Là nhà bán lẻ trực tuyến, người bán trên eBay hoặc Amazon hoặc chủ sở hữu cửa hàng thương mại điện tử Shopify, bạn hiểu rằng việc mua khoảng không quảng cáo, quảng cáo trực tuyến, thuê nhân viên và trả lương cho nhà phát triển trang web đều tốn tiền. Hầu hết các cửa hàng trực tuyến đều có chênh lệch dòng tiền giữa chi phí kinh doanh và doanh số bán hàng của cửa hàng bán lẻ, điều mà các khoản vay bán lẻ dành cho doanh nghiệp của Amazon hoặc hạn mức tín dụng kinh doanh cho vốn lưu động có thể giúp giải quyết. Bài viết này sẽ đề cập đến các khoản vay của Amazon cho cả người bán và nhân viên.
Tại sao các cửa hàng Amazon yêu cầu các khoản vay kinh doanh?
Người bán trên thị trường Amazon có thể yêu cầu vốn để tài trợ cho những điều sau:
#1. Một liên doanh kinh doanh mới
Tại bất kỳ thời điểm nào, các doanh nghiệp mới có rất nhiều thứ đang diễn ra. Mở một cửa hàng Amazon tiêu tốn một số tiền đáng kể. Hãy nghĩ về chi phí tồn kho, lưu trữ, phí người bán, nghiên cứu sản phẩm, quảng cáo, khuyến mại và một loạt các chi phí khác. Rất có thể bạn sẽ cần £4,000 đến £6,000 để bắt đầu công việc kinh doanh trên Amazon của mình.
Do đó, bạn nên chuẩn bị sẵn một nguồn tài trợ cho người bán trên Amazon trước khi bắt đầu.
#2. Mở rộng kinh doanh
Khi doanh số bán hàng của bạn tăng lên, bạn sẽ cần một lượng vốn lưu động ngày càng tăng để thu hút và làm hài lòng nhóm khách hàng đang mở rộng của mình. Điều này thường đòi hỏi phải mua thêm hàng tồn kho, phát sinh chi phí lưu trữ, tăng chi phí quảng cáo và thuê nhân viên mới.
Trái ngược với suy nghĩ của hầu hết mọi người, bạn sẽ không gặp vấn đề lớn về dòng tiền cho đến khi cửa hàng Amazon của bạn bắt đầu phát triển. Nhiều chủ cửa hàng Amazon nhận thấy rằng việc mở rộng quy mô hoạt động của họ khó khăn và tốn kém hơn nhiều so với việc mở một cửa hàng. Điều này đòi hỏi phải hợp tác với một nhà cung cấp giải pháp tài trợ đáng tin cậy.
#3. Chi tiêu hàng ngày
Ngay cả khi các doanh nghiệp của Amazon có lãi ngay từ đầu, họ vẫn cần có nguồn vốn nhất quán để trang trải các chi phí kinh doanh liên tục điển hình như phí ngân hàng, tiện ích, v.v.
#4. Sự ổn định lâu dài
Không có gì bí mật rằng doanh số bán hàng và giá cả dao động thường xuyên. Do đó, việc duy trì dòng tiền ổn định có thể gây khó khăn cho người bán. Do đó, người bán hàng trên Amazon yêu cầu các giải pháp cho vay đáng tin cậy để đảm bảo các khoản vay của họ hoạt động trơn tru.
Tại sao Người bán hàng trên Amazon có thể đấu tranh để có được khoản vay dành cho doanh nghiệp nhỏ truyền thống
Nhiều người bán hàng lần đầu tiên trên Amazon tiếp cận các ngân hàng để vay các khoản vay truyền thống nhưng bị từ chối. Chủ doanh nghiệp nhỏ có thể khó vay được khoản vay dành cho doanh nghiệp nhỏ truyền thống để bắt đầu hoặc phát triển doanh nghiệp Amazon.
