Bạn đã bao giờ thuê một kiến trúc sư để thiết kế một kế hoạch cho ngôi nhà của bạn chưa? Đó cũng giống như cách bạn có thể thuê một cố vấn tài chính chuyên nghiệp để phát triển một kế hoạch cho số tiền khó kiếm được của mình. Nhiều người cần sự giúp đỡ của chuyên gia về tài chính của họ. Tuy nhiên, hầu hết cảm thấy họ không có đủ tiền để thuê một cố vấn có trình độ.
Tin tốt là các cố vấn giải pháp tài chính chuyên nghiệp giúp các cá nhân có thu nhập trung bình và thấp đạt được chỉ tiêu tài chính, không chỉ những người giàu có.
Nhưng điều đầu tiên trước tiên! Cố vấn tài chính là gì? Họ làm gì? Làm thế nào bạn có thể sử dụng dịch vụ của họ? Chúng tôi có câu trả lời cho những câu hỏi này. Vì vậy, hãy tiếp tục đọc.
Cố vấn tài chính là gì?
Cố vấn tài chính thường là một chuyên gia tính phí khách hàng một số tiền nhất định để đổi lấy lời khuyên tài chính. Nói cách khác, cố vấn tài chính giúp mọi người quyết định họ nên làm gì với tiền của mình. Điều này có thể bao gồm một quá trình hành động như đầu tư.
Với ý nghĩ đó, một cố vấn tài chính phải hiểu thói quen tài chính của khách hàng, như tiết kiệm và chi tiêu. Ngoài ra, họ cần biết thu nhập và chi phí của khách hàng. Thuộc tính này thường thu hẹp để biết mọi thứ về khách hàng.
Như đã đề cập ở trên, việc hưởng lợi từ các dịch vụ của đối tác tài chính này không cần bạn phải giàu có. Ý tưởng chính xoay quanh việc xây dựng các kế hoạch tài chính được cá nhân hóa với mục đích duy nhất là đạt được các mục tiêu tài chính của bạn.
Điều này đưa chúng ta đến chủ đề tiếp theo.
Cố vấn Tài chính Làm gì?
Chuyên môn của một cố vấn tài chính, ví dụ, một từ Đạt được các dịch vụ tài chính, có nhiều vai trò và trách nhiệm. Đầu tiên, cần lưu ý rằng cố vấn giải pháp tài chính không chỉ dành cho cá nhân. Họ cũng có thể giúp các công ty, dù lớn hay nhỏ, đạt được các mục tiêu tài chính của họ. Sau đây là một phân tích ngắn gọn về cách các cố vấn tài chính có thể giúp các cá nhân và doanh nghiệp.
- Cá nhân
Đây là cách phổ biến nhất mà các cố vấn tài chính bán dịch vụ của họ. Trong một thời gian dài, các đối tác lập kế hoạch tài chính này đã cung cấp cái nhìn sâu sắc về cách các cá nhân có thể tập trung nhiều hơn vào tiết kiệm hơn là chi tiêu để xây dựng sự giàu có của họ theo thời gian. Và theo các chuyên gia này, xây dựng danh mục đầu tư là một trong những cách tốt nhất để làm giàu. Nhưng ở đây là nó! Danh mục đầu tư phải hoàn toàn phù hợp với thái độ rủi ro của khách hàng.
Khi xác định thái độ rủi ro của khách hàng, cố vấn tài chính phải xem xét nhiều yếu tố, điều này có thể khiến quá trình này trở nên khó khăn. Do đó, để làm cho công việc dễ dàng hơn và hiểu rõ khách hàng, cố vấn tài chính có thể cần biết thu nhập, khoản nợ, tuổi tác, tình trạng hôn nhân, tiền tiết kiệm và các thông tin quan trọng khác của người đó.
- Các doanh nghiệp
Giả sử một công ty dự định xây dựng một nhà máy mới để mở rộng hoạt động của mình. Trong trường hợp đó, việc thuê một cố vấn tài chính giúp ban lãnh đạo công ty đánh giá chính xác khả năng sinh lời của dự án. Bằng cách này, dự án phát triển công ty có được một quan điểm trung lập và thứ hai có giá trị.
Các cách khác nhau mà cố vấn tài chính có thể làm việc với bạn
Như tên cho thấy, cố vấn giải pháp tài chính là nhà giáo dục và cố vấn. Cố vấn có một phần nhiệm vụ hỗ trợ khách hàng của họ hiểu đúng mọi thứ liên quan đến việc đáp ứng các mục tiêu tài chính trong tương lai của họ, bao gồm cả việc tạo ra một chiến lược đầu tư.
Nhưng bên cạnh đó, đây là những cách khác mà cố vấn tài chính có thể làm việc với bạn;
- Những tài chính này chuyên gia lập kế hoạch có thể giúp quản lý nợ bằng cách phát triển các chiến lược để giải quyết các khoản nợ và tránh các khoản nợ trong tương lai.
- Cố vấn tài chính có thể giúp bạn tiết kiệm cho việc học lên cao thông qua chiến lược lập ngân sách.
- Các đối tác lập kế hoạch tài chính này có thể trợ giúp lập kế hoạch di sản, theo đó họ giúp bạn lập kế hoạch và xác định các bên mà bạn muốn hưởng lợi từ di sản của mình.
- Khi bạn gần đến tuổi nghỉ hưu, một cố vấn tài chính sẽ thiết kế một kế hoạch tiết kiệm phù hợp với nhu cầu nghỉ hưu của bạn.
- Bạn có thể nhận được các chiến lược và lời khuyên tốt nhất để lập ngân sách ngắn hạn và dài hạn thành công từ một cố vấn tài chính.
- Kế hoạch thuế
- Các cố vấn tài chính biết các giải pháp chăm sóc sức khỏe dài hạn tốt nhất và các lựa chọn bảo hiểm phù hợp với ngân sách của khách hàng.
Từ cuối cùng
Tóm lại, một số công ty có thể đang sử dụng “Robo-advisors” để giải thích thông tin người dùng, do đó hoàn thành công việc của một cố vấn tài chính. Tuy nhiên, các chương trình tự động này thường kém tin cậy hơn so với con người. Khách hàng vẫn muốn chắc chắn rằng một người thực sự quản lý tài chính của họ. Bạn vẫn còn và muốn tìm hiểu thêm về cố vấn tài chính là gì? Chúng tôi mời bạn liên hệ với chúng tôi ngày hôm nay.
