Nếu bạn không thể kiếm được tiền cho dự án kinh doanh gần đây nhất của mình, một nhà đầu tư thiên thần có thể là câu trả lời. Nói chung, các nhà đầu tư thiên thần giúp các chủ doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân kiếm tiền trong giai đoạn khởi nghiệp và sau đó. Nhưng làm thế nào để bạn tìm kiếm một nhà đầu tư cho công ty của bạn? Đừng hoảng sợ. Bài viết này sẽ cung cấp thông tin chính xác mà bạn cần để tìm các nhà đầu tư thiên thần và khiến họ quan tâm đến doanh nghiệp nhỏ của bạn.
Nhà đầu tư thiên thần là gì?
Các nhà đầu tư thiên thần là những cá nhân có thu nhập cao đưa tiền cho các doanh nghiệp muốn thành lập để đổi lấy một phần của doanh nghiệp, thường ở dạng cổ phiếu hoặc tiền bản quyền.
Những cá nhân này tìm kiếm các công ty mới thành lập và các dự án kinh doanh mới mà họ tin rằng sẽ thành công về lâu dài.
Mặc dù số tiền thay đổi theo từng năm, các nhà đầu tư thiên thần đã đưa khoảng 25 tỷ đô la vào 70,000 doanh nghiệp gần đây nhất là vào năm 2017.
Lợi ích của các nhà đầu tư thiên thần
- Không có trách nhiệm: Các chủ doanh nghiệp không nợ người ủng hộ thiên thần bất cứ điều gì nếu công ty của họ thất bại vì họ chưa yêu cầu hạn mức tín dụng mới và vì phần lớn các khoản tài trợ thiên thần liên quan đến các giao dịch chứng khoán.
- Một nửa thời gian, các nhà đầu tư thiên thần cũng là chủ doanh nghiệp nhưng có nhiều kinh nghiệm. Chuyên môn và kinh nghiệm kinh doanh thường được cung cấp rất nhiều giữa các nhà đầu tư thiên thần. Garett Polanco, một nhà đầu tư thiên thần được chứng nhận đã hỗ trợ 29 doanh nghiệp, cho rằng những người hỗ trợ tài chính đã tự mình xây dựng các công ty thành công là đặc biệt có lợi.
Nhà đầu tư thiên thần hoạt động như thế nào
Các bước trong thủ tục đầu tư thực tế như sau:
- Các nhà đầu tư thiên thần tìm các công ty mới thành lập để đầu tư thông qua truyền miệng, hội thảo hoặc hội nghị về kinh doanh và ngành, khuyến nghị từ các tổ chức đầu tư chuyên nghiệp, diễn đàn kinh doanh trên internet hoặc các sự kiện khu vực.
- Nếu có sự quan tâm chung, nhà đầu tư thiên thần sẽ phỏng vấn những người sáng lập công ty khởi nghiệp, xem xét các thủ tục giấy tờ đầu tư kinh doanh và đánh giá ngành mà doanh nghiệp đang nhắm đến.
- Một bảng điều khoản hoặc hợp đồng được tạo ra sau khi bạn đã đạt được thỏa thuận miệng giữa các nhà đầu tư thiên thần. Nó bao gồm các điều khoản cho khoản đầu tư, khoản thanh toán hoặc tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu, quyền và sự bảo vệ của nhà đầu tư, các thông số quản trị và kiểm soát cũng như chiến lược rút lui cuối cùng cho nhà đầu tư thiên thần.
- Khi hợp đồng hoàn tất, một hợp đồng pháp lý thực sự được lập và ký kết, đánh dấu sự hoàn tất chính thức của giao dịch và giải phóng tiền mặt đã đầu tư để doanh nghiệp sử dụng.
Cách Tìm Nhà Đầu Tư Thiên Thần
Sau đây là các bước thực tế cần thực hiện khi các doanh nghiệp nhỏ cần tìm và thu hút các nhà đầu tư thiên thần.
