Trong thập kỷ qua, ngày càng có nhiều người Mỹ nghiện sử dụng các dịch vụ thanh toán ngang hàng như Ứng dụng tiền mặt để làm mọi việc, từ chia hóa đơn sau một đêm đi chơi đến gửi tiền cho lễ tốt nghiệp của cháu gái họ. Hàng triệu người trên toàn thế giới dựa vào phương thức giao dịch tài chính đơn giản và an toàn này.
Ứng dụng Tiền mặt nổi tiếng về mức độ nhanh chóng và dễ dàng hỗ trợ người dùng chuyển tiền. Tuy nhiên, mặc dù tính chất an toàn chung của các giao dịch trên Ứng dụng tiền mặt, người dùng vẫn dễ bị lừa đảo trong Ứng dụng tiền mặt. Vì vậy, làm thế nào để bạn xác định và tránh hàng loạt các trò gian lận ứng dụng tiền mặt ngoài kia? Hãy cùng tìm hiểu, bắt đầu với cách Ứng dụng tiền mặt hoạt động…
Ứng dụng tiền mặt hoạt động như thế nào?
Người dùng Ứng dụng tiền mặt bắt đầu bằng cách tạo một tài khoản miễn phí cho phép họ nhận và gửi tiền từ những người dùng khác trong cùng một quốc gia. Sau khi tải xuống ứng dụng thành công, người dùng chọn một tên người dùng duy nhất có tên là “$cashtag”. Thẻ $cashtag cho phép người dùng Ứng dụng tiền mặt tìm thấy nhau và thực hiện các giao dịch tài chính.
Sau khi liên kết $cashtag với tài khoản séc hoặc thẻ ghi nợ hiện có, khách hàng của Ứng dụng tiền mặt có thể thêm tiền vào tài khoản của họ. Điều này cho phép tiền được chuyển trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của người dùng, cũng như tiền được chuyển từ tài khoản ngân hàng của người dùng sang Ứng dụng tiền mặt.
Hai chức năng chính của ứng dụng là trả tiền cho người khác và được trả tiền. Người dùng có thể nhập tiền bằng cách nhấp vào biểu tượng “$” ở cuối ứng dụng rồi chọn “Yêu cầu” hoặc “Thanh toán” cùng với thẻ tiền mặt mong muốn. Người dùng cũng có thể tìm thấy nhau bằng địa chỉ email hoặc số điện thoại.
Ngoài ra, người dùng có thể đăng ký Thẻ tiền mặt, thẻ ghi nợ được Visa xác minh miễn phí gắn với tài khoản Ứng dụng tiền mặt cụ thể. Thẻ rút tiền mặt có thể được sử dụng giống như một thẻ ghi nợ thông thường để rút tiền mặt từ máy ATM hoặc thực hiện các giao dịch mua hàng ngày.
Ứng dụng Cash bảo vệ tài khoản của khách hàng bằng nhiều tính năng bảo mật khác nhau như xác minh mã PIN, xác thực sinh trắc học, mã đăng nhập và cảnh báo sử dụng tài khoản. Tuy nhiên, với rất nhiều người hiện đang sử dụng dịch vụ thanh toán P2P, tội phạm mạng có rất nhiều cơ hội kiếm lợi từ các trò gian lận.
Ứng dụng tiền mặt có an toàn không?
Mặc dù người dùng dễ bị lừa đảo nhưng Ứng dụng tiền mặt cung cấp các tính năng an toàn để giúp bảo vệ họ.
Bạn có thể trở thành nạn nhân của những trò gian lận khi sử dụng ứng dụng tiền mặt không?
Có, có thể bị lừa khi gửi và nhận tiền qua tài khoản Ứng dụng tiền mặt của bạn. Một số người vô đạo đức có thể cố gắng lợi dụng bạn. Vì vậy, hãy thận trọng khi sử dụng Ứng dụng tiền mặt và tuân theo các nguyên tắc an toàn của công ty. Nếu bạn bắt gặp những kẻ lừa đảo Ứng dụng tiền mặt, hãy báo cáo chúng ngay lập tức.
Lừa đảo ứng dụng tiền mặt điển hình
Ứng dụng tiền mặt đang trở nên phổ biến hơn và các vụ lừa đảo trong Ứng dụng tiền mặt cũng vậy. Người dùng dịch vụ thanh toán di động ngang hàng có thể chuyển tiền cho nhau thông qua ứng dụng điện thoại di động. Ứng dụng tiền mặt là một nền tảng chuyển tiền tuyệt vời, nhưng nó có một số rủi ro mà người dùng cần lưu ý.
