Để đảm bảo rằng các tổ chức tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định, một số cơ quan - OCC, FDIC và CFPB đã đưa ra các hệ thống mà ngày nay chúng ta gọi là hệ thống quản lý tuân thủ. Các hệ thống này bao gồm các tài liệu và công cụ tích hợp giúp các tổ chức đáp ứng các yêu cầu của họ. Chúng ta sẽ thảo luận chi tiết về chúng trong chương này.
Hệ thống quản lý tuân thủ là gì?
Hệ thống quản lý tuân thủ (CMS), giúp các tổ chức tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định đơn giản hơn, bao gồm một hệ thống tích hợp các tài liệu, quy trình, công cụ, kiểm soát nội bộ và chức năng. Bởi vì nó thúc đẩy tuân thủ pháp luật, CMS cũng giảm bớt tác hại cho người tiêu dùng.
Hơn nữa, CMS hỗ trợ các tổ chức quản lý rủi ro tốt hơn bằng cách đảm bảo rằng các chính sách và thủ tục tuân thủ các luật liên quan và các yêu cầu quy định. Nó cũng làm cho việc quản lý đào tạo nhân viên, giao tiếp và giám sát dễ dàng hơn.
Một tổ chức có thể xác định, hiểu và thực hiện các nghĩa vụ tuân thủ của mình với sự hỗ trợ của CMS. Cụ thể hơn, CMS hỗ trợ trong việc đảm bảo rằng nhân viên nhận thức được các nghĩa vụ của họ và các thủ tục kinh doanh có tính đến các yêu cầu tuân thủ.
Ngoài ra, một tổ chức có thể sử dụng CMS để đánh giá cách nó hoạt động. Hệ thống quản lý tuân thủ bao gồm:
- MyeasyISO
- tủ khóa tuân thủ
- máy tính
- Hoàn thành an toàn
- mô hình 3
- Kho tiền Bloomberg
Quản lý Tuân thủ là gì?
Thuật ngữ “quản lý tuân thủ” đề cập đến các hệ thống kinh doanh tập trung, hợp nhất, tự động hóa và hợp lý hóa các quy trình, tệp và thông tin liên lạc liên quan đến việc một tổ chức tuân thủ các tiêu chuẩn chuyên môn và chính phủ, cũng như các luật và quy định cần thiết trong lĩnh vực của họ.
Hơn nữa, cần phải thực hiện quản lý tuân thủ để ngăn công ty của bạn phải trả những khoản tiền phạt đắt đỏ.
Hệ thống quản lý tuân thủ FDIC
Sử dụng hệ thống quản lý FDIC, ngân hàng có thể đảm bảo rằng nhân viên nhận thức được vai trò của họ trong việc tuân thủ của người tiêu dùng. Điều này có nghĩa là các vai trò này được tích hợp vào các quá trình và được thực hiện và hành động khắc phục được thực hiện khi cần thiết.
FDIC là gì và họ làm gì?
Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Cơ quan Quản lý Liên minh Tín dụng Quốc gia quy định hệ thống quản lý tuân thủ trong các tổ chức. Nhưng họ cũng giám sát và bảo hiểm cho các công đoàn tín dụng cung cấp bảo hiểm tiền gửi cho người gửi tiền trong các tổ chức lưu ký của Mỹ.
Tuy nhiên, FDIC dự đoán rằng ban giám đốc và ban giám đốc ngân hàng sẽ sử dụng hệ thống quản lý tuân thủ (CMS) được tùy chỉnh theo chiến lược kinh doanh của mình để quản lý rủi ro tuân thủ. Do đó, nó phải phù hợp với phạm vi và mức độ phức tạp của thị trường, hàng hóa và dịch vụ của công ty. FDIC cũng đánh giá rủi ro hệ thống quản lý tuân thủ.
