Quản lý danh mục đầu tư liên quan đến các tình huống trong đó các mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư được xem xét khi phát triển và quản lý danh mục đầu tư. Hướng dẫn này bao gồm cả lương quản lý danh mục đầu tư và các dự án mà họ xử lý.
Quản lý danh mục
Cân nhắc điểm mạnh và điểm hạn chế, cơ hội và nguy cơ, trên tất cả các khoản đầu tư là điều cần thiết để quản lý danh mục đầu tư. Quản lý danh mục đầu tư có thể chủ động hoặc thụ động. Chỉ cần biết rằng cả hai đều là cách tiếp cận hợp lệ.
Quản lý thụ động là một cách tiếp cận lâu dài đối với một triết lý nói rằng “hãy thiết lập nó và hành động như thể bạn chưa bao giờ làm điều đó”. Một hoặc nhiều quỹ chỉ số giao dịch trao đổi (ETF) có thể được sử dụng trong chiến lược này. Đầu tư theo chỉ số là một thuật ngữ thường xuyên cho loại hình đầu tư này. Người ta có thể sử dụng lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT) để hỗ trợ những người thiết kế danh mục đầu tư được lập chỉ mục để cải thiện số dư. Hơn nữa, mục tiêu của quản lý tích cực là làm tốt hơn một chỉ số thông qua việc mua và bán các chứng khoán đã chọn cũng như các khoản đầu tư khác.
Các loại quản lý danh mục đầu tư
Các vai trò khác nhau bất kể mục tiêu giống nhau, đó là kiếm tiền. Dưới đây là các loại quản lý danh mục đầu tư và vai trò của chúng.
# 1. Quản lý danh mục đầu tư đang hoạt động
Mục tiêu của quản lý danh mục đầu tư tích cực là làm tốt hơn kỳ vọng của thị trường. Những khoản đầu tư theo cách này thường được coi là không hợp lý. Ngay sau khi giá trị của một cổ phiếu tăng lên trên mức trung bình, nó sẽ được bán bởi các nhà quản lý tích cực. Phân tích thống kê về các công ty là một thành phần quan trọng của việc quản lý danh mục đầu tư tích cực, bao gồm việc so sánh giá cổ phiếu với lợi nhuận có thể có. Thay vì dựa vào lý thuyết thị trường hiệu quả để chứng minh cho khẳng định của mình, nhà quản lý tích cực sử dụng các tỷ lệ.
Phương pháp ưu tiên của nhà quản lý tích cực để giảm thiểu rủi ro đầu tư là dàn trải các khoản đầu tư trên nhiều ngành. Quản lý danh mục đầu tư tích cực có nhược điểm là chỉ dựa vào khả năng của người quản lý. Nếu bạn có thể tìm thấy một chuyên gia trong giá trị đầu tư, bạn có thể mong đợi kiếm được nhiều tiền.
# 2. Quản lý danh mục đầu tư thụ động
Đầu tư thụ động là mặt trái của quản lý tích cực. Đề xuất lĩnh vực hiệu quả là niềm tin rằng những người tuân theo nó sẽ giữ vững chắc chắn. Quan điểm cho rằng giá cổ phiếu luôn phản ánh các nguyên tắc cơ bản của ngành. Do đó, quỹ chỉ số với doanh thu thấp nhưng giá trị lâu dài cao là điều mà các nhà quản lý thụ động ưa thích.
Chọn một sản lượng thấp hơn là một cách để tiết kiệm tiền chi phí quản lý trong khi vẫn gặt hái được những lợi ích ổn định.
# 3. Quản lý danh mục đầu tư tùy ý
Người quản lý tùy ý của nhà đầu tư hoàn toàn có quyền tự do thay mặt họ. Mặc dù người quản lý xem xét các mục tiêu và khung thời gian của cá nhân, anh ta sử dụng bất kỳ phương pháp nào phù hợp nhất với anh ta. Lợi nhuận đầu tư bắt đầu đổ vào sau khi thanh toán bằng tiền mặt cho một chuyên gia tài chính.
#4. Quản lý phi danh mục đầu tư
Là một cố vấn tài chính, người quản lý không tùy nghi không phục vụ mục đích nào khác. Nhiệm vụ của anh ấy là tư vấn cho các nhà đầu tư về cách hành động tốt nhất. Nhà đầu tư phải cân nhắc giữa lợi ích và hạn chế của từng phương án. Người quản lý chỉ có thể đại diện cho nhà đầu tư khi đã có sự chấp thuận của nhà đầu tư.