Các ngân hàng từ chối cho các doanh nghiệp nhỏ vay những người bán hàng trên Amazon vì những lý do sau:
- Sự vắng mặt của một kế hoạch kinh doanh thông thường
- Thiếu lịch sử thuế
- Không thể cung cấp điểm tín dụng trước đó
- Không cung cấp đủ tài sản thế chấp
Khoản vay Amazon dành cho nhân viên
Amazon là một trong những nhà bán lẻ và người chơi thương mại điện tử lớn nhất thế giới. Ngoài ra, các trung tâm của Amazon được đặt trên khắp thế giới, giúp vận chuyển hàng tồn kho đến những địa điểm xa xôi nhất có nhu cầu. Công ty cũng đã thành lập các trung tâm trên khắp thế giới nơi nhân viên làm việc về phát triển công nghệ, kỹ thuật và dịch vụ hỗ trợ. Các ngân hàng lớn cung cấp các khoản vay Amazon cho nhân viên là:
#1. Cho vay cá nhân ngân hàng HDFC
HDFC là một trong những ngân hàng đã tạo ra một chương trình đặc biệt cho các khoản vay Amazon dành cho nhân viên. Ngân hàng đã tạo ra một chương trình cho vay cá nhân dành cho nhân viên của Amazon bao gồm lãi suất thấp và các lợi ích bổ sung. Khoản vay cá nhân từ ngân hàng chủ yếu được sử dụng để chi trả cho các nhu cầu tài chính cá nhân khác nhau của người đi vay. Khoản vay có lãi suất thấp và lịch trả nợ linh hoạt.
Chúng ta hãy xem xét một số tính năng và lợi ích khác mà HDFC cung cấp với các khoản vay của Amazon dành cho nhân viên:
- Xử lý khoản vay trực tuyến.
- Một khoản phí xử lý nhỏ.
- Một thủ tục tài liệu đơn giản.
- Số tiền vay được giải ngân nhanh chóng.
- Ưu đãi hấp dẫn về vé máy bay và khách sạn, thiết bị điện tử và mua sắm, cùng những thứ khác.
- Lãi suất bắt đầu từ 11.25%.
- Chuyển tiền trực tuyến miễn phí qua NEFT/RTGS qua NetBanking.
#2. Khoản vay cá nhân của ngân hàng Axis
Ngân hàng Axis cung cấp cho nhân viên Amazon các khoản vay cá nhân với lãi suất cạnh tranh. Khoản vay cá nhân từ Ngân hàng Axis có thể được sử dụng để trang trải mọi chi phí cá nhân, chẳng hạn như đám cưới lớn, kỳ nghỉ kỳ lạ, du học hoặc cấp cứu y tế. Sau đây là một số chi tiết chính về ưu đãi của Ngân hàng Axis dành cho nhân viên của Amazon:
- Xử lý hồ sơ vay trực tuyến.
- Giao dịch NEFT trực tuyến là miễn phí.
- Lãi suất cho vay cá nhân dao động từ 12% đến 24%.
- Tính khả dụng hàng tháng của DD và PO với tài khoản tiền lương của công ty
- Rút tiền miễn phí từ bất kỳ máy ATM ngân hàng nào trên toàn thế giới.
- Kỳ hạn trả nợ linh hoạt, từ 12 đến 60 tháng.
- Giải ngân khoản vay ngay lập tức
#3. Vay Tiêu Dùng Cá Nhân Ngân Hàng HSBC
Thông qua chương trình nhân viên công ty, HSBC cung cấp các khoản vay cá nhân cho nhân viên Amazon. Nhân viên của Amazon có thể tận dụng các khoản vay cá nhân lãi suất thấp và các lợi ích khác thông qua chương trình này. Khoản vay cung cấp tài chính cho các chi phí cá nhân như đám cưới, kỳ nghỉ và các sự kiện khác. Sau đây là các điều khoản và điều kiện của khoản vay cá nhân HSBC dành cho nhân viên Amazon:
- Các khoản vay cá nhân với thời gian trả nợ linh hoạt lên đến 5 năm
- Thanh toán hàng tháng đơn giản thông qua Trả góp hàng tháng tương đương (EMI) hoặc Hệ thống thanh toán bù trừ điện tử (ECS) hoặc bằng cách thiết lập Chỉ thị cố định (SI) trên tài khoản ngân hàng HSBC.
