Hệ thống quản lý bảo hiểm, còn được gọi là hệ thống quản lý đại lý (AMS), là công nghệ SaaS (phần mềm dưới dạng dịch vụ) mà các cơ quan bảo hiểm sử dụng để điều hành doanh nghiệp của họ hiệu quả hơn nhiều.
Nói cách khác, đó là trợ lý kỹ thuật số mà bạn không biết là mình cần. Bài viết này sẽ giới thiệu cho bạn một số lựa chọn tốt nhất vào năm 2023 và mọi thứ bạn nên biết nếu lần đầu tiên nghe thấy điều này.
AMS là gì?
AMS là phần mềm đại lý bảo hiểm. Nó nhằm mục đích tự động hóa hầu hết các nhiệm vụ hành chính và hậu cần để các đại lý không phải mất nhiều thời gian sắp xếp và nộp hồ sơ. Khi các đại lý có thể quản lý công việc giấy tờ hàng ngày của họ hiệu quả hơn, họ sẽ có nhiều thời gian hơn để dành cho khách hàng. Một AMS tốt làm cho việc lưu trữ thông tin về khách hàng và tình hình tài chính của họ trở nên dễ dàng và nhanh chóng hơn, giúp tất cả các thành viên đại lý có thể truy cập ngay vào thông tin họ cần.
Khi thông tin của bạn không được sắp xếp hợp lý, bạn sẽ không thể biết liệu mình có tuân thủ các chính sách quan trọng hay không và hậu quả có thể rất tốn kém. Hệ thống quản lý bảo hiểm rất cần thiết để đảm bảo sự tuân thủ của cơ quan bảo hiểm ở mọi quy mô. Lưu giữ hồ sơ chính xác và cảnh báo tự động đảm bảo bạn tuân thủ các quy định của địa phương và liên bang.
Các cơ quan bảo hiểm của các bang coi quy định về bảo hiểm là vấn đề được công chúng quan tâm, chịu trách nhiệm thiết lập các quy tắc cho ngành bảo hiểm ở mỗi bang. Các quy định của tiểu bang này cho phép các công ty bảo hiểm thay mặt khách hàng địa phương đưa ra các quyết định chuyên biệt hơn, nhưng chúng có thể gây ra vấn đề khi công ty mở rộng sang nhiều tiểu bang.
AMS vs. CRM
Ba điểm khác biệt quan trọng nhất giữa hệ thống quản lý đại lý (AMS) và CRM là tính cụ thể, tính tổng thể và năng suất.
CRM chung được thiết kế cho các doanh nghiệp lớn. Để các công ty bảo hiểm sử dụng chúng một cách chiến lược, họ thường phải thực hiện nhiều thay đổi, điều này có thể tốn rất nhiều thời gian và tiền bạc. Nhưng để thực hiện những thay đổi này, nhiều đại lý cần sự trợ giúp của nhà phát triển hoặc bên thứ ba khác. Mặt khác, AMS là một CRM phù hợp với nhu cầu của một ngành cụ thể. Những thông số kỹ thuật này thường là cuộc sống và sức khỏe hoặc tài sản và thương vong trong ngành bảo hiểm.
Một trong những lợi ích quan trọng nhất của AMS là nó cho phép bạn củng cố mối quan hệ với khách hàng thông qua nhắn tin tự động. Các chiến dịch tiếp theo, gia hạn và các hình thức liên lạc khác phải được tự động hóa. Một AMS tốt sẽ giúp bạn tự động đóng gói các sản phẩm của mình, giúp bạn có cơ hội tốt hơn để giữ chân khách hàng lâu hơn so với việc họ không làm như vậy.
Quy trình AMS
Một quy trình bán bảo hiểm bao gồm nhiều nhiệm vụ lặp đi lặp lại, chẳng hạn như tạo khách hàng tiềm năng, lưu trữ chúng và giao chúng cho đại lý thích hợp. Tuy nhiên, những nhiệm vụ này có thể tẻ nhạt và tốn thời gian.
Tự động hóa bán hàng xử lý các nhiệm vụ lặp đi lặp lại, tốn thời gian và bất kỳ nhiệm vụ nào khác do một sự kiện cụ thể. Nó cải thiện quy trình bán hàng và có tác động trực tiếp đến doanh thu. Tương tự, các công cụ tự động hóa bán hàng và tiếp thị loại bỏ mọi khả năng xảy ra lỗi của con người.
Công cụ xây dựng hành trình khách hàng là một trong những phần quan trọng nhất của hệ thống điều hành đại lý. Nó cho phép các đại lý bảo hiểm lập bản đồ trực quan về hành trình của khách hàng và khách hàng tiềm năng, tìm các điểm khó khăn và những nơi mọi người bỏ qua và ngăn chặn rò rỉ chì nếu điều đó xảy ra. Trình tạo hành trình giúp tạo hành trình khách hàng hoàn chỉnh trên nhiều kênh liên lạc.