Đọc thêm: Quy trình bán hàng: Các bước & giai đoạn để chốt doanh số hiệu quả vào năm 2023 !!!
Có điều gì ảnh hưởng đến mức lương của quản lý danh mục đầu tư không?
Nhiều thứ có thể ảnh hưởng đến mức lương của quản lý danh mục đầu tư. Theo Cục Thống kê Lao động, mức thù lao hàng năm điển hình cho một nhà quản lý danh mục đầu tư vào năm 2019 là 81,590 đô la. Ví dụ: những người trong 10% thu nhập cao nhất kiếm được hơn 156,150 đô la, trong khi những người ở 10% cuối cùng kiếm được ít hơn 47,230 đô la.
Dưới đây là một vài lý do có thể xảy ra tại sao mức lương của quản lý danh mục đầu tư lại khác biệt với nhau.
# 1. Ngành của công ty và người sử dụng lao động
Tùy thuộc vào sếp của bạn và ngành bạn làm việc, bạn có thể kiếm được nhiều tiền với tư cách là người quản lý danh mục đầu tư. Có thể một số công ty hoặc ngành công nghiệp trả nhiều tiền hơn hoặc có nhu cầu về người quản lý danh mục đầu tư nhiều hơn những công ty hoặc ngành khác.
#2. Kinh nghiệm
Kỹ năng và kinh nghiệm đầu tư của bạn có thể sẽ được cải thiện khi bạn thử nghiệm chúng và tích lũy kinh nghiệm. Do đó, các nhà quản lý danh mục đầu tư và nhà phân tích tài chính có kinh nghiệm có khả năng kiếm được nhiều tiền hơn những người mới bắt đầu sự nghiệp của họ. Như trường hợp này, nó có thể giúp giải thích sự chênh lệch tiền lương ngày càng lớn giữa 10% thu nhập cao nhất và nghèo nhất.
#3. Vị trí
Tùy thuộc vào vị trí của nhà quản lý danh mục đầu tư, người đó có thể kiếm được mức lương cao hơn người khác ở cùng vị trí. Ví dụ, những người quản lý danh mục đầu tư ở New York có thể kiếm được nhiều tiền hơn những người đồng cấp của họ ở những nơi khác. Vì nhu cầu quản lý danh mục đầu tư thay đổi theo vùng địa lý, nên mức lương của bạn cũng vậy.
Lương quản lý danh mục đầu tư chung
Theo BLS, lương hàng năm của người quản lý danh mục đầu tư (quản lý) vào tháng 2019 năm 94,160 là XNUMX đô la.
Dưới đây là các tiểu bang, địa điểm và ngành được trả lương cao nhất để quản lý danh mục đầu tư nhằm giúp bạn hiểu rõ hơn số tiền bạn có thể kiếm được với tư cách là người quản lý danh mục đầu tư. Chúng bao gồm: $132,290 cho New York, Washington, DC $106,490, $100,250 ở Connecticut, New England là $102,610 và $101,600 cho bang Alaska.
Các dự án quản lý danh mục đầu tư
Các dự án quản lý danh mục đầu tư là các quy trình mà các tổ chức quản lý dự án sử dụng để đánh giá lợi ích tài chính có thể đạt được. Đề xuất và dữ liệu dự án hiện tại được tổ chức và hợp nhất bởi các nhà quản lý danh mục đầu tư dự án, những người sau đó cung cấp các dự báo chắc chắn và phân tích kinh doanh cho các sáng kiến mới.
Bộ công cụ cho các dự án quản lý danh mục đầu tư.
Các giải pháp quản lý danh mục đầu tư dự án có nhiều loại, nhưng đây là những giải pháp hiệu quả nhất:
- Cho phép quản lý danh mục đầu tư của toàn doanh nghiệp đối với các dự án.
- Nên cung cấp các giao diện và chức năng dễ sử dụng.
- Cải thiện các khía cạnh cộng tác và giao tiếp trực tuyến.
- Chúng cung cấp báo cáo và phân tích dữ liệu toàn diện.
Phần mềm quản lý dự án danh mục đầu tư doanh nghiệp dễ sử dụng.
