Biết được tỷ lệ nợ của bạn sẽ hữu ích về lâu dài cho hoạt động kinh doanh của bạn và cũng cung cấp thêm ý tưởng về cách thanh toán một số khoản nợ. Khi bạn biết công ty của bạn đang thiếu ở đâu (nợ phải trả), với tỷ lệ nợ trên tài sản, bạn có thể tìm ra liệu công ty cần cắt giảm chi phí hay yêu cầu vay thêm. Tất cả thông tin bạn cần về tỷ lệ nợ trên tài sản, công thức và máy tính của nó sẽ được giải thích chi tiết trong bài đăng này.
Tỷ lệ nợ trên tài sản (tỷ lệ nợ) thường được sử dụng để tính toán hoạt động tài chính của một tổ chức. Trong bất kỳ giai đoạn nào của tổ chức, nó có thể giúp chỉ ra tổng số tài sản đang được hỗ trợ bằng nợ và công ty đang hoạt động tốt như thế nào.
Tỷ lệ nợ trên tài sản là một công cụ có thể được sử dụng bởi bất kỳ công ty đang hoạt động nào, dù lớn hay nhỏ. Nó nên được sử dụng như một chỉ số trong một tổ chức đang làm việc. Điều này rất quan trọng bởi vì, với một tỷ lệ nợ, bạn có thể tính toán mức độ / số lượng nợ trong công ty của bạn.
Tỷ lệ Nợ trên Tài sản Tốt là gì?
Tỷ lệ nợ trên tài sản là mối liên hệ và sự khác biệt giữa nợ và tài sản của một tổ chức hoặc công ty. Nó cho thấy số lượng tài sản trong một công ty được tài trợ bởi các khoản nợ. Một công ty lành mạnh không nên dựa vào nợ như nguồn vốn duy nhất của mình. Thay vào đó, nó nên dựa vào vốn chủ sở hữu.
Trong hệ số nợ, tỷ số này càng cao thì rủi ro tài chính càng cao. Khi tỷ lệ tài sản thấp, có nghĩa là công ty không có rủi ro tài chính. Cả chủ nợ và nhà đầu tư đều có thể sử dụng số tiền này cho các mục đích khác nhau. Nó cũng có thể kiểm tra tổng số tài sản của một tổ chức được tài trợ bởi các khoản nợ. Nếu một công ty chỉ dựa vào các con nợ, tỷ lệ nợ sẽ tiết lộ điều này trong quá trình tính toán.
Hiểu tỷ lệ nợ trên tài sản
Công ty có thể kiểm tra thông qua việc sử dụng tỷ lệ nợ trên tài sản nếu nó có đủ nguồn lực để trả một số khoản nợ và cũng đánh giá mức độ ổn định của chúng về mặt tài chính.
Hầu hết các ngân hàng sử dụng tỷ lệ nợ trên tài sản để đánh giá tình trạng tài chính của khách hàng. Nếu công ty của bạn cần hỗ trợ tài chính, ngân hàng sẽ kiểm tra các khoản tín dụng của bạn và sử dụng công thức tỷ lệ nợ để có được cái nhìn sâu sắc về hoạt động tài chính của công ty bạn.
Khả năng cao là hồ sơ vay của bạn sẽ bị từ chối nếu tỷ lệ nợ của bạn cao hơn mức trung bình. Các ngân hàng sẽ khó cho vay đối với một công ty có hoạt động tài chính yếu kém.
Tỷ lệ nợ trên tài sản có xu hướng đo lường khả năng nợ của một tổ chức, tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu và mức độ bao phủ dịch vụ nợ. Chủ nợ sẽ xem xét những điều này trước khi quyết định cho vay. Các nhà đầu tư cũng kiểm tra tỷ lệ nợ của một công ty trước khi đầu tư. Họ kiểm tra mức độ phụ thuộc của một công ty vào nợ để biết liệu công ty của bạn đang hoạt động tốt trên vốn chủ sở hữu hay nợ. Không nhà đầu tư nào lại đầu tư hoàn toàn vào một công ty phụ thuộc nhiều vào nguồn vốn đi vay.
