Các công ty khởi nghiệp gặp khó khăn trong việc huy động vốn do thiếu vốn, khó giải quyết khó khăn và đó là lúc các nhà đầu tư tư nhân tìm đến vì hầu hết mọi người không có lựa chọn vận hành doanh nghiệp của họ bằng cách sử dụng vốn công hoặc vốn vay ngân hàng. Ngoài tính chất dài dòng và không thể đoán trước của quá trình huy động vốn từ cộng đồng, các ngân hàng rất chọn lọc về người mà họ chọn cấp vốn. Các chủ sở hữu khởi nghiệp phụ thuộc vào các nhà đầu tư tư nhân để giảm bớt một số căng thẳng về tài chính của họ.
Do đó, bài viết này xem xét chi tiết những nhà đầu tư tư nhân này là ai và cách họ cấp vốn cho các công ty khởi nghiệp.
Nhà đầu tư tư nhân là ai?
Nhà đầu tư tư nhân là những người hoặc doanh nghiệp rất quan tâm đến việc đầu tư tiền của họ vào một doanh nghiệp để hỗ trợ tài chính, góp phần mở rộng doanh nghiệp và thu lợi nhuận từ các khoản đầu tư của họ.
Các nhà đầu tư tư nhân là một nguồn tài trợ khởi nghiệp quan trọng cho các doanh nghiệp. Các công ty khởi nghiệp tìm kiếm nhà đầu tư tư nhân đã được hưởng lợi từ sự hỗ trợ tài chính tốt cũng như kiến thức của các chuyên gia trong ngành. Điều này là do mọi Nhà đầu tư tư nhân đầu tư vào công ty của bạn sẽ mở ra nhiều cơ hội và tăng mức độ tiếp xúc của bạn. Khi công việc kinh doanh của bạn mở rộng, bạn sẽ cần thêm vốn và việc tìm kiếm các nhà đầu tư để cung cấp vốn cho bạn trở thành một nhiệm vụ cực kỳ khó khăn.
Do đó, trước khi tiếp cận các nhà đầu tư tư nhân, bạn phải biết những thông tin quan trọng sau đây về các loại nhà đầu tư tư nhân và cách tìm họ.
Ai được coi là nhà đầu tư tư nhân?
Đầu tư tư nhân là những người có tiềm năng đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy nhu cầu, tạo ra năng lực, tăng năng suất lao động, giới thiệu công nghệ mới, không gian cho sự hủy diệt sáng tạo và tạo việc làm. Điều này là do các cơ hội tăng trưởng, chứ không phải là lợi ích tài chính thuần túy, là trọng tâm chính trong các lĩnh vực được đầu tư. Vì vậy, họ sở hữu lâu dài, có trách nhiệm để bảo vệ của cải.
Nhà đầu tư tư nhân có thể làm gì?
Do đó, để trở thành một nhà đầu tư tư nhân, người ta phải:
- Khác với các nhà đầu tư tổ chức ở chỗ họ tập trung hơn vào các cơ hội tăng trưởng đi kèm với đầu tư.
- Hãy tập trung vào việc tạo ra của cải và quyền sở hữu có trách nhiệm khi đầu tư dài hạn.
- Đóng góp vào sự phát triển của tổ chức bằng cách đầu tư vào các khái niệm kinh doanh.
- Sử dụng các cơ hội tăng trưởng được hỗ trợ bởi sự tham gia quản lý tích cực.
Nhà đầu tư tư nhân hoạt động như thế nào?
Trung bình, các nhà đầu tư tư nhân sẽ gắn bó từ XNUMX đến XNUMX năm và trong thời gian nắm giữ, các nhà đầu tư tạo ra sự tăng trưởng bằng cách tích cực hợp tác với các nhóm quản lý để tăng cường đầu tư. Nó có thể là đưa ra các định hướng chiến lược hữu ích, thực hiện các thay đổi trong hoạt động hoặc cải thiện hiệu suất của công ty hoặc tài sản. Điều này đặc biệt có giá trị khi nói đến các nhà đầu tư doanh nghiệp tư nhân.