Hệ thống danh mục đầu tư của doanh nghiệp cho phép bạn sử dụng một nguồn lực duy nhất với nhiều khả năng trong toàn tổ chức của bạn. Có thể giảm bớt sự phụ thuộc vào các chương trình khác nhau, có thể bổ sung thêm quy trình làm việc chung và hỗn hợp, bằng cách sử dụng các giải pháp danh mục đầu tư của doanh nghiệp. Các dự án quản lý danh mục đầu tư là vốn có phức tạp do khối lượng thông tin tuyệt đối phải được theo dõi. Vì vậy, điều quan trọng là công cụ được sử dụng phải thân thiện với người dùng cho tất cả mọi người, không chỉ những người mới sử dụng.
Tìm kiếm các sản phẩm làm giảm lượng thời gian dành cho quản lý, lao động thủ công và các yêu cầu về tài liệu. Thay vào đó, hãy chọn một công cụ có giao diện trực quan, hiệu suất đơn giản và ứng dụng dành cho điện thoại thông minh mà mọi người trong tổ chức của bạn có thể sử dụng từ bất kỳ vị trí nào.
Trung tâm giao tiếp trung tâm
Không có gì lạ khi các công ty và tổ chức sử dụng nhân viên làm việc từ xa để làm việc trong nhiều dự án cùng một lúc. Có thể là một thách thức để duy trì các đường dây liên lạc rõ ràng khi các thành viên trong nhóm của bạn ở những nơi khác nhau.
Kết nối Internet với danh mục đầu tư hiệu quả nhất phần mềm quản lý xóa bỏ mọi ranh giới giao tiếp. Với một đầu mối liên hệ trung tâm, bạn có thể chắc chắn rằng tất cả các thành viên trong nhóm đều ở trên cùng một trang và đưa ra các báo cáo trạng thái theo thời gian thực. Thứ hai, lưu trữ và trao đổi thông tin như tài liệu và thông tin phản hồi. Thứ ba, mất ít thời gian hơn để trả lời các câu hỏi hoặc giải quyết khó khăn. Cuối cùng, sử dụng dữ liệu một cách kịp thời và hiệu quả và cung cấp cho các bên liên quan.
Đọc thêm: QUẢN LÝ KÊNH: Ý nghĩa, Ví dụ & Tại sao Điều đó Quan trọng
Quy trình vận hành tiêu chuẩn để quản lý danh mục đầu tư
Các quy trình tốt nhất của quản lý danh mục đầu tư rõ ràng sẽ khác nhau giữa các công ty này với công ty khác, giống như trong thế giới thực. Bất kỳ dự án nào, giống như mọi danh mục đầu tư, sẽ có các yêu cầu cụ thể. Mặc dù vậy, hầu hết các ngành công nghiệp đều có thể hưởng lợi từ các chiến lược đã thử và đúng.
# 1. Tiến hành kiểm kê dự án kỹ lưỡng.
Quản lý danh mục đầu tư của bạn một cách hiệu quả đòi hỏi một kho tất cả các sáng kiến của bạn. Bao gồm tên của dự án, ngày bắt đầu và ngày kết thúc, ngân sách ước tính, mục tiêu của công ty, lợi tức đầu tư dự kiến và bất kỳ thông tin liên quan nào khác. Trong khi đó, có thể tạo ra một cái nhìn tổng quan cấp cao tức thì với tất cả thông tin cần thiết để cung cấp cho các cổ đông các bản cập nhật hoặc đưa ra các quyết định hiệu quả hơn ngay tại chỗ.
# 2. Xem xét các dự án từ góc độ chiến lược.
Các dự án cá nhân được đưa vào ưu tiên tùy theo mức độ phù hợp của chúng với các mục tiêu chiến lược dài hạn của công ty. Mức độ rủi ro của một dự án và liệu nó có cần tái cấu trúc đáng kể hay không là hai vấn đề cần lưu ý.
Cuối cùng, một nhà quản lý danh mục đầu tư có kỹ năng sẽ xác định sớm các ý tưởng dự án chồng chéo và cắt bỏ bất kỳ sáng kiến nào với lý do kinh doanh kém cỏi, để đảm bảo sự đồng bộ tốt hơn giữa ban quản lý và các bên liên quan.
