. Nhà cung cấp sản phẩm
Các doanh nghiệp này tự hào về việc sẵn sàng tiếp cận hàng hóa chất lượng cao. Họ ủng hộ quyền truy cập này và làm việc chăm chỉ để mang lại cho khách hàng của họ kết quả tốt nhất có thể. Trong các cuộc họp khách hàng, trọng tâm là sự thành công của danh mục đầu tư của khách hàng. Tuy nhiên, đây là toàn bộ và trên các sản phẩm hiện đang được cung cấp. Các nhà cung cấp sản phẩm không đặt ưu tiên cao cho việc quản lý và tùy chỉnh thuế vì nó làm rối tung các con số hiệu suất rõ ràng. Đề xuất giá trị chính của cố vấn cho khách hàng là họ có thể dựa vào họ để giúp họ chọn các khoản đầu tư có tiềm năng thành công lớn nhất.
#2. Thương nhân tùy chỉnh
Các công ty này quản lý danh mục đầu tư của họ một giao dịch tại một thời điểm. Họ rất tự hào về khả năng mô tả các sắc thái của từng nghề nghiệp. Khách hàng vẫn có thể có thông tin đầu vào về các giao dịch danh mục đầu tư chính ngay cả trong các tài khoản tùy ý. Do nguồn gốc riêng biệt của nó, mỗi danh mục đầu tư là khác biệt. Các chuyên gia tư vấn không tập trung vào sản phẩm, nhưng họ nghĩ rằng lựa chọn của họ ở cấp độ bảo mật sẽ tăng hiệu quả. Mục tiêu chính của cố vấn là họ có thể cải thiện hiệu suất giao dịch của khách hàng. Một trở ngại tiếp thị đối với Nhà giao dịch tùy chỉnh là xác định và cung cấp dịch vụ của họ một cách nhất quán, mặc dù họ có chuyên môn về dịch vụ khách hàng.
#3. Người lập kế hoạch / Huấn luyện viên.
Các doanh nghiệp này xem chức năng chính của họ là tư vấn cho khách hàng về cách cải thiện các quyết định tài chính của họ và tăng khả năng họ sẽ đạt được mục tiêu của mình. Vì đầu tư không phải là sở trường của họ nên họ bằng lòng để các chuyên gia xử lý việc chọn cổ phiếu, phân bổ tài sản tích cực và tái cân bằng. Bởi vì họ ít bị thuyết phục về giá trị của quản lý tích cực và bởi vì điều quan trọng hơn là không thực hiện kém hơn so với vượt trội so với tiêu chuẩn, các nhà hoạch định/huấn luyện viên có xu hướng ủng hộ các khoản đầu tư chi phí thấp, hiệu quả về thuế. Việc khách hàng có đạt được mục tiêu của họ hay không vẫn là thước đo thành công chính, vì vậy hiệu suất vẫn là một yếu tố quan trọng cần cân nhắc. Mặc dù không có mô hình kinh doanh “tốt nhất”, nhưng điều cần thiết là các công ty phải hiểu những đặc điểm độc đáo của riêng mình. Điều này cho phép họ tận dụng tốt hơn các điểm bán hàng độc đáo của mình và tạo ra các chiến lược tiếp thị và bán hàng hiệu quả phù hợp với các dịch vụ cụ thể của họ.
Và các doanh nghiệp có thể phát triển. Ngày càng có nhiều nhà cung cấp sản phẩm và Nhà giao dịch tùy chỉnh chuyển sang vai trò là Người lập kế hoạch và Người huấn luyện. Tuy nhiên, thay đổi là một thách thức. Thông thường, điều này có nghĩa là đầu tư vào các hệ thống mới, nhưng đó mới chỉ là khởi đầu. Nó đòi hỏi phải suy nghĩ lại toàn bộ hành trình của khách hàng, từ tiếp thị và bán hàng đến gặp gỡ khách hàng và viết báo cáo. Kết quả là, nhiều doanh nghiệp đã phải vật lộn với điều này. di chuyển đầu tiên là gì? Đánh giá vị trí hiện tại của bạn và tìm ra nơi bạn muốn đến là bước đầu tiên để thực hiện những điều chỉnh cần thiết.
Công ty tư vấn quản lý tài sản làm gì?
Các nhà quản lý tài sản phục vụ nhóm khách hàng nói chung là giàu có của họ bằng cách cung cấp cho họ nhiều loại dịch vụ từ nhiều lĩnh vực khác nhau. Thông thường, lập kế hoạch tài chính chỉ là khởi đầu. Tuy nhiên, cố vấn tài chính sử dụng thông tin này kết hợp với tư vấn thuế, hướng dẫn đầu tư, quy hoạch bất động sảnvà các dịch vụ khác để giúp khách hàng của họ đạt được mục tiêu của họ.
Người quản lý tài sản kiếm tiền như thế nào?
Tiền được tạo ra bởi các công ty tư vấn quản lý tài sản thông qua việc thu phí cho một loạt các dịch vụ. Tuy nhiên, các dịch vụ quản lý tài khoản thường được cung cấp bởi các công ty đầu tư cho khách hàng của họ. Về cơ bản, đây là những tài khoản đầu tư tùy ý được giao dịch thay mặt khách hàng bởi một chuyên gia đầu tư nội bộ.
Cố vấn quản lý tài sản có đáng không?