Ngoài ra, các nhà đầu tư bất động sản tư nhân, chẳng hạn, có thể thích mua hàng bổ sung. Ở đây, tạo ra một cấu trúc sở hữu vững chắc và sự giàu có lâu dài là các mục tiêu. Điều này có thể thực hiện được, đặc biệt khi đội ngũ quản lý và chủ sở hữu vốn hợp tác để thúc đẩy lợi ích chung của họ.
5 loại nhà đầu tư là gì?
Dưới đây là 5 loại nhà đầu tư tư nhân:
# 1. Những người bạn và gia đình
Gia đình và Bạn bè thường là những nhà đầu tư đầu tiên trong khu vực tư nhân mà các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp nhỏ tìm đến. Vì gia đình và bạn bè đã có nền tảng tin cậy và sự tham gia mà những người sáng lập thường phải xây dựng từ đầu với các nhà đầu tư tư nhân khác, nên họ là nguồn tài trợ hạt giống và vốn khởi nghiệp tuyệt vời cho các công ty tư nhân.
# 2. nhà đầu tư thiên thần
Các nhà đầu tư thiên thần là những cá nhân giàu có đầu tư vào các công ty khởi nghiệp một cách riêng tư bằng tiền của họ, thường là trong giai đoạn đầu. Để hình thành nhóm nhà đầu tư, nhóm thiên thần hoặc hiệp hội vốn thiên thần là một số nhà đầu tư thỉnh thoảng sẽ gộp tiền của họ với tiền của các nhà đầu tư khác. Nhưng hãy nhớ rằng nhà đầu tư thiên thần đang sử dụng tiền của họ, không phải vốn đã được đầu tư; kết quả là, mặc dù họ có thể là những cá nhân có giá trị ròng cao, nhưng họ vẫn là những nhà đầu tư tư nhân đang xem xét các khoản tiền đến từ tài khoản ngân hàng của họ.
#3. Công ty đầu tư mạo hiểm
Các nhà đầu tư mạo hiểm là những nhà đầu tư chuyên nghiệp đặt cược vào những cơ hội lớn nhưng thường bỏ lỡ chúng. Không giống như các thiên thần, họ không đầu tư tiền của mình.
Công việc của một nhà đầu tư mạo hiểm là tìm một số lượng tương đối nhỏ các khoản đầu tư để thực hiện trong khoảng thời gian từ bảy đến mười năm. Các công ty đầu tư mạo hiểm có thể xem xét hàng nghìn giao dịch trong một năm, nhưng họ chỉ có thể chọn một số ít để theo đuổi, thường tập trung vào các công ty khởi nghiệp có tốc độ tăng trưởng cao.
#4. Các công ty cổ phần tư nhân
Vốn cổ phần tư nhân (PE), trái ngược với hầu hết các loại vốn khác, thường gắn liền với vốn tăng trưởng hơn là vốn khởi nghiệp. PE là một loại hình đầu tư thường chỉ được sử dụng bởi các công ty lớn hơn đang tìm kiếm một chiến lược tăng trưởng hoặc rút lui cụ thể mà không thể thực hiện được thông qua tài trợ thông thường.
Ngoài ra, các công ty cổ phần tư nhân thường tìm kiếm các công ty ở giai đoạn sau đòi hỏi số tiền lớn hơn, vì vậy nếu bạn đang tìm kiếm nguồn tài trợ ban đầu, họ có thể không phải là loại nhà đầu tư phù hợp với bạn.
# 5. Ngân hàng
Các ngân hàng cũng đầu tư, nhưng họ làm như vậy theo một cách khác với các nhà đầu tư cá nhân. Họ cho mọi người, doanh nghiệp và các tổ chức khác vay tiền dưới dạng “khoản đầu tư” của họ. Lãi suất của ngân hàng làm tăng lợi nhuận cố định hàng tháng cho khoản đầu tư này. Lựa chọn tốt nhất cho một doanh nghiệp đang tìm kiếm nguồn tài chính thông qua đầu tư là chọn các khoản vay từ các ngân hàng lân cận của họ.
Nhà đầu tư tư nhân tính phí bao nhiêu?