# 3. Tổ chức, phân loại và phân bổ nguồn lực cho các dự án.
Ngoài việc sắp xếp thứ tự ưu tiên dựa trên tiền mặt và nguồn lực sẵn có, bạn cũng phải đánh giá từng dự án trên khía cạnh liên kết chiến lược. Để đạt được các mục tiêu tài chính của bạn đòi hỏi phải lập kế hoạch tỉ mỉ vì dòng tiền là một nguồn lực hạn chế. Số lượng sáng kiến mà ngân sách của bạn và các nguồn lực sẵn có có thể hỗ trợ sẽ tự nhiên quyết định nơi bạn vẽ đường thẳng, nhưng việc sử dụng hệ thống tính điểm có thể làm cho quá trình này đơn giản hơn nhiều.
#4. Đảm bảo bạn quản lý tốt các khoản đầu tư của mình.
Nếu danh mục đầu tư của bạn không được xử lý tích cực sau khi bạn đã tạo danh sách dự án được ủy quyền, thì sẽ không có lượng đánh giá và ưu tiên xuất sắc nào sẽ hỗ trợ.
Ưu và nhược điểm của Quản lý danh mục đầu tư
Khi xác định có nên quản lý các dự án dưới dạng danh mục đầu tư hay không, có rất nhiều yếu tố cần xem xét. So sánh nhanh những lợi ích và hạn chế của việc quản lý danh mục đầu tư dự án bằng cách sử dụng những điều sau
pro
- Việc tránh các vấn đề trước khi chúng xảy ra sẽ giảm thiểu các mối nguy hiểm trước khi chúng phát sinh.
- Các quy trình được tiêu chuẩn hóa làm giảm lượng thời gian dành cho các hoạt động lặp đi lặp lại, do đó làm giảm lượng thời gian cần thiết để hoàn thành một dự án.
- Sử dụng dữ liệu từ các dự án hiện tại và trước đó sẽ ước tính chính xác chi phí.
- Chế độ xem Danh mục đầu tư cho phép bạn hiểu những tài nguyên nào có sẵn và những tài nguyên nào cần thiết cho các dự án mới, cho phép bạn tối ưu hóa tài nguyên của mình.
- Các quy trình được tiêu chuẩn hóa làm tăng khả năng thành công của dự án vì chúng cho phép cải thiện khả năng dự báo về kết quả đầu ra của dự án theo thời gian.
- Sẽ dễ dàng hơn khi làm việc cùng nhau trong các dự án khi mọi người đều có thể nhìn thấy các quyết định đang được thực hiện.
Nhược điểm
- Điều quan trọng là phải tính đến chi phí tuyển dụng, huấn luyện, phần mềm và phát triển các quy trình mới.
- Quản lý dự án danh mục đầu tư đòi hỏi phải phân bổ các nguồn lực mà nhiều doanh nghiệp nhỏ thiếu.
- Phải đưa ra những quyết định khó khăn: Việc thiết lập các ưu tiên đòi hỏi bạn phải đưa ra nhiều lựa chọn khó khăn về nhiều sáng kiến cần thiết.
- Việc thiếu phản hồi từ các nhà quản lý tại chỗ, những người có hiểu biết sâu sắc về hoạt động hàng ngày, có thể là một vấn đề khi các phương pháp ưu tiên là tiêu chuẩn.
- Thời gian là một thứ hàng hóa quý giá. Việc phát triển và thực hiện thủ tục tiêu tốn thời gian có thể được sử dụng hoặc sử dụng theo những cách khác.
- Khi áp dụng Quản lý dự án danh mục đầu tư mới, việc nhận được hỗ trợ điều hành cho các quy trình chưa được chứng minh có thể là một thách thức.
Vai trò của quản lý danh mục đầu tư là gì?
Quyết định đầu tư được thực hiện bởi các nhà quản lý danh mục đầu tư. Họ tạo và quản lý danh mục đầu tư, quyết định cái gì và khi nào mua và bán các khoản đầu tư, đồng thời phát triển và thực hiện các chiến lược và quy trình đầu tư cho phù hợp với các mục tiêu và hạn chế của khách hàng.
Tại sao điều quan trọng là phải có một danh mục đầu tư?