Biết những thủ đoạn phổ biến nhất mà những kẻ lừa đảo sử dụng để lừa đảo bạn là bước đầu tiên để bảo vệ bản thân và tiền của bạn. Sau đây là những trò gian lận ứng dụng tiền mặt phổ biến nhất:
#1. Lật ứng dụng tiền mặt
Trong quá trình tặng quà Ứng dụng tiền mặt, những kẻ lừa đảo theo dõi chuỗi bình luận để nhắm mục tiêu người bình luận. Họ nhắn tin trực tiếp cho người dùng để thuyết phục họ rằng họ là những “người chèo kéo” Ứng dụng tiền mặt thành công, những người có thể biến một khoản tiền mặt nhỏ thành một khoản tiền lớn. Họ biến mất cùng với số tiền sau khi thuyết phục người dùng đưa cho họ một khoản tiền để lật.
Những người tham gia trò lừa đảo này có thể tự coi mình là “vòng tròn tiền”.
#2. Lừa đảo yêu cầu thanh toán
Lừa đảo yêu cầu thanh toán, chẳng hạn như chuyển tiền mặt, liên quan đến việc những kẻ lừa đảo thuyết phục người dùng Ứng dụng tiền mặt cả tin rằng họ có quyền nhận khoản thanh toán và để yêu cầu khoản thanh toán đó, trước tiên họ phải gửi một lượng tiền mặt nhỏ hơn. Ứng dụng tiền mặt tuyên bố rằng nó sẽ không bao giờ yêu cầu tiền từ khách hàng và không thể nhận thanh toán bằng cách gửi tiền đến Ứng dụng tiền mặt.
#3. Lừa đảo bán thú cưng
Những kẻ lừa đảo thường chào bán thú cưng với giá thấp bất thường và yêu cầu chúng được vận chuyển thay vì đến tận nơi và người bán yêu cầu thanh toán bằng chuyển khoản tiền mặt. Tất nhiên, thú cưng không bao giờ đến, khiến nạn nhân không còn cách nào khác vì Ứng dụng tiền mặt không đảm bảo hoàn lại tiền.
Lừa đảo cho thuê Ứng dụng tiền mặt cảnh báo người dùng về các vụ lừa đảo đặt cọc thuê nhà và căn hộ. Kẻ lừa đảo tuyên bố có sẵn dịch vụ cho thuê giá rẻ bất thường nhưng yêu cầu bạn phải đặt cọc trước khi có thể xem. Tất nhiên, kẻ lừa đảo sẽ biến mất cùng với số tiền và căn hộ không có khả năng cho thuê.
#4. Ứng dụng tiền mặt vào thứ Sáu
Các trò gian lận quà tặng phổ biến bao gồm #CashAppFriday và #SuperCashAppFriday. Những kẻ lừa đảo khéo léo sử dụng các nhận xét về quà tặng hợp pháp để đăng các quà tặng lừa đảo có chủ đề tương tự. Chiến dịch giả mạo được lan truyền bằng cách tạo một chiến dịch tặng quà tương tự và yêu cầu người dùng Ứng dụng tiền mặt chuyển tiếp tin nhắn đó.
Những kẻ lừa đảo cũng có thể yêu cầu người dùng trả lời và/hoặc gửi cho họ một tin nhắn trực tiếp kèm theo $cashtags để “trao thưởng” cho họ.
#5. Gian lận đầu tư
Vì Ứng dụng tiền mặt cho phép người dùng mua bitcoin trong ứng dụng nên không có gì ngạc nhiên khi có sự gia tăng các vụ lừa đảo đầu tư, thường là đối với các dịch vụ lừa đảo tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo gửi email và tin nhắn quảng bá các cơ hội đầu tư không thể bỏ lỡ, hy vọng rằng một số người sẽ không tiến hành thẩm định trước khi tiết lộ thông tin tài chính hoặc đầu tư.
#6. Mạo danh ứng dụng tiền mặt và Lừa đảo lừa đảo
Ứng dụng tiền mặt cảnh báo về các trò gian lận lừa đảo được thực hiện bởi những kẻ mạo danh. Giả làm đại diện dịch vụ Ứng dụng tiền mặt, kẻ lừa đảo liên hệ với người dùng qua email, mạng xã hội, điện thoại hoặc tin nhắn văn bản để lấy thông tin cá nhân hoặc thông tin tài chính.
Một số kẻ lừa đảo thậm chí sẽ hướng nạn nhân đến các trang web giả mạo do những kẻ lừa đảo tạo ra như một phần của hành vi lừa đảo hoặc lừa người dùng cấp cho họ quyền truy cập vào điện thoại của họ. Bất kỳ thông tin nào được nhập bởi nạn nhân đều bị kẻ mạo danh chiếm giữ bất hợp pháp khi ở đó.