Rủi ro tuân thủ là khả năng vi phạm bất kỳ quy tắc và luật nào điều chỉnh hoạt động của hiệp hội tín dụng. Chúng cũng bao gồm những điều liên quan đến luật bảo vệ tài chính người tiêu dùng liên bang và hệ thống quản lý tuân thủ của FDIC. Nó cố gắng đánh giá xem một ngân hàng đang quản lý rủi ro vi phạm tuân thủ tốt như thế nào theo các luật khác nhau, chẳng hạn như Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật AN TOÀN.
Nền tảng của Hệ thống đánh giá quản lý sự tuân thủ của người tiêu dùng của FFIEC đóng vai trò là cơ sở cho chiến lược CMS được FDIC sử dụng. Do đó, Hệ thống Quản lý Tuân thủ FDIC bao gồm hai thành phần:
- Giám sát hội đồng quản trị và quản lý
- Chương trình tuân thủ người tiêu dùng
Hội đồng quản trị và Giám sát quản lý
Theo FDIC, các quyết định của hội đồng quản trị và ban quản lý xác định liệu Hệ thống quản lý tuân thủ thành công hay thất bại. Ban quản trị và hội đồng quản trị phải:
# 1. Thuê một nhân viên tuân thủ
FDIC khuyên rằng hội đồng quản trị nên chỉ định một cán bộ tuân thủ là hành động đầu tiên của mình khi thiết lập một chương trình hệ thống quản lý tuân thủ. Người này có thể làm việc toàn thời gian hoặc bán thời gian, được chia sẻ với một tổ chức khác hoặc được thuê ngoài.
Người này phải hiểu tất cả các luật và quy định liên quan đến người tiêu dùng cũng như cách thức hoạt động của ngân hàng. Anh ấy / cô ấy phụ trách
- Tạo các chính sách và thủ tục tuân thủ,
- Giáo dục đội ngũ quản lý và nhân viên về luật và quy định bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng
- Rà soát các chính sách và thủ tục để tuân thủ.
- Xác định các vấn đề mới phát sinh hoặc các khoản nợ tiềm ẩn
- phối hợp giải quyết khiếu nại của người tiêu dùng
- Thông báo cho hội đồng quản trị về các hoạt động tuân thủ và các phát hiện kiểm toán / soát xét
- Trong khi Đảm bảo thực hiện các hành động khắc phục kịp thời và các phát hiện không tái diễn.
Tuy nhiên, anh ta phải nhận được sự đào tạo, thời gian và nguồn lực cần thiết để hoàn thành công việc của họ. Hội đồng quản trị và ban quản lý vẫn có trách nhiệm tuân thủ ngay cả khi có sự hiện diện của một viên chức tuân thủ. Hơn nữa, hội đồng quản trị và ban quản lý cuối cùng vẫn chịu trách nhiệm đảm bảo tuân thủ, mặc dù viên chức tuân thủ có quyền làm như vậy.
# 2. Hiển thị Lãnh đạo.
Hội đồng quản trị và ban quản lý nên thảo luận về việc tuân thủ trong các cuộc họp của họ và làm rõ ràng cho nhân viên và các nhà cung cấp dịch vụ bên ngoài (nhà cung cấp) rằng tuân thủ là ưu tiên hàng đầu và là một phần không thể thiếu trong hoạt động hàng ngày. Nói cách khác, một nền văn hóa tuân thủ là điều cần thiết.
# 3. Thực hiện Tuyên bố Chính sách.
Những điều này phác thảo triết lý của ngân hàng và đóng vai trò là hướng dẫn cho các bước khác nhau trong quy trình.
#4. Đầu tư nguồn lực để đảm bảo tuân thủ
Mức độ phức tạp của các hoạt động tại ngân hàng nên phù hợp với họ.
# 5. Để mắt đến người ngoài.
bởi vì sự tuân thủ của các đối tác và nhà cung cấp bên ngoài là trách nhiệm của hội đồng quản trị và ban quản lý. Đánh giá rủi ro, thẩm định giải trình, cấu trúc và xem xét hợp đồng cũng như giám sát đầy đủ các hoạt động của bên thứ ba đều phải là một phần của quy trình quản lý rủi ro tuân thủ.