Việc xử lý hoa hồng là một phần thiết yếu của quy trình kinh doanh đại lý bảo hiểm. Khi tính toán các ưu đãi bán hàng, bảng tính hoặc Excel có thể tạo ra kết quả không chính xác. Do đó, điều quan trọng là phải sử dụng giải pháp tự động, dựa trên dữ liệu và hướng đến mục đích để nâng cao tinh thần của đại lý và tăng số tiền họ có thể kiếm được. Nó thông báo cho các đại lý về tiến trình hàng ngày của họ và thúc đẩy các hoạt động kế toán đơn giản, không có lỗi.
Trong một thời gian dài, khái niệm bán thêm và bán chéo đã phổ biến trong các ngành công nghiệp. Mọi ngành công nghiệp đều được hưởng lợi từ khái niệm này, từ các cửa hàng bán lẻ và nhà hàng đến thương mại điện tử và tài chính. Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu cảnh báo bán thêm và bán chéo có thể được tự động hóa dựa trên các giao dịch mua trước đó của khách hàng? Điều đó nghe có vẻ tốt phải không?
Tương tự, các đại lý có thể mất khách hàng tiềm năng nếu đại lý không liên lạc với họ trong thời gian gia hạn. Nó có thể dẫn đến tỷ lệ giữ chân khách hàng thấp hơn và có tác động đến tiềm năng doanh thu. Kết quả là, đại diện bán hàng phải được nhắc nhở về thời gian.
Hệ thống quản lý bảo hiểm tốt nhất
Phần mềm quản lý đại lý bảo hiểm là phần mềm đa năng được thiết kế để quản lý hoạt động của đại lý bảo hiểm. Các giải pháp này bao gồm cả các tính năng hỗ trợ văn phòng và khách hàng. Mục tiêu của một hệ thống quản lý đại lý bảo hiểm là cung cấp cho cơ quan bảo hiểm một giải pháp hoàn chỉnh đảm nhiệm hầu hết các nhiệm vụ của cơ quan đó.
Một số hệ thống quản lý tốt nhất là:
#số 1. Bitrix24:
Đây là một giải pháp quản lý khách hàng cho phép doanh nghiệp tổ chức và theo dõi các tương tác với khách hàng và đối tác hiện tại và tiềm năng. Người dùng có thể sử dụng phần mềm để ghi nhật ký và quản lý các tương tác của khách hàng, thu thập và lưu trữ dữ liệu khách hàng tiềm năng, tạo báo cáo bán hàng và phân khúc đối tượng mục tiêu.
Khách hàng tiềm năng từ trang web của người dùng (ví dụ: thông qua đơn đặt hàng hoặc biểu mẫu phản hồi) có thể được đưa trực tiếp vào CRM. Sau đó, người dùng có thể tạo mẫu tin nhắn, gửi email cá nhân hoặc nhóm cho khách hàng tiềm năng và người liên hệ, ghi chú về tương tác của khách hàng, lên lịch họp và phân công nhiệm vụ.
Người dùng có thể tạo hóa đơn tùy chỉnh cho khách hàng bằng cách tự động điền thông tin của khách hàng và gửi chúng đến địa chỉ email của khách hàng.
#2. Đại lýPro:
Đây là phần mềm đại lý cho các công ty bảo hiểm, môi giới và công ty bảo lãnh phát hành. Nó phù hợp với các tổ chức cung cấp nhiều loại sản phẩm bảo hiểm, chẳng hạn như ô tô, nhà ở, sức khỏe, tai nạn, nhân quả và bảo hiểm nhân thọ.
Quản lý biểu mẫu ACORD, kế toán sổ cái, tài khoản phải trả, tài khoản phải thu, đối chiếu hóa đơn trực tiếp, báo cáo nâng cao và tải xuống nhà cung cấp dịch vụ toàn diện đều có trong AgencyPro.
AgencyPro được xây dựng trên máy chủ Microsoft SQL và tối đa 99 người có thể sử dụng đồng thời. Cơ sở dữ liệu khách hàng của AgencyPro cho phép người dùng tìm kiếm bằng cách lọc, tìm kiếm nâng cao, menu thả xuống được điền sẵn hoặc cột. Điều này làm cho việc nhập dữ liệu nhất quán hơn. Người dùng có thể đính kèm bất kỳ loại tệp nào vào tệp khách hàng bằng quản lý tài liệu tích hợp.
#3. nội tâm
Insly là một hệ thống kế toán dựa trên đám mây dành cho các nhà môi giới, đại lý và chuyên gia kế toán. Quản lý kế toán và thanh toán, quản lý nợ và báo cáo đều là những tính năng quan trọng.
Insly giúp quản lý quy trình bán hàng bằng cách cho phép người dùng xem thông tin về khách hàng, chẳng hạn như vị trí, địa chỉ email, loại khách hàng và các chi tiết quan trọng khác.
