Hiểu khái niệm “tài sản được quản lý” (AUM) là rất quan trọng nếu bạn muốn đầu tư. AUM là tổng giá trị thị trường của tài sản được quản lý bởi một tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư thay mặt cho khách hàng của mình. Để xác định AUM, hãy cộng giá trị của tất cả tài sản do tổ chức quản lý, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và các khoản đầu tư khác. Các tổ chức tài chính đáng chú ý có tài sản đáng kể được quản lý bao gồm JP Morgan, Vanguard và Fidelity, khiến họ trở thành một trong những người chơi quyền lực nhất trong lĩnh vực đầu tư. Biết cách tính toán tài sản được quản lý và theo dõi AUM của các tổ chức tài chính đáng kính như những tổ chức này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư của chính mình. Hãy xem định nghĩa, công thức, cách tính và cách sử dụng nó.
Tài sản được quản lý là gì?
AUM là thước đo tổng giá trị thị trường của tất cả các tài sản được quản lý bởi một tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư thay mặt cho khách hàng của mình. Tài sản được quản lý bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và các khoản đầu tư khác.
AUM là một chỉ số quan trọng trong lĩnh vực đầu tư. Nó cho thấy quy mô và tác động của một tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư. Hơn nữa, AUM có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc về hoạt động của một tổ chức. Bởi vì giá trị của tài sản được quản lý thường tương quan với danh tiếng và thành công của nó. Hiểu AUM là rất quan trọng đối với các nhà đầu tư. Bởi vì nó cho phép họ đưa ra quyết định sáng suốt hơn khi lựa chọn một tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư để xử lý tài sản của họ.
Tổng giá trị thị trường của tài sản do JP Morgan thay mặt khách hàng xử lý được gọi là Tài sản thuộc quyền quản lý của JPMorgan (AUM). Các khoản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ là những ví dụ về những tài sản này.
JP Morgan là một trong những định chế tài chính lớn trên thế giới, với khối tài sản khổng lồ đang được quản lý. AUM của JP Morgan là thước đo quan trọng đối với các nhà đầu tư vì nó thể hiện quy mô và tác động của tổ chức. Hơn nữa, AUM của JPMorgan có thể cung cấp thông tin chi tiết về hiệu suất của nó. Điều này là do giá trị của tài sản được quản lý thường tương ứng với danh tiếng và thành công của nó. Khi chọn một tổ chức tài chính để xử lý tài sản của mình, các nhà đầu tư có thể sử dụng Tài sản JP Morgan đang quản lý để đưa ra những đánh giá sáng suốt.
Tài sản Vanguard đang được quản lý
Vanguard Assets Under Management (AUM) là toàn bộ giá trị thị trường của tài sản Vanguard được xử lý thay cho khách hàng. Các khoản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ là những ví dụ về những tài sản này.
Vanguard là một công ty quản lý đầu tư nổi tiếng với một trong những AUM lớn nhất trên thị trường. AUM của Vanguard là thước đo quan trọng đối với các nhà đầu tư vì nó thể hiện quy mô và tác động của tổ chức. Hơn nữa, AUM của Vanguard có thể cung cấp thông tin chi tiết về hiệu suất của nó vì giá trị của tài sản được quản lý thường tương ứng với danh tiếng và thành công của nó. Khi chọn một tổ chức tài chính để xử lý tài sản của mình, các nhà đầu tư có thể sử dụng AUM của Vanguard để đưa ra những đánh giá sáng suốt.
Tài sản của Fidelity đang được quản lý
Tổng giá trị thị trường của tài sản do Fidelity thay mặt khách hàng quản lý được gọi là Tài sản do Fidelity quản lý. Fidelity là một trong những công ty quản lý đầu tư lớn nhất thế giới với số tài sản khổng lồ được quản lý lên tới hàng nghìn tỷ đô la. Cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và các loại đầu tư khác là những ví dụ về tài sản.
AUM của Fidelity là thước đo quan trọng trong lĩnh vực đầu tư vì nó thể hiện quy mô và tác động của tổ chức. AUM của Fidelity cũng có thể cung cấp thông tin chi tiết về hiệu quả hoạt động của công ty, vì giá trị của tài sản được quản lý thường tương quan với danh tiếng và thành công của công ty. Khi chọn một tổ chức tài chính để xử lý tài sản của mình, các nhà đầu tư có thể sử dụng AUM của Fidelity để đưa ra những đánh giá sáng suốt. Hơn nữa, vì nó đại diện cho một phần lớn của thị trường tài chính toàn cầu, AUM của Fidelity có thể cung cấp một bức tranh về xu hướng và thái độ của thị trường.