Hệ thống quản lý tuân thủ CFPB
Khi bạn đang nghiên cứu hệ thống quản lý tuân thủ của mình cho CFPB, bạn cần đảm bảo rằng các công cụ có sẵn đáp ứng các tiêu chuẩn, hiện tại và tương lai, đồng thời giúp nhóm của bạn giám sát và quản lý các hoạt động thực tế.
CFPB là gì và chúng làm gì?
Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) là một trong những tổ chức chính của chính phủ ban hành hệ thống quản lý tuân thủ trong một tổ chức. Hơn nữa, sự sáng tạo của nó là độc quyền để bảo vệ người tiêu dùng. Đây là một cơ quan của chính phủ Hoa Kỳ phụ trách bảo vệ người tiêu dùng trong lĩnh vực tài chính.
Theo CFPB, một tổ chức phải có một hệ thống quản lý tuân thủ được tích hợp vào khuôn khổ của nó. Tuy nhiên, để tiếp tục tuân thủ, hệ thống phải tuân theo các yêu cầu nhất định.
Hệ thống CMS bạn chọn không chỉ hợp lý hóa quá trình duy trì sự tuân thủ các tiêu chuẩn hiện hành hoặc chỉ với các quy định của liên bang. Nhưng bạn cũng nên yên tâm rằng nó có khả năng giải quyết các tình huống trong tương lai và có thể tổng hợp vô số các quy định của liên bang, tiểu bang và địa phương thành một bộ quy tắc đảm bảo sự tuân thủ của bạn.
CFPB đang tìm kiếm những điều sau đây trong hệ thống quản lý tuân thủ của bạn:
# 1. Chính sách, Thủ tục và Thực hành
Có những yêu cầu phải được đáp ứng để duy trì một hệ thống quản lý tuân thủ. Ngoài ra, bạn phải xác nhận rằng các chính sách của bạn tuân thủ các quy tắc bắt buộc của CFPB. Trong nội bộ, bạn nên biết các chỉ số này. Tuy nhiên, bạn cũng nên kiểm tra với nhà cung cấp CMS của mình để đảm bảo rằng họ thường xuyên cập nhật nó cho tất cả các khía cạnh trong lĩnh vực của bạn, ngoài việc đảm bảo tuân thủ hiện được giải quyết.
Các chính sách của bạn phải phù hợp với các kỹ thuật mà bạn sử dụng. Để nhanh chóng xác định bất kỳ lỗi hoặc vấn đề nào và giải quyết chúng, các thủ tục bạn tạo phải được yêu cầu và ghi lại. Cuối cùng, việc vận hành phương pháp tuân thủ sẽ đảm bảo rằng các hành động thực tế của bạn phù hợp với các chính sách và thủ tục đã thiết lập.
Ví dụ: thực hiện một quy trình thủ công chỉ kiểm tra một tỷ lệ thiết bị cụ thể hoặc dựa vào bảo mật mật khẩu là ngẫu nhiên là những cách tiếp cận kém hơn. Nếu bạn không xác minh từng máy riêng biệt, tổ chức của bạn không thể đảm bảo rằng các con số sẽ giữ nguyên trong quá trình kiểm tra.
Đọc cũng: Nhân viên tuân thủ: Nhân viên tuân thủ có phải là một công việc tốt không (+ Hướng dẫn chi tiết)
# 2. Hội đồng quản trị và Giám sát quản lý
Với sự giám sát của ban quản trị, mối quan tâm chính là việc tạo ra và quản lý hệ thống tuân thủ CFPB. Điều này bao gồm việc tạo ra chức năng tuân thủ, phê duyệt các chính sách tuân thủ, lựa chọn cán bộ tuân thủ và đánh giá thường xuyên tình trạng tuân thủ của công ty.