#1. Pitch đúng cách
Nếu bạn điều chỉnh quảng cáo chiêu hàng của mình đúng cách, bạn sẽ có cơ hội tốt hơn nhiều để có được nhà đầu tư thiên thần mà bạn cần. Nói chung, các nhà đầu tư cần biết doanh nghiệp của bạn hoạt động như thế nào, đáp ứng nhu cầu chưa được đáp ứng như thế nào, liệu có cơ hội phát triển hay không và liệu họ có tin tưởng vào đội ngũ lãnh đạo của bạn hay không.
Đề xuất của bạn cũng nên có thông tin tài chính, phân tích cạnh tranh và thông tin về thị trường cũng như bất kỳ vấn đề pháp lý nào.
#2. Hãy nhìn xung quanh bạn
Nhiều nhà đầu tư thiên thần mong muốn tham gia tích cực vào các công ty mà họ đầu tư. Do đó, họ chọn các doanh nghiệp địa phương. Các nhà đầu tư thiên thần bỏ tiền vào các doanh nghiệp nhỏ tại địa phương được giảm thuế từ nhiều chính quyền tiểu bang và địa phương, bao gồm cả Delaware.
Vì vậy, tìm kiếm một nhà đầu tư thiên thần địa phương có thể là bước đầu tiên để tìm kiếm sự đầu tư phù hợp.
#3. Tận dụng mọi cơ hội bạn có được để kết nối mạng
Trong hầu hết các trường hợp, bạn cần được hướng tới một nhà đầu tư thiên thần. Do đó, để khám phá các nhà đầu tư thiên thần, bạn phải biết đúng người (người có thể giới thiệu bạn với nhà đầu tư thiên thần mà bạn đang tìm kiếm), điều này đòi hỏi phải tham gia vào hoạt động kinh doanh và xã hội của khu vực lân cận của bạn.
#4. Hiểu rằng hầu hết các thiên thần không bay một mình
Trong khi một số nhà đầu tư thiên thần tự hoạt động, phần lớn hình thành một mạng lưới tổ chức hoặc không chính thức, nơi họ có thể gom tiền của mình và phân tán rủi ro.
Tham khảo ý kiến của trung tâm phát triển kinh tế địa phương, văn phòng tương lai cộng đồng hoặc trung tâm phát triển kinh doanh. Có thể có một cộng đồng thịnh vượng gồm các nhà đầu tư thiên thần trong khu vực của bạn.
#5. Tìm kiếm một nhà đầu tư thiên thần tốt bằng cách liên hệ với các tổ chức ngành và cộng đồng trực tuyến.
Bắt đầu với một trong hai mạng lưới thiên thần sau:
Hiệp hội Angel Capital (ACA):
Với hơn 14,000 người ủng hộ tư nhân, hơn 250 cuộc gặp gỡ thiên thần và các giai đoạn được ủy quyền, ACA là hiệp hội phát triển nghề nghiệp lớn nhất dành cho các thiên thần trên phạm vi toàn cầu.
ACA đang hoạt động ở Trung Đông, Nam Mỹ, Canada và Hoa Kỳ.
Diễn đàn dành cho sứ giả thiên thần (AMF):
AMF có thể giới thiệu các doanh nghiệp mới cho những người ủng hộ thiên thần cá nhân và doanh nghiệp đã được sàng lọc trước, những người có thể cung cấp vốn cổ phần từ 100,000 đến 1 triệu đô la.
Mạng xã hội là một nguồn bổ sung cho các doanh nghiệp nhỏ đang tìm kiếm đầu tư thiên thần. Đặc biệt, hãy sử dụng chức năng tìm kiếm trên LinkedIn để xác định các nhà đầu tư thiên thần đang hoạt động trong khu phố của bạn.
Nhà đầu tư mạo hiểm vs Nhà đầu tư thiên thần
Mặc dù cả nhà đầu tư thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm (VC) đều cung cấp vốn cho các doanh nghiệp để đổi lấy một phần lợi nhuận, nhưng có sự khác biệt quan trọng giữa hai loại nhà đầu tư. Cả hai đều có xu hướng đầu tư vào các công ty khởi nghiệp, nhưng thông thường, họ tham gia vào các giai đoạn khác nhau trong vòng đời của công ty khởi nghiệp. Sau đây là những điểm khác biệt chính giữa nhà đầu tư mạo hiểm và nhà đầu tư thiên thần.
