Có lẽ một trong những thiết bị lớn trong cửa hàng của bạn đã bị hỏng hoặc đường ống của bạn bị vỡ. Ví dụ, bạn không muốn bỏ lỡ một cơ hội kinh doanh. Công ty nhỏ của bạn có thể yêu cầu tài trợ trong vài ngày thay vì vài tuần hoặc vài tháng. Bạn cần một khoản vay kinh doanh nhanh chóng, điều đó có nghĩa là bạn có thể sẵn sàng trả nhiều tiền hơn để có được sự tiện lợi và nhanh chóng mà những người cho vay trực tuyến cung cấp mà không phải lúc nào ngân hàng cũng cung cấp. Chà, bài đăng này được thiết kế để hỗ trợ bạn với thử thách đó. Đó là lý do tại sao chúng tôi sẽ xem xét các khoản vay kinh doanh nhanh ở Vương quốc Anh, tín dụng xấu, v.v.
Các khoản cho vay kinh doanh nhanh
Các khoản vay kinh doanh nhanh có sẵn mà không cần kiểm tra tín dụng cứng và, không giống như các khoản vay ngân hàng truyền thống, không có chi phí cố định hàng tháng, APR ẩn hoặc các khoản thanh toán ẩn khác. Khi bạn vay tiền, bạn sẽ đồng ý hoàn trả một tỷ lệ phần trăm bán hàng đến từ thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ cho người cho vay của bạn, có nghĩa là bạn sẽ trả lại khoản vay khi khách hàng trả tiền cho bạn. Điều này có nghĩa là bạn sẽ trả nhiều hơn khoản vay của mình khi doanh số bán hàng cao nhưng không phải trả nhiều nếu doanh nghiệp của bạn giảm doanh số bán hàng.
Tổng quan về Khoản vay Kinh doanh Nhanh
Câu ngạn ngữ “bạn phải tiêu tiền để kiếm tiền” không bao giờ đúng hơn trong thế giới kinh doanh nhỏ bận rộn, cạnh tranh và nhịp độ nhanh. Tiếp cận tài chính (hoặc thiếu tài chính) sẽ là một trong những thách thức chính của bạn khi bạn cố gắng bắt đầu và xây dựng doanh nghiệp của mình.
Các lựa chọn thay thế truyền thống, chẳng hạn như các khoản vay từ ngân hàng, có thể tốn kém, bất tiện và cuối cùng gây thất vọng cho các chủ doanh nghiệp nhỏ khi phải đối mặt với các khoản chi phí cấp bách. Trong nhỏ kinh doanh các khoản vay, có mối liên hệ giữa khả năng tiếp cận và chi phí mà mọi chủ doanh nghiệp nhỏ nên biết. Một người cho vay truyền thống, chẳng hạn như ngân hàng hoặc hiệp hội tín dụng, thường sẽ có lãi suất (hoặc chi phí vốn) thấp hơn, nhưng các quy tắc về tiêu chuẩn của họ chặt chẽ hơn nhiều và việc đủ điều kiện có thể mất vài tuần hoặc vài tháng.
Những người cho vay thay thế không chỉ có nhiều khả năng hơn những người cho vay truyền thống trong việc đánh giá mức độ tín nhiệm khác nhau, mà họ còn có thể trả lời các yêu cầu cho vay nhanh hơn đáng kể. Do đó, nếu bạn cần một khoản vay kinh doanh nhanh để giải quyết nhu cầu hoặc cơ hội kinh doanh quan trọng, người cho vay qua internet thường có thể trả lời đơn xin vay của bạn ngay hôm nay và thậm chí tài trợ cho khoản vay của bạn vào ngày hôm sau.
Các khoản cho vay kinh doanh nhanh ở Vương quốc Anh
Phần này xem xét một số yêu cầu về khoản vay kinh doanh nhanh của Vương quốc Anh mà bạn phải đáp ứng, cũng như các yếu tố chúng tôi cân nhắc khi xem xét đơn đăng ký của bạn.
# 1. Bạn và công ty của bạn
Để hiểu thấu đáo về công ty của bạn, cũng như cách các kỹ năng và kinh nghiệm của bạn có thể hỗ trợ bạn đạt được các mục tiêu của mình.