# 3. Làm đúng theo chương trình
Chương trình tuân thủ cần phải là một chương trình chính thức, bằng văn bản. Điều này bao gồm các chính sách và thủ tục bằng văn bản chi tiết. Các thủ tục cần được tổ chức theo một cấu trúc linh hoạt để có thể thực hiện các sửa đổi khi cần thiết. Điều này cũng cho phép các công ty cập nhật và sửa đổi chính sách của họ khi rủi ro phát triển hoặc nếu dữ liệu mới được xác định để báo hiệu rủi ro.
#4. Tập huấn
Đào tạo bao gồm hướng dẫn thường xuyên, cụ thể và toàn diện cho tất cả các cán bộ và giám đốc. Các sáng kiến đào tạo phải đề cập đến tất cả các khía cạnh của luật bảo vệ tài chính.
# 5. Phản hồi Khiếu nại của Người tiêu dùng
Cần có quy trình xử lý khiếu nại của khách hàng. Ví dụ, cách thức các khiếu nại được báo cáo, cách chúng được xử lý và cách thông tin thu được từ các khiếu nại được đưa vào các bản sửa đổi chương trình tuân thủ và giám sát đều phải được quy trình này bắt buộc.
# 6. Kiểm tra sự tuân thủ
Kiểm soát nội bộ cho hệ thống của bạn cần được tổ chức tốt và tập trung vào rủi ro. Các biện pháp bảo vệ này phải cho phép quan sát nội bộ liên tục, kiểm tra khách quan và đánh giá tuân thủ. Để đảm bảo rằng các vấn đề tuân thủ được ghi nhận trong nội bộ và được khắc phục kịp thời, bạn cũng nên có giám sát, ghi lại tất cả các kết quả và khả năng chia sẻ các báo cáo này với ban quản trị và hội đồng quản trị.
Kiểm toán tuân thủ của bạn là một công cụ để giúp chủ động tạo ra các quy trình tốt hơn khi dữ liệu tiết lộ một lĩnh vực cần cải thiện, ngoài việc giúp bạn lưu giữ hồ sơ tốt, đây là một phần quan trọng của tất cả những gì nó.
# 7. Lưu giữ và Đánh giá Hồ sơ
Thành phần lưu trữ hồ sơ phức tạp của quy trình. Hồ sơ chính xác rất quan trọng đối với việc tuân thủ vì chúng thể hiện sự tận tâm của tổ chức trong việc tuân theo các quy tắc và thực hiện tất cả các bước cần thiết để đánh giá và củng cố cam kết của tổ chức với khách hàng.
Tài liệu sẽ đóng vai trò là bằng chứng của bạn về các thủ tục tuân thủ nếu bạn là đối tượng của cuộc đánh giá. Ngoài việc cung cấp hồ sơ bằng văn bản về tất cả các chính sách để chứng minh sự tuân thủ, nó thể hiện nỗ lực mà công ty của bạn đã bỏ ra để duy trì và giám sát các chính sách mà bạn đã phát triển.
Điều gì sẽ xảy ra khi bạn không tuân thủ?
Khi nói đến quy trình phạt tiền, CFPB có rất nhiều quyền quyết định, do đó, có thể khó khăn cho các doanh nghiệp trong việc dự đoán loại tiền phạt hoặc biện pháp trừng phạt mà họ có thể gặp phải. CFPB có thể phạt mỗi ngày bạn không tuân thủ. Tuy nhiên, chi phí có thể tăng lên nhanh chóng và tiền phạt có thể cao đến mức khó tin.
Hệ thống quản lý tuân thủ OCC
Văn phòng của người tính toán tiền tệ (OCC) là một văn phòng độc lập của Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
Hệ thống quản lý tuân thủ (CMS), theo Văn phòng kiểm soát tiền tệ (OCC), là “cách tiếp cận mà ngân hàng quản lý rủi ro tuân thủ của người tiêu dùng, hỗ trợ việc tuân thủ các luật và quy định liên quan đến bảo vệ người tiêu dùng và ngăn chặn tổn hại của người tiêu dùng . ”
Quản lý rủi ro tuân thủ chỉ là một chức năng của CMS. Theo OCC, một hệ thống quản lý tuân thủ cũng giải quyết rủi ro danh tiếng, rủi ro chiến lược và rủi ro hoạt động. Vì các rủi ro được kết nối với nhau, nó cũng chỉ ra rằng danh sách này không đầy đủ. Tìm hiểu thêm về phần mềm OCC.