#7. Giao dịch tình cờ giả mạo
Những kẻ lừa đảo tạo biên lai Ứng dụng tiền mặt giả để làm bằng chứng rằng chúng đã gửi nhầm tiền vào tài khoản Ứng dụng tiền mặt của bạn. Họ gửi cho bạn ảnh chụp màn hình biên lai cùng với yêu cầu trả lại tiền, hy vọng bạn sẽ làm như vậy mà không cần xác minh giao dịch trước.
#số 8. Gian lận thẻ quà tặng
Những kẻ lừa đảo trong Ứng dụng tiền mặt cố gắng lừa gạt những cá nhân nhẹ dạ bằng thẻ quà tặng trước khi “thanh toán” số tiền tặng trong Ứng dụng tiền mặt của các cá nhân đó.
Họ liên hệ với nạn nhân và yêu cầu họ thay mặt kẻ lừa đảo mua thẻ quà tặng trả trước từ các nhà bán lẻ địa phương hoặc các trang web nổi tiếng để lấy lòng tin của kẻ lừa đảo. Các nạn nhân cung cấp cho kẻ lừa đảo thông tin thẻ tín dụng của họ để chứng minh rằng họ đã thực hiện giao dịch mua và kẻ lừa đảo sử dụng thông tin này để đánh cắp thẻ về cơ bản mà không phải trả tiền tặng cho Ứng dụng tiền mặt.
#9. Lừa đảo câu cá
Các ứng dụng ngang hàng đã giúp những kẻ lừa đảo dễ dàng hơn - những kẻ tạo hồ sơ hẹn hò và mạng xã hội giả để bắt đầu mối quan hệ trực tuyến với những nạn nhân không ngờ tới - để đánh cắp tiền từ nạn nhân. Kẻ lừa đảo qua mạng tán tỉnh nạn nhân và sau đó dựa vào tình yêu của nạn nhân để đáp ứng yêu cầu của họ về tiền để chi trả cho một “trường hợp khẩn cấp” hoặc thậm chí đặt một chuyến đi cho một cuộc gặp mặt trực tiếp không bao giờ xảy ra.
Sự phổ biến ngày càng tăng của ứng dụng tiền mặt
Các dịch vụ thanh toán ngang hàng (P2P) và các ứng dụng chuyển tiền như Ứng dụng tiền mặt đang trở nên phổ biến nhờ sự tiện lợi và độ tin cậy của chúng. Ngày nay, hơn tám trong số mười người tiêu dùng đã sử dụng dịch vụ thanh toán ngang hàng để hoàn tất giao dịch tài chính. Ứng dụng tiền mặt, cùng với Venmo, PayPal và Zelle, là một trong những dịch vụ thanh toán ngang hàng phổ biến nhất trên thị trường.
Khi thực hiện thanh toán, Ứng dụng tiền mặt giúp người dùng tiết kiệm thời gian và công sức. Không cần phải vội vàng đến ABM để rút tiền mặt khi bạn có thể chuyển tiền chỉ bằng một vài cú nhấp chuột trên thiết bị di động của mình.
Mọi người sử dụng Ứng dụng tiền mặt theo nhiều cách khác nhau, bao gồm:
- Chia hóa đơn trong nhà hàng
- Trả tiền cho việc lặt vặt và công việc lặt vặt
- Tiền thuê đang được gửi.
- Tặng quà sinh nhật hay lễ tốt nghiệp
Cách đây không lâu, cách duy nhất để mọi người thanh toán cho nhau là viết séc hoặc rút một xấp hóa đơn. Điều đó không còn xảy ra nữa, nhờ những tiến bộ trong công nghệ như dịch vụ thanh toán Ứng dụng tiền mặt. Ứng dụng tiền mặt ngày càng trở nên phổ biến vì nó đơn giản hóa việc quản lý tiền và loại bỏ nhu cầu sử dụng ngân hàng truyền thống khi thực hiện thanh toán giữa các đồng nghiệp.
Cách tốt nhất để tránh lừa đảo ứng dụng tiền mặt
Làm thế nào để bạn biết tiền của mình sẽ đến đúng người khi bạn gửi qua Ứng dụng tiền mặt? Dưới đây là năm điều bạn có thể làm để tránh trở thành nạn nhân của trò lừa đảo Ứng dụng tiền mặt.
- Xác nhận danh tính của người nhận. Khi bạn gửi tiền bằng Ứng dụng tiền mặt, bạn sẽ được yêu cầu xác nhận danh tính của người nhận. Trước khi nhấn nút gửi, hãy kiểm tra kỹ tên và ảnh của người nhận.