# 2. Đầu tư cá nhân / doanh nghiệp
Để xác định khoản đầu tư kinh doanh của bạn so với của chúng tôi. Mục tiêu là để tìm hiểu xem khoản vay theo kế hoạch của bạn phù hợp với chiến lược tổng thể của bạn như thế nào và nói về các lựa chọn tài chính của bạn.
# 3. Số lượng
Để xác định xem số tiền bạn yêu cầu có phù hợp không và để hỗ trợ bạn cấu trúc khoản vay của mình theo cách hiệu quả nhất có thể.
#4. Kỳ hạn
Do đó, để nói về khoảng thời gian bạn cần vay tiền, điều này sẽ giúp chúng tôi đánh giá các lựa chọn tài chính và khả năng trả nợ của bạn.
#4. Bảo mật / tài sản
Để tìm kiếm sự bảo đảm thích hợp, chẳng hạn như bảo lãnh, tài sản hoặc các tài sản dễ dàng được định giá và thực hiện khác.
# 5. Các lợi ích kinh doanh khác
Chúng tôi cần biết về bạn hoặc của bạn quản lý các cam kết khác của nhóm để chúng tôi có thể xác định mức độ chú ý và tập trung mà công ty sẽ nhận được.
# 6. Dự báo dòng tiền và kế hoạch kinh doanh
Để chứng tỏ rằng bạn có thể suy nghĩ một cách logic về chiến lược và mô hình của công ty bạn. Hơn nữa, để xem bằng chứng về hiệu suất tài chính trong quá khứ, hãy xem các tài khoản quản lý và tài khoản lịch sử.
Ví dụ về các khoản cho vay kinh doanh nhanh ở Vương quốc Anh
# 1. EJ Finance
- Ứng dụng để cung cấp trong vòng 24 giờ
- Để được liên hệ trong vòng 3 phút sau khi nộp đơn
- Tiếp cận hơn 200 người cho vay, bao gồm tất cả các lĩnh vực
# 2. Vòng kết nối tài trợ
- Một nền tảng hàng đầu của Vương quốc Anh cho các khoản cho vay doanh nghiệp nhỏ
- Đơn đăng ký trực tuyến đơn giản và quyết định trong vòng 1 giờ
- Lãi suất từ 2.9% đến 12.1% / năm - Không tính phí tất toán trước hạn
# 3. Tài chính toàn quốc
- Nationwide Finance hỗ trợ 35,000 doanh nghiệp vay vốn mỗi năm
- Nhà tài trợ trực tiếp - không phải nhà môi giới
- Quyết định cùng ngày, tiền trong vòng 48 giờ
#4. THINK Các khoản cho vay kinh doanh
- Tìm khoản vay phù hợp với nhu cầu của bạn từ nhiều loại tài chính
- Kiểm tra tính đủ điều kiện của bạn mà không cần kiểm tra tín dụng
- Các chuyên gia tận tâm do FCA quản lý sẵn sàng hỗ trợ ứng dụng của bạn
Các khoản cho vay kinh doanh nhanh Tín dụng khó đòi
Khi bạn có các khoản vay kinh doanh nhanh và tín dụng xấu, bạn vẫn có thể nhận được một khoản vay kinh doanh nhỏ. Điều này là do điểm tín dụng của bạn không quan trọng bằng sức khỏe tài chính tổng thể của doanh nghiệp bạn. Trên thực tế, hầu hết những người cho vay yêu cầu điểm tín dụng tối thiểu là 500, ít nhất sáu tháng kinh doanh và 40,000 đô la doanh thu hàng năm.
Các sản phẩm cho vay doanh nghiệp nhỏ bao gồm:
- Ứng tiền mặt cho người bán
- Bao thanh toán hóa đơn
- Hạn mức tín dụng
- Vôn lưu động
- Mở rộng kinh doanh
- Thiết bị tài chính
- Quản trị doanh nghiệp nhỏ (SBA) các khoản vay
Bạn có thể phải trả phí và lãi suất cao hơn khi bạn có tín dụng xấu với tư cách là chủ doanh nghiệp. Ngoài ra, khi bạn vay một số sản phẩm nhất định, chẳng hạn như khoản vay bao thanh toán hóa đơn hoặc ứng trước tiền mặt cho người bán, các khoản vay này dựa trên doanh số bán hàng trong tương lai hoặc tiền đã được lập hóa đơn nhưng chưa nhận được.