OCC Cần gì trong Hệ thống Quản lý Tuân thủ?
OCC yêu cầu mỗi ngân hàng mà nó giám sát “phát triển và duy trì Hệ thống quản lý tuân thủ hiệu quả phù hợp với quy mô, mức độ phức tạp và hồ sơ rủi ro trong hoạt động của ngân hàng đó”.
Điều đó bao gồm 3 thành phần chính:
- Giám sát hội đồng quản trị và quản lý
- Một chương trình tuân thủ
- Vi phạm pháp luật và gây tổn hại cho người tiêu dùng
Hội đồng quản trị & Giám sát quản lý
Hội đồng quản trị và ban quản lý cần hiểu tầm quan trọng của việc tuân thủ và hậu quả tiềm ẩn của việc không đạt được các kỳ vọng quy định. Bốn lĩnh vực chính cần giải quyết bao gồm:
# 1. Giám sát và cam kết với CMS của ngân hàng.
OCC mong muốn có đủ tài chính cho việc tuân thủ (bao gồm cả việc kiểm soát các nhà cung cấp bên ngoài) cũng như các nhân viên có năng lực chịu trách nhiệm về hệ thống quản lý tuân thủ.
Trách nhiệm của hội đồng quản trị là thúc đẩy sự tuân thủ, giám sát việc sử dụng CMS của ban quản lý và giữ trách nhiệm quản lý. Biên bản họp hội đồng quản trị cũng phải cho thấy rằng dữ liệu liên quan đến việc tuân thủ đã được xem xét.
Tất cả chúng đều là một phần trách nhiệm hàng ngày của ban quản lý đối với Hệ thống quản lý tuân thủ theo OCC:
- Giám sát quản lý rủi ro của bên thứ ba
- thay đổi quản lý
- quản lý rủi ro tuân thủ,
- xác định và sửa chữa các sai sót.
Nó phải xác định vai trò tuân thủ rõ ràng và chỉ định các ủy ban giám sát việc tuân thủ. Ngoài ra, điều này có thể liên quan đến việc bổ nhiệm một viên chức tuân thủ có các kỹ năng, quyền lực, nguồn lực và sự độc lập cần thiết để quản lý hiệu quả việc tuân thủ.
Điều quan trọng là phải cung cấp cơ hội đào tạo cho cán bộ tuân thủ và nhân viên ngân hàng. Mặt khác, OCC đặc biệt chú trọng đến quản lý rủi ro của bên thứ ba và nhấn mạnh rằng các ngân hàng chịu trách nhiệm đảm bảo rằng các nhà thầu thay mặt họ tuân thủ tất cả các luật, quy tắc và chính sách có liên quan. Theo cơ quan này, nó phải có những nội dung sau, trích dẫn hướng dẫn quản lý rủi ro bên thứ ba của OCC:
- cảnh giác và giám sát tuân thủ
- giám sát các kiểm soát nội bộ,
- các chính sách liên quan đến tuân thủ,
- đào tạo
# 2. Quy trình quản lý thay đổi hiệu quả
Các ngân hàng phải có các thủ tục để xác định vị trí, đánh giá và đưa các luật bảo vệ người tiêu dùng mới có hiệu lực. Khi giới thiệu hàng hóa hoặc dịch vụ mới hoặc thay đổi hàng hóa hoặc dịch vụ hiện tại, cần tính đến sự tuân thủ. Ví dụ:
Hiểu, xác định và quản lý rủi ro phát sinh từ các hoạt động, hàng hóa hoặc dịch vụ của ngân hàng.