- Chuyển một khoản vay cá nhân hiện có từ một ngân hàng Ấn Độ khác.
- Không cần bảo mật / người bảo lãnh.
- Hồ sơ thủ tục đơn giản, thủ tục nhanh chóng, giải ngân khoản vay nhanh chóng.
Khoản vay Amazon dành cho người bán
Là một người bán hàng điện tử, bạn biết rằng doanh số cao và thấp có thể không đoán trước được, ảnh hưởng đến dòng tiền của bạn. Điều này cũng đúng đối với những người tham gia Chương trình Người bán Doanh nghiệp của Amazon. Truy cập vào các tùy chọn tài trợ nhanh chóng và đáng tin cậy có thể giúp cửa hàng Amazon của bạn vượt qua những vấn đề này và phát triển, nhưng rất khó tìm.
Các ngân hàng có các tiêu chí nghiêm ngặt phù hợp với các doanh nghiệp truyền thống nhưng có thể cản trở các doanh nghiệp trực tuyến đang phát triển nhanh chóng. Ví dụ, những người cho vay truyền thống thực hiện rất nhiều cuộc kiểm tra tín dụng trước khi cho Amazon vay vốn kinh doanh hoặc họ chỉ cho vay những doanh nghiệp có nhiều tài sản thế chấp.
Nếu bạn có một hồ sơ theo dõi đã được chứng minh với một cửa hàng Amazon, bạn nên tìm nguồn tài trợ thay thế phục vụ riêng cho các cửa hàng trực tuyến và nhu cầu tài trợ rất cụ thể của họ.
Năm loại khoản vay khác nhau dành cho người bán hàng trên Amazon
Các doanh nghiệp nhỏ có thể tìm nguồn tài trợ ở đâu nếu việc vay ngân hàng gần như là không thể đối với các doanh nghiệp Amazon? Đọc về năm loại khoản vay mà người bán hàng trên Amazon có thể nhận được và đưa ra quyết định dựa trên nhu cầu kinh doanh của bạn.
#1. Cho vay ngang hàng (P2P)
Tài trợ ngang hàng, còn được gọi là P2P, là một nguồn cho vay của Amazon dành cho người bán. Các chủ doanh nghiệp nhỏ sử dụng cho vay P2P để đăng số tiền họ muốn vay trên nền tảng cho vay kinh doanh ngang hàng. Họ cũng cho biết họ có thể trả bao nhiêu tiền lãi. Mọi người cho vay đều xem xét yêu cầu và gửi giá thầu. Người trả giá cao nhất sẽ nhận được số tiền vay mà bạn yêu cầu.
Điều này cho phép bạn hoàn tất quy trình đăng ký bằng cách gửi đơn đăng ký khoản vay cá nhân của mình cho một công ty khác mà không cần sự chấp thuận của ngân hàng. Do đó, điểm tín dụng của bạn sẽ không bị ảnh hưởng.
Ưu điểm:
- Cho vay P2P rất đơn giản để áp dụng và có thể có lãi suất thấp. Một hệ thống tài trợ P2P có sẵn cho tất cả các doanh nghiệp của Amazon.
Nhược điểm:
- Hệ thống cho vay này có rủi ro và hiếm khi bao gồm toàn bộ khoản đầu tư của bạn. Người bán phải cung cấp điểm tín dụng cá nhân cũng như lịch sử tín dụng của họ.