Cách Tính Tài Sản Đang Quản Lý
Để tính toán tài sản được quản lý, hãy tính tổng giá trị thị trường của tất cả tài sản được quản lý bởi một tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư thay mặt cho khách hàng của mình. Các khoản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và các chứng khoán khác là những ví dụ về những tài sản này.
Việc tính toán AUM là một chỉ số quan trọng đối với các tổ chức tài chính và nhà đầu tư. Nó là thước đo thành công của một tổ chức hoặc công ty và danh tiếng trong ngành. Hiểu cách tính toán tài sản được quản lý cũng có thể hỗ trợ các nhà đầu tư đưa ra các lựa chọn sáng suốt. Đây là khi chọn một tổ chức tài chính để xử lý tài sản của họ. Điều quan trọng cần lưu ý là AUM có thể dao động hàng ngày tùy thuộc vào điều kiện thị trường. Điều quan trọng là phải theo dõi AUM một cách thường xuyên để có được bức tranh hiện tại về hoạt động của tổ chức.
Các loại tài sản được quản lý là gì?
Tài sản được quản lý bao gồm một loạt các khoản đầu tư, chẳng hạn như:
- Cổ phiếu
- Trái phiếu
- Quỹ tương hỗ
- tài sản bất động sản
- Đầu tư thay thế
- Các khoản tương đương tiền
Tùy thuộc vào tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư xử lý tiền, các hình thức AUM có thể khác nhau. Tuy nhiên, nói chung, AUM có thể bao gồm bất kỳ tài sản nào có giá trị thị trường được quản lý thay mặt cho khách hàng. Hiểu các loại AUM khác nhau có thể hỗ trợ các nhà đầu tư đưa ra các lựa chọn sáng suốt. Tuy nhiên, việc lựa chọn một tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư để xử lý tài sản của họ.
NAV (giá trị tài sản ròng) và AUM (tài sản được quản lý) là hai phép đo đầu tư riêng biệt.
Giá trị tài sản ròng (NAV) của một quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục (ETF) được tính bằng cách lấy tài sản của quỹ trừ đi các khoản nợ của quỹ và chia kết quả cho số lượng cổ phiếu đang lưu hành. NAV là giá trị của một cổ phần trong quỹ.
Mặt khác, AUM là tổng giá trị thị trường của tài sản được quản lý thay mặt khách hàng bởi một tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư. AUM bao gồm tất cả các loại tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, bất động sản và các khoản đầu tư thay thế.
Tóm lại, NAV cho biết giá trị của một cổ phần trong quỹ. AUM đại diện cho giá trị thị trường tổng thể của tất cả các tài sản được quản lý bởi một tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư.
AUM cao là tốt hay xấu?
Bối cảnh và tổ chức tài chính hoặc công ty đầu tư cụ thể xác định liệu AUM cao có lợi hay có hại. AUM cao có thể là một chỉ số thành công đối với một số tổ chức. Vì nó thể hiện quy mô và tầm ảnh hưởng của tổ chức. Mặt khác, AUM lớn có thể dẫn đến tốc độ tăng trưởng chậm hơn và khó duy trì mức hiệu suất cao.
Hơn nữa, một số nhà đầu tư có thể thích các công ty nhỏ hơn với AUM thấp hơn vì họ có thể cung cấp các dịch vụ và sự chú ý tùy chỉnh hơn. Do đó, trong khi xác định liệu AUM cao là có lợi hay tiêu cực, điều quan trọng là phải đánh giá bối cảnh. Ngoài ra, đánh giá các mục tiêu cụ thể và sở thích của các nhà đầu tư.
Cách chính xác để tính toán tài sản là gì?
Cách chính xác để tính toán tài sản phụ thuộc vào bối cảnh và loại tài sản cụ thể đang được xem xét. Tuy nhiên, nói chung, cách phổ biến nhất để tính toán tài sản là xác định giá trị thị trường của tất cả các tài sản thuộc sở hữu của một cá nhân, tổ chức hoặc tổ chức.