Chi phí tìm kiếm đầu tư tư nhân cho một công ty khởi nghiệp phụ thuộc vào giai đoạn kinh doanh, số tiền bạn muốn huy động, loại đầu tư bạn đang tìm kiếm và cấu trúc của thỏa thuận, nhưng mức phí thông thường cho một tư nhân nhà đầu tư thường là 7% -10%.
Do đó, số tiền bạn muốn huy động sẽ ảnh hưởng đến chi phí tìm kiếm đầu tư tư nhân và nếu bạn chỉ muốn huy động một số tiền nhỏ, bạn có thể huy động thông qua bạn bè và gia đình, nhưng nếu bạn đang tìm kiếm một khoản tiền lớn, bạn có thể cần tìm kiếm các nhà đầu tư thiên thần hoặc nhà đầu tư mạo hiểm.
Hơn nữa, các nhà đầu tư thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm thường mong đợi lợi tức đầu tư cao hơn, khiến các khoản đầu tư vốn cổ phần đắt hơn so với tài trợ bằng nợ, nhưng có thể mang lại nhiều tiềm năng tăng trưởng hơn.
Lưu ý rằng chi phí tìm kiếm đầu tư tư nhân cho một công ty khởi nghiệp phụ thuộc vào giai đoạn kinh doanh, số tiền tìm kiếm, loại hình đầu tư và cấu trúc của thỏa thuận.
Các nhà đầu tư tư nhân được trả tiền như thế nào?
Họ chọn các công ty tiềm năng và đưa ra các đề xuất về cách cải thiện khả năng sinh lời của các ý tưởng. Sau khi thực hiện một khoản đầu tư dài hạn, phần thưởng được thực hiện. Các nhà đầu tư mạo hiểm và nhà đầu tư thiên thần có thể nhận cổ phần hoặc tính phí dưới dạng lợi nhuận.
Ngoài ra, giống như các cổ đông của một công ty đại chúng, các nhà đầu tư tư nhân nhận được khoản thanh toán cổ tức như một phần lợi nhuận của họ. Tái cấp vốn cổ tức là thuật ngữ chỉ quá trình vay tiền để chia cổ tức cho các cổ đông góp vốn tư nhân.
Nhà đầu tư có phải là Chủ sở hữu không?
Các nhà đầu tư tư nhân không phải là chủ sở hữu của công ty, nhưng họ đã đầu tư vào quyền sở hữu nếu họ mua cổ phần trong công ty của bạn. Phần lợi nhuận tương ứng của công ty sẽ được khấu trừ từ lợi nhuận nhận được. Số tiền đầu tư ban đầu sẽ tiếp tục tương quan với giá trị tổng thể của doanh nghiệp.
3 Loại Nhà Đầu Tư Là Gì?
#1: Nhà đầu tư trước
Nói một cách đơn giản, một nhà đầu tư trước là một người không đầu tư. Các nhà đầu tư trước được phân biệt bởi mức độ nhận thức tài chính thấp. Không có nhiều sự cân nhắc khi đầu tư và kết quả là không có nhiều khoản tiết kiệm hoặc đầu tư để thể hiện. Một số nhà đầu tư trước tham gia vào kế hoạch nghỉ hưu của công ty, nhưng điều này sẽ không xảy ra nếu bộ phận nhân sự không thiết lập nó.
Do đó, những người đầu tư trước tiền lương sống bằng tiền lương với niềm tin rằng những khó khăn tài chính của họ sẽ được giải quyết bằng lần tăng lương tiếp theo, ưu tiên tiêu dùng hơn tiết kiệm và đầu tư.
#2: Nhà đầu tư thụ động
Đầu tư thụ động là điểm khởi đầu phổ biến nhất cho an ninh tài chính và hầu hết các tổ chức tài chính và dịch vụ giáo dục. Đầu tư thụ động là loại hình đầu tư phổ biến nhất, với 90% nhà đầu tư lập kế hoạch tài chính hợp lý và tiết kiệm ít nhất 10% thu nhập. Ngoài ra, đầu tư thụ động có lợi cho những người có cuộc sống bận rộn, gia đình, công việc, sở thích bên ngoài hoặc doanh nhân, nhưng có thể khó khăn do thời gian hạn chế.