#2. cho vay Amazon
Amazon có tùy chọn cho vay trực tuyến dành cho người bán để họ có được vốn lưu động với mức lãi suất thường thấp hơn lãi suất thẻ tín dụng. Ngoài ra, về bản chất, các khoản vay của Amazon là các khoản vay dành cho doanh nghiệp nhỏ phù hợp với người bán hàng trên Amazon, nhưng số tiền ít hơn một khoản vay dành cho doanh nghiệp nhỏ thông thường. Tuy nhiên, nó có sẵn.
Để có được khoản vay này, các chủ doanh nghiệp phải có thành tích bán hàng trực tuyến tốt và một doanh nghiệp được thành lập tốt. Người bán có thể đăng ký Amazon Lending khi đăng ký khoản vay kinh doanh và nếu được chấp thuận, họ có thể nhận được rất nhiều tiền để đầu tư vào hoạt động kinh doanh của mình.
Ưu điểm:
- Số tiền cho vay được chuyển trực tiếp từ Amazon vào tài khoản của người bán.
Nhược điểm:
- Chỉ khi tài khoản người bán của bạn có lịch sử bán hàng vững chắc thì bạn mới có thể đăng ký khoản vay trên Amazon.
# 3. Thẻ tín dụng
Giống như các khoản vay ngắn hạn khác và các khoản vay cá nhân được sử dụng cho chi tiêu cá nhân, nợ thẻ tín dụng không phải là cách tốt nhất để có được nguồn tài trợ. Tuy nhiên, đó là phương sách cuối cùng cho những người không thể vay các khoản vay của người bán trên Amazon.
Ưu điểm:
- Đối với các chi phí ngắn hạn, người bán có thể được chiết khấu trên thẻ tín dụng ngân hàng của họ.
Nhược điểm:
- Vay tín chấp lãi suất cực cao.
#4. Ứng trước tiền mặt của người bán (MCA)
Ứng trước tiền mặt cho người bán liên quan đến việc nhận một khoản tiền trả trước một lần và hoàn trả số tiền đó theo tỷ lệ phần trăm doanh thu hàng ngày của bạn. Nhưng vì người bán không nhận được khoản thanh toán cố định từ các khoản ứng trước tiền mặt của người bán, nên chúng được gọi là khoản vay không có bảo đảm. Một doanh nghiệp ổn định là cần thiết cho người bán đủ điều kiện. Doanh thu hàng năm và doanh thu kinh doanh của họ phải đáp ứng các yêu cầu tối thiểu của bên cho vay. Hơn nữa, công ty của họ phải chấp nhận thanh toán bằng thẻ tín dụng.
Ưu điểm:
- Lãi suất cho các khoản vay tiền mặt của thương gia không cố định.
Nhược điểm:
- Bởi vì người cho vay lấy một tỷ lệ phần trăm cố định của số dư hàng ngày, nên tổng chi phí vay vẫn cao.
#5. Khoản vay người bán trên Amazon của Bloom
Bloom cung cấp tài trợ người bán rất hấp dẫn cho các cửa hàng Amazon. Họ đẩy nhanh và đơn giản hóa quy trình đăng ký và phê duyệt. Họ có thể cung cấp khoản tài trợ lên tới 10 triệu bảng Anh.
Những người bán hàng trên Amazon đủ điều kiện và có doanh nghiệp bán lẻ có thể dễ dàng đăng ký giải pháp tài trợ tùy chỉnh của họ. Chỉ cần điền vào đơn đăng ký trực tuyến trên trang web của họ và họ sẽ xác định xem bạn có đủ điều kiện cho các lựa chọn cho vay hay không, ở cấp độ nào và theo các điều khoản nào. Cuối cùng, khi tất cả các yêu cầu đã được đáp ứng, tiền sẽ được chuyển trực tiếp vào tài khoản người bán của bạn.