Người dùng cũng có thể tạo và quản lý các chính sách bằng cách xem thông tin như gói thanh toán, khiếu nại, ưu đãi đang hoạt động, gia hạn, v.v. Người dùng có thể sử dụng tính năng báo cáo để đưa ra đánh giá về kết quả kinh doanh. Giải pháp cung cấp các báo cáo có thể tùy chỉnh bao gồm thông tin tổng quan và chi tiết về hoạt động. Thông thường, bảng điều khiển báo cáo bán hàng cung cấp đánh giá thống kê về doanh số bán hàng. Người dùng có thể chỉ định tiêu chí báo cáo.
#4. VetaFore
Nền tảng đại lý Vertafore là một giải pháp quản lý bảo hiểm dựa trên đám mây dành cho mọi quy mô của các công ty bảo hiểm. Bộ bao gồm kế toán, quản lý khách hàng, quản lý tài liệu, quản lý chính sách và báo cáo. Ứng dụng cho Android và iOS có sẵn.
Nền tảng Vertafore Agency bao gồm điều hướng quy trình kinh doanh, hỗ trợ người dùng lập tài liệu về các quy trình và cung cấp các biểu mẫu liên quan đến chúng. Sản phẩm cũng có một thư viện tham khảo mà người dùng có thể sử dụng tại các thời điểm khác nhau trong quy trình nộp hồ sơ kinh doanh và bảo hiểm.
Vertafore có một công cụ gọi là “Xếp hạng so sánh quốc gia”. Công cụ này do PL Rating cung cấp và cung cấp cho người dùng các báo giá cho các loại yêu cầu bảo hiểm khác nhau, như ô tô, nhà ở và thiên tai.
#5. Bộ truyền trực tuyến
Stream Suite là một giải pháp quản lý bảo hiểm cho các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô. Nó cung cấp cho bạn mọi thứ bạn cần để xử lý khiếu nại, khách hàng, thanh toán, quản lý chính sách và phân phối, tất cả trong một gói. Sản phẩm có sẵn cho cả triển khai trên nền tảng đám mây và tại chỗ.
Quản trị chính sách là một phần của Stream Suite cho phép người dùng quản lý các khía cạnh khác nhau trong vòng đời của chính sách bảo hiểm, chẳng hạn như bảo lãnh phát hành, bảo trì và xếp hạng. Sản phẩm này cũng bao gồm báo giá, cho phép người dùng tạo báo giá lớn và so sánh hiệu quả kinh doanh qua các giai đoạn vòng đời như kinh doanh mới, gia hạn và chứng thực.
Stream Suite cũng có tính năng “xác nhận quyền sở hữu”, cho phép người dùng tạo quy trình công việc cho mục đích sử dụng cá nhân và doanh nghiệp.
Hệ thống quản lý bảo hiểm hàng đầu
Hệ thống quản lý bảo hiểm hàng đầu bao gồm;
- cuộc sống VPAS
- Sapiens IDITSuite
- hồ sơ bảo hiểm NIC
- đảm bảo cạnh
- Xếp hạng Duck Creek.
Câu hỏi thường gặp
Hầu hết các công ty bảo hiểm sử dụng phần mềm nào?
Hầu hết các công ty sử dụng:
- Đối tác XE.
- Bitrix24.
- Người Ấn Độ.
- Phần mềm Jenesis
- PhoneBurner.
- Bây giờCerts.
Hệ thống quản lý đại lý bảo hiểm có giá bao nhiêu?
Một hệ thống để quản lý một đại lý có thể có giá từ 1,000 đến 5,000 đô la, với phí hàng tháng từ 60 đến 600 đô la.
4 loại bảo hiểm là gì?
Bốn loại bảo hiểm là: Nhân thọ, Ô tô, Bảo hiểm thương tật dài hạn và bảo hiểm sức khỏe
Phần mềm quản lý bồi thường bảo hiểm là gì?
Phần mềm quản lý yêu cầu bảo hiểm hỗ trợ các công ty bảo hiểm trong việc quản lý và đánh giá các yêu cầu bảo hiểm. Chúng cho phép các đại lý quản lý quy trình khiếu nại bằng quy trình làm việc tự động để đảm bảo tất cả các chi tiết khiếu nại được ghi lại trong một hệ thống trung tâm.
Bài viết liên quan
- DỊCH VỤ TIẾP THỊ: Hợp đồng & Dịch vụ Tiếp thị Kỹ thuật số
- Phần mềm quản lý đầu tư tốt nhất năm 2023: Tính năng và đánh giá
- 19 CĂN HỘ BẤT ĐỘNG SẢN TỐT NHẤT CHO ĐẠI LÝ 2023 (Cập nhật)
- CHI PHÍ HÀNG KHÔNG ĐỂ BẢO HIỂM DOANH NGHIỆP là gì? (Hướng dẫn chi tiết)
- CÁC ĐẠI LÝ BẢO HIỂM KIẾM ĐƯỢC BAO NHIÊU: Lương trung bình vào năm 2023
Hệ thống quản lý bảo hiểm: Tài liệu tham khảo