Tôi có thể nhận khoản vay kinh doanh nhanh như thế nào?
Khoảng thời gian cần thiết để có được một khoản vay kinh doanh phụ thuộc vào một số yếu tố, trong đó quan trọng nhất là người cho vay và loại khoản vay. Mặt khác, thời gian cần thiết để hoàn thành thủ tục vay vốn kinh doanh có thể dao động từ vài ngày đến vài tháng. Chủ sở hữu của các doanh nghiệp có nhu cầu về tiền mặt ngay lập tức có thể thấy cần phải cộng tác với một người cho vay thay thế hoặc một loại tổ chức tài chính khác chuyên về thời gian phê duyệt và cấp vốn nhanh.
Khoản vay kinh doanh dễ dàng nhất để có được là gì?
Các yêu cầu về tính đủ điều kiện đối với các khoản vay dành cho công ty nhỏ được cung cấp bởi những người cho vay trực tuyến có xu hướng dễ tha thứ hơn so với những yêu cầu do các ngân hàng thông thường đưa ra, giúp việc vay các khoản vay này trở nên dễ dàng hơn.
Bạn cũng có thể sơ tuyển với những người cho vay trực tuyến, điều này sẽ cho phép bạn nhận được các đề nghị sơ bộ mà không cần kiểm tra tín dụng nghiêm ngặt. Điều này sẽ cho phép bạn mua các mức giá trước khi gửi đơn đăng ký đầy đủ. Nếu yêu cầu của bạn được chấp nhận, bạn có thể nhận được tài trợ trong vòng vài ngày hoặc thậm chí trong cùng ngày làm việc với sự chấp thuận, nếu có thể.
Làm thế nào tôi có thể nhận được một khoản vay kinh doanh nhanh chóng?
Bạn có thể vượt qua quy trình phê duyệt nhanh hơn nếu bạn chuẩn bị sẵn ba điều sau đây và chờ đợi trước: ba tháng gần nhất của bảng sao kê ngân hàng, kiến thức về thời điểm thành lập doanh nghiệp và điểm tín dụng gần đúng là bắt buộc. Vì Clarify chỉ thực hiện rút tín dụng mềm trong suốt quá trình đăng ký khoản vay nhanh nên điểm tín dụng của bạn sẽ không bị ảnh hưởng tiêu cực theo bất kỳ cách nào. Trong vòng hai mươi bốn đến bốn mươi tám giờ, chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn những giao dịch hàng đầu từ thị trường của chúng tôi với hơn bảy mươi lăm công ty cho vay khác nhau.
Khi nào là thời điểm thích hợp để xem xét một khoản vay kinh doanh nhanh?
Các doanh nghiệp đang gặp phải tình trạng thiếu tiền mặt do bán hàng theo mùa hoặc các trường hợp không lường trước được thường được hưởng lợi từ việc có sẵn các khoản vay kinh doanh nhanh chóng. Trong trường hợp này, một khoản vay có thể được sử dụng để giúp trang trải các chi phí hoạt động như tiền lương cho đến khi mức thu nhập được cải thiện hoặc có thể được sử dụng để trang trải chi phí mua hoặc sửa chữa các thiết bị thiết yếu. Khả năng mua doanh nghiệp, bất động sản hoặc các tài sản khác một cách nhanh chóng mà không cần phải đợi đóng cửa tài chính truyền thống là một lợi thế khác có thể được cung cấp bởi các khoản vay nhanh cho chủ sở hữu doanh nghiệp. Chính vì điều này, việc nắm bắt cơ hội khi chúng xuất hiện sẽ đơn giản hơn rất nhiều.
Tôi Cần Điểm Tín Dụng Nào Để Đủ Điều Kiện Cho Khoản Vay Doanh Nghiệp Nhỏ?