Ưu điểm:
- Các điều khoản trả nợ của Bloom hoàn toàn dựa trên doanh thu. Không có chi phí liên tục. Do đó, nếu tình trạng tài khoản của người bán của bạn xấu đi hoặc bạn có một tháng bán hàng kém, số tiền bạn hoàn trả sẽ được điều chỉnh để phản ánh doanh thu hàng tháng của bạn.
Nhược điểm:
- Để đủ điều kiện, cửa hàng Amazon phải hoạt động ít nhất một năm và tạo ra doanh thu hàng tháng ít nhất £10K.
Khoản vay của người bán trên Amazon có thể được sử dụng để làm gì?
Có một số lý do tại sao bạn có thể muốn sử dụng các khoản vay của người bán trên Amazon, bao gồm:
- Dòng tiền ổn định và nhanh chóng
- Mua thêm hàng tồn kho hoặc vật tư 3. Chiến dịch tiếp thị
- Tuyển dụng nhân viên mới
- Thúc đẩy tăng trưởng chung
- Thanh toán thuế GTGT
- Thanh toán hóa đơn bất ngờ
Amazon có cung cấp các khoản vay không?
Đúng. Amazon Lending là một chương trình cho vay do Amazon cung cấp nhằm cung cấp tài chính ngắn hạn cho những người bán đủ điều kiện để giúp họ phát triển doanh nghiệp của mình.
Làm cách nào để nhận tiền từ Amazon?
Sau khi bạn nhận được khoản thanh toán, tiền sẽ được gửi vào tài khoản Amazon Pay của bạn và tự động được giải ngân vào tài khoản ngân hàng của bạn vào ngày thanh toán theo lịch trình tiếp theo. Chính sách Dự trữ Amazon Pay của chúng tôi chi phối các khoản giải ngân.
Lãi suất cho khoản vay trên Amazon là bao nhiêu?
Các khoản vay của Amazon có lãi suất rất cạnh tranh, từ 10.9 đến 12.9% mà không bị phạt trả trước. Đó là một lựa chọn tài chính tuyệt vời cho người bán hàng trên Amazon.
Amazon Lending có ảnh hưởng đến điểm tín dụng không?
Không. Amazon Lending không báo cáo với văn phòng tín dụng vì nó không cung cấp dịch vụ cho vay truyền thống. Nếu bạn không thanh toán, họ sẽ tịch thu hàng tồn kho của bạn làm tài sản thế chấp.
Các khoản vay của Amazon có được đảm bảo cá nhân không?
Bảo lãnh cá nhân – Nhiều khoản vay FBA sẽ yêu cầu Người bán trên Amazon bảo lãnh cá nhân việc hoàn trả. Nếu khoản vay FBA không được hoàn trả, người vay có thể phải tự mình hoàn trả khoản vay.
Làm cách nào để thiết lập khoản vay trên Amazon?
Khi mua hàng đủ điều kiện, bạn có thể chọn giữa tài trợ đặc biệt và thanh toán hàng tháng bằng nhau: Tiến hành quy trình thanh toán bằng cách sử dụng giỏ hàng của bạn. Làm phương thức thanh toán, hãy chọn Thẻ cửa hàng Amazon hoặc Thẻ bảo đảm Amazon của bạn. Chọn xem bạn muốn tài trợ đặc biệt hay thanh toán hàng tháng bằng nhau cho đơn đặt hàng của mình.
Bài viết liên quan
- Cách trở thành người bán hàng trên Amazon: Các phương pháp hay nhất năm 2023 của Hoa Kỳ và tất cả những gì bạn cần
- CÁC YÊU CẦU LIÊN QUAN ĐẾN AMAZON: Các phương pháp hay nhất & tất cả những gì bạn cần
- Cách trở thành Cộng tác viên Amazon: Hướng dẫn từng bước
- ƯU ĐÃI TIỀN MẶT TẬN NHÀ: Lợi ích của việc Chấp nhận Ưu đãi Tiền mặt
dự án