- Các nhà đầu tư thiên thần cấp tiền cho các doanh nghiệp mới bắt đầu, trong khi các nhà đầu tư mạo hiểm tham gia khi doanh nghiệp đã đạt được một số tiến bộ trên thị trường.
- Các nhà đầu tư thiên thần thường bỏ tiền của họ vào kinh doanh, nhưng các nhà đầu tư mạo hiểm lại gom tiền từ những nơi khác.
- Khả năng một nhà đầu tư thiên thần tài trợ cho một ý tưởng cao hơn khả năng của hầu hết các nhà đầu tư mạo hiểm, những người thích xem bằng chứng về khái niệm.
- Nguồn gốc của các quỹ là một sự khác biệt khác. Các nhà đầu tư thiên thần là những nhà đầu tư cá nhân sử dụng tiền của chính họ. Các nhà quản lý quỹ đầu tư mạo hiểm đầu tư cả tiền của họ và của các nhà đầu tư khác ngoài tiền của họ.
- Các nhà đầu tư thiên thần cá nhân thường viết séc nhỏ hơn rất nhiều so với séc mà các nhà đầu tư mạo hiểm viết, thường từ 2 triệu đô la trở lên. Những séc này thường có giá trị từ 10,000 đô la đến 100,000 đô la.
- Các nhà đầu tư thiên thần có xu hướng cao hơn trong việc duy trì cách tiếp cận “không can thiệp” đối với sự tham gia của công ty. Mặt khác, các nhà đầu tư mạo hiểm thường tham gia vào ban giám đốc của một công ty và tham gia vào cách thức hoạt động của nó.
Nhà đầu tư thiên thần cho Startup
#1. Nhà đầu tư gia đình
Mong muốn giúp đỡ một người bạn hoặc thành viên gia đình thúc đẩy nhà đầu tư gia đình, người giống như một thành viên gia đình hỗ trợ biết bạn hơn là một nhà đầu tư thiên thần điển hình. Họ tin tưởng bạn, đó là tiền đề chính cho khoản đầu tư của họ.
#2. Mối quan hệ Nhà đầu tư
Một đồng nghiệp cũ từ chủ cũ của bạn hoặc một người quen trong kinh doanh lâu năm là nhà đầu tư mối quan hệ. Nhà đầu tư này đã có lịch sử giao dịch với bạn và có thể hoặc không thể hiểu doanh nghiệp mới của bạn đang làm gì. Một mặt, họ muốn được giúp đỡ, nhưng họ cũng muốn nhận lại một cái gì đó.
#3. Nhà đầu tư ý tưởng
Nhà đầu tư ý tưởng có thể đã quen thuộc với thị trường mà công ty bạn đang nhắm đến. Loại nhà đầu tư thiên thần này có lẽ là có lợi nhất vì nó có thể giúp bạn xác thực ý tưởng của mình ở một mức độ nào đó.
Có rất ít cảm xúc hiện diện trên bàn vì sự đầu tư của họ tập trung vào khái niệm (luôn luôn là một điều tốt). Họ có thể mở ra cánh cửa cho các kết nối đối tác và đưa ra lời khuyên hợp lý nếu bạn có thể mời họ tham gia.
Bạn sẽ dành phần lớn thời gian của mình để thuyết phục Nhà đầu tư Ý tưởng rằng bạn và nhóm của bạn là những ứng cử viên sáng giá nhất để giải quyết vấn đề.
#4. Nhà đầu tư một thời đã xa
Với nhà đầu tư theo mối quan hệ hoặc nhà đầu tư ý tưởng, nhà đầu tư đã từng bị loại bỏ có thể liên quan đến mối quan hệ cá nhân hoặc nghề nghiệp. Rất có thể, họ không biết bạn và không biết ý tưởng của bạn tốt hay xấu. Họ có niềm tin rằng người khác sẽ giới thiệu cho họ những triển vọng đầu tư sinh lời.