Điểm cho các cá nhân có thể nằm trong khoảng từ 300 đến 850 điểm. Khi đăng ký khoản vay với Clarify, bạn cần có điểm tín dụng ít nhất là 500 để được ủy quyền. Nếu bạn có điểm tín dụng cao hơn, những người cho vay được sàng lọc trước của chúng tôi sẽ có thể cung cấp cho bạn mức lãi suất ưu đãi hơn cũng như các điều khoản cho khoản vay của bạn. Khi đăng ký một khoản vay kinh doanh, điểm tín dụng thường được yêu cầu từ 450 trở lên. Tuy nhiên, có một số trường hợp ngoại lệ.
Tôi có thể nhận khoản vay kinh doanh với điểm tín dụng 500 không?
Khi xác định xem bạn có đủ điều kiện nhận tài trợ hay không, người cho vay tiềm năng có thể chú trọng hơn vào lịch sử tín dụng cá nhân của bạn nếu công ty của bạn vẫn đang ở giai đoạn đầu. Phần lớn những người cho vay cung cấp các khoản vay kinh doanh cho những người vay có tín dụng kém muốn có điểm tín dụng ít nhất là 500. Tuy nhiên, nếu bạn quyết định đi theo con đường cho vay kinh doanh tín dụng âm, bạn nên sẵn sàng trả một mức lãi suất cao cho người cho vay.
Làm thế nào tôi có thể nhận được một khoản vay kinh doanh trong cùng một ngày?
Những người cho vay trực tuyến như Bluevine, Fundbox và OnDeck có thể cung cấp các khoản vay kinh doanh trong ngày cho khách hàng của họ. Các tổ chức tài chính này có quy trình nộp đơn nhanh chóng, tiêu chí đủ điều kiện linh hoạt và khả năng cấp vốn trong vòng XNUMX giờ. Trong hầu hết các trường hợp, các tổ chức cho vay thông thường như ngân hàng và hiệp hội tín dụng không cung cấp tài trợ trong ngày cho các khoản vay kinh doanh.
Các khoản cho vay kinh doanh nhanh đối với tín dụng khó đòi
- Nhìn chung tốt nhất: OnDeck
- Các khoản cho vay ngắn hạn tốt nhất: PayPal
- Hạn mức tín dụng tốt nhất: Lendio
- Đối với bao thanh toán hóa đơn: BlueVine
- Tốt nhất cho Tài trợ Dài hạn: Tài chính Nhanh chóng
- Tốt nhất cho doanh thu cao: Đáng tin cậy
# 1. Trên boong tàu
OnDeck là công ty cho vay tín dụng nhỏ hàng đầu về khoản tín dụng xấu vì nó chấp nhận điểm tín dụng thấp tới 600. Bạn có thể đủ điều kiện vay nếu bạn đã kinh doanh ít nhất một năm và thu nhập hàng năm ít nhất 100,000 đô la.
# 2. PayPal
Chúng tôi chọn PayPal LoanBuilder là công ty cho vay với các khoản vay ngắn hạn tốt nhất vì nó đưa ra các kỳ hạn cho vay từ 13 đến 52 tuần. Hơn nữa, điểm tín dụng tối thiểu của bạn để nhận khoản vay là 550. Ngoài ra, việc cấp vốn có thể xảy ra ngay sau ngày làm việc tiếp theo. Hơn nữa, đây là một dịch vụ tài chính ngắn hạn dành cho công ty nhỏ được cung cấp bởi PayPal, một hệ thống thanh toán trực tuyến. Khoản vay này còn được gọi là Khoản vay kinh doanh PayPal và cả hai có thể hoán đổi cho nhau. Swift Financial, LLC, là công ty con cho vay của công ty vì thời hạn cho vay được giới hạn trong 52 tuần và bạn chỉ cần có điểm tín dụng 550 để đủ điều kiện. Đây là nhà cung cấp khoản vay dành cho doanh nghiệp nhỏ ngắn hạn tốt nhất đối với khoản tín dụng khủng khiếp.