Làm việc với cố vấn tài chính có thể hữu ích nếu bạn gặp khó khăn khi tự mình đưa ra các quyết định tài chính hoặc nếu bạn không chắc nên bắt đầu từ đâu trên hành trình kinh tế của mình. Nhưng nếu bạn đang làm tốt về tài chính, bạn có thể không kiếm được nhiều tiền khi làm việc với một cố vấn.
Các triệu phú có sử dụng cố vấn tài chính không?
Một cố vấn giàu có có thể là sự lựa chọn đúng đắn cho bạn nếu bạn có tài sản cá nhân đáng kể, chẳng hạn như vài triệu đô la và một số du thuyền. Những người giàu có thường tìm kiếm lời khuyên của các cố vấn giàu có khi họ gặp khó khăn trong việc xử lý tài sản cá nhân của mình.
Bạn cần bao nhiêu tiền để quản lý tài sản?
Có tài sản từ 2 đến 5 triệu đô la là điểm lý tưởng để xem xét sự hỗ trợ của một công ty tư vấn quản lý tài sản. Tài sản có thể đầu tư tối thiểu, giá trị ròng hoặc các ngưỡng tiền tệ khác sẽ được xác định theo từng trường hợp cụ thể bởi các nhà quản lý tài sản và các công ty tương ứng của họ.
Lý do cho Công ty Tư vấn Quản lý Tài sản
Các nhà hoạch định tài chính giỏi nhất rất nhạy cảm với thực tế là mỗi khách hàng đều có những nhu cầu và mục tiêu khác nhau, và họ điều chỉnh lời khuyên của mình cho phù hợp. Sau đây là những mục tiêu thiết yếu nhất của một công ty dịch vụ tư vấn quản lý tài sản:
- Xác định các mục tiêu tiền tệ và lập kế hoạch để đáp ứng chúng.
- Hỗ trợ khách hàng quen trong việc phát triển tài chính của họ.
- Chăm sóc tiền và các khoản đầu tư của họ.
- hoạch định tài sản của họ sẽ được phân chia như thế nào sau khi họ qua đời.
Vai trò của một người quản lý tài sản trong xã hội
Là nhóm khách hàng mục tiêu của họ, những người cực kỳ giàu có là những người có nhiều khả năng được hưởng lợi nhất từ dịch vụ của các nhà quản lý tài sản, những người có thể hiểu rõ các vấn đề như thuế bất động sản chỉ ảnh hưởng đến những người giàu có. Trong nhiều trường hợp, họ sẽ đóng vai trò trung gian cho bạn và nhiều chuyên gia, chẳng hạn như luật sư và kế toán, để đảm bảo rằng các nhu cầu của bạn được đáp ứng. Người quản lý tài sản có thể giúp bạn tránh rắc rối khi tìm kiếm và phối hợp với nhiều chuyên gia.
Một người giàu có đã kết hôn và ly hôn, sở hữu nhiều bất động sản và có nhiều khoản đầu tư và tài khoản cần quản lý có thể được hưởng lợi từ sự trợ giúp của một chuyên gia có kiến thức trong các lĩnh vực này, trong số những lĩnh vực khác. Người quản lý tài sản của khách hàng, độc lập hoặc tham khảo ý kiến của cố vấn, có thể tạo ra một chiến lược tài chính toàn diện giải quyết tất cả các mối quan tâm của khách hàng.
Làm thế nào để các cố vấn tài chính được trả tiền?
Điều này có thể liên quan đến vị trí của văn phòng quản lý tài sản. Các nhà quản lý tài sản tại các tập đoàn lớn có thể được bồi thường bằng một cơ sở lương cộng một hoa hồng. Mọi khoản phí tư vấn (thường khoảng 1%) sẽ được trả trực tiếp cho cố vấn nếu bạn làm việc với một công ty tư nhân. Khi phỏng vấn một cố vấn tiềm năng, điều quan trọng là phải hỏi về biểu phí của họ. Tìm hiểu thêm về các loại phí tư vấn tài chính hiện có.
Câu Hỏi Thường Gặp
Tư vấn so với tư vấn là gì?
Hầu hết các mối quan hệ giữa cố vấn và khách hàng là lâu dài. Các chuyên gia tư vấn làm việc cho các dự án kéo dài từ hai đến ba tháng và giải quyết các vấn đề riêng biệt.
Làm thế nào để cố vấn công ty được trả tiền?
Cố vấn nhận được khoản thanh toán cho thời gian của họ tại mỗi cuộc họp, cũng như bất kỳ công việc nào được thực hiện trước và sau cuộc họp. Thông thường có bốn đến sáu cuộc họp mỗi năm kéo dài nửa ngày hoặc cả ngày ở hầu hết các công ty.
tư vấn quản lý là gì
Quản lý tư vấn là hoạt động cung cấp lời khuyên đầu tư chuyên nghiệp, được cá nhân hóa có tính phí.
Bài viết liên quan
- CÁC CÔNG CỤ QUẢN LÝ MẠNG: Định nghĩa và các Công cụ Quản lý Tài sản Tốt nhất
- Các phương pháp hay nhất về quản lý tài sản: 5 lời khuyên hàng đầu từ các nhà quản lý tài sản hàng đầu
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ XÂY DỰNG CÂN BẰNG: Bí mật để Xây dựng Sự giàu có
- TẠI SAO ĐẦU TƯ LÀ QUAN TRỌNG: Trong Kinh doanh & Cuộc sống Tương lai
- LÀM THẾ NÀO ĐỂ KIẾM TIỀN CỦA BẠN NHANH HƠN & AN TOÀN: Các mẹo thông minh nên làm theo vào năm 2023
dự án