Ví dụ, để tính toán tài sản của một cá nhân, bạn cần xác định giá trị thị trường của các khoản tiết kiệm, đầu tư, bất động sản và bất kỳ tài sản nào khác mà họ sở hữu. Bạn sẽ cần tính giá trị thị trường của tất cả tài sản của công ty, bao gồm tài sản, hàng tồn kho và các khoản đầu tư.
Cần lưu ý rằng việc định giá tài sản có thể thay đổi tùy thuộc vào các điều kiện của thị trường bên cạnh các cân nhắc khác. Điều quan trọng là phải thường xuyên cập nhật các tính toán để đảm bảo rằng thông tin là chính xác và cập nhật. Ngoài ra, việc định giá thích hợp một số tài sản, chẳng hạn như bất động sản hoặc các khoản đầu tư thay thế, có thể yêu cầu người thẩm định có kiến thức đặc biệt. Trong những trường hợp như thế này, điều quan trọng là phải tìm kiếm lời khuyên của một chuyên gia.
Công thức tìm tài sản là gì?
Không có một phương pháp duy nhất để xác định vị trí tài sản vì tính toán cụ thể phụ thuộc vào tình huống và loại tài sản được xem xét. Tuy nhiên, nhìn chung, công thức tính tổng tài sản của một cá nhân hay tổ chức là:
Tổng tài sản = Tài sản ngắn hạn + Tài sản cố định + Tài sản vô hình
Tài sản hiện tại, chẳng hạn như tiền mặt, các khoản phải thu và hàng tồn kho, là những tài sản dự kiến sẽ được chuyển đổi thành tiền mặt trong vòng một năm. Tài sản cố định, bao gồm tài sản, nhà máy và thiết bị, có thời gian sử dụng hữu ích lâu dài. Các tài sản phi vật chất như bằng sáng chế, thương hiệu và thiện chí là những ví dụ về tài sản vô hình.
Cần lưu ý rằng phương pháp này có thể không áp dụng được cho tất cả các loại tài sản. chẳng hạn như các khoản đầu tư thay thế hoặc các công cụ tài chính phức tạp. Trong những trường hợp như vậy, có thể cần đến sự hỗ trợ của chuyên gia để đánh giá và tính toán tài sản một cách thích hợp.
Câu Hỏi Thường Gặp
Cái nào tốt hơn, AUM cao hay thấp?
Quỹ có AUM cao cho thấy sự tham gia của nhà đầu tư nhiều hơn, trong khi quỹ có AUM thấp cho thấy quỹ đó ít được quan tâm hơn. Mặc dù quỹ có AUM lớn có thể không phải lúc nào cũng là lựa chọn tốt nhất, nhưng có thể có quỹ có AUM thấp hơn nhưng hồ sơ theo dõi và đặc điểm rủi ro/lợi nhuận tốt hơn.
Sự gia tăng trong AUM có nghĩa là gì?
Tổng giá trị thị trường của các khoản đầu tư mà một người hoặc tổ chức quản lý thay mặt cho các nhà đầu tư được gọi là tài sản được quản lý (AUM). AUM thay đổi hàng ngày, phản ánh dòng tiền vào và ra khỏi quỹ cũng như hiệu suất giá của tài sản. Các quỹ có nhiều AUM dễ dàng trao đổi hơn
Ý nghĩa của AUM là gì?
AUM là một con số quan trọng đối với các quỹ tương hỗ vì nó thể hiện quy mô của quỹ và có thể được sử dụng để đánh giá mức độ thành công của quỹ trong việc thu hút và duy trì các nhà đầu tư. Nó cũng được sử dụng để tìm hiểu xem các quỹ tương hỗ tính bao nhiêu chi phí. AUM của AMC càng lớn thì doanh thu thu được từ quỹ của AMC càng nhiều.
Bài viết liên quan
- CÔNG TY QUẢN LÝ ĐẦU TƯ TỐT NHẤT NĂM 2023
- Quản lý tài sản tư nhân: Tổng quan & 10 công ty quản lý tài sản tư nhân tốt nhất năm 2023
- Ngân hàng tư nhân là gì? Tính đủ điều kiện và yêu cầu tối thiểu
- Quỹ phòng hộ: Hướng dẫn đơn giản để đầu tư cho người mới bắt đầu (+ danh sách 10 quỹ phòng hộ hàng đầu)
- Dịch vụ được quản lý: Tất cả những gì bạn cần biết
dự án