# 3. Lendio
Lendio là một thị trường cho vay công ty nhỏ được thành lập vào năm 2011 và kết nối các doanh nghiệp với hơn 75 người cho vay khác nhau để giúp họ có được số tiền họ cần. Do Lendio không có nguồn gốc khoản vay, bạn sẽ nhận được nhiều ưu đãi và có thể lựa chọn một trong những khoản vay phù hợp nhất với nhu cầu của bạn. Bởi vì bạn chỉ cần có điểm tín dụng 560 và không bắt buộc phải chi tiêu tất cả số tiền của mình, đây là sự lựa chọn hạn mức tín dụng tốt nhất cho các chủ doanh nghiệp nhỏ có tín dụng xấu. Thêm vào đó, bạn không phải trả bất cứ thứ gì cho số tiền bạn không tiêu.
#số 4. BlueVine
BlueVine cung cấp các khoản tạm ứng trên hóa đơn doanh nghiệp nhỏ của bạn. Tự động đồng bộ hóa các hóa đơn được gửi từ phần mềm kế toán và nhận trước 85% đến 90% hóa đơn của bạn và số dư của hóa đơn sau khi được thanh toán trừ đi phí của BlueVine.
#5. Tài chính nhanh chóng
Với Rapid Finance, bạn có thể vay tới 1 triệu đô la, tùy thuộc vào doanh thu hàng tháng của bạn và có thời hạn vay lên tới 60 tháng. Ngoài ra, người cho vay này sẽ xem xét toàn bộ tình hình kinh doanh của bạn, không chỉ điểm tín dụng cá nhân hoặc doanh nghiệp của bạn, khi xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện nhận tài trợ hay không.
# 6. Đáng tin cậy
Đáng tin cậy là công ty cho vay bắt đầu hoạt động vào năm 2010 và cũng có một trong những yêu cầu về điểm tín dụng thấp nhất (500) trong số tất cả những công ty cho vay mà chúng tôi đã kiểm tra. Họ có thể làm điều này vì đây là lựa chọn tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ có thu nhập lớn, phải có ít nhất 15,000 đô la doanh thu hàng tháng và đã hoạt động được ít nhất sáu tháng. Bạn cũng sẽ phải trả nhiều phí hơn so với những người cho vay khác.
Câu Hỏi Thường Gặp
Bạn có thể nhận được khoản vay kinh doanh nhỏ với tín dụng xấu không?
Tôi có thể vay vốn kinh doanh nếu tôi bị điểm tín dụng xấu không? Câu trả lời ngắn gọn là có. Tất nhiên bạn có thể
Các khoản vay của SBA có khó nhận không?
Mặc dù việc đăng ký khoản vay SBA tương đối dễ dàng, nhưng việc được chấp thuận không dễ dàng như vậy. nếu bạn không cẩn thận với đơn đăng ký của mình, bạn có thể bị từ chối và mất hàng triệu đô la trong khoản tài chính chi phí thấp do chính phủ hậu thuẫn. Vào năm 2020, đừng để doanh nghiệp của bạn bỏ lỡ nguồn tài trợ lãi suất thấp.
Tôi có thể sử dụng EIN của mình để đăng ký tín dụng không?
Nếu bạn có số nhận dạng công ty ngoài (EIN) số ID thuế gồm chín chữ số được IRS chỉ định cho doanh nghiệp của bạn, bạn có thể sử dụng số đó để đăng ký thẻ tín dụng cho doanh nghiệp nhỏ. Trên thực tế, nhiều thẻ doanh nghiệp nhỏ yêu cầu tín dụng cá nhân từ khá đến xuất sắc (điển hình là điểm FICO ít nhất là 690) để được chấp thuận.
Tôi có thể sử dụng EIN của mình để mua buôn không?
Các doanh nghiệp mua buôn cần phải có mã số thuế. Ví dụ: IRS cấp số ID thuế cho bạn sau khi xác minh rằng bạn là doanh nghiệp hợp pháp đủ điều kiện để được miễn thuế. Để mua buôn và được miễn thuế khi bạn mua hàng, người bán buôn sẽ yêu cầu mã số thuế của bạn khi bạn đặt hàng.
Bài viết liên quan