#5. Nhà đầu tư Archangel
Archangel là một nhà đầu tư quan hệ hoặc nhà đầu tư ý tưởng với thành tích tạo ra tiền cho các thiên thần khác (và có thể cả những người không phải thiên thần).
Họ biết rất nhiều nhà đầu tư thiên thần khác hoặc đã xây dựng một doanh nghiệp thành công trong cùng lĩnh vực. Những người này là vô giá vì khả năng nắm giữ quyền lực đáng kể và thu hút các nhà đầu tư danh tiếng đã từng bị loại bỏ.
Làm thế nào để các nhà đầu tư thiên thần được trả lại?
Một nhà đầu tư thiên thần thường dự đoán lợi tức 30% cho khoản đầu tư của họ. Là một phần trong chiến lược rút lui của họ, các nhà đầu tư thiên thần sẽ nghĩ đến lợi tức đầu tư kỳ vọng. Để thu hồi khoản đầu tư ban đầu và bất kỳ khoản thu nhập nào, giờ đây họ bán vốn chủ sở hữu công ty của mình.
Bạn phải trả bao nhiêu cho một nhà đầu tư?
Lợi nhuận bình thường mà các nhà đầu tư thiên thần yêu cầu đối với số tiền họ đầu tư vào doanh nghiệp của bạn là từ 20 đến 25 phần trăm. Để bù đắp cho rủi ro cao mà họ đang chấp nhận, các nhà đầu tư mạo hiểm thậm chí có thể phải chịu nhiều hơn thế. Chẳng hạn, nếu sản phẩm vẫn đang trong quá trình phát triển, một nhà đầu tư có thể muốn sở hữu 40% cổ phần của công ty.
Angel Đầu tư là một ý tưởng tốt?
Nó không dành cho tất cả mọi người, nhưng nếu bạn muốn đầu tư một phần tiền khiêm tốn của mình, thì đó là một lựa chọn hấp dẫn.
Rủi ro khi làm việc với các nhà đầu tư thiên thần là gì
Những kỳ vọng cao hơn của nhà đầu tư thiên thần thường phải trả giá bằng khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn của họ. Họ kinh doanh để kiếm tiền, và khi một khoản tiền lớn đang bị đe dọa, họ sẽ muốn thấy phần thưởng giống như những người khác.
Có bao nhiêu nhà đầu tư thiên thần tồn tại ở Hoa Kỳ?
Theo số liệu chính xác nhất, khoảng 300,000 người đã đầu tư như những thiên thần trong hai năm qua. Dựa trên giá trị ròng từ 1 triệu đô la trở lên, 4 triệu người khác có thể quyết định trở thành nhà đầu tư thiên thần.
Đầu tư vào thiên thần có mạo hiểm không?
Đúng. Theo một nghiên cứu học thuật về các khoản đầu tư thiên thần của Mỹ, 52% các giao dịch mà các thiên thần đầu tư dẫn đến việc mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư của họ do sự thất bại của các công ty. Để thu được lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình, các nhà đầu tư thiên thần khôn ngoan nhất thực hiện ít nhất mười khoản đầu tư, dựa vào một hoặc hai khoản đầu tư để trang trải gần như toàn bộ chi phí của họ.
Kết luận
Các nhà đầu tư thiên thần là phương pháp tìm kiếm quỹ tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ có nhu cầu. Bài viết này đã giải thích cách bạn có thể tìm thấy các nhà đầu tư thiên thần.
- TÀI CHÍNH VỐN CHỨNG KHOÁN: Loại, Nguồn, Ưu điểm & Nhược điểm
- Làm thế nào để bắt đầu kinh doanh mà không cần tiền: Những cách dễ dàng để bắt đầu kinh doanh mà không cần vốn
- 5 bí mật để tìm nguồn vốn ẩn
- KIẾM TIỀN CHO DOANH NGHIỆP: 15+ Ý tưởng Sáng tạo Hàng đầu (Cập nhật)
- Huy động vốn: 7 cách huy động vốn để khởi nghiệp
Cách tìm nhà đầu tư thiên thần: Tài liệu tham khảo