Các chiến lược đầu tư thụ động có thể tiếp cận được với mọi người nhưng có thể gây ra những hậu quả tiêu cực vì chúng đòi hỏi cả đời làm việc kết hợp với kỷ luật và đóng góp tiết kiệm thường xuyên để đạt được sự độc lập về tài chính, đồng thời có thể gặp nhiều rủi ro hơn và lợi nhuận thấp hơn so với các nhà đầu tư có kinh nghiệm. Các nhà đầu tư thụ động không có “giá trị gia tăng” hoặc thành phần kỹ năng nào đối với dòng lợi tức kỳ vọng của họ, vì vậy họ phụ thuộc vào cơ hội hoàn vốn đầu tư của thị trường.
#3: Nhà đầu tư tích cực
Các nhà đầu tư tích cực xây dựng trên nền tảng của nhà đầu tư thụ động. Bằng cách quản lý tài sản của mình như một doanh nghiệp, họ thúc đẩy quá trình này. Sự khác biệt chính giữa các nhà đầu tư chủ động và thụ động là nhà đầu tư nhận được lợi nhuận giá trị gia tăng dựa trên kỹ năng và lợi nhuận thụ động dựa trên thị trường, mang lại hai nguồn lợi tức cho một khoản đầu tư.
Đầu tư chủ động hiệu quả hơn đầu tư thụ động nhưng có khả năng tăng lợi nhuận và giảm rủi ro. Nó tạo ra lợi tức đầu tư so với lãi suất thị trường bằng cách khai thác sự thiếu hiệu quả có thể thu được lợi nhuận từ đó theo kiểu kinh doanh.
Cách tìm nhà đầu tư tư nhân cho doanh nghiệp của bạn
Chuẩn bị là chìa khóa để tìm kiếm một nhà đầu tư tư nhân tốt, bao gồm lập kế hoạch kinh doanh và tiến hành phân tích thị trường để cải thiện dịch vụ và kết nối với khách hàng.
Để tìm một nhà đầu tư tư nhân cho doanh nghiệp của bạn, bạn phải:
- Đặt ngân sách và tập hợp bản trình bày về chiến lược của bạn.
- Biết chiến lược từ trong ra ngoài sẽ giúp việc giao tiếp với các nhà đầu tư trở nên đơn giản.
- Để thuyết phục các nhà đầu tư hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp của bạn, hãy thực hành quảng cáo chiêu hàng của bạn.
- Tìm các nhà đầu tư tư nhân sau khi kế hoạch kinh doanh của bạn được đánh bóng.
- Làm việc thông qua các mạng lưới cá nhân và nghề nghiệp của bạn, hãy bắt đầu từ việc nhỏ.
- Hãy thử các hiệp hội thương mại địa phương, các nhóm cộng đồng doanh nghiệp nhỏ và phòng thương mại.
Cuối cùng, bạn có thể tìm kiếm các nhà đầu tư tư nhân thông qua các nhà môi giới vốn kinh doanh. Các nhà môi giới đánh giá kế hoạch kinh doanh của bạn, xây dựng mối quan hệ với các nhà tài chính và ghép nối bạn với những người phù hợp nhất. Phí hoa hồng của nhà môi giới nên tránh vì chúng có thể tốn kém.
LÀM THẾ NÀO ĐỂ CÓ ĐƯỢC CÁC NHÀ ĐẦU TƯ: Hướng dẫn Hoàn chỉnh dành cho Khởi nghiệp
TRÁI PHIẾU TẠO THU NHẬP CHO NHÀ ĐẦU TƯ NHƯ THẾ NÀO
Sự khác biệt giữa người mua đủ điều kiện và nhà đầu tư được công nhận
CHO THUÊ CÔNG TY: ý nghĩa, cách lấy, yêu cầu & những điều bạn nên biết
CÁCH NHẬN DBA: Hướng dẫn đăng ký DBA hoàn chỉnh
Tài liệu tham khảo:
