Trong một thị trường cạnh tranh của lĩnh vực bảo hiểm, bạn cần có cách để luôn dẫn đầu trong cuộc thi của mình. Tuy nhiên, đang trên đà phát triển, bạn cần nắm bắt và phát huy mọi khả năng. Và chìa khóa để đạt được điều này là giao tiếp tích cực với khách hàng của bạn. Điều này chỉ có thể được thực hiện khi bạn có các đại lý bảo hiểm CRM (quản lý quan hệ khách hàng) tốt nhất có thể đơn giản hóa cách tổ chức quy trình công việc của bạn. Để giúp bảo vệ các khoản đầu tư và thương hiệu của mình, bạn cần có bảo hiểm bồi thường CRM. khi lời khuyên của bạn ảnh hưởng đến khách hàng để thực hiện hành động hợp pháp chống lại bạn. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu thêm về CRM bảo hiểm.
Bảo hiểm CRM là gì
CRM (Quản lý quan hệ khách hàng) dành cho các công ty bảo hiểm được phát triển để tự động hóa và hợp lý hóa toàn bộ quy trình bảo hiểm bắt đầu từ kỷ nguyên dẫn đầu.
CRM bảo hiểm rất quan trọng để xây dựng mối quan hệ liên tục và cải thiện khả năng giữ chân khách hàng. Nó cũng tự động hóa tất cả các tác vụ nhỏ đó cho bạn. Ngoài ra, CRM bảo hiểm là một thiết bị có thể thay đổi ngành bảo hiểm bằng cách đưa vào công nghiệp hóa và số hóa. Bằng cách đầu tư vào phần mềm như vậy, các công ty bảo hiểm và đại lý có thể tối đa hóa việc chốt doanh số của họ.
Bảo hiểm bồi thường CRM
Bảo hiểm bồi thường CRM cung cấp các giải pháp bồi thường hợp pháp để phù hợp với các yêu cầu của người được bảo hiểm.
Trong giao dịch với khách hàng, bạn có thể mắc sai lầm nhưng nếu doanh nghiệp của bạn phải chịu trách nhiệm về thất bại, chi phí có thể gây ra thiệt hại về mặt tài chính. Nó không chỉ có thể dẫn đến một vụ kiện tốn kém, mà kết quả là 'danh tiếng khó kiếm được của bạn có thể bị hủy hoại.
Đó là lý do tại sao bạn cần bảo hiểm bồi thường CRM. Điều này có thể hữu ích trong việc bảo vệ tên của bạn khi bạn có vấn đề với khách hàng để họ không thực hiện hành động pháp lý chống lại bạn.
Bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp
Bảo hiểm Bồi thường nghề nghiệp bảo vệ bạn và doanh nghiệp của bạn, nơi bạn cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp cho khách hàng của mình.
Không phải tất cả các doanh nghiệp đều cung cấp cùng một mức độ tư vấn và không phải tất cả các ngành nghề đều có cùng một kiểu cởi mở. Do đó, các nhà môi giới CRM sẽ sắp xếp một chính sách bảo hiểm bồi thường CRM phù hợp với những rủi ro nhất định trong nghề nghiệp của bạn.
Phần mềm CRM bảo hiểm là gì?
Phần mềm quản lý quan hệ khách hàng (CRM) cho các công ty bảo hiểm được xây dựng để tự động hóa và đơn giản hóa toàn bộ quy trình bảo hiểm. Bắt đầu với việc tạo khách hàng tiềm năng và chuyển sang ứng dụng, xếp hạng chính sách và phân bổ chính sách, sau đó lập hồ sơ và quản lý giới thiệu, giải pháp CRM bảo hiểm sẽ giảm việc nhập dữ liệu và nhu cầu thực hiện các thư mục trường hợp thực tế, giúp sử dụng hiệu quả hơn nhiều đại lý bảo hiểm thời gian.
Những thách thức mà một đại lý bảo hiểm CRM phải đối mặt thường xuyên
# 1. Kết thúc cuộc thi
Khu vực bảo hiểm CRM phải đối mặt với sự cạnh tranh gay gắt khi nói đến việc kiếm được nhiều khách hàng hơn. Và nó không liên quan gì đến các đại lý bảo hiểm bởi vì họ đã đi xa hơn khi đạt được nhiệm vụ. Tại thời điểm này, tự động hóa xuất hiện và cho phép phần mềm xử lý các tác vụ thủ công. Để nhân viên bảo hiểm CRM có thể tiếp tục và làm việc hết khả năng của mình.
# 2. Quy trình làm việc không hiệu quả
Khó khăn lớn của mọi đại lý bảo hiểm CRM là tính kém hiệu quả trong quy trình làm việc. Hầu hết các trường hợp đều mất nhiều thời gian làm việc thủ công dẫn đến năng suất thấp và quy trình làm việc luân chuyển.
# 3. Không thể giữ chân khách hàng của bạn:
Từ những thách thức được trích dẫn ở trên, rõ ràng là có nhiều khả năng để thăng tiến trong công việc kinh doanh của bạn. Không giữ chân được khách hàng chắc chắn rất đau lòng. Tuy nhiên, mọi thứ là tùy thuộc vào bạn bây giờ. Bạn chỉ có thể vượt qua những trở ngại khi có một CRM hỗ trợ bên cạnh. Nếu không, mô hình này sẽ tiếp tục cản trở sự phát triển chung của công ty bạn.
Các tính năng của phần mềm bảo hiểm CRM
# 1. Bảo hiểm tự động hóa quy trình làm việc
Phần mềm CRM bảo hiểm được xây dựng để làm cho quá trình bán hàng và năng lực trở nên đơn giản nhất có thể. Bắt đầu với việc tạo khách hàng tiềm năng cơ bản và bán hàng.
# 2. Theo dõi chính sách
Đây là khả năng của CRM bảo hiểm để quản lý dữ liệu chính sách, loại chính sách, giá cả, trạng thái thanh toán, thay đổi rủi ro và thay đổi cuộc sống. Ngoài ra, nó có thể được gọi là sự ra đời của một đứa trẻ có thể kích hoạt cơ hội bán thêm.
# 3. Công cụ báo cáo bảo hiểm
Báo cáo về doanh số bán bảo hiểm, sự phát triển của công ty và dữ liệu chính sách sẽ dễ dàng hơn bao giờ hết vì tất cả thông tin được lưu giữ trong một cơ sở dữ liệu an toàn. Hệ thống cũng cần có các tài liệu bảo hiểm cơ bản như kiểm tra rủi ro và danh mục đầu tư, với khả năng xây dựng các báo cáo tùy chỉnh.
#4. Tiếp thị giới thiệu
Bảo hiểm là một rất thị trường cạnh tranh, và hầu hết các công ty bảo hiểm nói rằng giới thiệu là nguồn hướng dẫn số một của họ. Một chương trình CRM bảo hiểm tốt sẽ cho phép bạn làm được nhiều việc hơn là chỉ gửi tin nhắn cho khách hàng để nhắc họ gửi công việc kinh doanh của bạn. Họ cũng sẽ có khả năng cây giới thiệu, chỉ để cho bạn biết đối tác giới thiệu tốt nhất của bạn là ai và cho phép bạn tác động đến thông tin đó một cách hợp lý.
Cách định giá phần mềm bảo hiểm CRM
Phần mềm CRM (Quản lý quan hệ khách hàng) dành cho các công ty bảo hiểm có các mô hình giá tương tự như các loại phần mềm CRM khác. Nói chung, sự phát triển này là thông qua một gói đăng ký hoặc với một khoản phí cấp phép liên tục.
# 1. Cơ sở đăng ký
Một khoản phí hàng tháng được tính để sử dụng hệ thống, Trong khi đó, nó thường dựa trên số lượng người dùng cần truy cập. Do đó, bảo trì và cập nhật được bao gồm. Phí bổ sung có thể là hỗ trợ và đào tạo.
# 2. Phí cấp phép vĩnh viễn
Phí một lần, với tư cách là một người dùng sẽ có mức phí riêng. Ngoài ra, phần mềm quản lý quan hệ khách hàng cho các công ty bảo hiểm được bán theo hai tùy chọn triển khai, bao gồm dưới dạng cài đặt tại chỗ hoặc dưới dạng dịch vụ được triển khai trên đám mây. Trong khi triển khai đám mây là một lựa chọn phổ biến, cả hai tùy chọn đều có ưu điểm và nhược điểm. Người mua được khuyến khích xem xét cẩn thận tất cả các lựa chọn trước khi đưa ra quyết định.
Lợi ích của CRM Bảo hiểm Bao gồm:
# 1. Trải nghiệm được cá nhân hóa
Khách hàng thích nó khi bạn làm cho họ cảm thấy thật đặc biệt! Cung cấp trải nghiệm được cá nhân hóa khiến họ cảm thấy rằng họ có một số giá trị cá nhân đối với công ty và công ty đã dành thời gian để hiểu / nhu cầu và yêu cầu của cô ấy. Điều này đúng với tất cả các ngành, bao gồm cả ngành bảo hiểm. 88% khách hàng bảo hiểm thích cá nhân hóa hơn từ nhà cung cấp bảo hiểm của họ.