Là chủ doanh nghiệp, bạn nên học cách tính toán tỷ lệ nợ của mình. Làm điều này sẽ giúp bạn hiểu doanh nghiệp của bạn đang hoạt động tốt hay xấu như thế nào và cũng sẽ giúp bạn lập chiến lược về những gì bạn nên làm để cải thiện sự phát triển của doanh nghiệp.
Công thức Tỷ lệ Nợ trên Tài sản
Công thức cho tỷ lệ nợ trên tài sản khá đơn giản, nhưng trước khi chúng tôi giải thích thêm, bạn cần lưu ý rằng để tính toán tỷ lệ nợ, bạn cần sử dụng kế toán kép.
Công thức thường bao gồm hai biến từ bảng cân đối của bạn. Thực hiện theo các hướng dẫn từng bước sau để có được công thức về tỷ lệ nợ:
# 1. Nhận Tổng giá trị Nợ (Nợ phải trả):
Để có tỷ lệ nợ trên tài sản, bạn cần cung cấp tổng số nợ của công ty bạn. Để có được tổng số nợ của công ty, bạn cần phải cộng nợ ngắn hạn và nợ dài hạn của công ty. Việc bổ sung sẽ cung cấp cho bạn tổng giá trị nợ của công ty bạn.
# 2. Nhận giá trị của tổng tài sản:
Để có tổng tài sản của công ty, bạn cần trừ tổng giá trị nợ phải trả với giá trị vốn chủ sở hữu.
Điều này sẽ giúp bạn có được tổng tài sản của công ty bạn. Tài sản phải là thứ có giá trị chứ không phải nợ phải trả.
Tài sản của bạn thường là các tòa nhà, đất đai, cổ phiếu, tài sản và các vật phẩm có giá trị khác.
# 3. Công thức tỷ lệ nợ trên tài sản:
Tổng nợ (nợ phải trả) / tổng tài sản x 100%
Kết quả từ việc chia tổng số nợ cho tổng tài sản sẽ cho bạn tỷ lệ nợ. Nó cũng rất quan trọng để nhân nó với 100%. Khi tỷ lệ này cao hơn 1.0, nó cho thấy công ty dựa vào nợ, và tỷ lệ này càng cao thì chứng tỏ công ty phụ thuộc vào nợ càng cao.
Ví dụ: nếu tổng số nợ của bạn là 90,000 đô la và tổng tài sản của bạn là 50,000 đô la
90,000 đô la (nợ phải trả) ÷ 50,000 đô la (tài sản) = 1.8 tỷ lệ nợ
#4. Giải thích kết quả:
Chỉ biết công thức về tỷ lệ nợ trên tài sản là chưa đủ; bạn cũng cần biết cách diễn giải kết quả.
Các ngân hàng, chủ nợ và các tổ chức tài chính khác có thể sử dụng tỷ lệ nợ để giúp quyết định xem họ có thể cho một công ty vay tiền hay đổ tiền vào đó hay không. Và đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải chạy công thức này cho công ty của bạn trước khi đăng ký khoản vay. Bạn có thể thuê một kế toán chuyên nghiệp hoặc sử dụng kiểm toán viên nội bộ để giúp đo lường tỷ lệ nợ trong công ty của bạn.
Tỷ lệ Nợ trên Tài sản Tốt là gì?
Tỷ lệ nợ trên tài sản có thể tốt, xấu, hoặc thậm chí cả hai. Nếu bạn đã thử công thức, bước tiếp theo là phân tích và diễn giải kết quả. Từ kết quả, bạn sẽ hiểu được kết quả đó có tốt cho công ty của bạn hay không.
Chúng tôi sẽ giải thích tỷ lệ nợ tốt là gì:
50,000 đô la (nợ) ÷ 90,000 đô la (tài sản) = 0.5 tỷ lệ nợ
Khi tỷ lệ nợ trên tài sản của một công ty nhỏ hơn 1, điều đó có nghĩa là công ty có nhiều tài sản hơn và không phụ thuộc vào các khoản vay. Điều này cho thấy công ty đang hoạt động tốt về mặt tài chính. Khi một công ty có tỷ lệ này yêu cầu một khoản vay, họ có cơ hội nhận được khoản vay cao hơn. Điều này cũng cho thấy rằng công ty của bạn có thể tự đứng vững và các nhà đầu tư sẽ không hối tiếc khi đầu tư vào công ty của bạn.