- Kiểm tra Cashtag của người nhận. Mỗi người dùng Ứng dụng tiền mặt đều có Cashtag của riêng họ. Khi gửi tiền, hãy kiểm tra kỹ xem Cashtag của người nhận có chính xác không. Nhấn vào tên của một người trong ứng dụng để tìm Cashtag của họ.
- Không bao giờ gửi tiền cho một người không xác định. Nếu ai đó bạn không biết yêu cầu bạn gửi tiền cho họ qua Ứng dụng tiền mặt, hãy từ chối. Đây là một cách chắc chắn để trở thành nạn nhân của trò lừa đảo Ứng dụng tiền mặt.
- Kiểm tra xem nó có phải là hàng chính hãng không. Chỉ gửi tiền qua Ứng dụng tiền mặt nếu bạn chắc chắn đó là tiền thật. Khi nghi ngờ, hãy thận trọng và không gửi tiền. Nếu một cái gì đó không cảm thấy đúng, nó có thể là.
- Báo cáo các trò gian lận có thể xảy ra. Nếu bạn nhận thấy bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào, vui lòng thông báo cho Ứng dụng tiền mặt. Điều này có thể được thực hiện bằng cách đi tới cài đặt của ứng dụng và chọn “Báo cáo sự cố”.
Bạn nên làm gì nếu bị lừa đảo khi sử dụng ứng dụng tiền mặt?
Nếu bạn bị lừa đảo trên Ứng dụng tiền mặt, bạn nên liên hệ với bộ phận hỗ trợ của Ứng dụng tiền mặt. Bạn có thể liên hệ với bộ phận hỗ trợ qua ứng dụng hoặc bằng cách truy cập trang web của họ tại cash.app/help. Ứng dụng Tiền mặt sau đó sẽ khởi động một cuộc điều tra và, nếu cần, sẽ thực hiện hành động thích hợp.
Làm cách nào để bạn lấy lại tiền từ ứng dụng tiền mặt nếu bạn bị lừa đảo?
Bạn có thể thử một số cách để lấy lại tiền của mình, chẳng hạn như gửi tranh chấp với Ứng dụng tiền mặt, hủy thanh toán hoặc liên hệ với ngân hàng của bạn. Tuy nhiên, không có phương pháp nào trong số này được đảm bảo hoạt động và bạn có thể không lấy lại được tiền của mình.
Bộ phận Hỗ trợ Ứng dụng Tiền mặt có hỏi về mã PIN Ứng dụng Tiền mặt của bạn không?
Không, nhóm Ứng dụng tiền mặt sẽ không yêu cầu bạn cung cấp mã PIN Ứng dụng tiền mặt. Ứng dụng tiền mặt là một cách an toàn và đơn giản để gửi và nhận tiền mà không tiết lộ thông tin cá nhân của bạn. Nếu ai đó tự xưng là từ bộ phận hỗ trợ Ứng dụng tiền mặt yêu cầu bạn cung cấp mã PIN, vui lòng báo cáo ngay!
Lấy cuối cùng
Những kẻ lừa đảo liên tục tìm kiếm những cách mới để đánh cắp tiền của bạn. Bạn có trách nhiệm duy trì cảnh giác và thông báo về cách họ lừa gạt mọi người. Giữ mã đăng nhập của bạn cho riêng mình. Bảo vệ thông tin của bạn vì sẽ không có đại diện nào của Ứng dụng tiền mặt yêu cầu mã đăng nhập của bạn qua điện thoại, mạng xã hội hoặc bất kỳ phương tiện nào khác.
Quà tặng của Ứng dụng tiền mặt có thể hợp pháp, nhưng hãy cảnh giác với những cá nhân mờ ám nhắm mục tiêu người dùng qua tin nhắn trực tiếp hoặc cuộc gọi điện thoại để tìm kiếm tiền miễn phí. Tiền hiếm khi đi kèm với điều kiện ràng buộc, vì vậy nếu ai đó liên lạc với bạn hứa hẹn kiếm tiền nhanh chóng từ hư không, rất có thể đó là lừa đảo.
Bài viết liên quan
- KIỂM TRA NGÂN HÀNG ĐƯỢC CHỨNG NHẬN LÀ GÌ: Cách Nhận Một
- LỪA ĐẢO KIỂM TRA TIỀN MẶT: Cách Nhận biết Kiểm tra Nhân viên Thu ngân giả mạo
- Séc được chứng nhận: Kiểm tra được chứng nhận là gì? (+ Làm thế nào để có được một)
- FACEBOOK MARKETPLACE: Các mặt hàng để bán, Lừa đảo & Cách bán
- GIAN LẬN DÂY LÀ GÌ? Các loại, ví dụ và hình phạt
dự án