Một bộ sưu tập tài liệu không ngừng phát triển được gọi là danh mục đầu tư phục vụ như một hồ sơ về trình độ, khả năng, kinh nghiệm và đặc điểm tính cách của bạn. Nó nhấn mạnh và hiển thị các ví dụ về một số công việc tốt nhất của bạn, cũng như thành tích, giá trị và kinh nghiệm sống của bạn.
Phần quan trọng nhất của một danh mục đầu tư là gì?
Không còn nghi ngờ gì nữa, thành phần quan trọng nhất nói chung là hình ảnh trong danh mục đầu tư của bạn. Các khách hàng tiềm năng sẽ không muốn đặt niềm tin vào bạn cho dự án xây dựng của họ nếu hình ảnh của các dự án trước đây của bạn không có vẻ chuyên nghiệp vì họ thậm chí không thể nhìn thấy chính xác chất lượng công việc của bạn.
Danh mục đầu tư thường được sử dụng để làm gì?
Học sinh có thể được khuyến khích kiểm soát nhiều hơn và sở hữu giáo dục của họ thông qua việc sử dụng danh mục đầu tư. Danh mục đầu tư là một công cụ để sinh viên trong một số tổ chức nhất định đánh giá công việc và sự phát triển học tập của chính họ, thường là khi họ chọn những gì sẽ được đưa vào danh mục đầu tư của mình.
Đặc điểm nào phân biệt một danh mục đầu tư thành công?
Các khách hàng và công ty tiềm năng quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các khái niệm và quy trình đằng sau những thiết kế đẹp nhất của bạn. Do đó, một danh mục đầu tư mạnh mẽ cũng thường bao gồm các bản vẽ giúp làm rõ hơn tác phẩm ngoài việc hiển thị các bức ảnh về thiết kế cuối cùng.
Danh mục đầu tư hiệu quả nhất là gì?
Một danh mục đầu tư mang lại lợi nhuận kỳ vọng lớn nhất với một mức độ rủi ro nhất định, hoặc một danh mục đầu tư có mức độ rủi ro thấp nhất với một mức lợi nhuận kỳ vọng nhất định, được cho là hiệu quả. Đường giới hạn hiệu quả là đường kết nối từng danh mục đầu tư hiệu quả này.
Số thứ nên có trong một danh mục đầu tư là bao nhiêu?
Để có một danh mục đầu tư đa dạng, các nhà đầu tư nên nắm giữ ít nhất 60 cổ phiếu. Thay vào đó, hãy xem xét một quỹ chỉ số thị trường rộng, chi phí thấp nếu bạn muốn bắt đầu đầu tư nhưng không có thời gian để thực hiện bài tập về nhà của mình.
Kết luận
Quản lý danh mục đầu tư là khi các mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư phải được xem xét khi phát triển và quản lý danh mục đầu tư
Câu hỏi thường gặp về QUẢN LÝ PORTFOLIO
Năm 5 yêu cầu của quản lý danh mục đầu tư là gì?
- Đánh giá tình trạng hiện tại.
- Đặt mục tiêu đầu tư
- Quyết định cách phân bổ tài sản.
- Quyết định chiến lược đầu tư của bạn.
- Đo lường và căn chỉnh lại nhu cầu của cơ thể.
Tầm quan trọng của danh mục đầu tư là gì?
Có một số cách mà bạn có thể sử dụng danh mục đầu tư để thể hiện các kỹ năng bạn sẽ đưa vào CV của mình hoặc trò chuyện trong một phiên hỏi đáp.
Bước đầu tiên của quản lý danh mục đầu tư là gì?
Tuyên bố chính sách là bước đầu tiên trong quy trình quản lý danh mục đầu tư. Khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư được nêu trong tuyên bố chính sách của họ. Mục tiêu chính của bài tập này là hiểu và trình bày rõ ràng các mục tiêu và ràng buộc đầu tư.
- Đầu tư chủ động so với thụ động: Hiểu tại sao bạn cần cả hai (+ Hướng dẫn chi tiết)
- THU NHẬP THỤ ĐỘNG: Định nghĩa, Loại & Ý tưởng
- Quỹ tương hỗ so với Quỹ chỉ số: Tất cả những gì bạn nên biết
- PHẦN MỀM THEO DÕI DỰ ÁN: Đánh giá về 25 Phần mềm Theo dõi Dự án Hàng đầu
- QUẢN LÝ THEO NGOẠI LỆ: Định nghĩa và Nguyên tắc