Khi hệ số nợ của một công ty là 1, điều đó có nghĩa là tổng tài sản và tổng nợ của công ty bằng nhau. Đó là, không có cái nào cao hơn cái kia. Các nhà đầu tư có thể thấy điều này khó khăn vì không có gì là chắc chắn trong một kịch bản như thế này. Tuy nhiên, với tư cách là chủ doanh nghiệp, bạn có thể tìm cách cải thiện doanh nghiệp của mình và làm cho nó tốt hơn.
Khi tỷ lệ nợ trên tài sản cao hơn 1
Khi hệ số nợ cao hơn 1 cho thấy các khoản nợ phải trả lớn hơn tài sản khả dụng. Điều này thật tệ nếu công ty của bạn đang ở trong tình trạng này. Các nhà đầu tư sẽ khó đầu tư vào công ty của bạn và các ngân hàng có thể không muốn cho bạn vay tiền. Bạn có thể cải thiện tài chính của mình và phát triển công việc kinh doanh tốt hơn với thời gian và chiến lược tốt.
Khi tỷ lệ nợ của bạn cao hơn 1, nó có thể gây ấn tượng sai cho những người quan tâm đến việc giúp đỡ công ty của bạn. Nó có nghĩa là công ty của bạn chủ yếu dựa vào nợ và nó không thể tự cung cấp vốn khả dụng.
Bạn không được để tỷ lệ của mình cao hơn 1. Các ngân hàng và nhà đầu tư sẽ đánh giá tỷ lệ nợ trên tài sản của bạn và kiểm tra xem việc kinh doanh với công ty của bạn có phải là một thỏa thuận tốt hay không.
Để cải thiện tỷ lệ nợ của mình, bạn cần phải trả hầu hết các khoản nợ của mình, đặc biệt là những khoản nợ có lãi suất cao. Lập ngân sách cũng sẽ giúp ích rất nhiều cho công ty của bạn, cũng như sử dụng các kỹ thuật hiệu quả.
Máy tính tỷ lệ nợ trên tài sản
Tỷ lệ nợ trên tài sản được tính như Tổng nợ (nợ phải trả) / tổng tài sản x 100%. kết quả thu được từ công thức này sẽ giúp ích cho công ty, các nhà đầu tư, các tổ chức tài chính và những người khác.
Bạn có thể tính toán tỷ lệ nợ trên tài sản cho một công ty bằng cách sử dụng máy tính và nếu bạn là nhà đầu tư, điều này sẽ giúp bạn đánh giá công ty bạn muốn đầu tư. Nếu tỷ lệ này nhỏ hơn 1, bạn có thể đầu tư vào nó. và nếu nó cao hơn, bạn nên xem xét lại các lựa chọn của mình.
Để tính toán tỷ lệ nợ của một công ty, bạn cần phải chia tổng số nợ cho tổng tài sản của công ty.
Nếu tổng nợ của một công ty là 50,000 đô la và tổng tài sản của một công ty là 90,000 đô la, thì tỷ lệ nợ trên tài sản sẽ là 0.5. Sau đó, chúng tôi sẽ nhân 0.5 x 100% và câu trả lời sẽ là 50%, điều này đơn giản ngụ ý rằng 50% tài sản trong công ty được tài trợ bởi các khoản nợ.
Từ ví dụ này, tôi tin rằng bây giờ bạn đã hiểu được tỷ lệ nợ tốt là như thế nào:
50,000 đô la (nợ) ÷ 90,000 đô la (tài sản) = 0.5 x 100% = 50%
Hãy tự giúp mình bằng cách sử dụng công cụ tính tỷ lệ nợ trên tài sản. Bạn sẽ cảm ơn tôi sau.