# 2. Dịch vụ khách hàng cao cấp
Khách hàng sẵn sàng trả thêm tiền nếu họ nhận được một số lợi ích bổ sung và dịch vụ khách hàng cao cấp. Do đó, dịch vụ khách hàng hiệu quả liên quan đến việc dự đoán mọi nhu cầu và mong đợi lớn nhỏ của khách hàng và vượt quá những mong đợi đó.
# 3. Kinh doanh lặp lại
Kinh doanh lặp lại là rất quan trọng vì khách hàng hiện tại dễ bán hơn nhiều so với khách hàng mới. Khách hàng hiện tại của bạn có thể là nguồn thu nhập chính cho bạn, thông qua các cơ hội bán thêm và bán kèm. Nếu bạn là một nhân viên bán hàng, không phân biệt ngành nghề, bạn sẽ dành phần lớn thời gian để giao tiếp và giữ liên lạc với khách hàng hiện tại của mình. Điều này là do những người này không chỉ có thể giới thiệu khách hàng mới cho bạn mà còn cởi mở hơn với các lựa chọn bán hàng và bán chéo.
#4. Cơ hội bán hàng
CRM bảo hiểm giúp các đại lý xác định các cơ hội bán hàng sinh lợi nhất. Trong hầu hết các trường hợp, bạn không thể khôi phục Tất cả các khách hàng tiềm năng trong quy trình bán hàng của mình. Tương tự, một số có thể khôi phục nhưng vào một ngày trong tương lai. Quặng của họ, chỉ có một số dây dẫn sẽ nóng và sẵn sàng cho sự thay đổi đột ngột. CRM giúp bạn xác định những người đứng đầu như vậy.
Lý do tại sao Bảo hiểm CRM không thành công
Hãy cùng xem những lý do phổ biến khiến CRM không thành công:
# 1. Thiếu tầm nhìn
Các công ty mắc rất nhiều sai lầm khi đi vào một dự án CRM mà không có mục tiêu và chỉ tiêu cụ thể. có thể dễ dàng mất tập trung vào việc lập kế hoạch và quá trình thực hiện. Kế hoạch của bạn càng cụ thể sẽ xác định cách nhân viên sẽ sử dụng CRM trong công việc hàng ngày của họ và cách nó sẽ cải thiện KPI. Điều này sẽ cho thấy việc triển khai có thành công hay không.
# 2. Chưa qua đào tạo
điều quan trọng là bạn phải đào tạo đầy đủ cho nhóm của mình bất kể bạn quyết định triển khai phần mềm CRM của mình như thế nào. Cắt giảm thời gian đào tạo có vẻ là một cách hay để cắt giảm ngân sách của dự án, nhưng trên thực tế, nó thường dẫn đến tỷ lệ chấp nhận của người dùng thấp và tăng nguy cơ thất bại trong CRM. Nếu bạn muốn nhóm của mình tận dụng tối đa phần mềm CRM, đừng cắt bỏ quá trình đào tạo.
# 3. Nhà cung cấp sai
CRM của bạn có thể thất bại đơn giản vì bạn đã chọn sai đối tác. Tuy nhiên, một số nhà cung cấp có một hướng đi hoàn toàn cho công việc của họ. , Nếu xung đột nảy sinh giữa chiến lược kinh doanh của khách hàng và phần mềm phù hợp với mọi người của họ, họ thích thay đổi công việc kinh doanh hơn là sửa đổi mã riêng của họ. Một đồng nghiệp CRM thực sự sẽ luôn xây dựng một giải pháp tùy chỉnh phù hợp với nhu cầu của bạn.
#4. Dữ liệu sai
Đôi khi, nguồn dữ liệu của CRM là nguyên nhân. Do đó, dữ liệu khách hàng nhập không đầy đủ hoặc không chính xác có thể khiến nhân viên nghi ngờ về thông tin trong CRM. Ví dụ: nếu tên hoặc số điện thoại sai bị ràng buộc với dữ liệu, không khó để hiểu tại sao một đại lý lại không muốn dựa vào CRM để thực hiện các cuộc gọi bán hàng.