Rủi ro cần được liên tục xác định, đo lường, giám sát và quản lý.
đánh giá rủi ro tiềm ẩn.
Để giảm thiểu rủi ro hiện tại và tương lai, các ngân hàng nên tiến hành đánh giá rủi ro bằng cách sử dụng cả dữ liệu định lượng và định tính. Nó phải bao gồm tất cả các ngành nghề kinh doanh, hàng hóa và dịch vụ. Trong khi các tổ chức phức tạp hơn có thể kết hợp các phát hiện của nhiều cuộc đánh giá để có cái nhìn ở cấp độ doanh nghiệp, các tổ chức ít phức tạp hơn có thể chỉ thực hiện một đánh giá rủi ro thông thường ..
Tuy nhiên, Ban Giám đốc nên tự mình xác định các vấn đề và nhanh chóng hành động để giải quyết chúng.
# 3. Xác định các vấn đề.
Ban lãnh đạo cần nhận ra vấn đề và hành động nhanh chóng. Các thủ tục theo dõi vấn đề, báo cáo và giải quyết phải tồn tại. Điều quan trọng là phải xác định rõ nguyên nhân cơ bản của các vấn đề, bao gồm cả vấn đề là hệ thống hay chỉ xảy ra một lần và liệu chúng có liên quan đến một sản phẩm, dịch vụ hoặc ngành nghề kinh doanh cụ thể hay không.
Khi có vấn đề, hội đồng quản trị cần được giữ trong vòng lặp và chịu trách nhiệm về mọi sửa chữa cần thiết hoặc các vấn đề hệ thống. Hội đồng quản trị cũng cần được biết về các vấn đề quan trọng và kế hoạch giải quyết, và ban giám đốc phải chịu trách nhiệm giải quyết các vấn đề và xác nhận các hành động khắc phục.
Tại sao Hệ thống Quản lý Tuân thủ lại Quan trọng?
Khi thế giới ngày càng phụ thuộc nhiều hơn vào công nghệ, các tiêu chuẩn công nghiệp và các yêu cầu pháp lý đang được thắt chặt. Vì việc không tuân thủ có thể dẫn đến tiền phạt, mất hiệu lực bảo mật và gây tổn hại đến danh tiếng của công ty bạn, nên việc quản lý tuân thủ là rất quan trọng.
Hệ thống quản lý tuân thủ toàn diện (CMS) đảm bảo công ty của bạn luôn tuân thủ các quy định mới nhất và hỗ trợ ngăn chặn sự gián đoạn kinh doanh.
7 yếu tố tuân thủ là gì?
- Thực hiện các chính sách và thủ tục bằng văn bản
- Chỉ định một nhân viên tuân thủ và ủy ban tuân thủ
- Thực hiện đào tạo và giáo dục hiệu quả
- Phát triển các đường truyền thông tin hiệu quả
- Thực hiện giám sát và kiểm toán nội bộ
- Thực thi các tiêu chuẩn thông qua các hướng dẫn kỷ luật được công bố rộng rãi
- Phản hồi kịp thời các vấn đề đã phát hiện và thực hiện hành động khắc phục
Làm thế nào để bạn triển khai một hệ thống quản lý tuân thủ?
- Thiết lập và thông qua các chính sách, thủ tục và tiêu chuẩn ứng xử bằng văn bản.
- Tạo giám sát chương trình.
- Cung cấp đào tạo và giáo dục tuân thủ.
- Thiết lập giao tiếp hai chiều ở tất cả các cấp.
- Triển khai hệ thống giám sát và kiểm toán.
- Thực thi kỷ luật nhất quán
Chức năng của Quản lý Tuân thủ là gì?
Quản lý tuân thủ là quá trình liên tục theo dõi và đánh giá các hệ thống tổ chức để đảm bảo rằng chúng tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật, luật điều chỉnh và các tiêu chuẩn ngành khác.
Ai chịu trách nhiệm quản lý tuân thủ?