Tổng tỷ lệ nợ
Các công ty, nhà đầu tư, tổ chức tài chính và các nhóm khác sử dụng tổng tỷ lệ nợ. Tổng tỷ số nợ sẽ cho biết mức độ phụ thuộc của một công ty vào nợ. Tỷ lệ này càng cao thì rủi ro đầu tư vào một công ty như vậy càng cao.
Các ngân hàng sử dụng tổng tỷ lệ nợ để kiểm tra hoạt động tài chính của một công ty yêu cầu một khoản vay. Khi một công ty yêu cầu một khoản vay, ngân hàng sẽ sử dụng tổng tỷ lệ nợ như một phép đo để xác định xem công ty có thể hoàn trả hay không và liệu họ có đủ tài sản để thế chấp hay không.
Các công ty thường sử dụng hệ số tổng nợ như một chỉ tiêu. Điều này sẽ giúp họ chỉ ra những lĩnh vực cần cải thiện. Nói chung, tổng tỷ lệ nợ là quan trọng đối với chủ sở hữu doanh nghiệp, nhà đầu tư và các tổ chức tài chính.
Tỷ lệ nợ trên tài sản có thể quá thấp?
Tỷ lệ nợ trên tài sản thấp cũng có thể gây rắc rối. Mặc dù không có khả năng dẫn đến tình trạng mất khả năng thanh toán, nhưng nó có thể ám chỉ các quyết định cơ cấu vốn tồi của ban quản lý, dẫn đến lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu dưới mức tối ưu cho các chủ sở hữu của công ty.
Làm thế nào để bạn biết nếu tỷ lệ nợ trên tài sản của bạn là tốt?
Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu hoặc nợ trên tài sản dưới 1.0 được coi là an toàn hợp lý, trong khi tỷ lệ từ 2.0 trở lên được coi là nguy hiểm. Ví dụ, ngành ngân hàng được công nhận là có tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu lớn hơn đáng kể so với các ngành khác.
Tỷ lệ nợ trên tài sản có thể bằng không?
Có, tỷ lệ nợ bằng XNUMX cho thấy công ty không vay nợ để tài trợ cho các hoạt động ngày càng tăng, hạn chế lợi nhuận tổng thể có thể kiếm được và chuyển cho các cổ đông.
Làm thế nào để tính tỷ lệ nợ trên tài sản?
Công cụ tính tỷ lệ nợ trên tài sản là = Tổng nợ (nợ phải trả) / tổng tài sản x 100%.
Kết thúc
Tỷ lệ nợ trên tài sản là rất quan trọng đối với cả doanh nghiệp nhỏ và lớn. Nó là một chỉ số và một công cụ để tính toán hoạt động tài chính của một tổ chức. Khi tỷ lệ này cao hơn mức trung bình, công ty của bạn có thể sắp phá sản. Chúng tôi hy vọng với bài viết này, bạn đã có thêm hiểu biết về NỢ TỶ LỆ TÀI SẢN.
Câu hỏi thường gặp về tỷ lệ nợ trên tài sản
Làm thế nào để tính toán tỷ lệ nợ trên tài sản?
Công cụ tính tỷ lệ nợ trên tài sản là = Tổng nợ (nợ phải trả) / tổng tài sản x 100%.
Điều gì xảy ra Khi tỷ lệ nợ trên tài sản cao hơn 1?
Khi hệ số nợ cao hơn 1 cho thấy các khoản nợ phải trả lớn hơn tài sản khả dụng.
- PHÂN TÍCH TỶ SỐ TÀI CHÍNH: Hướng dẫn Chi tiết Diễn giải Phân tích Tài chính
- TỶ LỆ NỢ: Giải thích Định nghĩa, Công thức và Tính toán
- Tỷ lệ Nợ trên Vốn chủ sở hữu: Giải thích !!!, Công thức, Tính toán, Ví dụ
- Tỷ lệ tiền mặt: Công thức, Tính toán & Ví dụ
- TỶ LỆ NỢ: Giải thích Định nghĩa, Công thức và Tính toán
- CÁCH TỐT NHẤT ĐỂ HỢP NHẤT NỢ: Các giải pháp thay thế cho Hợp nhất Nợ Thẻ Tín dụng