# 5. Chọn phần mềm sai
Lựa chọn phần mềm phù hợp là rất quan trọng. đôi khi bạn có thể bị hấp dẫn khi chọn phần mềm CRM thông thường mà không biết rằng nó đắt hơn khi áp dụng nó hơn là chỉ mua phần mềm phù hợp ngay từ đầu. Chi phí là quan trọng, nhưng nó phải là một cân nhắc thứ yếu để tìm ra phần mềm CRM phù hợp với nhu cầu của công ty bạn.
Bảo hiểm Salesforce là gì?
Salesforce hỗ trợ ngành bảo hiểm thực hiện nhiều nhiệm vụ, bao gồm số hóa dịch vụ, cập nhật chính sách, quản lý yêu cầu bồi thường, tạo đề nghị bảo hiểm theo nhóm, cho phép khách hàng tự phục vụ, quản lý cổng lợi ích, ưu tiên khách hàng, cung cấp bảo hiểm “thế hệ tiếp theo” và đơn giản hóa việc báo giá, tỷ lệ, và áp dụng cho các kế hoạch bảo hiểm. Lực lượng bán hàng Vương quốc Anh
Ví dụ CRM là gì?
Ví dụ về các hệ thống CRM bao gồm tiếp thị, bán hàng, hỗ trợ khách hàng và dịch vụ. Các doanh nghiệp thường sử dụng các giải pháp CRM để phân tích các tương tác của khách hàng và tăng cường mối quan hệ với khách hàng.
Công cụ CRM là gì?
Với phần mềm CRM, bạn có thể quản lý các chiến dịch tiếp thị, theo dõi các vấn đề về dịch vụ, xác định các cơ hội bán hàng và lưu trữ tất cả thông tin liên hệ của khách hàng và khách hàng tiềm năng ở một vị trí thuận tiện. Bạn cũng có thể làm cho dữ liệu về mọi tương tác của khách hàng có thể truy cập được đối với bất kỳ ai trong công ty của bạn, những người có thể cần đến nó.
WhatsApp có phải là CRM không?
Do đó, WhatsApp đang ngày càng khẳng định mình là một công cụ CRM dành cho các doanh nghiệp thuộc nhiều lĩnh vực thương mại khác nhau, từ các doanh nghiệp nhỏ muốn giữ liên lạc với khách hàng đáng tin cậy của họ cho đến các công ty lớn. Điều này đặc biệt đúng sau khi ra mắt phiên bản dành riêng cho doanh nghiệp.
Các mục tiêu chính của CRM là gì?
Mục tiêu chính của hệ thống CRM là nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Chiến lược đáng tin cậy nhất để đạt được thành công cho tổ chức của bạn là thực hiện mục tiêu này. Tất cả các mục tiêu khác phục vụ cho mục tiêu này khi bạn tăng sự hài lòng của khách hàng làm mục đích chính của CRM.
Tên gọi khác của CRM là gì?
CRM, hay quản lý quan hệ khách hàng, là một loại phần mềm kinh doanh hỗ trợ các nhóm quản lý hoạt động liên lạc với khách hàng và nỗ lực bán hàng.
CRM số 1 thế giới là gì?
Với Salesforce Customer 360, CRM hàng đầu trên thế giới, bạn có thể điều chỉnh nhu cầu của khách hàng và mở rộng hoạt động kinh doanh của mình.
Các ngân hàng có sử dụng CRM không?
Bất kỳ ngành nào ưu tiên nhu cầu của khách hàng đều phải áp dụng quản lý quan hệ khách hàng (CRM). Đây là một công cụ đặc biệt hữu ích cho các ngân hàng để hoàn thành các mục tiêu bán hàng và tiếp thị và vượt qua sự mong đợi của người tiêu dùng. Một giải pháp tùy chỉnh, phần mềm CRM hỗ trợ các ngân hàng đưa các sáng kiến lấy khách hàng làm trung tâm vào thực tế.
Câu hỏi thường gặp về Bảo hiểm CRM
CRM là gì?
CRM là từ viết tắt của cụm từ quản lý quan hệ khách hàng. Nó tự động hóa và sắp xếp hợp lý toàn bộ quy trình bảo hiểm bắt đầu từ kỷ nguyên dẫn đầu.
Tại sao CRM ngày nay lại quan trọng như vậy?
CRM giúp các doanh nghiệp xây dựng mối quan hệ với khách hàng, từ đó tạo ra sự tận tâm và giữ chân khách hàng.
CRM có được thực hiện mà không có khách hàng?
Nếu bạn chỉ có một vài khách hàng chính, thì việc quản lý họ sẽ thoải mái hơn nhiều và hệ thống CRM có thể không cần thiết.
Bài viết liên quan