Trong một tổ chức, việc tuân thủ luật pháp và các quy định cuối cùng là nhiệm vụ của hội đồng quản trị.
Ví dụ về Kiểm soát Tuân thủ là gì?
- Các tiêu chuẩn và chính sách đã xuất bản.
- Các thủ tục được lập thành văn bản.
- Đào tạo.
- Giám sát.
- Kiểm toán nội bộ.
Công cụ Tuân thủ là gì?
Công cụ tuân thủ là các sản phẩm phần mềm tự động hóa hoặc đơn giản hóa các quy trình và thủ tục mà doanh nghiệp phải thực hiện để tuân thủ các tiêu chuẩn ngành như các yêu cầu pháp lý, bảo mật và quy định.
Ba giai đoạn quản lý tuân thủ là gì?
Ba giai đoạn của quá trình này bao gồm:
- Liệt kê và xác định các rủi ro đối với tổ chức của bạn.
- Kiểm tra và đánh giá tuân thủ thường xuyên.
- Hướng dẫn triển khai SOD.
Kết luận
Hệ thống quản lý tuân thủ hoạt động như một trung tâm lưu trữ, quản lý và chia sẻ tất cả dữ liệu giữa các bên liên quan. Các tổ chức có quyền kiểm soát và giới hạn quyền truy cập của nhân viên vào dữ liệu, đảm bảo rằng chỉ những cá nhân được ủy quyền trong tổ chức mới có quyền truy cập vào thông tin dành cho họ.
Câu Hỏi Thường Gặp
Đánh giá rủi ro là gì
Để xác định khả năng xảy ra tổn thất đối với một tài sản, khoản vay hoặc khoản đầu tư, đánh giá rủi ro là một thuật ngữ chung được sử dụng trong nhiều ngành công nghiệp. Việc tìm kiếm (các) quy trình hiệu quả nhất để giảm thiểu rủi ro và đánh giá giá trị của một khoản đầu tư cụ thể đều phụ thuộc vào việc đánh giá rủi ro. Xác định và phân tích các sự kiện tiềm ẩn có thể ảnh hưởng tiêu cực đến con người, tài sản và / hoặc môi trường; và việc đưa ra các quyết định đều được kết hợp thành một đánh giá rủi ro, nói một cách khái quát.
Tuân thủ người tiêu dùng là gì
Sự tuân thủ của người tiêu dùng chủ yếu liên quan đến việc áp dụng và tuân thủ các luật và quy định về bảo vệ người tiêu dùng. FDIC khuyến khích việc tuân thủ luật bảo vệ người tiêu dùng liên bang, luật và quy định cho vay công bằng cũng như Đạo luật Tái đầu tư Cộng đồng thông qua các hoạt động giám sát và các chương trình tiếp cận cộng đồng.
Kiểm toán tuân thủ là gì
Việc đánh giá mức độ tuân thủ pháp luật của một công ty được thực hiện thông qua cuộc kiểm tra tính tuân thủ của CA. Các chính sách, thủ tục, quy trình, tệp và tài liệu của một tổ chức được kiểm tra như một phần của đánh giá tuân thủ để xem liệu chúng có tuân thủ các quy tắc hiện đang có hiệu lực cho ngành đó hay không.
dự án
- Phần mềm OCC
- Salesforce
- ucsf
- Mục tiêu công nghệ
Bài viết liên quan
- Nhân viên tuân thủ: Nhân viên tuân thủ có phải là một công việc tốt không (+ Hướng dẫn chi tiết)
- HỆ THỐNG QUẢN LÝ TUÂN THỦ: Định nghĩa và Tầm quan trọng
- PHẦN MỀM QUẢN LÝ CHÍNH SÁCH TỐT NHẤT: 2023 Đánh giá
- KIỂM SOÁT NỘI BỘ: Ý nghĩa và Ví dụ
- CÔNG CỤ QUẢN LÝ NỘI DUNG: 17 Công cụ quản lý nội dung tốt nhất [2023]
